銀行保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)管理評(píng)價(jià)規(guī)則

銀行保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)管理評(píng)價(jià)規(guī)則為進(jìn)一步推動(dòng)銀行保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)落實(shí)聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)管理主體責(zé)任，提升聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)管理能力，營(yíng)造良好的輿論氛圍。根據(jù)中國(guó)銀保監(jiān)會(huì)《銀行保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)管理辦法（試行）》《銀行保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)管理實(shí)施細(xì)則》及其他有關(guān)規(guī)定，結(jié)合實(shí)際工作情況，制定本規(guī)則。一、評(píng)價(jià)對(duì)象評(píng)價(jià)對(duì)象為《銀行保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)管理實(shí)施細(xì)則》中涉及的中資銀行保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)。外資銀行不參評(píng)，但需按季度提交聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)隱患排查研判報(bào)告。二、評(píng)價(jià)框架聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)管理評(píng)價(jià)體系由四個(gè)部分組成，總分120分（含加分項(xiàng)20分），其中制度制定10分、治理架構(gòu)30分、全流程管理40分、常態(tài)化建設(shè)40分，考評(píng)結(jié)果分為優(yōu)秀、合格、不合格三個(gè)等次。評(píng)價(jià)公式為：總分=各項(xiàng)基礎(chǔ)分—各項(xiàng)減分+各項(xiàng)加分?？偡指哂?0分（含）為優(yōu)秀；總分高于80分（含）為合格；總分低于80分（不含）為不合格。三、評(píng)價(jià)內(nèi)容（一）制度制定（10分）聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)管理工作辦法或?qū)嵤┘?xì)則未制定或不完善的，視情況減1—10分。（二）治理架構(gòu)（30分）1.國(guó)有、國(guó)有控股的銀行保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)，未堅(jiān)持以黨的政治建設(shè)為統(tǒng)領(lǐng)，未充分發(fā)揮黨組織把方向、管大局、保落實(shí)的領(lǐng)導(dǎo)作用，未把黨的領(lǐng)導(dǎo)融入聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)管理各個(gè)環(huán)節(jié)的;已建立黨組織的民營(yíng)資本或社會(huì)資本占主體的銀行保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)，未積極發(fā)揮黨組織政治核心作用，未把黨的領(lǐng)導(dǎo)與聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)管理緊密結(jié)合起來(lái)，未引領(lǐng)本機(jī)構(gòu)聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)管理各項(xiàng)工作堅(jiān)守底線、把穩(wěn)方向、服務(wù)大局，實(shí)現(xiàn)目標(biāo)同向、互促共進(jìn)的,視情況減1—5分。2.銀行保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)未強(qiáng)化公司治理在聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)管理中的作用，未明確機(jī)構(gòu)領(lǐng)導(dǎo)班子（銀行保險(xiǎn)法人機(jī)構(gòu)應(yīng)包括董事會(huì)、監(jiān)事會(huì)、高級(jí)管理層）、聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)管理部門、其他職能部門、分支機(jī)構(gòu)和子公司的職責(zé)分工，未構(gòu)建組織健全、職責(zé)清晰的聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)治理架構(gòu)和相互銜接、有效聯(lián)動(dòng)的運(yùn)行機(jī)制的，視情況減1—5分。3.出現(xiàn)以下情形之一的，視情況減1—6分。a.銀行保險(xiǎn)法人機(jī)構(gòu)方面：董事會(huì)未確定聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)管理策略和總體目標(biāo)、掌握聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)狀況、監(jiān)督高級(jí)管理層開(kāi)展聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)管理，視情況減1—2分。監(jiān)事會(huì)未監(jiān)督董事會(huì)和高級(jí)管理層在聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)管理方面的履職盡責(zé)情況，未將相關(guān)情況納入監(jiān)事會(huì)工作報(bào)告，視情況減1—2分。高級(jí)管理層未建立健全聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)管理制度，未完善工作機(jī)制，未制定重大事項(xiàng)的聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)預(yù)案和處置方案，安排推進(jìn)聲譽(yù)事件應(yīng)對(duì)處置不力，視情況減1—2分。b.銀行保險(xiǎn)分支機(jī)構(gòu)方面：領(lǐng)導(dǎo)班子未及時(shí)全面掌握本機(jī)構(gòu)聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)管理狀況，未結(jié)合本機(jī)構(gòu)、本地區(qū)實(shí)際和上級(jí)單位要求確定本機(jī)構(gòu)聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)管理策略和總體目標(biāo)，視情況減1—2分。未指導(dǎo)監(jiān)督聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)管理部門完善聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)管理制度機(jī)制，視情況減1—2分。未制定重大事項(xiàng)聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)預(yù)案和處置方案推進(jìn)聲譽(yù)事件應(yīng)對(duì)處置的，視情況減1—2分。4.銀行保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)對(duì)于引發(fā)輿論高度關(guān)注、造成機(jī)構(gòu)和行業(yè)重大損失、市場(chǎng)大幅波動(dòng)、引發(fā)系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)或影響社會(huì)經(jīng)濟(jì)秩序穩(wěn)定的聲譽(yù)事件，銀行保險(xiǎn)法人機(jī)構(gòu)董事會(huì)和銀行保險(xiǎn)分支機(jī)構(gòu)高級(jí)管理層未聽(tīng)取專門報(bào)告，未在下一年聽(tīng)取聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)管理的專項(xiàng)報(bào)告，視情況減1—9分。5.銀行保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)未設(shè)立或指定部門作為本機(jī)構(gòu)聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)管理部門，未配備相應(yīng)管理資源，未協(xié)調(diào)組織開(kāi)展聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)的監(jiān)測(cè)報(bào)告、排查評(píng)估、應(yīng)對(duì)處置等工作，未制定并實(shí)施員工教育和培訓(xùn)計(jì)劃的，視情況減1—5分。（三）全流程管理（40分）1.聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)事前評(píng)估機(jī)制不健全，或聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)事前評(píng)估不到位，未按要求制定應(yīng)對(duì)預(yù)案的，視情況減1—4分。2.聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測(cè)機(jī)制不健全，未建立聲譽(yù)事件監(jiān)測(cè)臺(tái)賬的，視情況減1—4分。3.聲譽(yù)事件內(nèi)部報(bào)告響應(yīng)機(jī)制不健全，涉及本機(jī)構(gòu)的重大聲譽(yù)事件未在2小時(shí)內(nèi)報(bào)送、一般聲譽(yù)事件未在24小時(shí)內(nèi)報(bào)送的，或報(bào)告質(zhì)量較差的，每次減4分,出現(xiàn)3次直接評(píng)定為不合格單位。銀行保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)應(yīng)根據(jù)銀保監(jiān)局或各銀保監(jiān)分局要求，在3個(gè)工作日內(nèi)報(bào)送聲譽(yù)事件應(yīng)對(duì)處置及后評(píng)估報(bào)告，并根據(jù)處置進(jìn)展情況報(bào)送后續(xù)報(bào)告，未在規(guī)定時(shí)間內(nèi)報(bào)送或報(bào)告質(zhì)量較差的，視情況減1—4分。4.聲譽(yù)事件分級(jí)機(jī)制不健全，未結(jié)合本機(jī)構(gòu)實(shí)際情況，對(duì)聲譽(yù)事件的性質(zhì)、嚴(yán)重程度、傳播速度、影響范圍和發(fā)展趨勢(shì)等進(jìn)行研判評(píng)估，科學(xué)分類、動(dòng)態(tài)調(diào)整、分級(jí)應(yīng)對(duì)的，視情況減1—4分。5.聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)處置機(jī)制不健全，涉及本機(jī)構(gòu)的重大聲譽(yù)事件發(fā)生后12小時(shí)內(nèi)未采取有效應(yīng)對(duì)措施的，視情況減1—4分。6.對(duì)涉及本機(jī)構(gòu)的聲譽(yù)事件應(yīng)對(duì)處置不力，引發(fā)主流媒體報(bào)道，成為主流網(wǎng)絡(luò)的熱點(diǎn)話題或造成不良社會(huì)影響，嚴(yán)重?fù)p害銀行業(yè)保險(xiǎn)業(yè)聲譽(yù)的，每次減1—4分。出現(xiàn)下列情形之一的，評(píng)定為不合格單位。a.聲譽(yù)事件處置不力，引發(fā)行業(yè)風(fēng)險(xiǎn)，相關(guān)情況經(jīng)內(nèi)部文件或刊物登載，被省部級(jí)以上領(lǐng)導(dǎo)批示。b.因聲譽(yù)事件引發(fā)擠兌。c.出現(xiàn)50人次以上群體上訪，發(fā)生肢體沖突，引發(fā)市民圍觀、打砸，擾亂正常營(yíng)業(yè)秩序。d.機(jī)構(gòu)高管及工作人員編造、發(fā)布各類謠言或虛假信息，擅自發(fā)表內(nèi)部工作信息等造成惡劣影響，有損銀行業(yè)保險(xiǎn)業(yè)聲譽(yù)形象。e.其他嚴(yán)重情形。7.聲譽(yù)事件考核問(wèn)責(zé)不到位，對(duì)引發(fā)聲譽(yù)事件或預(yù)防及處置不當(dāng)造成重大損失或嚴(yán)重不良影響的相關(guān)人員和聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)管理部門、其他職能部門、分支機(jī)構(gòu)等，未依法依規(guī)進(jìn)行問(wèn)責(zé)追責(zé)的，視情況減1—4分。8.全流程評(píng)估不到位，未對(duì)相關(guān)問(wèn)題整改情況進(jìn)行跟蹤評(píng)價(jià)，未對(duì)整個(gè)聲譽(yù)事件進(jìn)行復(fù)盤總結(jié)，未及時(shí)查缺補(bǔ)漏、完善制度、規(guī)范流程的，視情況減1—4分。（四）常態(tài)化建設(shè)（40分）1.建立常態(tài)化季度聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)隱患排查研判機(jī)制，未按要求完成或未及時(shí)向?qū)俚乇O(jiān)管部門報(bào)送風(fēng)險(xiǎn)排查研判報(bào)告的，每次減3分。2.每年至少組織1次聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)管理培訓(xùn)，內(nèi)容需包含聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)情景模擬和應(yīng)急演練，未按要求開(kāi)展的，減3分。3.未建立與投訴、舉報(bào)、調(diào)解、訴訟等聯(lián)動(dòng)的聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)防范機(jī)制，未及時(shí)回應(yīng)和解決有關(guān)合理訴求，處理不當(dāng)引發(fā)聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)的，視情況減1—3分。4.未主動(dòng)接受社會(huì)輿論監(jiān)督，未建立統(tǒng)一管理的采訪接待和信息發(fā)布機(jī)制，未及時(shí)準(zhǔn)確公開(kāi)信息，被誤讀誤解引發(fā)聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)的，視情況減1—3分。5.未將聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)管理納入內(nèi)部審計(jì)范疇，未定期審查和評(píng)價(jià)聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)管理的規(guī)范性和有效性的，視情況減1—3分。6.銀行保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)及工作人員編造或轉(zhuǎn)發(fā)各類謠言和虛假信息，泄露國(guó)家秘密、工作秘密及其他內(nèi)部工作信息，發(fā)布或轉(zhuǎn)發(fā)損害行業(yè)及監(jiān)管聲譽(yù)的言論的，視情況減1—5分。7.根據(jù)銀保監(jiān)局及各銀保監(jiān)分局部署或本機(jī)構(gòu)工作安排及需要，組織業(yè)內(nèi)專家學(xué)者通過(guò)接受采訪、發(fā)表文章等形式進(jìn)行正面引導(dǎo)的，視內(nèi)容和效果每次加1—4分，累計(jì)最高加10分。8.積極做好聲譽(yù)資本積累，在加強(qiáng)品牌建設(shè)，承擔(dān)社會(huì)責(zé)任，誠(chéng)實(shí)守信經(jīng)營(yíng)，提供優(yōu)質(zhì)高效服務(wù)4方面有工作舉措的，視內(nèi)容和效果每方面加1—2.5分，累計(jì)最高加10分。四、評(píng)價(jià)流程（一）季度報(bào)告1.各銀行保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)應(yīng)于每季度末月（3月、6月、9月、12月）10日內(nèi)，將下季度聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)隱患排查研判報(bào)告、季度聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)隱患排查研判情況表通過(guò)金融專網(wǎng)發(fā)送至銀保監(jiān)局辦公室郵箱（gxyjjbgs@）、相關(guān)對(duì)口監(jiān)管處室郵箱或各銀保監(jiān)分局辦公室郵箱（其中，各政策性銀行、國(guó)有商業(yè)銀行區(qū)分行、各股份制商業(yè)銀行南寧分行、郵政儲(chǔ)蓄銀行區(qū)分行、北部灣銀行、各外資銀行南寧分行，保險(xiǎn)法人機(jī)構(gòu)、各保險(xiǎn)公司分公司，南寧市（縣）各農(nóng)村商業(yè)銀行、農(nóng)村信用聯(lián)社、村鎮(zhèn)銀行將報(bào)告報(bào)送至銀保監(jiān)局辦公室郵箱和相關(guān)對(duì)口監(jiān)管處室郵箱；其它法人銀行機(jī)構(gòu)報(bào)送至屬地監(jiān)管分局辦公室郵箱）。2.各機(jī)構(gòu)監(jiān)管處、各分局負(fù)責(zé)匯總本條線、本轄區(qū)機(jī)構(gòu)聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)隱患排查研判報(bào)告，并于每季度末月15日前報(bào)送至銀保監(jiān)局辦公室。（二）年度評(píng)價(jià)1.各銀行保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)于次年1月8日前以電子郵件（Word版本及加蓋單位公章掃描件）方式，向銀保監(jiān)局相關(guān)對(duì)口監(jiān)管處室或?qū)俚乇O(jiān)管分局報(bào)送上年度聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)管理工作總結(jié)報(bào)告和自評(píng)表（報(bào)送路徑同上），報(bào)告內(nèi)容包括但不限于本機(jī)構(gòu)聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)管理制度和工作機(jī)制建設(shè)運(yùn)行情況、聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)總體狀況分析判斷、聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)治理架構(gòu)情況、評(píng)價(jià)規(guī)則中其他各評(píng)分項(xiàng)目對(duì)應(yīng)工作開(kāi)展具體情況、本機(jī)構(gòu)開(kāi)展的其他聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)管理工作和優(yōu)秀做法等。自評(píng)表（詳見(jiàn)附件2）應(yīng)逐項(xiàng)對(duì)本機(jī)構(gòu)涉及聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)評(píng)價(jià)指標(biāo)進(jìn)行自我評(píng)分，并按照項(xiàng)目逐項(xiàng)附相關(guān)證明材料（證明材料較多可刻錄光盤報(bào)送）。2.各銀保監(jiān)分局、各機(jī)構(gòu)監(jiān)管處室應(yīng)于次年1月30日前向銀保監(jiān)局辦公室提交被監(jiān)管機(jī)構(gòu)上年度《聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)管理評(píng)價(jià)表》（詳見(jiàn)附件2）。3.銀保監(jiān)局辦公室依據(jù)各分局、各機(jī)構(gòu)監(jiān)管處室提交的《聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)管理評(píng)價(jià)表》核定評(píng)分依據(jù)，擬定各銀行保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)管理評(píng)價(jià)等級(jí)，征求各分局、各監(jiān)管處室意見(jiàn)后，將擬定結(jié)果報(bào)局務(wù)會(huì)議審定。4.銀保監(jiān)局辦公室依據(jù)年度評(píng)價(jià)結(jié)果，對(duì)銀行業(yè)保險(xiǎn)業(yè)聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)管理工作情況進(jìn)行通報(bào)。五、監(jiān)管措施銀保監(jiān)局及各銀保監(jiān)分局將轄內(nèi)銀行保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)的聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)管納入持續(xù)監(jiān)管框架，通過(guò)日常監(jiān)管和年度評(píng)價(jià)實(shí)施對(duì)各銀行保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)管理的有效性進(jìn)行評(píng)估，并視情況采取相應(yīng)監(jiān)管措施。（一）日常監(jiān)管1.聲譽(yù)事件監(jiān)測(cè)與報(bào)告不及時(shí)。對(duì)各銀行保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)聲譽(yù)事件遲報(bào)、漏報(bào)現(xiàn)象采取相應(yīng)監(jiān)管措施。其中：遲報(bào)、漏報(bào)1次予以風(fēng)險(xiǎn)提示；遲報(bào)、漏報(bào)2次予以通報(bào)；遲報(bào)、漏報(bào)3次及以上，采取包括但不限于風(fēng)險(xiǎn)提示、通報(bào)、監(jiān)管約談、責(zé)令限期改正、責(zé)令機(jī)構(gòu)紀(jì)律處分等監(jiān)管措施。2.聲譽(yù)事件應(yīng)對(duì)處置不力。對(duì)各銀行保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)聲譽(yù)事件應(yīng)對(duì)處置不力引發(fā)聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)事件的，視情況采取包括但不限于通報(bào)、風(fēng)險(xiǎn)提示、監(jiān)督管理談話、責(zé)令限期改正、責(zé)令機(jī)構(gòu)紀(jì)律處分等監(jiān)管措施，并可依據(jù)《中華人民共和國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管