2024年全國基金從業(yè)資格證之基金法律法規(guī)、職業(yè)道德與業(yè)務(wù)規(guī)范考試重點試題詳細(xì)參考解析

姓名:_________________編號:_________________地區(qū):_________________省市:_________________ 密封線 姓名:_________________編號:_________________地區(qū):_________________省市:_________________ 密封線 密封線 全國基金從業(yè)資格證考試重點試題精編注意事項:1.全卷采用機(jī)器閱卷，請考生注意書寫規(guī)范；考試時間為120分鐘。2.在作答前，考生請將自己的學(xué)校、姓名、班級、準(zhǔn)考證號涂寫在試卷和答題卡規(guī)定位置。

3.部分必須使用2B鉛筆填涂;非選擇題部分必須使用黑色簽字筆書寫，字體工整，筆跡清楚。

4.請按照題號在答題卡上與題目對應(yīng)的答題區(qū)域內(nèi)規(guī)范作答，超出答題區(qū)域書寫的答案無效:在草稿紙、試卷上答題無效。一、選擇題

1、基金銷售活動中基金銷售機(jī)構(gòu)、基金投資人之間的貨幣資金轉(zhuǎn)移活動是指（）。A.基金銷售支付B.基金估值核算C.基金評價機(jī)構(gòu)D.基金投資顧問

2、依據(jù)法律形式來界定，目前我國的證券投資基金（）A.都是契約型基金B(yǎng).都是公司型基金C.大部分為公司型基金D.大部分為契約型基金

3、《私募投資基金募集行為管理辦法》在基金監(jiān)管法律制度體系中屬于（）。A.法律B.部門規(guī)章C.規(guī)范性文件D.自律規(guī)則

4、(2016年)以下關(guān)于投資、研究業(yè)務(wù)控制中，表述正確的是（）。A.基金公司建立固定的晨會交流機(jī)制，由研究員、基金經(jīng)理進(jìn)行業(yè)務(wù)交流B.基金經(jīng)理為立即投資某股票，要求研究員即時將該股票申請加入公司投資庫，并在事后及時補(bǔ)充研究報告C.研究員根據(jù)基金經(jīng)理的需求專門對某上市公司進(jìn)行調(diào)研，事后該研究報告優(yōu)先提供給該基金經(jīng)理決策使用D.研究員的研究結(jié)論應(yīng)聽取基金經(jīng)理的建議，并在研究報告中體現(xiàn)

5、董事會履行的合規(guī)管理職責(zé)包括（）。Ⅰ、審議批準(zhǔn)公司年度合規(guī)報告Ⅱ、決定合規(guī)負(fù)責(zé)人的聘任、解聘及薪酬事項Ⅲ、建立與合規(guī)負(fù)責(zé)人的直接溝通機(jī)制Ⅳ、收集、篩選可能預(yù)示潛在合規(guī)問題的數(shù)據(jù)A.Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.Ⅱ、Ⅲ、ⅣC.Ⅰ、ⅡD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

6、下列對于專業(yè)委員會描述錯誤的是（）。A.投資決策委員會是基金管理公司管理基金投資的最高決策機(jī)構(gòu)B.產(chǎn)品審批委員會負(fù)責(zé)審核具體產(chǎn)品方案，評估產(chǎn)品運作風(fēng)險C.風(fēng)險控制委員會由IT治理委員會和估值委員會組成D.運營估值委員會由公司主管基金運營的副主管、督察長、投資/研究總監(jiān)、合規(guī)風(fēng)險部、基金運營部等相關(guān)人員組成

7、基金年度報告的內(nèi)容不包括（）。A.基金總值表現(xiàn)的披露B.基金財務(wù)會計報告的編制和披露C.基金財務(wù)指標(biāo)的披露D.基金管理人和托管人在年度報告披露中的責(zé)任

8、1924年3月21日，世界上第一只公司型開放式基金（）在美國波士頓成立。A.馬薩諳塞投資信托基金B(yǎng).海外及殖民地信托基金C.蘇格蘭美國信托基金D.美國混合基金

9、關(guān)于開放式基金的申購和贖回，以下表述正確的是（）。A.基金份額登記機(jī)構(gòu)確認(rèn)基金份額時，申購生效B.投資人遞交申購申請，申購成立C.投資人交付申購款項，申購生效D.投資人交付申購款項，申購成立

10、下列屬于基金銷售機(jī)構(gòu)的是（）。A.基金直銷機(jī)構(gòu)B.基金代銷機(jī)構(gòu)C.獨立的第三方基金銷售機(jī)構(gòu)D.以上都是

11、下列不屬于基金信息披露的內(nèi)容是（）。A.基金募集情況B.基金合同生效公告C.基金份額上市交易公告書D.基金管理人運作基金的具體情況

12、在現(xiàn)階段，居民理財?shù)膬纱笾饕绞绞牵ǎ〢.商鋪與實業(yè)投資B.外匯投資與股權(quán)投資C.貨幣儲蓄與投資D.P2P與眾籌

13、基金銷售渠道審慎調(diào)查的內(nèi)容包括()。Ⅰ.基金代銷機(jī)構(gòu)對基金管理人的審慎調(diào)查Ⅱ.基金管理人對基金代銷機(jī)構(gòu)的審慎調(diào)查Ⅲ.基金托管人對基金代理機(jī)構(gòu)的審慎調(diào)查Ⅳ.基金代理機(jī)構(gòu)對基金托管人的審慎調(diào)查A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣB.Ⅰ、ⅡC.Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅲ

14、開放式基金的贖回費在扣除手續(xù)費后，余額不得低于贖回費總額的（），并應(yīng)當(dāng)歸入基金財產(chǎn)。A.10%B.25%C.30%D.50%

15、（2017年真題）公開募集基金的備案應(yīng)符合下列條件（）。Ⅰ．封閉式基金募集的基金份額總額達(dá)到準(zhǔn)予注冊規(guī)模的60％以上Ⅱ．封閉式基金募集的基金份額總額達(dá)到準(zhǔn)予注冊規(guī)模的80％以上Ⅲ．開放式基金募集的基金份額總額超過準(zhǔn)予注冊的最低募集份額總額Ⅳ．基金份額持有人人數(shù)符合中國證監(jiān)會規(guī)定A.Ⅰ、ⅢB.Ⅰ、Ⅲ、ⅣC.Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅱ、Ⅲ

16、私募基金管理人、私募基金托管人及私募基金銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)妥善保存私募基金投資決策、交易和投資者適當(dāng)性管理等方面的記錄及其他相關(guān)資料，法規(guī)對保存期限的要（）。A.自基金清算終止之日起不得少于10年B.自基金清算終止之日起不得少于20年C.自基金清算終止之日起不得少于5年D.自基金清算終止之日起不得少于15年

17、下列不屬于基金銷售機(jī)構(gòu)在實施基金銷售適用性的過程中應(yīng)當(dāng)遵循的原則是（）。A.投資人利益優(yōu)先原則B.全面性原則C.主觀性原則D.及時性原則

18、當(dāng)基金發(fā)生涉及托管人及托管業(yè)務(wù)的重大事件時，例如，基金托管人的專門基金托管部門的負(fù)責(zé)人變動，該部門的主要業(yè)務(wù)人員在1年內(nèi)變動超過()%，托管人召集基金份額持有人大會，托管人的法定名稱或住所發(fā)生變更，發(fā)生涉及托管業(yè)務(wù)的訴訟，托管人受到監(jiān)管部門的調(diào)查或托管人及其托管部門的負(fù)責(zé)人受到嚴(yán)重行政處罰，等等，托管人應(yīng)當(dāng)在事件發(fā)生之日起2日內(nèi)編制并披露臨時公告書，并報中國證監(jiān)會及地方監(jiān)管局備案。A.10B.20C.30D.40

19、關(guān)于債券基金在投資組合中的作用，以下表述錯誤的是（）。A.債券基金與股票基金進(jìn)行適當(dāng)?shù)慕M合投資通?？梢苑稚L(fēng)險B.債券基金的波動性相對股票基金通常較小C.債券基金適合厭惡風(fēng)險、對資產(chǎn)流動性和安全性要求較高的投資者D.債券基金通常被認(rèn)為是收益和風(fēng)險適中的投資工具

20、關(guān)于開放式基金巨額贖回，以下描述不正確的是（）A.出現(xiàn)巨額贖回時，基金管理人可以根據(jù)基金資產(chǎn)組合情況決定部分延遲贖回B.單個開放日基金贖回申請超過上一日基金總份額的10%為巨額贖回C.單個開放日基金凈額贖回申請超過基金總份額10%時，為巨額贖回D.基金連續(xù)2個開放日以上發(fā)生巨額贖回，基金管理人可暫停接受贖回申請

21、基金公司總經(jīng)理對存在問題不整改或者整改未達(dá)到要求的，督察長應(yīng)當(dāng)向公司（）、中國證監(jiān)會及相關(guān)派出機(jī)構(gòu)報告。A.股東會B.董事會C.經(jīng)理層D.以上都不是

22、(2017年)QDII基金在其放開申購、贖回前，凈值披露頻度要求是（）。A.一般至少每日披露一次資產(chǎn)凈值和份額凈值B.一般至少每月披露一次資產(chǎn)凈值和份額凈值C.一般至少兩周披露一次資產(chǎn)凈值和份額凈值D.一般至少每周披露一次資產(chǎn)凈值和份額凈值

23、某公募基金的信息披露文件中，對基金產(chǎn)品的各項風(fēng)險因素進(jìn)行分析，并列明與特定基金品種、特定投資方法或特定投資對象相關(guān)的特定風(fēng)險，該文件是（）。A.基金凈值公告B.基金托管協(xié)議C.基金招募說明書D.基金合同

24、目前，披露上市交易公告書的基金品種不包括（）。A.上市開放式基金（LOF）B.封閉式基金C.交易型開放式指數(shù)基金（ETF）D.所有的開放式基金

25、下列各項不屬于基金銷售人員的合規(guī)風(fēng)險的是（）。A.向他人提供基金未公開的信息B.散布虛假信息、擾亂市場秩序C.協(xié)助客戶辦理開戶、買賣等業(yè)務(wù)D.對投資者作出盈虧保證

26、基金職業(yè)道德教育的途徑不包括()。A.崗前職業(yè)道德教育B.崗位職業(yè)道德教育C.后續(xù)職業(yè)道德教育D.基金業(yè)協(xié)會的自律

27、基金監(jiān)管從內(nèi)容上未涉及到對以下（）的監(jiān)管。A.基金機(jī)構(gòu)的市場準(zhǔn)入B.基金機(jī)構(gòu)從業(yè)人員的資格C.基金機(jī)構(gòu)從業(yè)人員的行為D.基金投資人

28、基金代銷機(jī)構(gòu)使用基金宣傳推介材料時有違規(guī)情形的，將視違規(guī)程度由（）依法采取行政監(jiān)管或行政處罰措施。A.基金業(yè)協(xié)會或財政部B.中央銀行或證監(jiān)會C.中國證監(jiān)會或地方證監(jiān)局D.中國證監(jiān)會或基金業(yè)協(xié)會

29、基金銷售機(jī)構(gòu)銷售基金產(chǎn)品一般以（）營銷理論為指導(dǎo)。A.MISB.網(wǎng)絡(luò)C.4PsD.4C

30、及時性原則要求以最快的速度公開信息，體現(xiàn)在基金管理人應(yīng)在法定期限內(nèi)披露基金招募說明書，定期報告等文件，在重大事件發(fā)生之日起（）內(nèi)披露臨時報告。A.1B.2C.3D.5

31、（2016年真題）金融市場是資金融通市場，是指資金供應(yīng)者和資金需求者雙方通過信用工具進(jìn)行交易而融通資金的市場。（）是金融市場上主要的資金供應(yīng)者。A.政府B.中央銀行C.金融機(jī)構(gòu)D.居民

32、證券投資基金的運作中的三個主要當(dāng)事人是指基金的（）。A.管理人、托管人和持有人B.發(fā)起人、管理人和持有人C.受益人、管理人和持有人D.托管人、發(fā)起人和持有人

33、基金市場的參與主體不包括（）。A.基金當(dāng)事人B.基金市場服務(wù)機(jī)構(gòu)C.基金監(jiān)管機(jī)構(gòu)D.國定收益基金

34、為保護(hù)基金投資人的利益，有關(guān)法規(guī)明確規(guī)定，基金管理人應(yīng)當(dāng)自收到投資者的申購、贖回申請之日起（）個工作日內(nèi)，對該申購、贖回申請的有效性進(jìn)行確認(rèn)。A.1B.3C.5D.10

35、（2020年真題）關(guān)于合規(guī)管理對基金公司運營的意義，以下表述錯誤的是（）。A.降低重大財務(wù)損失的風(fēng)險B.降低聲譽(yù)損失的風(fēng)險C.減少違規(guī)處罰D.有利于基金管理公司利潤最大化

36、投資者將托管在甲證券經(jīng)營機(jī)構(gòu)的LOF份額轉(zhuǎn)托管到乙證券經(jīng)營機(jī)構(gòu)，屬于（）的系統(tǒng)內(nèi)轉(zhuǎn)托管。A.場外到場內(nèi)B.場外到場外C.場內(nèi)到場外D.場內(nèi)到場內(nèi)

37、基金宣傳推介材料登載過往業(yè)績，基金合同生效1年以上但不滿10年的，應(yīng)當(dāng)?shù)禽d（）。A.自合同生效當(dāng)年開始所有完整會計年度的業(yè)績，宣傳推介材料公布日在下半年的，還應(yīng)當(dāng)?shù)禽d當(dāng)年上半年度的業(yè)績B.自合同生效當(dāng)年開始所有完整會計年度的業(yè)績C.當(dāng)年上半年的業(yè)績D.從合同生效之日起計算的業(yè)績

38、非公開募集基金應(yīng)當(dāng)向合格投資者募集，合格投資者累計不得超過（）人。A.50B.100C.200D.500

39、（）負(fù)責(zé)貫徹執(zhí)行合規(guī)政策，確保發(fā)現(xiàn)違規(guī)事件時及時采取適當(dāng)?shù)募m正措施，并追究違規(guī)責(zé)任人的相應(yīng)責(zé)任。A.監(jiān)事會B.董事會C.公司經(jīng)理層D.紀(jì)律檢查委員會

40、基金監(jiān)管機(jī)構(gòu)可以依法行使的監(jiān)管權(quán)包括（）Ⅰ.檢查權(quán)；Ⅱ.行政處罰權(quán)；Ⅲ.行政處分權(quán)；Ⅳ.禁止權(quán)A.Ⅱ.Ⅲ.ⅣB.Ⅰ.Ⅱ.ⅢC.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.ⅣD.Ⅰ.Ⅱ

41、以下關(guān)于債券基金和基金區(qū)別的說法錯誤的是()。A.單一債券隨著到期日的臨近，所承擔(dān)的利率風(fēng)險會上升B.基金債券沒有固定的到期日，所承擔(dān)的利率風(fēng)險將取決于所持有的證券的平均到期日C.單一債券的信用風(fēng)險比較集中D.債券基金的平均到期日常常會相對固定

42、（2016年真題）下列關(guān)于合規(guī)投訴處理的說法錯誤的是（）。A.正確處理投訴是合規(guī)管理中的重要項目B.合規(guī)部門收集事實和調(diào)查準(zhǔn)確數(shù)據(jù)以便確認(rèn)真正問題所在，記錄相關(guān)投訴信息并復(fù)述每一條數(shù)據(jù)，強(qiáng)調(diào)共同利益并且負(fù)責(zé)任地承諾解決問題，可以降低基金公司聲譽(yù)風(fēng)險C.隨著基金管理人運作日益復(fù)雜，投訴也隨之變得越來越多D.大多數(shù)基金公司建立了客戶投訴的管理辦法或處理流程等制度，建立了完整的投訴處理

43、1940年，美國政府頒布了（），被認(rèn)為是關(guān)于共同基金投資者保護(hù)的兩部最重要的法律。A.《投資公司法》和《投資顧問法》B.《投資顧問法》和《股份有限公司法》C.《股份有限公司法》和《證券法》D.《證券法》和《投資公司法》

44、基金管理人辦理基金份額的申購，可以收取()。A.認(rèn)購費B.過戶費C.手續(xù)費D.申購費

45、（2016年真題）基金管理公司督察長履行職責(zé)的范圍是（）。A.僅負(fù)責(zé)基金投資運作的所有環(huán)節(jié)B.僅負(fù)責(zé)公司份額登記的所有環(huán)節(jié)C.僅負(fù)責(zé)公司稽核部的人員設(shè)置及業(yè)務(wù)管理D.基金及公司運作的所有業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)

46、招募說明書編制義務(wù)人是（）A.基金管理人B.基金投資人C.基金托管人D.基金管理公司

47、以下關(guān)于封閉式基金的陳述，正確的是（）。A.存續(xù)期一般在10年以上B.基金份額是固定的C.交易價格主要受一級市場供求關(guān)系的影響D.買賣價格以基金份額凈值為基礎(chǔ)，不受市場供求關(guān)系的影響

48、開放式基金的認(rèn)購分為（）等步驟。Ⅰ．認(rèn)購Ⅱ．確認(rèn)Ⅲ．繳費Ⅳ．登記A.ⅠB.Ⅰ、ⅡC.Ⅰ、Ⅱ、ⅢD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

49、(2016年)以下關(guān)于投資者教育工作的形式的說法錯誤的是（）。A.基金公司通過報紙、電視、網(wǎng)絡(luò)等新聞媒體，以開設(shè)投資者教育專欄、制作專題節(jié)目、舉辦各類咨詢活動等方式向社會公眾宣講證券市場基礎(chǔ)知識，提示投資風(fēng)險B.從投資者教育工作形式的時空角度看.可分為座談會和講座兩種形式C.基金代銷機(jī)構(gòu)也結(jié)合客戶和自身業(yè)務(wù)特點開展了投資者教育工作D.中國證券投資基金業(yè)協(xié)會多層次、多角度地開展有聲有色的投資者教育工作

50、(2016年)關(guān)于熟悉法律法規(guī)等行為規(guī)范，下列表述錯誤的是（）。A.守法合規(guī)的前提是熟悉相關(guān)的法律法規(guī)等行為規(guī)范B.我國有關(guān)基金從業(yè)人員的行為規(guī)范，在同一個層次的規(guī)范性文件之中進(jìn)行了集中性闡述C.基金機(jī)構(gòu)要強(qiáng)化工作流程管理，完善各項規(guī)章制度，在機(jī)構(gòu)內(nèi)部形成守法合規(guī)的企業(yè)文化D.基金機(jī)構(gòu)要建立健全學(xué)習(xí)和運用法律法規(guī)等行為規(guī)范的各項機(jī)制，為從業(yè)人員熟悉法律法規(guī)等行為規(guī)范創(chuàng)造條件二、多選題

51、在證券市場交易中，（）是市場存在的基礎(chǔ)。A.投資決策B.道德風(fēng)險C.經(jīng)濟(jì)的發(fā)展D.信息不對稱

52、風(fēng)險管理的主要環(huán)節(jié)包括風(fēng)險識別、（）、風(fēng)險應(yīng)對、風(fēng)險報告和監(jiān)控及風(fēng)險管理體系的評價。A.風(fēng)險評估B.風(fēng)險評級C.風(fēng)險預(yù)測D.風(fēng)險比較

53、關(guān)于基金從業(yè)人員接受職業(yè)道德教育的途徑與方式，以下表述錯誤的是（）。A.就業(yè)上崗后的崗位職業(yè)道德教育主要以定期考試的形式進(jìn)行B.基金從業(yè)資格考試是崗前職業(yè)道德教育的手段之一C.投資者的監(jiān)督能夠?qū)饛臉I(yè)人員發(fā)揮職業(yè)道德教育作用D.反面案例有助于警示基金從業(yè)人員嚴(yán)格遵守基金職業(yè)道德規(guī)范

54、A公司將召集基金份額持有人大會審議C基金轉(zhuǎn)型事項。關(guān)于該次基金份額持有人大會以下說法正確的是（）。A.該次基金份額持有人大會審議事項需經(jīng)參加大會的基金份額持有人所持表決權(quán)的1/2方同意方能通過B.該次基金份額持有人大會可以采取通信方式C.A公司應(yīng)至少提前60日公告本次基金份額持有人大會審議事項D.該次基金份額持有人大會應(yīng)有至少代表2/3份額的持有人參加方可召開

55、道德的特征有（）。A.公開性B.相同性C.自由性D.繼承性

56、在銷售人員方面，（）方式是通過基金公司直屬的銷售隊伍進(jìn)行基金銷售，專業(yè)性強(qiáng)。A.代銷B.直銷C.包銷D.承銷

57、（）是基金份額在基金合同期限內(nèi)固定不變，基金份額可以在依法設(shè)立的證券交易所交易，但基金份額持有人不得申請贖回的一種基金運作方式。A.開放式基金B(yǎng).封閉式基金C.公司型基金D.契約型基金

58、基金管理人辦理基金份額的申購，可以收取()。A.認(rèn)購費B.過戶費C.手續(xù)費D.申購費

59、按照（）的不同，金融市場可分為票據(jù)市場、證券市場、衍生工具市場、外匯市場、黃金市場等。A.交易工具的期限B.交易標(biāo)的物C.交易方式D.交割期限

60、QDII基金的認(rèn)購渠道與一般開放式基金（），認(rèn)購程序與一般的開放式基金（）。A.相同，不同B.不同，基本相同C.類似，基本相同D.不同，類似

61、(2017年)基金銷售人員在陳述所推薦基金或同一基金管理人管理的其他基金的過往業(yè)績時，應(yīng)當(dāng)客觀、全面、準(zhǔn)確，并遵守以下行為規(guī)范（）。Ⅰ．提供業(yè)績信息的原始出處Ⅱ．不片面夸大過往業(yè)績Ⅲ．不預(yù)測所推介基金的未來業(yè)績Ⅳ．根據(jù)推介基金的過往業(yè)績合理預(yù)測其未來表現(xiàn)A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣB.Ⅰ、ⅡC.Ⅰ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

62、下列不屬于基金信息披露規(guī)范性文件的是（）。A.《基金凈值表現(xiàn)的編制與披露》B.《上市交易公告書的內(nèi)容與格式》C.《貨幣市場基金信息披露特別規(guī)定》D.《基金信息披露管理辦法》

63、以下材料中，應(yīng)當(dāng)事先經(jīng)基金管理人負(fù)責(zé)基金銷售業(yè)務(wù)的高級管理人員和督察長檢查，出具合格意見書的是()A.基金宣傳推介材料B.基金招募說明書C.托管協(xié)議D.基金合同

64、督察長監(jiān)督檢查公司內(nèi)部風(fēng)險控制情況，應(yīng)當(dāng)重點關(guān)注的事項不包括（）。A.公司是否按照法律法規(guī)和中國證監(jiān)會的規(guī)定制定和修改各項業(yè)務(wù)規(guī)章制度及業(yè)務(wù)操作流程B.公司是否對各項業(yè)務(wù)制定和實施相應(yīng)的風(fēng)險控制制度C.公司員工是否嚴(yán)格有效執(zhí)行公司規(guī)章制度D.基金及公司的信息披露是否真實、準(zhǔn)確、完整、及時，是否存在虛假記載、誤導(dǎo)性陳述或者重大遺漏等問題

65、(2017年)下列關(guān)于上市交易開放式指數(shù)基金（ETF）的特點的說法中，錯誤的是（）。A.只有資金達(dá)到一定規(guī)模的投資者才能參與ETF二級市場的申購和贖回B.申購時以股票換基金份額，贖回時以基金份額換股票C.采取完全復(fù)制或者抽樣復(fù)制指數(shù)的方式進(jìn)行被動投資D.實行一級市場與二級市場并存的交易制度

66、截至2015年年底，開放式基金持有人按有效賬戶數(shù)計，個人有效賬戶占有效賬戶總數(shù)的（）。A.96.96％B.97.96％C.98.96％D.99.96％

67、內(nèi)部控制制度的制定應(yīng)遵循（）原則，隨著有關(guān)法律法規(guī)的調(diào)整和公司經(jīng)營戰(zhàn)略、經(jīng)營方針、經(jīng)營理念等內(nèi)、外部環(huán)境的變化進(jìn)行及時修改或完善。A.合法、合規(guī)性B.全面性C.審慎性D.適時性

68、基金管理人的后臺部門不包括（）。A.市場營銷B.行政管理C.人事部D.信息技術(shù)

69、基金監(jiān)管是指監(jiān)管部門運用法律的、經(jīng)濟(jì)的以及必要的行政手段，對基金市場參與者行為進(jìn)行的監(jiān)督與管理?；鸨O(jiān)管目標(biāo)是基金監(jiān)管活動的出發(fā)點和價值歸宿，基金監(jiān)管活動須依法進(jìn)行，關(guān)于我國基金監(jiān)管目標(biāo)的說法正確的是()。A.保護(hù)管理人及相關(guān)當(dāng)事人的合法權(quán)益B.規(guī)范證券投資基金投資人C.促進(jìn)證券投資基金和資本市場的健康發(fā)展D.以上說法都是正確的

70、基金管理人前臺部門的目標(biāo)是（）。A.利潤最大化B.消費者剩余最大化C.客戶滿意度最大化D.保障公司為客戶提供服務(wù)的持續(xù)性

71、基金宣傳推介材料必須真實、準(zhǔn)確，制作宣傳材科的機(jī)構(gòu)應(yīng)對其內(nèi)容負(fù)責(zé)。關(guān)于證券投資基金宣傳推介材料的內(nèi)容，以下表述錯誤的是（）。A.基金宣傳材料不能預(yù)測任何基金投資業(yè)績B.基金投資有風(fēng)險,購買基金須謹(jǐn)慎C.在產(chǎn)品申購期購買的避險策略基金，本金是安全的D.貨幣市場基金不等同于銀行存款

72、封閉式基金價格主要受（）的影響。A.二級市場供求關(guān)系B.銀行存貸款利率C.基金資產(chǎn)總值D.基金份額凈值

73、目前，滬、深證券交易所對封閉式基金的交易與股票交易一樣實行價格漲跌幅限制，漲跌幅比例為（）。A.5％B.10％C.15％D.20％

74、（2016年真題）基金信息披露的（）要求信息披露的表述應(yīng)當(dāng)簡明扼要。A.易解性原則B.規(guī)范性原則C.易得性原則D.完整性原則

75、根據(jù)《證券投資基金法》、《私募投資基金管理人登記和基金備案辦法（試行）》等法律法規(guī)的規(guī)定，負(fù)責(zé)辦理私募基金管理人登記工作的機(jī)構(gòu)是（）。A.中國證監(jiān)會B.中國證監(jiān)會派出機(jī)構(gòu)C.中國證券投資基金業(yè)協(xié)會D.地方私募基金行業(yè)協(xié)會

76、關(guān)于基金上市交易，以下表述正確的是（）。Ⅰ基金擬在證券交易所上市的，應(yīng)向交易所提交上市交易提交上市交易公告書等上市申請材料Ⅱ基金獲準(zhǔn)上市的，在上市前3個工作日，將基金份額上市交易公告書登載在指定網(wǎng)站上ⅢETF上市交易后，管理人應(yīng)在每日開市前向證券交易所和證券登記計算公司提供申購、贖回清單ⅣETF上市交易后，須在指定的信息發(fā)布渠道上公告A.Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.Ⅱ、Ⅲ、ⅣC.Ⅰ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

77、（）對有效的風(fēng)險管理承擔(dān)最終責(zé)任。A.監(jiān)事會B.董事會C.合規(guī)管理部門D.督察長

78、(2017年)下列選項中屬于基金注冊登記機(jī)構(gòu)的主要職責(zé)的是（）。A.負(fù)責(zé)基金資產(chǎn)的保管B.建立并保管基金投資者名冊C.發(fā)售基金份額D.建立并管理投資者資金賬戶

79、下列選項不屬于后臺運營部門的是（）。A.資金清算部B.信息技術(shù)部C.注冊登記部D.風(fēng)險管理部

80、(2017年)下列關(guān)于設(shè)立私募基金管理機(jī)構(gòu)和發(fā)行私募基金的說法中，正確的是（）。A.設(shè)立私募基金管理機(jī)構(gòu)需要中國證監(jiān)會行政審批，發(fā)行私募基金不需要行政審批B.設(shè)立私募基金管理機(jī)構(gòu)不需要審批，發(fā)行私募基金需要中國證監(jiān)會審批C.設(shè)立私募基金管理機(jī)構(gòu)和發(fā)行私募基金都需要中國證監(jiān)會行政審批D.設(shè)立私募基金管理機(jī)構(gòu)和發(fā)行私募基金都不需要行政審批

81、下列關(guān)于證券投資基金的表述，不正確的是（）。A.基金投資者是基金的所有者B.基金管理人負(fù)責(zé)基金的投資操作C.基金實行組合投資，以便分散風(fēng)險D.基金管理人負(fù)責(zé)基金財產(chǎn)的保管

82、(2016年)股票基金份額凈值的計算每天進(jìn)行（）次。A.1B.2C.3D.5

83、關(guān)于我國證券投資基金業(yè)的發(fā)展，下列陳述不正確的是（）。A.早期探索階段始于20世紀(jì)80年代末B.淄博鄉(xiāng)鎮(zhèn)企業(yè)投資基金是第一家較為規(guī)范的投資基金C.1997年基金業(yè)發(fā)展進(jìn)入快速發(fā)展階段D.截止到2008年末，我國共有61家基金管理公司

84、合規(guī)人員應(yīng)當(dāng)正確處理與公司其他部門及監(jiān)管部門的關(guān)系，努力形成公司的合規(guī)合力，避免內(nèi)部消耗，體現(xiàn)了合規(guī)管理的（）。A.獨立性原則B.公正性原則C.專業(yè)性原則D.協(xié)調(diào)性原則

85、單個開放日基金凈贖回申請超過基金總份額的（）時，為巨額贖回。A.10%B.8%C.12%D.15%

86、金融市場和金融服務(wù)機(jī)構(gòu)作為現(xiàn)代金融體系的兩大運作載體，通過（）在金融市場的活動，以各種金融工具將資金的供給者和資金的需求者連接起來，從而達(dá)到貨幣資金的有效配置。A.企業(yè)B.非金融機(jī)構(gòu)C.居民D.金融服務(wù)機(jī)構(gòu)

87、根據(jù)《基金管理公司風(fēng)險管理指引（試行）》，反洗錢合規(guī)性風(fēng)險管理措施主要不包括（）。A.嚴(yán)格遵守資金清算制度，對現(xiàn)金支付進(jìn)行控制和監(jiān)控B.信息披露前應(yīng)經(jīng)過必要的合規(guī)性審查C.制定嚴(yán)格有效的開戶流程，規(guī)范對客戶的身份認(rèn)證和授權(quán)資格的認(rèn)定，對有關(guān)客戶的身份證明材料予以保存D.建立風(fēng)險導(dǎo)向的反洗錢防控體系，合理配置資源

88、（2017年真題）關(guān)于基金公司合規(guī)管理工作的理念，下列描述正確的是（）。A.股東利益至上B.風(fēng)險控制優(yōu)先C.管理規(guī)模至上D.業(yè)務(wù)發(fā)展為重

89、關(guān)于道德與法律的區(qū)別，以下表述錯誤的是（）。A.法律通常以文字作為載體，而道德沒有特定的表現(xiàn)形式B.一般認(rèn)為，法律調(diào)整的范圍比道德調(diào)整的范圍更為廣泛C.法律主要依靠國家強(qiáng)制力保障實施，而道德主要依靠社會輿論等力量實現(xiàn)其約束力D.法律以權(quán)利義務(wù)為內(nèi)容，而道德一般只以義務(wù)為內(nèi)容

90、非公開募集基金應(yīng)當(dāng)向合格投資者募集，以下選項中不屬于合格投資者規(guī)定特征的是()。A.達(dá)到規(guī)定資產(chǎn)規(guī)?；蛘呤杖胨紹.具備相應(yīng)的風(fēng)險識別能力和風(fēng)險承擔(dān)能力C.具有投資公開募集基金的投資經(jīng)歷D.投資單只私募基金的金額不低于規(guī)定限額

91、報告期內(nèi)累計買入、累計賣出價值超出期初基金資產(chǎn)凈值（）時，基金管理人需要在基金股票投資組合重大變動事項中披露股票明細(xì)。A.1%B.2%C.3%D.5%

92、對于基金募集的注冊，簡易程序注冊的審查時間原則上不超()，普通程序注冊的審查時間原則上不超()。A.20個工作日、3個月B.20個工作日、6個月C.20日、6個月D.20日、3個月

93、以下關(guān)于債券基金和基金區(qū)別的說法錯誤的是()。A.單一債券隨著到期日的臨近，所承擔(dān)的利率風(fēng)險會上升B.基金債券沒有固定的到期日，所承擔(dān)的利率風(fēng)險將取決于所持有的證券的平均到期日C.單一債券的信用風(fēng)險比較集中D.債券基金的平均到期日常常會相對固定

94、關(guān)于公募機(jī)構(gòu)申請基金銷售業(yè)務(wù)資格所應(yīng)當(dāng)具備的條件，以下說法錯誤的是()。A.該機(jī)構(gòu)需要根據(jù)中國證券業(yè)協(xié)會規(guī)定進(jìn)行備案B.該機(jī)構(gòu)有符合法律法規(guī)要求的反洗錢內(nèi)控制度C.該機(jī)構(gòu)有評價基金投資人風(fēng)險承受能力和基金產(chǎn)品風(fēng)險等級的方法體系D.該機(jī)構(gòu)具備完善的業(yè)務(wù)流程、銷售人員職業(yè)操守、應(yīng)急處理措施等基金銷售業(yè)務(wù)管理制度

95、FOF持有單只基金的市值，不得高于FOF資產(chǎn)凈值的（），且不得持有其他FOF。A.0.1B.0.15C.0.2D.0.35

96、（）不是基金托管人的職責(zé)主要體現(xiàn)方面。A.基金資產(chǎn)保管B.基金信息披露C.基金資金清算D.會計復(fù)核

97、（），中國證券投資基金業(yè)協(xié)會正式成立，原中國證券業(yè)協(xié)會基金公司會員部的行業(yè)自律職責(zé)轉(zhuǎn)入中國證券投資基金業(yè)協(xié)會。A.2012年3月B.2012年6月C.2013年5月D.2014年7月

98、（2017年真題）下列關(guān)于擔(dān)任基金托管人的條件的說法中，正確的是（）。A.注冊資本不低于1億人民幣，且必須為實繳貨幣資本B.主要股東應(yīng)當(dāng)具有經(jīng)營金融業(yè)務(wù)或者管理金融機(jī)構(gòu)的良好業(yè)績、良好的財務(wù)狀況和社會信譽(yù)，資產(chǎn)規(guī)模達(dá)到國務(wù)院規(guī)定的標(biāo)準(zhǔn)，最近3年沒有違法記錄C.凈資產(chǎn)和風(fēng)險控制指標(biāo)符合有關(guān)規(guī)定D.有符合《中華人民共和國證券投資基金法》和《中華人民共和國公司法》規(guī)定的章程

99、（），經(jīng)中國證監(jiān)會批準(zhǔn)，新成立的南方基金管理公司和國泰基金管理公司分別發(fā)起設(shè)立了規(guī)模為20億元的兩只封閉式基金-“基金開元”和“基金金泰”，由此拉開了中國證券投資基金試點的序幕。A.1997年11月27日B.1998年3月27日C.2000年10月8日D.2003年10月28日

100、根據(jù)《證券投資基金運作管理辦法》的規(guī)定，（）為股票基金。A.基金資產(chǎn)20%以上投資于股票的B.基金資產(chǎn)30%以上投資于股票的C.基金資產(chǎn)投資于貨幣市場工具的D.基金資產(chǎn)80%以上投資于股票的

參考答案與解析

1、答案：A本題解析：本題考查基金銷售支付機(jī)構(gòu)。基金銷售支付是指基金銷售活動中基金銷售機(jī)構(gòu)、基金投資人之間的貨幣資金轉(zhuǎn)移活動。

2、答案：A本題解析：目前，我國的證券投資基金均為契約型基金，公司型基金則以美國的投資公司為代表。

3、答案：D本題解析：現(xiàn)行的關(guān)于私募基金銷售行為的法律法規(guī)與自律規(guī)則主要有《證券投資基金法》《私募投資基金監(jiān)督管理暫行辦法》《私募投資基金募集行為管理辦法》《證券期貨經(jīng)營機(jī)構(gòu)私募資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)運作管理暫行規(guī)定》《基金管理公司特定客戶資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)試點辦法》《證券期貨投資者適當(dāng)性管理辦法》等。

4、答案：A本題解析：A項，基金公司應(yīng)建立研究與投資的業(yè)務(wù)交流制度，保持通暢的交流渠道；B項，投資決策應(yīng)當(dāng)有充分的投資依據(jù)，重要投資要有詳細(xì)的研究報告和風(fēng)險分析支持，并有決策記錄；CD兩項，研究工作應(yīng)保持獨立、客觀。

5、答案：A本題解析：董事會履行以下合規(guī)管理職責(zé)：（1）審議批準(zhǔn)合規(guī)管理的基本制度。（2）審議批準(zhǔn)公司年度合規(guī)報告。（3）決定解聘對發(fā)生重大合規(guī)風(fēng)險負(fù)有主要責(zé)任或者領(lǐng)導(dǎo)責(zé)任的高級管理人員。（4）決定合規(guī)負(fù)責(zé)人的聘任、解聘、考核及薪酬事項。（5）建立與合規(guī)負(fù)責(zé)人的直接溝通機(jī)制。（6）評估合規(guī)管理有效性，督促解決合規(guī)管理中存在的問題。（7）公司章程規(guī)定的其他合規(guī)管理職責(zé)。此外，中國證監(jiān)會對基金管理公司的監(jiān)管要求、整改通知及處罰措施等應(yīng)當(dāng)列入董事會的通報事項。經(jīng)理層制定的整改方案以及公司合規(guī)運作情況的匯報應(yīng)當(dāng)列入董事會的審議范圍。第Ⅳ項屬于合規(guī)管理部門的職責(zé)。

6、答案：D本題解析：D項說法錯誤，運營估值委員會由IT治理委員會和估值委員會組成。

7、答案：A本題解析：A選項應(yīng)為，基金凈值表現(xiàn)的披露。

8、答案：A本題解析：1924年3月21日，“馬薩諳塞投資信托基金”在美國波士頓成立，世界上第一只公司型開放式基金。被公認(rèn)為美國開放式公司型共同基金的鼻祖。

9、答案：A本題解析：投資人申購基金份額時，必須全額交付申購款項（中國證監(jiān)會另有規(guī)定的基金除外），投資人按規(guī)定提交申購申請并全額交付款項的，申購申請即為成立；基金份額登記機(jī)構(gòu)確認(rèn)基金份額時，申購生效?；鸱蓊~持有人遞交贖回申請，贖回成立；基金份額登記機(jī)構(gòu)確認(rèn)贖回時，贖回生效。

10、答案：D本題解析：基金銷售機(jī)構(gòu)，是指依法辦理開放式基金份額的認(rèn)購、申購和贖回的基金管理人以及取得基金代銷業(yè)務(wù)資格的其他機(jī)構(gòu)。目前，國內(nèi)的基金銷售機(jī)構(gòu)可分為直銷機(jī)構(gòu)和代銷機(jī)構(gòu)兩種類型。直銷機(jī)構(gòu)是指直接銷售基金的基金公司。基金公司開展直銷目前主要包括兩種形式，其一是專門的銷售人員直接開發(fā)和維護(hù)機(jī)構(gòu)客戶和高凈值個人客戶，其二是自行開發(fā)建立電子商務(wù)平臺。代銷機(jī)構(gòu)是指與基金公司簽訂基金產(chǎn)品代銷協(xié)議，代為銷售基金產(chǎn)品，賺取銷售傭金的商業(yè)機(jī)構(gòu)，主要包括商業(yè)銀行、證券公司、期貨公司、保險機(jī)構(gòu)、證券投資咨詢機(jī)構(gòu)以及獨立基金銷售機(jī)構(gòu)。

11、答案：D本題解析：基金信息披露的內(nèi)容包括以下方面：①基金招募說明書；②基金合同；③基金托管協(xié)議；④基金份額發(fā)售公告；⑤基金募集情況；⑥基金合同生效公告；⑦基金份額上市交易公告書；⑧基金資產(chǎn)凈值、基金份額凈值；⑨基金份額申購、贖回價格；⑩基金定期報告，包括基金年度報告、基金半年度報告和基金季度報告；?臨時報告；?基金份額持有人大會決議；?基金管理人、基金托管人的基金托管部門的重大人事變動；?涉及基金管理人、基金財產(chǎn)、基金托管業(yè)務(wù)的訴訟；?澄清公告；?中國證監(jiān)會規(guī)定的其他信息。

12、答案：C本題解析：目前，居民理財主要方式是貨幣儲蓄與投資兩類。

13、答案：B本題解析：基金銷售渠道審慎調(diào)查基金銷售的適用性要求基金管理人和基金代銷機(jī)構(gòu)相互進(jìn)行審慎調(diào)查。具體包括以下四個方面：（1）基金代銷機(jī)構(gòu)通過對基金管理人進(jìn)行審慎調(diào)查，了解基金管理人的誠信狀況、經(jīng)營管理能力、投資管理能力、產(chǎn)品設(shè)計能力和內(nèi)部控制情況，并可將調(diào)查結(jié)果作為是否代銷該基金管理人的基金產(chǎn)品或是否向基金投資人優(yōu)先推介該基金管理人的重要依據(jù)。（2）基金管理人通過對基金代銷機(jī)構(gòu)進(jìn)行審慎調(diào)查，了解基金代銷機(jī)構(gòu)的內(nèi)部控制情況、信息管理平臺建設(shè)、賬戶管理制度、銷售人員能力和持續(xù)營銷能力，并可將調(diào)查結(jié)果作為選擇基金代銷機(jī)構(gòu)的重要依據(jù)。（3）基金銷售機(jī)構(gòu)在研究和執(zhí)行對基金管理人、基金產(chǎn)品和基金投資人調(diào)查、評價的方法、標(biāo)準(zhǔn)和流程時，應(yīng)當(dāng)盡力減少主觀因素和人為因素的干擾，盡量做到客觀準(zhǔn)確，并且有合理的理論依據(jù)。（4）開展審慎調(diào)查應(yīng)當(dāng)優(yōu)先根據(jù)被調(diào)查方公開披露的信息進(jìn)行；接受被調(diào)查方公開信息使用的，必須對信息的適當(dāng)性實施盡職甄別。

14、答案：B本題解析：開放式基金的贖回費在扣除手續(xù)費后，余額不得低于贖回費總額的25%，并應(yīng)當(dāng)歸入基金財產(chǎn)。

15、答案：C本題解析：基金募集期限屆滿，封閉式基金募集的基金份額總額達(dá)到準(zhǔn)予注冊規(guī)模的80％以上，開放式基金募集的基金份額總額超過準(zhǔn)予注冊的最低募集份額總額，并且基金份額持有人人數(shù)符合中國證監(jiān)會規(guī)定的，基金管理人應(yīng)當(dāng)自募集期限屆滿之日起10日內(nèi)聘請法定驗資機(jī)構(gòu)驗資，自收到驗資報告之日起10日內(nèi)，向中國證監(jiān)會提交驗資報告，辦理基金備案手續(xù)，并予以公告。

16、答案：A本題解析：私募基金管理人、私募基金托管人及私募基金銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)妥善保存私募基金投資決策、交易和投資者適當(dāng)性管理等方面的記錄及其他相關(guān)資料，保存期限自基金清算終止之日起不得少于10年。

17、答案：C本題解析：基金銷售機(jī)構(gòu)在實施基金銷售適用性的過程中應(yīng)當(dāng)遵循下列原則：投資人利益優(yōu)先原則、全面性原則、客觀性原則、及時性原則、有效性原則、差異性原則。

18、答案：C本題解析：當(dāng)基金發(fā)生涉及托管人及托管業(yè)務(wù)的重大事件時，例如，基金托管人的專門基金托管部門的負(fù)責(zé)人變動，該部門的主要業(yè)務(wù)人員在1年內(nèi)變動超過30%，托管人召集基金份額持有人大會，托管人的法定名稱或住所發(fā)生變更，發(fā)生涉及托管業(yè)務(wù)的訴訟，托管人受到監(jiān)管部門的調(diào)查或托管人及其托管部門的負(fù)責(zé)人受到嚴(yán)重行政處罰，等等，托管人應(yīng)當(dāng)在事件發(fā)生之日起2日內(nèi)編制并披露臨時公告書，并報中國證監(jiān)會及地方監(jiān)管局備案。

19、答案：C本題解析：債券基金主要以債券為投資對象，因此對追求穩(wěn)定收入的投資者具有較強(qiáng)的吸引力。債券基金的波動性通常要小于股票基金，因此常常被投資者認(rèn)為是收益、風(fēng)險適中的投資工具。此外，當(dāng)債券基金與股票基金進(jìn)行適當(dāng)?shù)慕M合投資時，常常能較好的分散投資風(fēng)險。C項屬于貨幣市場基金的特點。

20、答案：B本題解析：單個開放日基金凈贖回申請超過基金總份額的10%時，為巨額贖回。出現(xiàn)巨額贖回時，基金管理人可以根據(jù)基金當(dāng)時的資產(chǎn)組合狀況決定接受全額贖回或部分延期贖回?；疬B續(xù)2個開放日以上發(fā)生巨額贖回，如基金管理人認(rèn)為有必要，可暫停接受贖回申請。

21、答案：B本題解析：基金公司總經(jīng)理對存在問題不整改或者整改未達(dá)到要求的，督察長應(yīng)當(dāng)向公司董事會、中國證監(jiān)會及相關(guān)派出機(jī)構(gòu)報告。

22、答案：D本題解析：QDII基金也是開放式基金，在其開放申購和贖回前，一般至少每周披露一次資產(chǎn)凈值和份額凈值。

23、答案：C本題解析：對于基金招募說明書的風(fēng)險提示，在招募說明書封面的顯著位置，管理人一般會做出“基金過往業(yè)績不預(yù)示未來表現(xiàn)；不保證基金一定盈利，也不保證最低收益”等風(fēng)險提示。在招募說明書正文，管理人還會就基金產(chǎn)品的各項風(fēng)險因素進(jìn)行分析，并列明與特定基金品種、特定投資方法或特定投資對象相關(guān)的特定風(fēng)險。

24、答案：D本題解析：披露上市交易公告書的基金品種主要有封閉式基金、上市開放式基金（LOF）、交易型開放式指數(shù)基金（ETF）。

25、答案：C本題解析：考察基金銷售人員的合規(guī)風(fēng)險。

26、答案：C本題解析：基金職業(yè)道德教育的途徑多種多樣，主要有以下幾種：崗前職業(yè)道德教育、崗位職業(yè)道德教育、基金業(yè)協(xié)會的自律、樹立基金職業(yè)道德典型和社會各界持續(xù)監(jiān)督。

27、答案：D本題解析：對基金機(jī)構(gòu)的監(jiān)管，包括基金機(jī)構(gòu)的市場準(zhǔn)入監(jiān)管、基金機(jī)構(gòu)從業(yè)人員的資格和行為的監(jiān)管等，是基金監(jiān)管的重要內(nèi)容。

28、答案：C本題解析：基金管理公司或基金代銷機(jī)構(gòu)使用基金宣傳推介材料時有違規(guī)情形的，將視違規(guī)程度由中國證監(jiān)會或地方證監(jiān)局依法采取行政監(jiān)管或行政處罰措施。

29、答案：C本題解析：基金銷售機(jī)構(gòu)銷售基金產(chǎn)品一般以4Ps營銷理論為指導(dǎo)。

30、答案：B本題解析：及時性原則要求以最快的速度公開信息，體現(xiàn)在基金管理人應(yīng)在法定期限內(nèi)披露基金招募說明書、定期報告等文件，在重大事件發(fā)生之日起2日內(nèi)披露臨時報告。

31、答案：D本題解析：金融市場的參與者主要包括政府、中央銀行、金融機(jī)構(gòu)、個人和企業(yè)居民。居民是金融市場上主要的資金供給者。居民投資者是金融市場供求均衡的重要力量。

32、答案：A本題解析：我國的證券投資基金依據(jù)基金合同設(shè)立，基金份額持有人、基金管理人與基金托管人是基金合同的當(dāng)事人，筒稱基金當(dāng)事人。

33、答案：D本題解析：基金市場的參與主體包括基金當(dāng)事人、基金市場服務(wù)機(jī)構(gòu)、監(jiān)管和自律機(jī)構(gòu)三大類。

34、答案：B本題解析：為保護(hù)基金投資人的利益，有關(guān)法規(guī)明確規(guī)定，基金管理人應(yīng)當(dāng)自收到投資者的申購（認(rèn)購）、贖回申請之日起3個工作日內(nèi)，對該申購（認(rèn)購）、贖回申請的有效性進(jìn)行確認(rèn)。

35、答案：D本題解析：隨著我國居民財富的快速增長，基金管理人面臨廣闊的發(fā)展空間，合規(guī)管理可以幫助基金管理人控制違規(guī)風(fēng)險，減少違規(guī)處罰導(dǎo)致的損失以及由于聲譽(yù)風(fēng)險導(dǎo)致的潛在損失，加強(qiáng)合規(guī)管理不僅對基金管理人也對基金行業(yè)具有非常長遠(yuǎn)的戰(zhàn)略意義。

36、答案：D本題解析：系統(tǒng)內(nèi)轉(zhuǎn)托管是指投資者將托管在某證券經(jīng)營機(jī)構(gòu)的LOF份額轉(zhuǎn)托管到其他證券經(jīng)營機(jī)構(gòu)（場內(nèi)到場內(nèi)）。

37、答案：A本題解析：基金宣傳推介材料登載過往業(yè)績，基金合同生效10年以上的，應(yīng)當(dāng)?shù)禽d最近10個完整會計年度的業(yè)績。

38、答案：C本題解析：依據(jù)《證券投資基金法》的規(guī)定，非公開募集基金應(yīng)當(dāng)向合格投資者募集，合格投資者累計不得超過200人。

39、答案：C本題解析：公司經(jīng)理層負(fù)責(zé)貫徹執(zhí)行合規(guī)政策，確保發(fā)現(xiàn)違規(guī)事件時及時采取適當(dāng)?shù)募m正措施，并追究違規(guī)責(zé)任人的相應(yīng)責(zé)任。

40、答案：D本題解析：基金監(jiān)管機(jī)構(gòu)依法行使的監(jiān)管權(quán)包括：檢查、調(diào)查取證、限制交易、行政處罰

41、答案：A本題解析：單一債券隨著到期日的臨近，所承擔(dān)的利率風(fēng)險會下降。故A項錯誤?！究键c】基金的交易、申購和贖回

42、答案：B本題解析：隨著基金管理人運作日益復(fù)雜，投訴也隨之變得越來越多，正確處理投訴是合規(guī)管理中的重要項目。合規(guī)部門收集事實和調(diào)查準(zhǔn)確數(shù)據(jù)以便確認(rèn)真正問題所在．記錄相關(guān)投訴信息并復(fù)述每一條數(shù)據(jù)，強(qiáng)調(diào)共同利益并且負(fù)責(zé)任地承諾解決問題，可以降低基金公司運作風(fēng)險。

43、答案：A本題解析：1940年，美國政府頒布了《投資公司法》和《投資顧問法》，被認(rèn)為是關(guān)于共同基金投資者保護(hù)的兩部最重要的法律。

44、答案：D本題解析：基金銷售費用包括基金的申購（認(rèn)購）費、贖回費和銷售服務(wù)費?；鸸芾砣税l(fā)售基金份額、募集基金，可以收取認(rèn)購費?；鸸芾砣宿k理基金份額的申購，可以收取申購費。

45、答案：D本題解析：基金管理人應(yīng)保證督察長的獨立性。督察長負(fù)責(zé)組織指導(dǎo)公司監(jiān)察稽核工作，履行職責(zé)的范圍應(yīng)當(dāng)涵蓋基金及公司運作的所有業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)。

46、答案：A本題解析：基金管理人應(yīng)在法定期限內(nèi)披露基金招募說明書、定期報告等文件。

47、答案：B本題解析：封閉式基金的存續(xù)期一般在5年以上；交易價格主要受二級市場供求關(guān)系的影響。

48、答案：B本題解析：開放式基金的認(rèn)購，分為認(rèn)購和確認(rèn)兩個步驟。

49、答案：B本題解析：B[解析]從投資者教育工作形式的時空角度看?？煞譃楝F(xiàn)場與非現(xiàn)場兩種形式?，F(xiàn)場的投資者教育工作形式主要包括基金業(yè)協(xié)會及基金公司組織的報告會、專題討論會、行業(yè)主題沙龍活動等形式；非現(xiàn)場形式主要是除現(xiàn)場形式以外的各種宣傳教育形式。

50、答案：B本題解析：我國有關(guān)基金從業(yè)人員的法律法規(guī)等行為規(guī)范，散見于不同層次的規(guī)范性文件之中，而且不同的規(guī)范所適用的主體范圍也有所不同，所以，基金從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)通過各種途徑、各種方式及時、全面地學(xué)習(xí)和掌握相關(guān)的法律法規(guī)等行為規(guī)范。

51、答案：D本題解析：在證券市場交易中，信息不對稱是市場存在的基礎(chǔ)，即便是在互聯(lián)網(wǎng)時代也是如此，但這一基礎(chǔ)也決定了信托關(guān)系可能帶來道德風(fēng)險。

52、答案：A本題解析：風(fēng)險識別、風(fēng)險評估、風(fēng)險應(yīng)對、風(fēng)險報告和監(jiān)控、風(fēng)險管理體系的評價是風(fēng)險管理中的主要環(huán)節(jié)。

53、答案：A本題解析：A項，崗位教育是指在基金從業(yè)人員就業(yè)上崗后，對其所進(jìn)行的業(yè)務(wù)能力和職業(yè)道德的繼續(xù)教育。崗位教育主要是通過在職培訓(xùn)的方式來完成。

54、答案：B本題解析：A項說法錯誤，轉(zhuǎn)換基金的運作方式、更換基金管理人或者基金托管人、提前終止基金合同、與其他基金合并，應(yīng)當(dāng)經(jīng)參加大會的基金份額持有人所持表決權(quán)的2／3以上通過。B項說法正確，依據(jù)《證券投資基金法》的規(guī)定，基金份額持有人大會可以采取現(xiàn)場方式召開，也可以采取通信等方式召開。C項說法錯誤，召開基金份額持有人大會，召集人應(yīng)當(dāng)至少提前30日公告基金份額持有人大會的召開時間、會議形式、審議事項、議事程序和表決方式等事項。D項說法錯誤，基金份額持有人大會應(yīng)當(dāng)有代表1／2以上基金份額的持有人參加，方可召開。

55、答案：D本題解析：道德的特征有：差異性、繼承性、約束性、具體性。

56、答案：B本題解析：在銷售人員方面，直銷方式是通過基金公司直屬的銷售隊伍進(jìn)行基金銷售，專業(yè)性強(qiáng)。

57、答案：B本題解析：本題考查封閉式基金的概念。

58、答案：D本題解析：銷售費用結(jié)構(gòu)基金銷售費用包括基金的申購(認(rèn)購)費、贖回費和銷售服務(wù)費。基金管理人發(fā)售基金份額、募集基金，可以收取認(rèn)購費?；鸸芾砣宿k理基金份額的申購，可以收取申購費?！究键c】基金銷售費用規(guī)范

59、答案：B本題解析：按照交易標(biāo)的物的不同，金融市場可分為票據(jù)市場、證券市場、衍生工具市場、外匯市場、黃金市場等。

60、答案：C本題解析：QDII基金的認(rèn)購渠道與一般開放式基金類似，認(rèn)購程序與一般的開放式基金基本相同。

61、答案：D本題解析：基金銷售人員在陳述所推介基金或同一基金管理人管理的其他基金的過往業(yè)績時，應(yīng)當(dāng)客觀、全面、準(zhǔn)確，并提供業(yè)績信息的原始出處，不得片面夸大過往業(yè)績，也不得預(yù)測所推介基金的未來業(yè)績。

62、答案：D本題解析：我國基金信息披露的規(guī)范性文件分為三類：基金信息披露編報規(guī)則、基金信息披露內(nèi)容與格式準(zhǔn)則、基金信息披露XBR1模板和相關(guān)標(biāo)引規(guī)范?！渡鲜薪灰坠鏁膬?nèi)容與格式》屬于基金信息披露內(nèi)容與格式準(zhǔn)則；《基金凈值表現(xiàn)的編制及披露》與《貨幣市場基金信息披露特別規(guī)定》屬于基金信息披露編報規(guī)則。D項屬于基金信息披露的部門規(guī)章。

63、答案：A本題解析：基金管理人的基金宣傳推介材料，應(yīng)當(dāng)事先經(jīng)基金管理人負(fù)責(zé)基金銷售業(yè)務(wù)的高級管理人員和督察長檢查，出具合規(guī)意見書，并自向公眾分發(fā)或者發(fā)布之日起5個工作日內(nèi)報主要經(jīng)營活動所在地中國證監(jiān)會派出機(jī)構(gòu)備案。

64、答案：D本題解析：督察長監(jiān)督檢查公司內(nèi)部風(fēng)險控制情況，應(yīng)當(dāng)重點關(guān)注下列事項：（1）公司是否按照法律法規(guī)和中國證監(jiān)會的規(guī)定制定和修改各項業(yè)務(wù)規(guī)章制度及業(yè)務(wù)操作流程。（2）公司是否對各項業(yè)務(wù)制定和實施相應(yīng)的風(fēng)險控制制度。（3）公司員工是否嚴(yán)格有效執(zhí)行公司規(guī)章制度。D項，屬于“督察長履行職責(zé)應(yīng)當(dāng)重點關(guān)注的事項”，不屬于“督察長監(jiān)督檢查公司內(nèi)部風(fēng)險控制情況，應(yīng)當(dāng)重點關(guān)注的事項”。

65、答案：A本題解析：在二級市場上，ETF與普通股票一樣在市場掛牌交易。無論是資金在一定規(guī)模以上的投資者還是中小投資者，均可按市場價格進(jìn)行ETF份額的交易。故A項錯誤。

66、答案：D本題解析：截至2015年年底，開放式基金持有人按有效賬戶數(shù)計，個人有效賬戶占有效賬戶總數(shù)的99.96％。機(jī)構(gòu)賬戶持有凈值占比為55.9％,首次超過50％

67、答案：D本題解析：適時性原則要求內(nèi)部控制制度的制定應(yīng)當(dāng)隨著有關(guān)法律法規(guī)的調(diào)整和公司經(jīng)營戰(zhàn)略、經(jīng)營方針、經(jīng)營理念等內(nèi)外部環(huán)境的變化進(jìn)行及時的修改或完善。

68、答案：A本題解析：本題考查前中后臺內(nèi)部控制?；鸸芾砣说暮笈_部門包括行政管理、人事部、清算、信息技術(shù)等部門，主要為前中臺部門提供支持，目標(biāo)是保證基金管理人戰(zhàn)略的實施與效果。參見教材（下冊）P182。

69、答案：C本題解析：基金監(jiān)管目標(biāo)是基金監(jiān)管活動的出發(fā)點和價值歸宿，基金監(jiān)管活動須依法進(jìn)行，我國基金監(jiān)管目標(biāo)是促進(jìn)證券投資基金和資本市場的健康發(fā)展。

70、答案：C本題解析：本題考查前中后臺內(nèi)部控制。基金管理人的前臺主要是與客戶直接接觸的行政前臺、投資、研究、銷售等部門，主要是為客戶提供綜合服務(wù)的部門，目標(biāo)是客戶滿意度最大化。參見教材（下冊）P182。

71、答案：C本題解析：基金宣傳推介材料必須真實、準(zhǔn)確，與基金合同、基金招募說明書相符，不得有下列情形：①虛假記載、誤導(dǎo)性陳述或者重大遺漏；②預(yù)測基金的證券投資業(yè)績；③違規(guī)承諾收益或者承擔(dān)損失；④詆毀其他基金管理人、基金托管人或者基金銷售機(jī)構(gòu)，或者其他基金管理人募集或者管理的基金；⑤夸大或者片面宣傳基金，違規(guī)使用安全、保證、承諾、保險、避險、有保障、高收益、無風(fēng)險等可能使投資人認(rèn)為沒有風(fēng)險的或者片面強(qiáng)調(diào)集中營銷時間限制的表述；⑥登載單位或者個人的推薦性文字；⑦中國證監(jiān)會規(guī)定的其他情形。

72、答案：A本題解析：封閉式基金的交易價格主要受二級市場供求關(guān)系的影響。開放式基金的買賣價格以基金份額凈值為基礎(chǔ)，不受市場供求關(guān)系的影響。

73、答案：B本題解析：目前，滬、深證券交易所對封閉式基金的交易與股票交易一樣實行價格漲跌幅限制，漲跌幅比例為10％（基金上市首日除外）。

74、答案：A本題解析：基金信息披露的易解性原則要求信息披露的表述應(yīng)當(dāng)簡明扼要、通俗易懂、避免使用冗長、技術(shù)性用語。

75、答案：C本題解析：在中國基金業(yè)協(xié)會辦理私募基金管理人登記的機(jī)構(gòu)可以自行募集其設(shè)立的私募基金，在中國證監(jiān)會注冊取得基金銷售業(yè)務(wù)資格并已成為中國基金業(yè)協(xié)會會員的機(jī)構(gòu)可以受私募基金管理人的委托募集私募基金。其他任何機(jī)構(gòu)和個人不得從事私募基金的募集活動。

76、答案：D本題解析：Ⅰ項正確，基金擬在證券交易所上市的，應(yīng)向交易所提交上市交易公告書等上市申請材料。Ⅱ項正確，基金獲準(zhǔn)上市的，應(yīng)在上市日前3個工作日，將基金份額上市交易公告書登載在指定報刊和管理人網(wǎng)站上。Ⅲ、Ⅳ項正確，ETF上市交易后，其管理人應(yīng)在每日開市前向證券交易所和證券登記結(jié)算公司提供申購、贖回清單，并在指定的信息發(fā)布渠道上公告。

77、答案：B本題解析：董事會對有效的風(fēng)險管理承擔(dān)最終責(zé)任。

78、答案：B本題解析：基金注冊登記機(jī)構(gòu)的主要職責(zé)包括：建立并管理投資者基金份額賬戶；負(fù)責(zé)基金份額登記，確認(rèn)基金交易；發(fā)放紅利；建立并保管基金投資者名冊；基金合同或者登記代理協(xié)議規(guī)定的其他職責(zé)。

79、答案：D本題解析：后臺運營