金融年度總結個人總結

金融年度總結個人總結

金融年度總結個人總結（優(yōu)秀10篇）

金融年度總結個人總結要怎么寫，才更標準規(guī)范？根據多年的文秘寫作經驗，參考

優(yōu)秀的金融年度總結個人總結樣本能讓你事半功倍，下面分享【金融年度總結個人總

結（優(yōu)秀10篇）】,供你選擇借鑒。

金融年度總結個人總結篇1

時光如電，轉瞬即逝，彈指一揮間，20_年就過去了，在擔任_支行這一年的客戶經

理期間，我勤奮努力，不斷進取，在自身業(yè)務水平得到較大提高的同時，思想意識方

面也取得了不小的進步?，F將20_年工作情況匯報如下：

一、20一年在支行行長和各位領導同時的關心指導下

我用較短的時間熟悉了新的工作環(huán)境，在工作中，認真學習各項金融法律法規(guī)，積

極參加行里組織的各種學習活動，不斷提高自身的理論素質和業(yè)務技能，到了新的工

作環(huán)境，工作經驗、營銷技能等都存在一定的欠缺，加之支行為新設外地支行，要開

展工作，就必須先增加客戶群體。工作中我始終“勤動口、勤動手、勤動腦”去爭取

客戶對我行業(yè)務的支持，于大自身客戶數量，在較短的時間內通過優(yōu)質的服務和業(yè)務

專業(yè)性，搜集信息、尋求支持，成功營銷一貴族白酒交易中心、市電力實業(yè)公司、市中

小企業(yè)服務中心等一大批優(yōu)質客戶和業(yè)務，雖然目前賬面貢獻度還不大，但為未來儲

存了上億元的存款和貸款。至12月末，個人累計完成存款2200多萬元，完成全年日

均1800余萬元，代替發(fā)工資、PS商戶、通知存款等業(yè)務都有新的突破。

二、擔任客戶經理以來

我深刻體會和感觸到該崗位的職責和使命?？蛻艚浝硎俏倚袑姺盏囊粡埫?

是客戶和我行聯系的樞紐。與客戶的交際風度和言談舉止，均代表著我行形象。平時

不斷學習溝通技巧，掌握溝通方法，以“工作就是我的事業(yè)”的態(tài)度和用跑步前進的

工作方式來對待工作。從各方各面搜集優(yōu)質客戶信息，及時掌握客戶動態(tài)，拜訪客戶

中間橋梁，下到企業(yè)、機關，深入客戶，沒有公車時坐公交，天晴下雨一如既往，每

天對不同的客戶進行日常維護，哪怕是一條短信祝福與問候，均代表著我行對客戶的

一種想念。熱情、耐心地為客戶答疑解惑，從容地用輕松地姿態(tài)和親切的微笑來面對

客戶，快速、清晰地向客戶傳達他們所要了解的信息，與客戶良好的溝通并取得很好

的效果，贏得客戶對我工作的普遍認同。在信貸業(yè)務中，認真做好貸前調查、貸后檢

查、跟蹤調查，資料及時提交審查及歸檔。20_年，累計發(fā)放貸款3350余萬元，按時

清收貸款641萬元，其中無一筆不良貸款和信用不良產生，在優(yōu)質獲取營業(yè)利潤的同

時實現個人合規(guī)工作，保證了信貸資金的安全。

三、存在的問題

在過去的一年，雖然我在各方面取得了一定的成績，然而，我也清楚地看到了自身

存在的不足。

（一）是學習不夠，面對金融改革的日益深化和市場經濟的多樣化，如何掌握最新的

財經信息和我市發(fā)展動態(tài)，有時跟不上步伐。

（二）是對挖掘現有客戶資源，客戶優(yōu)中選優(yōu)，提高客戶數量和質量，提升客戶對我

行更大的貢獻度和忠誠度還有待加強。

（三）是進一步客服年輕氣躁，做到腳踏實地，提高工作主動性，多干少說，在實踐

中完善提高自己，以上不足我正在努力改正。

四、今后努力地方向

在新的一年，我將再接再厲，更加注重對新的規(guī)章、新的業(yè)務、新的知識的學習專

研，改進工作方式方法，積極努力工作，增強服務宗旨意識，拿出十分的勇氣，拿出

開拓的魄力，夯實自己的業(yè)務基礎，朝著更高、更遠的方向努力，用“新”的工作解

決實際工作中遇到的種.種困難。

金融年度總結個人總結篇2

若干年來，我總不知覺?？墒墙衲?，時光，她，特別的快，也特別的不知所謂。

寫些文字，對我來說是不需糾結的易事。這些年來，也時常為支行內刊撐過門面。

年終總結，更是不用拼湊，看完十一篇月結便可以淡定起筆。然而今年，，，十一篇

遂只有前五月章，也就意味著今年我的理財經理生涯只區(qū)區(qū)五個月。那么后七個月何

如?二個月停崗，支行19樓面壁思過;五個月轉換到一個我陌生的網點，當然等待我的

幸甚還不算一個陌牛的丁.作。未及一年過半，卻是全新的開始。

既然這一年被隔開了525三段。那作為年度工作上的總結，還必須得按部就班。于

是照理我還是先回顧了下去年我做了些什么，寫了些什么一一迂回千百字里行間，如

此的躊躇滿志。待寫今年時，竟不知道那種洋灑的自信還丟了嗎？

每年的一月都有一個‘開門紅'的營銷任務，以期將新一年的勝利之門打開。可是

以我為首的整個延中個金戰(zhàn)線卻黯然無光。這個一月甚至被我喻為是我從事個金理財

經理以來最壞的一個一月份。后來在和姚行長在那次使我作別個金隊伍的談話中，他

問我說，個金隊伍需要引入競爭機制，這個周期不宜過長，也不宜過短。作為過來人。

我要說，老的理財經理在發(fā)展各項業(yè)務到一定階段時，會遇上不能逾越的瓶頸的。一

旦部門注入新鮮血液，一定會有繪魚效應。新加入的理財經理常具意氣風發(fā)之度，初

生牛犢之氣，猛虎下山之勇，所以甫一上手往往一沖會沖得很高，同一崗位換了種思

維處事方式后總會帶有新氣象。久日，或許又是瓶頸了。一一我可不是因為要退出隊

伍而說些風涼話。我的退出，如果是一次徹底的拯救，那倒也罷了。

一月頹勢之排山倒海，以致到了二月頭上還沒有緩過神來。那時我的營銷狀態(tài)還不

是最好。也許是剛過節(jié)，剛旅行，心太散了。不過，漸漸開始張羅起今年第一只營銷

推進的基金，融通四季添利。盡管這第一筆在延中的融通添利的基金認購頗為不順，

客戶不久便要反悔這筆認購，最后幾經些許環(huán)節(jié)，也為初來乍到調節(jié)相關事宜的小周

添了點麻煩。但隨后幾筆的認購則絲毫不含糊，我推的認真，客戶買的堅定。雖然終

究離支行分發(fā)的該基金的銷售任務還差了一點，與其他網點同事火爆的銷售場景更無

法相提并論，但總算是找回了以往營銷的自我狀態(tài)，讓延中的個金業(yè)績在掙扎中慢慢

起色。所以，我始終敢于期許陰霾總有消散之刻。

三月份過去了，猶冷，天氣陰晴不定。

開一季小組會的時候，按時寫完月結竟然變成了我身上的一抹亮色，這是領導客氣

了。似乎除了營銷之外的工作我都很出色。必須承認，—延中個金營銷的頭并沒有開

好。

些許諷刺，說營銷嬴弱了一些，可我覺得自身的服務水平是在不斷強化當中的，這

可能單從數據化的報表上是細究不出來的。比如，我一向以為作為理財經理最大的工

作是發(fā)現客戶，繼而了解池們的需求，然后配置符合其自身風險能力和收益要求的產

品給他們，再追蹤，把服務加深，以期可以挖掘出客戶更深的理財需求。這個過程，

是需要用專業(yè)學識、金融市場的資歷乃至人情交往的情商去構成。不是說，客戶來了,

他告訴你要買什么，然后我準確地利索地幫ta做好，如果是一個低相，那么我可以得

8分。但是，始終別忘了，我是理財經理，理財經理是用來發(fā)掘甚至創(chuàng)造客戶需求，

繼而把合適的產品賣給他。如今，我相信很多駐網點的理財經理都遇上將理財經理當

低柜使的惶惑，在目前尤其是銀行理財產品銷售的程序無法改善，整個支行理財經理

駐點機制無法改革的情形下，我們怎樣脫身出來去做一個非低柜的理財人員。面對紛

繁復雜的理財產品申購，如果無法需求再造讓其轉投保險基金的話，通過便捷的網銀

去完成成了一種思路.和直愣愣的柜臺填單處理，網銀的優(yōu)勢無與倫比，這里不一一

其是在這個金融業(yè)競爭空前激烈的時代，唯有牢牢樹立以客戶為中心的觀念，切實為

客戶服務，才能在競爭中立于不敗之地。

在業(yè)務上，我也取得了巨大的收獲，在學校的時候，對銀行并不陌生，但那時的了

解都是停留在經濟理論上，宏觀層面上的，對銀行的具體業(yè)務不是非常的了解。來到

專柜后，才發(fā)現銀行并不是以前認識的那樣只經辦單純的存取錢業(yè)務，還有許多的業(yè)

務是我所不知道的，要學習的還有很多。在同事的幫助下，現在我基本上熟悉了儲蓄

專柜的運行流程，對個人金融業(yè)務的DCC操作系統(tǒng)達到了較為熟練的操作，能夠作為

一名現金柜員獨立的上囪操作，承擔相應的責任和義務，接受績效管理的綜合評估和

相應的激勵約束辦法。

我還利用空閑時間認真學習其他相關金融業(yè)務知識，開拓學習空間。憑借自己對文

學的愛好，和平日的多加練習，具備了一定的文字總結、調查統(tǒng)計分析能力，能夠及

時對客戶服務中發(fā)現的市場需求、產品和渠道等方面存在的問題以及客戶建議等形成

分析，以爭取用的辦法來解決問題和困難。

總之，在本次的實習鍛煉過程中，我不僅學到了很多在書本里沒有的知識，還更加

確定了我的學習鍛煉目標，端正了我的工作態(tài)度，考驗了我的工作熱情和耐性，更加

堅定了我的工作決心。同時，在與建行人的接觸中，團隊、敬業(yè)、創(chuàng)新、奉獻的建行

精神地鼓舞了我，誠信親和，嚴謹規(guī)范，求真務實，拼搏進取的建行作風也深深地留

在我的腦海中。這段時間來，我也感受到自己在多個方面的不同程度有了提高和進步,

為以后學習會計和客戶經理崗位打下良好的基礎。好的開始是成功的一半，相信在接

下來的實習鍛煉計劃過程中，我會以更飽滿的熱情，爭取學到更多的知識，保質保量

地完成基層鍛煉工作。

金融年度總結個人總結篇4

一年，本人在黨總支、分管行長、會計主管的關心指導下，配合營業(yè)室各位主任，認

真執(zhí)行營業(yè)室”以會計基礎工作規(guī)范化管理為中心，以提高會計核算質量，防范金融

風險為重點，扎扎實實地開展工作”的這一工作主線，經過營業(yè)室全體人員的精誠合

作和自身的不懈的努力，營業(yè)室各方面的工作都有了不同程度的提高，我自身也得到

了更好的鍛煉。截止一年12月20日營業(yè)室儲蓄存款達13417萬元，比年初新增4702

萬元，新增代發(fā)工資戶4653戶。尤其是今年1月份儲蓄專柜存款突破了億元大關，新

創(chuàng)儲蓄專柜歷史。現將我本人在_年一季度的工作情況總結匯報如下：

1,加快思想觀念的轉變

經過—年的崗位調整，我本人被聘任為“8級執(zhí)行會計師”，在新的崗位面前，我一

再告戒自己盡快找準位置、進入角色，因為營業(yè)室不允許有無所事事的人。卸掉了部

分管理方面的擔子，我把精力集中到抓前臺業(yè)務和產品營銷上，尤其是對儲蓄存款及

相關新產品的營銷，更是緊抓不敢松懈。進入一年，通過認真學習領會我行的一系列

職工大會、中層干部會議及我行的第一次“經營分析會議”的會議精神，新一屆領導

班子超常規(guī)、跳躍式發(fā)展的嶄新思路，既激發(fā)了營業(yè)室全體人員的工作熱情，同時也拓

寬了我本人的工作思路?！扒笊妗眽毫ψ兂闪藙泳旁趧趧痈傎愔幸郧笊?、促發(fā)展

為主題,不斷加大工作力度,在充分挖掘各方面潛力的基礎上,針對實際情況，站在快速

發(fā)展的高度上,我和營業(yè)室主任客觀分析了面對存款增量份額與其它行的差距,在會計

主管的指導下詳細制定了工作計劃和方案，切實遵循行黨總支確立的“大發(fā)展、大市場、

大營銷”的工作思路，在土地補償資金歸集、職工買斷資金代發(fā)、收復失去的代發(fā)工資

陣地、集團企業(yè)工資源頭上及來兗投資商找突破點,鞏固擴大了營業(yè)室的客戶群體。

營業(yè)室作為核算主體行，是全行各項工作的樞紐，是全行會計核算的中心。要提高

我行的會計管理水平和會計核算質量，必須從營業(yè)室的會計基礎工作抓起。按照內部

控制制度的要求，通過對營業(yè)室不同崗位、不同業(yè)務種類進行認真分析，重新制定和

細化了崗位職責，調整了輪崗制度，嚴格了操作流程，制定了錢箱現金管理辦法、錢

箱單證管理辦法、證券業(yè)務管理辦法、憑證整理裝訂辦法、會計差錯考核辦法等一系

列管理規(guī)定。明確專人對戰(zhàn)箱現金、單證、重點會計科目及帳戶進行實時監(jiān)控，確保

出現問題，及時發(fā)現，及時解決。同時通過制定二次分配辦法，將營業(yè)室人員的績效

工資與業(yè)務量、存款任務完成、核算質量、服務質量、勞動紀律等內容相結合，打破

了分配上的“小鍋飯”“小平均”，促進了各項任務目標的完成和服務質量、核算質

量的提高。

此外我本人積極投入到吸存增儲的熱潮中去，班上談存款、班下跑存款，以自身的

行動啟發(fā)引導前臺桁員提高存款意識、指標意識。并和同志們總結了“新客戶以服務

吸引，老客戶用感情穩(wěn)固”這一經驗，3月份一個一年存入營業(yè)室1000美圓的老年客

戶密碼遺忘，我先后4次上門為其辦理掛失解掛手續(xù)，該客戶非常感動，將其他銀行

的各種存款都轉存到營業(yè)室來。為了提高自身和營業(yè)室人員的業(yè)務素質，保證我行會

計核算質量，我們制定了詳細的培訓計劃和文件傳閱學習制度，利用業(yè)余時間組織營

業(yè)室人員進行會計業(yè)務、會計法規(guī)學習和職業(yè)道德教育，此外，我還積極參加行里舉

辦的統(tǒng)一業(yè)務培訓，學習中，注重實效，不走過場，使自己的業(yè)務知識趨向全面，業(yè)

務操作更加熟練規(guī)范。

2、以身作則，努力學習內控制度，提高工作效率。

—年本人和營業(yè)室主任在分管行長、會計主管的要求及指導下嚴格按照內控制度的

要求，研究不同業(yè)務量、不同業(yè)務種類的崗位設置和勞動組合形式，重新制定細化了

會計崗位職責，嚴格了操作流程，并根據不同的營業(yè)人員經辦的業(yè)務權限，確定相應

的職責。同時，根據上級行的要求和我行各網點的實際情況，今年先后參與制定了錢

箱現金管理辦法、錢箱單證管理辦法、證券業(yè)務管理辦法及憑證裝訂管理辦法、會計

差錯考核辦法等一系列規(guī)章制度，進一步規(guī)范各網點帳務，使我行的核算手續(xù)更加嚴

密，業(yè)務辦理程序更加安全科學，做到了相互制約、職責分明。強化了內部控制，提

高了工作效率。在日常工作中，通過主動觀察和總結，發(fā)現問題和業(yè)務操作中不合理

的地方，都能及時給主任和主管匯報，并能及時給柜員和網點提醒，起到了警示建議

作用。

3、努力提高自身服務和業(yè)務素質。

優(yōu)質文明服務是金融行業(yè)永恒的話題，但如何落實行動上，徹底改變我行社會形象,

營業(yè)室全體人員確實動了一番腦筋。一是擺正位置，靠服務贏得客戶，靠客戶吸收存

款，靠存款保住飯碗。消除了思想上的松懈和不足，徹底更新了觀念，以客戶滿意為

標準，自覺規(guī)范自己的行為，認真落實我行各項服務措施。二是把業(yè)務技術和熟練程

度作為衡量服務水平尺度，苦練基本功，加快業(yè)務辦理的速度，避免失誤，把握質量。

雖然我們營業(yè)室盡心盡力的搞服務，但是，因各種因素，營業(yè)室的服務質量仍是不盡

人意。三是努力學習新業(yè)務知識大力拓展業(yè)務營業(yè)室的業(yè)務領域，創(chuàng)造良好的發(fā)展環(huán)

境。

對于我本人來講，盡力做到了“三個服務”。一是給客戶服好務，由于我主要任務

是分管前臺，桁員幾乎每天都有不好處理的業(yè)務和客戶介紹給我，本著“客戶就是上

帝”的意識，每次我都能圓滿的讓客戶滿意而歸，有一些較難處理的事情，我都是帶

著禮物主動上門，最終看到的都是客戶滿意的笑臉。就這樣，有的客戶甚至已經和我

交上了朋友，也成為了建行的忠實客戶。二是給本營業(yè)室的柜員服好務，不論柜員業(yè)

務、設備出現了問題，我都能主動解決，柜員身體不適、家庭不順心，我都能主動關

心和幫助。三是給各網點服好務，因營業(yè)室是全行業(yè)務的中心樞紐，我和各網點的業(yè)

務聯系也較為頻繁，工作中不論網點因設備問題或業(yè)務問題找到我，我都能積極為他

們聯系或者親自上門想方沒法的幫助他們解決。4、做好新業(yè)務學習和營銷工作

今年，可以說是我行產品的營銷年，今年以來我行新的金融產品層出不窮，我本人

也抓緊時間在最短的時間內領會新業(yè)務，掌握新技能，把我行的產品營銷作為今年的

重點，大力宣傳和營銷我行產品，同時指導、協(xié)助其他網點開展新業(yè)務的推銷活動，努

力發(fā)展中間業(yè)務。截止到年底，由我主持辦理的基金業(yè)務有

十余種，金額近200余萬元，代理記帳式和電子國債200余萬元，在市行排名中名

列前茅。我還在行里的安排下對全行柜員就網上銀行、CALLCENTER系統(tǒng)、貸記卡業(yè)務、

VIP客戶等新業(yè)務進行了多次授課。

5、身先士卒，起到黨員的帶頭作用

一年是建設銀行重大改革的一年，在一年中，我本人除認真學習與改革相關的文件

精神，作好心理準備外，還積極主動的和營業(yè)室的同志們談改革，探討改革的必要性

和必然性，加強同志們對我行改革的信心，端正同志們對改革的態(tài)度。日常工作中，

自己身先士卒，加班加點工作多干，主動關心幫助他人，發(fā)現問題及時匯報，主動解

決。盡的努力體現出一個黨員、一個中層干部應起到的帶頭作用。

—年是繁忙而緊張的，我本人在會計主管的指導下和同志們的幫助下，各方面有了

一定的進步，但仍被許多缺點和不足所束縛，如對一些問題上強調客觀困難多，沒有

充分發(fā)揮主觀能動性;對一些新問題的解決，不能系統(tǒng)地考慮問題，對問題的理解和看

法站的高度不夠等。這都是我本人急需解決的弱點。

—年是我行重大變革、快速發(fā)展的一年，也是金融系統(tǒng)競爭更加激烈的一年，機遇

和挑戰(zhàn)的共存將會進一步激發(fā)我和我們營業(yè)室全體人員的斗志和工作熱情，我將一如

既往的工作、團結、奉獻。

金融年度總結個人總結篇5

時間如梭，轉眼間又臨近歲尾我加入—銀行—支行這個大家庭已經有五年半了。

回首這一年的工作，雖然忙碌，但十分充實，理財經理齒位雖然業(yè)務種類簡單但是付

出的心思卻不會比別的鹵位少，經過一年的磨礪，使我有了更多的收獲、更深的感悟。

現將我這一年的工作情況總結如下：

今年是零售轉型的第五年。零售業(yè)務的發(fā)展的重心在于AIM的新增和中間業(yè)務收入

這兩項，就需要理財經理在銷售理財產品，而是更要注重對保險、基金等代銷產品的

營銷力度并且努力挖掘新客戶.首先來談談AUM增星，AUM的新增是我的薄弱環(huán)節(jié)，

由于從事理財業(yè)務已4年有余，存量客戶能挖掘的基本已經挖掘了，存量客戶的挖掘

進入瓶頸期，只能通過爭取行外新客戶的方式來提升AUM。上半年的拉新工作主要通

過客戶介紹客戶來進行，但是人以類聚，我手下的客戶層級主要都是一些中小客戶，

他們的朋友也大多是中小客戶，所以AUM增量很不理想。下半年支行的客戶活動漸漸

多了起來，我也從活動中獲取了一些客戶?？傮w來說下半年AUM增量完成情況好于上

半年，但整體完成情況不理想。明年我要在獲取新客戶上多花心思多下功夫。接著今

年的中收任務完成的一般，主要原因：期交保險產品銷售太少，主要原因還是開口太

少，因為之前有一段時間我是遇到客戶就會推銷保險，但是客戶聽到保險的反應都很

反感，漸漸的我也就不敢開口了。我總結了一下客戶反感的原因，可能是我營銷的方

式方法上存在問題，太急功近利，想要一下子改變客戶對保險產品的看法。以后還是

應該慢慢引導客戶，給客戶灌輸資產配置的理念，而不是一味的窮追猛打。

個人理財業(yè)務雖然不像公司業(yè)務那樣復雜，但兩者的側重點不同。由于客戶眾多理

財經理更需要用心經營客戶，與有價值的客戶交朋友，談感情，而不是一味的推銷產

品，在這一點上我比去年有了一定的進步，但離優(yōu)秀的理財經理還是有一定的差距。

在今后的工作中，我會不斷學習改進自己的不足之處，努力提升人際交往能力，不斷

提高自己獨立思考和解決問題的能力，培養(yǎng)自己對業(yè)務的鉆勁，提升自己的專業(yè)度，

多動腦，多思考，提升自己的業(yè)務創(chuàng)新能力，努力完成各項經營指標，為支行發(fā)展貢

獻自己的一份力量。

金融年度總結個人總結篇6

如果這不是理由的話，在受到今年金融風暴的影響，我的銷售業(yè)績很一般。不管怎

樣過去了都過去了，希望20_年市場方面能有所改善，當然自己的努力是最重要的。

按照公司的整體年終銷售目標，我的銷售任務已經落實。一方面是主管溝通更好的銷

售方面，另一方面也要進行上一年的工作檢討。為突破自己，我做出了業(yè)務員年度工

作計劃。

主管在設定你的下年度工作內容時，通常是在貫徹公司由上而下的年度目標，因此,

你必須先仔細了解公司的年度目標，這點很重要卻總是被忽略。另外，你一定要花時

間想清楚自己下年度希望的成長，是學習？是薪水?還是發(fā)展另一項專才？

如果你想要的是學習新技術，在制定業(yè)務員工作計劃時就必須加入學習計劃:如果是

想增加收入，就必須制定增加業(yè)績的計戈IJ,或是調換部門的準備計劃J。

先了解公司的年度目標以及個人的年度目標，你在制定工作計劃時才不會無所適從。

計劃合理但要具挑戰(zhàn)性

制定工作計劃的原則是勿好高督遠、目標合理、具有挑戰(zhàn)性。如何避免好高鷲遠，

設定合理的目標呢?到底年度工作計劃怎么寫呢?多數人在制定計劃時不會想到自己的

缺點，于是，建議可以找彌的家人、好友，或是較熟的同事與主管，請他們檢視你設

定的目標是否太過理想?制定的計劃有沒有避開或改善自己過往的缺點？

為什么要具有挑戰(zhàn)性?主管不會希望你只是去設定彌原本就可以達到的目標，他會期

待你在未來的一年，無論在工作上或學習上都能有所突破，所以，雖然要避免好高鷲

遠，但也得設定自我挑戰(zhàn)的計劃。

目標數字化、行動具體叱

有了上述的準備與調整，接下來就進入銷售工作計劃如何制定和實際制定工作計劃

的4個步驟：

1.目標數字化。只有形容詞的空泛目標是沒有意義，所以要把工作計劃的目標與內

容數字化，例如時間化、數量化、金額化。

2.行動具體化。有了數字化的工作目標，還要附帶有效的執(zhí)行計劃。

3.學習計戈上你應該同時制定年度的自我學習計戈人公司對員工自我學習通常是抱

持正面的看法，有些公司其至規(guī)定學習計劃是工作計劃應具備的項目。

4.與主管面對面溝通。完成工作計劃后，一定要面對面地與主管溝通，而不是只用

電子郵件把工作計劃傳送給主管。面對面溝通的好處，是你可以透過主管的表情與肢

體動作，更清楚了解主管對你的各項工作計劃的看法。你也可以藉由面對面的機會，

告訴主管你的中長期目標，例如兩年內希望從技術部門調往行銷部門，或是3年內希

望擔任主管職等，請主管針對工作計劃與學習計劃，給予建議。

總之，不要把制定工作計劃當作是交差了事的例行事項，應該藉這個機會，重新檢

視白己的職場牛洋計劃。

金融年度總結個人總結篇7

一、加強學習，提高自身素質。

一年來，我能夠認真學習各項金融法律法規(guī)，積極參加行里組織的各種學習活動，

不斷提高自己的理論素質和業(yè)務技能。特別是后來到了個人理財中心做客戶經理后，

多問、多學、多練，通過學習“優(yōu)質客戶識別引導流程”能成功的識別優(yōu)質客戶。如:

10月21日，王先生來我行取款，在排隊等候和他的閑聊中了解到，他是我行的老客

戶，每天都要來銀行辦理業(yè)務，并誠懇的請他為我行提意見，同時還建議他開理財金

帳戶，可以享受工行優(yōu)質客戶的服務，他很高興的接受了我的建議，并留下了聯系電

話。我查詢了他的存款在80萬元左右。過了幾天我打電話約他來我行開了理財金帳戶。

作為一名客戶經理，我認為不但要善于學習，還要勤于思考。11月我做為客戶對交

通銀行、建設銀行、招商銀行、中興實業(yè)銀行等4家商業(yè)銀行進行了走訪，看看他們

的金融產品和服務質量，回來后深有感慨。從交通銀行醒目的基金牌價表和各種金融

產品的宣傳資料、大堂經理和客戶經理的優(yōu)質服務、中興實業(yè)銀行的人民幣理財產品、

招商銀行為優(yōu)質客戶設置的綠色通道，我看到了我們行的差距，還看到了我個人知識

的欠缺，回來后制訂了系統(tǒng)的學習業(yè)務知識和理論知識的計劃，同時提出了建議把基

金牌價和放宣傳資料的架子盡快到位，既服務客戶又起到好的營銷效果。

二、勤奮務實，為我行事業(yè)發(fā)展盡責盡職。

一年來，我先后從事儲蓄員，客戶經理等不同的崗位，無論在哪一個崗位工作，我

都能夠立足本職、敬業(yè)愛崗、無私奉獻，為我行事業(yè)發(fā)展鞠躬盡瘁。在做客戶經理時

能主動收集優(yōu)質客戶資料，補登優(yōu)質客戶信息記錄表90多份。做為客戶經理，我的一

言一行，都代表我行的形象。所以，我對自己高標準、嚴要求，積極為客戶著想，向

客戶宣傳我行的新產品，新業(yè)務，新政策，擴大我行的知名度。在儲蓄所工作時，能

積極協(xié)同所主任搞好所內工作，利用自己所學掌握的知識，做好所內機具的保養(yǎng)和維

修，保障業(yè)務的正常進行，營業(yè)前全面打掃所內衛(wèi)生。營業(yè)終了，逐項檢查好各項安

全措施，關好水電等再離所。從沒受到過一次外面顧客的投訴。在平時有顧客對我們

的工作有不同看法的時候，我也能把客戶不明白的事情解釋清楚，最終使顧客滿意而

歸。所里經常會有外地來的工人和學生辦理個人匯款，有的人連所需要的憑條都不會

填寫，每次我都會十會細致的為他們講解填寫的方法，一字一句的教他們，直到他們

學會為此。臨走時還要叮囑他轉自：們收好所寫的回單，以便下次再匯款時填寫。當

為他們每辦理完匯款、業(yè)務的時候，他們都會不斷的向我表示感謝。

在我做好自己工作的同時，還用我多年來在儲蓄工作中的經驗來幫助其他的同志，

同志們有了什么樣的問題，只要問我，我都會細心的予以解答。當我也有問題的時候,

我會十分虛心的向老同志請教。對待業(yè)務技能，我心里有一條給自己規(guī)定的要求：三

人行必有我?guī)?，要千方百計的把自己不會的學會。想在工作中幫助其他人，就要使自

己的業(yè)務素質提高。

三，開拓市場，尋找新的‘增長點.

只有不斷開發(fā)優(yōu)質客戶，擴展業(yè)務，增加存款，才能提高效益。從朋友那里得知，

王先生是大客戶，但公司張戶卻開在建行，知道我們攬儲任務重，叫我去宣傳一下，

看能否轉到我行來，我主動和王先生聯系，介紹我行的各項金融業(yè)務，還宣傳了理財

金帳戶專享的服務，在我和朋友的催促下，第二天就來我行會計處開了一個一般帳戶,

說等資金一到位就辦理理財金帳戶，以后慢慢把資金轉到我行來。為搞好營銷，擴大

宣傳力度，我通過電話發(fā)短消息聯絡客戶，介紹我行的新產品，并上門送宣傳資料宣

傳我行新產品的功能和特點。收到了好的效果。12月2號利用去兒子學校的機會，給

他們老師介紹了匯財通和保險業(yè)務，老師們爭先詢問匯財通利率情況，有個客戶來我

行購買了幾千元美圓的匯財通。

金融年度總結個人總結篇8

本人自20_年月份參加工作至今，已經有一年時間。一年中，在領導和同事們的悉

心關懷和指導下，通過自身的不懈努力，我各方面都取得了長足的進步。

記得當初畢業(yè)面試的時候，一位考官問我，農村信用社是什么。我頓時啞然，想了

很久，才回答說農村信用社是一個金融機構。除此之外，對農村信用社便一無所知了。

所以，當我被單位錄用以后，如何去認識、了解并熟悉自己所從事的行業(yè)，便成了我

的當務之急。

一、理論學習使我對農村信用社有了一個初步的認識和了解。

不懂就學，是一切進步取得的前提和基礎?！掇r村信用社經營管理》、《經濟工作

者學習資料》、《中國金融》、《廣西金融研究》、《信用社財務管理》、《農村信

貸》等教材和書籍讓我手不釋卷，因為有了大學專業(yè)課的底子，使我對這些金融知識

更為容易理解和掌握。一番理論知識的學習后，我開始知道，農村信用社是由農民按

照自愿、民主、互利的原則入股，由社員民主管理的合作金融組織，其經過50多年的

改革和發(fā)展后，已經成為我國金融體系的重要組成部分和農村金融的基礎力量。農村

信用社是農村金融的主力軍，是聯系農民的金融紐帶，農村信用社的根在農村，離開

農村就成了無源之水……但這些認識都還是膚淺的，還需要我在實踐當中去不斷深入

地理解。

二、堅持思想政治學習讓我的思想理論素養(yǎng)不斷得到提高。

一直以來，通過不斷學習，使自身的思想理論素養(yǎng)得到了進一步的完善，思想上牢

固樹立了全心全意為人民服務的人生觀、價值觀。

勤勉的精神和愛崗敬業(yè)的職業(yè)道德素質是每一項工作順利開展并最終取得成功的保

障。一年以來，我在行動上自覺實踐農村信用社為“三農”服務的宗旨，用滿腔熱情

積極、認真、細致地完成好每一項任務，嚴格遵守各項金融法律、法規(guī)以及單位的各

項規(guī)章制度，認真履行“三防一?！甭氊?，自覺按規(guī)操作;平時生活中團結同志、作風

正派、不貪污挪用、不謀私利，不參與賭博等違法亂紀行為，自覺抵制各種不曳風氣

的侵蝕。

三、實踐讓我的業(yè)務技能不斷增長，工作能力不斷加強。

剛開始時我是在內勤崗位跟班實踐，從第一天開始，難題就接踵而至。對五筆、珠

算、點鈔、電腦業(yè)務、財會業(yè)務等業(yè)務技能要么是一知半解，要么根本就是一竅不通。

從零開始，一邊是同事們的悉心指導，一邊是自己充著書本反復練習，早上起床和晚

上睡覺前都要練上幾遍。幾個月下來，已經能比較熟練地掌握了，而且已經能夠獨立

上機操作業(yè)務。

今年三月份，由于人員的調整，我接手信貸工作，所分管的兩個行政村人口一共

3000多人，進村的道路極其難走，晴天灰塵滾滾，兩天泥濘不堪，而且個別屯離鎮(zhèn)上

有十幾公里。加上剛開始時我對這兩個村的情況知之甚少，所以面臨的難度可想而知。

在這種情況下，我克服重重困難，不擺架子，積極的走村串戶了解情況。我首先找到

了各村委會的干部，向他們了解村里的基本情況。一段時間下來，我對所管轄村的經

濟基礎、主要經濟收入來源、支柱農業(yè)以及農戶的一些基本狀況已經有了一個大致的

了解;接下來，我便逐戶的走訪那些借款逾期較久的借款戶，具體了解他們的情況以便

對癥下藥。

四、一分耕耘，一分收獲，成績是對我一年來所有努力的肯定。

接手信貸工作以來，本人各項年度任務完成情況較好。截止六月底，個人攬存13.5

萬元，完成年度任務的94%;收回正常貸款39萬元，完成年度任務的86%,比去年同期

多收5萬元：收回逾期貸款12萬元，完成年度仟務的229%,比去年同期多收5.5萬元:

收回呆滯貸款2.9萬元，完成任務的54%,比去年同期多收1.6萬元;收回呆帳800元,

完成年度任務的133%;收回利息4.9萬元，完成年度任務的29.5%,比去年同期多收

2.1萬元;發(fā)放貸款59萬元，完成年度任務的89%,比去年同期多增29萬元。

正所謂是“金無赤足，人無完人”，在取得一點成績的同時，我也還存在著以下幾

點的不足：

一是工作中有時魄力還不夠，放不開手腳;

二是在處理一些事情時有時顯得較為急躁；

三是對一些業(yè)務技能特別是財會業(yè)務還不夠熟悉。

在今后的工作中，我將發(fā)揚成績，克服不足，朝著以下幾個方向努力：

1、學無止鏡，時代的發(fā)展瞬息萬變，各種學科知只日新月異。我將堅持不懈地努力

學習各種金融理論知識，并用于指導實踐，以更好的適應行業(yè)發(fā)展的需要。

2、熟練的掌握各種業(yè)務技能特別是計算機操作、財會業(yè)務等技能才能更好的實踐為

“三農”服務的宗旨，我將通過多看、多學、多練來不斷的提高自己的各項業(yè)務技能。

3、“學精于勤而荒于嬉”，實踐是不斷取得進步的基礎。我要通過實踐不斷的鍛煉

自己的膽識和魄力，提高自己解決實際問題的能力，并在實踐的過程中慢慢克服急躁

情緒，積極、熱情的對待每一件工作。

總之，短短的一年見習期，是我人生角色轉換的一年，是我不斷成長的一年，也是

我對農村金融事業(yè)由陌生進而熟悉、熱愛并愿意為之終生默默奉獻的一年。

金融年度總結個人總結篇9

20年學習業(yè)務知識方面取得的成績：

在擁有保險、基金從業(yè)資格證書、總行信貸a類資格證書、總行個人客戶經理資格

證書、以及afp資格證書，目前還執(zhí)著與cfp理財師考試中。本人繼續(xù)努力學習不斷

豐富自己的專業(yè)知識，鍛煉寫理財專業(yè)文章。今年工行門戶網站原創(chuàng)舞臺有我關于理

財，保險、基金、案例等十多篇專業(yè)文章，在九月現代商業(yè)銀行雜志中以工總行理財

支持團隊身份發(fā)表保險專業(yè)文章。在金融理財師持證人期刊中也發(fā)表十余篇理財文章。

每周二或四晚上利用qq群做好工總行理財團隊基金宣傳學習活動，通過與各家基金公

司學習機會，懂得了很多理財知識，對做好基金營銷起到促進作用，有兒只重點基金

營銷在分行排名前三名，有的基金超額完成400%!為本網點和支行做出理財師應有的

貝獻。

20一年工?作中營銷理念的改變：

日常工作中不是坐等領導下達命令而是主動積極配合網點領導做好各項營銷工作，

及時把握好上級領導下達的工作營銷方向和任務指標。利用下班晚上和公休時間，勤

于學習與工作有關的業(yè)務知識，運用到實際工作中，給網點領導提供好的參謀建議，

與網點領導配合默契，按照上級風向標做好本網點營銷理財工作。

個人在營銷中的理念:

我不是推銷賣給客戶銀行產品直銷人員；而是我?guī)椭蛻糍I好銀行理財產品做好后續(xù)

跟蹤服務的銀行理財師。簡單說：我不是賣產品，而是幫助客戶買產品。只是這一買

一賣一字之差意思就截然不同，工作心態(tài)的不同；工作效果必然不同。由被動變?yōu)橹鲃?

主動尋找目標客戶之后幫助客戶找到適合的理財產品，我的理財工作即為橋梁，讓銀

行與客戶雙方皆大歡喜的工作。

20_年做好本網點優(yōu)質客戶數量的提升：

在管理網點300名客戶中有理財金卡客戶數量并不多，就把這項工作改變，做為上

任理財經理首要解決問題。工作中通過耐心解答宣傳引導我行客戶標準，對開欲辦理

財金卡客戶，的確起到很好的吸引力作用。經過辛勤努力20年網點開立理財金卡總

數量410張，自己營銷的業(yè)績占70%以上。個人業(yè)績從接手時，全行網點排名日194

名提升到60名以內。三季度評為先進網點受到嘉獎。

20年工作業(yè)績匯報如下：

一年中常規(guī)理財產品營銷金額1億多元、靈通快線8500多萬，工銀貨幣基金1600

多萬元。今年分行指定重點營銷基金任務指標全年完成股票型基金700多萬元。20一年

一月至十一月為網點贏得重點營銷積分4163份取得分行排名56名支行排名第一。今

年支行組織陽光保險公司營銷訓練營活動中取得排名第一成績。

通過一年努力結果，由羽有幾十戶理財金客戶，現在網點擁有理財金客戶數量達到

410多戶，微止年底客戶達到七星貢獻有7戶，六星71戶，明年工作中爭取發(fā)展100

到150位六以上客戶群，為網點綜合客戶素質提高勤奮工作。

金融年度總結個人總結篇10

結合年初制定的工作計劃，今年我完成了以下各項工作。

1、在文明優(yōu)質服務方面：以“以客戶為中心”為指導思想，以六年多的業(yè)務知識積

累為基礎，我做到熱情，高效的服務。同時有意識地分流中小客戶辦理的簡單業(yè)務到

白助終端辦理，提高白助終端的使用率。

2、在營銷方面：“優(yōu)質的服務是的營銷手段”，在此基礎上我堅持“一句話營銷”，

推銷網銀、基金、信用卡及活利寶等產品。同時累積目標客戶群，為平時的營銷及今

后營銷做好準備。

3、在內控方面：以做好自身工作入手，保證以最低的差錯率完成各項工作，做到真

正的高效。對新同事做好,專、幫、帶。協(xié)助業(yè)務經理做好各項自查工作。在銀企對賬

的工作上，以當面，電話提酸，催收的方式來提高我行的對賬率。

4、在自我學習與提高方面：以做好工作、提高自