國(guó)家開放大學(xué)2024年春季期末考試《金融法規(guī)》試題及參考答案試卷代號(hào)1

(1049#)(1049#)金融法規(guī)答案第2頁(yè)(共2頁(yè))（1049（1049號(hào)）金融法規(guī)答案第1頁(yè)（共2頁(yè)）試卷代號(hào)：1049國(guó)家開放大學(xué)2022年春季學(xué)期期末統(tǒng)一考試金融法規(guī)試題答案及評(píng)分標(biāo)準(zhǔn)（開卷）（供參考）2022年7月一、單項(xiàng)選擇題（在以下各題的備選答案中只有f是正確的，請(qǐng)將正確答案的字母標(biāo)號(hào)填在括號(hào)內(nèi)，多選不得分。每題3分，共30分）l.D 2,A 3.B 4.B 5.C6.A 7.D 8.B 9.B 10D二、多項(xiàng)選擇題（在以下各題的備選答案中有至少兩個(gè)是正確的，請(qǐng)將正確答案的字母標(biāo)號(hào)填在括號(hào)內(nèi)，多選、漏選均不得分。每題3分，共30分）ll.ABCD 12.BC 13.ABCD 14.ABCD 15.ABCD16.ABCD 17.ABCD 18.ABC 19.ABCD 20.ABD三、判斷題（每題1分，共10分。只判斷正誤，無(wú)需改正）21.X 22.V 23.X 24.V 25.V26.V 27.X 28.X 29.X 30.X四、案例分析題（每題15分，共30分）31.案例一分析：⑴①單獨(dú)或者合謀，集中資金優(yōu)勢(shì)，聯(lián)合或者連續(xù)買賣，操縱證券交易價(jià)格的行為；②與他人串通，以事先約定的時(shí)間、價(jià)格和方式相互買賣證券或者進(jìn)行虛買虛賣，制造證券交易虛假價(jià)格或者證券交易量的行為；③以自己為交易對(duì)象進(jìn)行不轉(zhuǎn)移證券所有權(quán)的自買自賣，以影響證券價(jià)格或者證券交易量的行為。⑵本案中，甲證券公司動(dòng)用資金5.2億元，使用不同的賬戶對(duì)M股票作價(jià)格數(shù)量相近、方向相反的交易，提高股票價(jià)格，是集中資金優(yōu)勢(shì)連續(xù)買賣證券的行為，屬于第一種。甲公司以自己為交易對(duì)象進(jìn)行不轉(zhuǎn)移所有權(quán)的自買自賣，影響證券價(jià)格，屬于第三種。⑶是競(jìng)爭(zhēng)機(jī)制的天敵；是盤剝投資者的工具；是形成虛構(gòu)的供求關(guān)系的罪魁。④根據(jù)不同情況單處或者并處警告、沒(méi)收非法所得、罰款、限制或暫停其證券經(jīng)營(yíng)活動(dòng)不證券業(yè)務(wù)。32.案例二分析：⑴根據(jù)人壽保險(xiǎn)條款的規(guī)定，除簡(jiǎn)易人壽保險(xiǎn)合同和團(tuán)體人壽保險(xiǎn)合同外，投保人壽保險(xiǎn)的都應(yīng)在保險(xiǎn)人指定的醫(yī)師主持下進(jìn)行體格檢查。體檢是人壽保險(xiǎn)合同的特殊性質(zhì)所決定的，只有通過(guò)體檢，對(duì)被保險(xiǎn)人的身體狀況有了一定了解，保險(xiǎn)人才能決定是否承保以及如何決定保險(xiǎn)費(fèi)率的高低。因此本案例中王先生有義務(wù)去做體檢。但如果雙方簽訂的是簡(jiǎn)易人壽保險(xiǎn)合同的話就可以不用體檢。因?yàn)楹?jiǎn)易人壽保險(xiǎn)一般保險(xiǎn)金額小，保險(xiǎn)費(fèi)低，交費(fèi)期短，保險(xiǎn)期限一般以五年、十年、十五年為期，繳費(fèi)周期通常為一個(gè)月，具有兩全保險(xiǎn)的性質(zhì)，所以在程序上一般較為簡(jiǎn)單。⑵保險(xiǎn)公司應(yīng)當(dāng)拒賠。根據(jù)《中華人民共和國(guó)保險(xiǎn)法》第十七條規(guī)定：“投保人故意隱瞞事實(shí)，不履行如實(shí)告知義務(wù)的，或者因過(guò)失未履行如實(shí)告知義務(wù)，足以影響保險(xiǎn)人決定是否同意承保，或者提高保險(xiǎn)費(fèi)率的，保險(xiǎn)人有權(quán)解除保險(xiǎn)合同。投保人故意不履行如實(shí)告知義務(wù)的，保險(xiǎn)人對(duì)于保險(xiǎn)合同解除前發(fā)生的保險(xiǎn)事故，不承擔(dān)賠償或者給付保險(xiǎn)金的責(zé)任，并不退還保險(xiǎn)費(fèi)?！北景咐?，李女士作為投保人的妻子，明知王先生患有癌癥，卻故意隱瞞事實(shí)真相,沒(méi)有履行如實(shí)告知義務(wù)，且王先生患的是癌癥，足以影響到保險(xiǎn)人是否同意承保的問(wèn)題，因此保險(xiǎn)公司有權(quán)單方面解除該保險(xiǎn)合同，對(duì)在解除前發(fā)生的保險(xiǎn)事故也不需要承擔(dān)賠償或者保險(xiǎn)金的責(zé)任，并不退還保險(xiǎn)費(fèi)。占）題答要不區(qū)封試卷代號(hào)：1049 座位號(hào)國(guó)家開放大學(xué)2021年春季學(xué)期期末統(tǒng)一考試金融法規(guī)試題（開卷）題號(hào)二三四總分分?jǐn)?shù)得分評(píng)卷人2021年7月一、單項(xiàng)選擇題（在以下各題的備選答案中只有一個(gè)是正確的，請(qǐng)將正確答案的字母標(biāo)號(hào)填在括號(hào)內(nèi)，多選、錯(cuò)選均不得分。每題3分，共30分）1.國(guó)際貨幣基金組織主要對(duì)會(huì)員國(guó)提供（）。A.長(zhǎng)期貸款C.戰(zhàn)爭(zhēng)賠款B.風(fēng)險(xiǎn)資本信貸D.中長(zhǎng)期貸款2.中國(guó)外匯交易中心實(shí)行（ ）。A.會(huì)員制C.集團(tuán)制B.公司制D.股份制.保險(xiǎn)詐騙罪的特點(diǎn)是行為者在主觀上是（）。A.過(guò)失 B. 故意C.過(guò)錯(cuò) D. 欺詐.下列不是貨幣政策委員會(huì)當(dāng)然委員的是（ ）。.我國(guó)《商業(yè)銀行法》規(guī)定的商業(yè)銀行的資本充足率不得低于（ ）。A.8% B.5%C.10% D.13%.下列關(guān)于匯票貼現(xiàn)的說(shuō)法，不正確的一項(xiàng)是（ ）。A.匯票貼現(xiàn)是銀行的一項(xiàng)資產(chǎn)業(yè)務(wù).匯票貼現(xiàn)是一種票據(jù)轉(zhuǎn)讓方式C.匯票貼現(xiàn)是一種銀行授信行為D.匯票貼現(xiàn)無(wú)須持票人以背書方式進(jìn)行.具有以人的信用為履行合同的保障特征的擔(dān)保方式是（ ）。A.抵押 B.保證C.質(zhì)押 D.留置.受益人自（ ）起享有信托受益權(quán)。A.信托財(cái)產(chǎn)轉(zhuǎn)移占有之日 B.信托生效之日C.受托人接受信托之日 D.被委托人指定之日.保險(xiǎn)期間內(nèi)發(fā)生保險(xiǎn)責(zé)任范圍內(nèi)的損失，應(yīng)由第三者負(fù)責(zé)賠償?shù)?，如果投保方向保險(xiǎn)方提出賠償要求，保險(xiǎn)方應(yīng)該（）。A.在第三者無(wú)力賠償時(shí)，保險(xiǎn)方才予以賠償B.在查明第三者尚未對(duì)投保方承擔(dān)賠償責(zé)任時(shí)，保險(xiǎn)方才予以賠償C.保險(xiǎn)方不予賠償D.保險(xiǎn)方先予以賠償，然后取得代位追償權(quán)A.中國(guó)人民銀行行長(zhǎng)C.國(guó)家外匯管理局局長(zhǎng)B.中國(guó)農(nóng)業(yè)發(fā)展銀行行長(zhǎng)D.中國(guó)證監(jiān)會(huì)主席5.銀保監(jiān)會(huì)有義務(wù)對(duì)人民銀行提請(qǐng)監(jiān)管的對(duì)象進(jìn)行監(jiān)管，在收到建議之日起（ ）內(nèi)予以回復(fù)。A.90日 B.60日C.30日 D.15日（1049號(hào)）金融法規(guī)試題第1頁(yè)（共8頁(yè)）二、多項(xiàng)選擇題（在以下各題的備選答案中有至少兩個(gè)是正確的，請(qǐng)將正確答案的字母標(biāo)號(hào)填在括號(hào)內(nèi)，多選、漏選均不得分。每題3分，共30分）11.金融法的原則包括（A.合規(guī)原則C.效率優(yōu)先原則）等。B.誠(chéng)信原則D.遵守國(guó)際慣例原則（1049號(hào)）金融法規(guī)試題第2頁(yè)（共8頁(yè)）（1049號(hào)）金融法規(guī)試題第3頁(yè)（共8頁(yè)）（1049號(hào)）金融法規(guī)試題第3頁(yè)（共8頁(yè)）（1049號(hào)）金融法規(guī)試題第#頁(yè)（共8頁(yè)） （1049號(hào)）金融法規(guī)試題第8頁(yè)（共8頁(yè)）密封線內(nèi)不要答題密封線內(nèi)不要答題.案例二：（一）案情：王先生向保險(xiǎn)公司投保了一份人壽保險(xiǎn)，期限為五年，并以其妻李女士為受益人。合同簽訂前，保險(xiǎn)公司要求王先生提供醫(yī)院的健康狀況檢查證明。王先生便去保險(xiǎn)公司指定的醫(yī)院做了檢查。該醫(yī)院的主治醫(yī)師張大夫發(fā)現(xiàn)王先生患有末期直腸癌。因其與王先生熟識(shí)，就未將病情告訴他，也沒(méi)有將該事項(xiàng)記入身體檢查表中，但告訴了李女士。王先生將檢查表交給了保險(xiǎn)公司，保險(xiǎn)公司確認(rèn)無(wú)誤后，就與王先生簽訂了人壽