2023年中級經(jīng)濟師之中級經(jīng)濟師金融專業(yè)模擬題庫及附答案

2023年中級經(jīng)濟師之中級經(jīng)濟師金融專業(yè)模擬題庫

及附答案

單選題（共200題）

1、巴西的金融監(jiān)管體制是典型的“牽頭式”監(jiān)管體制，由國家貨幣委員會牽

頭，負責協(xié)調(diào)對不同金融行業(yè)監(jiān)管機構(gòu)的監(jiān)管活動。這屬于O的監(jiān)管體制。

A.集中統(tǒng)一

B.分業(yè)監(jiān)管

C.不完全集中統(tǒng)一

D.完全不集中統(tǒng)一

【答窠】C

2、凱恩斯主義認為，貨幣政策的傳導(dǎo)變量是（)O

A.基礎(chǔ)貨幣

B.超額儲備

C.利率

D.貨幣供應(yīng)量

【答案】C

3、材料題

A.本幣幣值上升。外幣幣值下降，通常稱為外匯匯率上升

氏本幣幣值上升,外幣幣值下降,通常稱為外匯匯率下降

C.本幣幣值下降,外幣幣值上升,通常稱為外匯匯率下降

D.本幣幣值下降,外幣幣值上升,通常稱為外匯匯率上升

【答案】B

4、凱恩斯認為，貨幣需求量受未來利率不確定性的影響，因此，貨幣政策應(yīng)采

取（）。

A.單一規(guī)則

B.泰勒法則

C.相機行事

D.蛇形浮動

【答案】C

5、自2005年7月我國實行人民幣匯率形成機制改革以來，美元對人民幣的匯

率由1:8.2765變?yōu)?013年7月26日的1：6.1720,這表明人民幣對美元已

經(jīng)有較大幅度的（）.

A.法定升值

B.法定貶值

C.升值

D.貶值

【答案】C

6、我國某商業(yè)銀行的信貸人員在收受某房地產(chǎn)開發(fā)商的賄賂以后，向該房地產(chǎn)

開發(fā)商提供的假借款人發(fā)放了購買該房地產(chǎn)開發(fā)商的商品房的按揭貸款，則該

商業(yè)銀行承受了（）。

A.信用風險

B.法律風險

C.流動性風險

D.操作風險

【答案】B

7、在套利操作中，套利者通過即期外匯交易買人高利率貨幣，同時做一筆遠期

外匯交易，賣出與短期投資期限相吻合的該貨幣，這種用來防范匯率風險的方

法被稱為（）。

A.掉期交易

B.貨幣互換

C.貨幣期權(quán)交易

D.福費廷

【答案】A

8、假設(shè)一國貨幣供給量為18億元，基礎(chǔ)貨幣為6億元，則該國的貨幣乘數(shù)為

（）0

A.2

B.3

C.4

D.6

【答案】B

9、目前，在國際市場上較多采用的債券全額包銷方式為（）。

A.協(xié)議包銷

B.俱樂部包銷

C.銀團包銷

D.委托包銷

【答案】C

10、在市場經(jīng)濟條件下，銀行機構(gòu)承擔全部風險和虧損的保證是（）。

A.資本

B.資產(chǎn)

C.負債

D.存款

【答案】A

11、農(nóng)村信用社是由農(nóng)民自愿入股組成的，具有法人資格的（）。

A.非盈利的金融機構(gòu)

B.支農(nóng)的政策性機構(gòu)

C.合作金融機構(gòu)

D.政企職能合一的機構(gòu)

【答案】C

12、外匯儲備對貨幣供應(yīng)量的影響主要取決于（）。

A.信貸收支狀況

B.國際收支狀況

C.進口與出口狀況

D.財政收支狀況

【答案】B

13、根據(jù)我國2007年7月3日實行的《商業(yè)銀行內(nèi)部控制指引》，我國商業(yè)銀

行在內(nèi)部控制中應(yīng)貫徹的審慎性原則是指（）。

A.效益優(yōu)先

B.內(nèi)控優(yōu)先

C.發(fā)展優(yōu)先

D.創(chuàng)新優(yōu)先

【答案】B

14、假定M

A.25.6

B.67.0

C.72.5

D.98.1

【答案】A

15、根據(jù)我國貨幣統(tǒng)計口徑劃分標準，下列貨幣構(gòu)成中，屬于M2與M3差異項的

是（）.

A.單位定期存款

B.通貨

C.儲蓄存款

D.商業(yè)票據(jù)

【答案】D

16、避稅港型離岸金融中心的一個突出特點是（）

A.資金源于居民，也運用于居民

B.資金源于非居民，運用于居民

C.資金源于居民，運用于非居民

D.資金源于非居民，也運用于非居民

【答案】D

17、麥金農(nóng)和肖將金融抑制描述為（）。

A.金融市場的取締

B.金融結(jié)構(gòu)的失衡

C.利率和匯率等金融價格的扭曲

D.對貸款的超額

【答案】C

18、下列各項中，不屬于信托文件必須載明的事項是（）。

A.信托目的

B.信托期限

C.信托財產(chǎn)的范圍、種類及狀況

D.受益人取得信托利益的方式及方法

【答案】B

19、在證券投資基金運作中，開放式基金的買賣價格以（）為基礎(chǔ)。

A.投資基金規(guī)模

B.二級市場供求關(guān)系

C.投資時問長短

D.基金份額凈值

【答案】D

20、下列貨幣政策工具中，通過調(diào)節(jié)貨幣和信貸的供給影響貨幣供應(yīng)量，進而

對經(jīng)濟活動的各個方面都產(chǎn)生影響的是（）。

A,利率限制

B.窗口指導(dǎo)

C.公開市場業(yè)務(wù)

D.證券市場信用控制

【答案】C

21、資產(chǎn)安全性監(jiān)管是監(jiān)管機構(gòu)對銀行機構(gòu)監(jiān)管的重要內(nèi)容，監(jiān)管重點是銀行

機構(gòu)風險的分布、資產(chǎn)集中程度和關(guān)系人貸款。我國金融將的重要依據(jù)是《商

業(yè)銀行風險監(jiān)管核心指標》。

A.資產(chǎn)總額

B.貸款總額

C.資本凈額

D.授信總額

【答案】C

22、眾多買主和賣主公開競價形成金融資產(chǎn)的交易價格的市場是指（）。

A.議價市場

B.公開市場

C.即期市場

D.遠期市場

【答案】B

23、（一）AIB公司為擴大業(yè)務(wù)范圍，在上海證券交易所通過發(fā)行債券的方式

籌集資金，共發(fā)行面值為100元、票面利率為5%,到期期限為3年的債券10

億元，每年11月20日支付利息，到期還本付息，假定未來3年市場利率一直

保持為5%o

A.86.38

B.90.7

C.95.23

D.100.00

【答案】D

24、商業(yè)銀行的管理是對其開展的各種業(yè)務(wù)活動的（）。

A.組織和控制

B.調(diào)整與監(jiān)督

C.控制與監(jiān)督

D.計劃與組織

【答案】C

25、G公司是天然氣生產(chǎn)企業(yè)，新冠疫情開始以后，投資者小李認為北半球的

暖冬，加上天然氣供過于求又受到疫情影響，工業(yè)用氣需求會下滑，因此不看

好2020年天然氣價格，認為G公司股票價格劇變的可能性很大。該股票的現(xiàn)行

市場價格為每股90美元。小李同時購買了到期期限為6個月、執(zhí)行價格為95

美元的一個看漲期權(quán)和一個看跌期權(quán)來進行套利?？礉q期權(quán)成本為8美元，看

跌期權(quán)成本為10美元.

A.2

B.3

C.-3

D.-2

【答案】A

26、“綠鞋期權(quán)”是發(fā)行人授予主承銷商的一項選擇權(quán)，即主承銷商在新股上

市后一個月內(nèi)可以自主執(zhí)行超過計劃融資規(guī)模15%的配售新股的權(quán)利。如果主

承銷商根據(jù)授權(quán)要求發(fā)行人按發(fā)行價再額外配售15%的股票給投資者，則是因

為當時市場中新上市的股票0。

A.市場價低于發(fā)行價

B.市場價高于發(fā)行價

C.收盤價低于開盤價

D.收盤價高于開盤價

【答窠】B

27、從理論上講，工資上漲過快容易導(dǎo)致（）通貨膨脹。

A.需求拉上型

B.成本推動型

C.輸入型

D.結(jié)構(gòu)型

【答案】B

28、我國國有重點金融機構(gòu)監(jiān)事會的核心工作是（）。

A.財務(wù)監(jiān)督

B.人事監(jiān)督

C.合規(guī)監(jiān)督

D.經(jīng)營監(jiān)督

【答案】A

29、早在2003年9月，我國對金融控股集團的監(jiān)管就采取（）制度。

A.中央銀行監(jiān)管

B.主監(jiān)管

C.統(tǒng)一監(jiān)管

D.集體監(jiān)管

【答案】B

30、債券票面收益與債券面值的比率是（）。

A.名義收益率

B.到期收益率

C.實際收益率

D.本期收益率

【答案】A

31、材料題

A.黃金價格

B.官定浮動范圍

C.±1%

D.黃金輸送點

【答案】D

32、從1994年開始，中國人民銀行正式將（）作為我國貨幣政策的中間目

標。

A.貨幣供應(yīng)量

B.存款準備金

C.超額準備金

D.基礎(chǔ)貨幣

【答案】A

33、根據(jù)凱恩斯的貨幣政策傳導(dǎo)機制理論，貨幣政策增加國民收入的效果取決

于投資和貨幣需求的利率彈性，其中，增加貨幣供給，能導(dǎo)致國民收入增長較

大的組合是（）。

A.投資的利率彈性小，貨幣需求的利率彈性大

B.投資的利率彈性人，貨幣需求的利率彈性小

C,投資和貨幣需求的利率彈性都大

D.投資和貨幣需求的利率彈性都小

【答案】B

34、美元等同于黃金，實行可調(diào)整的固定匯率制度，是（）的特征。

A.布雷頓森林體系

氏國際金本位制

C.牙買加體系

D.國際金塊-金匯兌本位制

【答案】A

35、由于未來現(xiàn)金流入和流出在貨幣上的不匹配，匯率的意外變化所導(dǎo)致的經(jīng)

濟損失的可能性稱為（）。

A.利率風險

B.交易風險

C.經(jīng)濟風險

D.折算風險

【答案】C

36、金本位制下匯率的標準是()。

A.鑄幣平價

B.黃金輸出點

C.黃金輸入點

D.黃金輸送點

【答案】A

37、金融創(chuàng)新是指()。

A.在金融領(lǐng)域內(nèi)金融機構(gòu)數(shù)量增加

B.在金融市場上金融資產(chǎn)規(guī)模擴大

C.在金融領(lǐng)域內(nèi)投資者數(shù)量增加

D.在金融領(lǐng)域內(nèi)各種要素之間實行新的組合

【答案】D

38、我國某商業(yè)銀行在某發(fā)達國家新設(shè)一家分行，獲準開辦所有的金融業(yè)務(wù)。

該發(fā)達國家有發(fā)達的金融市場，能夠進行所有的造統(tǒng)金融交易和現(xiàn)代金融衍生

產(chǎn)品交易。

A.對職員定期輪崗

B.保證信息系統(tǒng)的安全

C.業(yè)務(wù)外包

D,優(yōu)化管理流程

【答案】C

39、在我國，負責監(jiān)管互聯(lián)網(wǎng)支付業(yè)務(wù)的機構(gòu)是（）

A.中國銀保監(jiān)會

B.國務(wù)院金融委

C.中國證監(jiān)會

D.中國人民銀行

【答案】D

40、根據(jù)金融約束論，商業(yè)銀行的特許權(quán)價值來源于0。

A.經(jīng)過特殊批準而獲得的價值

B.通過實施金融約束行為進行創(chuàng)造的平均租金

C.掌握審批權(quán)所特有的價值

D.通過實施金融約束為銀行創(chuàng)造的平均利潤

【答案】B

41、基金的規(guī)模在發(fā)行前已確定，在發(fā)行完畢后的規(guī)定期限內(nèi)，其份額固定不

變。這種基金是指（）。

A.封閉式基金

B.開放式基金

C.契約型基金

D.公司型基金

【答案】A

42、我國某商業(yè)銀行在向某企業(yè)發(fā)放貸款后，中國人民銀行宣布降息，該商業(yè)

銀行隨后下調(diào)了對該企業(yè)的貸款利率，導(dǎo)致利息收益減少，則該商業(yè)銀行承受

了（）。

A.信用風險

B.法律風險

C.利率風險

D.操作風險

【答案】C

43、關(guān)于金融宏觀調(diào)控的說法，正確的是（）

A.商業(yè)銀行作為獨立的市場主體是金融宏觀調(diào)控存在的前提

B.校正市場失靈、抑制或取代市場是金融宏觀調(diào)控的重要內(nèi)容

C.實施金融宏觀調(diào)控要求整個銀行體系要實行一級銀行體制

D.金融宏觀調(diào)控是要通過影響總供給進而實現(xiàn)總供求的均衡

【答案】A

44、在金融深化的測量中，貨幣化程度是指（）。

A.物物交換總值占貨幣交易總值的比例

B.國民生產(chǎn)總值中貨幣交易總值所占的比例

C.貨幣交易總值占物物交換總值的比例

D.國民生產(chǎn)總值中現(xiàn)金交易總值所占的比例

【答案】B

45、在法律法規(guī)規(guī)定的范圍內(nèi)，小額貸款公司從銀行業(yè)金融機構(gòu)獲得融入資金

的余額，不得超過其資本凈額的（）。

A.8%

B.20%

C.30%

D.50%

【答案】D

46、我國某以股份有限公司形式設(shè)立的銀行由于資本充足率嚴重低下，不良資

產(chǎn)大量增加，拆人資金比例大大超過了規(guī)定標準，存款人大量擠提銀行存款，

財務(wù)狀況嚴重惡化，自身求助能力有限，終于走向倒閉。銀行機構(gòu)在出現(xiàn)貶務(wù)

困難時，需具有一定的防范和化解風險的能力。在市場經(jīng)濟條件卜，金融機構(gòu)

必須以其（）來承擔全部的風險和虧損。

A負債

B.資產(chǎn)

C.存款

D.資本

【答案】D

47、資本市場作為長期的資金交易市場，其融資的期限在（）年以上。

A.5

B.3

C.8

D.1

【答案】D

48、某商業(yè)銀行實收資本150萬元，盈余公積60萬元，資本公積50萬元，未

分配利潤30萬元，超額貸款損失準備170萬元，風險加權(quán)資產(chǎn)20000萬元，資

產(chǎn)證券化銷售利得25萬元，正常類貸款40萬元，關(guān)注類貸款600萬元，次級

類貸款40萬元，可疑類貸款60萬元，損失類貸款30萬元。

A.7%

B.2.39%

C.4.62%

D.2.18%

【答案】D

49、金融市場按交易性質(zhì)劃分為()。

A.貨幣市場、資本市場、外匯市場、衍生品市場、保險市場和黃金市場

B.直接金融市場和間接金融市場

C.發(fā)行市場和流通市場

D.傳統(tǒng)金融市場和金融衍生品市場

【答案】C

50、根據(jù)我國貨幣供應(yīng)量層次的劃分，Ml包括流通中的現(xiàn)金和()

A.單位定期存款

B.單位活期存款

C.大額可轉(zhuǎn)讓定期存單

D.儲蓄存款

【答案】B

51、中國人民銀行在某一時期采取以下貨幣政策措施：買入商業(yè)銀行持有的國

債300億元；購回400億元商業(yè)銀行持有的到期夬行票據(jù)。假定此時商業(yè)銀行

的法定存款準備金率為12%,超額準備金率為3%,現(xiàn)金漏損率為5機

A.增加3675億元

B.減少3675億元

C.增加3875億元

D.減少3875億元

【答案】A

52、金融衍生工具的價值主要依據(jù)原生金融工具的()確定。

A.票面價格

B.當前價格

C.預(yù)期價格

D.現(xiàn)期收益

【答案】C

53、我國建立了多層次的證券市場。其中，設(shè)立的目的是服務(wù)高新技術(shù)或新興

經(jīng)濟企業(yè)的證券市場是()。

A.中小企業(yè)板市場

B.創(chuàng)業(yè)板市場

C.主板市場

D.代辦股份轉(zhuǎn)讓市場

【答案】B

54、從通貨膨脹的程度來看，物價上漲幅度最小的是0通貨膨脹。

A.溫和式

B.爬行式

C.奔騰式

D.惡性

【答案】B

55、假定我國某年外債還本付息額為5091億人民幣，某年外債還本付息額為

25452億元人民幣，兩者之比為20隊這一比率是我國該年的（）o

A.短期債務(wù)率

B.償債率

C.債務(wù)率

D.負債率

【答案】B

56、根據(jù)信托設(shè)立目的的不同，信托可以分為（）。

A.民事信托和商事信托

B.自益信托和他益信托

C.私益信托和公益信托

D.單一信托和集合信托

【答案】C

57、2014年11月，“滬港通”業(yè)務(wù)正式啟動，上海證券交易所和香港證券交

易所允許兩地投資者通過當?shù)刈C券公司買賣規(guī)定范圍內(nèi)的在對方交易所上市的

股票。這意味著，我國進一步放寬了對國際收支（）的外匯管理。

A.商品與服務(wù)項目

B.經(jīng)常項目

C.資本項目

D.平衡項S

【答案】C

58、假定某商業(yè)銀行原始存款增加1000萬元,法定存款準備金率為20%,超額存

款準備金率為2%,現(xiàn)金漏損率為5%。則該商業(yè)銀行的派生存款總額應(yīng)為

()

A.4000

B.4546

C.5000

D.3704

【答案】D

59、關(guān)于金融深化與經(jīng)濟發(fā)展之間關(guān)系的說法，錯誤的是()。

A.金融深化與人均國民收入正相關(guān)

B.金融深化必然促進經(jīng)濟發(fā)展

C.失控的金融深化會破壞經(jīng)濟發(fā)展

D.金融深化程度又受到經(jīng)濟發(fā)展的影響

【答案】B

60、2019年底，國內(nèi)v證券公司中標M公司上市咨詢服務(wù)項目。Y證券公司按

照議定價格直接從M公司購進將要發(fā)行的所有股票(5000萬股且含有老股轉(zhuǎn)讓

計劃)，然后分銷給其池投資者。Y證券公司承擔銷售和價格的全部風險。M公

司股票的定價方案是根據(jù)有效的投資者申報價格和數(shù)量，按照申報價格大小由

高到低排序，選取累計申報數(shù)量達到新股發(fā)行量的價位為發(fā)行價格，最終確定

以5元/股的價格出售給其他投資者。Y證券公司本次承銷活動非常順利，短時

間內(nèi)所承銷股票全部售出。M公司股票流通一段時間后，股價跌至4元/股且交

易不活躍，活躍交易市場,Y證券公司買入500萬股M公司股票。

A.期限中介角色

B.自營商角色

C.經(jīng)紀商角色

D.做市商角色

【答案】D

61、在信托關(guān)系中，以委托人以外的特定人的利益為目的而設(shè)立的信托是

()O

A.他益信托

B.慈善信托

C.公益信托

D.自益信托

【答案】A

62、根據(jù)我國2013年1月1日施行的《商業(yè)銀行資本管理辦法(試行)》，我

國商業(yè)銀行的核心一級資本充足率不得低于()。

A.8%

B.60

C.5%

D.2.5%

【答案】C

63、監(jiān)管是政府對公眾要求糾正某些社會組織和個體的不公正、不公平、無效

率或低效率的一種回應(yīng)，是政府用來改善資源配置和收入分配的一種手段。該

觀點源自管制理論中的Oo

A.公共利益論

B.特殊利益論

C.社會選擇論

D.經(jīng)濟監(jiān)管論

【答案】A

64、由某一個人或某一集團通過購買兩家或更多的銀行多數(shù)股票的形式，形成

聯(lián)合經(jīng)營的銀行組織制度稱為()制度。

A.持股公司

B.連鎖銀行

C.分支銀行

D.單一銀行

【答案】B

65、不可抗力引起的災(zāi)難事件對銀行造成損失的可能性屬于()。

A.法律風險

B.國家風險

C.操作風險

D,利率風險

【答案】C

66、如果某公司的股票P系數(shù)為1.4,市場組合的收益率為6%,無風險收益率

為2%,則該公司股票的預(yù)期收益率是0。

A.2.8%

B.5.6%

C.7.6%

D.8.4%

【答案】C

67、最典型的間接金融機構(gòu)是（）。

A.證券公司

B.商業(yè)銀行

C.投資銀行

D.保險公司

【答案】B

68、資產(chǎn)定價模型提供了測度系統(tǒng)風險的指標，即（）。

A.無風險資產(chǎn)收益率

B,市場風險收益率

C.風險溢價

D.風險系數(shù)

【答案】D

69、2012年上半年我國貨幣政策操作如下：

A.320

B.390

C.4300

D.8280

【答案】C

70、投資銀行一詞具有四層含義，其中機構(gòu)層次對應(yīng)（）。

A.投資銀行

B.投資銀行業(yè)

C.投資銀行業(yè)務(wù)

D.投資銀行學

【答案】A

71、轉(zhuǎn)貼現(xiàn)是（）的行為。

A.企業(yè)和商業(yè)銀行之間

B.企業(yè)和中央銀行之間

C.商業(yè)銀行和商業(yè)銀行之間

D.商業(yè)銀行和中央銀行之間

【答案】C

72、根據(jù)《巴塞爾協(xié)議》的規(guī)定，以下屬于商業(yè)銀行核心資本的是（）。

A.未分配股利的累積永久優(yōu)先股

B.法定可轉(zhuǎn)換債券

C.損失準備

D.未分配利潤

【答案】D

73、A企業(yè)計劃發(fā)行面額為100元、期限為5年的債券10億元，該債券的票面

利息為每年10元，于每年年末支付，到期還本付息，當年通脹率為3%。

A.7%

B.10%

C.13%

D.5%

【答案】B

74、根據(jù)“成本推進”型通貨膨脹理論，導(dǎo)致“利潤推進型通貨膨脹”的因素

是()。

A.經(jīng)濟結(jié)構(gòu)失衡

B,匯率變動使進口原材料成本上升

C.工會對工資成本的操縱

D.壟斷性大公司對價格的操縱

【答案】D

75、通貨膨脹的危害之一是，當物價水平持續(xù)性地普遍下降時，實際利率將會

0,從而損害債務(wù)人的利益。

A.降低

B.不變

C.升高

D.為零

【答案】C

76、布雷頓森林體系下的匯率制度是（）。

A.以黃金為中心的固定匯率制

B.以美元為中心的浮動匯率制

C.以黃全為中心的浮動匯率制

D.以美元為中心的固定匯率制

【答案】D

77、假定我國某年未清償外債余額為1000億元人民幣，當年國民生產(chǎn)總值為

100000億元人民幣，兩者之比為1%。這一比率是我國該年的（）。

A.短期債務(wù)率

B.償債率

C.債務(wù)率

D.負債率

【答案】D

78、2008底爆發(fā)的全球金融危機波及到了H國，導(dǎo)致中國外貿(mào)出口大爆度下

降。大量企業(yè)倒閉、工人失業(yè)，經(jīng)濟增長停滯。為保障經(jīng)濟增長和提升就業(yè)，H

國出臺了一攬子經(jīng)濟刺激方案，如增加國家基礎(chǔ)建設(shè)投資支出、通過公開市場

操作向市場釋放大量流動性（2010年M2余額比上年增長19.7%.Ml余額比上年

增長21.2$）等，造成;場需求旺盛但有效供給不足。與此同時，在國際上，由

于美國不斷推出量化寬松的貨幣政策，美亓泛濫造成國際大宗商品價格猛漲，

傳導(dǎo)到H國造成原材料價格上漲。2010年H國各月CPT同比增長的數(shù)據(jù)如下：

1月增長1.5%,2月增長3.1%,3月增長3.3%,4月增長3%,5月增長3.4%,6

月增長3.5%,7月增長3.7%,8月增長3.7%,9月增長3.9%,10月增長

4.4%,11月增長5.1斬12月增長5.2%。人們在經(jīng)濟生活中普遍形成了價格持

續(xù)上漲的預(yù)期。

A.奔騰式通貨膨脹

B.溫和式通貨膨脹

C.惡性通貨膨脹

D.爬行式通貨膨脹

【答案】B

79、若某筆貸款的名義利率是7覽同期的市場通貨膨脹率是3%,則該筆貸款的

實際利率是（）。

A.3%

B.4%

C.5%

D.10%

【答案】B

80、銀行的活期存款人通知銀行在其存款額度內(nèi)無條件支付一定金額給持票人

的書面憑證是（）。

A.支票

B.匯票

C.本票

D.存單

【答案】A

81、下列中央銀行資產(chǎn)負債項目中，屬于中央銀行對金融機構(gòu)債權(quán)的是（）。

A.對金融機構(gòu)債權(quán)

B.存款準備金

C.國庫及公共機構(gòu)存款

D.通貨發(fā)行

【答案】A

82、1999年7月以后，根據(jù)《中華人民共和國證券法》，目前我國的經(jīng)紀類證

券公司能從事的證券業(yè)務(wù)是()。

A.承銷

B.發(fā)行

C.自營買賣

D.交易中介

【答案】D

83、2004年，銀行間方場債券回購累計成交224.4萬億元，日均成交8977億

元。從期限結(jié)構(gòu)看，市場交易仍主要集中于隔夜品種，回購隔夜品種的成交量

占市場交易總量的78.1%。根據(jù)以上資料，回答下列問題：

A.1980

B.1991

C.1997

D.2000

【答案】B

84、下列屬于商業(yè)銀行風險產(chǎn)生的主觀因素的是()。

A.宏觀金融政策

B.利率變化

C.疏于管理

D.政治體制變革

【答案】C

85、獲?。ǎ┦找媸墙鹑谧赓U公司最主要的盈利模式。

A.利差與租息

B.余值

C.服務(wù)

D.運營

【答案】A

86、根據(jù)《商業(yè)銀行理財業(yè)務(wù)監(jiān)督管理辦法》，商業(yè)銀行權(quán)益類理財產(chǎn)品投資

于權(quán)益類資產(chǎn)的最低比例應(yīng)是（）

A.65%

B.80%

C.60%

D.70%

【答案】B

87、設(shè)某地區(qū)某個時間流通中的通貨為1500億元，中央銀行的法定存款準備金

率為7樂商業(yè)銀行的存款準備金為500億元，存款貨幣總量為4000億元。根

據(jù)以上材料，回答下列問題：該地區(qū)當時的貨幣供應(yīng)量為（）億元。

A.3000

B.4500

C.5500

D.6000

【答案】C

88、商業(yè)銀行在一定的置信水平下，為了應(yīng)對未來一定期限內(nèi)的非預(yù)期損失而

應(yīng)該持有的資本金是()。

A.賬面資本

B.監(jiān)管資本

C.經(jīng)濟資本

D.實際資本

【答案】C

89、(一)AIB公司為擴大業(yè)務(wù)范圍，在上海證券交易所通過發(fā)行債券的方式

籌集資金，共發(fā)行面值為100元、票面利率為5%,到期期限為3年的債券

億元，每年11月20日支付利息，到期還本付息，假定未來3年市場利率一直

保持為5%0

A.4.5

B.4.55

C.4.76

D.5.05

【答案】C

90、2020年6月18日，為有效調(diào)節(jié)市場流動性，維護年度末、半年末流動性

的合理適度，中國人氏銀行通過公開市場業(yè)務(wù)操作，以利率招標方式開展了規(guī)

模為500億元、期限為7天的逆回購操作，中標利率為2.2%,與前次操作時

持平；同時還開展了規(guī)模為700億元、期限為14天的逆回購操作，中標利率為

2.3%,較前次操作時下降20個基點。此外，當日市場上有800億元的逆回購

到期。

A.一級交易商

B.二級交易商

C.柜臺交易商

D.場外交易商

【答案】A

91、在市場經(jīng)濟條件下，貨幣均衡的前提條件不包括（）。

A.穩(wěn)定的物價水平

B.有效的中央銀行調(diào)控機制

C.健全的利率機制

D,發(fā)達的金融市場

【答案】A

92、我國某企業(yè)在海外承建了某項目，但因海外爆發(fā)政府與反政府武裝的沖突

而不得不中斷項目建設(shè)，并撤出人員，項目工地被洗劫，這種情形屬于該企業(yè)

的（）。

A.市場風險

B.信用風險

C.國家風險

D.操作風險

【答案】C

93、通貨緊縮是指商品和勞務(wù)的（）。

A.貸款持續(xù)減少

B.貸款持續(xù)增加

C.價格普遍持續(xù)上漲

D.價格普遍持續(xù)下降

【答案】D

94、某機構(gòu)投資者與某證券公司簽訂了證券交易委托代理協(xié)議.按照證券交易

品種開立了股票交易賬戶，并且也開立了用于證券交易資金清算的專用資金賬

戶。

A.承銷商

B.交易商

C.經(jīng)紀商

D.做市商

【答案】C

95、某公司擬發(fā)行票面金額為10000美元、年貼現(xiàn)率為6%,期限為60天的商

業(yè)票據(jù)，該商業(yè)票據(jù)的發(fā)行價格應(yīng)是()美元。

A.9900

B.10000

C.36000

D.6000

【答案】A

96、商業(yè)銀行在一定的置信水平下，為了應(yīng)對未來一定期限內(nèi)的非預(yù)期損失而

應(yīng)該持有的資本金是()。

A.賬面資本

B.監(jiān)管資本

C.經(jīng)濟資本

D.實際資本

【答案】C

97、在我國，經(jīng)營小額貸款業(yè)務(wù)但不吸收公眾存款的金融機構(gòu)是（）。

A.小額貸款公司

B.金融租賃公司

C.汽車金融公司

D.財務(wù)公司

【答案】A

98、流動性最大的金融資產(chǎn)是（）。

A.政府債券

B.企業(yè)債券

C.貨幣

D.企業(yè)股票

【答案】C

99、金融監(jiān)管不力是當前國際金融危機爆發(fā)和蔓延的重要根源之一。危機發(fā)生

后國際社會強烈呼吁強化金融監(jiān)管，改革國際金融秩序。2009年6月17日，

美國奧巴馬政府公布金融監(jiān)管改革計劃，構(gòu)建新的監(jiān)管體制框架：成立金融服

務(wù)管理理事會（FS0C）,負責宏觀審慎監(jiān)管；強化美聯(lián)儲的監(jiān)管權(quán)力，由美聯(lián)儲

對一級金融控股公司進行并表監(jiān)管；在財政部設(shè)立全國保險辦公室（ONI）,彌

補保險業(yè)監(jiān)管在聯(lián)邦層面的真空；取消證券交易委員會對投資銀行的監(jiān)管，并

將監(jiān)管權(quán)力轉(zhuǎn)移至美聯(lián)儲；證券交易委員會和商品期貨交易委員會專注于市場

監(jiān)管和投資者保護;成立消費者金融保護局，以此來加強對消費者的金融保于。

奧巴馬政府的改革計劃一經(jīng)推出，便引起激烈的爭論和多方面的批評。奧巴馬

希望國會在年底前通過該計劃，但能否如其所愿，仍有待觀察。

A.集中統(tǒng)一

B.分業(yè)監(jiān)管

C.不完全集中統(tǒng)一

D.完全不集中統(tǒng)一

【答案】B

100、2007年，中國人民銀行加大了宏觀金融調(diào)控的力度，靈活連用貨幣政策

工具：第一，運用公開市場操作，2007年蔡計發(fā)行央行票據(jù)4.07W億，其中對

商業(yè)銀行定向發(fā)行的3年期央行票據(jù)5550億；第二，適時運用存款準備金率工

具，年內(nèi)共上調(diào)人民幣存款準備金率10次；第三，年內(nèi)6次上調(diào)金融機構(gòu)人民

幣存貸款基準利率。

A.促進貨幣信貸和投資的增長

B.抑制貨幣信貸和投資的增長

C.促進外貿(mào)出

D.抑制外貿(mào)出

【答案】B

10k下列中央銀行資產(chǎn)負債項目中，屬于中央銀行對金融機構(gòu)債權(quán)的是

()。

A.對金融機構(gòu)債權(quán)

B.存款準備金

C.國庫及公共機構(gòu)存款

D.通貨發(fā)行

【答案】A

102、在經(jīng)濟學中，關(guān)于充分就業(yè)的含義是指()。

A.社會勞動力100%就業(yè)

B.所有有能力的勞動力都能隨時找到適當?shù)墓ぷ?/p>

C.并非勞動力100%就業(yè)，至少要排除摩擦性失業(yè)和自愿失業(yè)

D.西方國家一認為10%以下的失業(yè)率為充分就業(yè)

【答案】C

103、當未來需要賣出現(xiàn)貨資產(chǎn)，擔心未來價格下跌降低資產(chǎn)收益時，可以

()O

A.買入看漲期權(quán)

B.賣出看跌期權(quán)

C.賣出看漲期權(quán)

D.買入看跌期權(quán)

【答案】D

104、社會的貨幣化程度，是指()。

A.金融資產(chǎn)總額與實物資產(chǎn)總額的比重

B.GNP中貨幣交易總值所占的比例

C.一定時期內(nèi)社會金融活動總量與經(jīng)濟活動總量的比值

D.各經(jīng)濟部門擁有的金融資產(chǎn)與負債的總額

【答案】B

105、在描述金融深化與經(jīng)濟增長關(guān)系的托賓模型中，貨幣對經(jīng)濟運行的影響,

主要是通過對()的影響，進而對人們的消費或儲蓄行為的影響實現(xiàn)的。

A.可支配收入

B.國內(nèi)生產(chǎn)總值

C.國民生產(chǎn)總值

D.稅前利潤

【答案】A

106、根據(jù)我國《證券發(fā)行與承銷管理辦法》，股份有限公司首次公開發(fā)行股

票，可以通過向詢價對象詢價的方式確定股票發(fā)行價格。下列機構(gòu)中，不屬于

詢價對象的是（）。

A.證券投資基金管理公司和證券公司

B.金融租賃公司和商業(yè)銀行

C.財務(wù)公司和保險機構(gòu)投資者

D.信托投資公司和合格境外機構(gòu)投資者

【答案】B

107、受外部環(huán)境及內(nèi)部經(jīng)營等因素的影響，2020年以來，某信托公司的發(fā)展

出現(xiàn)困難，相關(guān)風控指標趨于惡化。資料顯示，2020年第一季度末，該公司的

風險資本為3億元（人民幣，卜同），凈資本為2.2億元，凈資產(chǎn)為6億元。同

期，該公司還因違規(guī)將信托財產(chǎn)挪用于非信托目的的用途，推介部分信托計劃

未充分揭示風險以及未真實、準確、完整披露信息等原因而多次受到處罰。為

規(guī)范經(jīng)營行為，化解經(jīng)營風險，維護市場穩(wěn)定，監(jiān)管部門對該公司實施了“貼

身監(jiān)管”，要求該公司盡快進行整改。

A.操作風險

B.市場風險

C.信用風險

D.合規(guī)風險

【答案】D

108、通過商業(yè)銀行的參與.主要在貨而市場上間接實現(xiàn)資金融通的活動.資金

關(guān)系是借貸而不是買賣的融資方式是（）。

A.直接融資

B.間接融資

C.項目融資

D.長期融資

【答案】B

109、中國證監(jiān)會規(guī)定，基金資產(chǎn)（）以上投資于其他基金份額的為基金中基

金。

A.60%

B.70%

C.80%

D.90%

【答案】C

110、凱恩斯認為，貨幣需求量受未來利率不確定性的影響，因此，貨幣政策應(yīng)

采取0。

A.單一規(guī)則

B.泰勒法則

C.相機行事

D.蛇形浮動

【答案】C

11k受外部環(huán)境及內(nèi)部經(jīng)營等因素的影響，2020年以來，某信托公司的發(fā)展

出現(xiàn)困難，相關(guān)風控指標趨于惡化。資料顯示，2020年第一季度末，該公司的

風險資本為3億元（人民幣，下同），凈資本為2.2億元，凈資產(chǎn)為6億元。同

期，該公司還因違規(guī)將信托財產(chǎn)挪用于非信托目的的用途，推介部分信托計劃

未充分揭示風險以及未真實、準確、完整披露信息等原因而多次受到處罰。為

規(guī)范經(jīng)營行為，化解經(jīng)營風險，維護市場穩(wěn)定，監(jiān)管部門對該公司實施了“貼

身監(jiān)管”，要求該公司盡快進行整改。

A.該公司的凈資本符合與風險資本比例的監(jiān)管要求，但不符合與凈資本總額的

監(jiān)管要求

B.該公司的凈資本符合與風險資本比例的監(jiān)管要求，但不符合與凈資產(chǎn)比率的

監(jiān)管要求

C.該公司的凈資本不符合與風險資本比例的監(jiān)管要求，但符合與凈資產(chǎn)比例的

監(jiān)管要求

D.該公司的凈資本既不符合與風險資本的監(jiān)管要求，也不符合與凈資產(chǎn)比例的

監(jiān)管要求

【答案】D

112、我國外匯儲備總量在2011年3月底就已經(jīng)突破3萬億美元。主流觀點認

為我國外匯儲備總量已經(jīng)過多。為遏制外匯儲備過快增長，我國可以采取的措

施是()。

A.實行外匯儲備貨幣多元化

B.實行持有的國外債券多元化

C.實行外匯儲備資產(chǎn)結(jié)構(gòu)的優(yōu)化

D.鼓勵民間持有外匯

【答案】D

113、國際金融及其管理2015年年末，某國未清償外債的余額為2000億美

元.其中1年及1年以下短期債務(wù)為400億美元。當年該國需要還本付息的外

債總額為500億美元：該國2015年國民生產(chǎn)總值為8000億美元，國內(nèi)生產(chǎn)總

值為10000億美元，貨物出口總額為1600億美元，服務(wù)出n總額為900億美

兀O

A.20%

B.25%

C.80%

D.125%

【答案】A

114、我國某商業(yè)銀行在某發(fā)達國家新設(shè)一家分行，獲準開辦所有的金融業(yè)務(wù)。

該發(fā)達國家有發(fā)達的金融市場，能夠進行所有的傳統(tǒng)金融交易和現(xiàn)代金融衍生

產(chǎn)品交易。

A.信用風險

B.匯率風險中的交易風險

C.匯率風險中的折算風險

D.國家風險中的主權(quán)風險

【答案】D

115、按照投資對象不同，可將基金分為（）。

A.股票基金、債券基金、保本基金、貨幣市場基金

B.股票基金、債券基金、保本基金、ETF

C.成長基金、收益基金、指數(shù)基金、貨幣市場基金

D.股票基金、債券基金、混合基金、貨幣市場基金

【答案】D

116、2016年底，A銀行資產(chǎn)規(guī)模為600億元，負債規(guī)模為700億元，房地產(chǎn)貸

款是該銀行業(yè)務(wù)重要組成部分。資產(chǎn)平均到期日為300天，負債平均到期E為

360天。

A.缺口分析

B.久期分析

C.敏感性分析

D.流動性壓力測試

【答案】D

117、某證券的P值是1.5,同期市場上的投資組合的實際利率比預(yù)期利潤率高

10%,則該證券的實際利潤率比預(yù)期利潤率高()0

A.5%

B.10%

C.15%

D.85%

【答案】C

118、在通貨膨脹時期，中央銀行可以采取的辦法是()。

A.降低再貼現(xiàn)率

B.降低法定存款準備金率

C.提高法定存款準備金率

D.降低利率

【答案】C

119、2008年受美國次貸危機的影響，蹣跚前行的全球經(jīng)濟引發(fā)了人們對通貨

緊縮的擔憂，由次貸危機引發(fā)的大范圍的金融危磯，已經(jīng)危害到各個經(jīng)濟領(lǐng)

域，制造、加工等實體經(jīng)濟也受到很大損害。世界市場的荽縮，中國傳統(tǒng)的出

口產(chǎn)品一下子就失去了市場，大量的產(chǎn)能過剩，人員失業(yè)、市場出現(xiàn)了疲軟狀

況。

A.增加；貶值

B.增加；升值

C.減少；貶值

D.減少；升值

【答案】B

120、在通貨膨脹時期，中央銀行可以采取的辦法是（）。

A.降低再貼現(xiàn)率

B.降低法定存款準備金率

C.提高法定存款準備金率

D.降低利率

【答案】C

121、對我國期貨結(jié)算機構(gòu)進行監(jiān)管的金融監(jiān)管機構(gòu)是（）。

A.中國人民銀行

B.中國證監(jiān)會

C.中國保監(jiān)會

D.中國銀監(jiān)會

【答案】B

122、銀行信用的債權(quán)人是（）。

A.金融機構(gòu)

B.消費者

C.企業(yè)

D.社會公眾

【答案】A

123、金融深化程度可以用“貨幣化”程度衡量，即0。

A.商品交易總額中貨幣交易總值所占的比例

B.國民生產(chǎn)總值中貨幣交易總值所占的比例

C.商品交易總額占金融資產(chǎn)總值的比例

D.國民生產(chǎn)總值占金融資產(chǎn)總值的比例

【答案】B

124、買入債券后持有一段時間，又在債券到期前將其出售而得到的收益率為

()O

A.直接收益率

B,持有期收益率

C.到期收益率

D.贖回收益率

【答案】B

125、(三)2014年4月，中國證券監(jiān)督管理委員會發(fā)布了《關(guān)于修改證券發(fā)

行與承銷管理辦法的決定》。2015年6月，KH股份有限公司在主板市場首發(fā)新

版，有ZY國際證券有限責任公司擔任保薦人。本次公開發(fā)行新股4560萬股，

回撥機制啟動前，網(wǎng)下初始發(fā)行數(shù)量為3192萬股，占本次發(fā)行總數(shù)的70隊網(wǎng)

上初始發(fā)行數(shù)量為1368萬股，占本次發(fā)行總股數(shù)的30%。本次公開發(fā)行采月網(wǎng)

下向符合條件的投資者詢價配售和網(wǎng)上按市值中購定價發(fā)行相結(jié)合的方式。發(fā)

行人和保薦人根據(jù)網(wǎng)下投資者的報價情況，對所有報價按照申報價格由高到低

的順序進行排序，并且根據(jù)修訂后的《證券發(fā)行與承銷管理辦法》對網(wǎng)下的特

定投資者進行優(yōu)先配售。最終本次發(fā)行價格為13.62元，對應(yīng)市盈利率為

22.98倍。

A.固定價格方式

B.簿記方式

C.競價方式

D.結(jié)合了簿記方式和競價方式兩者特征的詢價制

【答案】D

126、A股份有限公司首次公開發(fā)行人民幣普通股（A股）的申請獲中國證券監(jiān)督

管理委員會核準許可。本次新股發(fā)行規(guī)模為16億股，發(fā)行的保薦機構(gòu)為甲子證

券股份有限公司和乙丑證券股份有限公司。本次發(fā)行采用向戰(zhàn)略投資者定向配

售、網(wǎng)下向詢價對象詢價配售與網(wǎng)上資金申購發(fā)行相結(jié)合的方式進行。參加本

次網(wǎng)下初步詢價的機構(gòu)投資者共70家，其中68家提供了有效報價。最終股票

發(fā)行價定為5?40元/股。

A.8.0億股

B.9.6億股

C.11.2億股

D12.8億股以下

【答案】C

127、下列選項中不屬于外債的是（）。

A.延期付款

B.買方信貸

C.國際金融組織貸款

D.外商直接投資

【答案】D

128、管制制度作為一種公共產(chǎn)品，只能由代表社會利益的政府來供給和安排,

目的在于促進一般社會福利，該觀點源于金融監(jiān)管理論中的（）。

A.經(jīng)濟監(jiān)管論

B.公共利益論

C.社會選擇論

D.特殊利益論

【答案】C

129＞某機構(gòu)投資者計劃進行為期2年的投資，預(yù)計第2年末收回的現(xiàn)金流為

121萬元。如果按復(fù)利每年計息一次，年利率10°。，則第2年末收回的現(xiàn)金流現(xiàn)

值為（）萬元。

A.100

B.105

C.200

D.210

【答案】A

130、金融市場上主要的資金供應(yīng)者是（）。

A.企業(yè)

B.家庭

C.政府

D.中央銀行

【答案】B

131、商業(yè)銀行的新型業(yè)務(wù)運營模式區(qū)別于傳統(tǒng)業(yè)務(wù)運營模式的核心是（）。

A.集中核算

B.業(yè)務(wù)外包

C.前后臺分離

D.綜合經(jīng)營

【答案】C

132、某證券的P值是1.5,同期市場上的投資組合的實際利率比預(yù)期利潤率高

10%，則該證券的實際利潤率比預(yù)期利潤率高（）O

A.5%

B.10%

C.15%

D.85%

【答案】C

133、錢先生看準棉花期貨價格大跌的時機，借入10萬元買入棉花期貨。在期

貨交易中，錢先生的操作方式是（）

A.A沖

B.買空

C.套利

D.賣空

【答案】B

134、主要的金融期貨合約不包括（）。

A.貨幣期貨

B.利率期貨

C.股指期貨

D.實物期貨

【答案】D

135、根據(jù)我國2013年1月1日施行的《商業(yè)銀行資本管理辦法（試行）》，

我國商業(yè)銀行的核心一級資本充足率不得低于（）。

A.8%

B.60

C.5%

D.2.5%

【答案】C

136、從發(fā)展歷程看，我國最初正式啟動利率市場化改革的突破口是0。

A.放開債券市場利率

B.放開同業(yè)拆借市場利率

C.放開銀行間市場國債發(fā)行利率

D.放開境內(nèi)本幣貸款利率

【答案】B

137、商業(yè)銀行采用的貸款五級分類方法，屬于信用風險的()管理。

A.機制

B.事前

C.事中

D.事后

【答案】C

138、本幣貶值以后，以外幣計價的出口商品與勞務(wù)的價格下降，以本幣計價的

進口商品與勞務(wù)的價格上漲，從而0。

A.刺激出口和進口，減少經(jīng)常項目逆差

B.限制出口和進口，塘加經(jīng)常項目逆差

C.刺激出口，限制進口，減少經(jīng)常項目逆差

D.限制出口，刺激進口，增加經(jīng)常項目順差

【答案】C

139、（一）AIB公司為擴大業(yè)務(wù)范圍，在上海證券交易所通過發(fā)行債券的方式

籌集資金，共發(fā)行面值為100元、票面利率為5%,到期期限為3年的債券

億元，每年11月20E支付利息，到期還本付息，假定未來3年市場利率一直

保持為5%o

A.4.70%

B.4.55%

C.5.00%

D.5.23%

【答案】D

140、根據(jù)我國商業(yè)銀行的貸款五級分類，下列貸款中，不屬于不良貸款的是

Oo

A.關(guān)注類貸款

B.次級類貸款

C.損失類貸款

D.可疑類貸款

【答案】A

141、我國某企業(yè)在海外承建了某項目，但因海外爆發(fā)政府與反政府武裝的沖突

而不得不中斷項目建設(shè)，并撤出人員，項目工地被洗劫，這種情形屬于該企業(yè)

的（）。

A.市場風險

B.信用風險

C.國家風險

D.操作風險

【答案】C

142、1999年以后，我國金融債券的發(fā)行主體主要是（）。

A.中國銀行

B.國家開發(fā)銀行

C.中國進出口銀行

D.中國工商銀行

【答案】B

143、金融租賃公司不祖風險的融資租賃業(yè)務(wù)是（）。

A.聯(lián)合租賃

B.委托租賃

C.杠桿租賃

D.轉(zhuǎn)租賃

【答案】B

144、以下指標中，通常用來衡量一只股票基金面臨的市場風險的大小的是

（）O

A.標準差

B.貝塔值

C.持股集中度

D.行業(yè)投資集中度

【答案】B

145、假定某商業(yè)銀行吸收到1000萬元的原始存款，然后貸放給客戶，法定存

款準備金率為12%,超額準備金率為3%,現(xiàn)金漏頂率為5%,則存款乘數(shù)是0。

A.5.0

B.6.7

C.10

D.20

【答案】A

146、為了保證基金資產(chǎn)的安全，基金資產(chǎn)必須由（）保管。

A.基金管理人

B.基金份額持有人

C.基金托管人

D.基金銷售機構(gòu)

【答案】C

147、中國證券投資基金業(yè)協(xié)會接受（）和國家民政部的業(yè)務(wù)指導(dǎo)和監(jiān)督管

理。

A.中國證監(jiān)會

B.中國人民銀行

C.中國銀保監(jiān)會

D.財政部

【答案】A

148、買入債券后持有一段時間，乂在債券到期前將其出售而得到的收益率為

（）0

A.直接收益率

B.持有期收益率

C.到期收益率

D.贖回收益率

【答案】B

149、流動性最大的金融資產(chǎn)是（）。

A.政府債券

B.企業(yè)債券

C.貨幣

D.企業(yè)股票

【答案】C

150、材料題

A.貨幣市場拆人資金

B.資本市場拆入資金

C.期貨市場拆入資金

D.期權(quán)市場拆入資金

【答案】A

151、以下商業(yè)銀行的市場營銷策略中，以客戶需求為導(dǎo)向的是（)O

A.“4P”營銷組合策略

B.“4C”營銷組合策略

C.關(guān)系營銷

D.“4R”營銷組合策略

【答案】B

152、中央銀行根據(jù)貨幣流通需要調(diào)撥庫款，這體現(xiàn)的中央銀行職能是

()O

A.政府的銀行

B.管理金融的銀行

C.銀行的銀行

D.發(fā)行的銀行

【答案】D

153、某機構(gòu)投資者計劃進行為期2年的投資，預(yù)計第2年末收回的現(xiàn)金流為

121萬元。如果按復(fù)利每年計息一次，年利率10%,則第2年末收回的現(xiàn)金流現(xiàn)

值為()萬元。

A.100

B.105

C.200

D.210

【答案】A

154、金融發(fā)展不單是由金融數(shù)量或質(zhì)量上的變化，更主要的是指0。

A.農(nóng)村金融市場的發(fā)展

B.外資金融機構(gòu)的增加

C.金融產(chǎn)品的復(fù)雜化

D.金融效率的提高

【答案】D

155、關(guān)于基金運營服務(wù)的說法，正確的是（）。

A.基金運營服務(wù)是基金管理公司最核心的一項業(yè)務(wù)

B.基金運營服務(wù)內(nèi)容包括基金募集和銷售

C.基金運營服務(wù)內(nèi)容包括基金清算和信息披露

D.基金運營服務(wù)內(nèi)容包括基金注朋登記和銷售

【答案】B

156、下列商業(yè)銀行組織制度中，最有利于防止銀行集中和壟斷的是（）。

A.持股公司制度

B.單一銀行制度

C.連鎖銀行制度

D,分支銀行制度

【答案】B

157、“綠鞋期權(quán)”是發(fā)行人授予主承銷商的一項選擇權(quán)，即主承銷商在新股上

市后一個月內(nèi)可以自主執(zhí)行超過計劃融資規(guī)模15%的配售新股的權(quán)利。如果主

承銷商根據(jù)授權(quán)要求發(fā)行人按發(fā)行價再額外配售15%的股票給投資者，則是因

為當時市場中新上市的股票（）。

A.市場價低于發(fā)行價

B.市場價高于發(fā)行價

C.收盤價低于開盤價

D.收盤價高于開盤價

【答案】B

158、材料題

A.5440萬元

B.5000萬元

C.4500萬元

D.5500萬元

【答案】B

159、某公司進入金融衍生品市場進行交易，如果目的是為了減少未來的不確定

性，降低風險，則該公司屬于（）。

A.套期保值者

B.套利者

C.投機者

D.經(jīng)紀人

【答案】A

160、2020年6月18R,為有效調(diào)節(jié)市場流動性，維護年度末、半年末流動性

的合理適度，中國人民銀行通過公開市場業(yè)務(wù)操作，以利率招標方式開展了規(guī)

模為500億元、期限為7天的逆回購操作，中標利率為2.2%,與前次操作時

持平；同時還開展了規(guī)模為700億元、期限為14天的逆回購操作，中標利率為

2.3%,較前次操作時下降20個基點。此外，當日市場上有800億元的逆回購

到期。

A.一級交易商

B.二級交易商

C.柜臺交易商

D.場外交易商

【答案】A

161、在我國，負責監(jiān)管互聯(lián)網(wǎng)信托業(yè)務(wù)的機構(gòu)是()

A.中國人民銀行

B.中國銀保監(jiān)會

C.中國證監(jiān)會

D.商務(wù)部

【答案】B

162、名義利率、通貨膨脹率、實際利率三者之間的關(guān)系正確的是().

A.名義利率》通貨膨脹率》實際利率

B.名義利率》實際利率〉通貨膨脹率

C.實際利率〉通貨膨脹率)名義利率

D.實際利率=名義利率-通貨膨脹率

【答案】D

163、早在2003年9月，我國對金融控股集團的監(jiān)管就采取()制度。

A.中央銀行監(jiān)管

B.主監(jiān)管

C.統(tǒng)一監(jiān)管

D.集體監(jiān)管

【答案】B

164、風險中性定價法與套利定價法是內(nèi)在一致的，它假設(shè)任何風險資產(chǎn)的期望

收益均為（）。

A.抵押貸款利率

B.信用貸款利率

C.定期存款利率

D,無風險收益率

【答案】D

165、凱恩斯學派在貨幣傳導(dǎo)機制問題上，最大的特點是（）。

A.非常強調(diào)貨幣供給量的作用

B.非常強調(diào)利率的作用

C.非常強調(diào)通貨膨脹的作用

D.非常強調(diào)匯率的作用

【答案】B

166、貸款五級分類方法被用于管理（）。

A.信用風險

B,匯率風險

C.利率風險

D.流動性風險

【答案】A

167、G公司是天然氣芻產(chǎn)企業(yè)。新冠疫情開始以后，投資者小李認為北半球的

暖冬，加上天然氣供過于求，又受到疫情影響，工業(yè)用氣需求會下滑，因此不

看好2020年天然氣價格，認為G公司股票價格劇變的可能性很大。該股票的現(xiàn)

行市場價格為每股90美元。小李同時購買了到期期限為6個月、執(zhí)行價格為

95美元的一個看漲期權(quán)和一個看跌期權(quán)來進行套利?？礉q期權(quán)成本為8美元，

看跌期權(quán)成本為10美元。

A.-22

B.7

C.-7

D.22

【答案】B

168、改革開放以來，我國經(jīng)濟快速增長，但是受亞洲金融危機影響，經(jīng)濟出現(xiàn)

了許多新問題，其中之一就是1998年至2002年的物價問題。該時期物價指數(shù)

分別為99.2%、98.6%、100.4%>100.7%和99.2%。這種物價現(xiàn)象屬于0。

A.隱蔽性通貨膨脹

B.通貨緊縮

C.經(jīng)濟危機

D.正常的物價波動

【答案】B

169、關(guān)于金融租賃公司設(shè)立條件，下列描述中不正確的是（）。

A.建立了與業(yè)務(wù)經(jīng)營和監(jiān)管要求相適應(yīng)的信息科技架構(gòu)

B.注冊資本為一次性實繳貨幣資本，最低限額為1億元人民幣或等值的可自由

兌換貨幣

C.有符合任職資格條件的董事、高級管理人員，并且從業(yè)人員中具有金融或融

資租賃工作經(jīng)歷3年以上的人員應(yīng)當不低于總?cè)藬?shù)的40%

D.建立了有效的公司治理、內(nèi)部控制和風險管理體系

【答案】c

170、關(guān)于證券賬戶開立的說法，正確的是0。

A.按照開戶人的不同，開立的賬戶可以分為個人賬戶、法人賬戶和機構(gòu)賬戶

B.個人投資者可以憑本人身份證開立多個賬戶

C.法人投資者可以與個人開立聯(lián)合賬戶

D.投資銀行開展證券自營業(yè)務(wù)必須以本公司名義開立自營賬戶

【答案】D

171、2004年，銀行間市場債券回購累計成交224.4萬億元，口均成交8977

億元。從期限結(jié)構(gòu)看，市場交易仍主要集中于隔夜品種，回購隔夜品種的成交

量占市場交易總量的78.1%。根據(jù)以上資料，回答下列問題：

A.1天到30天

B,1天到91天

C.1天到180天

D.1天至I」365天

【答案】D

172、2019年底，國內(nèi)Y證券公司中標M公司上行咨詢服務(wù)項目。Y證券公司按

照議定價格直接從M公司購進將要發(fā)行的所有股票（5000萬股且含有老股轉(zhuǎn)讓

計劃），然后分銷給其他投資者。Y證券公司承擔銷售和價格的全部風險。M公

司股票的定價方案是根據(jù)有效的投資者申報價格和數(shù)量，按照申報價格大小由

高到低排序，選取累計申報數(shù)量達到新股發(fā)行量的價位為發(fā)行價格，最終確定

以5元/股的價格出售給其他投資者。Y證券公司本次承銷活動非常順利，短時

間內(nèi)所承銷股票全部售出。M公司股票流通一段時間后，股價跌至4元/股且交

易不活躍，活躍交易市場,Y證券公司買入500萬股M公司股票。

A.該業(yè)務(wù)屬于證券發(fā)行

B.該業(yè)務(wù)中可以采用直接定價方式確定M公司股票價格

C.該業(yè)務(wù)中Y證券公司可以退還部分股票給M公司

D.該業(yè)務(wù)發(fā)生的市場屬于二級市場

【答案】A

173、商業(yè)銀行銷售理財產(chǎn)品，應(yīng)當遵循（）原則，禁止誤導(dǎo)客戶購買與其

風險承受能力不相符合的理財產(chǎn)品。

A.適當性

B.風險匹配

C.合規(guī)銷售

D,公平公開

【答案】B

174、商業(yè)銀行在經(jīng)濟全球化背景下更加重視關(guān)系營銷策略,這一策略的最大特

點是（）

A.以成本為導(dǎo)向

B.以競爭為導(dǎo)向

C.以價格為導(dǎo)向

D.以產(chǎn)品為導(dǎo)向

【答案】B

175、根據(jù)《商業(yè)銀行風險監(jiān)管核心指標（試行）》，我國商業(yè)銀行的資產(chǎn)利潤

率是（）。

A,營業(yè)費用與營業(yè)收入之比

B.稅后凈利潤與所有者權(quán)益平均余額之比

C.稅后凈利潤與資產(chǎn)平均余額之比

D.流動性負債與流動性資產(chǎn)之比

【答案】C

176、認為監(jiān)管是政府對公眾要求糾正某些社會個體和社會組織的不公正、不公

平和無效率的一種回應(yīng)，這種觀點來自（）。

A.公共利益論

B.特殊利益論

C.社會選擇論

D.經(jīng)濟監(jiān)管論

【答案】A

177、國際勞務(wù)收支保持不變時收支和利率組合所形成的軌跡是（）。

A.TS曲線

B.LM曲線

C.BP曲線

D.KP曲線

【答案】C

178、以下（）是直接融資工具。

A.商業(yè)票據(jù)

B.銀行本票

C.保險單

D.銀行債券

【答案】A

179、我國小額貸款公司的主要資金來源是股東繳納的資本金、來自不超過兩個

銀行業(yè)金融機構(gòu)的融入資金以及（）。

A.公眾存款

B.政府出資

C.發(fā)行債券

D.捐贈資金

【答案】D

180、材料題

A.1個月

B.3個月

C.6個月

D.12個月

【答案】D

181、（一）A1B公司為擴大業(yè)務(wù)范圍，在上海證券交易所通過發(fā)行債券的方式

籌集資金，共發(fā)行面值為100元、票面利率為5%,到期期限為3年的債券

億元，每年11月20E支付利息，到期還本付息，假定未來3年市場利率一直

保持為5%o

A.4.5

B.4.55

C.4.76

D.5.05

【答案】C

182、假定M

A.25.6

B.67.0

C.72.5

D.98.1

【答案】A

183、如果一國出現(xiàn)國際收支逆差，該國外匯供不應(yīng)求，則該國本幣兌外匯的匯

率的變動將表現(xiàn)為（）。

A.外匯匯率下跌

B.外匯匯率上漲

C.本幣匯率上漲

D.本幣法定升值

【答案】B

184、我國利率改革的長遠目標是：建立以市場資金供求為基礎(chǔ)，以（）為

調(diào)控核心，由市場資金供求決定各種利率水平的市場利率體系的市場利率管理

體系。

A.銀行借款利率

B.銀行貸款利率

C.同業(yè)拆借利率

D.中央銀行基準利率

【答案】D

185、貨幣政策諸目標之間呈一致性關(guān)系的是（）。

A.物價穩(wěn)定與經(jīng)濟增長

B.經(jīng)濟增長與充分就業(yè)

C.充分就業(yè)與國際收支平衡

D.物價穩(wěn)定與充分就業(yè)

【答案】B

186、投資者完全繞過證券商，自己相互之間直接進行證券交易而形成的市場是

（）0

A.柜臺市場

B.場內(nèi)市場

C.第三市場

D.第四市場

【答案】D

187、從中央銀行提高存款準備金率到該政策抑制通貨膨脹的效果顯現(xiàn)，這中間

的時間跨度稱為0時滯。

A.認識

B.外部

C.決策

D.行動

【答案】B

188、LM曲線上的任何一點，都標明（）處于均衡狀態(tài)。

A.貨幣市場

B.商品市場

C.外匯市場

D.股票市場

【答案】A

189、假定某商業(yè)銀行吸收到1000萬元的原始存款，然后貸放給客戶，法定存

款準備金率為12%,超額準備金率為3%,現(xiàn)金漏?員率為5%,則存款乘數(shù)是()。

A.5.0

B.6.7

C.10

D.20

【答案】A

190、下列變量中，屬于中央銀行貨幣政策中介目標的是()。

A.超額準備金

B.貨幣供應(yīng)量

C.法定存款準備金

D.國際收支

【答案】B

191、材料題

A.分期付息到期還本債券

B.分期付息債券

C.分期還本到期一次付息債券

D.到期一次還本付息債券

【答案】A

192、下列不屬于金融互換的是（）。

A.貨幣互換

B.信用互換

C.利率互換

D.交叉互換

【答案】B

193、下列融資和租賃業(yè)務(wù)中，金融租賃合同不需要自擔風險的是（）。

A.轉(zhuǎn)租式融資租賃

B.售后回租式融資租賃

C.聯(lián)合租賃

D.委托租賃

【答案】D

194、在信用貨幣制度下，高能貨幣量取決于。的行為。

A.公眾

B.銀行

C.政府

D.市場

【答案】C

195、2007年，中國人民銀行加大了宏觀金融調(diào)控的力度，靈活連用貨幣政策

工具：第一，運用公開市場操作，2007年蔡計發(fā)行央行票據(jù)4.07W億，其中對

商業(yè)銀行定向發(fā)行的3年期央行票據(jù)5550億；第二，適時運用存款準備金率工

具，年內(nèi)共上調(diào)人民幣存款準備金率10次；第三，年內(nèi)6次上調(diào)金融機構(gòu)人民

幣存貸款基準利率。

A.促進貨幣信貸和投資的增長

B.抑制貨幣信貸和投資的增長

C.促進外貿(mào)出

D.抑制外貿(mào)出

【答案】B

196、商業(yè)銀行的負債中