2021年內(nèi)控知識網(wǎng)絡(luò)考試試題庫(20211110答案標(biāo)黑版)

2021年內(nèi)控知識網(wǎng)絡(luò)考試試題庫（20211110答案標(biāo)黑版）2021年內(nèi)控知識網(wǎng)絡(luò)考試試題庫一、單選題1.李國華董事長在中國郵政儲蓄銀行2021年工作會議上講到：“健全、有效的內(nèi)控合規(guī)體系既是（）和（）的重點(diǎn)內(nèi)容，也是一家現(xiàn)代商業(yè)銀行自身發(fā)展的內(nèi)在需要?！盇.監(jiān)管要求、投資者關(guān)注B.內(nèi)控評價、投資者關(guān)注C.監(jiān)管要求、內(nèi)控評價D.經(jīng)營管理、監(jiān)管要求答案:A2.李國華董事長在聽取案防工作匯報(bào)后的講話中提到：“對于案件和嚴(yán)重違規(guī)問題，一定要從重、從嚴(yán)處理，要堅(jiān)持（）法則震懾他人，警示大家?！盇.72B.熱爐C.叢林D.海因里希答案：B3.根據(jù)《企業(yè)內(nèi)部控制基本規(guī)范》，（）是指企業(yè)對建立與實(shí)施內(nèi)部控制的情況進(jìn)行常規(guī)、持續(xù)的監(jiān)督檢查。A.外部監(jiān)督B.內(nèi)部控制監(jiān)督C.日常監(jiān)督D.專項(xiàng)監(jiān)督答案：C4.各級機(jī)構(gòu)合規(guī)負(fù)責(zé)人是指合規(guī)管理工作（）和合規(guī)部門負(fù)責(zé)人。A.管理員B.檢查員C.主管行領(lǐng)導(dǎo)D.行領(lǐng)導(dǎo)答案：C5.以下職責(zé)不屬于各級法律與合規(guī)部應(yīng)履行的職責(zé)是（）。A.向董事會或其授權(quán)的委員會提交合規(guī)管理報(bào)告，供董事會評價高級管理層合規(guī)管理的有效性B.協(xié)助高級管理層制定合規(guī)管理制度，設(shè)計(jì)并實(shí)施合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)識別、評估、緩釋、報(bào)告流程C.參與新機(jī)構(gòu)、新產(chǎn)品、新業(yè)務(wù)、新服務(wù)研發(fā)，提供必要的合規(guī)支持D.就合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)事件向業(yè)務(wù)部門提供合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)緩釋意見，跟蹤和評估合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)的緩釋情況答案：A6.我行建立違規(guī)積分制度，對經(jīng)營管理過程中發(fā)現(xiàn)的各類違規(guī)行為按照（）進(jìn)行積分管理，并根據(jù)積分情況對相關(guān)責(zé)任人員進(jìn)行責(zé)任追究和處理。A.統(tǒng)一標(biāo)準(zhǔn)B.上級要求C.監(jiān)管標(biāo)準(zhǔn)D.檢查要求答案：A7.（）對本行經(jīng)營活動的合規(guī)性負(fù)最終責(zé)任。A.各級法律與合規(guī)部門B.高級管理層C.監(jiān)事會D.董事會答案：D8.以下不屬于高級管理層應(yīng)履行的內(nèi)部控制職責(zé)是（）。A.制定系統(tǒng)化的制度、流程和方法，采取相應(yīng)的風(fēng)險(xiǎn)控制措施B.負(fù)責(zé)明確設(shè)定可接受的風(fēng)險(xiǎn)水平C.負(fù)責(zé)建立和完善內(nèi)部組織機(jī)構(gòu)，保證內(nèi)部控制的各項(xiàng)職責(zé)得到有效履行D.負(fù)責(zé)組織對內(nèi)部控制體系的充分性與有效性進(jìn)行監(jiān)測和評估答案：B9.客戶身份資料在業(yè)務(wù)關(guān)系結(jié)束后、客戶交易信息在交易結(jié)束后，應(yīng)至少保存（）年。A.3B.5C.10D.15答案：B10.各級案件防控工作領(lǐng)導(dǎo)小組負(fù)責(zé)統(tǒng)籌管理全行案件風(fēng)險(xiǎn)排查工作，（）作為案件防控工作領(lǐng)導(dǎo)小組辦公室。A.安全保衛(wèi)部門B.法律合規(guī)部門C.風(fēng)險(xiǎn)管理部門D.辦公室答案：B11.商業(yè)銀行在中華人民共和國境內(nèi)設(shè)立分支機(jī)構(gòu)，應(yīng)當(dāng)按照規(guī)定撥付與其經(jīng)營規(guī)模相適應(yīng)的營運(yùn)資金額。撥付各分支機(jī)構(gòu)營運(yùn)資金額的總和，不得超過總行資本金總額的（）。A.20%B.40%C.50%D.60%答案：D12.商業(yè)銀行及其分支機(jī)構(gòu)自取得營業(yè)執(zhí)照之日起無正當(dāng)理由超過（）未開業(yè)的，或者開業(yè)后自行停業(yè)連續(xù)（）以上的，由國務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)吊銷其經(jīng)營許可證，并予以公告。A.３個月、６個月B.６個月、６個月C.６個月、１２個月D.３個月、１２個月答案：B13.商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)明確重要崗位，并制定重要崗位的內(nèi)部控制要求，對重要崗位實(shí)行（）制度。A.輪崗B.強(qiáng)制休假C.輪崗和強(qiáng)制休假D.輪崗或強(qiáng)制休假答案：D14.商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)制定規(guī)范員工行為的相關(guān)制度，明確對員工的（）規(guī)定，加強(qiáng)對員工行為的監(jiān)督和排查。A.允許性B.選擇性C.可為性D.禁止性答案：D15.商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)根據(jù)業(yè)務(wù)經(jīng)營和風(fēng)險(xiǎn)狀況確定內(nèi)部控制評價的頻率，至少（）。A.每半年一次B.每年一次C.每季度一次D.每月一次答案：B16.商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)建立健全外包管理制度，明確外包管理組織架構(gòu)和管理職責(zé)，并至少（）開展全面的外包業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)評估。A.每半年一次B.每年一次C.每季度一次D.每月一次答案：B17.根據(jù)《商業(yè)銀行合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理指引》規(guī)定，商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)確立全員主動合規(guī)、（）等合規(guī)理念。A.合規(guī)至上B.合規(guī)創(chuàng)造價值C.合規(guī)與發(fā)展并行不悖D.合規(guī)人人有責(zé)答案：B18.商業(yè)銀行在合規(guī)負(fù)責(zé)人離任后的（）個工作日內(nèi)，向銀監(jiān)會報(bào)告離任原因等有關(guān)情況。A.3B.5C.7D.10答案：D19.內(nèi)部控制檢查監(jiān)督部門的工作資料，包括內(nèi)部控制檢查監(jiān)督工作報(bào)告、工作底稿及相關(guān)資料，保存時間不少于（）年。A.3B.5C.8D.10答案：D20.自助設(shè)備保險(xiǎn)箱鑰匙和密碼應(yīng)（）。A.分人管理，單線傳遞B.統(tǒng)籌管理，雙線傳遞C.分人管理，雙線傳遞D.統(tǒng)籌管理，單線傳遞答案：A21.營銷人員在理財(cái)產(chǎn)品銷售過程中，要對客戶進(jìn)行有關(guān)我行理財(cái)產(chǎn)品銷售渠道的風(fēng)險(xiǎn)提示，并在（）內(nèi)容中加以體現(xiàn)。A.“雙錄”B.簽約C.產(chǎn)品說明D.客戶風(fēng)險(xiǎn)評級報(bào)告答案：A22.根據(jù)《物權(quán)法》第203條規(guī)定：“為擔(dān)保債務(wù)的履行，債務(wù)人或第三人對一定期間內(nèi)（）的債權(quán)提供擔(dān)保財(cái)產(chǎn)的，債務(wù)人不履行到期債務(wù)或發(fā)生當(dāng)事人約定的實(shí)現(xiàn)抵押權(quán)的情形，抵押權(quán)人有權(quán)在最高債權(quán)額限度內(nèi)就該擔(dān)保財(cái)產(chǎn)優(yōu)先受償?！盇.將要發(fā)生的B.連續(xù)發(fā)生的C.將要連續(xù)發(fā)生的D.某筆特定的答案：C23.以下（）不是防范票據(jù)業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)開展的工作。A.高度重視票據(jù)業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)，認(rèn)真落實(shí)監(jiān)管要求B.強(qiáng)化合規(guī)管理，規(guī)范票據(jù)經(jīng)營C.加強(qiáng)票據(jù)特殊條線人員管理D.加強(qiáng)與票據(jù)中介的協(xié)同合作答案：D24.（）階段，要對借款人的資金用途進(jìn)行深入調(diào)查。A.貸前調(diào)查B.貸中C.貸后D.放款答案：A25.（）依法對代理營業(yè)機(jī)構(gòu)和郵政企業(yè)辦理商業(yè)銀行的有關(guān)業(yè)務(wù)履行監(jiān)管職責(zé)。A.郵儲銀行B.人民銀行C.銀監(jiān)會及其派出機(jī)構(gòu)D.銀行業(yè)協(xié)會答案：C26.郵政企業(yè)辦理郵儲銀行委托的商業(yè)銀行業(yè)務(wù)應(yīng)與郵政業(yè)務(wù)實(shí)行（）。A.分賬管理，統(tǒng)一核算成本、收益B.統(tǒng)一管理，單獨(dú)核算成本、收益C.分賬管理，單獨(dú)核算成本、收益D.統(tǒng)一管理，統(tǒng)一核算成本、收益答案：C27.代理營業(yè)機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)統(tǒng)一使用（）標(biāo)識金融服務(wù)品牌。A.中國郵政儲蓄銀行B.商業(yè)銀行C.中國郵政D.郵政儲蓄答案：A28.郵儲銀行新設(shè)代理營業(yè)機(jī)構(gòu)實(shí)行（）規(guī)劃管理。A.月度B.季度C.半年D.年度答案：D29.根據(jù)《中國郵政儲蓄銀行代理營業(yè)機(jī)構(gòu)管理辦法》，新設(shè)代理營業(yè)機(jī)構(gòu)應(yīng)依托于（）。A.郵政企業(yè)B.已設(shè)立的郵政企業(yè)營業(yè)機(jī)構(gòu)C.郵儲銀行D.已設(shè)立的郵儲銀行營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)答案：B30.根據(jù)《中國郵政儲蓄銀行代理營業(yè)機(jī)構(gòu)管理辦法》，代理營業(yè)機(jī)構(gòu)的籌建期為批準(zhǔn)決定之日起（）。A.1個月B.3個月C.6個月D.1年答案：C31.代理營業(yè)機(jī)構(gòu)應(yīng)在收到開業(yè)核準(zhǔn)文件之日起（）日內(nèi)按規(guī)定領(lǐng)取金融許可證。A.3B.5C.10D.30答案：C32.代理機(jī)構(gòu)熟悉銀行業(yè)務(wù)的專職人員不得少于（）人。A.3B.4C.5D.6答案：B33.商業(yè)銀行應(yīng)建立獨(dú)立垂直的（）。A.組織架構(gòu)B.內(nèi)部審計(jì)體系C.合規(guī)管理體系D.案件防控體系答案：B34.商業(yè)銀行董事會應(yīng)下設(shè)審計(jì)委員會，審計(jì)委員會成員不得少于（）人。A.3B.5C.4D.6答案：A35.商業(yè)銀行應(yīng)配備充足的內(nèi)審計(jì)人員，原則上不得少于員工總數(shù)的（）。A.1%B.2%C.3%D.4%答案：A36.根據(jù)《商業(yè)銀行收費(fèi)行為執(zhí)法指南》，推動商業(yè)銀行設(shè)定收費(fèi)項(xiàng)目和標(biāo)準(zhǔn)時，充分考慮客戶的實(shí)際需求和自身的業(yè)務(wù)能力，收費(fèi)標(biāo)準(zhǔn)與服務(wù)內(nèi)容和業(yè)務(wù)成本相匹配，做到（）。A.服務(wù)實(shí)B.項(xiàng)目實(shí)C.管理實(shí)D.工作實(shí)答案：B37.商業(yè)銀行偽造服務(wù)記錄、服務(wù)成果的，應(yīng)當(dāng)認(rèn)定為（）A.違法服務(wù)B.違法收費(fèi)C.只收費(fèi)不服務(wù)D.收費(fèi)違法服務(wù)答案：C38.商業(yè)銀行同意給予客戶流動資金貸款后，在業(yè)務(wù)操作過程中違背客戶真實(shí)意愿，強(qiáng)制以承兌匯票形式提供融資，不合理增加客戶負(fù)擔(dān)，虛增中間業(yè)務(wù)收入的，認(rèn)定為（）。A.違規(guī)收費(fèi)行為B.費(fèi)用轉(zhuǎn)嫁行為C.強(qiáng)制收費(fèi)行為D.不合理收費(fèi)行為答案：A39.商業(yè)銀行辦理委托貸款業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)向價目表規(guī)定的對象收取手續(xù)費(fèi)，不得向委托方以外的第三方收取費(fèi)用，委托方與借款人達(dá)成協(xié)議的情況除外。價目表沒有明確規(guī)定收費(fèi)對象的，遵循（）的原則。A.借款人付費(fèi)B.委托方付費(fèi)C.第三方付費(fèi)D.誰委托，誰付費(fèi)答案：D40.一級分行和二級分行法律與合規(guī)部負(fù)責(zé)牽頭本分行合規(guī)管理工作，實(shí)行（）報(bào)告制，向本分行管理層負(fù)責(zé)，并向上級行法律與合規(guī)部報(bào)告。A.雙線B.單線C.縱向D.橫向答案：A41.總行、一級分行和二級分行業(yè)務(wù)部門承擔(dān)合規(guī)管理職責(zé)的人員應(yīng)每（）向本部門負(fù)責(zé)人和統(tǒng)計(jì)合規(guī)管理部門提交本部門合規(guī)報(bào)告。A.月B.季度C.半年D.年答案：C42.反洗錢是（），全行每個機(jī)構(gòu)和每位員工都負(fù)有反洗錢責(zé)任，應(yīng)主動做好本單位和本崗位職責(zé)范圍內(nèi)的反洗錢工作。A.商業(yè)銀行社會責(zé)任B.保密性義務(wù)C.全員性義務(wù)D.法定義務(wù)答案：C43.各級反洗錢領(lǐng)導(dǎo)小組成員部門應(yīng)確定（）名反洗錢聯(lián)絡(luò)員，具體負(fù)責(zé)本條線反洗錢工作事務(wù)。A.1B.2C.3D.按照比例答案：A44.反洗錢崗位人員應(yīng)接受監(jiān)管機(jī)構(gòu)及上級機(jī)構(gòu)的反洗錢業(yè)務(wù)培訓(xùn)，并積極參加（）反洗錢崗位準(zhǔn)入考試。A.銀監(jiān)會B.人民銀行C.總行D.一級分行答案：B45.反洗錢工作牽頭部門負(fù)責(zé)與當(dāng)?shù)胤聪村X監(jiān)管機(jī)構(gòu)的聯(lián)系溝通，配合監(jiān)管機(jī)構(gòu)的現(xiàn)場檢查、非現(xiàn)場監(jiān)管和（）。A.非現(xiàn)場檢查B.調(diào)度C.行政調(diào)查D.行政處罰答案：C46.各級郵政代理金融業(yè)務(wù)管理機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)與（）反洗錢領(lǐng)導(dǎo)小組溝通協(xié)調(diào)反洗錢工作事項(xiàng)，督促轄內(nèi)郵政代理金融營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)開展與反洗錢相關(guān)的工作。A.上級銀行機(jī)構(gòu)B.同級銀行C.監(jiān)管部門D.上級代理金融業(yè)務(wù)部門答案：B47.我行大額交易和可疑交易通過反洗錢系統(tǒng)進(jìn)行數(shù)據(jù)篩選并自動校驗(yàn)，未通過的數(shù)據(jù)下發(fā)進(jìn)行補(bǔ)錄補(bǔ)正，完成補(bǔ)錄補(bǔ)正后，系統(tǒng)生成大額交易和可疑交易報(bào)文并上傳給（）。A.中國郵政儲蓄銀行總行B.銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會C.中國人民銀行D.中國反洗錢監(jiān)測分析中心答案：D48.各級機(jī)構(gòu)反洗錢領(lǐng)導(dǎo)小組每年應(yīng)召開不少于（）會議，通報(bào)反洗錢情況，