合規(guī)建設(shè)年整改報(bào)告

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“合規(guī)文化建設(shè)年”活動(dòng)開展?fàn)顩r的報(bào)告

為進(jìn)一步增加全員合規(guī)意識(shí)，規(guī)范業(yè)務(wù)操作行為，提升風(fēng)險(xiǎn)管控力量，培育良好的合規(guī)文化，依據(jù)銀監(jiān)部門的統(tǒng)一部署，我行合規(guī)文化建設(shè)工作穩(wěn)步開展，合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理機(jī)制不斷完善，員工合規(guī)意識(shí)逐步提升?，F(xiàn)將2022年度?合規(guī)文化建設(shè)年?活動(dòng)開展?fàn)顩r報(bào)告如下：

一、活動(dòng)開展?fàn)顩r

依據(jù)銀監(jiān)局下發(fā)的?合規(guī)文化建設(shè)年?活動(dòng)實(shí)施方案，我行將合規(guī)文化與內(nèi)掌握度建設(shè)狀況及從業(yè)人員工作實(shí)際相結(jié)合，通過強(qiáng)化組織領(lǐng)導(dǎo)、細(xì)化職責(zé)分工、加強(qiáng)訓(xùn)練培訓(xùn)、構(gòu)建制度體系、完善考核機(jī)制等舉措，確保合規(guī)文化建設(shè)工作有效開展。

（一）強(qiáng)化組織領(lǐng)導(dǎo)、明確工作職責(zé)，推動(dòng)活動(dòng)深化開展。

我行成立行長(zhǎng)為組長(zhǎng)，分管合規(guī)工作副行長(zhǎng)為副組長(zhǎng)，各部室總經(jīng)理為成員的?合規(guī)文化建設(shè)年?活動(dòng)領(lǐng)導(dǎo)小組。制定了《?合規(guī)文化建設(shè)年?活動(dòng)實(shí)施方案》，明確職責(zé)分工，細(xì)化工作措施，將合規(guī)文化建設(shè)工作擴(kuò)展到各個(gè)部門、延長(zhǎng)到工作的重要環(huán)節(jié)，確保各項(xiàng)工作扎實(shí)、有序進(jìn)展。在工作開展過程中以?全員合規(guī)經(jīng)營意識(shí)不斷增加，內(nèi)掌握度執(zhí)行力逐步提高，從業(yè)人員隊(duì)伍素養(yǎng)明顯提升，全面風(fēng)險(xiǎn)防范力量顯著加強(qiáng)?為目標(biāo)，在全行逐步形成合規(guī)制造價(jià)值的理念，營造主動(dòng)合規(guī)、有效合規(guī)、科學(xué)合規(guī)的良好氛圍。

（二）開展培訓(xùn)訓(xùn)練，增加合規(guī)意識(shí)，樹立合規(guī)理念。

1、高層重視合規(guī)，親力親為，起到模范表率作用。我行領(lǐng)導(dǎo)班子首先仔細(xì)學(xué)習(xí)合規(guī)文化建設(shè)的相關(guān)文件，深刻領(lǐng)悟開展合規(guī)文化建設(shè)的重大意義。充分熟悉到開展合規(guī)文化建設(shè)是我行生存、進(jìn)展的內(nèi)在迫切需要。同時(shí)，從高層做起，身體力行，親力親為，起到了模范表率作用。今年以來，我行領(lǐng)導(dǎo)依托地方政府?局長(zhǎng)大講堂?這一平臺(tái)，組織案件風(fēng)險(xiǎn)防控與合規(guī)文化建設(shè)專題講座5期，其中合規(guī)文化建設(shè)

專題授課2期。通過講座，逐步引導(dǎo)員工樹立良好的職業(yè)道德風(fēng)尚和愛崗敬業(yè)精神，增加全員合規(guī)經(jīng)營理念。

2、加強(qiáng)從業(yè)人員職業(yè)訓(xùn)練和培訓(xùn)。7月9日至10日，組織全國金融系統(tǒng)首家?企建訓(xùn)練進(jìn)企業(yè)?直播課堂，邀請(qǐng)資深詢問培訓(xùn)專家為本行員工及本土企業(yè)家共200余人進(jìn)行了一期生動(dòng)的企業(yè)管理培訓(xùn)，著力打造企業(yè)內(nèi)部的組織力、執(zhí)行力和分散力。7月28日，邀請(qǐng)導(dǎo)師到我行舉辦宏觀經(jīng)濟(jì)分析專題講座，有效提升我行高、中層管理人員對(duì)宏觀經(jīng)濟(jì)形勢(shì)的推斷和駕馭力量。

3、創(chuàng)新宣揚(yáng)方式，寓教于樂，提升合規(guī)文化內(nèi)涵。一是豐富企業(yè)文化，呈現(xiàn)員工風(fēng)采。今年5月4日我行以??為主題，舉辦了演講競(jìng)賽活動(dòng)。通過演講競(jìng)賽活動(dòng)，給青年員工充分展現(xiàn)自我的舞臺(tái)，讓年輕人充分表達(dá)了對(duì)生活的喜愛和贊美，對(duì)工作的熱忱和執(zhí)著，呈現(xiàn)了新時(shí)代農(nóng)合行青年健康向上、樂觀進(jìn)取的青春風(fēng)采，豐富了我行企業(yè)文化內(nèi)涵。二是注意宣揚(yáng)引導(dǎo)，推行合規(guī)理念。5月中旬舉辦合規(guī)征文活動(dòng)，將優(yōu)秀作品推舉到，大力推動(dòng)合規(guī)文化訓(xùn)練活動(dòng)，強(qiáng)化全體員工對(duì)合規(guī)訓(xùn)練活動(dòng)的熟悉，擴(kuò)大活動(dòng)的影響力，調(diào)動(dòng)全員工作樂觀性。通過各類活動(dòng)，樂觀推行?合規(guī)人人有責(zé)?、?主動(dòng)合規(guī)?、?合規(guī)制造價(jià)值?等合規(guī)理念。

4、重視安保培訓(xùn)，增加員工平安保衛(wèi)工作自覺性。督促基層支行落實(shí)每月一次平安訓(xùn)練學(xué)習(xí)活動(dòng)，通過學(xué)習(xí)平安保衛(wèi)規(guī)章制度和上級(jí)保衛(wèi)會(huì)議、文件精神，了解社會(huì)治安、金融平安形勢(shì)，把握各種突發(fā)平安大事處臵預(yù)案的操作程序。針對(duì)目前嚴(yán)峻的治安形勢(shì)，今年以來共組織各類安保消防專題培訓(xùn)及會(huì)議5期，如：邀請(qǐng)淮安消防專業(yè)講師來我行為全體中層干部、平安員進(jìn)行消防平安專題培訓(xùn)，以此提高員工消防事故防范技能；組織對(duì)新入行員工進(jìn)行平安、消防崗前培訓(xùn)，并結(jié)合我行實(shí)際提出切實(shí)可行的防范措施。

5、強(qiáng)化業(yè)務(wù)培訓(xùn)，提高員工業(yè)務(wù)技能。一是針對(duì)我行實(shí)際，組織

員工開展業(yè)務(wù)培訓(xùn)。今年以來統(tǒng)一組織各類培訓(xùn)20余期，通過培訓(xùn)提高員工業(yè)務(wù)技能，防范操作風(fēng)險(xiǎn)。二是組織員工開展重點(diǎn)業(yè)務(wù)培訓(xùn)，針對(duì)目前假票據(jù)案件頻發(fā)的合規(guī)問題，我行全部網(wǎng)點(diǎn)均配備了票據(jù)鑒別儀，同時(shí)組織全行內(nèi)勤人員進(jìn)行真假票據(jù)識(shí)別案例培訓(xùn)，通過邀請(qǐng)聚融公司進(jìn)行專題授課，提高了內(nèi)勤人員識(shí)別真假票據(jù)的力量。

（三）強(qiáng)化制度建設(shè)，優(yōu)化操作流程，做實(shí)內(nèi)控基礎(chǔ)。

1、加強(qiáng)內(nèi)掌握度建設(shè)，引導(dǎo)員工樹立依法合規(guī)意識(shí)。一是為切實(shí)加強(qiáng)內(nèi)部管理，強(qiáng)化內(nèi)掌握度建設(shè)，防范和化解金融風(fēng)險(xiǎn)，堅(jiān)決懲治和有效防范違規(guī)行為，加大案件責(zé)任追究力度，先后出臺(tái)《員工違規(guī)行為處理暫行方法》、《員工違規(guī)行為積分考核暫行方法》等。二是為進(jìn)一步鞏固?銀行業(yè)內(nèi)控和案防制度執(zhí)行年?活動(dòng)成果，強(qiáng)化案件風(fēng)險(xiǎn)防范力度，有效遏制案件發(fā)生，依據(jù)省社文件精神，出臺(tái)《深化?內(nèi)控和案防制度執(zhí)行年?活動(dòng)實(shí)施方案》，持續(xù)有效地做好我行案件防控治理工作。三是為提高辦公大樓員工處臵突發(fā)大事的力量，保障本行業(yè)務(wù)平安有序開展，出臺(tái)《辦公大樓消防應(yīng)急疏散預(yù)案》，明確了應(yīng)急大事中人員職責(zé)分工，進(jìn)一步規(guī)范消防器材的使用管理。四是為進(jìn)一步做好貸款營銷工作，鞭策后進(jìn)單位，鼓舞先進(jìn)，更好地促進(jìn)貸款增長(zhǎng)，制定《重管單位考核實(shí)施方案》。

2、出臺(tái)風(fēng)險(xiǎn)管理報(bào)告制度，完善財(cái)務(wù)、會(huì)計(jì)管理制度。一是為健全風(fēng)險(xiǎn)管理組織體系，強(qiáng)化風(fēng)險(xiǎn)全流程管理，增加風(fēng)險(xiǎn)防范和處臵力量，規(guī)范風(fēng)險(xiǎn)管理報(bào)告行為，制定下發(fā)《風(fēng)險(xiǎn)管理報(bào)告制度》。二是為進(jìn)一步加強(qiáng)對(duì)委派會(huì)計(jì)的管理，出臺(tái)《委派會(huì)計(jì)等級(jí)管理方法（暫行）》。三是為強(qiáng)化事后監(jiān)督力度，規(guī)范單位賬戶管理，制定《關(guān)于進(jìn)一步加大事后監(jiān)督力度、規(guī)范會(huì)計(jì)核算行為的通知》、《單位結(jié)算賬戶資料及預(yù)留印鑒管理暫行方法》。四是對(duì)會(huì)計(jì)管理實(shí)行三級(jí)管理，出臺(tái)了《關(guān)于進(jìn)一步加強(qiáng)會(huì)計(jì)管理的通知》，明確會(huì)計(jì)部門、委派會(huì)計(jì)、網(wǎng)點(diǎn)柜員的三級(jí)管理責(zé)任。

3、出臺(tái)風(fēng)險(xiǎn)管理制度，健全風(fēng)險(xiǎn)管理機(jī)制。為逐步建立健全有效的風(fēng)險(xiǎn)管理機(jī)制，適應(yīng)經(jīng)營進(jìn)展需要，確保依法合規(guī)經(jīng)營，促進(jìn)我行穩(wěn)健進(jìn)展，今年以來就不良資產(chǎn)處臵、信貸資產(chǎn)風(fēng)險(xiǎn)分類管理、中長(zhǎng)期貸款風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控、電子銀行風(fēng)險(xiǎn)防范、流淌性風(fēng)險(xiǎn)預(yù)防、重點(diǎn)風(fēng)險(xiǎn)貸款監(jiān)測(cè)和處臵、細(xì)化綜合內(nèi)控管理、重大事項(xiàng)報(bào)告、合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理狀況報(bào)告以及全面風(fēng)險(xiǎn)管理機(jī)制建設(shè)等方面，共補(bǔ)充完善12項(xiàng)風(fēng)險(xiǎn)管理制度。其中，為規(guī)范中長(zhǎng)期貸款還款方式和加強(qiáng)中長(zhǎng)期貸款全流程風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控管理，出臺(tái)《關(guān)于加強(qiáng)中長(zhǎng)期貸款全流程風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控管理的通知》；為有效處臵電子銀行風(fēng)險(xiǎn)大事，保障電子銀行業(yè)務(wù)平安、穩(wěn)定、健康進(jìn)展，出臺(tái)《電子銀行風(fēng)險(xiǎn)大事應(yīng)急預(yù)案》；為建立健全風(fēng)險(xiǎn)管理體系，完善我行風(fēng)險(xiǎn)管理架構(gòu)，提高風(fēng)險(xiǎn)管理防范水平，出臺(tái)《風(fēng)險(xiǎn)管理機(jī)制建設(shè)規(guī)劃實(shí)施方案》；為防范重大大事和風(fēng)險(xiǎn)，保證我行穩(wěn)健運(yùn)行，維護(hù)金融穩(wěn)定，出臺(tái)《重大事項(xiàng)報(bào)告制度》；為完善信貸資產(chǎn)風(fēng)險(xiǎn)分類管理制度，出臺(tái)《公司類信貸資產(chǎn)風(fēng)險(xiǎn)十級(jí)分類管理方法》等。

（四）建立合規(guī)機(jī)制，創(chuàng)新服務(wù)方式，促進(jìn)業(yè)務(wù)可持續(xù)進(jìn)展。

1、建立責(zé)任機(jī)制。為了保證我行的各項(xiàng)業(yè)務(wù)經(jīng)營活動(dòng)在國家法律法規(guī)、監(jiān)管規(guī)定、規(guī)章及銀行業(yè)協(xié)會(huì)制定的有關(guān)準(zhǔn)則以及本行制定的規(guī)章制度和行為準(zhǔn)則所允許的范圍內(nèi)開展，進(jìn)一步明確各部門、各崗位在合規(guī)經(jīng)營中的責(zé)任，切實(shí)防范金融風(fēng)險(xiǎn)，今年初建立案件防控、平安保衛(wèi)、經(jīng)營目標(biāo)等責(zé)任制，做到層層落實(shí)責(zé)任制，逐級(jí)簽定責(zé)任書，一級(jí)抓一級(jí)，明確各級(jí)人員合規(guī)責(zé)任，使責(zé)任與權(quán)限對(duì)等、與內(nèi)控要求全都、與獎(jiǎng)懲掛鉤，從而確保合規(guī)工作落到實(shí)處，不流于形式走過場(chǎng)。在落實(shí)合規(guī)責(zé)任制的同時(shí)建立違規(guī)問責(zé)制，加大違規(guī)懲罰力度，提高違規(guī)成本，對(duì)存在或隱瞞違規(guī)問題、造成資金損失和經(jīng)濟(jì)案件的，嚴(yán)格追究各級(jí)責(zé)任人的責(zé)任。嚴(yán)格根據(jù)?自查從寬、他查從嚴(yán)、盡職免責(zé)、失職重罰?的原則，對(duì)違規(guī)違紀(jì)行為公開曝光，用身邊人、

身邊事現(xiàn)身說法，進(jìn)一步放大查處效果。今年以來，被處以留用察看1人、撤職1人、記過2人、警告1人，累計(jì)經(jīng)濟(jì)懲罰108人次，懲罰金額33.65萬元。

2、建立問責(zé)與舉報(bào)機(jī)制。一是設(shè)定鼓舞主動(dòng)報(bào)告合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)的基調(diào)。對(duì)于發(fā)覺或者應(yīng)當(dāng)發(fā)覺合規(guī)問題但隱瞞不報(bào)的，一旦被外部監(jiān)管部門或內(nèi)部職能部門查實(shí)，我行將賜予隱瞞不報(bào)者嚴(yán)峻懲罰；對(duì)于主動(dòng)報(bào)告合規(guī)問題或合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)隱患的，我行視狀況賜予主動(dòng)報(bào)告者減輕懲罰、免責(zé)或嘉獎(jiǎng)。我行從員工績(jī)效薪酬中按風(fēng)險(xiǎn)崗位提取10－20％作為風(fēng)險(xiǎn)基金，領(lǐng)導(dǎo)班子從績(jī)效薪酬中提取40－50％作為風(fēng)險(xiǎn)基金，以此強(qiáng)化員工長(zhǎng)期忠誠度。強(qiáng)化員工風(fēng)險(xiǎn)防控意識(shí)，增加主動(dòng)防范案件的內(nèi)生動(dòng)力。根據(jù)?自查從寬、他查從嚴(yán)、盡職免責(zé)、失職重罰?的原則，營造深化長(zhǎng)久、多管齊下、高壓逼進(jìn)的檢查監(jiān)督氛圍，對(duì)違規(guī)違紀(jì)行為公開曝光，用身邊人、身邊事現(xiàn)身說法，進(jìn)一步放大查處效果。二是建立有效的舉報(bào)愛護(hù)和激勵(lì)機(jī)制，切實(shí)愛護(hù)舉報(bào)人的人身平安，并對(duì)舉報(bào)人予以重獎(jiǎng)，提高員工舉報(bào)合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)的樂觀性；對(duì)堅(jiān)持規(guī)章制度、抵制違規(guī)行為、勇于斗爭(zhēng)而制止案件發(fā)生的有貢獻(xiàn)者，制定特殊的激勵(lì)機(jī)制和規(guī)定，對(duì)重大、突發(fā)合規(guī)大事應(yīng)報(bào)未報(bào)或遲報(bào)、謊報(bào)、瞞報(bào)、漏報(bào)的，依據(jù)有關(guān)情節(jié)、不良影響程度等，對(duì)有關(guān)責(zé)任人根據(jù)國家和我行有關(guān)規(guī)定進(jìn)行嚴(yán)厲?處理，對(duì)于責(zé)任人主動(dòng)報(bào)告違規(guī)行為或削減風(fēng)險(xiǎn)隱患的，可酌情減輕懲罰，做到獎(jiǎng)罰分明，使全行形成一個(gè)?合規(guī)光榮