2022年證券從業(yè)資格考試-資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)的含義、種類(lèi)及業(yè)務(wù)資格模擬題考試試卷（含答案）

2022年證券從業(yè)資格-資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)的含義、種類(lèi)及業(yè)務(wù)資格模擬題考試試卷

一、單選題

1.以下不屬于集合資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)特點(diǎn)的是（）。

A.集合性

B.投資范圍有限定性和非限定性之分

C.綜合性V

D.通過(guò)專(zhuān)門(mén)賬戶(hù)經(jīng)營(yíng)運(yùn)作

［解析］集合資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)的特點(diǎn)有：①集合性，即證券公司與客戶(hù)是“一對(duì)

多“；②投資范圍有限定性和非限定性之分；③客戶(hù)資產(chǎn)必須進(jìn)行托管；④通

過(guò)專(zhuān)門(mén)賬戶(hù)經(jīng)營(yíng)運(yùn)作。

2.申請(qǐng)從事資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)的證券公司，其資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)人員中具有（）年以上

證券自營(yíng)、資產(chǎn)管理或者證券投資基金管理從業(yè)經(jīng)歷的人員應(yīng)不少于5人。

A.2

B.3V

C.4

D.5

3.下列關(guān)于客戶(hù)資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)的敘述，不正確的是（）。

A.由具有從事該業(yè)務(wù)資格的證券公司作為受托人

B.證券公司需與客戶(hù)簽訂資產(chǎn)管理合同

C.證券公司使用客戶(hù)委托的資產(chǎn)

D.證券公司實(shí)現(xiàn)客戶(hù)資產(chǎn)的穩(wěn)定增值V

4.證券公司與單一客戶(hù)簽訂定向資產(chǎn)管理合同，通過(guò)該客戶(hù)的賬戶(hù)為客戶(hù)提供

資產(chǎn)管理服務(wù)的業(yè)務(wù)是（）.

A.為單一客戶(hù)辦理集合資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)

B.為單一客戶(hù)辦理定向資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)J

C.為單一客戶(hù)辦理專(zhuān)項(xiàng)資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)

D.為客戶(hù)辦理特定目的的專(zhuān)項(xiàng)資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)

5.證券公司申請(qǐng)資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)資格，應(yīng)當(dāng)向中國(guó)證監(jiān)會(huì)提交的材料不包括

（）O

A.申請(qǐng)人出具的資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)人員無(wú)不良行為記錄的證明

B.內(nèi)部控制和風(fēng)險(xiǎn)管理制度文本及復(fù)印件和由具有證券相關(guān)業(yè)務(wù)資格的會(huì)計(jì)

師事務(wù)所出具的內(nèi)控評(píng)審報(bào)告V

C.資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)計(jì)劃書(shū)和業(yè)務(wù)操作規(guī)程

D.申請(qǐng)書(shū)

［解析］B項(xiàng)的材料應(yīng)為內(nèi)部控制和風(fēng)險(xiǎn)管理制度文本及由具有證券相關(guān)業(yè)務(wù)資

格的會(huì)計(jì)師事務(wù)所出具的內(nèi)控評(píng)審報(bào)告，而不包括其復(fù)印件。

6.按照中國(guó)證監(jiān)會(huì)《證券公司客戶(hù)資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)試行辦法》的規(guī)定，證券公司

設(shè)立限定性集合資產(chǎn)管理計(jì)劃，其凈資本應(yīng)不低于_____億元人民幣；設(shè)立非

限定性集合資產(chǎn)管理計(jì)劃，其凈資本應(yīng)不低于_____億元人民幣。（）

A.1；2

B.1；5

C.3；5V

D.5；3

7.證券公司從事資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)符合的條件不包括（）。

A.經(jīng)中國(guó)證監(jiān)會(huì)核定具有證券資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)的經(jīng)營(yíng)范圍

B.最近一年未受到過(guò)行政處罰

C.最近兩年未受到過(guò)刑事處罰V

D.具有良好的法人治理結(jié)構(gòu)、完備的內(nèi)部控制和風(fēng)險(xiǎn)管理制度，并得到有效

執(zhí)行

［解析］C項(xiàng)應(yīng)為最近一年未受過(guò)刑事處罰。

8.限定性集合資產(chǎn)管理計(jì)劃投資于業(yè)績(jī)優(yōu)良、成長(zhǎng)性高、流動(dòng)性強(qiáng)的股票等權(quán)

益類(lèi)證券以及股票型證券投資基金的資產(chǎn)，不得超過(guò)該計(jì)劃資產(chǎn)凈值的（），

并應(yīng)當(dāng)遵循分散投資風(fēng)險(xiǎn)的原則。

A.10%

B.20%J

C.30%

D.40%

9.證券公司申請(qǐng)資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)資格時(shí)，下列各項(xiàng)中，（）是不屬于向中國(guó)證監(jiān)

會(huì)報(bào)送的材料。

A.經(jīng)營(yíng)證券業(yè)務(wù)許可證和企業(yè)法人營(yíng)業(yè)執(zhí)照副本復(fù)印件

B.負(fù)責(zé)資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)的高級(jí)管理人員的情況登記表

C.由具有從事證券業(yè)務(wù)資格的會(huì)計(jì)師事務(wù)所出具的上一年度凈資產(chǎn)驗(yàn)資證

明V

D.資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)專(zhuān)業(yè)人員的名單、簡(jiǎn)歷、學(xué)歷和資格證書(shū)、無(wú)不良記錄的證

明

［解析］證券公司申請(qǐng)資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)資格時(shí)，需要提交經(jīng)具有證券相關(guān)業(yè)務(wù)資格

的會(huì)計(jì)師事務(wù)所審計(jì)的最近一期財(cái)務(wù)報(bào)表。

10.證券公司從事客戶(hù)資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)，其凈資本不得低于人民幣（）元。

A.5000萬(wàn)

B.2億J

C.5億

D.10億

［解析］證券公司從事資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)，其凈資本不低于人民幣2億元，且符合中

國(guó)證監(jiān)會(huì)關(guān)于經(jīng)營(yíng)證券資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)的各項(xiàng)風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控指標(biāo)的規(guī)定。

11.下列各項(xiàng)中，不屬于定向資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)的特點(diǎn)的是（）。

A.證券公司與客戶(hù)必須是“一對(duì)一”

B.具體投資方向應(yīng)在資產(chǎn)管理合同中約定

C.必須在單一客戶(hù)的賬戶(hù)中經(jīng)營(yíng)運(yùn)作

D.通過(guò)專(zhuān)門(mén)賬戶(hù)為客戶(hù)提供資產(chǎn)管理服務(wù)V

12.以下的（）不是證券公司申請(qǐng)從事資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)必須具備的條件。

A.資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)人員具有證券業(yè)從業(yè)資格

B.具有良好的法人治理結(jié)構(gòu)、完備的內(nèi)部控制和風(fēng)險(xiǎn)管理制度，并得到有效

執(zhí)行

C.凈資本符合中國(guó)證監(jiān)會(huì)關(guān)于經(jīng)營(yíng)證券資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)的各項(xiàng)風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控指標(biāo)的

規(guī)定

D.根據(jù)經(jīng)審計(jì)的財(cái)務(wù)報(bào)表出具凈資本計(jì)算表V

［解析］D項(xiàng)屬于證券公司申請(qǐng)資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)資格時(shí)，應(yīng)當(dāng)向中國(guó)證監(jiān)會(huì)提交的

材料之一。

13.資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)，是指證券公司作為（），依法為客戶(hù)提供證券及其他金融

產(chǎn)品的投資管理服務(wù)的行為。

A.委托人

B.資產(chǎn)托管人

C.資產(chǎn)管理人V

D.代理人

［解析］根據(jù)2003年12月18日中國(guó)證監(jiān)會(huì)令第17號(hào)《證券公司客戶(hù)資產(chǎn)管理

業(yè)務(wù)試行辦法》規(guī)定，資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)，是指證券公司作為資產(chǎn)管理人，依照有

關(guān)法律法規(guī)與客戶(hù)簽訂資產(chǎn)管理合同，根據(jù)資產(chǎn)管理合同約定的方式、條件、

要求及限制，對(duì)客戶(hù)資產(chǎn)進(jìn)行經(jīng)營(yíng)運(yùn)作，為客戶(hù)提供證券及其他金融產(chǎn)品的投

資管理服務(wù)的行為。

14.證券公司通過(guò)設(shè)立集合資產(chǎn)管理計(jì)劃，與客戶(hù)簽訂集合資產(chǎn)管理合同，將客

戶(hù)資產(chǎn)交由具有客戶(hù)交易結(jié)算資金法人存管業(yè)務(wù)資格的商業(yè)銀行或者中國(guó)證監(jiān)

會(huì)認(rèn)可的其他機(jī)構(gòu)進(jìn)行托管，通過(guò)專(zhuān)門(mén)賬戶(hù)為客戶(hù)提供資產(chǎn)管理服務(wù)。這一業(yè)

務(wù)是指（）。

A.為單一客戶(hù)辦理定向資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)

B.為多個(gè)客戶(hù)辦理集合資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)V

C.為特別客戶(hù)辦理一般資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)

D.為客戶(hù)辦理特定目的的專(zhuān)項(xiàng)資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)

15.專(zhuān)項(xiàng)資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)特點(diǎn)不包括（）。

A.集合性V

B.綜合性

C.特定性

D.通過(guò)專(zhuān)門(mén)賬戶(hù)經(jīng)營(yíng)運(yùn)作

［解析］專(zhuān)項(xiàng)資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)的特點(diǎn)是：①綜合性，即證券公司與客戶(hù)可以是“一

對(duì)一”，也可以是“一對(duì)多”；②特定性，即要設(shè)定特定的投資目標(biāo)；③通過(guò)

專(zhuān)門(mén)賬戶(hù)經(jīng)營(yíng)運(yùn)作。

二、多選題

16.以下可以作為證券公司資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)的資產(chǎn)有（）。

A.活期存款V

B.定期存款J

C.中國(guó)石化流通股V

D.三峽債券V

17.證券公司從事資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)，應(yīng)符合的條件有（）。

A.經(jīng)中國(guó)證監(jiān)會(huì)核定具有證券資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)的經(jīng)營(yíng)范圍J

B.凈資本不低于5億元

C.具有3年以上證券自營(yíng)、資產(chǎn)管理或證券投資基金管理從業(yè)經(jīng)歷的人員不

少于7人

D.最近1年未受到過(guò)行政處罰或者刑事處罰V

［解析］證券公司從事資產(chǎn)管逑業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)符合下列條件：①經(jīng)中國(guó)證監(jiān)會(huì)核定

具有證券資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)的經(jīng)營(yíng)范圍；②凈資本不低于人民幣2億元，且符合中

國(guó)證監(jiān)會(huì)關(guān)于經(jīng)營(yíng)證券資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)的各項(xiàng)風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控指標(biāo)的規(guī)定；③資產(chǎn)管理

業(yè)務(wù)人員具有證券業(yè)從業(yè)資格，無(wú)不良行為記錄，其中，具有3年以上證券自

營(yíng)、資產(chǎn)管理或者證券投資基金管理從業(yè)經(jīng)歷的人員不少于5人；④具有良好

的法人治理結(jié)構(gòu)、完備的內(nèi)部控制和風(fēng)險(xiǎn)管理制度，并得到有效執(zhí)行；⑤最近

一年未受到過(guò)行政處罰或者刑事處罰；⑥中國(guó)證監(jiān)會(huì)規(guī)定的其他條件。因此B

項(xiàng)應(yīng)為凈資本不低于2億元；符合C項(xiàng)從業(yè)經(jīng)歷的人員不得少于5人。

18.證券公司申請(qǐng)從事客戶(hù)資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)，其資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)人員必須具備的從業(yè)

證書(shū)和經(jīng)驗(yàn)要求包括（）。

A,已經(jīng)獲得“證券業(yè)從業(yè)人員資格證書(shū)”V

B.具備3年以上自營(yíng)業(yè)務(wù)從業(yè)經(jīng)歷V

C.具備3年以上資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)從業(yè)經(jīng)歷V

D.具備3年以上投資基金管理業(yè)務(wù)從業(yè)經(jīng)歷V

19.證券公司從事客戶(hù)資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)，對(duì)其人員有下列（）要求。

A.無(wú)不良行為記錄V

B.具有證券從業(yè)資格V

C.具有3年以上證券自營(yíng)、資產(chǎn)管理或證券投資基金管理從業(yè)經(jīng)歷的人員不

少于5人V

D.最近一年未受到過(guò)行政處罰

［解析］客戶(hù)資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)人員具有證券從業(yè)資格，無(wú)不良行為記錄，其中具有

三年以上證券自營(yíng)、資產(chǎn)管理或者證券投資基金管理從業(yè)經(jīng)歷的人員不少于五

人。D項(xiàng)屬于對(duì)證券公司本身的要求。

20.下列選項(xiàng)屬于資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)的主要種類(lèi)的有（）。

A.為單一客戶(hù)辦理集合資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)

B.為多個(gè)客戶(hù)辦理定向資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)

C.為多個(gè)客戶(hù)辦理集合資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)V

D.為客戶(hù)辦理特定目的的專(zhuān)項(xiàng)資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)J

［解析］資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)主要有三種：①為單一客戶(hù)辦理定向資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)；②為

多個(gè)客戶(hù)辦理集合資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)；③為客戶(hù)辦理特定目的的專(zhuān)項(xiàng)資產(chǎn)管理業(yè)

務(wù)。

21.關(guān)于集合資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)，下列說(shuō)法正確的有（）。

A.證券公司與客戶(hù)是“一對(duì)多”關(guān)系，接受多個(gè)客戶(hù)的委所，將客戶(hù)的資產(chǎn)

集中在一起進(jìn)行投資運(yùn)作J

B.集合資產(chǎn)管理計(jì)劃分限定性和非限定性?xún)煞NV

C.客戶(hù)委托的資產(chǎn)必須進(jìn)行托管V

D.只能通過(guò)專(zhuān)門(mén)賬戶(hù)經(jīng)營(yíng)運(yùn)作J

22.證券公司辦理集合資產(chǎn)管浬業(yè)務(wù)，可以設(shè)立（）。

A.專(zhuān)項(xiàng)集合資產(chǎn)管理計(jì)劃

B.限定性集合資產(chǎn)管理計(jì)劃V

C.非限定性集合資產(chǎn)管理計(jì)劃V

D.特殊目的集合資產(chǎn)管理計(jì)劃

23.下列屬于集合資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)特點(diǎn)的有（）。

A.集合性，即證券公司與客戶(hù)是“一對(duì)多”V

B.投資范圍有限定性和非限定性之分V

C.客戶(hù)資產(chǎn)必須進(jìn)行托管V

D.要設(shè)定特定的投資目標(biāo)

［解析］D項(xiàng)屬于專(zhuān)項(xiàng)資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)的特點(diǎn)之一。

24.限定性集合資產(chǎn)管理計(jì)劃的資產(chǎn)主要用于投資（）。

A.國(guó)債V

B.債券型證券投資基金J

C.在證券交易所上市的企業(yè)債券J

D.國(guó)家重點(diǎn)建設(shè)債券J

［解析］限定性集合資產(chǎn)管理計(jì)劃的資產(chǎn)應(yīng)當(dāng)主要用于投資國(guó)債、國(guó)家重點(diǎn)建設(shè)

債券、債券型證券投資基金、在證券交易所上市的企業(yè)債券、其他信用度高且

流動(dòng)性強(qiáng)的固定收益類(lèi)金融產(chǎn)品。

25.證券公司申請(qǐng)從事客戶(hù)資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)資格，應(yīng)向中國(guó)證監(jiān)會(huì)報(bào)送的材料包括

（）O

A.申請(qǐng)書(shū)V

B.內(nèi)部控制和風(fēng)險(xiǎn)管理制度文本J

C.凈資本計(jì)算表V

D.證券公司章程

［解析］證券公司申請(qǐng)資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)資格，應(yīng)當(dāng)向中國(guó)證監(jiān)會(huì)提交下列材料：①

申請(qǐng)書(shū)；②經(jīng)營(yíng)證券業(yè)務(wù)許可證和企業(yè)法人營(yíng)業(yè)執(zhí)照副本復(fù)印件；③凈資本計(jì)

算表和經(jīng)具有證券相關(guān)業(yè)務(wù)資格的會(huì)計(jì)師事務(wù)所審計(jì)的最近一期財(cái)務(wù)報(bào)表；④

負(fù)責(zé)資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)的高級(jí)管理人員的情況登記表；⑤資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)人員、風(fēng)險(xiǎn)

控制崗位人員的名單、簡(jiǎn)歷、證券業(yè)從業(yè)資格證書(shū)和身份證明復(fù)印件；⑥申請(qǐng)

人出具的資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)人員無(wú)不良行為記錄的證明；⑦內(nèi)部控制和風(fēng)險(xiǎn)管理制

度文本及由具有證券相關(guān)業(yè)務(wù)資格的會(huì)計(jì)師事務(wù)所出具的內(nèi)控評(píng)審報(bào)告；⑧資

產(chǎn)管理業(yè)務(wù)計(jì)劃書(shū)和業(yè)務(wù)操作規(guī)程；⑨中國(guó)證監(jiān)會(huì)要求提交的其他材料。

26.關(guān)于客戶(hù)資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)，下列說(shuō)法正確的有（）。

A.客戶(hù)資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)中受托人是證券公司V

B.客戶(hù)資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)是為客戶(hù)提供投資管理服務(wù)的行為J

C.客戶(hù)資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)中證券公司與客戶(hù)應(yīng)簽訂資產(chǎn)管理合同V

D.客戶(hù)資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)中委托的資產(chǎn)可以從事股票、債券等金融工具的組合投

資V

三、判斷題

27.申請(qǐng)從事客戶(hù)資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)的證券公司的條件之一是最近兩年未受到過(guò)行政

處罰或者刑事處罰。（）

A.正確

B.錯(cuò)誤V

［解析］申請(qǐng)從事客戶(hù)資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)的證券公司的條件之一是最近一年未受到過(guò)

行政處罰或者刑事處罰。

28.為單一客戶(hù)辦理定向資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)的特點(diǎn)之一是證券公司與客戶(hù)必須是一對(duì)

一的。（）

A.正確V

B.錯(cuò)誤

29.證券公司從事客戶(hù)資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)時(shí)，應(yīng)設(shè)立專(zhuān)門(mén)的部門(mén)負(fù)責(zé)客戶(hù)資產(chǎn)管理業(yè)

務(wù)，實(shí)行集中運(yùn)營(yíng)管理，對(duì)外統(tǒng)一簽訂資產(chǎn)管理合同。（）

A.正確V

B.錯(cuò)誤

30.資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)，是指證券公司作為資產(chǎn)管理人，依照有關(guān)法律、法規(guī)及《證

券公司客戶(hù)資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)試行辦法》的規(guī)定與客戶(hù)簽訂資產(chǎn)管理合同，根據(jù)資

產(chǎn)管理合同約定的方式、條件、要求及限制，對(duì)客戶(hù)資產(chǎn)進(jìn)行經(jīng)營(yíng)運(yùn)作，為客

戶(hù)提供證券及其他金融產(chǎn)品的投資管理服務(wù)的行為。（）

A.正確V

B.錯(cuò)誤

31.為多個(gè)客戶(hù)辦理集合資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)，是指證券公司與單一客戶(hù)簽訂定向資產(chǎn)

管理合同，通過(guò)該客戶(hù)的賬戶(hù)為客戶(hù)提供資產(chǎn)管理服務(wù)的一種業(yè)務(wù)。（）

A.正確

B.錯(cuò)誤V

［解析］為多個(gè)客戶(hù)辦理集合資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)，是指證券公司通過(guò)設(shè)立集合資產(chǎn)管

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