《基金法律法規(guī)》考前模擬卷03

《基金法律法規(guī)》考前模擬卷031、基金管理人應(yīng)當在（）和（）中披露從基金財產(chǎn)中計提的管理費、托管費、基金銷售服務(wù)費的金額。A、基金月度報告；基金半年報告B、基金半年報告；基金年度報告C、基金季度報告；基金年度報告D、基金季度報告；基金半年度報告正確答案：B【專家解析】基金管理人應(yīng)當在基金半年度報告和基金年度報告中披露從基金財產(chǎn)中計提的管理費、托管費、基金銷售服務(wù)費的金額。2、（）6月6日，中國證券投資基金業(yè)協(xié)會正式成立。A、2010年B、2012年C、2011年D、2013年正確答案：B【專家解析】2012年6月6日，中國證券投資基金業(yè)協(xié)會正式成立。3、T日買入LOF基金份額自（）日起即可在深圳證券交易所賣出或贖回。A、TB、T+2C、T+1D、T+3正確答案：C【專家解析】T日買入LOF基金份額自T＋1日起即可在深圳證券交易所賣出或贖回。4、基金管理人內(nèi)部控制機制的四個層次不包括（）。A、股東的檢查、監(jiān)督、控制和指導(dǎo)B、公司管理層對人員和業(yè)務(wù)的監(jiān)督控制C、員工自律D、各部門主管的監(jiān)督檢查正確答案：A【專家解析】基金管理人內(nèi)部控制機制一般包括四個層次：①員工自律；②各部門主管（包括監(jiān)察稽核）的檢查監(jiān)督；③公司管理層對人員和業(yè)務(wù)的監(jiān)督控制；④董事會或者其領(lǐng)導(dǎo)下的專門委員會的檢查、監(jiān)督、控制和指導(dǎo)。5、基金持有的金融資產(chǎn)和承擔金融負債常歸類為（）和金融負債。A、持有至到期投資B、貸款和應(yīng)收款項C、以公允價值計量且其變動計入當期損益的金融資產(chǎn)D、可供出售的金融資產(chǎn)正確答案：C【專家解析】基金持有的金融資產(chǎn)和承擔金融負債通常歸類為以公允價值計量且其變動計入當期損益的金融資產(chǎn)和金融負債。6、2007年，（）設(shè)立了基金公司會員部，負責基金管理公司和基金托管銀行特別會員的自律管理。A、中國證監(jiān)會B、中國證券業(yè)協(xié)會C、中國銀監(jiān)會D、中國基金業(yè)協(xié)會正確答案：B【專家解析】2007年，中國證券業(yè)協(xié)會設(shè)立了基金公司會員部，負責基金管理公司和基金托管銀行特別會員的自律管理。7、基金管理人的（）負責貫徹執(zhí)行合規(guī)政策。A、督察長B、經(jīng)理層C、監(jiān)事會D、合規(guī)管理部門正確答案：B【專家解析】公司經(jīng)理層負責貫徹執(zhí)行合規(guī)政策。8、所謂（）,簡單來講即貨幣資金的融通。A、理財B、融資C、金融D、投資正確答案：C【專家解析】考查金融的定義，所謂金融，簡單來講即貨幣資金的融通。9、契約型基金與公司型基金的區(qū)別不表現(xiàn)為（）。A、投資人不同B、投資者的地位不同C、基金的營運依據(jù)不同D、法律主體資格不同正確答案：A【專家解析】契約型基金與公司型基金的區(qū)別包括：①法律主體資格不同；②投資者的地位不同；③基金營運依據(jù)不同。10、ETF基金和T日現(xiàn)金差額相關(guān)內(nèi)容應(yīng)在（）的申購、贖回清單中公共。A、T+2日B、T-1日C、T日D、T+1日正確答案：D【專家解析】T日現(xiàn)金差額在T＋1日的申購、贖回清單中公告。11、基金登記過程實際上是（）通過登記系統(tǒng)對基金投資者所投資基金份額及其變動的確認、記賬的過程。A、基金管理人B、交易所C、基金托管人D、注冊登記機構(gòu)正確答案：D【專家解析】基金份額登記過程實際上是基金注冊登記機構(gòu)通過基金注冊登記系統(tǒng)對基金投資者所投資基金份額及其變動的確認、記賬的過程。12、開放式基金份額登記，是指（）通過設(shè)立和維護基金份額持有人名冊，確認基金份額持有人持有基金份額的事實的行為。A、基金份額持有人B、證券登記結(jié)算機構(gòu)C、證券交易所D、基金注冊登記機構(gòu)正確答案：D【專家解析】開放式基金份額的登記是指基金注冊登記機構(gòu)通過設(shè)立和維護基金份額持有人名冊,確認基金份額持有人持有基金份額的事實的行為。13、基金托管人召集基金份額持有人大會應(yīng)至少提前（）公告大會的召開時間、會議形式、審議事項和表決方式等事項。A、10日B、45日C、15日D、30日正確答案：D【專家解析】基金托管人召集基金份額持有人大會應(yīng)至少提前30日公告大會的召開時間、會議形式、審議事項和表決方式等事項。14、基金整個運作過程中，起核心作用的是（）。A、基金份額持有人B、基金托管人C、基金管理人D、基金管理人和基金托管人正確答案：C【專家解析】基金管理人在基金運作中具有核心作用，基金產(chǎn)品的設(shè)計、基金份額的銷售與注冊登記、基金資產(chǎn)的管理等重要職能多半由基金管理人或基金管理人選定的其他服務(wù)機構(gòu)承擔。15、基金管理人職責終止的，基金份額持有人大會應(yīng)當在（）內(nèi)選任新基金托管人。A、3個月B、12個月C、6個月D、24個月正確答案：C【專家解析】基金管理人職責終止的，基金份額持有人大會應(yīng)當在6個月內(nèi)選任新基金托管人。16、組織指導(dǎo)公司監(jiān)察稽核工作，履行職責的范圍應(yīng)當涵蓋基金及公司運作的所有業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)。上述職責應(yīng)當由（）負責履行。A、監(jiān)事會B、管理層C、合規(guī)管理部門D、督察長正確答案：D【專家解析】督察長負責組織指導(dǎo)公司監(jiān)察稽核工作，履行職責的范圍應(yīng)當涵蓋基金及公司運作的所有業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)。17、不主動尋求取得超越市場表現(xiàn)的基金是（）。A、積極成長基金B(yǎng)、主動型基金C、靈活配置基金D、指數(shù)型基金正確答案：D【專家解析】與主動型基金不同，被動型基金并不主動尋求取得超越市場的表現(xiàn)，而是試圖復(fù)制指數(shù)的表現(xiàn)。被動型基金一般選取特定的指數(shù)作為跟蹤的對象，因此通常又被稱為“指數(shù)型?；稹?8、封閉式基金的報價單位為每份基金價格，基金的申報價格最小變動單位為0.001元人民幣，買入與賣出封閉式基金份額申報數(shù)量應(yīng)當為（）或其整數(shù)倍，單筆最大數(shù)量應(yīng)低于100萬份。A、1份B、100份C、10份D、1000份正確答案：B【專家解析】封閉式基金的報價單位為每份基金價格，基金的申報價格最小變動單位為0.001元人民幣，買入與賣出封閉式基金份額申報數(shù)量應(yīng)當為100份或其整數(shù)倍，單筆最大數(shù)量應(yīng)低于100萬份。19、場外募集的LOF基金份額注冊登記在（）。A、中央國債登記結(jié)算公司的注冊登記系統(tǒng)B、中國證券登記結(jié)算公司的開放式基金注冊登記系統(tǒng)C、基金管理人的注冊登記系統(tǒng)D、基金托管人的注冊登記系統(tǒng)正確答案：B【專家解析】LOF份額的認購分場外認購和場內(nèi)認購兩種方式。場外認購的基金份額注冊登記在中國證券登記結(jié)算有限責任公司的開放式基金注冊登記系統(tǒng)；場內(nèi)認購的基金份額登記在中國證券登記結(jié)算有限責任公司的證券登記結(jié)算系統(tǒng)。20、當單個交易日基金的凈贖回申請超過基金總份額的（）時，投資人將可能無法及時贖回持有的全部基金份額。A、[5%]B、[15%]C、[10%]D、[20%]正確答案：C【專家解析】當單個交易日基金的凈贖回申請超過基金總份額的10%時，投資人將可能無法及時贖回持有的全部基金份額。21、基金管理人變更基金份額登記機構(gòu)的，應(yīng)當在變更前將變更方案報（）備案。A、基金業(yè)協(xié)會B、工商注冊所在地中國證監(jiān)會派出機構(gòu)C、中國證監(jiān)會D、證券業(yè)協(xié)會正確答案：C【專家解析】基金管理人變更基金份額登記機構(gòu)的，應(yīng)當在變更前將變更方案報中國證監(jiān)會備案。22、當前，我國開放式基金已經(jīng)構(gòu)建一條（）在內(nèi)的風險由低到高的產(chǎn)品線，以滿足不同風險偏好者的需求。A、債券基金、貨幣市場基金、混合基金、股票基金B(yǎng)、債券基金、貨中市場基金、混合基金、股票基金C、貨幣市場基金、債券基金、混合基金、股票基金D、貨幣市場基金、債券基金、股票基金、混合基金正確答案：C【專家解析】當前，我國開放式基金已經(jīng)構(gòu)建一條貨幣市場基金、債券基金、混合基金、股票基金等在內(nèi)的風險由低到高的產(chǎn)品線，以滿足不同風險偏好者的需求。23、淄博基金募集規(guī)模為（）。A、20億元B、5億元C、10億元D、1億元正確答案：D【專家解析】1992年11月，經(jīng)中國人民銀行總行批準的國內(nèi)第一家投資基金——淄博鄉(xiāng)鎮(zhèn)企業(yè)投資基金（簡稱“淄博基金”）正式設(shè)立，并于1993年8月在上海證券交易所掛牌上市，成為我國首只在證券交易所上市交易的投資基金，該基金為公司型封閉式基金，募集規(guī)1模億元人民幣，60%投向淄博鄉(xiāng)鎮(zhèn)企業(yè)，40%投向上市公司。24、如果基金募集期限屆滿后不能成立，基金管理人要在（）內(nèi)返還投資者已繳納的款項，并加計銀行同期存款利息。A、30日B、10日C、15日D、7日正確答案：A【專家解析】如果基金募集期限屆滿后不能成立，基金管理人要在30日內(nèi)返還投資者已繳納的款項，并加計銀行同期存款利息。25、下列哪項不屬于我國基金監(jiān)管的目標。()A、保護投資者利益B、吸引國外投資者C、保證市場的公平、效率和透明D、降低系統(tǒng)風險正確答案：B【專家解析】我國基金監(jiān)管的目標包括：①保護投資者利益；②保證市場的公平、效率和透明；③降低系統(tǒng)風險；④推動基金業(yè)的規(guī)范發(fā)展。26、基金管理人利用基金財產(chǎn)為基金份額持有人以外的第三人牟取利益，屬于合規(guī)風險中的（）。A、反洗錢合規(guī)性風險B、銷售合規(guī)性風險C、信息披露合規(guī)性風險D、投資合規(guī)性風險正確答案：D【專家解析】基金管理人利用基金財產(chǎn)為基金份額持有人以外的第三人牟取利益，屬于投資合規(guī)性風險。27、以下關(guān)于ETF份額認購的說法正確的是（）。A、只能用現(xiàn)金認購B、可以用現(xiàn)金認購，也可用證券認購C、只能用證券認購D、不能用現(xiàn)金認購，也不能用證券認購正確答案：B【專家解析】ETF份額的認購可分為現(xiàn)金認購和證券認購。28、基金銷售支付機構(gòu)從事公開募集基金銷售支付業(yè)務(wù)的，應(yīng)當按照（）的規(guī)定進行備案。A、基金業(yè)協(xié)會B、中國證監(jiān)會C、證券業(yè)協(xié)會D、中國銀監(jiān)會正確答案：B【專家解析】基金銷售支付機構(gòu)從事公開募集基金銷售支付業(yè)務(wù)的，應(yīng)當按照中國證監(jiān)會的規(guī)定進行備案。29、QDII是（）的首字母縮寫。A、境外機構(gòu)投資者B、合格的境外機構(gòu)投資者C、境內(nèi)機構(gòu)投資者D、合格的境內(nèi)機構(gòu)投資者正確答案：D【專家解析】QDII是合格的境內(nèi)機構(gòu)投資者的首字母縮寫。30、下列關(guān)于價值型股票與成長型股票的表述，錯誤的是（）。A、價值型股票通常是指收益穩(wěn)定、價值被低估、安全性較高的股票B、價值型股票的市盈率、市凈率通常較高C、成長型股票通常是指收益增長速度快、未來發(fā)展?jié)摿Υ蟮墓善盌、成長型股票的市盈率、市凈率通常較高正確答案：B【專家解析】價值型股票通常是指收益穩(wěn)定、價值被低估、安全性較高的股票，其市盈率、市凈率通常較低。成長型股票通常是指收益增長速度快、未來發(fā)展?jié)摿Υ蟮墓善?，其市盈率、市凈率通常較高。31、在我國，基金管理人只能由依法設(shè)立的（）擔任。A、商業(yè)銀行B、基金管理公司C、保險公司D、信托公司正確答案：B【專家解析】在我國，基金管理人只能由依法設(shè)立的基金管理公司擔任。32、下列屬于中臺部門的是（）。A、清算部B、信息技術(shù)部C、監(jiān)察稽核部D、以上選項都正確正確答案：C【專家解析】中臺部門包括：①市場營銷；②風險控制；③財務(wù)部；④監(jiān)察稽核；⑤產(chǎn)品研發(fā)部門。33、基金銷售人員應(yīng)當自覺避免其個人及其所在機構(gòu)的利益與投資者的利益沖突，當無法避免時，應(yīng)當（）。A、回避B、確保個人的利益優(yōu)先C、確保所在機構(gòu)的利益優(yōu)先D、確保投資者的利益優(yōu)先正確答案：D【專家解析】基金銷售人員應(yīng)當自覺避免其個人及其所在機構(gòu)的利益與投資者的利益沖突，當無法避免時，應(yīng)當確保投資者的利益優(yōu)先。34、關(guān)于上市開放式基金(LOF)的表述，錯誤的是（）。A、是一種本土化創(chuàng)新B、不可以在交易所進行份額交易C、可以在場外市場進行基金份額申購、贖回D、基金份額可以通過跨系統(tǒng)轉(zhuǎn)托管實現(xiàn)在場外與場內(nèi)市場的轉(zhuǎn)換正確答案：B【專家解析】上市開放式基金是一種既可以在場外市場進行基金份額申購、贖回，又可以在交易所（場內(nèi)市場）進行基金份額交易和基金份額申購或贖回的開放式基金。35、對基金管理公司持有5%以上股權(quán)的非主要股東，非主要股東為自然人的，個人金融資產(chǎn)不低于（）萬元人民幣，在境內(nèi)外資產(chǎn)管理行業(yè)從業(yè)（）年以上。A、3000；10B、1000；10C、3000；5D、1000；5正確答案：D【專家解析】對基金管理公司持有5%以上股權(quán)的非主要股東，非主要股東為自然人的，個人金融資產(chǎn)不低于1000萬元人民幣，在境內(nèi)外資產(chǎn)管理行業(yè)從業(yè)5年以上。36、在證券市場交易中（）是市場存在的基礎(chǔ)。A、信息不對稱B、道德風險C、經(jīng)濟的發(fā)展D、價格預(yù)期正確答案：A【專家解析】在證券市場交易中，信息不對稱是市場存在的基礎(chǔ)。37、公開募集基金的基金管理人因違法違規(guī)、違反基金合同等原因給基金財產(chǎn)或者基金份額持有人合法權(quán)益造成損失，應(yīng)當承擔賠償責任的，可以優(yōu)先使用()予以賠償。A、固有財產(chǎn)B、基金資產(chǎn)C、風險準備金D、銀行貸款正確答案：C【專家解析】公開募集基金的基金管理人因違法違規(guī)違反、基金合同等原因給基金財產(chǎn)或者基金份額持有人合法權(quán)益造成損失，應(yīng)當承擔賠償責任的，可以優(yōu)先使用風險準備金予以賠償。38、基金合同是規(guī)范基金當事人權(quán)利義務(wù)關(guān)系的基本法律文件，這些當事人不包括（）。A、基金托管人B、基金管理人C、基金代銷機構(gòu)D、基金份額持有人正確答案：C【專家解析】我國的證券投資基金依據(jù)基金合同設(shè)立，基金份額持有人、基金管理人與基金托管人是基金合同的當事人，簡稱基金當事人。39、某投資者投資10000元認購戰(zhàn)金，認購資金在募集期產(chǎn)生的利息為3元，其對應(yīng)的認購費率為1.2%，基金份額面值為1元，則其認購份額為（）。A、[9884]B、[9881.42]C、[10000]D、[9884.42]正確答案：D【專家解析】凈認購金額＝認購金額（1＋認購費率）＝10000（1＋1.2%）＝9881.42（元）；認購份額＝（凈認購金額＋認購利息）基金份額面值＝（9881.42＋3）1＝份9884。.4240、私募基金的合格投資者投資于單只私募基金的金額不低于（）。A、1000萬元B、300萬元C、500萬元D、100萬元正確答案：D【專家解析】私募基金的合格投資者是指具備相應(yīng)風險識別能力和風險承擔能力，投資于單只私募基金的金額不低于100萬元。41、某投資人投資1萬元申購某基金，申購費率為1.5%，假定申購當日基金份額凈值為1-0500元，則其可得到的申購份額為（）。A、9280.95份B、9383.06份C、9350.95份D、9480.95份正確答案：B【專家解析】凈認購基金＝申購基金（1＋申購費率）＝10000（1＋1.5%）≈9852.22（元）；申購份額＝9852.221.05≈9383.06（份）。42、若某投資者投資10萬元認購南方保本基金，假設(shè)該筆認購按照100%比例全部予以確認，并持有到保本期到期，認購費率為1.0%。假定募集期間產(chǎn)生的利息為50元，持有期間基金累計分紅0.08元/基金份額。則認購份額為（）。A、99009.9萬元B、99059.9萬元C、990.1萬元D、100000萬元正確答案：B【專家解析】凈認購金額＝100000（1＋1.0%）＝99009.90；認購費用＝100000－99009.90＝990.10；認購份額＝（99009.90＋50）1＝99059.90。43、1992年11月經(jīng)深圳市人民銀行批準設(shè)立了深圳市投資基金管理公司，發(fā)起設(shè)立了當時國內(nèi)規(guī)模最大的封閉式基金是（）。A、淄博基金B(yǎng)、天驥基金C、華安創(chuàng)新D、基金開元正確答案：B【專家解析】1992年11月經(jīng)深圳市人民銀行批準設(shè)立了深圳市投資基金管理公司，發(fā)起設(shè)立了當時國內(nèi)規(guī)模最大的封閉式基金——天驥基金。44、下列選項中不屬于我國基金份額持有人享有的權(quán)利的是（）。A、按照規(guī)定要求召開基金份額持有人大會B、參與分配清算后的剩余基金財產(chǎn)C、依法轉(zhuǎn)讓或者申請贖回持有的基金份額D、查閱或者復(fù)制未公開披露的基金信息資料正確答案：D【專家解析】基金份額持有人享有的權(quán)利之一是查閱或者復(fù)制公開披露的基金信息資料。45、基金公司主要股東為自然人的，個人金融資產(chǎn)不低于（）萬元人民幣，在境內(nèi)外資產(chǎn)管理行業(yè)從業(yè)（）年以內(nèi)。A、1000；10B、3000；10C、3000；5D、5000；10正確答案：B【專家解析】基金公司主要股東為自然人的，個人金融資產(chǎn)不低于3000萬元人民幣，在境內(nèi)外資產(chǎn)管理行業(yè)從業(yè)10年以上。46、目前人們大多認為1868年英國成立的是（）是最早的基金。A、英國投資信托B、蘇格蘭美國投資信托C、馬薩諸塞投資信托D、海外及殖民地政府信托基金正確答案：D【專家解析】投資基金的出現(xiàn)與世界經(jīng)濟的發(fā)展有著密切的關(guān)系，世界上第一只公認的證券投資基金——“海外及殖民地政府信托”誕生在1868年的英國。47、基金業(yè)協(xié)會應(yīng)當在私募基金備案材料齊備后的（）工作日內(nèi)，通過網(wǎng)站公告私募基金名單及其基本情況的方式，為私募基金辦結(jié)備案手續(xù)。A、20個B、10個C、15個D、7個正確答案：A【專家解析】基金業(yè)協(xié)會應(yīng)當在私募基金備案材料齊備后的20個工作日內(nèi)，通過網(wǎng)站公告私募基金名單及其基本情況的方式，為私募基金辦結(jié)備案手續(xù)。48、某投資人贖回某基金1萬份份額，持有時間為8個月，對應(yīng)的贖回費率為0.5%，假設(shè)贖回當日基金份額凈值是1.05元，則其可得到的贖回金額為（）。A、10497.5元B、10227.5元C、10347.5元D、10447.5元正確答案：D【專家解析】100001.05（1－0.5%）＝10447元。.549、基金（）通過依法行使審批或核準權(quán)，依法辦理基金備案，對基金管理人、基金托管人以及其他從事基金活動的中介機構(gòu)進行監(jiān)督管現(xiàn)，對違法行為進行查處，在基金的運作過程中起著重要的作用。A、份額持有人B、托管人C、監(jiān)管機構(gòu)D、注冊登記機構(gòu)正確答案：C【專家解析】基金監(jiān)管機構(gòu)通過依法行使審批或核準權(quán)，依法辦理基金備案，對基金管理人、基金托管人以及其他從事基金活動的中介機構(gòu)進行監(jiān)督管理，對違法違規(guī)行為進行查處，因此其在基金的運作過程中起著重要的作用。50、根據(jù)公司監(jiān)察稽核工作的需要和董事會授權(quán)，督察長可以（）。A、兼任其他基金公司董事會成員B、兼任公司理事C、任免公司總經(jīng)理D、列席公司相關(guān)會議正確答案：D【專家解析】根據(jù)公司監(jiān)察稽核工作的需要和董事會授權(quán)，督察長可以列席公司相關(guān)會議，調(diào)閱公司相關(guān)檔案，就內(nèi)部控制制度的執(zhí)行情況獨立地履行檢查、評價、報告、建議職能。51、基金管理人監(jiān)事會（）至少召開一次會議，監(jiān)事會決議至少須經(jīng)（）以上監(jiān)事投票通過。A、每半年；2/3B、每年；2/3C、每年；1/2D、每半年；1/2正確答案：C【專家解析】基金管理人監(jiān)事會每年至少召開一次會議，監(jiān)事會決議至少須經(jīng)半數(shù)以上監(jiān)事投票通過。52、基金宣傳推介材料登載過往業(yè)績，業(yè)績登載期間基金合同中投資目標、投資范圍和投資策略發(fā)生改變的，（）。A、不必予以特別說明B、應(yīng)當予以特別說明C、可以予以特別說明D、不得予以特別說明正確答案：B【專家解析】基金宣傳推介材料登載過往業(yè)績，業(yè)績登載期間基金合同中投資目標、投資范圍和投資策發(fā)生改變的，應(yīng)當予以特別說明。53、基金運作費小于基金凈值（）時，應(yīng)于發(fā)生時直接計入基金損益。A、萬分之一B、千分之一C、百萬分之一D、十萬分之一正確答案：A【專家解析】基金運作費小于基金凈值萬分之一時，于發(fā)生時直接計入基金損益。54、我國基金交易傭金不得高于（），起點（),由證券公司向投資者收取。A、3%；5元B、0.3%；5元C、3%；15元D、0.3%；15元正確答案：B【專家解析】按照滬、深證券交易所公布的收費標準，我國基金交易傭金不得高于成交金額的0.3%（深圳證券交易所特別規(guī)定該傭金水平不得低于代收的證券交易監(jiān)管費和證券交易經(jīng)手費，上海證券交易所無此規(guī)定），起點為5元，由證券公司向投資者收取。目前，封閉式基金交易不收取印花稅。55、企業(yè)風險管理基本框架中，（）是其他所有風險管理要素的基礎(chǔ)。A、事項識別B、內(nèi)部環(huán)境C、目標設(shè)定D、風險評估正確答案：B【專家解析】內(nèi)部環(huán)境是其他所有風險管理要素的基礎(chǔ)。56、以下投資工具中，（）是應(yīng)對通貨膨脹最有效的手段。A、混合基金B(yǎng)、債券基金C、貨幣市場基金D、股票基金正確答案：D【專家解析】股票基金是應(yīng)對通貨膨脹最有效的手段。57、設(shè)立管理公開募集基金的基金管理公司注冊資本不低于（）人民幣，且必須為實繳貨幣資本。A、5億元B、2億元C、3億元D、1億元正確答案：D【專家解析】注冊資本不低于1億元人民幣，且必須實繳貨幣資本。58、基金管理人應(yīng)當自收到投資者的申購（認購）、贖回申請之日起（）工作日內(nèi)，對該申購（認購）、贖回申請的有效性進行確認。A、1個B、3個C、2個D、5個正確答案：B【專家解析】基金管理人應(yīng)當自收到投資者的申購（認購）、贖回申請之日起3個工作日內(nèi)，對該申購（認購）、贖回申請的有效性進行確認。59、下列關(guān)于基金宣傳推介材料規(guī)范，說法正確的是（）。A、推介貨幣市場基金的，可以保證最低收益B、推介保本基金的，可以不揭示保本基金的風險C、電臺廣播應(yīng)當以旁白形式提示投資人注意風險并參考該基金的銷售文件D、登載基金管理人股東背景時，不必特別聲明基金管理人與股東之間的業(yè)務(wù)隔離制度正確答案：C【專家解析】本題考查基金宣傳推介材料的規(guī)范性內(nèi)容。60、督察長應(yīng)當定期或不定期向（）報告工作情況，并在董事會及董事會下設(shè)的相關(guān)專門委員會定期會議上報告基金及公司運作的合法合規(guī)情況及公司內(nèi)部風險控制情況。A、合規(guī)管理部門B、全體監(jiān)事C、總經(jīng)理D、全體董事正確答案：D【專家解析】督察長應(yīng)當定期或不定期向全體董事報告工作情況，并在董事會及董事會下設(shè)的相關(guān)專門委員會定期會議上報告基金及公司運作的合法合規(guī)情況及公司內(nèi)部風險控制情況。61、下列不屬于基金業(yè)的地位和作用的是（）。A、完善金融體系和社會保障體系B、促進了金融行業(yè)交易成本的降低C、優(yōu)化金融結(jié)構(gòu)，促進經(jīng)濟增長D、為中小投資者拓寬投資渠道正確答案：B【專家解析】證券投資基金業(yè)在金融體系中的地位與作用包括：①為中小投資者拓寬了投資渠道；②優(yōu)化金融結(jié)構(gòu)，促進經(jīng)濟增長；③有利于證券市場的穩(wěn)定和健康發(fā)展；④完善金融體系和社會保障體系。62、（）的長期收益率較低，并不適合進行長期投資。A、股票基金B(yǎng)、貨幣市場基金C、債券基金D、混合基金正確答案：B【專家解析】貨幣市場基金的長期收益率較低，并不適合進行長期投資。63、檢測客戶現(xiàn)金收支或款項劃轉(zhuǎn)情況，對符合大額交易標準的，在該大額交易發(fā)生后（）工作日內(nèi)，向中國反洗錢監(jiān)測分析中心報告。A、3個B、10個C、5個D、15個正確答案：C【專家解析】檢測客戶現(xiàn)金收支或款項劃轉(zhuǎn)情況，對符合大額交易標準的，在該大額交易發(fā)生后5個工作日內(nèi)，向中國反洗錢監(jiān)測分析中心報告。64、一般認為，世界上最早的證券投資基金即英國的“海外及殖民地政府信托基金”，產(chǎn)生于（）。A、1420年B、1768年C、1686年D、1869年正確答案：D【專家解析】投資基金的出現(xiàn)與世界經(jīng)濟的發(fā)展有著密切的關(guān)系，世界上第一只公認的證券投資基金——“海外及殖民地政府信托”誕生在1869年的英國。65、（）是投資基金中最主要的一種類別。A、私募股權(quán)基金B(yǎng)、對沖基金C、證券投資基金D、另類投資基金正確答案：C【專家解析】證券投資基金是投資基金中最主要的一種類別。66、基金上市交易公告書披露的事項不包括（）。A、募集情況與上市交易安排B、基金合同摘要C、基金托管人報告D、基金持有人結(jié)構(gòu)正確答案：C【專家解析】基金上市交易公告書的主要披露事項包括：①基金概況；②基金募集情況與上市交易安排；③持有人戶數(shù)；④持有人結(jié)構(gòu)及前10名持有人；⑤主要當事人介紹；⑥基金合同摘要；⑦基金財務(wù)狀況；⑧基金投資組合報告；⑨重大事件揭示等。67、開放式基金（）公布基金單位資產(chǎn)凈值。A、每季度B、每周C、每月D、每日正確答案：D【專家解析】開放式基金每日公布單位資產(chǎn)凈值，每季度公布資產(chǎn)組合，每6個月公布變更的招募說明書。68、LOF基金份額申購單位為（）。A、10份基金份額B、10元人民幣C、1份基金份額D、1元人民幣正確答案：D【專家解析】LOF基金份額申購單位為1元人民幣。69、2001年9月，我國第一只開放式基金（）誕生。A、基金金泰B、淄博鄉(xiāng)鎮(zhèn)企業(yè)投資基金C、基金開元D、華安創(chuàng)新正確答案：D【專家解析】2001年9月，我國第一只開放式基金——華安創(chuàng)新誕生。70、開放式基金的認購采?。ǎ┑姆绞健、份額認購B、債券認購C、金額認購D、份額或金額認購正確答案：C【專家解析】開放式基金的認購采取金額認購的方式，即投資者在辦理認購時，認購申請上不是直接填寫需要認購多少份基金份額，而是填寫需要認購多少金額的基金份額。71、下列不屬于基金托管人職責的是（）。A、基金資產(chǎn)的投資運作B、會計復(fù)核以及對基金投資運作的監(jiān)督C、基金資產(chǎn)保管D、基金資金清算正確答案：A【專家解析】基金托管人的職責主要體現(xiàn)在基金資產(chǎn)保管、基金資金清算、會計復(fù)核以及對基金投資運作的監(jiān)督等方面。72、督察長發(fā)現(xiàn)基金及公司運作中存在問題時，應(yīng)當及時告知公司（）和相關(guān)業(yè)務(wù)負責人，提出處理意見和整改建議.并監(jiān)督整改措施的制定和落實。A、總經(jīng)理B、董事會C、股東會D、董事長正確答案：A【專家解析】督察長發(fā)現(xiàn)基金及公司運作中存在問題時，應(yīng)當及時告知公司總經(jīng)理和相關(guān)業(yè)務(wù)負責人，提出處理意見和整改建議，并監(jiān)督整改措施的制定和落實。73、（）是資產(chǎn)管理的主要方式之一，它是一種組合投資、專業(yè)管理、利益共享、風險共擔的集合投資方式。A、證券理財B、信托管理C、投資債券D、投資基金正確答案：D【專家解析】投資基金是資產(chǎn)管理的主要方式之一，它是一種組合投資、專業(yè)管理、利益共享、風險共擔的集合投資方式。74、下列關(guān)于基金募集期限說法錯誤的是（）。A、超過6個月開始募集，原注冊的事項未發(fā)生實質(zhì)，性變應(yīng)當報化的中國證監(jiān)會備案B、基金募集不得超過中國證監(jiān)會準予注冊的基金募集期限C、基金募集期限自基金份額發(fā)售之日起計算D、基金管理人應(yīng)當自收到準予注冊文件之個月日起內(nèi)進3行基金募集正確答案：D【專家解析】基金管理人應(yīng)當自收到準予注冊文件之日起6個月內(nèi)進行基金募集。75、QDII基金份額凈值應(yīng)當至少（）計算并披露一次，如基金投資衍生品，應(yīng)當在（）計算并披露。A、每月，每周B、每月，每日C、每周，每個工作日D、每日，每日正確答案：C【專家解析】QDII基金份額凈值應(yīng)當至少每周計算并披露一次，如基金投資衍生品，應(yīng)當在每個工作日計算并披露。76、證券交易所在監(jiān)控中發(fā)現(xiàn)基金交易行為異常.涉嫌違法違規(guī)的，可以根據(jù)具體情況，采取電話提示、警告、約見談話、公開譴責等措施，并同時向（）報告。A、中國銀監(jiān)會B、基金業(yè)協(xié)會C、中國證監(jiān)會D、證券業(yè)協(xié)會正確答案：C【專家解析】證券交易所在監(jiān)控中發(fā)現(xiàn)基金交易行為異常，涉嫌違法違規(guī)的，可以根據(jù)具體情況，采取電話提示、警告、約見談話、公開譴責等措施，并同時向中國證監(jiān)會報告。77、關(guān)于封閉式基金賬戶的陳述，正確的是（）。A、基金賬戶只能用于基金認購及交易B、基金賬戶在商業(yè)銀行辦理C、基金賬戶開戶在證券登記機構(gòu)辦理D、每個有效身份證件可以開立多個基金賬戶正確答案：C【專家解析】基金賬戶只能用于基金國債、及其他債券的認購及交易。個人投資者開立基金賬戶,需持本人身份證到證券注冊登記機構(gòu)辦理開戶手續(xù)。每個有效證件只允許開設(shè)1個基金賬戶，已開設(shè)證券賬戶的不能再重復(fù)開設(shè)基金賬戶。78、基金宣傳推介材料登載過往業(yè)績，基金合同生效1年以上但不滿10年的，應(yīng)當?shù)禽d（）。A、自合同生效當年開始所有完整會計年度的業(yè)績，宣傳推介材料公布日在下半年的，還應(yīng)當?shù)禽d當年上半年度的業(yè)績B、自合同生效當年開始所有完整會計年度的業(yè)績C、當年上半年的業(yè)績D、從合同生效之日起計算的業(yè)績正確答案：A【專家解析】基金宣傳推介材料登載過往業(yè)績，基金合同生效10年以上的，應(yīng)當?shù)禽d最近10個完整會計年度的業(yè)績。79、貨幣型基金的認購費一般為()。A、1%以下B、1%～1.5%C、[1%]D、[0]正確答案：D【專家解析】貨幣型基金一般認購費0為。80、以下關(guān)于開放式基金的描述，正確的是（）。A、基金持有人可以辦理其基金份額在不同銷售機構(gòu)的轉(zhuǎn)托管手續(xù)B、由于需要收取一定轉(zhuǎn)換費用，開放式基金份額轉(zhuǎn)換的綜合費用較高C、開放式基金的非交易過戶，是從投資者的一個基金賬戶轉(zhuǎn)移到其名下的另一個基金賬戶D、開放式基金的非交易過戶只適用于個人投資者，機構(gòu)投資者不能進行非交易過戶正確答案：A【專家解析】開放式基金的非交易過戶是指不采用申購、贖回等交易方式，將一定數(shù)量的基金份額按照一定規(guī)則從某一投資者基金賬戶轉(zhuǎn)移到另一投資者基金賬戶的行為?；鸱蓊~的轉(zhuǎn)換常常還會收取一定的轉(zhuǎn)換費用，盡管如此，由于基金份額的轉(zhuǎn)換不需要先贖回已持有的基金再購買另一基金，因此綜合費用都較低。81、合規(guī)獨立性中，最重要的是（）。A、以下都正確B、機制獨立性C、問責獨立性D、部門獨立性正確答案：D【專家解析】合規(guī)獨立性包括部門、機制和問責等獨立性，其中，合規(guī)部門的獨立性最重要。82、基金托管人職責終止的，基金份額持有人大會應(yīng)當在6個月內(nèi)選任新基金托管人，新基金托管人產(chǎn)生前，由（）指定臨時基金托管人。A、中國基金業(yè)協(xié)會B、中國證監(jiān)會C、中國銀監(jiān)會D、基金管理人正確答案：B【專家解析】新基金托管人產(chǎn)生前，由中國證監(jiān)會指定臨時基金托管人。83、（）是指基金銷售機構(gòu)或人員為解決客戶有關(guān)問題而提供的系列活動。A、基金售后服務(wù)B、基金銷售服務(wù)C、基金理財服務(wù)D、基金客戶服務(wù)正確答案：D【專家解析】基金客戶服務(wù)是指基金銷售機構(gòu)或人員為解決客戶有關(guān)問題而提供的系列活動。84、基金管理人的最主要職責是負責（）。A、基金資產(chǎn)的投資運作B、基金資產(chǎn)清算和會計復(fù)核C、基金資產(chǎn)的保管D、受托資產(chǎn)管理正確答案：A【專家解析】基金管理人是基金產(chǎn)品的募集者和基金的管理者，其最主要的職責就是按照基金合同的約定，負責基金資產(chǎn)的投資運作，在風險控制的基礎(chǔ)上為基金投資者爭取最大的投資收益。85、某基金管理公司的基金經(jīng)理甲串通基金經(jīng)理乙，通過他們控制的兩個基金相互交易，人為虛增交易量來拉升股價的行為屬于（）。A、二公司的內(nèi)幕交易B、基于交易的操縱市場C、基于信息的操縱市場D、不正當競爭正確答案：B【專家解析】基金經(jīng)理甲與乙的行為屬于基于交易的操縱市場。因為他們有明顯的誤導(dǎo)市場參與者的意圖，并實施了不當影響證券價格的行為。86、轉(zhuǎn)換基金的運作方式、更換基金管理人或者基金托管人、提前終止基金合同、與其他基金合并，應(yīng)當經(jīng)參加大會的基金份額持有人所持表決權(quán)的（）以上通過。A、二分之一B、三分之二C、三分之一D、四分之三正確答案：B【專家解析】轉(zhuǎn)換基金的運作方式、更換基金管理人或者基金托管人、提前終止基金合同、與其他基金合并，應(yīng)當經(jīng)參加大會的基金份額持有人所持表決權(quán)的2/3以上通過。87、金融市場參與者中（）的作用比較特殊。A、政府B、金融機構(gòu)C、中央銀行D、個人和企業(yè)居民正確答案：B【專家解析】金融市場參與者中金融機構(gòu)的作用比較特殊。88、召開基金份額持有人大會，召集人應(yīng)當至少提前（）公告基金份額持有人大會的召開時間、會議形式、審議事項、議事程序和表決方式等事項。A、10日B、30日C、15日D、60日正確答案：B【專家解析】召開基金份額持有人大會，召集人應(yīng)當至少30提前日公告基金份額持有人大會的召開時間、會議形式、審議事項、議事程序和表決方式等事項。89、基金交易應(yīng)實行（），基金經(jīng)理不得直接向交易員下達投資指令或者直接進行交易。A、投資對象備選庫制度B、投資決策授權(quán)制度C、審查制度D、集中交易制度正確答案：D【專家解析】基金交易應(yīng)實行集中交易制度，基金經(jīng)理不得直接向交易員下達投資指令或者直接進行交易。90、投資者可辦理ETF申購、贖回業(yè)務(wù)的開放時間為（）。A、9:30-11:30和13:00-15:00B、9:20-11:30和13:00-15:00C、9:30-11:30和13:00-15:30D、9:15-11:30和13:00-15:00正確答案：A【專家解析】投資者可辦理ETF申購、贖回業(yè)務(wù)的開放時間9為:30－11:和3013:00－15:00。91、信息披露義務(wù)人應(yīng)當在重大事件發(fā)生之日起（）內(nèi)編制并披露臨時報告書。A、1日B、3日C、2日D、5日正確答案：C【專家解析】信息披露義務(wù)人應(yīng)當在重大事件發(fā)生之日2日內(nèi)起編制并披露臨時報告書。92、基金管人在董事會和管理層會設(shè)立專門的風險控制委員會，安