新員工考試試題

新員工考試匯總測試（第三課）-滿分85[復(fù)制]您的姓名：[填空題]*_________________________________1.（）起，我國的金融機構(gòu)開始實行個人存款賬戶實名制。[單選題]*A、2000年1月1日B、2000年4月1日(正確答案)C、2004年1月1日D、2004年4月1日2.未進行實名制賬戶變更的個人銀行賬戶，賬戶控制為（）。[單選題]*A、不收不付(正確答案)B、只收不付C、只付不收D、暫停非柜面3.對開戶之日起（）內(nèi)無交易記錄的賬戶，應(yīng)當暫停其非柜面業(yè)務(wù);重新核實個人客戶身份后，可恢復(fù)其業(yè)務(wù)。[單選題]*A、1個月B、3個月C、6個月(正確答案)D、一年4.Ⅲ類戶任一時點賬戶余額不得超過（）元。[單選題]*A、1000B、2000(正確答案)C、3000D、50005.公安機關(guān)認定的出租、出借、出售、購買銀行賬戶的個人及相關(guān)組織者，假冒他人身份或者虛構(gòu)代理關(guān)系開立銀行賬戶的個人，（）內(nèi)暫停其銀行賬戶非柜面業(yè)務(wù)，（）內(nèi)所有銀行不得新開賬戶。[單選題]*A、3年，3年B、3年，5年C、5年，3年D、5年，5年(正確答案)6.個人人民幣結(jié)算賬戶余額在（）以下且（）及以上（對年對月對日計算）未發(fā)生收付款交易，該賬戶將自動由“正?！鞭D(zhuǎn)入“睡眠”，賬戶控制為不收不付。[單選題]*A、100元，1年B、100元，3年(正確答案)C、300元，1年D、300元，3年7.轉(zhuǎn)入睡眠后，如個人客戶（）及以上（對年對月對日計算）仍未申請恢復(fù)使用賬戶，該賬戶將自動由“睡眠”轉(zhuǎn)入“營業(yè)外”。[單選題]*A、2年B、3年C、4年(正確答案)D、5年8.如個人客戶連續(xù)（）未主動發(fā)起交易，且賬戶余額為零，營業(yè)機構(gòu)有權(quán)主動將賬戶狀態(tài)轉(zhuǎn)為“睡眠”;如個人客戶連續(xù)（）未主動發(fā)起交易，且余額為零，營業(yè)機構(gòu)有權(quán)主動將賬戶銷戶。[單選題]*A、1年，3年(正確答案)B、3年，3年C、3年，1年D、1年，1年9.個人客戶通過非面對面方式開立（）個允許非綁定賬戶入金的Ⅲ類戶。[單選題]*A、1(正確答案)B、2C、3D、510.經(jīng)設(shè)區(qū)的市級及以上公安機關(guān)認定并納入電信網(wǎng)絡(luò)新型違法犯罪交易風(fēng)險事件管理平臺“涉案賬戶”名單的，如涉案賬戶開戶人未在（）內(nèi)重新核實身份，應(yīng)對涉案賬戶開戶人名下其他賬戶暫停非柜面業(yè)務(wù)。[單選題]*A、10日B、7日C、5日D、3日(正確答案)11.同一客戶在我行各渠道開立的Ⅱ類戶、Ⅲ類戶數(shù)量原則上分別不超過（）個。[單選題]*A、3B、4C、5(正確答案)D、612.轉(zhuǎn)入睡眠后，如個人客戶（）及以上（對年對月對日計算）仍未申請恢復(fù)使用賬戶，該賬戶將自動由“睡眠”轉(zhuǎn)入“營業(yè)外”。[單選題]*A、2年B、3年C、4年(正確答案)D、5年13.按照人行261號文規(guī)定，自2016年12月1日起，同一客戶在同一銀行只能開立（）個1類賬戶。[單選題]*A、1(正確答案)B、2C、3D、不限14.個人通過自助柜員機（含其他具有存取款功能的自助設(shè)備）轉(zhuǎn)賬的，在發(fā)卡行受理后（）小時內(nèi)，個人可以向發(fā)卡行申請撤銷轉(zhuǎn)賬。[單選題]*A、6B、12C、24(正確答案)D、4815.個人Ⅱ類賬戶可以為存款人提供存款、購買投資理財產(chǎn)品等金融產(chǎn)品、限定金額（單日消費）支付（）元的消費和繳費支付等服務(wù)。[單選題]*A、100B、500C、1000D、10000(正確答案)16.一個客戶原則上在我行可開立（）張借記卡。[單選題]*A、5B、4(正確答案)C、3D、117.開戶實名制審核的關(guān)鍵要點不包括:（）。[單選題]*A、開戶申請人身份證件信息的完整性(正確答案)B、開戶申請人身份證件的真實有效性C、開戶申請人與身份證件的一致性D、開戶申請人真實開戶意愿18.除向本人同行賬戶轉(zhuǎn)賬外，銀行為個人辦理非柜面轉(zhuǎn)賬業(yè)務(wù)，單日累計金額超過（）萬元的，應(yīng)當采用數(shù)字證書或者電子簽名等安全可靠的支付指令驗證方式。[單選題]*A、1B、5(正確答案)C、10D、2019.關(guān)于Ⅲ類賬戶，下列說法不正確的是（）。[單選題]*A、Ⅲ類戶轉(zhuǎn)為Ⅰ類戶必須到柜臺辦理(正確答案)B、Ⅲ類戶賬戶余額不得超過2000元C、Ⅲ類戶無實體介質(zhì)D、Ⅲ類戶可通過柜臺、自助、電子渠道銷戶20.單筆人民幣（）萬元（含）以上的轉(zhuǎn)賬業(yè)務(wù)，需客戶憑本人有效身份證件及賬戶介質(zhì)，經(jīng)聯(lián)網(wǎng)核查或其他有效識別方式驗證后辦理。[單選題]*A、5B、10C、20(正確答案)D、5021.對于出示賬戶介質(zhì)的現(xiàn)金存款業(yè)務(wù)，單筆人民幣（）萬元（含）以上的現(xiàn)金存款業(yè)務(wù)，需客戶憑本人有效身份證件，需聯(lián)網(wǎng)核查或其他有效識別方式驗證后辦理。[單選題]*A、1B、5(正確答案)C、10D、2022.將其指定個人存款賬戶中的存款或利息，按照約定的金額或時間轉(zhuǎn)存到另一指定的存款產(chǎn)品或個人存款賬戶的業(yè)務(wù)為（）業(yè)務(wù)。[單選題]*A、自動轉(zhuǎn)存B、約定轉(zhuǎn)存(正確答案)C、提前支取23.業(yè)務(wù)凍結(jié)，是指建設(shè)銀行依據(jù)業(yè)務(wù)規(guī)則或內(nèi)部需要，對個人存款賬戶內(nèi)的資金進行凍結(jié)行為，例如產(chǎn)品凍結(jié)、保證金凍結(jié)等。業(yè)務(wù)凍結(jié)可在（）內(nèi)辦理。[單選題]*A、全國任一網(wǎng)點B、賬戶開戶行所在一級分行(正確答案)C、賬戶開戶行所在二級分行D、原開戶網(wǎng)點24.因輸錯賬戶信息或存取款金額等銀行操作失誤，或系統(tǒng)故障等原因造成的差錯，隔日發(fā)現(xiàn)的差錯（）。[單選題]*A、需征得客戶同意的情況下，授權(quán)后進行沖正處理。B、需通過止付及調(diào)賬處理。(正確答案)C、需由客戶提供經(jīng)公證的被錯入賬賬戶戶主同意調(diào)賬書面材料（公證內(nèi)容應(yīng)包含被錯入賬賬戶的賬號、戶名、證件號碼及允許調(diào)賬聲明等信息），或依據(jù)有權(quán)機關(guān)出具的生效的法律文書，可按調(diào)賬流程將資金調(diào)回。D、可向所在地營業(yè)機構(gòu)申請調(diào)賬處理。25.個人有效身份證件不包括（）。[單選題]*A、社會保障卡(正確答案)B、戶口簿C、護照D、居民身份證26.面對面開立個人賬戶時，應(yīng)嚴格執(zhí)行客戶身份識別驗證規(guī)定，通過居民身份證鑒別儀和（）核對驗證證件以及登載信息的真實性。[單選題]*A、COST系統(tǒng)B、現(xiàn)金管理系統(tǒng)C、身份聯(lián)網(wǎng)核查系統(tǒng)(正確答案)D、賬戶管理系統(tǒng)27.（）賬戶是指經(jīng)我行核實，確認個人客戶出示非本人身份證件，未用本人實名開立的個人銀行賬戶。[單選題]*A、虛假B、假名(正確答案)C、匿名28.原申請進行賬戶狀態(tài)控制的個人客戶或有關(guān)機構(gòu)提出解除控制申請，（）審核客戶身份或相關(guān)資料后，可解除賬戶狀態(tài)控制。[單選題]*A、全國任一營業(yè)機構(gòu)B、原執(zhí)行賬戶狀態(tài)控制的營業(yè)機構(gòu)(正確答案)C、原執(zhí)行賬戶狀態(tài)控制一級行內(nèi)營業(yè)機構(gòu)29.個人人民幣結(jié)算賬戶（）活期存款余額低于一定限額時收取小額賬戶管理費，收費標準按照建設(shè)銀行公布的服務(wù)價格標準收取。[單選題]*A、月均B、季度日均(正確答案)C、年度日均30.自（）起，銀行業(yè)金融機構(gòu)為個人開立銀行結(jié)算賬戶的，同一人在同一家銀行只能開立一個Ⅰ類戶。[單選題]*A、2016年11月30日B、2016年12月1日(正確答案)C、2018年11月30日D、2018年12月1日31.個人賬戶開立時，“個人開戶與銀行簽約服務(wù)申請書”中哪項不屬于九要素（）。[單選題]*A、證件種類及有效期B、性別C、民族(正確答案)D、職業(yè)32.軍人、武裝警察提供居民身份證開戶。尚未領(lǐng)取居民身份證的，除出具軍人和武裝警察身份證件外，還應(yīng)出具軍人保障卡或軍警證件發(fā)證機構(gòu)開具的、有效期（）內(nèi)的尚未領(lǐng)取居民身份證的證明材料。[單選題]*A、1個月(正確答案)B、2個月C、3個月D、6個月33.我行已于（）11:00起，免收個人客戶手機銀行人民幣轉(zhuǎn)賬匯款手續(xù)費。[單選題]*A、2016年4月1日B、2016年2月25日(正確答案)C、2016年12月1日D、2016年12月31日34.我行轉(zhuǎn)賬匯款免收手續(xù)費具體方案中，免收個人客戶通過網(wǎng)上銀行辦理的單筆（）以下的人民幣轉(zhuǎn)賬匯款手續(xù)費，轉(zhuǎn)賬匯款業(yè)務(wù)包括境內(nèi)建行系統(tǒng)內(nèi)轉(zhuǎn)賬和向其他銀行的跨行轉(zhuǎn)賬（含加急）。[單選題]*A、5000元（含）(正確答案)B、5000元（不含）C、10000元（含）D、10000元（不含）35.當同一個人在我行所有Ⅲ類戶資金雙邊收付金額累計達到（）萬元（含）以上時，要求個人在7日內(nèi)提供有效身份證件，并留存身份證件復(fù)印件、影印件或影像，登記身份基本信息。[單選題]*A、1B、2C、5(正確答案)D、1036.未進行實名制賬戶變更的個人銀行賬戶，賬戶控制為（）。[單選題]*A、不收不付(正確答案)B、只收不付C、不收只付D、暫停非柜面37.個人客戶賬戶被冒用、賬戶資金存在風(fēng)險或監(jiān)管部門有相關(guān)規(guī)定時，營業(yè)機構(gòu)可設(shè)置賬戶狀態(tài)控制，賬戶狀態(tài)控制分為（）。*A、只收不付(正確答案)B、只付不收(正確答案)C、不收不付(正確答案)38.Ⅱ類戶在辦理（）時無出入金限額限制。*A、購買投資理財?shù)冉鹑诋a(chǎn)品(正確答案)B、向非綁定賬戶轉(zhuǎn)出資金C、個人貸款(正確答案)D、提現(xiàn)39.有以下情形的，銀行有權(quán)拒絕開戶（）。*A、對單位和個人身份信息存在疑義要求出示輔助證件，單位和個人拒絕出示的(正確答案)B、單位組織他人同時或分批開立賬戶的(正確答案)C、有明顯理由懷疑開立賬戶從事違法犯罪活動的(正確答案)D、成年人代理未成年人開戶，但預(yù)留本人電話號碼40.以下可以辦理掛失業(yè)務(wù)的有效身份證件包括（）*A、居民身份證（含有效期內(nèi)臨時身份證）(正確答案)B、護照(正確答案)C、戶口簿（16周歲以下）(正確答案)D、港澳臺居民居住證(正確答案)41.非柜面業(yè)務(wù)是指由個人通過非柜面渠道主動發(fā)起的動賬業(yè)務(wù)，有下列情形之一的，應(yīng)對賬戶采取暫停非柜面業(yè)務(wù):（）。*A、對于多人使用同一聯(lián)系電話號碼開立和使用賬戶，且個人客戶無法證明合理性的(正確答案)B、對于列入可疑交易的賬戶，經(jīng)核實后仍然認定賬戶可疑的(正確答案)C、對開戶之日起3個月內(nèi)無交易記錄的賬戶D、經(jīng)設(shè)區(qū)的市級及以上公安機關(guān)認定并納入電信網(wǎng)絡(luò)新型違法犯罪交易風(fēng)險事件管理平臺“涉案賬戶”名單的，如涉案賬戶開戶人未在7日內(nèi)重新核實身份，應(yīng)對涉案賬戶開戶人名下其他賬戶暫停非柜面業(yè)務(wù)。42.開立個人人民幣結(jié)算賬戶時，中國公民的個人輔助身份證明文件包括（）。*A、機動車駕駛證(正確答案)B、工作證(正確答案)C、公安機關(guān)出具的戶籍證明(正確答案)D、戶口簿(正確答案)43.對公客戶辦理現(xiàn)金取款業(yè)務(wù)，還須符合《現(xiàn)金管理暫行條例》的要求，并在下列范圍內(nèi)使用現(xiàn)金（）。*A、個人勞務(wù)報酬(正確答案)B、還借款C、職工工資、津貼(正確答案)D、貨款E、貸款F、差旅費(正確答案)44.現(xiàn)金存款業(yè)務(wù)，一般需憑存款賬戶介質(zhì)辦理。對于無卡無折存款業(yè)務(wù)，需憑（）和（）辦理。*A、賬戶戶名(正確答案)B、身份證號C、賬號(正確答案)D、手機號碼45.柜面渠道辦理密碼修改業(yè)務(wù)，需客戶憑（）辦理。*A、身份證B、賬戶介質(zhì)(正確答案)C、原密碼(正確答案)D、手機號碼46.人民幣個人存款賬戶介質(zhì)包括（）。*A、活期一本通(正確答案)B、定期一本通(正確答案)C、儲蓄存折(正確答案)D、儲蓄存單(正確答案)E、特色存單(正確答案)F、借記卡(正確答案)G、準貸記卡(正確答案)47.對于無卡無折現(xiàn)金存款業(yè)務(wù)委托他人代為辦理的，需滿足以下條件（）。憑戶主和代理人有效身份證件，經(jīng)聯(lián)網(wǎng)核查或其他有效識別方式驗證后辦理。自助渠道僅面向我行客戶提供無卡無折現(xiàn)金存款服務(wù)。*A、出示戶主有效身份證件(正確答案)B、代理人有效身份證件(正確答案)C、經(jīng)聯(lián)網(wǎng)核查或其他有效識別方式驗證后辦理。(正確答案)48.我行轉(zhuǎn)賬方式有以下幾種方式（）。*A、普通到賬(正確答案)B、隔日到賬C、次日到賬(正確答案)D、實時到賬(正確答案)49.非面對面開立的Ⅱ類戶可以辦理（）。*A、存款(正確答案)B、購買投資理財?shù)冉鹑诋a(chǎn)品(正確答案)C、限額存取現(xiàn)金D、限額向非綁定賬戶轉(zhuǎn)出資金(正確答案)50.以下哪些業(yè)務(wù)場景需要做好現(xiàn)金收付客戶的身份識別工作（）。*A、客戶辦理一次性金融服務(wù)且交易金額單筆人民幣5000萬元或者外幣等值1000美元以上的。B、客戶辦理一次性金融服務(wù)且交易金額單筆人民幣1萬元或者外幣等值1000美元以上的。(正確答案)C、客戶辦理現(xiàn)金匯款業(yè)務(wù)單筆人民幣金額5000元（含）以上的。(正確答案)D、客戶辦理現(xiàn)金匯款業(yè)務(wù)單筆人民幣金額10000元（含）以上的。E、客戶辦理人民幣5萬元（含）或外幣等值1萬美元（含）以上大額現(xiàn)金存取款業(yè)務(wù)。(正確答案)51.個人存款賬戶的密碼管理業(yè)務(wù)包括（）。*A、密碼修改(正確答案)B、密碼掛失C、密碼重置(正確答案)52.ATM行內(nèi)轉(zhuǎn)賬（建行轉(zhuǎn)建行）可以通過（）進行撤消。*A、ATM(正確答案)B、柜面(正確答案)C、95533(正確答案)E、網(wǎng)上銀行53.個人輔助身份證明材料包括哪些（）*A、澳門特別行政區(qū)居民身份證(正確答案)B、社會保障卡(正確答案)C、軍人和武裝警察身份證件(正確答案)D、水電煤繳費單(正確答案)54.單位代理個人銀行賬戶應(yīng)提供哪些資料（）*A、單位法人身份證原件B、委托單位對經(jīng)辦人的授權(quán)委托書(正確答案)C、被代理人有效身份證件的復(fù)印件或影印件(正確答案)D、被代理人有效身份證原件E、授權(quán)經(jīng)辦人身份證件的復(fù)印件或影印件(正確答案)55.個人人民幣結(jié)算賬戶按照介質(zhì)分為（）。*A、定期存款B、活期存款(正確答案)C、借記卡(正確答案)D、無介質(zhì)電子賬戶（e賬戶、建行錢包等）(正確答案)56.銀行卡換卡有（）等幾種。*A、掛失換卡(正確答案)B、損壞換卡(正確答案)C、到期換卡(正確答案)D、升降級換卡(正確答案)E、變更產(chǎn)品(正確答案)57.自2016年12月1日起，銀行在為存款人開通非柜面轉(zhuǎn)賬業(yè)務(wù)時，應(yīng)當與存款人簽訂協(xié)議，約定非柜面渠道向非同名銀行賬戶和支付賬戶轉(zhuǎn)賬的（）限額和筆數(shù)*A、日累計限額和筆數(shù)(正確答案)B、月累計限額C、年累計限額(正確答案)D、超出限額和筆數(shù)58.活期一本通開戶時“證件種類”欄可以選擇（）。*A、居民身份證(正確答案)B、戶口本(正確答案)C、臺灣居民來往大陸通行證(正確答案)D、駕駛證59.Ⅲ類戶通過柜面、智慧柜員機等渠道面對面開立的，可配發(fā)實體介質(zhì)，通過手機銀行、網(wǎng)上銀行、外部合作平臺等渠道非面對面開立的，不允許配發(fā)實體介質(zhì)。[判斷題]*對錯(正確答案)60.開立Ⅱ類、Ⅲ類戶時，必須綁定客戶本人I類戶或信用卡賬戶進行身份認證。[判斷題]*對錯(正確答案)61.在我行代發(fā)工資的單位，其與員工之間發(fā)生勞動合同糾紛，單位可申請向銀行申請查詢員工的個人查詢賬戶信息。[判斷題]*對錯(正確答案)62.賬戶轉(zhuǎn)入“睡眠”或“營業(yè)外”后，個人客戶需持存折、銀行卡、本人有效身份證件等到原開戶網(wǎng)點申請恢復(fù)使用賬戶。[判斷題]*對錯(正確答案)63.非面對面開立的Ⅱ類、Ⅲ類戶與支付賬戶的充值和提現(xiàn)需遵守相應(yīng)的入金、出金限額、賬戶余額規(guī)定即可，提現(xiàn)金額可超過原充值金額。[判斷題]*對錯(正確答案)64.個人人民幣結(jié)算賬戶按照賬戶類型分為活期存折、借記卡、無介質(zhì)電子賬戶（e賬戶、建行錢包等）。[判斷題]*對錯(正確答案)65.通過非面對面方式開立的Ⅱ類戶，不允許配發(fā)實體介質(zhì)。[判斷題]*對(正確答案)錯66.單位、個人銀行賬戶非柜面轉(zhuǎn)賬單日累計金額分別超過50萬元、30萬元的，銀行應(yīng)當進行大額交易提醒，單位、個人確認后方可轉(zhuǎn)賬。[判斷題]*對錯(正確答案)67.批量發(fā)卡時初始密碼是95533。[判斷題]*對錯(正確答案)68.除單位批量開戶之外，嚴禁僅憑身份證復(fù)印件開立個人結(jié)算賬戶。[判斷題]*對(正確答案)錯69.非面對面開立的類Ⅱ戶不可以購買投資理財?shù)冉鹑诋a(chǎn)品。[判斷題]*對錯(正確答案)70.客戶在辦理現(xiàn)金自助柜員機“無卡無折存款”交易發(fā)生錯賬的，錯賬調(diào)整時必須將錯賬全額調(diào)至交易賬號。[判斷題]*對錯(正確答案)71.對于特約取款等無介質(zhì)取款業(yè)務(wù)，可在我行全渠道辦理。[判斷題]*對錯(正確答案)72.自動轉(zhuǎn)存后未到期的定期存款支取視同提前支取處理。[判斷題]*對(正確答案)錯73.銀行卡密碼遺忘無需先辦理密碼掛失，可直接進行密碼重置操作。[判斷題]*對(正確答案)錯74.非通存通兌賬戶不允許代理辦理個人存款業(yè)務(wù)處理。[判斷題]*對錯(正確答案)75.單筆人民幣5,000元（含）以上的轉(zhuǎn)賬匯款業(yè)務(wù)，需客戶憑本人有效身份證件及賬戶介質(zhì)，經(jīng)聯(lián)網(wǎng)核查或其他有效識別方式驗證后辦理。[判斷題]*對(