期貨市場客戶開戶管理制度樣本

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《銷售經(jīng)理學(xué)院》56套講座+14350份資料《銷售人員培訓(xùn)學(xué)院》72套講座+4879份資料期貨市場用戶開戶管理要求（征求意見稿）第一章總則為加強(qiáng)期貨市場監(jiān)管，保護(hù)用戶正當(dāng)權(quán)益，維護(hù)期貨市場秩序，防范風(fēng)險(xiǎn)，提升市場運(yùn)行效率，依據(jù)《期貨交易管理?xiàng)l例》、《期貨交易所管理措施》、《期貨企業(yè)管理措施》等行政法規(guī)和規(guī)章，制訂本要求。期貨企業(yè)為用戶開立賬戶，應(yīng)該對用戶開戶資料進(jìn)行審核，確保開戶資料合規(guī)、真實(shí)、正確和完整。中國期貨確保金監(jiān)控中心有限責(zé)任企業(yè)（以下簡稱監(jiān)控中心）負(fù)責(zé)用戶開戶管理具體實(shí)施工作。期貨企業(yè)為用戶申請、注銷各期貨交易所交易編碼，應(yīng)該統(tǒng)一經(jīng)過監(jiān)控中心辦理。監(jiān)控中心應(yīng)該建立和維護(hù)期貨市場用戶統(tǒng)一開戶系統(tǒng)（以下簡稱統(tǒng)一開戶系統(tǒng)），對期貨企業(yè)提交用戶資料進(jìn)行復(fù)核，并將經(jīng)過復(fù)核用戶資料轉(zhuǎn)發(fā)給相關(guān)期貨交易所。期貨交易所收到監(jiān)控中心轉(zhuǎn)發(fā)用戶交易編碼申請資料后，依據(jù)期貨交易所業(yè)務(wù)規(guī)則對用戶交易編碼進(jìn)行分配、發(fā)放和管理，并將各類申請?zhí)幚斫Y(jié)果經(jīng)過監(jiān)控中心反饋期貨企業(yè)。監(jiān)控中心應(yīng)該為每一個(gè)用戶設(shè)置統(tǒng)一開戶編碼，并建立統(tǒng)一開戶編碼和用戶在各期貨交易所交易編碼對應(yīng)關(guān)系。中國證券監(jiān)督管理委員會（以下簡稱中國證監(jiān)會）及其派出機(jī)構(gòu)依法對期貨市場用戶開戶實(shí)施監(jiān)督管理。中國期貨業(yè)協(xié)會、期貨交易所依法對期貨市場用戶開戶實(shí)施自律管理。第二章用戶開戶及交易編碼申請用戶開戶應(yīng)該符合《期貨交易管理?xiàng)l例》及中國證監(jiān)會相關(guān)要求，并遵守以下實(shí)名制要求：（一）個(gè)人用戶應(yīng)該本人親自辦理開戶手續(xù)，簽署開戶資料，不得委托代理人代為辦理開戶手續(xù)。除中國證監(jiān)會另有要求外，個(gè)人用戶有效身份證實(shí)文件為中國居民身份證；（二）單位用戶應(yīng)該出具單位用戶授權(quán)委托書、代理人身份證和其它開戶證件。除中國證監(jiān)會另有要求外，單位用戶有效身份證實(shí)文件為組織機(jī)構(gòu)代碼證和營業(yè)執(zhí)照；（三）期貨經(jīng)紀(jì)協(xié)議、期貨結(jié)算賬戶中用戶姓名或名稱和其有效身份證實(shí)文件中姓名或名稱一致；（四）在期貨經(jīng)紀(jì)協(xié)議及其它開戶資料中真實(shí)、完整、正確地填寫用戶資料信息。期貨企業(yè)應(yīng)該對用戶進(jìn)行以下實(shí)名制審核：（一）對照有效身份證實(shí)文件，核實(shí)個(gè)人用戶是否本人親自開戶，核實(shí)單位用戶是否由經(jīng)授權(quán)代理人開戶；（二）確保用戶交易編碼申請表、投資者期貨結(jié)算賬戶記錄表、期貨經(jīng)紀(jì)合相同開戶資料所記載用戶姓名或名稱和其有效身份證實(shí)文件中姓名或名稱一致。用戶開戶時(shí)，期貨企業(yè)應(yīng)該實(shí)時(shí)采集并保留用戶以下影像資料：（一）個(gè)人用戶頭部正面照和身份證正面掃描件；（二）單位用戶開戶代理人頭部正面照、開戶代理人身份證正面掃描件、單位用戶營業(yè)執(zhí)照（副本）掃描件和組織機(jī)構(gòu)代碼證（副本）掃描件。證券企業(yè)依法接收期貨企業(yè)委托幫助辦理開戶手續(xù)，應(yīng)該根據(jù)本要求要求對照核實(shí)用戶真實(shí)身份，查對用戶期貨結(jié)算賬戶戶名和其有效身份證實(shí)文件中姓名或名稱一致，采集并留存用戶影像資料，并隨同其它開戶資料一并提交期貨企業(yè)審核開戶和存檔。期貨企業(yè)應(yīng)該根據(jù)統(tǒng)一格式要求（見附件）采集并以電子文檔方法在企業(yè)總部集中統(tǒng)一保留用戶影像資料，并隨其它開戶材料一并存檔備查。各營業(yè)部也應(yīng)該保留所辦理用戶開戶資料及其影像資料。期貨企業(yè)不得和不符合實(shí)名制要求用戶簽署期貨經(jīng)紀(jì)協(xié)議，也不得為未簽署期貨經(jīng)紀(jì)協(xié)議用戶申請交易編碼。期貨企業(yè)為用戶申請交易編碼，應(yīng)該向監(jiān)控中心提交用戶交易編碼申請。用戶交易編碼申請?zhí)顚憙?nèi)容應(yīng)該完整并和期貨經(jīng)紀(jì)協(xié)議所記載內(nèi)容一致。期貨企業(yè)為單位用戶申請交易編碼時(shí)，應(yīng)該同時(shí)根據(jù)要求要求向監(jiān)控中心提交該單位用戶組織機(jī)構(gòu)代碼證（副本）掃描件和營業(yè)執(zhí)照（副本）掃描件。期貨企業(yè)應(yīng)該根據(jù)要求要求定時(shí)向監(jiān)控中心提交用戶以下資料：（一）個(gè)人用戶頭部正面照和身份證正面掃描件；（二）單位用戶開戶代理人頭部正面照和身份證正面掃描件。監(jiān)控中心應(yīng)該按以下標(biāo)準(zhǔn)對期貨企業(yè)提交用戶交易編碼申請表及其它相關(guān)資料進(jìn)行復(fù)核：（一）用戶交易編碼申請表內(nèi)容完整性、格式正確性；（二）個(gè)人用戶姓名和身份證號碼和公安部全國公民身份信息系統(tǒng)反饋結(jié)果一致性；（三）單位用戶名稱和組織機(jī)構(gòu)代碼證號碼和全國組織機(jī)構(gòu)代碼管理中心反饋結(jié)果一致性；（四）用戶姓名或名稱和其期貨結(jié)算賬戶戶名一致性；（五）其它應(yīng)該復(fù)核內(nèi)容。監(jiān)控中心在復(fù)核中發(fā)覺以下情況之一，監(jiān)控中心應(yīng)該退回用戶交易編碼申請，并通知期貨企業(yè)：（一）用戶資料不符合實(shí)名制要求；（二）用戶交易編碼申請表及相關(guān)資料內(nèi)容不完整、格式不正確；（三）中國證監(jiān)會要求其它情形。監(jiān)控中心應(yīng)該將當(dāng)日經(jīng)過復(fù)核用戶交易編碼申請資料轉(zhuǎn)發(fā)給相關(guān)期貨交易所。期貨交易所應(yīng)該將用戶交易編碼申請?zhí)幚斫Y(jié)果發(fā)送監(jiān)控中心，由監(jiān)控中心當(dāng)日反饋給期貨企業(yè)。當(dāng)日分配用戶交易編碼，期貨交易所應(yīng)該于下一交易日許可用戶使用。第三章用戶資料修改期貨企業(yè)修改和申請交易編碼相關(guān)用戶資料，應(yīng)該向監(jiān)控中心提交修改申請，申請修改內(nèi)容應(yīng)該和期貨經(jīng)紀(jì)協(xié)議中用戶資料保持一致。期貨企業(yè)申請對用戶姓名或名稱、用戶有效身份證實(shí)文件號碼、用戶期貨結(jié)算賬戶戶名進(jìn)行修改，監(jiān)控中心重新按本要求第十七條進(jìn)行復(fù)核。經(jīng)過復(fù)核，監(jiān)控中心將修改后資料轉(zhuǎn)發(fā)相關(guān)期貨交易所和期貨企業(yè)并由其進(jìn)行對應(yīng)處理。修改單位用戶用戶名稱、組織機(jī)構(gòu)代碼或營業(yè)執(zhí)照號碼，期貨企業(yè)應(yīng)該同時(shí)上傳該單位用戶組織機(jī)構(gòu)代碼證（副本）掃描件和營業(yè)執(zhí)照（副本）掃描件。期貨企業(yè)申請對用戶姓名或名稱、用戶有效身份證實(shí)文件號碼、用戶期貨結(jié)算賬戶戶名之外用戶資料進(jìn)行修改，應(yīng)該指明修改申請擬提交期貨交易所，監(jiān)控中心對修改后用戶資料內(nèi)容完整性、格式正確性進(jìn)行復(fù)核，并將經(jīng)過復(fù)核申請轉(zhuǎn)發(fā)相關(guān)期貨交易所。期貨交易所依據(jù)其業(yè)務(wù)規(guī)則檢驗(yàn)后，向監(jiān)控中心反饋修改申請?zhí)幚斫Y(jié)果，由監(jiān)控中心反饋給期貨企業(yè)。監(jiān)控中心和期貨交易所在管理中發(fā)覺用戶資料錯(cuò)誤，應(yīng)該統(tǒng)一由監(jiān)控中心通知期貨企業(yè)，由期貨企業(yè)登錄統(tǒng)一開戶系統(tǒng)進(jìn)行修改。第四章用戶交易編碼注銷期貨企業(yè)應(yīng)該登錄監(jiān)控中心統(tǒng)一開戶系統(tǒng)辦理用戶交易編碼注銷。監(jiān)控中心接到期貨企業(yè)用戶交易編碼注銷申請后，應(yīng)該于當(dāng)日轉(zhuǎn)發(fā)給相關(guān)期貨交易所。期貨交易所應(yīng)該將期貨企業(yè)用戶交易編碼注銷申請?zhí)幚斫Y(jié)果立即反饋監(jiān)控中心，監(jiān)控中心據(jù)此反饋期貨企業(yè)。期貨交易所注銷用戶交易編碼，應(yīng)該于注銷當(dāng)日通知監(jiān)控中心，監(jiān)控中心據(jù)此通知期貨企業(yè)。第五章用戶資料管理期貨企業(yè)在交易結(jié)算系統(tǒng)中維護(hù)用戶資料應(yīng)該和報(bào)送統(tǒng)一開戶系統(tǒng)用戶資料保持一致。監(jiān)控中心應(yīng)該對期貨企業(yè)報(bào)送確保金監(jiān)控系統(tǒng)和統(tǒng)一開戶系統(tǒng)用戶姓名或名稱、內(nèi)部資金賬戶、期貨結(jié)算賬戶和交易編碼進(jìn)行一致性復(fù)核。監(jiān)控中心應(yīng)該依據(jù)統(tǒng)一開戶系統(tǒng)，建立期貨市場用戶基礎(chǔ)資料庫。用戶姓名或名稱、有效身份證實(shí)文件號碼和用戶期貨結(jié)算賬戶戶名之外用戶信息，監(jiān)控中心應(yīng)該依據(jù)不一樣期貨交易所、期貨企業(yè)分別維護(hù)。期貨交易所應(yīng)該定時(shí)向監(jiān)控中心查對用戶資料。第六章監(jiān)督管理中國證監(jiān)會依法對期貨市場用戶開戶進(jìn)行監(jiān)督檢驗(yàn)。中國證監(jiān)會派出機(jī)構(gòu)對期貨企業(yè)用戶開戶進(jìn)行監(jiān)督檢驗(yàn)。監(jiān)控中心應(yīng)該依據(jù)本要求制訂時(shí)貨市場用戶開戶管理業(yè)務(wù)操作規(guī)則，并匯報(bào)中國證監(jiān)會。監(jiān)控中心應(yīng)該建立健全對應(yīng)應(yīng)急處理機(jī)制，防范和化解統(tǒng)一開戶系統(tǒng)運(yùn)行風(fēng)險(xiǎn)。期貨企業(yè)、證券企業(yè)違反本要求，中國證監(jiān)會及其派出機(jī)構(gòu)能夠采取責(zé)令限期整改、監(jiān)管談話、出具警示函等監(jiān)管方法；逾期未更正，其行為可能危及期貨企業(yè)穩(wěn)健運(yùn)行、損害用戶正當(dāng)權(quán)益，中國證監(jiān)會及其派出機(jī)構(gòu)能夠責(zé)令期貨企業(yè)、證券企業(yè)暫停開戶或辦理相關(guān)業(yè)務(wù)。期貨交易所、監(jiān)控中心工作人員應(yīng)該忠于職守，依法辦事，公正廉潔，保守期貨企業(yè)和用戶商業(yè)秘密，不得利用職務(wù)便利牟取不正當(dāng)利益。期貨企業(yè)、證券企業(yè)違反本要求，依據(jù)《期貨交易管理?xiàng)l例》第七十條要求進(jìn)行處罰。期貨交易所、監(jiān)控中心違反本要求，依據(jù)《期貨交易管理?xiàng)l例》第六十八條、第六十九條要求進(jìn)行處罰、處分。期貨交易所、監(jiān)控中心工作人員違反本要求，依據(jù)《期貨交易管理?xiàng)l例》第八十二條要求進(jìn)行處分。第七章附則期貨企業(yè)會員號變更、會員分級結(jié)算關(guān)系變更、會員資格轉(zhuǎn)讓或交易編碼申請權(quán)限受到期貨交易所限制時(shí)，期貨交易所應(yīng)該將相關(guān)情況立即通知監(jiān)控中心。對于實(shí)施會員分級結(jié)算制度期貨交易所交易會員，監(jiān)控中心應(yīng)該將其申請和注銷用戶交易編碼結(jié)果立即通知其結(jié)算會員。期貨企業(yè)應(yīng)該根據(jù)統(tǒng)一布署分期分批完成開戶系統(tǒng)切換工作。完成開戶系統(tǒng)切換后，期貨企業(yè)應(yīng)該根據(jù)本要求要求辦理用戶開戶手續(xù)。本要求自月日起施行。11月5日中國證監(jiān)會公布《相關(guān)深入加強(qiáng)期貨企業(yè)開戶步驟實(shí)名制工作通知》（證監(jiān)期貨字[]257號）同時(shí)廢止。

附件：用戶影像資料格式要求為確保用戶影像資料格式統(tǒng)一，便于長久歸檔保留和事后檢索，期貨企業(yè)須根據(jù)要求格式要求，采集用戶影像資料并以電子數(shù)據(jù)方法保留。一、需要采集影像資料（一）個(gè)人用戶需采集2份影像資料。包含：用戶頭部正面照、用戶身份證正面掃描件。（二）單位用戶需采集4份影像資料。包含：開戶代理人頭部正面照、開戶代理人身份證正面掃描件、營業(yè)執(zhí)照（副本）掃描件、組織機(jī)構(gòu)代碼證（副本）掃描件。二、格式要求攝影要求：頭部正面照，人像清楚，層次豐富，神態(tài)自然，無顯著畸變，姿態(tài)端正、頭部正直。頭部占照片尺寸2／3，照片規(guī)格為4(高):3（寬），24位真彩色。掃描件要求：圖像、文字清楚可辨，方向不顛倒。掃描件長寬百分比和原件一致。全部照片和掃描件影像資料均為jpg格式圖片。具體格式要求見下表：

用戶類型影像資料采集方法文件大小影像文件名格式個(gè)人用戶頭部正面照當(dāng)場拍攝不超出150KB<用戶內(nèi)部資金賬戶>_<用戶開戶日期>_11.jpg用戶身份證當(dāng)場掃描不超出200KB<用戶內(nèi)部資金賬戶>_<用戶開戶日期>_12.jpg單位開戶代理人頭部正面照當(dāng)場拍攝不超出150KB<用戶內(nèi)部資金賬戶>_<用戶開戶日期>_21.jpg開戶代理人身份證當(dāng)場掃描不超出200KB<用戶內(nèi)部資金賬戶>_<用戶開戶日期>_22.jpg營業(yè)執(zhí)照（副本）當(dāng)場掃描不超出500KB<用戶內(nèi)部資金賬戶>_<用戶開戶日期>_23.jpg組織機(jī)構(gòu)代碼證（副本）當(dāng)場掃描不超出500KB<用戶內(nèi)部資金賬戶>_<用戶開戶日期>_24.jpg注：文件名由“用戶內(nèi)部資金賬戶”、“用戶開戶日期”、“影像資料類型編碼”三部分組成，中間以半角字符下劃線符號分割。其中，“用戶開戶日期”是指期貨企業(yè)為用戶開戶發(fā)生日期，格式為“YYYYMMDD”。如：3月1日正確表示方法為：0301。舉例1：個(gè)人用戶于10月26日在期貨企業(yè)開戶，期貨企業(yè)為該用戶分配內(nèi)部資金賬戶為24680，則采集該用戶影像資料以下：用戶面部正面照，影像文件名：24680_1026_11.jpg用戶身份證正