家庭投資理財(cái)咨詢協(xié)議樣本

合同編號(hào)：__________家庭投資理財(cái)咨詢協(xié)議甲方（委托方）：__________乙方（受托方）：__________根據(jù)《中華人民共和國合同法》、《中華人民共和國證券法》、《中華人民共和國反洗錢法》等有關(guān)法律法規(guī)的規(guī)定，甲乙雙方在平等、自愿、公平、誠實(shí)信用的原則基礎(chǔ)上，就甲方委托乙方提供家庭投資理財(cái)咨詢服務(wù)事宜，達(dá)成如下協(xié)議：第一條協(xié)議范圍1.1本協(xié)議所指的家庭投資理財(cái)咨詢業(yè)務(wù)是指乙方根據(jù)甲方的需求，為甲方提供投資理財(cái)規(guī)劃、資產(chǎn)配置建議、市場分析、風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估及投資建議等服務(wù)。1.2乙方提供的投資理財(cái)咨詢服務(wù)僅限于甲方家庭財(cái)務(wù)狀況分析、投資需求分析、投資目標(biāo)設(shè)定、投資產(chǎn)品選擇、投資策略制定、投資風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估及財(cái)富管理等。第二條服務(wù)內(nèi)容2.1乙方應(yīng)根據(jù)甲方的家庭財(cái)務(wù)狀況、風(fēng)險(xiǎn)承受能力、投資目標(biāo)和預(yù)期收益等，為甲方制定合理的投資理財(cái)規(guī)劃，并提供書面的投資理財(cái)建議書。2.2乙方應(yīng)持續(xù)關(guān)注市場動(dòng)態(tài)，根據(jù)市場變化和甲方需求，及時(shí)調(diào)整投資理財(cái)方案，并向甲方提供相應(yīng)的投資建議。2.3乙方應(yīng)定期對(duì)投資理財(cái)方案的執(zhí)行情況進(jìn)行跟蹤管理，并根據(jù)投資收益、市場情況、甲方需求等因素，對(duì)投資理財(cái)方案進(jìn)行必要的調(diào)整。2.4乙方應(yīng)確保提供服務(wù)的專業(yè)性和合法性，對(duì)甲方提供的個(gè)人信息和財(cái)務(wù)數(shù)據(jù)予以保密，不得泄露給第三方。第三條服務(wù)費(fèi)用3.1乙方向甲方提供投資理財(cái)咨詢服務(wù)，甲方應(yīng)支付乙方服務(wù)費(fèi)用，服務(wù)費(fèi)用為人民幣_(tái)___元整（大寫：____________________元整）。3.2服務(wù)費(fèi)用支付方式為：甲方在本協(xié)議簽訂后____個(gè)工作日內(nèi)，向乙方支付全部服務(wù)費(fèi)用。3.3乙方在提供服務(wù)過程中，如發(fā)生額外費(fèi)用（如交通、通訊等），由甲方承擔(dān)。具體費(fèi)用雙方另行約定。第四條協(xié)議的履行和違約責(zé)任4.1甲方應(yīng)如實(shí)向乙方提供其家庭財(cái)務(wù)狀況、投資需求、風(fēng)險(xiǎn)承受能力等基本情況，并按照乙方的建議執(zhí)行投資理財(cái)方案。4.2乙方應(yīng)按照約定提供投資理財(cái)咨詢服務(wù)，如乙方未按約定提供服務(wù)，甲方有權(quán)解除本協(xié)議，并要求乙方退還已支付的服務(wù)費(fèi)用。4.3如因乙方原因?qū)е录追綋p失，乙方應(yīng)承擔(dān)相應(yīng)的賠償責(zé)任。4.4如因不可抗力因素導(dǎo)致本協(xié)議無法履行，雙方互不承擔(dān)違約責(zé)任。第五條爭議解決5.1本協(xié)議的簽訂、履行、解釋及爭議解決均適用中華人民共和國法律。5.2雙方在履行本協(xié)議過程中發(fā)生的爭議，應(yīng)通過友好協(xié)商解決；協(xié)商不成的，任何一方均有權(quán)向有管轄權(quán)的人民法院提起訴訟。第六條其他約定6.1本協(xié)議一式兩份，甲乙雙方各執(zhí)一份。6.2本協(xié)議自雙方簽字（或蓋章）之日起生效，有效期為____年，自協(xié)議生效之日起計(jì)算。甲方（蓋章）：__________乙方（蓋章）：__________代表（簽名）：__________代表（簽名）：__________簽訂日期：__________簽訂日期：__________注意事項(xiàng)：1.確保雙方主體資格合法，乙方應(yīng)具備相應(yīng)的資質(zhì)和能力提供投資理財(cái)咨詢服務(wù)。2.明確雙方的權(quán)利和義務(wù)，確保合同條款合法、合規(guī)、明確、具體。3.保護(hù)客戶隱私，乙方應(yīng)對(duì)甲方提供的個(gè)人信息和財(cái)務(wù)數(shù)據(jù)予以保密。4.注意投資風(fēng)險(xiǎn)，甲方應(yīng)根據(jù)自身風(fēng)險(xiǎn)承受能力選擇投資產(chǎn)品，乙方應(yīng)提供適當(dāng)?shù)娘L(fēng)險(xiǎn)評(píng)估和建議。5.明確服務(wù)費(fèi)用及支付方式，確保雙方權(quán)益。解決辦法：1.雙方應(yīng)按照合同約定履行各自的權(quán)利和義務(wù)，如一方未履行或履行不當(dāng)，另一方有權(quán)要求違約方承擔(dān)相應(yīng)的違約責(zé)任。2.如因乙方原因?qū)е录追綋p失，乙方應(yīng)承擔(dān)相應(yīng)的賠償責(zé)任。3.雙方在履行本協(xié)議過程中發(fā)生的爭議，應(yīng)通過友好協(xié)商解決；協(xié)商不成的，任何一方均有權(quán)向有管轄權(quán)的人民法院提起訴訟。關(guān)鍵詞語的法律名詞解釋：1.合同法：調(diào)整平等主體之間設(shè)立、變更、終止民事權(quán)利義務(wù)關(guān)系的法律規(guī)范總稱。2.證券法：調(diào)整證券發(fā)行、交易及其管理活動(dòng)的法律規(guī)范總稱。3.反洗錢法：預(yù)防洗錢活動(dòng)的法律規(guī)范總稱。4.投資理財(cái)規(guī)劃：根據(jù)客戶需求和財(cái)務(wù)狀況，為客戶制定投資理財(cái)目標(biāo)和方案的活動(dòng)。5.資產(chǎn)配置：根據(jù)客戶風(fēng)險(xiǎn)承受能力和投資目標(biāo)，將資金分配在不同類型的投資產(chǎn)品中，以實(shí)現(xiàn)資產(chǎn)的保值增值。6.投資風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估：對(duì)投資產(chǎn)品可能產(chǎn)生的風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行識(shí)別、評(píng)價(jià)和預(yù)測(cè)的過程。7.違約責(zé)任：一方未履行或履行不當(dāng)，應(yīng)承擔(dān)的違約責(zé)任和賠償責(zé)任。8.賠償責(zé)任：因一方的原因?qū)е铝硪环綋p失，應(yīng)承擔(dān)的賠償責(zé)任。9.爭議解決：通過協(xié)商、調(diào)解、仲裁或訴訟等方式解決合同爭議的過程。特殊應(yīng)用場合：1.甲乙雙方為家庭成員關(guān)系，如父母與子女，夫妻之間等。2.甲方為老年人，需要乙方提供更為細(xì)致和貼心的投資理財(cái)服務(wù)。3.甲方為殘疾人，需要乙方在提供服務(wù)時(shí)給予特殊關(guān)照和便利。4.甲方為海外華人或外籍人士，需要乙方提供跨境投資理財(cái)服務(wù)。5.甲方為高凈值個(gè)人，需要乙方提供高端投資理財(cái)服務(wù)，如私人銀行服務(wù)。合同補(bǔ)充條款：1.家庭成員關(guān)系條款：鑒于雙方為家庭成員關(guān)系，乙方應(yīng)更加注重誠信和親情，為甲方提供真誠、可靠的投資理財(cái)服務(wù)。2.老年人特殊條款：鑒于甲方為老年人，乙方應(yīng)更加關(guān)注甲方的養(yǎng)老和生活需求，為甲方提供低風(fēng)險(xiǎn)、穩(wěn)定收益的投資理財(cái)方案。3.殘疾人特殊條款：鑒于甲方為殘疾人，乙方應(yīng)在提供服務(wù)時(shí)給予甲方特殊關(guān)照，如提供上門服務(wù)、簡化投資操作等。4.跨境投資理財(cái)服務(wù)條款：鑒于甲方為海外華人或外籍人士，乙方應(yīng)具備跨境投資理財(cái)服務(wù)能力，為甲方提供全球資產(chǎn)配置和投資建議。5.高端投資理財(cái)服務(wù)條款：鑒于甲方為高凈值個(gè)人，乙方應(yīng)提供私人銀行服務(wù)，包括高端投資產(chǎn)品推薦、財(cái)富傳承規(guī)劃等。附件列表：1.甲方家庭成員身份證明文件2.甲方老