2023證券從業(yè)《金融市場(chǎng)基礎(chǔ)知識(shí)》真題匯編(二)

《金融市場(chǎng)基礎(chǔ)學(xué)問(wèn)》真題匯編（二）

一、選擇題（共50題，每題1分，共50分。以下備選項(xiàng)中，只有一項(xiàng)符

合題目要求，不選、

錯(cuò)選均不得分）

1.狹義的有價(jià)證券是指（）。

A.政府債券

B.商品證券

C.貨幣證券

D.資本證券

2.金融機(jī)構(gòu)臨時(shí)凍結(jié)資金不得超過(guò)（）小時(shí)。

A.24

B.36

C.48

D.50

3.依據(jù)附新股認(rèn)股權(quán)和債券本身能否分開(kāi)來(lái)劃分，附認(rèn)股權(quán)證的公司債

券可以分為（）o

A.可分別型及非分別型

B.獨(dú)立型及分別型

C.獨(dú)立型及非獨(dú)立型

D.可分型及不行分型

4.以凈資本為核心的風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控及預(yù)警制度的特點(diǎn)不包括（）0

A.建立了公司業(yè)務(wù)范圍及凈資本足夠水平動(dòng)態(tài)掛鉤機(jī)制

B.強(qiáng)化了對(duì)公司經(jīng)營(yíng)管理行為合規(guī)性的事前審查、事中監(jiān)督和事后檢查

C.建立了公司業(yè)務(wù)規(guī)模及風(fēng)險(xiǎn)資本動(dòng)態(tài)掛鉤機(jī)制

D.建立了風(fēng)險(xiǎn)資本打算及凈資本水平動(dòng)態(tài)掛鉤機(jī)制

5.下列可以成為持有證券公司5%以上股權(quán)的股東、實(shí)際限制人的情形的

是（）。

A.凈資產(chǎn)低于實(shí)收資本的50%

B.不能清償?shù)狡趥鶆?wù)

C.因有意犯罪被判處刑罰，刑罰執(zhí)行完畢逾5年

D.負(fù)債達(dá)到凈資產(chǎn)的50%

6.下列說(shuō)法不正確的是（）。

A.上證成分股指數(shù)簡(jiǎn)稱“上證180指數(shù)”

B.上證成分股指數(shù)的樣本股共有180只股票

C.上證綜合指數(shù)以1990年12月12日為基期

D.上證380指數(shù)樣本股的選擇主要考慮公司規(guī)模、盈利實(shí)力、成長(zhǎng)性、

流淌性和新興行業(yè)的代表性

7.下列關(guān)于基金管理人的經(jīng)理和其他高級(jí)管理人員的說(shuō)法中，不正確的

是（）。

A.應(yīng)當(dāng)熟識(shí)證券投資方面的法律、行政法規(guī)

B.不得擔(dān)當(dāng)基金托管人或者其他基金管理人的任何職務(wù)

C.應(yīng)具有基金從業(yè)資格和2年以上及其所任職務(wù)相關(guān)的工作經(jīng)驗(yàn)

D.不得從事?lián)p害基金財(cái)產(chǎn)和基金份額持有人利益的證券交易及其他活動(dòng)

8.依據(jù)選擇權(quán)的性質(zhì)劃分，金融期權(quán)可以分為（）。

A.看漲期權(quán)和看跌期權(quán)

B.歐式期權(quán)、美式期權(quán)、修正的美式期權(quán)

C.股權(quán)類期權(quán)、利率期權(quán)、貨幣期權(quán)

D.金融期貨合約期權(quán)、互換期權(quán)

9.內(nèi)幕交易的行為方式的主要表現(xiàn)不包括（）。

A.行為主體知悉公司內(nèi)幕信息

B.從事有價(jià)證券的交易

C.泄露內(nèi)幕信息

D.將有價(jià)證券全部權(quán)據(jù)為已有

10.下列關(guān)于中國(guó)證監(jiān)會(huì)的說(shuō)法中，正確的是（）。

A.中國(guó)證監(jiān)會(huì)成立于1993年

B.中國(guó)證監(jiān)會(huì)在上海、深圳等地設(shè)立10個(gè)稽查局

C.中國(guó)證監(jiān)會(huì)在各省、自治區(qū)、直轄市、支配單列市共設(shè)立30個(gè)證監(jiān)局

D.中國(guó)證監(jiān)會(huì)為國(guó)務(wù)院直屬正部級(jí)事業(yè)單位

11.戰(zhàn)略投資者應(yīng)當(dāng)承諾獲得配售的股票持有期限不少于（）個(gè)月。

A.3

B.6

C.9

D.12

12.關(guān)于我國(guó)發(fā)行的一般國(guó)債的總體狀況，說(shuō)法錯(cuò)誤的是（）。

A.規(guī)模越來(lái)越大

B.發(fā)行方式趨于市場(chǎng)化

C.期限趨于單調(diào)化

D.市場(chǎng)創(chuàng)新日新月異

13.會(huì)計(jì)師事務(wù)所申請(qǐng)證券資格，注冊(cè)會(huì)計(jì)師不少于（）人。

A.20

B.30

C.55

D.200

14.關(guān)于證券承銷，下列論述不正確的是（）0

A.發(fā)行人向不特定對(duì)象發(fā)行的證券，法律、行政法規(guī)規(guī)定應(yīng)當(dāng)由證券公

司承銷的，發(fā)行人應(yīng)當(dāng)同證券公司簽訂承銷協(xié)議

B.發(fā)行人向不特定對(duì)象發(fā)行的證券票面總值超過(guò)人民幣5000萬(wàn)元的，應(yīng)

當(dāng)由承銷團(tuán)承銷

C.證券承銷實(shí)行代銷或包銷方式

D.上市公司向原股東配售股份應(yīng)當(dāng)采納包銷方式發(fā)行

15.滬深300指數(shù)作定期調(diào)整時(shí)，每次調(diào)整的比例不超過(guò)（）。

A.8%

B.9%

C.10%

D.11%

16.董事會(huì)、監(jiān)事會(huì)、單獨(dú)或合并持有證券公司（）以上股權(quán)的股東，

可以向股東會(huì)提出議案。

A.2%

B.3%

C.4%

D.5%

17.1914年北洋政府頒布的（）推動(dòng)了證券交易所的建立。

A.《證券發(fā)行及承銷管理方法》

B.《證券交易所法》

C.《證券法》

D.《證券投資基金法》

18.深證綜合指數(shù)以（）為樣本股。

A.在深圳證券交易所主板、中小板、創(chuàng)業(yè)板上市的全部股票

B.在深圳證券交易所主板、中小板、創(chuàng)業(yè)板上市的全部A股

C.在深證證券交易所中小企業(yè)板上市的全部股票

D.在深證證券交易所創(chuàng)業(yè)板上市的全部股票

19.金融債券的招投標(biāo)發(fā)行通過(guò)（）債券發(fā)行系統(tǒng)進(jìn)行。

A.中國(guó)人民銀行

B.中國(guó)債券登記結(jié)算有限責(zé)任公司

C.中國(guó)銀監(jiān)會(huì)

D.證券交易所

20.（）被稱為“證券商”。

A.證券交易所

B.證券服務(wù)機(jī)構(gòu)

C.證券公司

D.證券業(yè)協(xié)會(huì)

21.取得證券業(yè)從業(yè)資格的人員，假如屬（）狀況的，可以通過(guò)證券

經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)申請(qǐng)統(tǒng)一的執(zhí)業(yè)證書(shū)。

A.未被機(jī)構(gòu)聘用

B.存在我國(guó)《證券法》第132條規(guī)定的情形

C.被中國(guó)證監(jiān)會(huì)認(rèn)定為證券市場(chǎng)禁入者

D.5年前曾受過(guò)稍微的刑事懲罰

22.債券的（）是指?jìng)钟腥说氖找嫦鄬?duì)穩(wěn)定，不隨發(fā)行者經(jīng)營(yíng)收

益的變動(dòng)而變動(dòng)，并且可按期收回本金。

A.償還性

B.流淌性

C.平安性

D.收益性

23.通常狀況下，證券的風(fēng)險(xiǎn)及預(yù)期收益（）0

A.成反比

B.成正比

C.沒(méi)關(guān)系

D.以上說(shuō)法都不正確

24.傳統(tǒng)理論認(rèn)為.匯率下降，即本幣升值，則（）。

A.不利于出口而有利于進(jìn)口

B.不利于進(jìn)口而有利于出口

C.不利于出口，不影響進(jìn)口

D.不影響進(jìn)口，不利于出E1

25.（）的持有者是股份公司的基本股東。

A.優(yōu)先股

B.一般股

C.藍(lán)籌股

D.績(jī)優(yōu)股

26.場(chǎng)外市場(chǎng)價(jià)格確定的主要方式是（）。

A.公開(kāi)競(jìng)價(jià)

B.連續(xù)競(jìng)價(jià)

C.集合競(jìng)價(jià)

D.協(xié)協(xié)商價(jià)

27.（）常被政府用作彌補(bǔ)赤字的主要方式。

A.發(fā)行國(guó)債

B.增加稅收

C.向中心銀行借款

D.動(dòng)用歷年結(jié)余

28.債券遠(yuǎn)期交易共有8個(gè)期限品種，期限最短為2天，最長(zhǎng)為365天,

其中（）品種最為活躍。

A.2天

B.30天

C.7天

D.365天

29.目前，憑證式國(guó)債發(fā)行完全采納（）的發(fā)行方式。

A.包銷

B.承購(gòu)包銷

C.代銷

D.公開(kāi)招標(biāo)

30.1975年10月，利率期貨產(chǎn)生于（）0

A.倫敦證券交易所

B.深圳證券交易所

C.紐約證券交易所

D.芝加哥期貨交易所

31.下列不屬于證券公司內(nèi)部限制應(yīng)當(dāng)遵循的原則的是（）。

A.健全

B.合理

C.剛好

D.獨(dú)立

32.投資者持有某上市公司（）股份時(shí)，接著收購(gòu)的，應(yīng)當(dāng)履行其強(qiáng)

制收購(gòu)義務(wù)。

A.40%

B.30%

C.20%

D.10%

33.依據(jù)發(fā)行時(shí)證券的性質(zhì)，證券分為（）。

A.可轉(zhuǎn)換債券、可轉(zhuǎn)換優(yōu)先股票

B.可轉(zhuǎn)換一般股票、可轉(zhuǎn)換優(yōu)先股票

C.可轉(zhuǎn)換債券、可轉(zhuǎn)換一般股票

D.可轉(zhuǎn)換債券、信用債券

34.()為金融債券的登記、托管機(jī)構(gòu)。

A.中國(guó)人民銀行

B.國(guó)債登記結(jié)算公司

C.交易所

D.中國(guó)證監(jiān)會(huì)

35.無(wú)漲跌幅限制證券的大宗交易須在前收盤(pán)價(jià)的正負(fù)(),由買賣

雙方采納議價(jià)協(xié)商方式確定成交價(jià)，并經(jīng)證券交易所確認(rèn)后成交。

A.10%

B.20%

C.30%

D.40%

36.()是資金需求者最基本的籌資手段。

A.向銀行借款

B.發(fā)行債券

C.發(fā)行證券

D.募集捐款

37.政策性銀行發(fā)行金融債券應(yīng)向()報(bào)送金融債券發(fā)行申請(qǐng)。

A.中國(guó)證監(jiān)會(huì)

B.中國(guó)人民銀行

C.國(guó)家發(fā)展和改革委員會(huì)

D.國(guó)有資產(chǎn)管理委員會(huì)

38.依據(jù)產(chǎn)品形態(tài)，金融衍生工具可以分為()o

A.交易所交易的衍生工具和場(chǎng)外交易市場(chǎng)交易的衍生工具

B.獨(dú)立衍生工具和嵌入式衍生工具

C.貨幣衍生工具、利率衍生工具、信用衍生工具

D.金融遠(yuǎn)期合約、金融期貨、金融期權(quán)、金融互換

39.()是衡量一個(gè)基金經(jīng)營(yíng)業(yè)績(jī)的主要指標(biāo)。

A.基金資產(chǎn)凈值

B.基金資產(chǎn)總值

C.基金份額凈值

D.基金總份額

40.()是指?jìng)钟腥司哂邪醇s定條件將債券及債券發(fā)行公司以外

的其他公司的一般股票交換的選擇權(quán)。

A.附有出售選擇權(quán)條款的債券

B.附有贖回選擇權(quán)條款的債券

C.附有可轉(zhuǎn)換條款的債券

D.附有交換條款的債券

41.證券公司向客戶融資，只能運(yùn)用()。

A.融資專用資金賬戶內(nèi)的資金

B.融資專用資金賬戶內(nèi)的證券

C.融券專用證券賬戶內(nèi)的證券

D.融券專用證券賬戶內(nèi)的資金

42.核準(zhǔn)制的核心是監(jiān)管部門(mén)進(jìn)行（）審核。

A.合規(guī)性

B.合理性

C.合法性

D.正確性

43.基金管理公司申請(qǐng)開(kāi)展特定客戶資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)須要具備的基本條件不

包括（）。

A.凈資產(chǎn)不低于2億元人民幣

B.經(jīng)營(yíng)行為規(guī)范

C.在最近一個(gè)季度末資產(chǎn)管理規(guī)模不低于100億元人民幣

D.沒(méi)有因違法違規(guī)行為正在被監(jiān)管機(jī)構(gòu)調(diào)查等

44.下列關(guān)于證券公司分類監(jiān)管制度的說(shuō)法，正確的是（）。

A.以凈資本為基準(zhǔn)

B.以扶優(yōu)限劣為核心

C.以提高風(fēng)險(xiǎn)管理實(shí)力為目的

D.以市場(chǎng)準(zhǔn)入和監(jiān)管措施為依據(jù)

45.公司債券實(shí)際發(fā)行額不少于人民幣（）億元，可在全國(guó)銀行間債

券市場(chǎng)交易流通。

A.3

B.4

C.5

D.7

46.下列關(guān)于參及審核和核準(zhǔn)股票發(fā)行申請(qǐng)的人員的說(shuō)法中，不正確的

是（）。

A.不得公開(kāi)及發(fā)行申請(qǐng)人進(jìn)行接觸

B.不得及發(fā)行申請(qǐng)人有利害關(guān)系

C.不得干脆或者間接接受發(fā)行申請(qǐng)人的饋贈(zèng)

D.不得持有所核準(zhǔn)的發(fā)行申請(qǐng)的股票

47.首次公開(kāi)發(fā)行股票數(shù)量在（）億股以上的.可以向戰(zhàn)略投資者配

售股票。

A.1

B.2

C.3

D.4

48.契約型基金起源于（）。

A.新加坡

B.印度尼西亞

C.英國(guó)

D.中國(guó)香港

49.關(guān)于上證50指數(shù)的說(shuō)法中，錯(cuò)誤的是（）。

A.上證50指數(shù)采納派許加權(quán)方法，依據(jù)樣本股的調(diào)整股本數(shù)為權(quán)數(shù)進(jìn)行

加權(quán)計(jì)算

B.上證50指數(shù)依據(jù)流通市值、成交金額.對(duì)股票進(jìn)行綜合排名，從上證

綜合指數(shù)中選擇排名前50位的股票組成樣本

C.指數(shù)以2023年12月31日為基日，以該日50只成分股的調(diào)整市值為

基期?；鶖?shù)為1000點(diǎn)

D.當(dāng)樣本股名單發(fā)生改變、樣本股的股本結(jié)構(gòu)發(fā)生改變、或股價(jià)出現(xiàn)非

交易因素的變動(dòng)時(shí).采納“除數(shù)修正法”修正原固定除數(shù)，以維護(hù)指數(shù)的

連續(xù)性

50.全國(guó)性商業(yè)銀行發(fā)行長(zhǎng)期次級(jí)債務(wù)額度不得超過(guò)核心資本的（）。

A.25%

B.20%

C.30%

D.35%

二、組合型選擇題（共50題，每題1分，共50分。以下備選項(xiàng)中。只有

一項(xiàng)符合題目要求，

不選、錯(cuò)選均不得分）

51.證券交易內(nèi)幕信息的知情人包括（）。

1.發(fā)行人的高級(jí)管理人員

II.持有公司5%以上股份的股東

III.由于所任公司職務(wù)可以獲得公司有關(guān)內(nèi)幕信息的人員

IV.證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)工作人員

A.III

B.IIIIIV

C.1IIII1V

D.IIIIIIIV

52.證券發(fā)行市場(chǎng)的作用表現(xiàn)在（）。

I.為資金需求者供應(yīng)籌措資金的渠道n.為資金供應(yīng)者供應(yīng)投資的機(jī)會(huì)

III.形成資金流淌的收益導(dǎo)向機(jī)制IV.促進(jìn)資源配置的不斷優(yōu)化

A.IIIIV

B.Imu

c.IIII1V

D.IIIIIIIV

53.下列屬于證券服務(wù)機(jī)構(gòu)的有（）。

1.證券投資詢問(wèn)機(jī)構(gòu)II.財(cái)務(wù)顧問(wèn)機(jī)構(gòu)

III.資信評(píng)級(jí)機(jī)構(gòu)IV.會(huì)計(jì)師事務(wù)所

A.IIIIV

B.IIIIIIIV

C.IIIIV

D.IIIIIIV

54.下列選項(xiàng)中，屬于基金運(yùn)作費(fèi)的有（）。

I.審計(jì)費(fèi)II.律師費(fèi)III.過(guò)戶費(fèi)W.經(jīng)手費(fèi)

A.III

B.IIIIV

C.IIIIIV

D.IIIIIIIV

55.《證券法》主要修訂的內(nèi)容包括（)0

I.完善了上市公司的監(jiān)管制度，提高上市公司質(zhì)量

II.加強(qiáng)對(duì)證券公司監(jiān)管，防范和化解證券市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)

III.加強(qiáng)對(duì)投資者特殊是中小投資者權(quán)益的愛(ài)護(hù)力度，建立證券投資者愛(ài)

護(hù)基金制度

IV.對(duì)分業(yè)經(jīng)營(yíng)和管理、現(xiàn)貨交易、融資融券、禁止國(guó)企和銀行資金違規(guī)

進(jìn)入股市等問(wèn)題進(jìn)行了修訂

A.III

B.Imu

C.IIIIIIV

D.IIII1IIV

56.確定基金期限長(zhǎng)短的因素有（）。

I.基金本身投資期限的長(zhǎng)短n.基金本身的性質(zhì)

in.國(guó)家的政策w.宏觀經(jīng)濟(jì)形勢(shì)

A.III

B.IIV

C.IIIIV

D.IIIIIIV

57.我國(guó)的混合資本債券的基本特征有（）。

I.期限15年以上，發(fā)行之日起10年內(nèi)不得贖回

II.發(fā)行人核心資本足夠率低于4%時(shí)，可以延期支付利息

III.清償依次位于一般債務(wù)之后，次級(jí)債務(wù)之前

IV.本息支付存在很大風(fēng)險(xiǎn)

A.III

B.IIIIV

C.IIIIIIV

D.IIIIIIIV

58.衍生證券投資基金包括（）o

i.期貨基金n.期權(quán)基金m.認(rèn)股權(quán)證基金iv.貨幣市場(chǎng)基金

A.III

B.IIIIV

C.IIIIII

D.IIIIV

59.在債券的票面價(jià)值中，要規(guī)定（）。

I,票面價(jià)值的幣種II.債券的票面利率

ni.債券的票面金額w.債券的市場(chǎng)利率

A.III

B.IIII

C.IIIII1V

D.IIIIIIIV

60.金融期貨及金融現(xiàn)貨交易的不同點(diǎn)有（）。

I.交易對(duì)象不同n.交易價(jià)格的含義不同

in.交易方式不同iv.結(jié)算方式不同

A.III

B.Imu

C.IIIIIIV

D.IIII1IIV

61.無(wú)限售條件股份包括（）o

i.境內(nèi)上市外資股n.國(guó)家持股

in.境外上市外資股IV.國(guó)有法人持股

A.III

B.IIII

C.IIIIV

D.IIIIIIIV

62.基金份額持有人的權(quán)利包括（）。

I.共享基金財(cái)產(chǎn)收益

II.依法轉(zhuǎn)讓持有的基金份額

III.查閱或者復(fù)制公開(kāi)披露的基金信息資料

IV.參及安排清算后的剩余基金財(cái)產(chǎn)

A.III

B.IIII

C.IIIIII

D.IIII1IIV

63.封閉式基金及開(kāi)放式基金的區(qū)分主要有（）o

I.期限不同'n.發(fā)行規(guī)模限制不同

III.基金份額交易方式不同w.交易費(fèi)用不同

A.III

B.imu

c.imv

D.iiiniiv

64.針對(duì)中小企業(yè)板塊的風(fēng)險(xiǎn)特征，在交易和監(jiān)察制度上作出有別于主板

市場(chǎng)的特殊支配有（）0

I.改進(jìn)開(kāi)盤(pán)集合競(jìng)價(jià)制度和收盤(pán)價(jià)的確定方式，進(jìn)一步提高市場(chǎng)透亮度,

遏制市場(chǎng)操行為

H.完善交易信息公開(kāi)制度，引入漲跌幅、振幅及換手率的偏離值等監(jiān)控

指標(biāo)

in.完善交易異樣波動(dòng)停牌制度，優(yōu)化股票價(jià)量異樣判定指標(biāo)，剛好揭示

市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)?削減息披露滯后或提前泄露的影響

IV.證券買賣實(shí)行一對(duì)一交易方式，中小企業(yè)板塊價(jià)格確定機(jī)制不是公開(kāi)

競(jìng)價(jià)，而是買雙方協(xié)協(xié)商價(jià)

A.III

B.IIIIII

C.IIIII1V

D.IIIIIIIV

65.分別交易的可轉(zhuǎn)換公司債券及一般的可轉(zhuǎn)換債券的區(qū)分有（）。

I.權(quán)利載體不同H.權(quán)利主體不同HI.行權(quán)方式不同W.權(quán)利內(nèi)容不同

A.IIIIIIV

B.III

c.Imu

D.IIIIIV

66.證券市場(chǎng)的品種結(jié)構(gòu)關(guān)系的構(gòu)成主要有（）o

I.股票市場(chǎng)H.債券市場(chǎng)IH.基金市場(chǎng)W.衍生產(chǎn)品市場(chǎng)

A.IIIIV

B.Inniiv

c.Imu

D.IImiv

67.綜合協(xié)議交易平臺(tái)接受交易用戶的申報(bào)類型有（）0

I.意向申報(bào)H.單邊報(bào)價(jià)III.定價(jià)申報(bào)W.成交申報(bào)

A.IIIIII

B.IIIIV

C.IIIIIV

D.IIIIIIIV

68.國(guó)際證券市場(chǎng)的全球性改變主要表現(xiàn)有（）0

I.證券市場(chǎng)一體化H.投資者法人化

111.金融創(chuàng)新深化IV.金融機(jī)構(gòu)分業(yè)化

A.III

B.IIIIII

C.IIIIIIV

D.IIIIIIIV

69.《證券法》中有關(guān)證券發(fā)行的主要內(nèi)容包括（）。

1.公開(kāi)發(fā)行證券的條件和程序n.公開(kāi)發(fā)行股票的條件

III.證券發(fā)行的信息披露IV.證券承銷的期限

A.IIV

B.IIIII

C.IIIIIIV

D.Inniiv

70.芝加哥商業(yè)交易所上市的外匯期貨品種包括（）0

I.歐元期貨n.英鎊期貨

in.美元指數(shù)期貨iv.歐元對(duì)日元的交叉匯率期貨

A.IIIIII

B.II1IIV

C.IIIIIIV

D.II1IIIIV

71.按是否記載股東姓名，股票可以分為（）0

I.一般股票ii.優(yōu)先股票in.記名股票w.無(wú)記名股票

A.III

B.Imu

c.Iw

D.III1V

72.合格境外機(jī)構(gòu)投資者可以參及（）。

I.新股發(fā)行n.可轉(zhuǎn)換債券發(fā)行

ni.股票增發(fā)IV.配股的申購(gòu)

A.IIII1V

B.imu

c.III1IIV

D.iiiniiv

73.下列關(guān)于股權(quán)類期貨的說(shuō)法中，正確的有（）0

I.股權(quán)類期貨是以單只股票、股票組合或者股票價(jià)格指數(shù)為基礎(chǔ)資產(chǎn)的

期貨合約

II.股票價(jià)格指數(shù)期貨是為適應(yīng)人們限制股市風(fēng)險(xiǎn)的須要而產(chǎn)生的

in.股票期貨均實(shí)行現(xiàn)金交割

iv.部分上市交易的股票沒(méi)有期貨交易

A.III

B.IIIIIV

C.IIIIIIV

D.IIIIIIIV

74.目前，我國(guó)的基金主要投資于（）。

I.公開(kāi)發(fā)行上市的股票H.非公開(kāi)發(fā)行股票

III.國(guó)債W.貨幣市場(chǎng)工具

A.III

B.III1V

C.IIIIII

D.IIIIIIIV

75.下列關(guān)于發(fā)行金融債券的承銷人，說(shuō)法正確的是（）。

I.承銷人應(yīng)為金融機(jī)構(gòu)

II.承銷人注冊(cè)資本不低于2億元人民幣

III.承銷人具有較強(qiáng)的債券分銷實(shí)力

IV.承銷人具有合格的從事債券市場(chǎng)業(yè)務(wù)的專業(yè)人員和債券分銷渠道

A.Imu

B.IIIIIV

C.IIIIIIV

D.IIIIII1V

76.證券投資基金存在的風(fēng)險(xiǎn)主要有（）。

I.市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)H.管理實(shí)力風(fēng)險(xiǎn)HI.改制風(fēng)險(xiǎn)W.技術(shù)風(fēng)險(xiǎn)

A.III

B.IIIIV

C.IIIIIIV

D.IIIIIIIV

77.按有無(wú)發(fā)行中介分類，證券發(fā)行可以分為（）。

I.公募發(fā)行n.私募發(fā)行in.干脆發(fā)行w.間接發(fā)行

A.III

B.Imu

C.III1V

D.IIIIIIIV

78.以下金融機(jī)構(gòu)屬于機(jī)構(gòu)投資者的有（）。

I.政府機(jī)構(gòu)II.證券經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)

III.銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)W.保險(xiǎn)資產(chǎn)管理公司

A.III

B.IIIIII

C.IllW

D.iiiniv

79.證券公司為客戶買賣證券供應(yīng)融資融券服務(wù)的。必需符合的規(guī)定有

（）。

I.為單一客戶融資業(yè)務(wù)規(guī)模不得超過(guò)凈資本的5%

II.持有一種權(quán)益類證券的成本不得超過(guò)凈資本的30%

III.為單一客戶融券業(yè)務(wù)規(guī)模不得超過(guò)凈資本的5%

IV.接受單只擔(dān)保股票的市值不得超過(guò)該股票總市值的20%

A.IIIIV

B.IIIIIV

C.1IIIIIV

D.IIIIII1V

80.金融遠(yuǎn)期合約主要包括（）。

1.遠(yuǎn)期貨幣期貨H.遠(yuǎn)期利率協(xié)議

III.遠(yuǎn)期外匯合約IV.遠(yuǎn)期股票合約

A.III

B.IIIIII

C.IIIIIV

D.1IIIIIV

81.基金性質(zhì)的機(jī)構(gòu)投資者包括（）。

i.證券投資基金n.社?；餴n.企業(yè)年金iv.社會(huì)公益基金

A.IIIIV

B.IIIIIV

C.IIIIIIV

D.Inniiv

82.我國(guó)股票市場(chǎng)融資國(guó)際化是以（）等股權(quán)融資作為突破H的。

I.A股n.B股山.H股MV股

A.IIIIV

B.Imu

C.IIII

D.IIIIIIV

83.中國(guó)金融期貨交易所實(shí)行結(jié)算會(huì)員制度，結(jié)算會(huì)員依據(jù)業(yè)務(wù)范圍分為

（）。

1.交易結(jié)算會(huì)員H.全面結(jié)算會(huì)員HI.部分結(jié)算會(huì)員IV.特殊結(jié)算會(huì)員

A.IIIIV

B.IIII1V

C.IIIIIIV

D.IIIIIIIV

84.金融債券可以采納（）方式發(fā)行。

I,全國(guó)銀行間債券市場(chǎng)公開(kāi)發(fā)行II.全國(guó)銀行間債券市場(chǎng)定向發(fā)行

111.一次足額發(fā)行W.限額內(nèi)分期發(fā)行

A.IIIIV

B.IIIIIV

C.III1IIV

D.iiiniiv

85.彌補(bǔ)赤字的手段有（）0

i.舉借國(guó)債n.增加稅收in.向中心銀行借款iv.動(dòng)用歷年結(jié)余

A.IIIIIV

B.IIIIII

c.iiniiv

D.iiiniiv

86.基金份額持有人大會(huì)可以對(duì)（）等重大事項(xiàng)作出決議并報(bào)中國(guó)證

監(jiān)會(huì)批準(zhǔn)。

I.更換基金管理人II.出具業(yè)績(jī)報(bào)告

III.更換基金托管人IV.基金擴(kuò)募

A.III

B.IIII

C.IIII1V

D.Imu

87.證券投資者愛(ài)護(hù)基金的資金可以運(yùn)用于（）0

I.銀行存款H.購(gòu)買國(guó)債

III.中心銀行債券IV.中心級(jí)金融機(jī)構(gòu)發(fā)行的金融債券

A.III

B.Imu

C.IIIIIIV

D.IIII1IIV

88.儲(chǔ)蓄國(guó)債及記賬式國(guó)債的不同之處在于（）0

I.記賬方式不同H.發(fā)行利率確定機(jī)制不同

III.流通或變現(xiàn)方式不同IV.到期前變現(xiàn)收益預(yù)知程度不同

A.Imu

B.IIIII1V

C.IIIIIIIV

D.IIIIV

89.憑證式國(guó)債和儲(chǔ)蓄國(guó)債的不同點(diǎn)有（）。

I.債權(quán)記錄方式不同H.是否上市流通

III.申請(qǐng)購(gòu)買手續(xù)不同IV.發(fā)行對(duì)象不同

A.Iurn

B.IIII1V

C.IIIIIIIV

D.IIIIIIV

90.享有優(yōu)先認(rèn)股權(quán)的股東的選擇有（）.

I.認(rèn)購(gòu)新發(fā)行的一般股票H.將該權(quán)利轉(zhuǎn)讓給他人

III.聽(tīng)任該權(quán)利過(guò)期失效IV.失效前懇求他人代為行使該權(quán)利

A.Imu

B.IIIIV

C.IIII1V

D.IIIIIIIV

91.證券投資基金公開(kāi)披露基金信息，不得有F列（）行為。

I.虛假記載、誤導(dǎo)性陳述或者重大遺漏

II.對(duì)證券投資業(yè)績(jī)進(jìn)行預(yù)料

III.違規(guī)承諾收益或者擔(dān)當(dāng)損失

IV.詆毀其他基金管理人、基金托管人或者基金份額發(fā)售機(jī)構(gòu)

A.IIIIV

B.IIII1V

C.IIIIIIV

D.IIII1IIV

92.證券投資基金的技術(shù)風(fēng)險(xiǎn)可能來(lái)自（）。

1.基金管理人H.基金托管人HI.注冊(cè)登記人W.銷售機(jī)構(gòu)

A.IIIIII

B.IIII1V

C.IIIIV

D.IIIIIIIV

93.下列各項(xiàng)屬于《證券法》總則內(nèi)容的有（）o

I.立法的宗旨、適用范圍

II.證券發(fā)行及交易活動(dòng)的當(dāng)事人應(yīng)當(dāng)遵守的原則

III.證券業(yè)及其他金融業(yè)的分業(yè)經(jīng)營(yíng)及管理

IV.證券市場(chǎng)集中統(tǒng)一監(jiān)督管理、證券業(yè)協(xié)會(huì)的自律性管理

A.IIIIV

B.IIIIIV

C.III1IIV

D.iiiniiv

94.契約型基金及公司型基金的區(qū)分有（）。

I.資金的性質(zhì)不同n.投資方式不同

m.投資者的地位不同IV.基金的營(yíng)運(yùn)依據(jù)不同

A.III

B.Imu

c.IIIIIV

D.IIII1IIV

95.關(guān)于影響股價(jià)變動(dòng)的因素中，說(shuō)法正確的有（）。

I.公司經(jīng)營(yíng)狀況及股票價(jià)格正相關(guān)，公司經(jīng)營(yíng)狀況好，股價(jià)上升；反之，

股價(jià)下跌

II.中心銀行收緊銀根，削減貨幣供應(yīng)，會(huì)導(dǎo)致股價(jià)上升

III.當(dāng)一國(guó)或地區(qū)的經(jīng)濟(jì)運(yùn)行態(tài)勢(shì)良好，一般來(lái)說(shuō)，大多數(shù)企業(yè)的經(jīng)營(yíng)狀

況也較好，它們的股票價(jià)格會(huì)上升；反之，股票價(jià)格會(huì)下降

IV.若一國(guó)國(guó)際收支連續(xù)出現(xiàn)逆差，政府為平衡國(guó)際收支會(huì)實(shí)行提高國(guó)內(nèi)

利率和提高匯率的措施，以激勵(lì)出口、削減進(jìn)口，股價(jià)就會(huì)下跌；反之,

股價(jià)會(huì)上升

A.Imu

B.IIIIV

C.IIII1V

D.IIIIIIV

96.公司證券包括（）。

I.股票H.商業(yè)匯票III.債券W.商業(yè)票據(jù)

A.III

B.IIIIV

C.IIIIIV

D.IIIIII1V

97.定向資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)的特點(diǎn)有（）。

1.證券公司及客戶必需是一對(duì)一的投資管理服務(wù)

II.詳細(xì)的投資方向在資產(chǎn)管理合同中約定

III.必需在單一客戶的專用證券賬戶中封閉運(yùn)行

IV.建立了風(fēng)險(xiǎn)資本打算及凈資本水平動(dòng)態(tài)掛鉤機(jī)制

A.Iurn

B.IIII1V

C.IIIIV

D.IIIIIIIV

98.債券的特征有（）。

1.償還性n.流淌性m.平安性w.收益性

A.IIV

B.Imu

C.IIIIIV

D.IIIIIIIV

99.機(jī)構(gòu)投資者主要包括（）。

1.封閉式共同基金H.封閉式投資基金

III.養(yǎng)老基金W.創(chuàng)業(yè)投資基金

A.IIIIIV

B.Iinn

c.IIIIIIV

D.IIIIIIIV

100.整改期內(nèi)，中國(guó)證監(jiān)會(huì)及其派出機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)區(qū)分情形對(duì)證券公司實(shí)行

的措施有（）。

1.停止批準(zhǔn)新業(yè)務(wù)

II.責(zé)令公司合規(guī)部門(mén)增加對(duì)風(fēng)險(xiǎn)限制指標(biāo)檢查的頻率

HL限制安排紅利

W.限制業(yè)務(wù)活動(dòng)

A.III

B.IIII

C.IIII1V

D.IIIIIIIV

《金融市場(chǎng)基礎(chǔ)學(xué)問(wèn)》真題匯編（二）

一、選擇題

1.D［解析］有價(jià)證券有廣義及狹義兩種概念。狹義的有價(jià)證券指資本證券,

廣義的有價(jià)證券包括商品證券、貨幣證券和資本證券。

2.C［解析］金融機(jī)構(gòu)依據(jù)國(guó)務(wù)院反洗錢(qián)行政主管部門(mén)的要求，臨時(shí)凍結(jié)資

金不得超過(guò)48小時(shí)。

3.A［解析］依據(jù)附新股認(rèn)股權(quán)和債券本身能否分開(kāi)來(lái)劃分，這種債券有兩

種類型：一種是可分別型，即債券及認(rèn)股權(quán)可以分別，可獨(dú)立轉(zhuǎn)讓，即可

分別交易的附認(rèn)股權(quán)證公司債券；另一種是非分別型，即不能把認(rèn)股權(quán)從

債券上分別，認(rèn)股權(quán)不能成為獨(dú)立買賣的對(duì)象。

4.B［解析］2023年7月，中國(guó)證監(jiān)會(huì)發(fā)布實(shí)施了《證券公司風(fēng)險(xiǎn)限制指標(biāo)

管理方法》，并于2023年依據(jù)實(shí)踐狀況對(duì)該方法進(jìn)行了修訂。該方法建立

了以凈資本為核心的風(fēng)險(xiǎn)限制指標(biāo)體系和風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)管制度。這一制度具有三

個(gè)特點(diǎn)：一是建立了公司業(yè)務(wù)范圍及凈資本足夠水平動(dòng)態(tài)掛鉤機(jī)制；二是

建立了公司業(yè)務(wù)規(guī)模及風(fēng)險(xiǎn)資本動(dòng)態(tài)掛鉤機(jī)制；三是建立了風(fēng)險(xiǎn)資本打算

及凈資本水平動(dòng)態(tài)掛鉤機(jī)制。

5.C［解析］依據(jù)《證券公司監(jiān)督管理?xiàng)l例》第10條的規(guī)定，有下列情形

之一的單位或者個(gè)人，不得成為持有證券公司5%以上股權(quán)的股東、實(shí)際限

制人：①因有意犯罪被判處刑罰，刑罰執(zhí)行完畢未逾3年；②凈資產(chǎn)低于

實(shí)收資本的50%,或者或有負(fù)債達(dá)到凈資產(chǎn)的50%；③不能清償?shù)狡趥鶆?wù)；

④國(guó)務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)認(rèn)定的其他情形。

6.C［解析］上海證券交易所從1991年7月15日起編制并公布上海證券交

易所股價(jià)指數(shù)，它以1990年12月19日為基期，以全部上市股票為樣本，

以股票發(fā)行量為權(quán)數(shù)，按加權(quán)平均法計(jì)算。

7.C［解析］基金管理人的經(jīng)理和其他高級(jí)管理人員，應(yīng)當(dāng)熟識(shí)證券投資方

面的法律、行政法規(guī)，具有基金從業(yè)資格和3年以上及其所任職務(wù)相關(guān)的

工作經(jīng)驗(yàn)?；鸸芾砣说亩?、監(jiān)事、經(jīng)理和其他從業(yè)人員，不得擔(dān)當(dāng)基

金托管人或者其他基金管理人的任何職務(wù)，不得從事?lián)p害基金財(cái)產(chǎn)和基金

份額持有人利益的證券交易及其他活動(dòng)。

8.A［解析］依據(jù)不同的分類標(biāo)準(zhǔn)，可以將金融期權(quán)劃分為許多類別。其中，

A項(xiàng)是依據(jù)選擇權(quán)的性質(zhì)劃分。B項(xiàng)是依據(jù)合約所規(guī)定的履約時(shí)間的不同

劃分。C、D項(xiàng)是依據(jù)金融期權(quán)基礎(chǔ)資產(chǎn)性質(zhì)的不同劃分。

9.D［解析］內(nèi)幕交易的行為方式主要表現(xiàn)為：行為主體知悉公司內(nèi)幕信息,

且從事有價(jià)證券的交易或其他有償轉(zhuǎn)讓行為，或者泄露內(nèi)幕信息或建議他

人買賣證券等。

10.D［解析］中國(guó)證監(jiān)會(huì)成立于1992年10月，為國(guó)務(wù)院直屬正部級(jí)事業(yè)

單位。依照法律、法規(guī)和國(guó)務(wù)院授權(quán)，統(tǒng)一監(jiān)督管理全國(guó)證券期貨市場(chǎng)，

維護(hù)證券期貨市場(chǎng)秩序，保障其合法運(yùn)行。中國(guó)證監(jiān)會(huì)在上海、深圳等地

設(shè)立9個(gè)稽查局，在各省、自治區(qū)、直轄市、支配單列市共設(shè)立36個(gè)證

監(jiān)局。

ILD［解析］略。

12.C［解析］A、B、D三項(xiàng)關(guān)于我國(guó)發(fā)行的一般國(guó)債的總體狀況的概括正確。

C項(xiàng)錯(cuò)誤，我國(guó)發(fā)行的一般國(guó)債的期限趨于多樣化。1981—1984年發(fā)行的

圉債主要為10年期，1985?1991年發(fā)行的國(guó)債為3—5年期。從1994年

起先，一方面發(fā)行2年、1年、半年和3個(gè)月的中短期國(guó)債，另一方面起

先發(fā)行10年期、15年期、20年期、30年期的長(zhǎng)期國(guó)債。目前國(guó)債最長(zhǎng)的

期限為50年。

13.D［解析］依據(jù)2023年1月21日修訂的《財(cái)政部證監(jiān)會(huì)關(guān)于會(huì)計(jì)師事

務(wù)所從事證券期貨相關(guān)業(yè)務(wù)有關(guān)問(wèn)題的通知》，會(huì)計(jì)師事務(wù)所從事證券、

期貨相關(guān)業(yè)務(wù)資格，注冊(cè)會(huì)計(jì)師不少于200人，其中最近5年持有注冊(cè)會(huì)

計(jì)師證書(shū)且連續(xù)執(zhí)業(yè)的不少于120人。且每一注冊(cè)會(huì)計(jì)師的年齡均不超過(guò)

65周歲。

14.D［解析］略。

15.C［解析］滬深300指數(shù)按規(guī)定作定期調(diào)整。原則上指數(shù)成分股每半年

進(jìn)行一次調(diào)整，一般為1月初和7月初實(shí)施調(diào)整，調(diào)整方案提前兩周公布。

每次調(diào)整的比例不超過(guò)10%。

16.D［解析］董事會(huì)、監(jiān)事會(huì)、單獨(dú)或合并持有證券公司5%以上股權(quán)的股

東，可以向股東會(huì)提出議案。單獨(dú)或合并持有證券公司5%以上股權(quán)的股東,

可以向股東會(huì)提名董事（包括獨(dú)立董事）、監(jiān)事候選人。

17.B［解析］1914年北洋政府頒布的《證券交易所法》推動(dòng)了證券交易所

的建立。

18.A［解析］深證綜合指數(shù)以在深圳證券交易所主板、中小板、創(chuàng)業(yè)板上

市的全部股票為樣本股。深證A股指數(shù)以在深圳證券交易所主板、中小板、

創(chuàng)業(yè)板上市的全部A股為樣本股。中小板綜合指數(shù)以在深圳證券交易所中

小企業(yè)板上市的全部股票為樣本股。創(chuàng)業(yè)板綜合指數(shù)以在深圳證券交易所

創(chuàng)業(yè)板上市的全部股票為樣本股。

19.A［解析］金融債券的招投標(biāo)發(fā)行通過(guò)中國(guó)人民銀行債券發(fā)行系統(tǒng)進(jìn)行。

中國(guó)人民銀行對(duì)招標(biāo)過(guò)程進(jìn)行現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)督。

20.C［解析］證券公司又被稱為“證券商”，是指依照《公司法》《證券法》

規(guī)定并經(jīng)國(guó)務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)批準(zhǔn)經(jīng)營(yíng)證券業(yè)務(wù)的有限責(zé)任公司或

股份有限公司。

21.D［解析］取得從業(yè)資格的人員，符合下列條件的，可以通過(guò)證券經(jīng)營(yíng)

機(jī)構(gòu)申請(qǐng)統(tǒng)一的執(zhí)業(yè)證書(shū):①已被機(jī)構(gòu)聘用;②最近3年未受過(guò)刑事懲罰；

③不存在我國(guó)《證券法》第132條規(guī)定的情形；④未被中國(guó)證監(jiān)會(huì)認(rèn)定為

證券市場(chǎng)禁人者，或者已過(guò)禁入期的；⑤品德端正，具有良好的職業(yè)道德；

⑥法律、行政法規(guī)和中國(guó)證監(jiān)會(huì)規(guī)定的其他條件。

22.C［解析］償還性是指?jìng)幸?guī)定的償還期限，債務(wù)人必需按期向債權(quán)

人支付利息和償還本金。流淌性是指?jìng)钟腥丝砂错氁褪袌?chǎng)的實(shí)際狀

況，敏捷地轉(zhuǎn)讓債券，以提前收回本金和實(shí)現(xiàn)投資收益。平安性是指?jìng)?/p>

持有人的收益相對(duì)穩(wěn)定，不隨發(fā)行者經(jīng)營(yíng)收益的變動(dòng)而變動(dòng)，并且可按期

收回本金。收益性是指?jìng)転橥顿Y者帶來(lái)肯定的收入，即債券投資的酬

勞。

23.B［解析］從整體上說(shuō)，證券的風(fēng)險(xiǎn)及其收益成正比。通常狀況下，風(fēng)

險(xiǎn)越大的證券，投資者要求的預(yù)期收益越高；風(fēng)險(xiǎn)越小的證券，投資者要

求的預(yù)期收益越低。

24.A［解析］匯率的調(diào)整對(duì)整個(gè)社會(huì)經(jīng)濟(jì)影響很大，有利有弊。傳統(tǒng)理論

認(rèn)為，匯率下降，即本幣升值，不利于出口而有利于進(jìn)口，同時(shí)會(huì)引起境

外資本流入。國(guó)內(nèi)資本市場(chǎng)流淌性增加；匯率上升，即本幣貶值，不利于

進(jìn)口而有利于出口，同時(shí)會(huì)導(dǎo)致境內(nèi)資本流出，國(guó)內(nèi)資本市場(chǎng)流淌性下降。

25.B［解析］一般股的持有者是股份公司的基本股東，依據(jù)我國(guó)《公司法》

的規(guī)定，公司股東依法享有資產(chǎn)收益、參及重大決策和選擇管理者等權(quán)利。

26.D［解析］場(chǎng)外交易市場(chǎng)的價(jià)格確定機(jī)制不是公開(kāi)競(jìng)價(jià)，而是買賣雙方

協(xié)協(xié)商價(jià)。詳細(xì)地說(shuō)，是證券公司對(duì)自己所經(jīng)營(yíng)的證券同時(shí)掛出買入價(jià)和

賣出價(jià)，并無(wú)條件地按買人價(jià)買人證券和按賣出價(jià)賣出證券，最終的成交

價(jià)是在掛牌價(jià)基礎(chǔ)上經(jīng)雙方協(xié)商確定的不含傭金的凈價(jià)。券商可依據(jù)市場(chǎng)

狀況隨時(shí)調(diào)整所掛的牌價(jià)。

27.A［解析］增加稅收會(huì)加重社會(huì)負(fù)擔(dān)，易引起人們的反對(duì)，而且增稅還

必需通過(guò)肯定的法律程序，不適合作為政府臨時(shí)增加收入的主要手段；向

中心銀行借款有可能增加貨幣供應(yīng)量，導(dǎo)致通貨膨脹；動(dòng)用歷年結(jié)余需視

政府過(guò)去的年度收支狀況，若無(wú)結(jié)余，此手段也無(wú)法運(yùn)用。因此，發(fā)行國(guó)

債常被政府用作彌補(bǔ)赤字的主要方式。

28.C［解析］債券遠(yuǎn)期交易共有8個(gè)期限品種，期限最短為2天，最長(zhǎng)為

365天，其中7天品種最為活躍。

29.B［解析］目前，憑證式國(guó)債發(fā)行完全采納承購(gòu)包銷方式，儲(chǔ)蓄國(guó)債發(fā)

行可采納包銷或代銷方式，記賬式國(guó)債發(fā)行完全采納公開(kāi)招標(biāo)方式。

30.D［解析］1975年1。月，利率期貨產(chǎn)生于美國(guó)芝加哥期貨交易所，雖然

比外匯期貨晚了3年，但其發(fā)展速度及應(yīng)用范圍都遠(yuǎn)較外匯期貨來(lái)得快速

和廣泛。

31.C［解析］證券公司內(nèi)部限制應(yīng)當(dāng)貫徹健全、合理、制衡、獨(dú)立的原則，

確保內(nèi)部限制有效。

32.B［解析］《證券法》第88條第1款規(guī)定：通過(guò)證券交易所的證券交易，

投資者持有或者通過(guò)協(xié)議、其他支配及他人共同持有一個(gè)上市公司已發(fā)行

的股份達(dá)到30%時(shí)，接著進(jìn)行收購(gòu)的，應(yīng)當(dāng)依法向該上市公司全部股東發(fā)

出收購(gòu)上市公司全部或者部分股份的要約。

33.A［解析］在國(guó)際市場(chǎng)上，依據(jù)發(fā)行時(shí)證券的性質(zhì)，證券分為可轉(zhuǎn)換債

券和可轉(zhuǎn)換優(yōu)先股票兩種。

34.B［解析］國(guó)債登記結(jié)算公司為金融債券的登記、托管機(jī)構(gòu)。

35.C［解析］有漲跌幅限制證券的大宗交易須在當(dāng)日漲跌幅價(jià)格限制范圍

內(nèi)，無(wú)漲跌幅限制證券的大宗交易須在前收盤(pán)價(jià)的正負(fù)30%或當(dāng)日競(jìng)價(jià)時(shí)

間內(nèi)已成交的最高和最低成交價(jià)格之間，由買賣雙方采納議價(jià)協(xié)商方式確

定成交價(jià)，并經(jīng)證券交易所確認(rèn)后成交。

36.C［解析］在市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)條件下，資金需求者籌集外部資金主要通過(guò)兩條

途徑：向銀行借款和發(fā)行證券，即間接融資和干脆融資。隨著市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)的

發(fā)展，發(fā)行證券已成為資金需求者最基本的籌資手段。證券發(fā)行人主要是

政府、企業(yè)和金融機(jī)構(gòu)。

37.B［解析］政策性銀行發(fā)行金融債券只要向中國(guó)人民銀行報(bào)送金融債券

發(fā)行申請(qǐng)，并經(jīng)中國(guó)人民銀行核準(zhǔn)后就可以了。

38.B［解析］金融衍生工具可以依據(jù)基礎(chǔ)工具的種類、風(fēng)險(xiǎn)一收益特性以

及自身交易方法的不同而有不同的分類。其中，依據(jù)產(chǎn)品的形態(tài)，金融衍

生工具可以分為獨(dú)立衍生工具和嵌入式衍生工具。A項(xiàng)是依據(jù)交易場(chǎng)所的

分類；C項(xiàng)是從基礎(chǔ)工具分類角度的分類；D項(xiàng)是從其自身交易的方法和

特點(diǎn)的分類。

39.C［解析］基金份額凈值是衡量一個(gè)基金經(jīng)營(yíng)業(yè)績(jī)的主要指標(biāo)，也是基

金份額價(jià)格的內(nèi)在價(jià)值和計(jì)算依據(jù)。一般狀況下，基金份額價(jià)格及資產(chǎn)凈

值趨于一樣，即資產(chǎn)凈值增長(zhǎng)，基金份額價(jià)格也隨之提高。

40.D［解析］附有出售選擇權(quán)條款的債券表明債券持有人具有在指定的日

期內(nèi)以票面價(jià)值將債券賣回給發(fā)行人的權(quán)利；附有贖回選擇權(quán)條款的債券

表明債券發(fā)行人具有在到期日之前買回全部或部分債券的權(quán)利；附有可轉(zhuǎn)

換條款的債券表明債券持有人具有按約定條件將債券轉(zhuǎn)換成發(fā)行公司一

般股票的選擇權(quán)；附有交換條款的債券是指?jìng)钟腥司哂邪醇s定條件將

債券及債券發(fā)行公司以外的其他公司的一般股票交換的選擇權(quán)。

41.A［解析］證券公司向客戶融資，只能運(yùn)用融資專用資金賬戶內(nèi)的資金；

向客戶融券，只能運(yùn)用融券專用證券賬戶內(nèi)的證券。

42.A［解析］核準(zhǔn)制的核心是監(jiān)管部門(mén)進(jìn)行合規(guī)性審核，強(qiáng)化中介機(jī)構(gòu)的

責(zé)任，加大市場(chǎng)參及各方的行為約束，削減新股發(fā)行中的行政干預(yù)。

43.C［解析］基金管理公司申請(qǐng)開(kāi)展特定客戶資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)須要具備下列

基本條件；①凈資產(chǎn)不低于2億元人民幣；②在最近一個(gè)季度末資產(chǎn)管理

規(guī)模不低于200億元人民幣或等值外匯資產(chǎn)；③經(jīng)營(yíng)行為規(guī)范，管理證券

投資基金2年以上且最近1年內(nèi)沒(méi)有因違法違規(guī)行為受到行政懲罰或被監(jiān)

管機(jī)構(gòu)責(zé)令整改，沒(méi)有因違法違規(guī)行為正在被監(jiān)管機(jī)構(gòu)調(diào)查；等等。

44.A［解析］作為我國(guó)證券公司常規(guī)監(jiān)管的重要措施之一，分類監(jiān)管制度

主要以凈資本為基準(zhǔn)、以風(fēng)險(xiǎn)管理實(shí)力為核心、以合規(guī)程度為依據(jù)、以市

場(chǎng)準(zhǔn)入和監(jiān)管措施為手段、以扶優(yōu)限劣為目標(biāo)。

45.C［解析］符合以下條件的公司債券，可在全國(guó)銀行間債券市場(chǎng)交易流

通：①依法公開(kāi)發(fā)行；②債權(quán)、債務(wù)關(guān)系確立并登記完畢；③發(fā)行人具有

較完善的治理結(jié)構(gòu)和機(jī)制，近兩年沒(méi)有違法和重大違規(guī)行為；④實(shí)際發(fā)行

額不少于人民幣5億元；⑤單個(gè)投資人持有量不超過(guò)該期公司債券發(fā)行量

的30%。

46.A［解析］依據(jù)《證券法》第23條第2款的規(guī)定，參及審核和核準(zhǔn)股票

發(fā)行申請(qǐng)的人員，不得及發(fā)行申請(qǐng)人有利害關(guān)系，不得干脆或者間接接受

發(fā)行申請(qǐng)人的饋贈(zèng)，不得持有所核準(zhǔn)的發(fā)行申請(qǐng)的股票，不得私下及發(fā)行

申請(qǐng)人進(jìn)行接觸。

47.D［解析］略。

48.C［解析］契約型基金起源于英國(guó)，后來(lái)在中國(guó)香港、新加坡、印度尼

西亞等國(guó)家和地區(qū)非常流行。

49.B［解析］上證50指數(shù)依據(jù)流通市值、成交金額，對(duì)股票進(jìn)行綜合排名，

從上證180指數(shù)樣本中選擇排名前50位的股票組成樣本。

50.A［解析］全國(guó)性商業(yè)銀行發(fā)行長(zhǎng)期次級(jí)債務(wù)額度不得超過(guò)核心資本的

25%,其他商業(yè)銀行不得超過(guò)核心資本的30%o

二、組合型選擇題

51.D［解析］《證券法》第74條規(guī)定，證券交易內(nèi)幕信息的知情人包括:

發(fā)行人的董事、監(jiān)事、高級(jí)管理人員；持有公司5%以上股份的股東及其董

事、監(jiān)事、高級(jí)管理人員，公司的實(shí)際限制人及其董事、監(jiān)事、高級(jí)管理

人員；發(fā)行人控股的公司及其董事、監(jiān)事、高級(jí)管理人員；由于所任公司

職務(wù)可以獲得公司有關(guān)內(nèi)幕信息的人員；證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)工作人員以及

由于法定職責(zé)對(duì)證券的發(fā)行、交易進(jìn)行管理的其他人員；保薦人、承

銷的證券公司、證券交易所、證券登記結(jié)算機(jī)構(gòu)、證券服務(wù)機(jī)構(gòu)的有關(guān)人

員；國(guó)務(wù)院證券督管理機(jī)構(gòu)規(guī)定的其他人。

52.D［解析］證券發(fā)行市場(chǎng)是發(fā)行人向投資者出售證券的市場(chǎng)。證券發(fā)行

市場(chǎng)通常無(wú)固定場(chǎng)所，是一個(gè)無(wú)形的市場(chǎng)。證券發(fā)行市場(chǎng)的作用主要表現(xiàn)

在以下三個(gè)方面：①為資金需求者供應(yīng)籌措資金的渠道；②為資金供應(yīng)者

供應(yīng)投資的機(jī)會(huì)，實(shí)現(xiàn)儲(chǔ)蓄向投資轉(zhuǎn)化；③形成資金流淌的收益導(dǎo)向機(jī)制，

促進(jìn)資源配置的不斷優(yōu)化。

53.B［解析］證券服務(wù)機(jī)構(gòu)是指依法設(shè)立的從事證券服務(wù)業(yè)務(wù)的法人機(jī)構(gòu)，

主要包括證券投資詢問(wèn)機(jī)構(gòu)、證券登記結(jié)算機(jī)構(gòu)、財(cái)務(wù)顧問(wèn)機(jī)構(gòu)、資信評(píng)

級(jí)機(jī)構(gòu)、資產(chǎn)評(píng)估機(jī)構(gòu)、會(huì)計(jì)師事務(wù)所、律師事務(wù)所等。

54.A［解析］基金運(yùn)作費(fèi)是指為保證基金正常運(yùn)作而發(fā)生的應(yīng)由基金擔(dān)當(dāng)

的費(fèi)用，包括審計(jì)費(fèi)、律師費(fèi)、上市年費(fèi)、信息披露費(fèi)、分紅手續(xù)費(fèi)、持

有人大會(huì)費(fèi)、開(kāi)戶費(fèi)、銀行匯劃手續(xù)費(fèi)等。

55.D［解析］略。

56.B［解析］確定基金期限長(zhǎng)短的因素主要有兩個(gè)：一是基金本身投資期

限的長(zhǎng)短。一般來(lái)說(shuō)，假如基金的目標(biāo)是進(jìn)行中長(zhǎng)期投資，其存續(xù)期就可

長(zhǎng)一些；反之，假如基金的目標(biāo)是進(jìn)行短期投資（如貨幣市場(chǎng)基金），其存

續(xù)期就可短一些。二是宏觀經(jīng)濟(jì)形勢(shì)。一般來(lái)說(shuō)，假如經(jīng)濟(jì)穩(wěn)定增長(zhǎng)，基

金存續(xù)期就可長(zhǎng)一些，否則應(yīng)相對(duì)短一些。

57.B［解析］我國(guó)的混合資本債券具有四個(gè)基本特征:①期限在15年以上，

發(fā)行之日起10年內(nèi)不得贖回。②混合資本債券到期前，假如發(fā)行人核心

資本足夠率低于4%,發(fā)行人可以延期支付利息。③當(dāng)發(fā)行人清算時(shí)，混合

資本債券本金和利息的清償依次位于一般債務(wù)和次級(jí)債務(wù)之后，先于股權(quán)

資本。④混合資本債券到期時(shí)，假如發(fā)行人無(wú)力支付清償依次在該債券之

前的債務(wù)，或支付該債券將導(dǎo)致無(wú)力支付清償依次在混合資本債券之前的

債務(wù)，發(fā)行人可以延期支付該債券的本金和利息。

58.C［解析］衍生證券投資基金是一種以衍生證券為投資對(duì)象的基金，包

括期貨基金、期權(quán)基金、認(rèn)股權(quán)證基金等。

59.B［解析］在債券的票面價(jià)值中，首先要規(guī)定票面價(jià)值的幣種，即以何

種貨幣作為債券價(jià)值的計(jì)量標(biāo)準(zhǔn)。確定幣種主要考慮債券的發(fā)行對(duì)象。幣

種確定后，則要規(guī)定債券的票面金額。票面金額大小不同，可以適應(yīng)不同

的投資對(duì)象，同時(shí)也會(huì)產(chǎn)生不同的發(fā)行成本。

60.D［解析］及金融現(xiàn)貨交易相比，金融期貨的特征詳細(xì)表現(xiàn)在以下幾個(gè)

方面：交易對(duì)象不同；交易目的不同；交易價(jià)格的含義不同；交易方式不

同；結(jié)算方式不同。

61.B［解析］無(wú)限售條件股份是指流通轉(zhuǎn)讓不受限制的股份，詳細(xì)包括：

人民幣一般股，境內(nèi)上市外資股，境外上市外資股。

62.D［解析］《證券投資基金法》規(guī)定，基金份額持有人享有下列權(quán)利：

共享基金財(cái)產(chǎn)收益；參及安排清算后的剩余基金財(cái)產(chǎn)；依法轉(zhuǎn)讓或者申請(qǐng)

贖回其持有的基金份額；依據(jù)規(guī)定要求召開(kāi)基金份額持有人大會(huì)；對(duì)基金

份額持有人大會(huì)審議事項(xiàng)行使表決權(quán)；查閱或者復(fù)制公開(kāi)披露的基金信息

資料；對(duì)基金管理人、基金托管人、基金份額發(fā)售機(jī)構(gòu)損害其合法權(quán)益的

行為依法提起訴訟；基金合同約定的其他權(quán)利。

63.D［解析］封閉式基金及開(kāi)放式基金有以下主要區(qū)分：期限不同；發(fā)行

規(guī)模限制不同；基金份額交易方式不同；基金份額的交易價(jià)格計(jì)算標(biāo)準(zhǔn)不

同；基金份額資產(chǎn)凈值公布的時(shí)間不同；交易費(fèi)用不同；投資策略不同。

64.B［解析］針對(duì)中小企業(yè)板塊的風(fēng)險(xiǎn)特征，在交易和監(jiān)察制度上作出有

別于主板市場(chǎng)的特殊支配：一是改進(jìn)開(kāi)盤(pán)集合競(jìng)價(jià)制度和收盤(pán)價(jià)的確定方

式，進(jìn)一步提高市場(chǎng)透亮度，遏制市場(chǎng)操縱行為；二是完善交易信息公開(kāi)

制度，引入漲跌幅、振幅及換手率的偏離值等監(jiān)控指標(biāo)，并將異樣波動(dòng)股

票納入信息披露范圍，按主要成交席位分別披露買賣狀況，提高信息披露

的有效性；三是完善交易異樣波動(dòng)停牌制度，優(yōu)化股票價(jià)量異樣判定指標(biāo),

剛好揭示市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)，削減信息披露滯后或提前泄露的影響。

65.D［解析］分別交易的可轉(zhuǎn)換公司債券及一般的可轉(zhuǎn)換債券之間存在以

下區(qū)分：權(quán)利載體不同；行權(quán)方式不同；權(quán)利內(nèi)容不同。

66.B［解析］證券市場(chǎng)的品種結(jié)構(gòu)是依據(jù)有價(jià)證券的品種形成的結(jié)構(gòu)關(guān)系。

這種結(jié)構(gòu)關(guān)系的構(gòu)成主要有股票市場(chǎng)、債券市場(chǎng)、基金市場(chǎng)、衍生產(chǎn)品市

場(chǎng)等。

67.C［解析］綜合協(xié)議交易平臺(tái)接受交易用戶的申報(bào)類型有：意向申報(bào)、

定價(jià)申報(bào)、雙邊報(bào)價(jià)、成交申報(bào)、其他申報(bào)。綜合協(xié)議交易平臺(tái)按不同業(yè)

務(wù)類型分別確認(rèn)成交，并有回轉(zhuǎn)交易及跨系統(tǒng)交易支配。

68.B［解析］國(guó)際證券市場(chǎng)的全球性改變主要表現(xiàn)有證券市場(chǎng)一體化、投

資者法人化、金融創(chuàng)新深化、金融機(jī)構(gòu)混業(yè)化、交易所重組及公司化、證

券市場(chǎng)網(wǎng)絡(luò)化、金融風(fēng)險(xiǎn)困難化、金融監(jiān)管合作化。

69.D［解析］《證券法》中有關(guān)證券發(fā)行的主要內(nèi)容：①公開(kāi)發(fā)行證券的

條件和程序、公開(kāi)發(fā)行證券的保薦制度及保薦人操守；②公開(kāi)發(fā)行股票、

公開(kāi)發(fā)行新股和公開(kāi)發(fā)行公司債券的條件以及報(bào)送募股申請(qǐng)及文件資料、

募集資金的運(yùn)用；③報(bào)送申請(qǐng)核準(zhǔn)發(fā)行證券的文件格式、報(bào)送方式及預(yù)先

披露規(guī)定股票發(fā)行審核的制度及規(guī)定；④證券發(fā)行的信息披露、向不特定

對(duì)象公開(kāi)發(fā)行證券的承銷方式；⑤證券公司承銷證券約定的內(nèi)容；⑥證券

承銷的期限、發(fā)行價(jià)格的協(xié)商確定等。

70.D［解析］芝加哥商業(yè)交易所上市的外匯期貨品種不僅包括以美元標(biāo)價(jià)

的外幣期貨合約（如歐元期貨、日元期貨、瑞士法郎期貨、英鎊期貨等），

還包括外幣對(duì)外幣的交叉匯率期貨（如歐元對(duì)日元、歐元對(duì)英鎊、歐元對(duì)

瑞士法郎等）以及芝加哥商業(yè)交易所自行開(kāi)發(fā)的美元指數(shù)期貨。

71.D［解析］按是否記載股東姓名，股票可以分為記名股票和無(wú)記名股票。

記名股票是指在股票票面和股份公司的股東名冊(cè)上記載股東姓名的股票。

無(wú)記名股票是指在股票票面和股份公司股東名冊(cè)上均不記載股東姓名的

股票。

72.D［解析］合格境外投資者（簡(jiǎn)稱“QFII”）可以參及新股發(fā)行、可轉(zhuǎn)換

債券發(fā)行、股票增發(fā)和配股的申購(gòu)。

73.D［解析］略。

74.D［解析］目前，我國(guó)的基金主要