2024年財(cái)富管理業(yè)務(wù)從業(yè)人員認(rèn)證考試題庫-上（選擇題）

PAGEPAGE12024年財(cái)富管理業(yè)務(wù)從業(yè)人員認(rèn)證考試題庫-上（選擇題匯總）一、單選題1.商業(yè)銀行與客戶簽訂的理財(cái)產(chǎn)品合同中包含一些商業(yè)銀行為了重復(fù)使用而預(yù)先擬定且在訂立合同時(shí)未與客戶協(xié)商的條款。該條款屬于（）A、可撤銷條款B、不可撤銷條款C、格式條款D、非格式條款答案：C2.理財(cái)子公司的最低注冊(cè)金額為（）億元人民幣。A、5B、10C、15D、20答案：B3.城鄉(xiāng)居民的（）是可用于投資、購買個(gè)人理財(cái)產(chǎn)品和服務(wù)的直接經(jīng)濟(jì)基礎(chǔ)。A、儲(chǔ)蓄存款B、個(gè)人可支配收入C、工資D、養(yǎng)老金答案：B4.商業(yè)銀行銷售理財(cái)產(chǎn)品應(yīng)當(dāng)建立健全客戶投訴體系，下列不屬于投訴體系必須包括的內(nèi)容是（）。A、明確賠償標(biāo)準(zhǔn)和金額B、制定完善的處理操作程序C、合理的投訴途徑及投訴方式D、專職部門受理和處理客戶投訴答案：A5.針對(duì)理財(cái)產(chǎn)品銷售人員應(yīng)開展持續(xù)培訓(xùn)，每年接受本機(jī)構(gòu)組織或認(rèn)可的培訓(xùn)時(shí)間不少于（）小時(shí)。A、30B、24C、20D、10答案：C6.證券期貨經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)可以與投資者在資產(chǎn)管理合同中約定提取業(yè)績(jī)報(bào)酬，提取比例不得超過業(yè)績(jī)報(bào)酬計(jì)提基準(zhǔn)以上投資收益的（）。A、60%B、30%C、20%D、10%答案：A7.資管業(yè)務(wù)的本質(zhì)在于（）關(guān)系。A、信用B、交付C、托管D、委托代理答案：D8.一般而言，按收益率從小到大順序排列正確的是（）。A、普通債券、普通股票、國債B、國債、普通債券、普通股票C、普通股票、國債、普通債券D、普通股票、普通債券、國債答案：B9.理財(cái)公司理財(cái)產(chǎn)品是指理財(cái)公司按照約定條件和實(shí)際投資收益情況向投資者支付收益、（）和收益水平的（）A、保證本金支付；保本理財(cái)產(chǎn)品B、保證本金支付；非保收益理財(cái)產(chǎn)品C、不保證本金支付；非保本理財(cái)產(chǎn)品D、不保證本金支付；非保收益理財(cái)產(chǎn)品答案：C10.全部資產(chǎn)投資于標(biāo)準(zhǔn)化資產(chǎn)的私募集合資產(chǎn)管理計(jì)劃和中國證監(jiān)會(huì)認(rèn)可的其他資產(chǎn)管理計(jì)劃，可以按照合同約定每季度多次開放，其主動(dòng)投資于流動(dòng)性受限資產(chǎn)的市值在開放退出期內(nèi)合計(jì)不得超過該資產(chǎn)管理計(jì)劃資產(chǎn)凈值的（）。A、30.00%B、20.00%C、10.00%D、5.00%答案：B11.下列按客戶等級(jí)由高到低的順序排列，正確的是（）。A、財(cái)富管理業(yè)務(wù)→理財(cái)業(yè)務(wù)→私人銀行業(yè)務(wù)B、私人銀行業(yè)務(wù)→理財(cái)業(yè)務(wù)→財(cái)富管理業(yè)務(wù)C、私人銀行業(yè)務(wù)→財(cái)富管理業(yè)務(wù)→理財(cái)業(yè)務(wù)D、理財(cái)業(yè)務(wù)→私人銀行業(yè)務(wù)→財(cái)富管理業(yè)務(wù)答案：C12.我國QDII基金在我國________設(shè)立，從事________投資。（）A、境內(nèi)；境內(nèi)B、境內(nèi)；境外C、境外；境內(nèi)D、境外；境外答案：B13.合格投資者應(yīng)具有2年以上投資經(jīng)歷，且滿足家庭金融凈資產(chǎn)不低于（）萬元人民幣，或家庭金融資產(chǎn)不低于（）萬元人民幣，或者近3年本人年均收入不低于（）萬元人民幣。A、500；500；30B、300；500；40C、300；500；50D、500；500；50答案：B14.銷售人員在向投資者介紹產(chǎn)品時(shí)，應(yīng)（）。A、夸大產(chǎn)品收益B、隱瞞產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)C、真實(shí)、準(zhǔn)確、完整地披露產(chǎn)品信息D、只介紹產(chǎn)品的優(yōu)點(diǎn)答案：C15.理財(cái)銷售系統(tǒng)中理財(cái)新客戶定義是（）A、新簽約理財(cái)客戶B、從未發(fā)生理財(cái)交易的客戶C、從未持有理財(cái)份額的客戶D、新開卡客戶答案：C16.FOF持有單只基金的市值,不得高于FOF資產(chǎn)凈值的(),且不得持有其他FOF,除ETF聯(lián)接基金外,同一管理人管理的全部FOF持有單只基金不得超過被投資基金凈資產(chǎn)的()。A、15%;15%B、20%;20%C、10%;20%D、10%;10%答案：B17.關(guān)于公察資金對(duì)于證芬市場(chǎng)穩(wěn)定和健康發(fā)展的意義，以下表述錯(cuò)誤的是（）。A、公募資金的管理人所形成的投資研究驅(qū)動(dòng)，合規(guī)保障運(yùn)營(yíng)支持制度建設(shè)體系，有利于市場(chǎng)合理定價(jià)B、公募資金發(fā)揮專業(yè)理財(cái)優(yōu)勢(shì)，推動(dòng)市場(chǎng)價(jià)值判斷體系的形成，有利于保障長(zhǎng)期投資和理性的投資文化C、公募資金有不同類型，不同風(fēng)險(xiǎn)收益特征是資本市場(chǎng)變革和金融創(chuàng)新的源泉之一D、公募資金以不同財(cái)務(wù)投資為主要目的,不參與上市公司的治理,有利于上市公司的治理管理答案：D18.銀行理財(cái)產(chǎn)品根據(jù)運(yùn)作方式的不同分為（）。A、結(jié)構(gòu)型產(chǎn)品與非結(jié)構(gòu)型產(chǎn)品B、開放式產(chǎn)品與封閉式產(chǎn)品C、保本產(chǎn)品與非保本產(chǎn)品D、期次類產(chǎn)品與滾動(dòng)發(fā)行產(chǎn)品答案：B19.機(jī)構(gòu)客戶經(jīng)辦人非法定代表人在柜面購買理財(cái)產(chǎn)品還需提供（）。A、授權(quán)書B、工作證明C、投資經(jīng)驗(yàn)證明D、法定代表人證明答案：A20.關(guān)于基金銷售機(jī)構(gòu),以下表述正確的是()。A、資產(chǎn)規(guī)模低于200億元的證券公司不能銷售基金B(yǎng)、商業(yè)銀行均可以銷售基金C、基金管理公司可以開展銷售業(yè)務(wù)D、保險(xiǎn)公司只能銷售保險(xiǎn)資管公司發(fā)行的基金答案：C21.基金財(cái)產(chǎn)投資的相關(guān)稅收，由（）承擔(dān)，扣繳義務(wù)人按照國家有關(guān)稅收征收的規(guī)定代扣代繳。A、基金份額持有人B、基金財(cái)產(chǎn)本身C、基金管理人D、基金托管人答案：A22.《證券投資基金法》明確規(guī)定了基金托管人的職責(zé),關(guān)于基金托管人的職責(zé),以下表述錯(cuò)誤的是()。A、辦理與基金托管業(yè)務(wù)有關(guān)的信息披露事項(xiàng)B、按照不同基金管理人分別設(shè)置專有賬戶存放管理人管理的基金財(cái)產(chǎn)C、按照規(guī)定召集基金份額持有人大會(huì)D、安全保管基金財(cái)產(chǎn)答案：B23.資管新規(guī)中對(duì)資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)的經(jīng)營(yíng)主體進(jìn)一步明確，其中新增金融機(jī)構(gòu)（）。A、銀行B、證券公司C、保險(xiǎn)資產(chǎn)管理機(jī)構(gòu)D、金融資產(chǎn)投資公司答案：D24.（）就是從大量的數(shù)據(jù)中，抽取出潛在的、有價(jià)值的知識(shí)、模型或規(guī)則的過程A、數(shù)據(jù)挖掘B、調(diào)查問卷C、面談溝通D、開戶資料答案：A25.與股票相比，債券最突出的特點(diǎn)是（）A、流動(dòng)性B、收益性C、風(fēng)險(xiǎn)性D、返還性答案：D26.下列可以被看作是無風(fēng)險(xiǎn)收益率的是（）。A、投資報(bào)酬率B、貸款利率C、國債收益率D、名義利率答案：C27.第三方存管業(yè)務(wù)適合的客戶有（）A、證券公司存量客戶B、新增股民C、機(jī)構(gòu)投資者D、以上都適合答案：D28.下列選項(xiàng)中，能夠說明通貨膨脹已經(jīng)發(fā)生的是（）。A、國內(nèi)大部分城市房?jī)r(jià)持續(xù)上漲B、局部戰(zhàn)爭(zhēng)導(dǎo)致黃金價(jià)格持續(xù)上漲C、近一年來居民消費(fèi)價(jià)格指數(shù)每月增幅均超過5%D、最近一個(gè)月批發(fā)物價(jià)指數(shù)同比增長(zhǎng)率由負(fù)轉(zhuǎn)正答案：C29.財(cái)富管理中，"遺產(chǎn)規(guī)劃"的主要目的是什么？A、增加遺產(chǎn)稅B、減少遺產(chǎn)稅C、確保遺產(chǎn)的順利傳承D、增加遺產(chǎn)的總價(jià)值答案：C30.某基金采用市場(chǎng)中性策略，運(yùn)用滬深300股指期貨主要對(duì)沖的風(fēng)險(xiǎn)類型是（）。A、利率風(fēng)險(xiǎn)B、匯率風(fēng)險(xiǎn)C、股票市場(chǎng)的系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)D、重點(diǎn)持倉的個(gè)股風(fēng)險(xiǎn)答案：C31.關(guān)于開放式基金的申購贖回,投資者甲認(rèn)為,開放式基金的申購贖回只能通過基金管理人的直銷中心進(jìn)行。投資者乙認(rèn)為,任意時(shí)間都可以辦理開放式基金的申購贖回業(yè)務(wù)。關(guān)于兩位投資者的觀點(diǎn),下列判斷正確的是()A、甲的觀點(diǎn)錯(cuò)誤,乙的觀點(diǎn)正確B、甲的觀點(diǎn)正確,乙的觀點(diǎn)錯(cuò)誤C、甲、乙的觀點(diǎn)都正確D、甲、乙的觀點(diǎn)都錯(cuò)誤答案：D32.第三方存管業(yè)務(wù)的交易時(shí)間為（）A、證券交易日的9:00-15:30B、證券交易日的9:00-15:00C、證券交易日的8:00-15:30D、證券交易日的9:00-15:40答案：B33.一般情況下，對(duì)于個(gè)人投資者而言，影響資產(chǎn)配置的最主要因素是（）A、個(gè)人的生命周期B、投資者的資產(chǎn)負(fù)債情況C、投資者的財(cái)務(wù)變動(dòng)狀況與趨勢(shì)D、投資者的財(cái)富凈值答案：A34.第三方存管業(yè)務(wù)，當(dāng)行社存放興業(yè)銀行備付金余額低于指導(dǎo)額度的（）時(shí)，興業(yè)銀行將發(fā)出預(yù)警提示，行社應(yīng)及時(shí)補(bǔ)充備付金。A、70%B、80%C、85%D、90%答案：B35.以下（）不屬于理財(cái)產(chǎn)品托管機(jī)構(gòu)的職責(zé)。A、安全保管理財(cái)產(chǎn)品財(cái)產(chǎn)B、監(jiān)督理財(cái)產(chǎn)品投資運(yùn)作C、執(zhí)行產(chǎn)品投資交易指令D、辦理托管活動(dòng)信息披露答案：C36.黃金的化學(xué)符號(hào)是（）A、gB、PtC、AuD、Gold答案：C37.一般情況下，投資者T日轉(zhuǎn)托管基金申請(qǐng)成功后，可于（）日起贖回該部分基金份額。A、T+3B、T+2C、T+1D、T答案：B38.確認(rèn)基金交易是（）職責(zé)之一。A、基金份額登記機(jī)構(gòu)B、基金托管機(jī)構(gòu)C、中央結(jié)算公司D、基金銷售機(jī)構(gòu)答案：A39.理財(cái)產(chǎn)品銷售結(jié)算資金屬于（）A、理財(cái)產(chǎn)品投資者B、理財(cái)產(chǎn)品托管機(jī)構(gòu)C、理財(cái)產(chǎn)品發(fā)行機(jī)構(gòu)D、理財(cái)產(chǎn)品銷售機(jī)構(gòu)答案：A40.信托的基本職能是（）A、財(cái)產(chǎn)管理職能B、融通資金職能C、中介服務(wù)職能D、社會(huì)投資職能答案：A41.下列關(guān)于商業(yè)銀行理財(cái)業(yè)務(wù)的表述中，錯(cuò)誤的是（）。A、理財(cái)業(yè)務(wù)是商業(yè)銀行的表外業(yè)務(wù)B、應(yīng)當(dāng)遵守成本可算，風(fēng)險(xiǎn)可控，信息充分披露的原則C、商業(yè)銀行開展理財(cái)業(yè)務(wù)時(shí)不得承諾保本保收益D、出現(xiàn)兌付困難時(shí)，商業(yè)銀行可以墊資兌付答案：D42.發(fā)生理財(cái)客戶投訴時(shí)，下列做法最妥當(dāng)?shù)氖牵ǎ?。A、對(duì)客戶錯(cuò)誤的投訴與建議不必理會(huì)B、應(yīng)當(dāng)耐心昕取客戶投訴，事后若經(jīng)過調(diào)查發(fā)現(xiàn)客戶投訴不當(dāng)，則不必再答復(fù)客戶C、若在機(jī)構(gòu)規(guī)定的投訴反饋期限內(nèi)無法拿出意見，就不必向客戶反饋情況D、應(yīng)當(dāng)認(rèn)真處理客戶的投訴，并將處理的進(jìn)展和結(jié)果適時(shí)地告訴客戶答案：D43.關(guān)于主動(dòng)投資和被動(dòng)投資,以下表述正確的是()。A、被動(dòng)投資通過市場(chǎng)擇時(shí)獲得超額收益B、主動(dòng)投資在強(qiáng)有效市場(chǎng)比弱有效市場(chǎng)更有優(yōu)勢(shì)C、主動(dòng)投資和被動(dòng)投資是完全對(duì)立的D、被動(dòng)投資試圖復(fù)制某一業(yè)績(jī)基準(zhǔn),主動(dòng)投資試圖跑贏市場(chǎng)答案：D44.下列哪家銀行無第三方存管資質(zhì)()。A、興業(yè)銀行B、杭州銀行C、浦發(fā)銀行D、上海銀行答案：B45.財(cái)富經(jīng)理與客戶關(guān)系的基礎(chǔ)是（）。A、信任B、專業(yè)度C、從業(yè)時(shí)間D、自身形象答案：A46.采用被動(dòng)投資策略的投資管理人（）。A、時(shí)常預(yù)測(cè)市場(chǎng)證券，并根據(jù)時(shí)常走勢(shì)調(diào)整股票組合B、嘗試?yán)没久娣治稣页霰桓吖阑虻凸赖墓善盋、盡量減少不必要的交易成本D、相信系統(tǒng)性跑贏市場(chǎng)是可能的答案：C47.商業(yè)銀行每只開放式公募理財(cái)產(chǎn)品的杠桿水平不得超過()，每只封閉式公募理財(cái)產(chǎn)品、每只私募理財(cái)產(chǎn)品的杠桿水平不得超過()。A、140%,200%B、120%,150%C、140%,150%D、120%,200%答案：A48.根據(jù)《中國銀監(jiān)會(huì)關(guān)于規(guī)范商業(yè)銀行代理銷售業(yè)務(wù)的通知》，下列行為中正確的是（）。A、將保險(xiǎn)產(chǎn)品作為理財(cái)產(chǎn)品進(jìn)行銷售B、不承諾代銷產(chǎn)品的本金或收益保障C、借銀行名義推銷未經(jīng)審批的信托產(chǎn)品D、規(guī)定必須存款達(dá)到50萬元方可有資格購買熱銷基金答案：B49.下列理財(cái)產(chǎn)品所涉及的費(fèi)用一般從投資總資產(chǎn)中扣繳的是（）A、認(rèn)購費(fèi)B、申購費(fèi)C、贖回費(fèi)D、管理費(fèi)答案：D50.商業(yè)銀行理財(cái)產(chǎn)品的投資范圍不包括（）A、中央銀行票據(jù)B、國債C、大額存單D、本行信貸資產(chǎn)答案：D51.A是具有基金銷售業(yè)務(wù)資格的商業(yè)銀行,B是A銀行控股的公募基金管理公司,在A與B建立銷售合同關(guān)系之前,以下做法正確的是()。A、不必對(duì)B進(jìn)行審慎調(diào)查,B應(yīng)當(dāng)對(duì)A進(jìn)行審慎調(diào)查B、A不必對(duì)B進(jìn)行審慎調(diào)查,B也不必對(duì)A進(jìn)行審慎調(diào)查C、A應(yīng)當(dāng)對(duì)B進(jìn)行審慎調(diào)查,B也不必對(duì)A進(jìn)行審慎調(diào)查D、A與B應(yīng)當(dāng)相互進(jìn)行審慎調(diào)查答案：D52.2010年9月28日在股市震蕩下跌，金融地產(chǎn)股領(lǐng)跌的市場(chǎng)環(huán)境下，上午9點(diǎn)30分，某金融地產(chǎn)LOF基金場(chǎng)內(nèi)交易價(jià)格突然大漲9.95%，事后專家分析，可能是投資者在下單時(shí)誤將“0.804元’打成“0.884元”，才導(dǎo)致了該基金瞬間漲停，此類風(fēng)險(xiǎn)屬于投資交易過程中的（）。A、購買力風(fēng)險(xiǎn)B、操作風(fēng)險(xiǎn)C、價(jià)格風(fēng)險(xiǎn)D、市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)答案：B53.金條含金量的多少被稱為成色，通常用百分或者千分含量表示。下列（）不是上海黃金交易所規(guī)定參加交易的金條成色規(guī)格。A、>99.99%B、>99.5%C、>99.9%D、>99%答案：D54.理財(cái)產(chǎn)品的存續(xù)期一般是指（）。A、銀行理財(cái)產(chǎn)品募集起始日至募集結(jié)束日之間的期間B、銀行理財(cái)產(chǎn)品起息日至到期日之間的期間C、銀行理財(cái)產(chǎn)品募集起始日至到期日之間的期間D、銀行理財(cái)產(chǎn)品起息日至資金到賬日之間的期間答案：B55.以下符合私募基金合格投資者標(biāo)準(zhǔn)的是（）。A、凈資產(chǎn)500萬元的單位B、總資產(chǎn)800萬元的單位C、最近5年個(gè)人年均收入80萬元的個(gè)人D、金融資產(chǎn)200萬元的個(gè)人答案：C56.投保人故意隱瞞事實(shí)，不履行告知義務(wù)的，若在保險(xiǎn)人解約之前發(fā)生保險(xiǎn)事故造成保險(xiǎn)標(biāo)的損失，保險(xiǎn)人可以（）。A、不承擔(dān)賠償或給付責(zé)任，同時(shí)也不退還保險(xiǎn)費(fèi)B、不承擔(dān)賠償或給付責(zé)任，但須退還保險(xiǎn)費(fèi)C、承擔(dān)賠償或給付責(zé)任，同時(shí)增加保險(xiǎn)費(fèi)D、與投保人共同分擔(dān)保險(xiǎn)標(biāo)的損失答案：A57.下列某基金代銷銀行的貨幣市場(chǎng)基金宣推介行為中,做法正確的是()A、以該銀行現(xiàn)金理財(cái)工具的名義實(shí)際推介貨幣市場(chǎng)基金B(yǎng)、宣傳該銀行為貨幣市場(chǎng)基金提供T+0快贖回服務(wù),并充分揭示快速贖回服務(wù)的規(guī)則內(nèi)容、費(fèi)用及限制條件等信息C、根據(jù)貨幣市場(chǎng)基金歷史業(yè)績(jī)表現(xiàn),謹(jǐn)慎承諾最低預(yù)期收益率D、根據(jù)業(yè)務(wù)推動(dòng)需要,制作實(shí)出貨幣市場(chǎng)基金收益率高于銀行存款利率的宣傳材料答案：B58.（）是指商業(yè)銀行為個(gè)人客戶提供的財(cái)務(wù)分析、財(cái)務(wù)規(guī)劃、投資顧問、資產(chǎn)管理等專業(yè)化服務(wù)活動(dòng)A、信貸業(yè)務(wù)B、個(gè)人貸款業(yè)務(wù)C、個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)D、中間業(yè)務(wù)答案：C59.下列不屬于銀行代理產(chǎn)品的是（）。A、基金B(yǎng)、保險(xiǎn)產(chǎn)品C、結(jié)構(gòu)性存款D、信托計(jì)劃答案：C60.在基金定期公告中,基金管理人需要編制當(dāng)期季度報(bào)告、中期報(bào)告和年度報(bào)告。只有在基金合同生效不足()個(gè)月的情況下,才可以不編制。A、5B、3C、2D、4答案：C61.申請(qǐng)基金銷售業(yè)務(wù)資格的機(jī)構(gòu)，其技術(shù)系統(tǒng)應(yīng)與（）的系統(tǒng)進(jìn)行聯(lián)網(wǎng)測(cè)試。A、基金托管銀行B、第三方支付公司C、中國人民銀行清算總中心D、中國證券登記結(jié)算有限責(zé)任公司答案：D62.既是有效滿足客戶需求的中心環(huán)節(jié)，又是做好客戶關(guān)系營(yíng)銷的基礎(chǔ)。A、明確客戶策略B、產(chǎn)品與服務(wù)策略C、制定和實(shí)施營(yíng)銷策略D、加強(qiáng)客戶關(guān)系的維護(hù)與管理答案：B63.按照滿足客戶流動(dòng)性需求，下面哪種理財(cái)產(chǎn)品最為合適？（）A、豐收喜悅?cè)杖沼碡?cái)產(chǎn)品B、豐收喜悅月月贏理財(cái)產(chǎn)品C、豐收信福6個(gè)月定開理財(cái)產(chǎn)品D、豐收信福封閉式理財(cái)產(chǎn)品答案：A64.浙江農(nóng)信的第三方存管合作銀行是（）。A、農(nóng)業(yè)銀行B、招商銀行C、興業(yè)銀行D、中國銀行答案：C65.根據(jù)法規(guī)相關(guān)要求,A銀行把基金客戶分為專業(yè)投資者和普通投資者,以下說法不正確的是()。A、銀行不得主動(dòng)向客戶推薦超越其風(fēng)險(xiǎn)承受能力的產(chǎn)品B、A銀行在向普通投資者推薦產(chǎn)品時(shí)應(yīng)錄音或錄像C、A銀行不接受普通投資者轉(zhuǎn)化為專業(yè)投資者的申請(qǐng)D、A銀行需要對(duì)普通投資者進(jìn)行細(xì)化分類和管理答案：C66.根據(jù)《關(guān)于規(guī)范金融機(jī)構(gòu)資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)的指導(dǎo)意見》的規(guī)定，商業(yè)銀行發(fā)行私募理財(cái)產(chǎn)品的，合格投資者投資于單只權(quán)益類產(chǎn)品的金額不得低于（）萬元人民幣。A、30B、10C、100D、40答案：C67.下列不屬于銀行代理貴金屬業(yè)務(wù)的是（）。A、實(shí)物金條B、紀(jì)念金幣C、黃金股票D、紙黃金答案：C68.當(dāng)發(fā)生銀行理財(cái)業(yè)務(wù)突發(fā)事件后，錯(cuò)誤的處理措施是（）。A、銀行在保護(hù)自身利益的前提下，公示免責(zé)聲明B、銀行的投訴處理部門對(duì)問題理財(cái)產(chǎn)品的投訴設(shè)定具體的時(shí)限要求，優(yōu)先受理、快速處理、明確答復(fù)C、對(duì)問題理財(cái)產(chǎn)品的投訴情況進(jìn)行分析并開展新聞?shì)浨楸O(jiān)測(cè)D、銀行在保護(hù)投資者合法利益的前提下維護(hù)自身權(quán)益，對(duì)投訴案件逐個(gè)分析，按照法律責(zé)任分類處理答案：A69.根據(jù)《證券投資基金銷售管理辦法》規(guī)定,基金銷售有限公司“XX號(hào)紅包活動(dòng)”屬于以下哪種禁止性行為?()A、采取抽獎(jiǎng)、回扣等方式銷售基金B(yǎng)、以低于成本的銷售費(fèi)用銷售基金C、以排擠競(jìng)爭(zhēng)對(duì)手為目的,壓低基金的收費(fèi)水平D、承諾利用基金資產(chǎn)進(jìn)行利益輸送答案：A70.每只現(xiàn)金管理類產(chǎn)品持有不低于該產(chǎn)品資產(chǎn)凈值（）的現(xiàn)金、國債、中央銀行票據(jù)、政策性金融債券A、20%B、15%C、10%D、5%答案：D71.單只定期開放式私募理財(cái)產(chǎn)品直接投資于流動(dòng)性受限資產(chǎn)的市值在開放日不得超過該產(chǎn)品資產(chǎn)凈值的（）。A、30%B、20%C、15%D、10%答案：B72.關(guān)于基金職業(yè)道德教育,以下表述錯(cuò)誤的是()。A、應(yīng)當(dāng)引導(dǎo)基金從業(yè)人員實(shí)行自我監(jiān)督,自我評(píng)價(jià)和自我行為調(diào)整B、應(yīng)當(dāng)對(duì)基金從業(yè)人員灌輸基金職業(yè)道德規(guī)范C、應(yīng)當(dāng)培養(yǎng)基金從業(yè)人員的基金職業(yè)道德觀念D、應(yīng)當(dāng)在進(jìn)行基金職業(yè)道德教育的同時(shí),強(qiáng)調(diào)基金監(jiān)管法規(guī)是規(guī)制不當(dāng)市場(chǎng)行為的最后屏障答案：D73.下列理財(cái)客戶的信息中，可以定量化衡量的是（）。A、收入與支出B、投資偏好C、理財(cái)知識(shí)水平D、風(fēng)險(xiǎn)特征答案：A74.行社應(yīng)在（）登記本機(jī)構(gòu)理財(cái)產(chǎn)品代理銷售結(jié)算資金的交易情況和理財(cái)產(chǎn)品銷售人員信息并及時(shí)更新，確保登記信息的真實(shí)、準(zhǔn)確和完整。A、支付清算協(xié)會(huì)B、全國銀行業(yè)理財(cái)信息登記系統(tǒng)C、中國登記結(jié)算網(wǎng)上業(yè)務(wù)平臺(tái)D、銀行業(yè)協(xié)會(huì)答案：B75.客戶在銀行柜臺(tái)辦理業(yè)務(wù)時(shí)，如需要銀行提供個(gè)人理財(cái)產(chǎn)品推薦、咨詢服務(wù)，網(wǎng)點(diǎn)柜員應(yīng)（）A、在持有理財(cái)資格證書的理財(cái)業(yè)務(wù)人員指導(dǎo)下為其辦理B、在持有理財(cái)資格證書的理財(cái)業(yè)務(wù)人員配合下為其辦理C、將客戶轉(zhuǎn)介給持有理財(cái)資格證書的理財(cái)業(yè)務(wù)人員D、將客戶帶到理財(cái)專區(qū)并為其辦理答案：C76.某公募基金管理人在2018年3月1日收到基金準(zhǔn)注冊(cè)的文件,那么該基金最遲開始募集的日期應(yīng)該為()。A、2018年5月31日B、2018年3月31日C、2018年8月31日D、2019年2月28日答案：C77.業(yè)內(nèi)最常用的股票型基金相對(duì)收益歸因分析模型是（）A、平均收益率B、夏普比率C、rinson模型D、特雷諾比率答案：C78.在理財(cái)產(chǎn)品終止后（）完成終止登記A、10日內(nèi)B、5日內(nèi)C、3日內(nèi)D、1日內(nèi)答案：B79.預(yù)約開戶模式下，客戶自交易日起超過（）天未至券商確認(rèn)簽約的，預(yù)約開戶記錄將自動(dòng)清除A、30天B、60天C、90天D、120天答案：C80.每只現(xiàn)金管理類產(chǎn)品的杠桿水平不得超過（），發(fā)生巨額贖回、連續(xù)3個(gè)交易日累計(jì)贖回20%以上或者連續(xù)5個(gè)交易日累計(jì)贖回30%以上的情形除外A、150%B、140%C、130%D、120%答案：D81.至少年滿（）的自然人可以獨(dú)立購買信托產(chǎn)品A、14周歲B、16周歲C、18周歲D、20周歲答案：C82.理財(cái)產(chǎn)品銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)建立健全檔案管理制度，妥善保管投資者理財(cái)產(chǎn)品銷售相關(guān)資料，保管年限不得低于（）年A、10B、15C、20D、30答案：C83.客戶成功進(jìn)行銀行轉(zhuǎn)證券操作后，資金（）從客戶合作行卡轉(zhuǎn)到證券資金賬戶。A、實(shí)時(shí)B、T+1C、T+2D、T+3答案：A84.第三方存管業(yè)務(wù)遵循的原則是（）A、券商管證券，銀行管資金B(yǎng)、券商管資金，銀行管證券C、券商管資金和證券D、銀行管資金和證券答案：A85.商業(yè)銀行可以按照事先約定，向連續(xù)持有少于（）日的開放式理財(cái)產(chǎn)品（現(xiàn)金管理類理財(cái)產(chǎn)品除外）投資者收取贖回費(fèi)，并將上述贖回費(fèi)全額計(jì)入理財(cái)產(chǎn)品財(cái)產(chǎn)。A、30B、14C、7D、3答案：C86.現(xiàn)金管理類理財(cái)產(chǎn)品主要投資的金融工具，不包括（）。A、期權(quán)B、期限在1年以內(nèi)（含1年）的銀行存款C、剩余期限在397天以內(nèi)（含397天）的債券D、現(xiàn)金答案：A87.投資者適當(dāng)性管理要求銷售人員在銷售產(chǎn)品前，必須對(duì)投資者進(jìn)行（）。A、風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估B、收益預(yù)測(cè)C、產(chǎn)品推薦D、市場(chǎng)分析答案：A88.基金銷售機(jī)構(gòu)可以收取一定的基金銷售費(fèi)用,關(guān)于基金銷售費(fèi)用中所包含的具體費(fèi)用項(xiàng)目,以下表達(dá)錯(cuò)誤的是()。A、包括認(rèn)購費(fèi)B、包括申購費(fèi)C、包括銷售服務(wù)費(fèi)D、包括管理費(fèi)答案：D89.根據(jù)中國銀行業(yè)協(xié)會(huì)印發(fā)的《商業(yè)銀行理財(cái)客戶風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估問卷基本模板》說明，理財(cái)產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)分類有五種，其中，高風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)產(chǎn)品是指（）A、本金虧損的概率較低，但預(yù)期收益存在一定的不確定性B、本金安全且預(yù)期收益不能實(shí)現(xiàn)的概率低的產(chǎn)品C、存在一定的本金虧損風(fēng)險(xiǎn)，收益波動(dòng)性較大D、本金虧損概率較高，收益波動(dòng)性大答案：D90.商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)在理財(cái)產(chǎn)品成立之后（）披露發(fā)行公告A、10日內(nèi)B、5日內(nèi)C、3日內(nèi)D、1日內(nèi)答案：B91.個(gè)人生命周期中穩(wěn)定期的理財(cái)活動(dòng)主要是（）。A、提升專業(yè)，提高收入B、量入為出，存自備款C、儲(chǔ)備資產(chǎn)，積累財(cái)富D、儲(chǔ)備資產(chǎn)，準(zhǔn)備退休答案：C92.關(guān)于基金中基金,以下說法錯(cuò)誤的是()A、基金中基金的基金資產(chǎn)80%以上投資于其他基金份額B、基金中基金的基金合同可約定,基金中基金投資于貨幣基金的比例C、ETF是一種特殊的基金中基金D、ETF聯(lián)接基金是一種特殊的基金中基金答案：C93.假設(shè)某封閉式基金3月10日的基金凈資產(chǎn)為55000萬元人民幣,3月11日的基金凈資產(chǎn)為55157萬元人民幣,該股票基金的托管費(fèi)率為0.2%,該年實(shí)際天數(shù)為366天,則3月11日應(yīng)計(jì)提的托管費(fèi)為()。A、0.3005萬元B、0.3013萬元C、0.3022萬元D、0.3014萬元答案：A94.（）的價(jià)值受主體和發(fā)行量的影響較大，和鑒賞能力、題材炒作等高度相關(guān)，和金價(jià)的關(guān)聯(lián)度較小。A、純金幣B、紀(jì)念金幣C、條塊現(xiàn)貨D、黃金基金答案：B95.可以體現(xiàn)基金盈利能力和分紅能力的指標(biāo)為()。A、期末基金資產(chǎn)B、期末基金份額凈值C、期初基金資產(chǎn)D、期末基金份額答案：B96.黃金的基本屬性不包括（）A、商品屬性B、金融屬性C、自然屬性D、稀缺屬性答案：D97.開放式理財(cái)產(chǎn)品發(fā)生巨額贖回的，理財(cái)公司當(dāng)日辦理的贖回份額不得低于前一日終理財(cái)產(chǎn)品總份額的（），對(duì)其余贖回申請(qǐng)可以暫停接受或延期辦理。A、30%B、20%C、15%D、10%答案：D98.為解決期限錯(cuò)配問題，按照《資管新規(guī)》相關(guān)要求，除另有規(guī)定外，理財(cái)資金投資非標(biāo)準(zhǔn)化債權(quán)的，資產(chǎn)的終止日（）封閉式理財(cái)產(chǎn)品的到期日或開放式理財(cái)產(chǎn)品的最近一個(gè)開放日。A、不得早于B、不得晚于C、不得等于D、必須等于答案：B99.金融機(jī)構(gòu)前期以攤余成本計(jì)量的金融資產(chǎn)的加權(quán)平均價(jià)格與資產(chǎn)管理產(chǎn)品實(shí)際兌付時(shí)金融資產(chǎn)的價(jià)值的偏離度不得達(dá)到（）或以上A、20%B、15%C、10%D、5%答案：D100.以下資產(chǎn)按流動(dòng)性從高到低排序正確的是（）。A、活期存款>貨幣基金>債券>非公開發(fā)行股票B、定期存款>貨幣基金>股票>債券C、活期存款>債券>非標(biāo)>股票D、非公開發(fā)行股票>債券>貨幣基金>活期存款答案：A101.某年年初某銀行為投資人甲完成基金開戶,風(fēng)險(xiǎn)承擔(dān)能力測(cè)評(píng)后,甲購買了與其風(fēng)險(xiǎn)承受能力匹配的A股票基金,當(dāng)年年中甲擬申購債券基金,該銀行僅要求甲在風(fēng)險(xiǎn)揭示書上簽字后就辦理了申購業(yè)務(wù),根據(jù)相關(guān)規(guī)定,在B產(chǎn)品的銷售中,該銀行未完全履行哪項(xiàng)業(yè)務(wù)?A、投資者風(fēng)險(xiǎn)承受能力測(cè)評(píng)義務(wù)B、適當(dāng)推薦產(chǎn)品義務(wù)C、投資者身份識(shí)別義務(wù)D、告知說明義務(wù)答案：D102.商業(yè)銀行經(jīng)營(yíng)保險(xiǎn)代理業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)符合中國銀保監(jiān)會(huì)規(guī)定的條件，取得（）。A、金融許可證B、保險(xiǎn)兼業(yè)代理業(yè)務(wù)許可證C、保險(xiǎn)許可證D、營(yíng)業(yè)執(zhí)照答案：B103.在保險(xiǎn)合同中，對(duì)應(yīng)于各自的權(quán)利和義務(wù)，保險(xiǎn)雙方當(dāng)事人告知的內(nèi)容各不相同，投保人的告知通常稱為（）。A、如實(shí)告知B、明確告知C、如實(shí)說明D、明確說明答案：A104.自2022年6月21日起，行社第三方存管業(yè)務(wù)備付金季度日均余額低于或等于指導(dǎo)額度的部分，其年利率按（）執(zhí)行。A、1.08%B、1.30%C、1.60%D、2.12%答案：A105.若國家GDP陷入負(fù)增長(zhǎng)意味著（）A、經(jīng)濟(jì)過熱、黃金下跌B、經(jīng)濟(jì)過熱、黃金上漲C、經(jīng)濟(jì)衰退、黃金下跌D、經(jīng)濟(jì)衰退、黃金上漲答案：D106.投資者于2017年2月3日（周五）申購A.貨幣基金份額，則該投資者從哪天開始享有A基金的分配權(quán)益（）。A、2017年2月5日（周日）B、2017年2月4日（周六）C、2017年2月3日（周五）D、2017年2月6日(周一）答案：D107.銀行代銷金融投資產(chǎn)品是商業(yè)銀行利用自身銷售渠道優(yōu)勢(shì)，代理銷售各類金融投資產(chǎn)品，在滿足客戶財(cái)富管理需要的同時(shí)，實(shí)現(xiàn)（）收入的一類金融服務(wù)，這類業(yè)務(wù)（）商業(yè)銀行的表內(nèi)業(yè)務(wù)。A、非利息，不屬于B、非利息，屬于C、利息，不屬于D、利息，屬于答案：A108.為銷售某只股票型基金,A基金管理公司和基金銷售機(jī)構(gòu)初次開展基金銷售業(yè)務(wù)合作該基金于2019年3月6日獲得中國證監(jiān)會(huì)核準(zhǔn)募集注冊(cè)批文。以下業(yè)務(wù)安排中不符合法律法規(guī)的是()。A、公司和B公司都必須履行反洗錢義務(wù)B、為預(yù)熱市場(chǎng),B公司于2019年3月1日發(fā)布宣傳材料開展銷售宣傳C、A公司須對(duì)B公司進(jìn)行審慎調(diào)查,了解其內(nèi)部控制和制度流程情況D、A公司須與B公司簽署銷售協(xié)議答案：B109.根據(jù)《關(guān)于規(guī)范金融機(jī)構(gòu)資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)的指導(dǎo)意見》的規(guī)定，下列客戶中滿足合格投資者要求的是（）。A、具有3年投資經(jīng)歷，近兩年年均收入50萬元的投資者B、具有1年投資經(jīng)歷，家庭金融資產(chǎn)600萬元的投資者C、具有3年投資經(jīng)歷，近4年年均收入50萬元的投資者D、最近1年末凈資產(chǎn)不低于500萬元的法人單位答案：C110.豐收定制類代銷理財(cái)產(chǎn)品名稱帶有（）兩字A、豐收B、喜悅C、信福D、本嘉利答案：A111.貨幣市場(chǎng)基金投資于現(xiàn)金、國債、中央銀行票據(jù)、政策性金融債券的比例不得低于基金資產(chǎn)凈值的（）。A、30%B、20%C、10%D、5%答案：D112.購買保險(xiǎn)產(chǎn)品意味著簽訂了具有法律效應(yīng)的合同，具有（）的特點(diǎn)，一旦簽訂保險(xiǎn)合同，不能隨意更改A、暫時(shí)性B、長(zhǎng)期性C、永久性D、持續(xù)性答案：B113.針對(duì)每只公募理財(cái)產(chǎn)品，壓力測(cè)試應(yīng)當(dāng)至少每()進(jìn)行一次A、年B、季度C、月D、天答案：B114.基金產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)評(píng)價(jià)的主要依據(jù)不包括()。A、基金的管理費(fèi)率B、基金成立以來有無違規(guī)行為的發(fā)生C、基金過往業(yè)績(jī)及基金凈值的歷史波動(dòng)程度D、基金歷史規(guī)模、持倉比例答案：A115.按照（）的不同，理財(cái)產(chǎn)品可分為公募產(chǎn)品和私募產(chǎn)品。A、運(yùn)作方式B、募集方式C、資金來源與用途D、投資方向答案：B116.理財(cái)產(chǎn)品宣傳銷售文本應(yīng)當(dāng)全面、客觀反映理財(cái)產(chǎn)品的重要特性和與產(chǎn)品有關(guān)的重要事實(shí)，以下哪種情況是違規(guī)的。（）A、在宣傳銷售文本中明確提示，產(chǎn)品過往業(yè)績(jī)不代表其未來表現(xiàn)，不構(gòu)成新發(fā)理財(cái)產(chǎn)品業(yè)績(jī)表現(xiàn)的保證B、登載單位或者個(gè)人的推薦性文字C、在理財(cái)產(chǎn)品宣傳文本中使用模擬數(shù)據(jù)并注明D、在提供客觀證據(jù)的情況下，使用“業(yè)績(jī)優(yōu)良”、“名列前茅”、“位居前列”等表述答案：B117.商業(yè)銀行全部理財(cái)產(chǎn)品投資于單一債務(wù)人及其關(guān)聯(lián)企業(yè)的非標(biāo)準(zhǔn)化債權(quán)類資產(chǎn)余額，不得超過本行資本凈額的()A、20%B、15%C、10%D、5%答案：C118.商業(yè)銀行個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)活動(dòng)中法律關(guān)系的主體有（）A、商業(yè)銀行和客戶B、商業(yè)銀行和非金融機(jī)構(gòu)C、政府機(jī)構(gòu)和客戶D、政府機(jī)構(gòu)和自然人答案：A119.下列選項(xiàng)中，（）不屬于銀行客戶關(guān)系管理的內(nèi)容。A、明確客戶需求B、制定產(chǎn)品與服務(wù)策略C、制定和實(shí)施營(yíng)銷策略D、加強(qiáng)客戶關(guān)系的維護(hù)與管理答案：A120.理財(cái)產(chǎn)品的產(chǎn)品期限是（）。A、從開始銷售到產(chǎn)品終止的期間B、從開始銷售到終止銷售的期間C、從產(chǎn)品成立日到終止銷售的期間D、從產(chǎn)品成立日到產(chǎn)品終止日的期間答案：D121.商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)采用科學(xué)合理的方法對(duì)擬銷售的理財(cái)產(chǎn)品自主進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)評(píng)級(jí)，評(píng)級(jí)結(jié)果應(yīng)當(dāng)以風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)體現(xiàn)，由低到高至少包括（）個(gè)等級(jí)，并可根據(jù)實(shí)際情況進(jìn)一步細(xì)分。A、4B、6C、5D、3答案：C122.理財(cái)產(chǎn)品的設(shè)計(jì)應(yīng)尊重和保護(hù)金融消費(fèi)者的權(quán)益，特別是知曉理財(cái)產(chǎn)品（）特征的權(quán)益。A、風(fēng)險(xiǎn)B、投資C、收益D、流動(dòng)性答案：A123.下列投資工具中，風(fēng)險(xiǎn)相對(duì)最小的是（）A、國債B、股票C、理財(cái)產(chǎn)品D、期貨答案：A124.某基金從業(yè)人員在任職期間同時(shí)擔(dān)任投資公司的法定代表人,監(jiān)管機(jī)構(gòu)據(jù)此出具警示函,具體原因是()A、直接或者間接利用他人提供或主動(dòng)獲取的內(nèi)幕信息、未公開信息、商業(yè)秘密和客戶信息謀取利益B、違規(guī)利用職權(quán)為近親屬或者其他利益關(guān)系從事營(yíng)利性經(jīng)營(yíng)活動(dòng)提供便利條件C、直接或者間接向他人提供內(nèi)幕信息、未公開信息、商業(yè)秘密和客戶信息,明示或者暗示他人從事相關(guān)交易活動(dòng)D、違規(guī)從事營(yíng)利性經(jīng)營(yíng)活動(dòng),違規(guī)兼任可能影響其獨(dú)立性的職務(wù)或者從事與所在機(jī)構(gòu)或者投資者合法和利益相沖突的活動(dòng)答案：D125.從本質(zhì)上看，保險(xiǎn)銷售從業(yè)人員的職業(yè)道德是（）。A、保險(xiǎn)銷售從業(yè)人的職業(yè)素質(zhì)B、保險(xiǎn)銷售從業(yè)人員的職業(yè)精神C、思想道德在保險(xiǎn)銷售職業(yè)生活中的具體表現(xiàn)D、社會(huì)道德在保險(xiǎn)銷售職業(yè)生活中的具體表現(xiàn)答案：D126.下列理財(cái)產(chǎn)品中，（）主要投資于存款、債券等債權(quán)類資產(chǎn)。A、權(quán)益類理財(cái)產(chǎn)品B、固定收益類理財(cái)產(chǎn)品C、商品及金融衍生類理財(cái)產(chǎn)品D、混合類理財(cái)產(chǎn)品答案：B127.股票投資的收益等于（）。A、資本利得B、股利所得C、資本利得加股利所得D、資本利得加利息所得答案：C128.貨幣市場(chǎng)基金投資于到期日在10個(gè)交易日以上的逆回購、銀行定期存款等流動(dòng)性受限資產(chǎn)投資的比例不得低于基金資產(chǎn)凈值的（）。A、30%B、20%C、10%D、5%答案：A129.如果一個(gè)投資組合的收益率為2%，其基準(zhǔn)組合收益率為2.2%，則跟蹤偏離度是（）。A、0.002B、0.1C、-0.1D、-0.002答案：D130.理財(cái)業(yè)務(wù)投資者風(fēng)評(píng)有效期是（）。A、長(zhǎng)期B、三個(gè)月C、一年D、六個(gè)月答案：C131.每只現(xiàn)金管理類產(chǎn)品持有不低于該產(chǎn)品資產(chǎn)凈值（）的現(xiàn)金、國債、中央銀行票據(jù)、政策性金融債券以及五個(gè)交易日內(nèi)到期的其他金融工具A、20%B、15%C、10%D、5%答案：C132.某投資者贖回某開放式混合型基金A類基金份額1000份,持有期為20日,假設(shè)適用的贖回費(fèi)率為0.75%,贖回當(dāng)日A類基金份額凈值是1.0600元,所有計(jì)算均采用四舍五入方式,其需支付的贖回費(fèi)用和可得到的贖回金額為()A、7.50元,1,052.50元B、7.95元,992.05元C、7.50元,992.50元D、7.95元,1,052.05元答案：D133.下列各類別的銀行理財(cái)產(chǎn)品中，投資者面臨風(fēng)險(xiǎn)最小的是（）A、現(xiàn)金管理類產(chǎn)品B、固定收益類產(chǎn)品C、權(quán)益類產(chǎn)品D、商品及衍生品類產(chǎn)品答案：A134.證券投資基金市場(chǎng)營(yíng)銷不同于有形產(chǎn)品營(yíng)銷,應(yīng)根據(jù)投資者的風(fēng)險(xiǎn)承受能力銷售不同風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)的產(chǎn)品,這主要體現(xiàn)了證券投資基金銷售具有()A、一次性B、效益性C、適用性D、靈活性答案：C135.在投資規(guī)劃中，進(jìn)行資產(chǎn)配置的目標(biāo)是（）。A、實(shí)現(xiàn)資金使用效率最大化B、實(shí)現(xiàn)收益最大化C、實(shí)現(xiàn)風(fēng)險(xiǎn)最小化D、實(shí)現(xiàn)風(fēng)險(xiǎn)和收益的平衡答案：D136.除互聯(lián)網(wǎng)保險(xiǎn)業(yè)務(wù)和電話銷售保險(xiǎn)業(yè)務(wù)外，商業(yè)銀行每個(gè)網(wǎng)點(diǎn)在同一會(huì)計(jì)年度內(nèi)只能與不超過（）家保險(xiǎn)公司開展保險(xiǎn)代理業(yè)務(wù)合作。A、2B、3C、4D、5答案：B137.理財(cái)產(chǎn)品銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)對(duì)理財(cái)產(chǎn)品銷售人員培訓(xùn)情況進(jìn)行記錄并存檔。每個(gè)銷售人員每年接受本機(jī)構(gòu)組織或認(rèn)可的培訓(xùn)時(shí)間不得少于（）小時(shí)。A、20B、24C、30D、48答案：A138.省級(jí)豐收理財(cái)平臺(tái)推出的“豐收喜悅”月月贏凈值型理財(cái)產(chǎn)品以（）天為一個(gè)投資周期。A、30B、28C、31D、35答案：B139.客戶撤銷第三方存管業(yè)務(wù)只能到（）辦理撤銷第三方存管業(yè)務(wù)手續(xù)A、證券公司B、我行柜面C、我行網(wǎng)銀D、我行賬務(wù)中心答案：A140.商業(yè)銀行理財(cái)產(chǎn)品終止后的清算期原則上不得超過()A、10日B、5日C、3日D、2日答案：B141.個(gè)人理財(cái)客戶的風(fēng)險(xiǎn)承受能力評(píng)估有效期為（）。A、6個(gè)月B、1年C、18個(gè)月D、長(zhǎng)期答案：B142.一般而言，下列金融產(chǎn)品按照風(fēng)險(xiǎn)由低到高排列，正確的是（）。A、金融衍生品、國債、基金、股票B、國債、基金、股票、金融衍生品C、國債、基金、貨幣市場(chǎng)金融工具、股票D、基金、國債、貨幣市場(chǎng)金融工具、股票答案：B143.理財(cái)產(chǎn)品銷售機(jī)構(gòu)（）負(fù)責(zé)審核批準(zhǔn)理財(cái)產(chǎn)品銷售重要策略、制度和程序。A、董事會(huì)B、股東大會(huì)C、監(jiān)事會(huì)D、投委會(huì)答案：A144.保險(xiǎn)合同中的一方當(dāng)事人以等價(jià)保費(fèi)換取另一方對(duì)價(jià)的保險(xiǎn)保障，這說明保險(xiǎn)合同是（）。A、雙務(wù)合同B、單務(wù)合同C、附和合同D、有償合同答案：A145.風(fēng)險(xiǎn)準(zhǔn)備金余額達(dá)到產(chǎn)品余額的（）時(shí)可以不再提取。A、2.5%B、2.0%C、1.5%D、1.0%答案：D146.根據(jù)《關(guān)于規(guī)范金融機(jī)構(gòu)資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)的指導(dǎo)意見》，下列交易行為違反了相關(guān)規(guī)定的是（）。A、低風(fēng)險(xiǎn)承受能力客戶購買低風(fēng)險(xiǎn)產(chǎn)品B、中等風(fēng)險(xiǎn)承受能力客戶購買低風(fēng)險(xiǎn)產(chǎn)品C、低風(fēng)險(xiǎn)承受能力客戶購買中等風(fēng)險(xiǎn)產(chǎn)品D、高風(fēng)險(xiǎn)承受能力客戶購買高風(fēng)險(xiǎn)產(chǎn)品答案：C147.黃金期權(quán)和期貨屬于（）投資工具。A、銀行黃金B(yǎng)、證券黃金C、交易所黃金D、黃金公司答案：D148.當(dāng)貨幣市場(chǎng)基金正偏離度絕對(duì)值達(dá)到0.50%時(shí),基金管理人應(yīng)當(dāng)暫停接受申購并在5個(gè)交易日內(nèi)將正偏離度絕對(duì)值調(diào)整到()以內(nèi)A、0.40%B、0.25%C、0.50%D、0.20%答案：C149.保險(xiǎn)合同的有效期間，保險(xiǎn)人為被保險(xiǎn)人提供保險(xiǎn)保障的起訖時(shí)間稱為（）。A、保險(xiǎn)范圍B、保險(xiǎn)責(zé)任C、保險(xiǎn)客體D、保險(xiǎn)期間答案：D150.理財(cái)產(chǎn)品所投資的（）資產(chǎn)不屬于金融衍生品？A、遠(yuǎn)期B、互換C、期貨D、債券借貸答案：D151.基金份額登記機(jī)構(gòu)應(yīng)妥善保存登記數(shù)據(jù),保存期限為()A、自基金賬戶銷戶之日起不得少于20年B、自基金賬戶開戶之日起不得少于15年C、自基金賬戶開戶之日起不得少于20年D、自基金賬戶銷戶之日起不得少于15年答案：A152.銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)對(duì)理財(cái)業(yè)務(wù)實(shí)行（），向上識(shí)別理財(cái)產(chǎn)品的最終投資者，向下識(shí)別理財(cái)產(chǎn)品的底層資產(chǎn)，并對(duì)理財(cái)產(chǎn)品運(yùn)作管理實(shí)行全面動(dòng)態(tài)監(jiān)管。A、穿透式監(jiān)管B、一站式管理C、全面性管理D、可控性管理答案：A153.意外傷害保險(xiǎn)屬于（）范圍。A、人壽保險(xiǎn)B、人身保險(xiǎn)C、財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)D、健康保險(xiǎn)答案：B154.（）應(yīng)當(dāng)根據(jù)反洗錢、反恐怖融資及非居民金融賬戶涉稅信息盡職調(diào)查等相關(guān)法律法規(guī)要求識(shí)別客戶身份A、產(chǎn)品管理人B、理財(cái)公司C、理財(cái)產(chǎn)品銷售機(jī)構(gòu)D、托管機(jī)構(gòu)答案：C155.下列行為中，不符合理財(cái)產(chǎn)品適當(dāng)性及宣傳、銷售管理要求的是()。A、商業(yè)銀行可以向投資者銷售風(fēng)險(xiǎn)高于其風(fēng)險(xiǎn)承受能力等級(jí)的理財(cái)產(chǎn)品B、金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)加強(qiáng)投資者教育，不斷提高投資者的金融知識(shí)水平和風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)，向投資者傳遞“賣者盡責(zé)、買者自負(fù)”的理念C、商業(yè)銀行發(fā)行理財(cái)產(chǎn)品，不得宣傳理財(cái)產(chǎn)品預(yù)期收益率D、理財(cái)產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)評(píng)級(jí)結(jié)果應(yīng)當(dāng)以風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)體現(xiàn)，由低到高至少包括一級(jí)至五級(jí)，并可以根據(jù)實(shí)際情況進(jìn)一步細(xì)分答案：A156.每只現(xiàn)金管理類產(chǎn)品投資于有固定期限銀行存款的比例合計(jì)不得超過該產(chǎn)品資產(chǎn)凈值的（）A、30%B、20%C、15%D、10%答案：A157.商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)在上半年結(jié)束之日起（）完成半年報(bào)告A、90日內(nèi)B、60日內(nèi)C、30日內(nèi)D、20日內(nèi)答案：B158.以下哪種投資通常被認(rèn)為是財(cái)富管理中的保守選擇？A、股票B、債券C、期貨D、風(fēng)險(xiǎn)投資答案：B159.委托地方法人銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)代理保險(xiǎn)業(yè)務(wù)的，應(yīng)當(dāng)由保險(xiǎn)公司（）向地方法人銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)統(tǒng)一轉(zhuǎn)賬支付。A、法人機(jī)構(gòu)B、一級(jí)分支機(jī)構(gòu)C、二級(jí)分支機(jī)構(gòu)D、三級(jí)分支機(jī)構(gòu)答案：B160.確認(rèn)和變更開放式基金份額的機(jī)構(gòu)是()。A、基金投資交易機(jī)構(gòu)B、基金份額登記機(jī)構(gòu)C、基金估值核算機(jī)構(gòu)D、基金代銷機(jī)構(gòu)答案：B161.投資者風(fēng)險(xiǎn)承受能力評(píng)級(jí)結(jié)果，由（）填寫。A、經(jīng)辦柜員B、營(yíng)銷人員C、投資者D、機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人答案：C162.關(guān)于鉑金的金融屬性，下列說法錯(cuò)誤的是（）。A、在國際和國內(nèi)金融市場(chǎng)，鉑金的金融屬性越來越顯現(xiàn)其巨大的潛力B、在中國，鉑金在上海黃金交易所上市交易C、同黃金一樣，鉑金的貨幣屬性很強(qiáng)D、鉑金的投資者較少，因而流動(dòng)性較低答案：C163.采用被動(dòng)投資策略的投資者,通常()。A、嘗試?yán)没久娣治稣页霰坏凸阑蚋吖赖墓善盉、認(rèn)為市場(chǎng)并非完全有效C、試圖利用技木預(yù)測(cè)市場(chǎng)總體走勢(shì)調(diào)整股票組合D、通過跟蹤指數(shù)獲得基準(zhǔn)指數(shù)的回報(bào)答案：D164.根據(jù)《銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)銷售專區(qū)錄音錄像管理暫行規(guī)定》，銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)保存錄音錄像資料的時(shí)間為（）。A、至少保留到合同關(guān)系建立日起6個(gè)月后B、至少保留到產(chǎn)品終止日起6個(gè)月后或合同關(guān)系終止日起6個(gè)月后C、至少保留到合同關(guān)系建立日起12個(gè)月后D、至少保留到產(chǎn)品終止日起12個(gè)月后答案：B165.（）對(duì)銀行理財(cái)產(chǎn)品的銷售建立了行業(yè)監(jiān)管規(guī)范。A、國家金融監(jiān)督管理總局B、證監(jiān)會(huì)C、財(cái)政部D、中國人民銀行答案：A166.與普通理財(cái)業(yè)務(wù)相比，私人銀行業(yè)務(wù)更加強(qiáng)調(diào)（）。A、個(gè)性化B、風(fēng)險(xiǎn)化C、收益性D、安全性答案：A167.理財(cái)業(yè)務(wù)中違反法律、法規(guī)應(yīng)承擔(dān)的法律責(zé)任不包括（）。A、道義責(zé)任B、刑事責(zé)任C、民事責(zé)任D、行政責(zé)任答案：A168.某機(jī)構(gòu)投資者7月4日買入A基金10,00份,成交價(jià)格1.1元,賣出B基金5.00份,成交價(jià)格2元,不考慮其他交易費(fèi)用的前提下,該機(jī)構(gòu)投資者當(dāng)日需支付的印花稅是()元。A、10B、0C、11D、21答案：B169.貨幣市場(chǎng)基金應(yīng)當(dāng)在基金合同中約定，單個(gè)基金份額持有人在單個(gè)開放日申請(qǐng)贖回基金份額超過基金總份額（）的，基金管理人可以采取延期辦理部分贖回申請(qǐng)或者延緩支付贖回款項(xiàng)的措施。A、30%B、20%C、10%D、5%答案：C170.國際上通用的黃金重量計(jì)量單位為盎司（金橫制），1盎司=（）克A、31.1035B、25.3025C、35.3025D、21.1035答案：A171.每只現(xiàn)金管理類產(chǎn)品投資于主體信用評(píng)級(jí)為AAA的同一商業(yè)銀行的銀行存款、同業(yè)存單占該產(chǎn)品資產(chǎn)凈值的比例合計(jì)不得超過()A、30%B、20%C、15%D、10%答案：B172.“理財(cái)產(chǎn)品份額”、“產(chǎn)品凈值”、“購買金額”三者之間的關(guān)系是（）A、理財(cái)產(chǎn)品份額=購買金額/產(chǎn)品凈值B、購買金額=理財(cái)產(chǎn)品份額/產(chǎn)品凈值C、產(chǎn)品凈值=理財(cái)產(chǎn)品份額/購買金額D、理財(cái)產(chǎn)品份額=產(chǎn)品凈值/購買金額答案：A173.在市場(chǎng)下跌時(shí)經(jīng)常出現(xiàn)資產(chǎn)交易量急劇減少的情況，如果這時(shí)出現(xiàn)客戶申請(qǐng)較大數(shù)額的產(chǎn)品贖回，使賬戶資產(chǎn)變現(xiàn)困難，此時(shí)理財(cái)產(chǎn)品面臨的是（）風(fēng)險(xiǎn)。A、交易B、流動(dòng)性C、市場(chǎng)D、信用答案：B174.在開放日前一工作日內(nèi)，開放式理財(cái)產(chǎn)品7個(gè)工作日可變現(xiàn)資產(chǎn)的可變現(xiàn)價(jià)值應(yīng)當(dāng)不低于該產(chǎn)品資產(chǎn)凈值的（）。A、30%B、20%C、15%D、10%答案：D175.開放式基金合同生效后每()個(gè)月結(jié)束之日起45日內(nèi),將更新的招募說明書登載在管理人網(wǎng)站上,更新的招募說明書摘要登載在指定報(bào)刊上。A、1B、6C、3D、12答案：B176.下列不屬于黃金投資優(yōu)勢(shì)的是（）A、大眾對(duì)黃金的投資可接受度高B、在通貨膨脹嚴(yán)重的情況下，購買黃金可以實(shí)現(xiàn)保值C、購買黃金的投資者可以享受到財(cái)富傳承、合理避稅的優(yōu)勢(shì)D、投資者進(jìn)行黃金投資時(shí)往往具有時(shí)間限制、不能隨時(shí)交易答案：D177.為準(zhǔn)確、及時(shí)進(jìn)行基金估值和份額凈值計(jì)價(jià),下列應(yīng)制定基金估值和份額凈值計(jì)價(jià)的業(yè)務(wù)管理制度,明確基金估值的程序和技術(shù)的是()。A、托管機(jī)構(gòu)B、中國證券業(yè)協(xié)會(huì)C、中國證券投資基金業(yè)協(xié)會(huì)D、基金管理公司答案：D178.保險(xiǎn)合同的雙方當(dāng)事人是保險(xiǎn)人和（）。A、受益人B、被保險(xiǎn)人C、投保人D、再保險(xiǎn)人答案：C179.關(guān)于名義利率和實(shí)際利率，以下表述正確的是（）。A、當(dāng)物價(jià)不斷下降時(shí)，名義利率比實(shí)際利率高B、名義利率是扣除通貨膨脹補(bǔ)償以后的利率，實(shí)際利率是包含通貨膨脹補(bǔ)償以后的利率C、名義利率是包含通貨膨脹補(bǔ)償以后的利率，實(shí)際利率是扣除通貨膨脹補(bǔ)償以后的利率D、當(dāng)物價(jià)不斷上漲時(shí)，名義利率比實(shí)際利率低答案：C180.貨幣市場(chǎng)基金投資于具有基金托管人資格的同一商業(yè)銀行的銀行存款、同業(yè)存單占基金資產(chǎn)凈值的比例合計(jì)不得超過（）。A、30%B、20%C、10%D、5%答案：B181.央行近日在公開市場(chǎng)購買了一定數(shù)量的短期債券，關(guān)于此次貨幣政策調(diào)控在當(dāng)期的經(jīng)濟(jì)影響，下面說法正確的是（）A、增加了貨幣供給量，實(shí)行了擴(kuò)張性貨幣政策B、減少了貨幣供給量，實(shí)行了緊縮性貨幣政策C、增加了貨幣需求量，實(shí)行了擴(kuò)張性貨幣政策D、減少了貨幣需求量，實(shí)行了緊縮性貨幣政策答案：A182.黃金交易系統(tǒng)功能模塊包括（）A、設(shè)置、庫存、交易、運(yùn)營(yíng)、查詢、報(bào)表、復(fù)核、系統(tǒng)八大模塊B、設(shè)置、庫存、交易、運(yùn)營(yíng)、查詢、報(bào)表、系統(tǒng)七大模塊C、庫存、交易、運(yùn)營(yíng)、查詢、報(bào)表、復(fù)核、系統(tǒng)七大模塊D、設(shè)置、庫存、交易、運(yùn)營(yíng)、查詢、報(bào)表、核算、系統(tǒng)八大模塊答案：A183.商業(yè)銀行內(nèi)部審計(jì)部門應(yīng)當(dāng)按照國務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)關(guān)于內(nèi)部審計(jì)的相關(guān)規(guī)定，至少每年對(duì)理財(cái)業(yè)務(wù)進(jìn)行（）次內(nèi)部審計(jì)，并將審計(jì)報(bào)告報(bào)送審計(jì)委員會(huì)及董事會(huì)A、4次B、3次C、2次D、1次答案：D184.理財(cái)公司應(yīng)當(dāng)在宣傳銷售文本等材料和理財(cái)產(chǎn)品登記信息中標(biāo)明“該產(chǎn)品通過代理銷售機(jī)構(gòu)渠道銷售的，理財(cái)產(chǎn)品評(píng)級(jí)應(yīng)當(dāng)以（）最終披露的評(píng)級(jí)結(jié)果為準(zhǔn)”A、代理銷售機(jī)構(gòu)B、理財(cái)公司C、托管機(jī)構(gòu)D、產(chǎn)品管理人答案：A185.商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)在私募理財(cái)產(chǎn)品的銷售文件中約定不少于（）小時(shí)的投資冷靜期。A、36B、24C、12D、6答案：B186.哪個(gè)指標(biāo)用于衡量投資組合的波動(dòng)性或風(fēng)險(xiǎn)？A、夏普比率B、標(biāo)準(zhǔn)差C、貝塔系數(shù)D、收益率答案：B187.商業(yè)銀行為個(gè)人客戶提供的財(cái)務(wù)分析、財(cái)務(wù)規(guī)劃、投資顧問、資產(chǎn)管理等專業(yè)化服務(wù)活動(dòng)，屬于（）。A、個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)B、理財(cái)顧問服務(wù)C、投資規(guī)劃服務(wù)D、理財(cái)咨詢業(yè)務(wù)答案：A188.每經(jīng)過一個(gè)計(jì)息期，要將所生利息加入本金再計(jì)算利息的是（）。A、浮動(dòng)利率B、單利C、復(fù)利D、固定利率答案：C189.商業(yè)銀行全部理財(cái)產(chǎn)品投資于非標(biāo)準(zhǔn)化債權(quán)類資產(chǎn)的余額在任何時(shí)點(diǎn)均不得超過理財(cái)產(chǎn)品凈資產(chǎn)的（），也不得超過本行上一年度審計(jì)報(bào)告披露總資產(chǎn)的（）。A、35%，4%B、25%，8%C、15%，6%D、20%，4%答案：A190.有經(jīng)濟(jì)學(xué)家預(yù)測(cè)，未來一年某國消費(fèi)支出與今年持平，投資、政府支出和凈出口會(huì)減少，這意味著未來一年該國GDP可能會(huì)（）.A、減少B、增加C、不變D、不能確定答案：A191.7天開放式理財(cái)產(chǎn)品允許單一投資者持有的份額最高不超過（）A、50%B、40%C、30%D、20%答案：A192.基金監(jiān)管的首要目標(biāo)是()。A、規(guī)范證券投資活動(dòng)B、保護(hù)投資人合法權(quán)益C、促進(jìn)證券投資基金發(fā)展D、促進(jìn)資本市場(chǎng)發(fā)展答案：B193.基金A當(dāng)月的實(shí)際收益率為5%，基金A的業(yè)績(jī)基準(zhǔn)投資組合B的基準(zhǔn)投資權(quán)重，分別為股票：債券：現(xiàn)金=7：2：1，當(dāng)月股票、債券、現(xiàn)金的月指數(shù)收益率分別為5.84%、1.45%、0.48%，基準(zhǔn)B的當(dāng)月收益為（），此時(shí)基金A的超額收益率為（）|。A、4.43%：0.57%B、7.77%；0.57%C、2.59%：2.41%D、4.00%；1.00%答案：A194.下列選項(xiàng)中，屬于理財(cái)經(jīng)理工作目標(biāo)的是（）。A、向客戶推薦合適的理財(cái)計(jì)劃B、提高自己的專業(yè)能力，服務(wù)好客戶C、幫助客戶解決問題，實(shí)現(xiàn)其理財(cái)目標(biāo)D、提升自我的專業(yè)素養(yǎng)，完善職業(yè)規(guī)劃答案：C195.在保險(xiǎn)理論與實(shí)務(wù)中，風(fēng)險(xiǎn)是指保險(xiǎn)標(biāo)的損失發(fā)生的（）。A、不可能預(yù)測(cè)B、不確定性C、不可知性D、不可計(jì)量性答案：B196.黃金價(jià)格一般和美元價(jià)格呈（）相關(guān)A、正相關(guān)B、負(fù)相關(guān)C、有時(shí)正相關(guān)，有時(shí)不相關(guān)D、不相關(guān)答案：B197.×年×月×日,某基金公告利潤(rùn)分配,每10股分配0.2元,權(quán)益分配日(除除息日)某投資者持有該股10000份,未進(jìn)行除息時(shí)基金份額凈值為1.222元?jiǎng)t除權(quán)、除息后份額凈值和該投資者持有的基金份額分別為()。A、1.202;10000份B、1.220:10000份C、1.022;9800份D、1.222;1000份答案：A198.下列產(chǎn)品中，不屬于銀行代理銷售的財(cái)富產(chǎn)品的是A、基金B(yǎng)、保險(xiǎn)C、股票D、理財(cái)公司理財(cái)產(chǎn)品答案：C199.保險(xiǎn)人計(jì)算保險(xiǎn)費(fèi)的依據(jù)，也是保險(xiǎn)人承擔(dān)賠償或者給付保險(xiǎn)金責(zé)任的最高限額稱為（）。A、保險(xiǎn)價(jià)值B、保險(xiǎn)金額C、保險(xiǎn)責(zé)任D、保險(xiǎn)范圍答案：B200.如果債券基金經(jīng)理采用免疫策略,則他需要較好地確定持有期,找到所有的久期等于持有期的債券,并選擇凸性()的債券。A、最高B、相等C、為零D、最低答案：A201.基金財(cái)產(chǎn)的債務(wù)由()承擔(dān),基金份額持有人對(duì)基金財(cái)產(chǎn)的債務(wù)承擔(dān)()責(zé)任。A、基金財(cái)產(chǎn)本身、無限B、基金財(cái)產(chǎn)本身、有限C、基金管理人、有限D(zhuǎn)、基金管理人、無限答案：B202.現(xiàn)金管理類產(chǎn)品，對(duì)單個(gè)投資者在單個(gè)銷售渠道持有的單只產(chǎn)品單個(gè)自然日的贖回金額不得高于（）A、5萬B、3萬C、2萬D、1萬答案：D203.商業(yè)銀行全部理財(cái)產(chǎn)品投資于非標(biāo)準(zhǔn)化債權(quán)類資產(chǎn)的余額在任何時(shí)點(diǎn)均不得超過本行上一年度審計(jì)報(bào)告披露總資產(chǎn)的（）。A、15%B、10%C、6%D、4%答案：D204.商業(yè)銀行全部公募理財(cái)產(chǎn)品持有單只證券或單只公募證券投資基金的市值，不得超過該證券市值或該公募證券投資基金市值的（）A、30%B、20%C、10%D、5%答案：A205.中國證監(jiān)會(huì)建立全國統(tǒng)一的證券期貨市場(chǎng)誠信檔案數(shù)據(jù)庫,根據(jù)法規(guī)要求,證券期貨市場(chǎng)違法失信信息在誠信檔案中的效力期限為()年,因證券期貨違法行為被行政處罰、市場(chǎng)禁入、刑事處罰和判決承擔(dān)較大侵權(quán)、違約民事賠責(zé)任的信息,其效力期限為()年。A、5;7B、1;3C、3;5D、2;5答案：C206.在財(cái)富管理中，"分散投資"的主要好處是什么？A、增加投資回報(bào)B、降低投資風(fēng)險(xiǎn)C、提高投資成本D、增加市場(chǎng)影響力答案：B207.投資者適當(dāng)性管理中，對(duì)于風(fēng)險(xiǎn)承受能力較低的投資者，銷售人員應(yīng)推薦（）。A、高風(fēng)險(xiǎn)產(chǎn)品B、中風(fēng)險(xiǎn)產(chǎn)品C、低風(fēng)險(xiǎn)產(chǎn)品D、所有產(chǎn)品答案：C208.投資者李某擁有雄厚資產(chǎn)，是僅希望享受金價(jià)上漲的收益保守型投資者，其適合的黃金投資方式是（）。A、實(shí)物黃金B(yǎng)、銀行紙黃金C、黃金遞延D、黃金期貨答案：B209.某股票的前收盤價(jià)為10元，經(jīng)每10股分紅0.5元的現(xiàn)金紅利后，該股票的除息參考價(jià)為（）。A、9.95元B、10.5元C、10.05元D、9.5元答案：A210.商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)在每個(gè)開放日結(jié)束后（），披露開放式公募理財(cái)產(chǎn)品在開放日的份額凈值、份額累計(jì)凈值、認(rèn)購價(jià)格和贖回價(jià)格A、5日內(nèi)B、3日內(nèi)C、2日內(nèi)D、次一日答案：C211.周末或節(jié)假日（包括調(diào)休補(bǔ)班的周六和周日）進(jìn)行貴金屬銷售或提金業(yè)務(wù)需要如何申請(qǐng)（）A、無需申請(qǐng)B、總行管理員系統(tǒng)內(nèi)維護(hù)交易日C、上報(bào)需求后由省聯(lián)社進(jìn)行維護(hù)D、無法進(jìn)行調(diào)整答案：A212.下列理財(cái)產(chǎn)品中通常被作為活期存款的替代品的是（）。A、固定收益類理財(cái)產(chǎn)品B、現(xiàn)金管理類理財(cái)產(chǎn)品C、結(jié)構(gòu)性理財(cái)產(chǎn)品D、權(quán)益類理財(cái)產(chǎn)品答案：B213.某證券投資基金某期利息收入100,投資收益180,000元,公允價(jià)值變動(dòng)損益為零,管理費(fèi)200元,交易費(fèi)用200元,以上為該基金當(dāng)期全部損益,則該基金本期利潤(rùn)是()A、180,100元B、99,700元C、180,500元D、179,700元答案：D214.某銀行理財(cái)經(jīng)理小王準(zhǔn)備向劉大媽銷售A基金,關(guān)于小王應(yīng)遵循的基金銷售服務(wù)原則,以下表述錯(cuò)誤的是()A、小王應(yīng)該詳細(xì)了解劉大媽的相關(guān)背景及過往投資資經(jīng)驗(yàn)再做推薦B、小王也想買A基金,但是A基金的額度有限,小王應(yīng)該優(yōu)先讓劉大媽先買C、小王根據(jù)劉大媽5年前的風(fēng)險(xiǎn)承受能力測(cè)評(píng)做了產(chǎn)品推薦D、小王向劉大媽詳細(xì)介紹了A基金的投資范圍和基金經(jīng)理簡(jiǎn)介答案：C215.某日A投資者在場(chǎng)內(nèi)申購了B貨幣ETF,則該筆交易適用的交收規(guī)則是()A、T+0逐筆非擔(dān)保交收B、T+0貨銀對(duì)付擔(dān)保交收C、T+1逐筆非擔(dān)保交收D、T+1貨銀對(duì)付擔(dān)保交收答案：D216.基金利潤(rùn)分配對(duì)投資者的影響是（）。A、基金份額凈值下降，投資者的利益沒有實(shí)際影響B(tài)、基金份額凈值上升，投資者的利益沒有實(shí)際影響C、基金份額凈值下降，投資者受損失D、基金份額凈值上升，投資者獲益答案：A217.全部現(xiàn)金管理類產(chǎn)品投資于同一商業(yè)銀行的存款、同業(yè)存單和債券，不得超過該商業(yè)銀行最近一個(gè)季度末凈資產(chǎn)的()A、30%B、20%C、15%D、10%答案：D218.（）是以人的壽命和身體為保險(xiǎn)標(biāo)的的保險(xiǎn)。A、人身保險(xiǎn)B、人壽保險(xiǎn)C、健康保險(xiǎn)D、意外傷害保險(xiǎn)答案：A219.下列事項(xiàng)不能體現(xiàn)黃金的金融屬性的是（）。A、國家儲(chǔ)備的重要組成部分B、對(duì)沖風(fēng)險(xiǎn)的有效工具C、融資工具D、首飾品答案：D220.封閉式基金折價(jià)率是指（）。A、（基金份額凈值-單位市價(jià)）/基金份額凈值B、單位市價(jià)/基金份額凈值C、基金份額凈值/單位市價(jià)D、（基金份額凈值-單位市價(jià)）/單位市價(jià)答案：A221.下列關(guān)于金融與居民的投資理財(cái)?shù)恼f法中，錯(cuò)誤的是（）。A、貨幣資金來源于居民從事的生產(chǎn)活動(dòng)B、理財(cái)是對(duì)財(cái)務(wù)進(jìn)行管理，以實(shí)現(xiàn)財(cái)產(chǎn)的保值、增值C、居民的經(jīng)濟(jì)活動(dòng)與金融的聯(lián)結(jié)越來越松散了D、現(xiàn)代經(jīng)濟(jì)中居民收入絕大部分是貨幣性收入答案：C222.（）是指自產(chǎn)品成立日至終止日期間，理財(cái)產(chǎn)品份額總額不固定，投資者可以按照協(xié)議約定，在開放日和相應(yīng)場(chǎng)所進(jìn)行認(rèn)購或者贖回的理財(cái)產(chǎn)品。A、開放式理財(cái)產(chǎn)品B、封閉式理財(cái)產(chǎn)品C、客戶周期型理財(cái)產(chǎn)品D、預(yù)期收益型理財(cái)產(chǎn)品答案：A223.理財(cái)產(chǎn)品銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)建立健全檔案管理制度，妥善保管投資者理財(cái)產(chǎn)品銷售相關(guān)資料，保管年限不得低于（）年。A、10B、15C、20D、25答案：C224.一個(gè)黃金公司需開立（）個(gè)專戶A、0B、1C、2D、3答案：B225.銀行對(duì)超過（）歲（含）的客戶進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)承受能力評(píng)估時(shí)，應(yīng)當(dāng)充分考慮客戶年齡、相關(guān)投資經(jīng)驗(yàn)等因素。A、55B、60C、65D、70答案：C226.對(duì)于采用攤余成本法進(jìn)行核算的貨幣市場(chǎng)基金，應(yīng)當(dāng)采用（）的風(fēng)險(xiǎn)控制手段，對(duì)攤余成本法計(jì)算的基金資產(chǎn)凈值的公允性進(jìn)行評(píng)估。A、影子定價(jià)B、公允價(jià)值計(jì)量C、減值計(jì)提D、定期檢測(cè)答案：A227.第三方存管預(yù)約服務(wù)開放時(shí)間為（）A、7*24小時(shí)B、工作日9:00-15:00C、工作日9:00-17:00D、工作日9:00-18:00答案：B228.投資者適當(dāng)性管理的核心是（）。A、了解投資者的風(fēng)險(xiǎn)承受能力B、推薦適合投資者的產(chǎn)品C、保護(hù)投資者的合法權(quán)益D、確保投資者的投資收益答案：C229.某貨幣基金總份額為100億份,T+1日接受申購3億份,贖回15億份,基金轉(zhuǎn)換轉(zhuǎn)出1億份,轉(zhuǎn)入4億份,以下說法正確的是()。A、T+1日觸發(fā)巨額贖回,管理人認(rèn)為有能力兌付全部贖回申請(qǐng)時(shí),可以接受全部贖回B、T+1日未觸發(fā)巨額贖回,管理人接受全額贖回C、T+1日觸發(fā)巨額贖回,管理人認(rèn)為兌付全部贖回有困難,可以暫停贖回D、T+1日觸發(fā)巨額贖回,管理人認(rèn)為兌付全部贖回有困難,可以拒絕金額較大的贖回申請(qǐng)答案：B230.每只現(xiàn)金管理類產(chǎn)品投資于所有主體信用評(píng)級(jí)低于AAA的機(jī)構(gòu)發(fā)行的金融工具的比例合計(jì)不得超過該產(chǎn)品資產(chǎn)凈值的（）A、20%B、15%C、10%D、5%答案：C231.商業(yè)銀行以客戶為中心的經(jīng)營(yíng)、服務(wù)的第一步，也是最關(guān)鍵的一步是（）。A、開展市場(chǎng)營(yíng)銷B、提升服務(wù)水平C、了解客戶和客戶需求D、構(gòu)建客戶關(guān)系管理系統(tǒng)答案：C232.豐收喜悅主打（）A、短周期開放式理財(cái)產(chǎn)品B、短周期封閉式式理財(cái)產(chǎn)品C、長(zhǎng)周期開放式理財(cái)產(chǎn)品D、長(zhǎng)周期封閉式理財(cái)產(chǎn)品答案：A233.銷售人員在了解投資者的風(fēng)險(xiǎn)承受能力時(shí)，應(yīng)考慮的因素不包括（）。A、投資者的投資目標(biāo)B、投資者的職業(yè)C、投資者的性別D、投資者的家庭狀況答案：C234.在人身保險(xiǎn)合同中，受益人的義務(wù)是（）。A、保險(xiǎn)合同約定的事件發(fā)生時(shí)，及時(shí)通知保險(xiǎn)人的義務(wù)B、防災(zāi)防損的義務(wù)C、繳納保險(xiǎn)費(fèi)的義務(wù)D、保證保險(xiǎn)標(biāo)的安全的義務(wù)答案：A235.24K金的實(shí)際含金量為（）。A、100%B、99.99%C、99.90%D、99.50%答案：B236.理財(cái)產(chǎn)品所投資的資產(chǎn)管理產(chǎn)品，可投資以下哪種資產(chǎn)？A、保險(xiǎn)產(chǎn)品B、信托產(chǎn)品C、私募基金D、公募基金答案：D237.假設(shè)在某固定時(shí)間段內(nèi)某基金的平均收益率為40%，標(biāo)準(zhǔn)差為0.5。當(dāng)前一年定期存款利率為5%，則該基金的夏普比率為（）。A、0.65B、0.70C、0.60D、0.80答案：B238.財(cái)富業(yè)務(wù)風(fēng)控管理中，定期對(duì)產(chǎn)品進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測(cè)的目的是（）。A、發(fā)現(xiàn)潛在風(fēng)險(xiǎn)B、提高產(chǎn)品收益C、滿足監(jiān)管要求D、增加客戶滿意度答案：A239.投資者可以在（）查詢理財(cái)產(chǎn)品是否是真實(shí)有效的。A、中國銀行業(yè)協(xié)會(huì)官網(wǎng)B、中國理財(cái)網(wǎng)C、中國銀行保險(xiǎn)監(jiān)督管理委員會(huì)官網(wǎng)D、銀行理財(cái)網(wǎng)答案：B240.一般會(huì)根據(jù)客戶的（）對(duì)客戶進(jìn)行分層，以調(diào)查客戶理財(cái)需求的共性。A、年齡B、資產(chǎn)規(guī)模C、性別D、區(qū)域答案：B241.以下哪一項(xiàng)不屬于投資工具（）。A、股票B、基金C、現(xiàn)金D、黃金答案：C242.下列不屬于財(cái)產(chǎn)分離內(nèi)控要求的選項(xiàng)是()。A、確保不同基金財(cái)產(chǎn)之間的分離B、確保同一基金內(nèi)不同投資項(xiàng)目的分離C、確?；鹭?cái)產(chǎn)與基金托管人財(cái)產(chǎn)之間的分離D、確保基金財(cái)產(chǎn)與管理人自有財(cái)產(chǎn)之間的分離答案：B243.（）不涉及實(shí)物黃金的交收。A、紙黃金B(yǎng)、基金C、黃金準(zhǔn)期貨D、紀(jì)念金幣答案：A244.屬于反應(yīng)個(gè)人/家庭在某一時(shí)點(diǎn)上的財(cái)富狀態(tài)的報(bào)表是（）。A、資產(chǎn)負(fù)債表B、損益表C、現(xiàn)金流量表D、利潤(rùn)表答案：A245.（）的原則是對(duì)投資理財(cái)所面臨的風(fēng)險(xiǎn)和收益的最佳詮釋。A、風(fēng)險(xiǎn)越大，收益越大B、高收益，高風(fēng)險(xiǎn)，低收益，低風(fēng)險(xiǎn)C、理財(cái)有風(fēng)險(xiǎn)，投資需謹(jǐn)慎D、分散投資答案：C246.第三方存管是（）的簡(jiǎn)稱A、證券公司客戶交易結(jié)算資金第三方存管業(yè)務(wù)B、證券系統(tǒng)客戶交易結(jié)算資金第三方存管業(yè)務(wù)C、證券系統(tǒng)客戶交易結(jié)算資金D、證券公司客戶交易結(jié)算資金答案：A247.關(guān)于中國證券投資基金業(yè)協(xié)會(huì)的職責(zé)，以下表述錯(cuò)誤的是（）。A、依法維護(hù)會(huì)員的合法權(quán)益，反映會(huì)員的建議和要求B、對(duì)會(huì)員與客戶之間發(fā)生的基金業(yè)務(wù)糾紛進(jìn)行調(diào)查取證和依法行政查處C、教育和組織會(huì)員遵守有關(guān)證券投資的法律、法規(guī)并維護(hù)投資人的合法權(quán)益D、制定行業(yè)的執(zhí)業(yè)標(biāo)準(zhǔn)和業(yè)務(wù)規(guī)范答案：B248.中國銀保監(jiān)會(huì)直接監(jiān)管的商業(yè)銀行和其他商業(yè)銀行及其一級(jí)分支機(jī)構(gòu)，應(yīng)當(dāng)在每個(gè)年度結(jié)束后的（）日內(nèi)分別向中國銀保監(jiān)會(huì)和中國銀保監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)報(bào)送保險(xiǎn)代理業(yè)務(wù)情況。A、5B、10C、15D、30答案：D249.根據(jù)《關(guān)于規(guī)范金融機(jī)構(gòu)資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)的指導(dǎo)意見》，混合類理財(cái)產(chǎn)品可投資于債權(quán)類資產(chǎn)、權(quán)益類資產(chǎn)、商品及金融衍生品類資產(chǎn)，且任意一類資產(chǎn)的投資比例不超過（）A、80%B、70%C、60%D、50%答案：A250.（）對(duì)商業(yè)銀行代理保險(xiǎn)業(yè)務(wù)履行監(jiān)管職責(zé)。A、中國證監(jiān)會(huì)B、中國銀保監(jiān)會(huì)C、中國人民銀行D、中國保險(xiǎn)行業(yè)協(xié)會(huì)答案：B251.下列黃金產(chǎn)品通常被稱為“黃金存折”的是（）。A、實(shí)物黃金B(yǎng)、紙黃金C、金幣D、條塊現(xiàn)貨答案：B252.（）年4月21日，國務(wù)院辦公廳印發(fā)《關(guān)于推動(dòng)個(gè)人養(yǎng)老金發(fā)展的意見》，正式推出個(gè)人養(yǎng)老金制度。A、2011B、2012C、2022D、2023答案：C253.浙江農(nóng)信第三方存管系統(tǒng)于（）年上線A、2007B、2008C、2009D、2010答案：B254.根據(jù)資管新規(guī)對(duì)于資金池的限制，以下哪一項(xiàng)不屬于金融機(jī)構(gòu)每只資產(chǎn)管理產(chǎn)品的“三單”要求（）A、單獨(dú)管理B、單獨(dú)建賬C、單獨(dú)操作D、單獨(dú)核算答案：C255.投保人存在以下（）情況的，向其銷售保險(xiǎn)產(chǎn)品原則上應(yīng)為保單利益確定的保險(xiǎn)產(chǎn)品，且保險(xiǎn)合同不得通過系統(tǒng)自動(dòng)核?，F(xiàn)場(chǎng)出單，應(yīng)將保單材料轉(zhuǎn)至保險(xiǎn)公司，經(jīng)核保人員核保后，由保險(xiǎn)公司出單。A、期交產(chǎn)品投保人年齡超過55周歲B、投保人年齡超過65周歲C、期交產(chǎn)品投保人年齡超過50周歲D、投保人年齡超過60周歲答案：B256.投保人指定受益人必須經(jīng)過被保險(xiǎn)人同意，說明指定收益人的主體是（）。A、投保人B、被保險(xiǎn)人C、保險(xiǎn)人D、受益人答案：B257.《關(guān)于規(guī)范金融機(jī)構(gòu)資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)的指導(dǎo)意見》正式落地時(shí)間（）。A、2018年4月2日B、2018年4月20日C、2018年4月27日D、2018年4月30日答案：C258.在銷售財(cái)富管理產(chǎn)品時(shí)，銷售人員應(yīng)遵循的原則是（）。A、以產(chǎn)品為中心B、以業(yè)績(jī)?yōu)閷?dǎo)向C、以客戶為中心D、以市場(chǎng)為導(dǎo)向答案：C259.商業(yè)銀行發(fā)行的封閉式公募理財(cái)產(chǎn)品應(yīng)當(dāng)至少（）向投資者披露一次的資產(chǎn)凈值和份額凈值。A、每月B、每周C、每5天D、每3天答案：B260.下列對(duì)影響白銀價(jià)格的因素描述錯(cuò)誤的是（）。A、供求關(guān)系是影響白銀價(jià)格的根本因素B、白銀是重要的工業(yè)原材料，又可作為避險(xiǎn)資產(chǎn)，其需求量與經(jīng)濟(jì)形勢(shì)、政治局勢(shì)密切相關(guān)C、根據(jù)經(jīng)驗(yàn)，美元對(duì)主要貨幣匯率的變化將改變白銀市場(chǎng)的大趨勢(shì)D、隨著基金參與商品期貨交易程度的大幅提高，基金在白銀價(jià)格波動(dòng)中起到了推波助瀾的作用答案：C261.同一金融機(jī)構(gòu)全部資產(chǎn)管理產(chǎn)品投資單一上市公司發(fā)行的股票不得超過該上市公司可流通股票的（）A、30%B、20%C、10%D、5%答案：A262.資管新規(guī)下，客戶最應(yīng)該關(guān)注理財(cái)產(chǎn)品的（）。A、收益率B、產(chǎn)品期限C、產(chǎn)品管理人D、產(chǎn)品投資底倉答案：D263.按照現(xiàn)行的股息紅利差別化個(gè)人所得稅政策,投資者持有期限在1個(gè)月以上至1年(含1年)的股票取得的股息紅利,適用的個(gè)人所得稅稅率為()。A、50%B、20%C、30%D、60%答案：B264.客戶甲的風(fēng)險(xiǎn)承受能力為中等,基金公司銷售人員乙主動(dòng)向其推薦高等風(fēng)險(xiǎn)基金,乙的行為違反了()職業(yè)道德要求。A、誠實(shí)守信B、客戶利益優(yōu)先C、客戶至上D、專業(yè)審慎答案：D265.根據(jù)《浙江農(nóng)商銀行系統(tǒng)代理銷售理財(cái)公司理財(cái)產(chǎn)品業(yè)務(wù)管理辦法》規(guī)定，行社首次、變更和補(bǔ)充簽訂合作協(xié)議均應(yīng)在簽訂當(dāng)日起（）個(gè)工作日內(nèi)向省行報(bào)備。A、5B、10C、20D、30答案：B266.以下哪一項(xiàng)是按照復(fù)利計(jì)息（）A、活期存款B、定期存款C、國債D、分紅險(xiǎn)答案：D267.所有從業(yè)人員在職業(yè)活動(dòng)中應(yīng)該遵循的行為守則被稱為（）。A、職業(yè)道德B、行為規(guī)范C、職業(yè)準(zhǔn)則D、職業(yè)規(guī)范答案：A268.每只公募理財(cái)產(chǎn)品持有單只證券或單只公募證券投資基金的市值不得超過該理財(cái)產(chǎn)品凈資產(chǎn)的（）。A、20%B、15%C、10%D、5%答案：C269.銀行理財(cái)產(chǎn)品要素包含的信息不包括（）。A、產(chǎn)品開發(fā)主體信息B、產(chǎn)品開發(fā)客體信息C、產(chǎn)品目標(biāo)客戶信息D、產(chǎn)品特征信息答案：B270.貨幣市場(chǎng)基金投資于有固定期限銀行存款的比例，不得超過基金資產(chǎn)凈值的（），但投資于有存款期限，根據(jù)協(xié)議可提前支取的銀行存款不受上述比例限制。A、30%B、20%C、10%D、5%答案：A271.下列屬于基金投資交易過程中的風(fēng)險(xiǎn)的是()。A、投資組合風(fēng)險(xiǎn)B、匯率風(fēng)險(xiǎn)C、利率風(fēng)險(xiǎn)D、市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)答案：A272.商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)在每個(gè)季度結(jié)束之日起（）完成季度報(bào)告A、15日內(nèi)B、10日內(nèi)C、5日內(nèi)D、3日內(nèi)答案：A273.根據(jù)《中國銀監(jiān)會(huì)關(guān)于規(guī)范商業(yè)銀行代理銷售行為的通知》，下列關(guān)于商業(yè)銀行網(wǎng)點(diǎn)代銷產(chǎn)品的相關(guān)表述，錯(cuò)誤的是（）。A、代銷產(chǎn)品與存款不可混淆宣傳B、代銷產(chǎn)品宣傳資料首頁顯著位置不得表明合作機(jī)構(gòu)名稱C、銀行應(yīng)提供查詢代銷產(chǎn)品信息的渠道，建立代銷產(chǎn)品目錄D、營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)代銷產(chǎn)品應(yīng)該在專門的區(qū)域并有明顯標(biāo)識(shí)答案：B274.投保人因重大過失、疏忽違反告知義務(wù)的，如果未告知的事項(xiàng)對(duì)保險(xiǎn)事故的發(fā)生有嚴(yán)重影響，則保險(xiǎn)人（）。A、對(duì)合同解除前發(fā)生的保險(xiǎn)事故所致?lián)p失不承擔(dān)賠償或給付責(zé)任B、對(duì)合同解除前發(fā)生的保險(xiǎn)事故所致?lián)p失不承擔(dān)賠償或給付責(zé)任，但可以退還保險(xiǎn)費(fèi)C、對(duì)合同解除前發(fā)生的保險(xiǎn)事故所致?lián)p失應(yīng)承擔(dān)賠償或給付責(zé)任D、對(duì)合同解除前發(fā)生的保險(xiǎn)事故所致?lián)p失應(yīng)承擔(dān)賠償或給付責(zé)任，但投保人必須補(bǔ)繳保費(fèi)答案：B275.理財(cái)產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)分類，其中，中等風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)產(chǎn)品是指（）。A、影響產(chǎn)品本金安全和投資收益的風(fēng)險(xiǎn)因素較多，市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)、信用風(fēng)險(xiǎn)等風(fēng)險(xiǎn)相對(duì)突出B、各類保證收益類產(chǎn)品，或者保障本金，且預(yù)期收益不能實(shí)現(xiàn)的概率極低的產(chǎn)品C、本金安全，且預(yù)期收益不能實(shí)現(xiàn)的概率低的產(chǎn)品D、本金安全，但預(yù)期收益存在一定的不確定性的產(chǎn)品答案：A276.王女士預(yù)將現(xiàn)有的20萬元資金投資于理財(cái)產(chǎn)品，以下（）理財(cái)產(chǎn)品的投資門檻可能適合王小姐的投資額度。A、中航信托天信X號(hào)第X期B、豐收信福封閉式凈值型理財(cái)產(chǎn)品（12個(gè)月）C、財(cái)通資管發(fā)行的某集合資產(chǎn)管理計(jì)劃D、江蘇信托鼎信集合資金信托計(jì)劃答案：B277.下列關(guān)于現(xiàn)金管理類理財(cái)產(chǎn)品特點(diǎn)的說法中，正確的是（）。A、投資期短，安全性高B、投資期長(zhǎng)，安全性高C、投資期短，安全性低D、投資期長(zhǎng)，安全性低答案：A278.投資中的不可能三角是指（）。A、高收益、低風(fēng)險(xiǎn)、高流動(dòng)性B、低收益、低風(fēng)險(xiǎn)、高流動(dòng)性C、高收益、高風(fēng)險(xiǎn)、高流動(dòng)性D、高收益、高風(fēng)險(xiǎn)、低流動(dòng)性答案：A279.開放式公募理財(cái)產(chǎn)品（現(xiàn)金管理類理財(cái)產(chǎn)品除外）發(fā)生大額認(rèn)購或贖回時(shí)，理財(cái)公司可以采用（）定價(jià)機(jī)制。A、擺動(dòng)B、自有C、回溯一日D、暫停一次答案：A280.根據(jù)《證券投資基金法》的規(guī)定,以下各項(xiàng)中屬于公募證券投資基金的招募說明書必備內(nèi)容的是()。A、基金從事證券交易的清算交收安排B、基金投資各類證券指令的發(fā)送和執(zhí)行C、基金管理人和托管人基本情況D、律師事務(wù)所為基金募集出具的法律意見書答案：C281.商業(yè)銀行每個(gè)網(wǎng)點(diǎn)與每家保險(xiǎn)公司的連續(xù)合作期限不得少于（）年。A、1B、2C、3D、5答案：A282.某銀行理財(cái)銷售人員在為客戶提供理財(cái)服務(wù)中，要求收取客戶當(dāng)年收益的20%作為回報(bào)，這名銷售人員的行為構(gòu)成了（）。A、貪污罪B、行賄罪C、受賄罪D、詐騙罪答案：C283.一個(gè)投資者最多可以申請(qǐng)開立（）個(gè)A股賬戶A、1B、3C、20D、其他答案：B284.根據(jù)《保險(xiǎn)法》的規(guī)定，銀行下轄各級(jí)經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)開辦保險(xiǎn)代理業(yè)務(wù)，必須取得（）A、銀保監(jiān)會(huì)頒發(fā)的保險(xiǎn)業(yè)務(wù)許可證B、銀保監(jiān)會(huì)頒發(fā)的保險(xiǎn)兼業(yè)代理業(yè)務(wù)許可證C、證監(jiān)會(huì)頒發(fā)的保險(xiǎn)業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)許可證D、證監(jiān)會(huì)頒發(fā)的保險(xiǎn)兼業(yè)代理業(yè)務(wù)許可證答案：B285.關(guān)于中國證券投資基金業(yè)協(xié)會(huì)在基金職業(yè)道德教育方面發(fā)揮的作用，以下表述錯(cuò)誤的是（）。A、中國證券投資基金業(yè)協(xié)會(huì)對(duì)違規(guī)的基金從業(yè)人員可實(shí)施紀(jì)律處分B、中國證券投資基金業(yè)協(xié)會(huì)是基金行業(yè)的自律性組織，更側(cè)重在職業(yè)道德層面對(duì)基金從業(yè)人員進(jìn)行監(jiān)督C、中國證券投資基金業(yè)協(xié)會(huì)有權(quán)制定并頒布基金從業(yè)人員自律規(guī)則D、中國證券投資基金業(yè)協(xié)會(huì)在法律法規(guī)層面對(duì)基金從業(yè)人員的執(zhí)業(yè)活動(dòng)享有執(zhí)法監(jiān)督權(quán)答案：D286.（）指的包含保險(xiǎn)保障功能并至少在一個(gè)投資賬戶擁有一定資產(chǎn)價(jià)值的人身保險(xiǎn)產(chǎn)品。A、萬能險(xiǎn)B、投連險(xiǎn)C、生死兩全保險(xiǎn)D、分紅險(xiǎn)答案：B287.理財(cái)銷售人員向客戶推介理財(cái)產(chǎn)品時(shí)，（）。A、應(yīng)了解客戶的風(fēng)險(xiǎn)偏好和承受能力B、應(yīng)服從銀行利益最大化要求C、不需要和客戶的風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估結(jié)果匹配D、視同存款銷售答案：A288.正常情況下，ETF二級(jí)市場(chǎng)交易價(jià)格與（）總是比較接近。A、基金份額凈值B、基金份額總值C、市場(chǎng)價(jià)格D、交易價(jià)格答案：A289.財(cái)富管理的最終目標(biāo)是要達(dá)到（）。A、財(cái)務(wù)獨(dú)立B、財(cái)務(wù)安全C、財(cái)務(wù)自主D、財(cái)務(wù)自由答案：D290.黃金交易系統(tǒng)里的營(yíng)銷人員如何添加（）A、貴金屬銷售系統(tǒng)根據(jù)核心系統(tǒng)自動(dòng)更新B、管理員手工同步核心系統(tǒng)C、管理員手動(dòng)添加營(yíng)銷人員D、無需添加營(yíng)銷人員名單答案：A291.行業(yè)分類法是股票基金典型的分類法之一,以下不屬于根據(jù)該方法劃分的股票基金類別是()。A、醫(yī)藥健康股票基金B(yǎng)、信息科技股票基金C、藍(lán)籌股票基金D、基礎(chǔ)行業(yè)股票基金答案：C292.理財(cái)產(chǎn)品銷售機(jī)構(gòu)（）負(fù)責(zé)審核批準(zhǔn)理財(cái)產(chǎn)品銷售重要策略、制度和程序。A、監(jiān)事會(huì)B、高級(jí)管理層C、董事會(huì)D、董事長(zhǎng)答案：C293.以下哪項(xiàng)不是風(fēng)險(xiǎn)管理的基本原則A、風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別B、風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估C、風(fēng)險(xiǎn)規(guī)避D、風(fēng)險(xiǎn)控制答案：C294.基金銷售人員需由所在機(jī)構(gòu)進(jìn)行執(zhí)業(yè)注冊(cè)登記，未經(jīng)（）聘任，任何人員不得從事基金銷售活動(dòng)。A、中國證監(jiān)會(huì)B、中國證券投資基金業(yè)協(xié)會(huì)或基金公司C、中國證券投資基金業(yè)協(xié)會(huì)或銷售機(jī)構(gòu)D、基金公司或基金銷售機(jī)構(gòu)答案：D295.財(cái)富業(yè)務(wù)風(fēng)控管理中，建立風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警機(jī)制的主要作用是（）。A、事后處理風(fēng)險(xiǎn)B、提前發(fā)現(xiàn)風(fēng)險(xiǎn)并采取措施C、增加風(fēng)險(xiǎn)管理成本D、減少風(fēng)險(xiǎn)管理流程答案：B296.貨幣市場(chǎng)基金投資于同一機(jī)構(gòu)發(fā)行的債券、非金融企業(yè)債務(wù)融資工具及其作為原始權(quán)益人的資產(chǎn)支持證券占基金資產(chǎn)凈值的比例合計(jì)不得超過（），國債、中央銀行票據(jù)、政策性金融債券除外。A、30%B、20%C、10%D、5%答案：C297.根據(jù)《分紅保險(xiǎn)精算規(guī)定》，保險(xiǎn)公司每一會(huì)計(jì)年度向分紅險(xiǎn)保單持有人實(shí)際分配盈余的比例應(yīng)不低于當(dāng)年可分配盈余的（）A、70%B、60%C、90%D、80%答案：A298.關(guān)于QDI基金的信息披露，以下說法正確的是（）。A、可以同時(shí)采用中文和主要投資國語言披露信息，并以中文為準(zhǔn)B、可以同時(shí)采用中文和主要投資國語言披露信息，并以主要投資國語言為準(zhǔn)C、可以同時(shí)采用中文和英文披露信息，并以中文為準(zhǔn)D、可以同時(shí)采用中文和英文披露信息，并以英文為準(zhǔn)答案：C299.金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)按照資產(chǎn)管理產(chǎn)品管理費(fèi)收入的（）計(jì)提風(fēng)險(xiǎn)準(zhǔn)備金A、30%B、20%C、15%D、10%答案：D300.由于貨幣供應(yīng)過多而引起貨幣貶值，物價(jià)水平持續(xù)而普遍上漲的貨幣現(xiàn)象稱為（）。A、通貨膨脹B、通貨緊縮C、貨幣貶值D、貨幣升值答案：A301.通過用戶管理員給支行設(shè)置權(quán)限，生效時(shí)間為（）A、T+1B、T+0C、T+2D、T+3答案：B302.基金從業(yè)人員職業(yè)道德中的誠實(shí)守信，要求不得利用內(nèi)幕信息進(jìn)行內(nèi)幕交易，以下尚未公開的信息中不屬于內(nèi)幕信息的是（）。A、某上市公司董事長(zhǎng)涉嫌犯罪被刑事拘留B、某上市公司人員招聘計(jì)劃C、某上市公司董事長(zhǎng)收到律所合伙人發(fā)來的重大資產(chǎn)重組協(xié)議終稿，寫有本次重組的方案和價(jià)格D、某上市公司持股8%的股東擬對(duì)外出售其全部股權(quán)的計(jì)劃答案：B303.在我國，保險(xiǎn)人的告知形式是（）。A、無限告知B、詢問回答告知C、明確列明告知D、由保險(xiǎn)人自行選擇答案：C304.在目前國內(nèi)理財(cái)市場(chǎng)業(yè)務(wù)模式格局中，互聯(lián)網(wǎng)金融機(jī)構(gòu)主要服務(wù)于（）。A、超高凈值客戶B、高凈值客戶C、大眾客戶D、富?？蛻舸鸢福篊305.下列理財(cái)客戶的信息中，可以進(jìn)行性定量化衡量的是（）A、收入與支出B、投資偏好C、健康狀況D、風(fēng)險(xiǎn)特征答案：A306.商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)在理財(cái)產(chǎn)品終止后（）披露到期公告A、10日內(nèi)B、5日內(nèi)C、3日內(nèi)D、1日內(nèi)答案：B307.商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)按照國務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)關(guān)于信息披露的有關(guān)規(guī)定，（）披露其從事理財(cái)業(yè)務(wù)活動(dòng)的有關(guān)信息A、每年B、每半年C、每季度D、每個(gè)月答案：B30