金融理論與實務試題及答案

《金融理論與實務》試題及答案

一、單選題(共20題，共40分)

1、下列屬于布雷頓森林體系內容的是()。

A.黃金非貨幣化

B.國際儲備貨幣多元化

C.浮動匯率制度合法化

D.實行“雙掛鉤”的國際貨幣體系

正確答案：D

2、銀行向借款人發(fā)放10000元貸款，年利率8%,期限

2年。按單利計算，到期后借款人應向銀行支付的利息為()。

A.1600元

B.11600元

C.11600元

D.1664元

正確答案：A

3、在借貸期限內根據市場資金供求變化定期調整的利

率是()。

A.固定利率

B.基準利率

C.浮動利率

D.實際利率

正確答案：C

4、以“一價定律”為基礎闡述匯率決定問題的理論是()。

A.國際借貸說

B.匯兌心理說

C.利率平價理論

D.購買力平價理論

正確答案：D

5、下列關于貨幣市場特點表述錯誤的是()。

A.交易期限短

B.流動性強

C.安全性高

D.交易額小

正確答案：D

6、目前人民幣匯率實行的是()。

A.以市場供求為基礎的、單一的、有管理的固定匯率制

B.貿易內部結算價與對外公布匯率相結合的雙重匯率制

C.官方匯率與外匯調劑市場匯率并存的匯率制度

D.以市場供求為基礎、參考一籃子貨幣進行調節(jié)、有管

理的浮動匯率制

正確答案：D

7、源于中央銀行對商業(yè)銀行法定存款準備金要求而形

成的金融市場是()。

A.回購協(xié)議市場

B.票據市場

C.同業(yè)拆借市場

D.大額可轉讓定期存單市場

正確答案：C

8、下列關于中央銀行票據的表述錯誤的是()。

A.發(fā)行中央銀行票據的目的是為了籌集資金

B.其實質是中央銀行債券

C.期限大多在1年以內

D.是中央銀行進行貨幣政策操作的一種手段

正確答案：A

9、衡量基金業(yè)績好壞的關鍵性指標是()。

A.基金凈值的高低

B.基金單位凈值的高低

C.基金規(guī)模的大小

D.基金凈值增長能力的高低

正確答案：D

10、“交易所交易基金”的英文縮寫是()。

A.ETF

B.LOF

C.FOF

B.貨幣乘數

C.流動性比率

D.資本充足率

正確答案：B

15、國際收支經常賬戶差額等于()。

A.商品和服務出口■商品和服務進口

B.貿易賬戶差額+收益賬戶差額

C.貿易賬戶差額+收益賬戶差額+經常轉移賬戶差額

D.資本與金融賬戶差額■貿易賬戶差額

正確答案：C

16、商業(yè)銀行內部風險管理人員根據銀行所承擔的風險

計算出來的、銀行需要保有的最低資本量被稱為()。

A.賬面資本

B.監(jiān)管資本

C.核心資本

D.經濟資本

正確答案：D

17、商業(yè)銀行貸款五級分類中，不良貸款包括()。

A.關注貸款、次級貸款

B.次級貸款、可疑貸款、損失貸款

C.關注貸款、次級貸款、可疑貸款

D.關注貸款、可疑貸款、損失貸款

正確答案：B

18、投資銀行對新興公司在創(chuàng)業(yè)期和拓展期進行的資金

融通業(yè)務是()。

A.并購業(yè)務

B.證券交易與經紀業(yè)務

C.風險投資業(yè)務

D.資產管理業(yè)務

正確答案：C

19、人將其市價為80萬元的住房投保，保險金額為100

萬元，保險合同有效期間發(fā)生保險責任事故，造成全損，保

險公司應該賠付()。

A.100萬元

B.80萬元

C.64萬元

D.180萬元

正確答案：B

20、存款保險屬于()。

A.再保險業(yè)務

B.養(yǎng)老保險業(yè)務

C.政策性保險業(yè)務

D.商業(yè)銀行信托業(yè)務

正確答案：C

二、問答題（共8題，共40分）

21、區(qū)域性貨幣一體化

正確答案：

區(qū)域性貨幣一體化：是指一定地域內的國家和地區(qū)通

過協(xié)調形成一個貨幣區(qū)，由聯合組建的一家主要銀行來發(fā)行

和管理區(qū)域內的統(tǒng)一貨幣。

您的答案：

22、控股公司制商業(yè)銀行

正確答案：

控股公司制商業(yè)銀行也稱“集團制商業(yè)銀行”,其特

點是，由一個集團成立股權公司，再由該公司控制或收購若

干獨立的銀行。

您的答案：

23、證券承綃

正確答案：

證券承銷是投資銀行最為傳統(tǒng)與基礎的業(yè)務，它是指

投資銀行幫助證券發(fā)行人就發(fā)行證券進行策劃，并將公開

發(fā)行的證券出售給投資者以籌集到發(fā)行人所需資金的業(yè)務

活動。

您的答案：

24、居民消費價格指數

正確答案：

居民消費價格指數即我們通常所稱的CPI,又稱零售物

價指數，它是一種用來測量各個時期內城鄉(xiāng)居民所購買的生

活消費品價格和服務項目價格平均變化程度的指標。

您的答案：

25、窗口指導

正確答案：

窗口指導是指中央銀行根據產業(yè)行情、物價趨勢和金

融市場動向，規(guī)定商業(yè)銀行每季度貸款的增減額，并要求

其執(zhí)行。如商業(yè)銀行不按規(guī)定的增減額對產業(yè)部門貸款，

中央銀行可削減對該銀行的貸款額度，甚至采取停止提供信

用等制裁措施。雖然窗口指導沒有法律約束力，但其作用有

時也很大。

您的答案：

26、簡述利率平價理論的主要內容

正確答案：

利率平價理論側重于分析利率與匯率的關系。該理論

關注了金融市場參與者出于避險或盈利目的而進行的套利

交易活動。所謂套利交易，是指套利者利用兩國貨幣市場

的利率差異，通過外匯買賣將資金從低利率國家轉移投放

至高利率國家，以賺取利差收益的交易行為。套利行為產

生于市場的非均衡，但隨著套利交易的持續(xù)進行以及市場

供求機制的作用，匯率與利率的均衡關系或者說利率平價

關系會得以重新恢復。

該理論提出，套利性的短期資本流動會驅使高利率國家

的貨幣在遠期外匯市場上貼水，而低利率國家貨幣將在遠

期外匯市場上升水，并且升貼水率等于兩國間的利率差。

利率平價理論是對匯率決定理論的重大發(fā)展，該理論對于分

析遠期匯率的決定以及即期匯率與遠期匯率之間的關系具

有重要價值，在當今金融全球化的背景下具有較強的適用

性。但由于該理論成立的重要前提是資本自由流動，且不

考慮交易成本，但這種狀態(tài)在現實中并不完全存在，因此，

其結果并不完全應驗。而且，該理論片面強調利差對匯率的

決定作用，而忽視了匯率是對經濟基本面因素的綜合反映

和預期。

您的答案：

27、簡述發(fā)行市場與流通市場的關系

正確答案：

發(fā)行市場與流通市場有著緊密的依存關系。發(fā)行市場

是流通市場存在的基礎和前提，沒有發(fā)行市場中金融工具

的發(fā)行，就不會有流通市場中金融工具的轉讓，同時，流

通市場的出現與發(fā)展會進一步促進發(fā)行市場的發(fā)展，因為

如果沒有流通市場，新發(fā)行的金融工具就會由于缺乏流動

性而難以推銷，從而導致發(fā)行市場的萎縮以致無法繼續(xù)存

在。

您的答案：

28、簡述回購協(xié)議市場的參與者及其目的

正確答案：

回購協(xié)議市場的參與者十分廣泛，中央銀行、商業(yè)銀行

等金融機構、非金融機構企業(yè)都是這個市場的重要參與者，

在美國等一些國家，甚至地方政府也參與這個市場的交易活

動。

(1)中央銀行參與回購協(xié)議市場的目的是進行貨幣政策

操作。在市場經濟較為發(fā)達的國家或地區(qū)，回購協(xié)議是中

央銀行進行公開市場操作的。

(2)商業(yè)銀行等金融機構參與目的是為了在保持良好流

動性的基礎上獲得更高的收益。

(3)非金融性企業(yè)參與目的是因為逆回購協(xié)議可以使它

們暫時閑置的資金在保證安全的前提下獲得高于銀行存款

利率的收益，而回購協(xié)議則可以使它們以持有的債卷組合

為擔保獲得急需的資金來源。

您的答案：

三、計算題(共2題，共20分)

29、某基金于2000年3月1日發(fā)行，基金單位凈值

為1元，發(fā)行總份數為100億份。到20XX年6月8日，

該基金的總資產市值為160億元，無負債。期間該基金共

有6次分紅，每份基金累計分紅1.00元。試計算該基金在

20XX年6月8日的單位凈值與累計單位凈值。

正確答案：

基金單位凈值=基金資產凈值：基金總份數=1604-

100=1.60（元）基金累計單位凈值=基金單位凈值+基金成立

后累計單位派息金額=1.60+1.00=2.60（元）

您的答案：

30、某外貿企業(yè)預計9月1日有200萬美元的收入。

為防止美元匯率下跌蒙受損失，該公司于當年6月3日

買入1份9月1日到期、合約金額為200萬美元的美元

看跌期權（歐式期權），協(xié)定匯率為1美元=6.6元人民