2024年度個人理財咨詢合同

20XX專業(yè)合同封面COUNTRACTCOVER20XX專業(yè)合同封面COUNTRACTCOVER甲方：XXX乙方：XXXPERSONALRESUMERESUME2024年度個人理財咨詢合同本合同目錄一覽第一條合同主體與定義1.1甲方（咨詢?nèi)耍?.2乙方（客戶）1.3理財咨詢第二條咨詢服務內(nèi)容2.1年度理財規(guī)劃2.2投資策略建議2.3風險評估與控制2.4理財產(chǎn)品推薦第三條服務時間3.1合同有效期限：2024年度3.2服務時間：自合同簽訂之日起至2024年12月31日止第四條服務費用4.1咨詢費：人民幣元整4.2支付方式：合同簽訂后5個工作日內(nèi)支付第五條雙方權(quán)利與義務5.1甲方權(quán)利與義務5.1.1提供專業(yè)的理財咨詢服務5.1.2保持乙方的隱私信息秘密5.1.3按照合同約定提供服務5.2乙方權(quán)利與義務5.2.1提供真實、準確的個人信息及財務狀況5.2.2按照合同約定支付服務費用5.2.3遵循甲方的理財建議，自主決策第六條保密條款6.1甲方應當對在提供服務過程中獲得的乙方個人信息和財務狀況等保密信息予以保密6.2保密期限：自合同簽訂之日起至合同終止或履行完畢之日止第七條違約責任7.1甲方未按照合同約定提供服務的，應承擔違約責任7.2乙方未按照合同約定支付服務費用的，應承擔違約責任第八條爭議解決8.1雙方因履行本合同發(fā)生的爭議，應通過友好協(xié)商解決8.2協(xié)商不成的，任何一方均有權(quán)向合同簽訂地人民法院提起訴訟第九條合同的變更、解除與終止9.1合同的變更、解除與終止，應書面簽署，并經(jīng)雙方確認第十條法律適用及爭議解決10.1本合同的訂立、效力、解釋、履行和爭議的解決均適用中華人民共和國法律第十一條其他約定11.1本合同一式兩份，甲乙雙方各執(zhí)一份11.2本合同自雙方簽字（或蓋章）之日起生效第十二條甲方聯(lián)系方式12.1聯(lián)系人：____________12.2聯(lián)系電話：____________12.3電子郵箱：____________第十三條乙方聯(lián)系方式13.1聯(lián)系人：____________13.2聯(lián)系電話：____________13.3電子郵箱：____________第十四條合同簽訂日期14.1合同簽訂日期：____年____月____日第一部分：合同如下：第一條合同主體與定義1.1甲方（咨詢?nèi)耍┘追綖榫哂袑I(yè)理財咨詢資格的個體或機構(gòu)，乙方授權(quán)甲方為其提供個人理財咨詢服務。1.2乙方（客戶）乙方為具備完全民事行為能力的自然人，需要甲方提供個人理財咨詢服務。1.3理財咨詢理財咨詢指的是甲方根據(jù)乙方的財務狀況、風險偏好、投資目標等因素，提供相應的理財規(guī)劃建議、投資策略建議、風險評估與控制以及理財產(chǎn)品推薦等服務。第二條咨詢服務內(nèi)容2.1年度理財規(guī)劃甲方應為乙方制定一份年度理財規(guī)劃，包括資產(chǎn)配置、投資策略、風險控制等，以幫助乙方實現(xiàn)財務目標。2.2投資策略建議甲方應根據(jù)乙方的風險偏好、投資目標和市場情況，為乙方提供投資策略建議，包括但不限于股票、債券、基金、保險等金融產(chǎn)品的投資建議。2.3風險評估與控制甲方應為乙方提供風險評估服務，包括但不限于評估乙方的風險承受能力、投資產(chǎn)品的風險等級和投資組合的整體風險狀況。并根據(jù)評估結(jié)果，為乙方制定相應的風險控制措施。2.4理財產(chǎn)品推薦甲方應為乙方推薦符合其財務狀況、風險偏好和投資目標的理財產(chǎn)品，包括但不限于銀行理財產(chǎn)品、基金、保險、信托等。第三條服務時間3.1合同有效期限：本合同自雙方簽字之日起生效，有效期為一年。3.2服務時間：甲方應在合同有效期內(nèi)為乙方提供理財咨詢服務，確保乙方的理財需求得到滿足。第四條服務費用4.1咨詢費：甲方收取乙方人民幣【】元整，作為提供理財咨詢服務的報酬。4.2支付方式：乙方應在本合同簽訂后七個工作日內(nèi)，將咨詢費支付給甲方。第五條雙方權(quán)利與義務5.1甲方權(quán)利與義務5.1.1提供專業(yè)的理財咨詢服務：甲方應按照乙方的需求和合同約定，提供專業(yè)的理財咨詢服務。5.1.2保持乙方的隱私信息秘密：甲方應對乙方在提供服務過程中提供的個人信息和財務狀況等保密信息予以保密，未經(jīng)乙方許可不得向第三方披露。5.1.3按照合同約定提供服務：甲方應按照本合同的約定，為乙方提供理財咨詢服務，并確保服務質(zhì)量。5.2乙方權(quán)利與義務5.2.1提供真實、準確的個人信息及財務狀況：乙方應向甲方提供真實、準確的個人信息及財務狀況，以便甲方為其提供有針對性的理財咨詢服務。5.2.2按照合同約定支付服務費用：乙方應按照本合同的約定，按時支付咨詢費給甲方。5.2.3遵循甲方的理財建議，自主決策：乙方應認真考慮甲方的理財建議，并根據(jù)自己的實際情況做出投資決策。乙方理解并同意，任何投資都存在風險，投資決策由乙方自行承擔。第六條保密條款6.1甲方應當對在提供服務過程中獲得的乙方個人信息和財務狀況等保密信息予以保密。6.2保密期限：自合同簽訂之日起至合同終止或履行完畢之日止。第七條違約責任7.1甲方未按照合同約定提供服務的，應承擔違約責任，包括但不限于賠償乙方因此遭受的損失。7.2乙方未按照合同約定支付服務費用的，應承擔違約責任，包括但不限于支付逾期付款的利息、賠償甲方因此遭受的損失等。7.3若乙方在合同有效期內(nèi)單方面解除或終止合同，甲方有權(quán)要求乙方支付違約金，違約金金額為咨詢費的20%。第八條爭議解決8.1雙方因履行本合同發(fā)生的爭議，應通過友好協(xié)商解決。8.2協(xié)商不成的，任何一方均有權(quán)向合同簽訂地人民法院提起訴訟。第九條合同的變更、解除與終止9.1合同的變更、解除與終止，應書面簽署，并經(jīng)雙方確認。9.2甲方未按照約定提供服務，乙方有權(quán)解除合同。9.3乙方未按照約定支付服務費用，甲方有權(quán)解除合同。9.4雙方經(jīng)協(xié)商一致，可以解除或終止合同。第十條法律適用及爭議解決10.1本合同的訂立、效力、解釋、履行和爭議的解決均適用中華人民共和國法律。第十一條其他約定11.1本合同一式兩份，甲乙雙方各執(zhí)一份。11.2本合同自雙方簽字（或蓋章）之日起生效。11.3本合同的修改和補充，應由雙方書面簽署，作為合同的組成部分。第十二條甲方聯(lián)系方式12.1聯(lián)系人：【】12.2聯(lián)系電話：【】12.3電子郵箱：【】第十三條乙方聯(lián)系方式13.1聯(lián)系人：【】13.2聯(lián)系電話：【】13.3電子郵箱：【】第十四條合同簽訂日期14.1合同簽訂日期：【年】【月】【日】第二部分：第三方介入后的修正第十五條第三方介入定義15.1本合同所稱第三方，是指除甲乙雙方外，與本合同無關(guān)的個體或機構(gòu)，包括但不限于中介方、投資產(chǎn)品提供商、投資顧問等。15.2第三方介入是指第三方在甲乙雙方實施本合同過程中，提供相關(guān)服務或參與交易的行為。第十六條第三方介入的情形16.1甲方在提供理財咨詢服務過程中，如涉及第三方提供的金融產(chǎn)品或服務，第三方介入的情形包括但不限于：16.1.1甲方推薦的投資產(chǎn)品由第三方提供；16.1.2甲方為乙方執(zhí)行的交易涉及第三方；16.1.3甲方為乙方提供的理財規(guī)劃中，涉及第三方的服務或產(chǎn)品。第十七條第三方責任限額17.1甲乙雙方明確，第三方介入本合同所涉及的交易或服務，并不改變甲乙雙方的權(quán)利和義務。17.2甲方在提供服務過程中，如涉及第三方的服務或產(chǎn)品，應向乙方明示第三方的相關(guān)信息，包括但不限于第三方的主體資格、服務內(nèi)容、產(chǎn)品特性等。17.3甲方應盡到合理的盡職調(diào)查義務，確保第三方提供的服務或產(chǎn)品符合乙方的需求和合同約定。17.4甲方對第三方提供的服務或產(chǎn)品的質(zhì)量和安全性不承擔責任，乙方向第三方直接支付費用，并承擔相關(guān)的風險。第十八條第三方介入的額外條款及說明18.1如本合同的履行涉及第三方，甲乙雙方應與第三方簽訂相應的補充協(xié)議，明確雙方的權(quán)利和義務。18.2補充協(xié)議應包括但不限于第三方服務的范圍、質(zhì)量、費用、保密、違約責任等內(nèi)容。18.3甲乙雙方應將補充協(xié)議作為本合同的附件，共同履行。18.4如第三方未履行補充協(xié)議約定的義務，甲乙雙方均有權(quán)要求第三方承擔違約責任。第十九條第三方與甲乙方的劃分說明19.1第三方與甲乙方的劃分，應以第三方提供服務或產(chǎn)品的范圍和性質(zhì)為依據(jù)。19.2甲方應確保第三方提供的服務或產(chǎn)品符合乙方的需求和合同約定，但甲方不對第三方的服務或產(chǎn)品質(zhì)量承擔責任。19.3乙方應按照合同約定支付服務費用，并承擔因第三方服務或產(chǎn)品引發(fā)的損失。第二十條第三方介入爭議解決20.1甲乙雙方與第三方之間的爭議，應通過友好協(xié)商解決。20.2協(xié)商不成的，任何一方均有權(quán)向合同簽訂地人民法院提起訴訟。第二十一條第三方介入的法律適用及爭議解決21.1本合同及其補充協(xié)議的訂立、效力、解釋、履行和爭議的解決均適用中華人民共和國法律。第二十二條合同的變更、解除與終止22.1合同的變更、解除與終止，應書面簽署，并經(jīng)甲乙雙方及第三方確認。22.2如甲乙雙方或第三方單方面解除或終止合同，應承擔相應的違約責任。第二十三條其他約定23.1本合同及其補充協(xié)議一式三份，甲乙雙方各執(zhí)一份，第三方執(zhí)一份。23.2本合同及其補充協(xié)議自甲乙雙方及第三方簽字（或蓋章）之日起生效。23.3本合同及其補充協(xié)議的修改和補充，應由甲乙雙方及第三方書面簽署，作為合同的組成部分。第二十四條第三方聯(lián)系方式24.1第三方聯(lián)系人：【】24.2第三方聯(lián)系電話：【】24.3第三方電子郵箱：【】第二十五條合同簽訂日期25.1合同簽訂日期：【年】【月】【日】第三部分：其他補充性說明和解釋說明一：附件列表：附件一：個人理財咨詢服務內(nèi)容清單詳細列出甲方應提供的服務內(nèi)容，包括但不限于年度理財規(guī)劃、投資策略建議、風險評估與控制、理財產(chǎn)品推薦等。附件二：第三方服務供應商名單列出甲方在提供服務過程中可能涉及到的第三方服務供應商，包括中介方、投資產(chǎn)品提供商、投資顧問等。附件三：理財產(chǎn)品說明書詳細描述甲方推薦的理財產(chǎn)品的特性、風險等級、預期收益等信息，以便乙方了解產(chǎn)品情況。附件四：風險揭示書明確揭示理財投資過程中可能面臨的風險，包括市場風險、信用風險、流動性風險等。附件五：服務費用明細表詳細列出甲乙雙方應支付的服務費用，包括咨詢費、第三方服務費等。附件六：補充協(xié)議模板作為甲方與第三方簽訂補充協(xié)議的模板，明確雙方的權(quán)利和義務。說明二：違約行為及責任認定：違約行為：1.甲方未按照合同約定提供服務，包括但不限于未按時提供服務、服務內(nèi)容不符合約定等。2.乙方未按照合同約定支付服務費用，包括但不限于逾期支付、支付金額不足等。3.第三方未按照補充協(xié)議約定提供服務或產(chǎn)品，包括但不限于服務質(zhì)量不符合標準、未能按時提供服務等。責任認定標準：1.甲方違約：甲方應承擔違約責任，包括但不限于賠償乙方因此遭受的損失、支付違約金等。2.乙方違約：乙方應承擔違約責