業(yè)務(wù)運(yùn)營(yíng)操作規(guī)程題庫(kù)（2023版）-賬戶管理附有答案

業(yè)務(wù)運(yùn)營(yíng)操作規(guī)程題庫(kù)（2023版）-賬戶管理[復(fù)制]（）是單位客戶因借款或其他結(jié)算需要，在基本存款賬戶開戶銀行以外的銀行營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)開立的銀行結(jié)算賬戶。[單選題]*基本存款賬戶一般存款賬戶(正確答案)專用存款賬戶臨時(shí)存款賬戶實(shí)行預(yù)算管理的事業(yè)單位申請(qǐng)開立基本存款賬戶，需向開戶行出具（）同意其開戶的證明文件。[單選題]*同級(jí)財(cái)政部門(正確答案)上級(jí)財(cái)政部門編制委員會(huì)政府人事部門非預(yù)算管理的事業(yè)單位申請(qǐng)開立基本存款賬戶，需向開戶行出具（）。[單選題]*事業(yè)單位法人證書正本或國(guó)家、市、區(qū)縣編制委員會(huì)下發(fā)的正式文件，國(guó)務(wù)院或政府部門文件事業(yè)單位法人證書正本或政府人事部門或編制委員會(huì)的批文(正確答案)國(guó)家、市、區(qū)縣編制委員會(huì)下發(fā)的正式文件，國(guó)務(wù)院或政府部門文件或機(jī)關(guān)法人登記證書同級(jí)財(cái)政部門同意其開戶的證明文件（）是單位客戶按照法律、行政法規(guī)和規(guī)章，對(duì)其特定用途資金進(jìn)行專項(xiàng)管理和使用而開立的銀行結(jié)算賬戶。[單選題]*基本存款賬戶一般存款賬戶專用存款賬戶(正確答案)臨時(shí)存款賬戶單位銀行卡賬戶的資金必須由其（）轉(zhuǎn)賬存入。該賬戶不得辦理現(xiàn)金收付業(yè)務(wù)。[單選題]*基本存款賬戶(正確答案)一般存款賬戶專用存款賬戶以上均可臨時(shí)存款賬戶有效期限和展期期限合計(jì)最長(zhǎng)不得超過（）。[單選題]*1年2年(正確答案)3年5年注冊(cè)驗(yàn)資的臨時(shí)存款賬戶在驗(yàn)資期間（），注冊(cè)驗(yàn)資資金的匯繳人應(yīng)與出資人的名稱一致。[單選題]*可以收付不收不付只付不收只收不付(正確答案)存款人更改名稱、單位的法定代表人或主要負(fù)責(zé)人、住址以及其他開戶資料發(fā)生變更時(shí)，應(yīng)于（）個(gè)工作日內(nèi)書面通知開戶銀行并提供有關(guān)證明。[單選題]*235(正確答案)10單位客戶因遷址需要變更開戶銀行的以及因其他原因需要撤銷銀行結(jié)算賬戶后，需要重新開立基本存款賬戶的，應(yīng)在撤銷其原基本存款賬戶后（）內(nèi)申請(qǐng)重新開立基本存款賬戶。[單選題]*2日5日10日(正確答案)15日對(duì)一年（含）以上未發(fā)生收付活動(dòng)、未欠開戶行債務(wù)且存款余額（）以下的單位銀行結(jié)算賬戶，開戶行應(yīng)通知單位自發(fā)出通知之日起30日內(nèi)辦理銷戶手續(xù)，逾期視同自愿銷戶，系統(tǒng)自動(dòng)轉(zhuǎn)為久懸不動(dòng)戶進(jìn)行管理。[單選題]*1000元2000元5000元(正確答案)1萬(wàn)元（）存款人可以辦理存款、購(gòu)買投資理財(cái)產(chǎn)品等金融產(chǎn)品、限額消費(fèi)和繳費(fèi)、限額向非綁定賬戶轉(zhuǎn)出資金業(yè)務(wù)。[單選題]*Ⅰ類戶Ⅱ類戶(正確答案)Ⅲ類戶以上均可（）存款人可以辦理限額消費(fèi)和繳費(fèi)、限額向非綁定賬戶轉(zhuǎn)出資金業(yè)務(wù)。[單選題]*Ⅰ類戶Ⅱ類戶Ⅲ類戶(正確答案)以上均可對(duì)一年（含）以上未發(fā)生收付活動(dòng)、未欠開戶行債務(wù)且存款余額（）以下的個(gè)人銀行結(jié)算賬戶，系統(tǒng)自動(dòng)轉(zhuǎn)為久懸不動(dòng)戶進(jìn)行管理。[單選題]*100元(正確答案)1000元200元500元個(gè)人銀行結(jié)算賬戶應(yīng)于開戶之日起（）工作日內(nèi)向中國(guó)人民銀行當(dāng)?shù)胤种袀浒?。[單選題]*2個(gè)3個(gè)5個(gè)(正確答案)10個(gè)個(gè)人銀行結(jié)算賬戶變更、撤銷應(yīng)于（）工作日內(nèi)向中國(guó)人民銀行備案。[單選題]*2個(gè)(正確答案)3個(gè)5個(gè)10個(gè)通過“（）-存款交易控制”設(shè)置賬戶級(jí)交易限額及筆數(shù)時(shí)，可由賬戶分類分級(jí)系統(tǒng)聯(lián)動(dòng)設(shè)置，也可由人工設(shè)置。[單選題]*1810018101(正確答案)1810218103小微企業(yè)（注冊(cè)資本低于500萬(wàn)元的企業(yè)）賬戶簡(jiǎn)易開戶初期可根據(jù)客戶需要，開通非柜面業(yè)務(wù)，但賬戶日累計(jì)限額不超過（）元、日交易筆數(shù)不超過（）筆。[單選題]*2000，202000，505000，20(正確答案)5000，50對(duì)私客戶賬戶原則上不開通網(wǎng)銀，轉(zhuǎn)賬日累計(jì)限額原則上不超過（）元、日交易筆數(shù)原則上不超過（）筆。優(yōu)質(zhì)客戶可根據(jù)實(shí)際業(yè)務(wù)需要設(shè)置較高的賬戶日累計(jì)限額及日交易筆數(shù)。[單選題]*5萬(wàn)，20(正確答案)5000，205萬(wàn)，505000，50除優(yōu)質(zhì)客戶及較為了解的低風(fēng)險(xiǎn)客戶外，對(duì)于開戶時(shí)開通手機(jī)銀行、網(wǎng)銀等非柜面業(yè)務(wù)的其他個(gè)人客戶，各機(jī)構(gòu)應(yīng)至少在開戶后（）、1周內(nèi)進(jìn)行兩次電話回訪，再次進(jìn)行法律責(zé)任提醒和宣傳。[單選題]*第1天第2天(正確答案)2日內(nèi)3日內(nèi)對(duì)（）內(nèi)新開戶且開通非柜面業(yè)務(wù)的18至40周歲男性客戶，由總行客服中心按月開展回訪。[單選題]*當(dāng)日1周1個(gè)月(正確答案)2個(gè)月為提高工作效率，對(duì)于企業(yè)客戶可合并開展開戶后（）回訪與開戶后（）回訪。[單選題]*3天內(nèi)，1周(正確答案)1周，1個(gè)月第2天，1周1周，2個(gè)月單獨(dú)開展企業(yè)客戶簡(jiǎn)易開戶開戶意愿核實(shí)的對(duì)象為（）。[單選題]*單位負(fù)責(zé)人法定代表人(正確答案)財(cái)務(wù)負(fù)責(zé)人法定代表人或財(cái)務(wù)負(fù)責(zé)人《開立單位銀行結(jié)算賬戶申請(qǐng)書》組織機(jī)構(gòu)代碼證號(hào)填寫統(tǒng)一社會(huì)信用代碼第（）位。[單選題]*9至18位8至179至17(正確答案)8至19《開立單位銀行結(jié)算賬戶申請(qǐng)書》有效期限填寫營(yíng)業(yè)執(zhí)照等主證件上的經(jīng)營(yíng)期限，若該證件無(wú)經(jīng)營(yíng)期限或經(jīng)營(yíng)期限長(zhǎng)期有效的，應(yīng)為（）至長(zhǎng)期（99991231）。[單選題]*開戶日期成立日期證件啟用日期證件頒發(fā)日期(正確答案)臨時(shí)戶有效期從開戶之日起最長(zhǎng)不得超過（）。[單選題]*半年1年2年(正確答案)3年開立單位銀行結(jié)算賬戶，與存款人簽訂《單位銀行結(jié)算賬戶管理協(xié)議》時(shí)，“法定代表人（負(fù)責(zé)人）或授權(quán)代理人”簽章處應(yīng)（）。[單選題]*簽字蓋章簽字及蓋章簽字或蓋章(正確答案)非企業(yè)在我行開立銀行結(jié)算賬戶，如選擇審批類型為核準(zhǔn)類，賬戶狀態(tài)為封存狀態(tài)；選擇審批類型為備案類，賬戶用途若為“結(jié)算需要”，系統(tǒng)自動(dòng)設(shè)置（）個(gè)工作日只收不付，若為“借款需要”，系統(tǒng)不再設(shè)置（）個(gè)工作日只收不付。[單選題]*23(正確答案)57開立單位銀行結(jié)算賬戶后，應(yīng)將開戶申請(qǐng)書銀行留存聯(lián)、開戶資料、印鑒卡（）交賬戶管理員審核，并登記交接記錄。[單選題]*最遲次日2日內(nèi)3日內(nèi)當(dāng)日(正確答案)開立核準(zhǔn)類賬戶，在賬戶管理系統(tǒng)錄入待核準(zhǔn)信息后，自開戶之日起（）內(nèi)將開戶資料復(fù)印件報(bào)送當(dāng)?shù)厝嗣胥y行分支機(jī)構(gòu)核準(zhǔn)。[單選題]*2個(gè)工作日(正確答案)3個(gè)工作日5個(gè)工作日7個(gè)工作日開立一般存款賬戶、非預(yù)算單位專用存款賬戶自開戶之日起（）內(nèi)通過賬戶管理系統(tǒng)向人行備案。[單選題]*2個(gè)工作日3個(gè)工作日5個(gè)工作日(正確答案)7個(gè)工作日變更單位銀行結(jié)算賬戶，在賬戶管理系統(tǒng)錄入待核準(zhǔn)變更信息后，自變更之日起（）內(nèi)將變更后的賬戶資料及原開戶許可證正、副本交人行核準(zhǔn)。[單選題]*2個(gè)工作日(正確答案)3個(gè)工作日5個(gè)工作日7個(gè)工作日備案類賬戶，于變更后（）內(nèi)向當(dāng)?shù)厝嗣胥y行分支機(jī)構(gòu)備案。[單選題]*2個(gè)工作日(正確答案)3個(gè)工作日5個(gè)工作日7個(gè)工作日存款人（非企業(yè)）申請(qǐng)補(bǔ)（換）發(fā)開戶許可證，應(yīng)提交相關(guān)證明文件，填寫《補(bǔ)（換）發(fā)銀行結(jié)算賬戶申請(qǐng)書》，并在申請(qǐng)書及證明文件復(fù)印件上加蓋（）。[單選題]*預(yù)留印鑒單位公章(正確答案)財(cái)務(wù)章法人章核準(zhǔn)類賬戶，將開戶許可證正、副本及銷戶申請(qǐng)書人行留存聯(lián)自銷戶之日起（）內(nèi)報(bào)送人行核準(zhǔn)。[單選題]*2個(gè)工作日(正確答案)3個(gè)工作日5個(gè)工作日7個(gè)工作日備案類賬戶，自銷戶之日起（）內(nèi)通過賬戶管理系統(tǒng)向人行備案，將原開戶資料同銷戶申請(qǐng)書銀行留存聯(lián)、銷戶資料一并專夾保管。[單選題]*2個(gè)工作日(正確答案)3個(gè)工作日5個(gè)工作日7個(gè)工作日驗(yàn)資戶開立，客戶出具相關(guān)證明文件，填寫開立銀行結(jié)算賬戶申請(qǐng)書，加蓋預(yù)留印鑒，柜員審核無(wú)誤后執(zhí)行“11010單位活期開戶”交易，錄入相關(guān)內(nèi)容（“產(chǎn)品類別”欄位不可選擇“其他活期存款”、“產(chǎn)品名稱”欄位不可選擇“臨時(shí)存款”），系統(tǒng)自動(dòng)將賬戶狀態(tài)設(shè)置為（）。[單選題]*可以收付不收不付只付不收只收不付(正確答案)客戶驗(yàn)資成功申請(qǐng)銷戶的，辦理撤銷手續(xù)，資金必須轉(zhuǎn)入其（）。[單選題]*基本存款賬戶(正確答案)一般存款賬戶專用存款賬戶原出資人賬戶若原驗(yàn)資款項(xiàng)是轉(zhuǎn)賬存入的，銷戶時(shí)應(yīng)轉(zhuǎn)入（）。[單選題]*基本存款賬戶一般存款賬戶專用存款賬戶原出資人賬戶(正確答案)每季（）日終，系統(tǒng)根據(jù)設(shè)定的久懸不動(dòng)戶清理參數(shù)自動(dòng)批處理，將一年未發(fā)生資金收付業(yè)務(wù)、余額在（）元以下的單位活期存款賬戶狀態(tài)由“正常”轉(zhuǎn)為“待睡眠”，并于次日生成“單位活期賬戶轉(zhuǎn)待睡眠清單”。[單選題]*初月最后一日，5000(正確答案)第二個(gè)月5日，5000初月最后一日，1000第二個(gè)月5日，1000每季（）日終，系統(tǒng)自動(dòng)將未發(fā)生業(yè)務(wù)的待睡眠賬戶狀態(tài)由“待睡眠”轉(zhuǎn)為“睡眠”（發(fā)生業(yè)務(wù)的待睡眠賬戶狀態(tài)于發(fā)生業(yè)務(wù)后由“待睡眠”轉(zhuǎn)為“正?！保?，并于次日生成“單位活期賬戶轉(zhuǎn)睡眠戶清單”。[單選題]*第二個(gè)月5日初月最后一日末月5日(正確答案)末月6日久懸不動(dòng)戶賬戶資料按照轉(zhuǎn)睡眠戶清單列示順序排列，并于轉(zhuǎn)睡眠戶清單生成（）將睡眠賬戶在人行賬戶管理系統(tǒng)設(shè)置久懸標(biāo)識(shí)。[單選題]*當(dāng)日(正確答案)次日2日內(nèi)3日內(nèi)久懸不動(dòng)戶（）年內(nèi)未做處理的，第（）年對(duì)日日終，系統(tǒng)將其轉(zhuǎn)營(yíng)業(yè)外收入，并于次日生成“單位睡眠戶轉(zhuǎn)營(yíng)業(yè)外收入清單”。[單選題]*1235(正確答案)個(gè)人銀行結(jié)算賬戶開立之日起（）內(nèi)通過賬戶管理系統(tǒng)向人行備案。[單選題]*2個(gè)工作日3個(gè)工作日5個(gè)工作日(正確答案)7個(gè)工作日個(gè)人銀行結(jié)算賬戶銷戶之日起（）內(nèi)通過賬戶管理系統(tǒng)向人行備案。[單選題]*2個(gè)工作日(正確答案)3個(gè)工作日5個(gè)工作日7個(gè)工作日單位定期存款存入后開戶銀行為存款單位開具（）。[單選題]*單位定期存款開戶證實(shí)書(正確答案)單位定期存單資信證明書存款證明書單位定期存款的期限分三個(gè)月、半年、一年、二年、三年和五年六個(gè)檔次。單位定期存款起存金額（）元。[單選題]*1萬(wàn)(正確答案)10005萬(wàn)5000保證金賬戶應(yīng)實(shí)行（），嚴(yán)禁發(fā)生保證金專戶與申請(qǐng)人結(jié)算戶串用、各子賬戶之間相互挪用等行為，在業(yè)務(wù)終止前不得提前支取保證金。[單選題]*封閉管理(正確答案)獨(dú)立管理審慎管理單獨(dú)管理活期保證金按（）結(jié)息，定期保證金到期利隨本清，按人民銀行規(guī)定執(zhí)行，收息賬戶為該單位結(jié)算賬戶。[單選題]*月季(正確答案)半年年開戶行開立經(jīng)常項(xiàng)目外匯賬戶前，須向外匯業(yè)務(wù)管理部門查詢“（）”，無(wú)“（）”不得開戶。[單選題]*單位基本情況表企業(yè)法人營(yíng)業(yè)執(zhí)照海關(guān)進(jìn)出口貨物收發(fā)貨人備案登記回執(zhí)開戶主體基本信息(正確答案)若該出口收匯企業(yè)的來款是退款、離岸轉(zhuǎn)手買賣等款項(xiàng)或外匯管理分類等級(jí)為非A類的企業(yè)則還需開立“（）”，無(wú)須單獨(dú)留存資料。[單選題]*基本存款賬戶一般存款賬戶專用存款賬戶出口收匯待核查戶(正確答案)外匯賬戶開戶行在開戶后（）內(nèi)（含開戶當(dāng)日）將開戶資料報(bào)送上級(jí)行外匯業(yè)務(wù)管理部門。[單選題]*兩日(正確答案)三日五日一周對(duì)（）以上（含）未發(fā)生收付活動(dòng)、未欠開戶行債務(wù)且存款余額等值（）美元以下的外匯賬戶，應(yīng)通知單位自發(fā)出通知之日起30日內(nèi)辦理銷戶手續(xù)，逾期視同自愿銷戶，系統(tǒng)自動(dòng)轉(zhuǎn)為久懸不動(dòng)戶進(jìn)行管理。[單選題]*一年，500一年，5000兩年，500(正確答案)兩年，5000（）為結(jié)算性同業(yè)存款賬戶開立的審批部門，負(fù)責(zé)對(duì)我行在其他銀行或存款銀行在我行開立的結(jié)算性同業(yè)存款賬戶進(jìn)行審批并對(duì)審批情況進(jìn)行監(jiān)督，確保所有賬戶均經(jīng)過有效審批。[單選題]*總行金融市場(chǎng)部總行計(jì)劃財(cái)務(wù)部(正確答案)總行合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)部總行貿(mào)易金融部臨時(shí)掛失，須在（）日內(nèi)（自申請(qǐng)日次日起）補(bǔ)辦正式掛失手續(xù)，否則系統(tǒng)將于第（）日自動(dòng)解除掛失，因自動(dòng)解除掛失造成資金被他人支取的，銀行不負(fù)賠償責(zé)任。[單選題]*5；55；6(正確答案)12；137；8已被凍結(jié)的存款，其他機(jī)關(guān)要求再凍結(jié)的，不予協(xié)助，但（）依法進(jìn)行輪候凍結(jié)的除外。[單選題]*公安檢察院法院(正確答案)稅務(wù)協(xié)助扣劃信用卡賬戶時(shí)，爭(zhēng)取有權(quán)機(jī)關(guān)先對(duì)該賬戶予以凍結(jié)，待（）后再予以扣劃，以備支付已經(jīng)發(fā)生但尚未記賬的未達(dá)款項(xiàng)。[單選題]*10日20日30日(正確答案)45日單位銀行結(jié)算賬戶按用途分為（）。*基本存款賬戶(正確答案)一般存款賬戶(正確答案)專用存款賬戶(正確答案)臨時(shí)存款賬戶(正確答案)個(gè)人銀行結(jié)算賬戶按照賬戶功能、支付渠道和支付限額的不同分（）。*Ⅰ類銀行賬戶(正確答案)Ⅱ類銀行賬戶(正確答案)Ⅲ類銀行賬戶(正確答案)Ⅳ類銀行賬戶授權(quán)書中應(yīng)對(duì)被授權(quán)人的（）等內(nèi)容作明確說明，并在授權(quán)書上加蓋單位公章及法定代表人或單位負(fù)責(zé)人簽章。*姓名(正確答案)身份證明(正確答案)權(quán)限(正確答案)有效期限(正確答案)單位客戶申請(qǐng)開立一般存款賬戶，向開戶行出具的開戶資料有（）。*其開立基本存款賬戶規(guī)定的資料(正確答案)基本存款賬戶開戶許可證或基本存款賬戶編號(hào)(正確答案)因向銀行借款需要，出具借款合同(正確答案)因其他結(jié)算需要出具有關(guān)證明(正確答案)存款人可以申請(qǐng)開立臨時(shí)存款賬戶的情況包括（）。*設(shè)立臨時(shí)機(jī)構(gòu)(正確答案)異地臨時(shí)經(jīng)營(yíng)活動(dòng)(正確答案)注冊(cè)驗(yàn)資、增資驗(yàn)資(正確答案)軍隊(duì)、武警單位承擔(dān)基本建設(shè)或者異地執(zhí)行作戰(zhàn)、演習(xí)、搶險(xiǎn)救災(zāi)、應(yīng)對(duì)突發(fā)事件等臨時(shí)任務(wù)(正確答案)異地臨時(shí)經(jīng)營(yíng)活動(dòng)的單位客戶申請(qǐng)開立臨時(shí)存款賬戶，應(yīng)向開戶行出具（）。*營(yíng)業(yè)執(zhí)照正本(正確答案)基本存款賬戶開戶許可證或基本存款賬戶編號(hào)(正確答案)臨時(shí)經(jīng)營(yíng)地工商行政管理、行政審批服務(wù)等有關(guān)部門的批文(正確答案)臨時(shí)機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人有效身份證件單位客戶因注冊(cè)驗(yàn)資需要開立臨時(shí)存款賬戶，出資人為單位的，應(yīng)出具（）。*營(yíng)業(yè)執(zhí)照或其他主證件(正確答案)法定代表人或單位負(fù)責(zé)人有效身份證件(正確答案)授權(quán)書（加蓋出資單位公章，注明授權(quán)事項(xiàng)）及被授權(quán)人有效身份證件(正確答案)基本存款賬戶開戶許可證或基本存款賬戶編號(hào)收入?yún)R繳賬戶除向其（）或（）劃繳款項(xiàng)外，只收不付，不得支取現(xiàn)金。*一般存款賬戶基本存款賬戶(正確答案)臨時(shí)存款賬戶預(yù)算外資金財(cái)政專用存款戶(正確答案)存款人申請(qǐng)臨時(shí)存款賬戶展期時(shí)，須出具下列證明文件：（）。*全套開戶資料(正確答案)原臨時(shí)存款賬戶開戶許可證或臨時(shí)存款賬戶編號(hào)(正確答案)因結(jié)算需要出具有關(guān)證明能證明其展期的文件(正確答案)存款人開立單位銀行結(jié)算賬戶，自正式開立之日起（不含當(dāng)日）3個(gè)工作日后，方可辦理付款業(yè)務(wù)。但以下三種情況除外：（）。*注冊(cè)驗(yàn)資的臨時(shí)存款賬戶轉(zhuǎn)為基本存款賬戶(正確答案)因借款轉(zhuǎn)存開立的一般存款賬戶(正確答案)因其他結(jié)算需要開立的一般存款賬戶存款人在同一銀行營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)撤銷銀行結(jié)算賬戶后重新開立銀行結(jié)算賬戶(正確答案)人民幣銀行結(jié)算賬戶管理系統(tǒng)中不允許變更（），若需變更只能在該系統(tǒng)中做新開戶處理。*賬號(hào)存款人類別(正確答案)注冊(cè)地區(qū)代碼及賬號(hào)(正確答案)賬戶性質(zhì)(正確答案)有下列情形之一的，存款人可以向開戶銀行申請(qǐng)撤銷銀行結(jié)算賬戶：（）。*被撤并、解散、宣告破產(chǎn)或關(guān)閉的(正確答案)注銷、被吊銷營(yíng)業(yè)執(zhí)照的(正確答案)因遷址需要變更開戶銀行的(正確答案)其他原因需要撤銷銀行結(jié)算賬戶的(正確答案)存款人申請(qǐng)撤銷銀行結(jié)算賬戶，應(yīng)向銀行提供以下證明文件：（）。*營(yíng)業(yè)執(zhí)照開戶許可證或基本存款賬戶編號(hào)(正確答案)法定代表人或單位負(fù)責(zé)人有效身份證件(正確答案)非法定代表人或單位負(fù)責(zé)人直接辦理的，還應(yīng)提供授權(quán)書以及被授權(quán)人身份證件(正確答案)久懸不動(dòng)戶銷戶的，存款人應(yīng)提供（）。*營(yíng)業(yè)執(zhí)照開戶許可證（基本存款賬戶編號(hào)）(正確答案)法定代表人或單位負(fù)責(zé)人有效身份證件(正確答案)非法定代表人或單位負(fù)責(zé)人直接辦理的，還需提供授權(quán)書及被授權(quán)人有效身份證件(正確答案)機(jī)關(guān)、團(tuán)體、部隊(duì)、事業(yè)單位以及其他組織開立（）、（）、（）、合格境外機(jī)構(gòu)投資者在境內(nèi)從事證券投資開立的人民幣特殊賬戶和人民幣結(jié)算資金賬戶，實(shí)行核準(zhǔn)制。*基本存款賬戶(正確答案)臨時(shí)存款賬戶（因注冊(cè)驗(yàn)資和增資驗(yàn)資開立的除外）(正確答案)非預(yù)算單位專用存款賬戶預(yù)算單位專用存款賬戶(正確答案)單位客戶開立（）和（）實(shí)行備案制，由開戶網(wǎng)點(diǎn)二級(jí)操作員通過賬戶管理系統(tǒng)向人民銀行當(dāng)?shù)胤种袀浒浮?基本存款賬戶預(yù)算單位專用存款賬戶一般存款賬戶(正確答案)非預(yù)算單位專用存款賬戶(正確答案)企業(yè)（在境內(nèi)依法設(shè)立的企業(yè)法人、非法人企業(yè)、個(gè)體工商戶）開立、變更、撤銷基本存款賬戶、臨時(shí)存款賬戶實(shí)行（），由開戶網(wǎng)點(diǎn)（）賬戶操作員通過賬戶管理系統(tǒng)向人民銀行當(dāng)?shù)胤种袀浒浮?備案制(正確答案)核準(zhǔn)制二級(jí)四級(jí)(正確答案)單位銀行結(jié)算賬戶（企業(yè)除外）補(bǔ)發(fā)開戶許可證時(shí)，須提供以下證明文件：（）。*開立核準(zhǔn)類銀行結(jié)算賬戶的全套開戶資料(正確答案)《補(bǔ)（換）發(fā)開戶許可證申請(qǐng)書》(正確答案)登報(bào)聲明（登報(bào)聲明刊登的內(nèi)容應(yīng)包含：?jiǎn)挝幻Q、遺失資料種類、開戶許可證核準(zhǔn)號(hào)、宣布該開戶許可證作廢）(正確答案)原開戶許可證個(gè)人銀行結(jié)算賬戶是自然人因（）等而開立的可辦理支付結(jié)算業(yè)務(wù)的存款賬戶。*資金收付投資(正確答案)消費(fèi)(正確答案)結(jié)算(正確答案)銀行為開戶申請(qǐng)人開立個(gè)人銀行結(jié)算賬戶時(shí)，應(yīng)要求其提供本人有效身份證件，并對(duì)身份證件的（）進(jìn)行認(rèn)真審查。*真實(shí)性(正確答案)有效性(正確答案)完整性合規(guī)性(正確答案)客戶盡職調(diào)查，應(yīng)充分落實(shí)“（）”，敏感甄別可疑情況，審慎辦理相關(guān)業(yè)務(wù)。*問(正確答案)查(正確答案)審(正確答案)訪(正確答案)測(cè)(正確答案)柜員應(yīng)通過（）等途徑進(jìn)行信息查詢、核對(duì)，同時(shí)采取現(xiàn)場(chǎng)觀察及溝通了解等方式進(jìn)一步審核，嚴(yán)格落實(shí)賬戶實(shí)名制、反洗錢、防范電信詐騙等相關(guān)規(guī)定。*國(guó)家企業(yè)信用信息公示系統(tǒng)(正確答案)人民幣銀行結(jié)算賬戶管理系統(tǒng)(正確答案)公民身份信息聯(lián)網(wǎng)核查系統(tǒng)(正確答案)企業(yè)信息聯(lián)網(wǎng)核查系統(tǒng)(正確答案)單位客戶信息建立及變更前，應(yīng)重點(diǎn)關(guān)注是否存在一人多企、一企多戶等情況，使用（）等通過人民幣銀行結(jié)算賬戶管理系統(tǒng)、全國(guó)集中賬戶管理系統(tǒng)及我行核心系統(tǒng)進(jìn)行建檔及開戶情況查詢，存在可疑情況的應(yīng)進(jìn)一步核實(shí)。*法定代表人或單位負(fù)責(zé)人姓名(正確答案)法定代表人或單位負(fù)責(zé)人身份證號(hào)(正確答案)企業(yè)名稱(正確答案)企業(yè)證件號(hào)碼(正確答案)柜員可通過（）等方式，對(duì)存款人身份證件及業(yè)務(wù)需求的真實(shí)性、有效性和合規(guī)性進(jìn)行認(rèn)真審查。*聯(lián)網(wǎng)核查(正確答案)電話核實(shí)人臉識(shí)別及現(xiàn)場(chǎng)觀察(正確答案)溝通了解(正確答案)在賬戶開立及存續(xù)期間，應(yīng)差異化開展客戶盡職調(diào)查，依據(jù)客戶所提供的身份證明資料等，結(jié)合（）等情況，通過定性與定量相結(jié)合的方式開展賬戶分類分級(jí)工作。*賬戶分類分級(jí)系統(tǒng)風(fēng)險(xiǎn)提示(正確答案)現(xiàn)場(chǎng)審核(正確答案)數(shù)據(jù)分析(正確答案)歷史交易不同賬戶分級(jí)結(jié)果包括簡(jiǎn)易開戶、正常、（）。*關(guān)注限制(正確答案)可疑(正確答案)拒絕(正確答案)小微企業(yè)（注冊(cè)資本低于500萬(wàn)元的企業(yè)）賬戶簡(jiǎn)易開戶前可不開展上門核實(shí)，但應(yīng)通過（）等方式確認(rèn)法定代表人開戶意愿真實(shí)*電話核實(shí)面對(duì)面(正確答案)視頻(正確答案)溝通了解小微企業(yè)（注冊(cè)資本低于500萬(wàn)元的企業(yè)）賬戶簡(jiǎn)易開戶后，客戶若申請(qǐng)開通非柜面業(yè)務(wù)或提高交易限額，各機(jī)構(gòu)應(yīng)開展上門核實(shí)并結(jié)合（）等情況，重新進(jìn)行賬戶分級(jí)，審慎辦理相關(guān)業(yè)務(wù)，確?？蛻羯矸莺藢?shí)程度、賬戶功能與賬戶風(fēng)險(xiǎn)相匹配。*現(xiàn)場(chǎng)審核客戶身份識(shí)別(正確答案)歷史交易(正確答案)風(fēng)險(xiǎn)事件(正確答案)賬戶開戶核實(shí)及回訪工作包括（）。*上門核實(shí)(正確答案)開戶意愿核實(shí)(正確答案)開戶前核實(shí)(正確答案)開戶后回訪(正確答案)為有效防控單位客戶涉案風(fēng)險(xiǎn)，除（）外，各營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)均需在單位客戶開戶前開展上門核實(shí)。*政府機(jī)關(guān)(正確答案)事業(yè)單位（如公辦醫(yī)院、學(xué)校）(正確答案)國(guó)有大型企業(yè)(正確答案)簡(jiǎn)易開戶主體(正確答案)開戶前上門核實(shí)經(jīng)營(yíng)場(chǎng)所情況時(shí)，核實(shí)內(nèi)容包括但不限于（）等。*是否有實(shí)體經(jīng)營(yíng)場(chǎng)所(正確答案)無(wú)實(shí)體經(jīng)營(yíng)場(chǎng)所原因(正確答案)實(shí)際經(jīng)營(yíng)地與營(yíng)業(yè)執(zhí)照等主證件登記地址是否一致(正確答案)實(shí)際經(jīng)營(yíng)地與注冊(cè)地不一致的原因(正確答案)開戶前上門核實(shí)生產(chǎn)經(jīng)營(yíng)情況時(shí)，核實(shí)內(nèi)容包括但不限于（）等。*根據(jù)經(jīng)營(yíng)范圍查看生產(chǎn)線及其他必備生產(chǎn)工具、原材料、存貨、產(chǎn)成品是否正常(正確答案)查看簽訂合同是否與經(jīng)營(yíng)范圍一致(正確答案)查看水、電等使用情況是否與生產(chǎn)經(jīng)營(yíng)情況相符(正確答案)詢問生產(chǎn)工人實(shí)際生產(chǎn)經(jīng)營(yíng)情況、社保繳納情況(正確答案)開戶意愿核實(shí)的客戶范圍包括（）、被代理人開戶意愿核實(shí)（代理開立個(gè)人結(jié)算賬戶的，聯(lián)系被代理人進(jìn)行核實(shí)）。*基本存款賬戶法定代表人開戶意愿核實(shí)(正確答案)一般存款賬戶法定代表人開戶意愿核實(shí)簡(jiǎn)易開戶法定代表人開戶意愿核實(shí)(正確答案)可疑單位開戶意愿核查(正確答案)基本存款賬戶法定代表人開戶意愿核實(shí)的要點(diǎn)包括開戶單位名稱、（）、開戶意愿等。*開立賬戶性質(zhì)(正確答案)法定代表人姓名和電話號(hào)碼(正確答案)經(jīng)辦人姓名(正確答案)開戶需求簡(jiǎn)易開戶法定代表人開戶意愿核實(shí)的要點(diǎn)包括開戶單位名稱、（）、開戶意愿等。*開立賬戶性質(zhì)法定代表人姓名和電話號(hào)碼(正確答案)經(jīng)辦人姓名(正確答案)簡(jiǎn)易開戶需求(正確答案)基本存款賬戶法定代表人開戶意愿核實(shí)的開展形式：（）。*上門核實(shí)時(shí)一并開展(正確答案)通過遠(yuǎn)程銀行視頻方式開展(正確答案)電話聯(lián)系單獨(dú)通過面對(duì)面或視頻方式開展(正確答案)簡(jiǎn)易開戶法定代表人開戶意愿核實(shí)的開展形式：（）等方式。*電話聯(lián)系面對(duì)面(正確答案)視頻(正確答案)上門核實(shí)時(shí)一并開展被代理人開戶意愿核實(shí)的開展形式：（）等方式。*電話聯(lián)系(正確答案)面對(duì)面視頻(正確答案)上門核實(shí)時(shí)一并開展開戶前核實(shí)要點(diǎn)至少包括：（）。*開戶單位名稱(正確答案)法定代表人或單位負(fù)責(zé)人及財(cái)務(wù)負(fù)責(zé)人姓名和電話號(hào)碼(正確答案)經(jīng)辦人姓名(正確答案)開立賬戶性質(zhì)(正確答案)在完成企業(yè)賬戶開立后，應(yīng)于（）、（）和（）開展回訪。*2天內(nèi)3天內(nèi)(正確答案)1周(正確答案)1個(gè)月(正確答案)對(duì)存款人的開戶申請(qǐng)書填寫事項(xiàng)的齊全性、準(zhǔn)確性和證明文件的（）進(jìn)行雙人審查。*真實(shí)性(正確答案)完整性(正確答案)合規(guī)性(正確答案)有效性客戶驗(yàn)資成功申請(qǐng)銷戶的，應(yīng)提供（）。*營(yíng)業(yè)執(zhí)照(正確答案)基本戶開戶許可證（企業(yè)提供基本存款賬戶編號(hào)）(正確答案)法定代表人或單位負(fù)責(zé)人有效身份證件(正確答案)非法定代表人或單位負(fù)責(zé)人直接辦理的，還須提供授權(quán)書及被授權(quán)人有效身份證件(正確答案)驗(yàn)資不成功銷戶時(shí)，填寫撤銷單位銀行結(jié)算賬戶申請(qǐng)書，并交回開戶時(shí)的（）。*現(xiàn)金交款單或進(jìn)賬單原件(正確答案)詢證函(正確答案)存款人明細(xì)賬頁(yè)原件(正確答案)開立單位銀行結(jié)算賬戶申請(qǐng)書客戶留存聯(lián)久懸不動(dòng)戶銷戶的，存款人應(yīng)填寫《撤銷銀行結(jié)算賬戶申請(qǐng)書》、提供（）。*營(yíng)業(yè)執(zhí)照開戶許可證（基本存款賬戶編號(hào)）(正確答案)法定代表人或單位負(fù)責(zé)人有效身份證件(正確答案)非法定代表人或單位負(fù)責(zé)人直接辦理的，還需提供授權(quán)書及被授權(quán)人有效身份證件(正確答案)開立個(gè)人銀行賬戶時(shí)，柜員應(yīng)認(rèn)真核驗(yàn)其身份信息，可通過（）等方式，對(duì)開戶申請(qǐng)人提供身份證件的有效性、開戶申請(qǐng)人與身份證件的一致性和開戶申請(qǐng)人開戶意愿進(jìn)行核實(shí)，不得為身份不明的開戶申請(qǐng)人開立銀行賬戶并提供服務(wù)，不得開立匿名或假名銀行賬戶。*聯(lián)網(wǎng)核查(正確答案)人臉識(shí)別及現(xiàn)場(chǎng)觀察(正確答案)溝通了解(正確答案)電話核實(shí)存款人開立（）等特殊用途個(gè)人銀行賬戶時(shí)，可由所在單位代理辦理。*代發(fā)工資(正確答案)教育(正確答案)社會(huì)保障（如社保、醫(yī)保、軍保）(正確答案)公共管理（如公共事業(yè)、拆遷、捐助、助農(nóng)扶農(nóng)）(正確答案)委托單位代理個(gè)人批量開立銀行賬戶的，應(yīng)要求委托單位提供（），同時(shí)標(biāo)注被代理人電話號(hào)碼并由其本人簽字確認(rèn)）。*單位法定代表人或單位負(fù)責(zé)人有效身份證件（代理人辦理的，需提供代理人有效身份證件）(正確答案)《批量開戶申請(qǐng)書》(正確答案)批量開戶清單（委托單位蓋章）(正確答案)被代理人有效身份證件復(fù)印件或影印件（需注明“僅用于**單位批量代理開戶使用”字樣(正確答案)單位定期存款存入可采用現(xiàn)金存入或轉(zhuǎn)賬存入方式。（）不得作為單位定期存款存入銀行。*財(cái)政撥款(正確答案)預(yù)算內(nèi)資金(正確答案)預(yù)算外資金銀行貸款(正確答案)支取單位定期存款時(shí)，存款單位需提供（）。*加蓋預(yù)留印鑒的單位定期存款開戶證實(shí)書第一聯(lián)(正確答案)法定代表人（負(fù)責(zé)人）親自辦理的提供法定代表人（負(fù)責(zé)人）有效身份證件(正確答案)代理人辦理的需提供授權(quán)書及代理人有效身份證件(正確答案)進(jìn)賬單(正確答案)開戶行開立資本項(xiàng)目外匯賬戶之前，須向外匯業(yè)務(wù)管理部門查詢（），無(wú)以上信息不得為企業(yè)開戶。*開戶主體基本信息(正確答案)主體檔案中的主體基本信息(正確答案)單位基本情況表企業(yè)法人營(yíng)業(yè)執(zhí)照同業(yè)銀行結(jié)算賬戶按照用途分為（）和（）兩類。*專用戶臨時(shí)戶結(jié)算性(正確答案)投融資性(正確答案)我行分支機(jī)構(gòu)在其他銀行開立同業(yè)銀行結(jié)算賬戶，應(yīng)逐戶獲得總行的內(nèi)部書面授權(quán)。授權(quán)應(yīng)為正式發(fā)文形式，明確開立同業(yè)銀行結(jié)算賬戶的（）等。*開戶銀行(正確答案)賬戶名稱(正確答案)用途(正確答案)經(jīng)辦人員(正確答案)各級(jí)運(yùn)營(yíng)管理部門是內(nèi)部賬戶的主要管理部門。內(nèi)部賬戶的開立、使用和撤銷必須遵循“（）”的原則。*統(tǒng)一運(yùn)營(yíng)統(tǒng)一管理(正確答案)明晰核算(正確答案)防范風(fēng)險(xiǎn)(正確答案)內(nèi)部賬戶應(yīng)嚴(yán)格按照（）設(shè)置。*業(yè)務(wù)需要(正確答案)資金性質(zhì)(正確答案)經(jīng)營(yíng)管理(正確答案)核算要求(正確答案)以下有權(quán)查詢、凍結(jié)、扣劃單位或個(gè)人在金融機(jī)構(gòu)存款的是（）。*人民法院(正確答案)稅務(wù)機(jī)關(guān)(正確答案)海關(guān)(正確答案)人民檢察院已故存款人的配偶、父母、子女查詢已故存款人存款信息的應(yīng)要求提供以下資料（）。*已故存款人死亡證明(正確答案)可表明親屬關(guān)系的文件（如居民戶口簿、結(jié)婚證、出生證明等）(正確答案)本人有效身份證件(正確答案)公證遺囑軍隊(duì)、武警部隊(duì)的（）原則上不予凍結(jié)、扣劃，其余存款可辦理。*專項(xiàng)特種預(yù)算存款(正確答案)特種其他存款(正確答案)連隊(duì)賬戶存款(正確答案)單位銀行結(jié)算賬戶的存款人只能在銀行開立一個(gè)基本存款賬戶。[判斷題]*對(duì)(正確答案)錯(cuò)機(jī)關(guān)和實(shí)行預(yù)算管理的事業(yè)單位出具的政府人事部門或編制委員會(huì)的批文或登記證書上，有兩個(gè)或兩個(gè)以上名稱的，不可以分別開立基本存款賬戶。[判斷題]*對(duì)錯(cuò)(正確答案)基本存款賬戶與一般存款賬戶不得開立在同一個(gè)營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)。[判斷題]*對(duì)(正確答案)錯(cuò)同一證明文件，可以開立多個(gè)專用存款賬戶。[判斷題]*對(duì)錯(cuò)(正確答案)按照國(guó)家有關(guān)規(guī)定或存款人資金管理有特殊需要的，單位開立的專用存款賬戶的名稱可以為單位名稱，也可以為單位名稱后加內(nèi)設(shè)機(jī)構(gòu)（部門）名稱或資金性質(zhì)，但專用存款賬戶的銀行預(yù)留印鑒中的公章或財(cái)務(wù)專用章名稱應(yīng)與專用存款賬戶名稱一致。[判斷題]*對(duì)(正確答案)錯(cuò)存款人為臨時(shí)機(jī)構(gòu)的，只能在其駐在地開立一個(gè)臨時(shí)存款賬戶，不得開立其他銀行結(jié)算賬戶。[判斷題]*對(duì)(正確答案)錯(cuò)建筑施工及安裝單位企業(yè)在異地同時(shí)承建多個(gè)項(xiàng)目的，可根據(jù)建筑施工及安裝合同開立不超過項(xiàng)目合同個(gè)數(shù)的臨時(shí)存款賬戶。[判斷題]*對(duì)(正確答案)錯(cuò)一般存款賬戶用于辦理存款人借款轉(zhuǎn)存、借款歸還和其他結(jié)算的資金收付。該賬戶可以辦理現(xiàn)金繳存和現(xiàn)金支取。[判斷題]*對(duì)錯(cuò)(正確答案)財(cái)政預(yù)算外資金、證券交易結(jié)算資金、期貨交易保證金和信托基金專用存款賬戶不得支取現(xiàn)金。[判斷題]*對(duì)(正確答案)錯(cuò)沒有字號(hào)的個(gè)體工商戶開立的銀行結(jié)算賬戶，其預(yù)留簽章中公章或財(cái)務(wù)專用章應(yīng)是個(gè)體戶字樣加營(yíng)業(yè)執(zhí)照上載明的經(jīng)營(yíng)者的簽字或蓋章。[判斷題]*對(duì)(正確答案)錯(cuò)核準(zhǔn)類賬戶“正式開立之日”是指銀行為存款人辦理開戶手續(xù)的日期。[判斷題]*對(duì)錯(cuò)(正確答案)存款人因被撤并、解散、宣告破產(chǎn)或關(guān)閉，或因注銷、被吊銷營(yíng)業(yè)執(zhí)照，而撤銷銀行結(jié)算賬戶的，應(yīng)先撤銷一般存款賬戶、專用存款賬戶、臨時(shí)存款賬戶，將賬戶資金轉(zhuǎn)入基本存款賬戶后，方可辦理基本存款賬戶的撤銷。[判斷題]*對(duì)(正確答案)錯(cuò)存款人有久懸銀行賬戶的，銀行不得為其辦理其他銀行結(jié)算賬戶的開立和變更業(yè)務(wù)。[判斷題]*對(duì)(正確答案)錯(cuò)對(duì)轉(zhuǎn)入久懸的存款賬戶應(yīng)2日內(nèi)在人民幣銀行結(jié)算賬戶管理系統(tǒng)設(shè)置久懸標(biāo)識(shí)。[判斷題]*對(duì)錯(cuò)(正確答案)企業(yè)變更取消許可前開立的基本存款賬戶、臨時(shí)存款賬戶名稱、法定代表人或單位負(fù)責(zé)人的，應(yīng)當(dāng)收回原開戶許可證原件。[判斷題]*對(duì)(正確答案)錯(cuò)不滿16周歲的中國(guó)公民，使用戶口簿開戶，滿16周歲的中國(guó)公民應(yīng)使用居民身份證。[判斷題]*對(duì)錯(cuò)(正確答案)無(wú)民事行為能力或限制民事行為能力的自然人申請(qǐng)開立個(gè)人銀行結(jié)算賬戶，由監(jiān)護(hù)人代理開立，需提供監(jiān)護(hù)人的有效身份證件及賬戶使用人的居民身份證或戶口簿（滿16周歲應(yīng)使用身份證）。[判斷題]*對(duì)(正確答案)錯(cuò)銀行通過有效身份證件仍無(wú)法準(zhǔn)確判斷開戶申請(qǐng)人身份的，應(yīng)要求其出具能夠開展進(jìn)一步核實(shí)的輔助身份證明材料,以進(jìn)一步確認(rèn)存款人身份。[判斷題]*對(duì)(正確答案)錯(cuò)個(gè)人銀行結(jié)算賬戶與定期儲(chǔ)蓄賬戶之間，可以轉(zhuǎn)賬。[判斷題]*對(duì)錯(cuò)(正確答案)同一自然人在我行只能開立一個(gè)Ⅰ類戶。[判斷題]*對(duì)(正確答案)錯(cuò)個(gè)人銀行結(jié)算賬戶備案，實(shí)行全國(guó)集中賬戶管理系統(tǒng)自動(dòng)備案及人民幣銀行結(jié)算賬戶管理系統(tǒng)人工備案并行的方式進(jìn)行。[判斷題]*對(duì)(正確答案)錯(cuò)個(gè)人客戶信息建立及變更時(shí)，應(yīng)出具相關(guān)身份信息變更證明文件。身份信息變更證明文件，應(yīng)拍攝影像上傳事后監(jiān)督。[判斷題]*對(duì)(正確答案)錯(cuò)當(dāng)“00200客戶身份識(shí)別”核查功能不可用時(shí)，還可執(zhí)行“00201山東公安身份聯(lián)網(wǎng)核查”交易對(duì)身份證信息進(jìn)行識(shí)別。[判斷題]*對(duì)(正確答案)錯(cuò)我行支持使用電子營(yíng)業(yè)執(zhí)照辦理單位銀行結(jié)算賬戶開戶、變更、銷戶業(yè)務(wù)。使用電子營(yíng)業(yè)執(zhí)照辦理賬戶開戶、變更、銷戶等業(yè)務(wù)時(shí)，均應(yīng)將電子營(yíng)業(yè)執(zhí)照影像作為證據(jù)鏈上傳事后監(jiān)督，并打印下載后的電子營(yíng)業(yè)執(zhí)照（加蓋單位公章）作為賬戶資料留存。[判斷題]*對(duì)(正確答案)錯(cuò)為簡(jiǎn)化業(yè)務(wù)資料留存，對(duì)于單位客戶電子銀行（含開立、變更、撤銷）、電子商業(yè)票據(jù)等業(yè)務(wù)資料，各機(jī)構(gòu)可自行選擇是否與賬戶業(yè)務(wù)資料合并保管。[判斷題]*對(duì)(正確答案)錯(cuò)對(duì)于單獨(dú)辦理開立、撤銷電子銀行業(yè)務(wù)的賬戶，各機(jī)構(gòu)應(yīng)按要求審核賬戶資料原件并上傳電子影像，留存電子銀行業(yè)務(wù)申請(qǐng)書等業(yè)務(wù)資料，需單獨(dú)留存賬戶資料復(fù)印件。[判斷題]*對(duì)錯(cuò)(正確答案)小微企業(yè)（注冊(cè)資本低于500萬(wàn)元的企業(yè)）賬戶簡(jiǎn)易開戶初期不允許開通網(wǎng)銀、手機(jī)銀行等非柜面業(yè)務(wù)、不開通POS商戶或二維碼商戶業(yè)務(wù)。[判斷題]*對(duì)錯(cuò)(正確答案)流動(dòng)就業(yè)群體簡(jiǎn)易開戶賬戶，若開戶時(shí)異地客戶無(wú)法提供居住證明或工作證明等輔助證明材料的，營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)應(yīng)拒絕辦理。[判斷題]*對(duì)錯(cuò)(正確答案)農(nóng)民工保證金賬戶、農(nóng)民工工資代發(fā)賬戶、財(cái)政局及預(yù)算單位結(jié)算賬戶開戶前可不開展上門核實(shí)，賬戶不開通網(wǎng)銀、手機(jī)銀行等非柜面業(yè)務(wù)。[判斷題]*對(duì)(正確答案)錯(cuò)分級(jí)結(jié)果為可疑的賬戶，按照優(yōu)化賬戶服務(wù)“應(yīng)開盡開”原則，各機(jī)構(gòu)應(yīng)予以開立賬戶或經(jīng)主管及以上人員復(fù)核后延長(zhǎng)開戶審核期限。[判斷題]*對(duì)(正確答案)錯(cuò)分級(jí)結(jié)果為限制的對(duì)私客戶賬戶，可以開通網(wǎng)銀，但要根據(jù)實(shí)際業(yè)務(wù)需要設(shè)置賬戶日累計(jì)限額及日交易筆數(shù)。[判斷題]*對(duì)錯(cuò)(正確答案)分級(jí)結(jié)果為可疑的賬戶，僅允許辦理網(wǎng)點(diǎn)柜面業(yè)務(wù)，不得開通網(wǎng)銀、手機(jī)銀行、ATM轉(zhuǎn)賬等非柜面功能；但可以簽約POS商戶及二維碼商戶等商戶業(yè)務(wù)。[判斷題]*對(duì)錯(cuò)(正確答案)客戶申請(qǐng)開立分級(jí)結(jié)果為拒絕的賬戶時(shí)，各機(jī)構(gòu)應(yīng)予以拒絕并立即報(bào)告公安機(jī)關(guān)，維護(hù)“被拒絕開戶的可疑賬戶”關(guān)注類型，以進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)共享。[判斷題]*對(duì)(正確答案)錯(cuò)賬戶開戶前上門核實(shí)人員至少為兩人。[判斷題]*對(duì)(正確答案)錯(cuò)上門核實(shí)時(shí)，填寫《萊商銀行開戶申請(qǐng)初審及上門核實(shí)情況表》、留存視頻或影像，并上傳至電子檔案系統(tǒng)，確保核實(shí)工作記錄完整、滿足監(jiān)管要求。[判斷題]*對(duì)(正確答案)錯(cuò)開戶前核實(shí)可與上門核實(shí)或開戶意愿核實(shí)一并開展，也可單獨(dú)通過電話聯(lián)系方式開展。[判斷題]*對(duì)(正確答案)錯(cuò)對(duì)國(guó)有大型企業(yè)、個(gè)人獨(dú)資企業(yè)，開戶網(wǎng)點(diǎn)可不再開展開戶后1個(gè)月電話回訪工作，后續(xù)企業(yè)發(fā)生異常情況應(yīng)立即開展電話回訪或上門核實(shí)。[判斷題]*對(duì)錯(cuò)(正確答案)企業(yè)客戶開戶后1個(gè)月回訪要點(diǎn)，重點(diǎn)提示客戶依法合規(guī)使用企業(yè)賬戶，并結(jié)合賬戶資金交易進(jìn)行針對(duì)性核實(shí)，確保“本企業(yè)賬戶本企業(yè)使用”。[判斷題]*對(duì)(正確答案)錯(cuò)對(duì)開戶時(shí)開通非柜面業(yè)務(wù)的個(gè)人客戶回訪要點(diǎn)。重點(diǎn)提示客戶依法合規(guī)使用賬戶，并結(jié)合賬戶資金交易進(jìn)行針對(duì)性核實(shí)，確?！氨救速~戶本人使用”。[判斷題]*對(duì)(正確答案)錯(cuò)企業(yè)客戶開戶后1個(gè)月回訪由網(wǎng)點(diǎn)自行開展。[判斷題]*對(duì)(正確答案)錯(cuò)開戶后回訪工作中，非客服中心開展的相關(guān)業(yè)務(wù)錄音，無(wú)需上傳至電子檔案系統(tǒng)；客服中心開展的相關(guān)業(yè)務(wù)錄音，保存在客服系統(tǒng)中。[判斷題]*對(duì)錯(cuò)(正確答案)開立基本戶、一般戶和臨時(shí)戶無(wú)需填寫《開立單位銀行結(jié)算賬戶申請(qǐng)書》上的資金性質(zhì)事項(xiàng)。[判斷題]*對(duì)(正確答案)錯(cuò)《開立單位銀行結(jié)算賬戶申請(qǐng)書》上填寫申請(qǐng)開立的單位銀行結(jié)算賬戶的開戶日期，備案類及核準(zhǔn)類銀行結(jié)算賬戶，填寫我行系統(tǒng)開戶日期。[判斷題]*對(duì)錯(cuò)(正確答案)企業(yè)在我行開立銀行結(jié)算賬戶，自開立次日起可辦理收付款業(yè)務(wù)。[判斷題]*對(duì)錯(cuò)(正確答案)為企業(yè)開立基本存款賬戶、臨時(shí)存款賬戶，應(yīng)當(dāng)立即至遲于當(dāng)日將開戶信息通過賬戶管理系統(tǒng)向當(dāng)?shù)厝嗣胥y行分支機(jī)構(gòu)備案，并在2個(gè)工作日內(nèi)將開戶資料復(fù)印件或影像報(bào)送當(dāng)?shù)厝嗣胥y行分支機(jī)構(gòu)。[判斷題]*對(duì)(正確答案)錯(cuò)《變更單位銀行結(jié)算賬戶申請(qǐng)書》賬戶名稱填寫申請(qǐng)變更的銀行結(jié)算賬戶的現(xiàn)有全稱。[判斷題]*對(duì)錯(cuò)(正確答案)《變更單位銀行結(jié)算賬戶申請(qǐng)書》基本存款賬戶開戶許可證核準(zhǔn)號(hào)/基本存款賬戶編號(hào)填寫變更業(yè)務(wù)辦理時(shí)點(diǎn)的基本存款賬戶開戶許可證核準(zhǔn)號(hào)或基本存款賬戶編號(hào)。[判斷題]*對(duì)(正確答案)錯(cuò)變更單位名稱、法定代表人或單位負(fù)責(zé)人的，需變更預(yù)留印鑒，需與客戶重新簽訂相關(guān)協(xié)議。[判斷題]*對(duì)錯(cuò)(正確答案)辦理單位活期賬戶銷戶業(yè)務(wù)，執(zhí)行“11040-單位活期銷戶”交易。銷戶完成后，核心系統(tǒng)（銷戶當(dāng)日）、驗(yàn)印系統(tǒng)（自銷戶之日（含）起第3天）自動(dòng)解除賬號(hào)與印鑒卡的關(guān)聯(lián)。[判斷題]*對(duì)(正確答案)錯(cuò)撤銷銀行結(jié)算賬戶，對(duì)客戶交回的未用重要空白票據(jù)及結(jié)算憑證當(dāng)客戶面切角或打洞作廢。對(duì)客戶未交回的憑證可在系統(tǒng)中作廢并打印未交回憑證清單，由客戶簽章確認(rèn)。[判斷題]*對(duì)(正確答案)錯(cuò)驗(yàn)資戶開立，執(zhí)行“01710印鑒卡關(guān)聯(lián)”交易關(guān)聯(lián)預(yù)留印鑒，預(yù)留印鑒錄入電子印鑒系統(tǒng)。[判斷題]*對(duì)錯(cuò)(正確答案)客戶驗(yàn)資不成功申請(qǐng)銷戶的，應(yīng)出具其注冊(cè)管理部門出具的不予注冊(cè)證明；無(wú)法出具證明的應(yīng)于賬戶有效期屆滿后辦理銷戶退款手續(xù)。[判斷題]*對(duì)(正確答案)錯(cuò)對(duì)于待睡眠清單、轉(zhuǎn)睡眠戶清單內(nèi)賬戶，系統(tǒng)于清單生成次日自動(dòng)向客戶（法定代表人及財(cái)務(wù)負(fù)責(zé)人）發(fā)送短信通知。對(duì)于無(wú)法發(fā)送短信通知的待睡眠賬戶，開戶機(jī)構(gòu)應(yīng)于當(dāng)日以書面形式向客戶發(fā)出通知，書面通知證明資料需妥善保管。[判斷題]*對(duì)(正確答案)錯(cuò)轉(zhuǎn)營(yíng)業(yè)外收入的久懸不動(dòng)戶，系統(tǒng)不計(jì)積數(shù)只計(jì)息。[判斷題]*對(duì)錯(cuò)(正確答案)久懸不動(dòng)戶繼續(xù)使用的，存款人需出具繼續(xù)使用的申請(qǐng)及營(yíng)業(yè)執(zhí)照，并視同新開戶開展上門核實(shí)。[判斷題]*對(duì)(正確答案)錯(cuò)核準(zhǔn)類久懸不動(dòng)戶銷戶時(shí)，應(yīng)提交撤銷銀行結(jié)算賬戶申請(qǐng)書、開戶許可證（開戶許可證編號(hào)）一并報(bào)人行，備案類賬戶在賬戶管理系統(tǒng)中做銷戶備案處理。[判斷題]*對(duì)(正確答案)錯(cuò)對(duì)于委托單位批量代理開立的個(gè)人銀行賬戶，在被代理人持本人有效身份證件到我行柜面辦理身份確認(rèn)、密碼設(shè)（重）置等激活手續(xù)前，該賬戶不收不付。[判斷題]*對(duì)錯(cuò)(正確答案)存款人柜面申請(qǐng)更改賬戶戶名、證件號(hào)碼、地址、聯(lián)系電話、賬戶等級(jí)等賬戶信息時(shí)，需由本人親自辦理，出示銀行卡（折）、有效身份證件，并根據(jù)需要出具有關(guān)部門證明文件。[判斷題]*對(duì)(正確答案)錯(cuò)存款人申請(qǐng)撤銷個(gè)人銀行結(jié)算賬戶時(shí)，應(yīng)出具銀行卡（折）。銷戶金額5萬(wàn)元（含）以上的，還需提供本人有效身份證件，代理辦理的需提供代理人有效身份證件。[判斷題]*對(duì)(正確答案)錯(cuò)對(duì)單位存入的定期存款實(shí)行賬戶管理。單位定期存款賬戶通存通兌。[判斷題]*對(duì)錯(cuò)(正確答案)單位定期存款開戶證實(shí)書對(duì)存款單位開戶證實(shí)，可以掛失，可以作為質(zhì)押的權(quán)利憑證。[判斷題]*對(duì)錯(cuò)(正確答案)存款單位支取定期存款應(yīng)將款項(xiàng)轉(zhuǎn)入其基本存款賬戶或原轉(zhuǎn)存賬戶，不得將定期存款用于結(jié)算或從定期存款賬戶中提取現(xiàn)金。[判斷題]*對(duì)(正確答案)錯(cuò)單位定期存款賬戶資料可與在該網(wǎng)點(diǎn)開立的同客戶號(hào)的單位賬戶資料共享使用，單位定期存款賬戶可不單獨(dú)留存賬戶資料。[判斷題]*對(duì)(正確答案)錯(cuò)開立單位定期存款賬戶，預(yù)留印鑒不可關(guān)聯(lián)單位結(jié)算賬戶預(yù)留印鑒卡片，需要單獨(dú)預(yù)留。[判斷題]*對(duì)錯(cuò)(正確答案)單位定期賬戶申請(qǐng)書中的資金來源欄位，應(yīng)為存入單位定期資金轉(zhuǎn)出的單位同名賬號(hào)，特殊情況下也可以為我行內(nèi)部賬號(hào)。[判斷題]*對(duì)錯(cuò)(正確答案)保證金存款應(yīng)對(duì)應(yīng)我行相應(yīng)保證項(xiàng)目，保證項(xiàng)目未兌付前保證金存款不得支取。[判斷題]*對(duì)(正確答案)錯(cuò)保證金賬戶使用遵循“一事一戶”的原則，多筆業(yè)務(wù)不得同時(shí)使用一個(gè)保證金賬戶核算。[判斷題]*對(duì)(正確答案)錯(cuò)活期保證金本金劃款后，利息會(huì)在本金劃款后的季度結(jié)息日劃入單位結(jié)算賬戶，活期保證金不可循環(huán)使用。[判斷題]*對(duì)錯(cuò)(正確答案)境內(nèi)機(jī)構(gòu)外匯賬戶是指按照國(guó)家外匯管理局現(xiàn)行政策允許開立外匯賬戶范圍內(nèi)的境內(nèi)機(jī)構(gòu)在我行開立的外匯賬戶。包括經(jīng)常項(xiàng)目外匯賬戶和資本項(xiàng)目外匯賬戶。[判斷題]*對(duì)(正確答案)錯(cuò)境內(nèi)機(jī)構(gòu)，是指中國(guó)境內(nèi)的國(guó)家機(jī)關(guān)、企事業(yè)單位、社會(huì)團(tuán)體、部隊(duì)等，包括外商投資企業(yè)，但不包括金融機(jī)構(gòu)。[判斷題]*對(duì)(正確答案)錯(cuò)開立外匯賬戶時(shí)，同一企業(yè)可在我行多家支行網(wǎng)點(diǎn)開立。[判斷題]*對(duì)錯(cuò)(正確答案)開戶行負(fù)責(zé)外匯賬戶的開立、變更、撤銷等賬戶管理及維護(hù)工作，不得為企業(yè)辦理外匯結(jié)算業(yè)務(wù)。[判斷題]*對(duì)(正確答案)錯(cuò)外匯賬戶應(yīng)按季開展對(duì)賬。[判斷題]*對(duì)(正確答案)錯(cuò)開戶行撤銷外匯賬戶，必須在相應(yīng)的人民幣結(jié)算賬戶撤銷后辦理。[判斷題]*對(duì)錯(cuò)(正確答案)經(jīng)常項(xiàng)目外匯賬戶余額為零時(shí)，在確認(rèn)外匯局主體基本信息與核心系統(tǒng)信息一致后可直接撤銷，若余額不為零則須告知上級(jí)行外匯業(yè)務(wù)管理部門將余額結(jié)匯，待余額為零時(shí)進(jìn)行銷戶。[判斷題]*對(duì)(正確答案)錯(cuò)開戶行建立外匯賬戶預(yù)留印鑒，嚴(yán)格按照《萊商銀行預(yù)留印鑒管理辦法》保存、保管，并于開戶當(dāng)日將企業(yè)預(yù)留印鑒錄入電子驗(yàn)印系統(tǒng)并維護(hù)為“通存通兌”。[判斷題]*對(duì)(正確答案)錯(cuò)外匯業(yè)務(wù)管理部門將必要的賬戶變更信息于變