X網(wǎng)絡(luò)系統(tǒng)項(xiàng)目可行性報(bào)告書

編號(hào)：時(shí)間：2021年x月x日書山有路勤為徑，學(xué)海無(wú)涯苦作舟頁(yè)碼：第頁(yè)移植推廣外匯會(huì)計(jì)網(wǎng)絡(luò)系統(tǒng)相關(guān)項(xiàng)目可行性研究報(bào)告中國(guó)建設(shè)銀行會(huì)計(jì)部、信息技術(shù)部2002-2目錄TOC\o"1-3"第一章 概述 31.1 可行性研究目的 31.2 相關(guān)項(xiàng)目背景和目標(biāo) 31.2.1 相關(guān)項(xiàng)目名稱 31.2.2 相關(guān)項(xiàng)目所要解決的問題 31.2.3 相關(guān)項(xiàng)目背景 41.2.4 相關(guān)項(xiàng)目預(yù)期目標(biāo) 71.2.5 相關(guān)項(xiàng)目使用部門 81.3 條件和約束 91.3.1 相關(guān)項(xiàng)目實(shí)施條件 91.3.2 相關(guān)項(xiàng)目約束條件 101.4 參考資料 10第二章 系統(tǒng)需求概要及現(xiàn)狀 112.1 系統(tǒng)需求概述 112.2 對(duì)現(xiàn)有系統(tǒng)的分析 11第三章 技術(shù)合適的方案 133.1 對(duì)建議合適的方案描述 133.2 和現(xiàn)有系統(tǒng)的比較 163.3 和相關(guān)系統(tǒng)的關(guān)系 163.4 采用建議系統(tǒng)可能帶來的影響 173.4.1 對(duì)現(xiàn)有系統(tǒng)的影響 173.4.2 保密和安全性 193.5 實(shí)施風(fēng)險(xiǎn) 20第四章 技術(shù)可行性評(píng)價(jià) 21第五章 經(jīng)濟(jì)可行性 225.1 預(yù)計(jì)投入成本及投資期 225.1.1 相關(guān)項(xiàng)目預(yù)計(jì)投入成本 225.1.2 相關(guān)項(xiàng)目投資期 225.2 相關(guān)項(xiàng)目效益分析 23第六章 社會(huì)可行性 24第七章 可選技術(shù)合適的方案 25第八章 結(jié)論意見 26概述可行性研究目的移植推廣外匯會(huì)計(jì)網(wǎng)絡(luò)系統(tǒng)相關(guān)項(xiàng)目可行性研究的目的是明確相關(guān)項(xiàng)目實(shí)施的迫切性和必要性，充分論證相關(guān)項(xiàng)目實(shí)施的有利和不利條件，并從業(yè)務(wù)可行性、技術(shù)可行性、經(jīng)濟(jì)效益以及開發(fā)的系統(tǒng)合適的方案與技術(shù)合適的方案等方面進(jìn)行詳細(xì)分析，最終形成可行性研究結(jié)論。本報(bào)告的預(yù)期讀者為對(duì)該相關(guān)項(xiàng)目進(jìn)行論證分析的專家委員會(huì)、相關(guān)項(xiàng)目實(shí)施小組和未來管理管控、應(yīng)用的相關(guān)部門。相關(guān)項(xiàng)目背景和目標(biāo)相關(guān)項(xiàng)目名稱本相關(guān)項(xiàng)目的全稱：移植推廣外匯會(huì)計(jì)網(wǎng)絡(luò)系統(tǒng)相關(guān)項(xiàng)目相關(guān)項(xiàng)目所要解決的問題一是改變目前外匯會(huì)計(jì)核算的落后局面，從目前的單機(jī)多用戶方式轉(zhuǎn)變?yōu)榭蛻?服務(wù)器方式，依托目前已經(jīng)建立起來的城市綜合網(wǎng)絡(luò)，使信息得到有效的集中，為全行本外幣會(huì)計(jì)核算一體化打下良好的基礎(chǔ)；二是統(tǒng)一會(huì)計(jì)制度得到有效的貫徹實(shí)施，使會(huì)計(jì)信息質(zhì)量得到顯著提高；三是逐步實(shí)現(xiàn)與其他業(yè)務(wù)系統(tǒng)的實(shí)時(shí)連接，使其他業(yè)務(wù)系統(tǒng)的能力和效率得到充分發(fā)揮，從而極大的促進(jìn)外匯業(yè)務(wù)的穩(wěn)步健康發(fā)展。相關(guān)項(xiàng)目背景90年代初，由于我行外匯業(yè)務(wù)正處于飛速發(fā)展階段，為了使外匯會(huì)計(jì)人員從繁重的手工勞動(dòng)中解脫出來，由總行科技部和國(guó)際業(yè)務(wù)部共同組織人員按照模擬手工記賬的方式研究開發(fā)出外匯業(yè)務(wù)系統(tǒng)，簡(jiǎn)稱“FEBS”。該系統(tǒng)依據(jù)《中國(guó)建設(shè)銀行外匯會(huì)計(jì)制度》，采用單機(jī)多用戶的實(shí)現(xiàn)方式。該系統(tǒng)在全國(guó)建行的推廣基本達(dá)到了預(yù)期的目的。但是隨著時(shí)間的推移，由于受系統(tǒng)最初設(shè)計(jì)思想的局限，該系統(tǒng)已無(wú)法滿足外匯業(yè)務(wù)迅猛發(fā)展的需要，存在的問題愈來愈發(fā)突出，主要體現(xiàn)在如下幾個(gè)方面：?jiǎn)螜C(jī)多用戶的架構(gòu)難以適應(yīng)業(yè)務(wù)發(fā)展和管理管控的要求，特別是在這樣基礎(chǔ)上根本無(wú)法實(shí)現(xiàn)總行要求的數(shù)據(jù)集中；加之該系統(tǒng)只能提供有限的賬務(wù)信息，對(duì)管理管控所要求的客戶信息等，只能依靠手工采集，而且需層層匯總，信息加工即不及時(shí)也不準(zhǔn)確，難以滿足經(jīng)營(yíng)決策和市場(chǎng)拓展的需要，同時(shí)也無(wú)法真正意義上實(shí)現(xiàn)我行“以客戶為中心”的經(jīng)營(yíng)理念。系統(tǒng)的適應(yīng)性較差。FEBS上線后，由于業(yè)務(wù)的發(fā)展以及相關(guān)制度的變化，曾對(duì)該系統(tǒng)進(jìn)行過幾次升級(jí)改造，但都僅解決了暫時(shí)的需求，系統(tǒng)的性能并未得到有效的提高。2001年5月1日，統(tǒng)一會(huì)計(jì)制度正式實(shí)施，但苦于FEBS的修改難度，未對(duì)其進(jìn)行適應(yīng)性改造，目前僅是通過對(duì)照表的方式加以解決，實(shí)際上統(tǒng)一會(huì)計(jì)制度在外匯業(yè)務(wù)上并未得到真正的貫徹實(shí)施。也正因?yàn)槿绱耍壳暗耐鈪R總賬傳輸仍然只能通過硬性歸并和部分手工采集，這一方面造成環(huán)節(jié)多、勞動(dòng)量大，直接影響到信息的及時(shí)性；另一方面也導(dǎo)致了部分?jǐn)?shù)據(jù)指標(biāo)扭曲，影響到信息的真實(shí)性。從過去幾個(gè)月的情況看，幾次全行總賬匯總數(shù)據(jù)指標(biāo)出現(xiàn)異常，經(jīng)分析大多是由于外匯總賬數(shù)據(jù)歸并欠準(zhǔn)確所致。缺乏足夠的技術(shù)人員支持維護(hù)，存在系統(tǒng)運(yùn)行風(fēng)險(xiǎn)。FEBS上線以來，已經(jīng)多次生機(jī)和修改，參與的技術(shù)人員和業(yè)務(wù)人員更換頻繁，無(wú)論總行還是分行，能夠全面掌握FEBS的人員已經(jīng)很少，一旦遇到故障或需修改，就會(huì)出現(xiàn)困難，這也就是至今未對(duì)該系統(tǒng)進(jìn)行實(shí)質(zhì)性改造的原因之一。針對(duì)上述問題，早在1997年，當(dāng)時(shí)的國(guó)際業(yè)務(wù)部在分行的強(qiáng)烈呼吁下，就提出對(duì)FEBS進(jìn)行網(wǎng)絡(luò)化改造，但由于種種原因未能實(shí)現(xiàn)。2001年12月，我國(guó)正式加入WTO，這標(biāo)志著銀行業(yè)將在未來的3至5年內(nèi)向外資銀行全面開放，外匯業(yè)務(wù)將首當(dāng)其沖受到?jīng)_擊。從近幾年我行外匯業(yè)務(wù)的發(fā)展情況來看，由于長(zhǎng)期以來在外匯業(yè)務(wù)電算化方面欠賬較多，已經(jīng)顯現(xiàn)出業(yè)務(wù)下滑效益下降的趨勢(shì)，更令人擔(dān)憂的是，這種趨勢(shì)并沒有終止，而且由于我行外匯業(yè)務(wù)的落后現(xiàn)狀，已經(jīng)波及到本幣業(yè)務(wù)，已經(jīng)出現(xiàn)一些企業(yè)因本外幣一體運(yùn)作的需要，正在逐步將人民幣業(yè)務(wù)移到其他銀行辦理。面對(duì)競(jìng)爭(zhēng)十分激烈的局面，我行只有盡快推出先進(jìn)的網(wǎng)絡(luò)化外匯會(huì)計(jì)系統(tǒng)，向客戶提供高效的服務(wù)，輔以我行的優(yōu)質(zhì)服務(wù)態(tài)度，才能在保住市場(chǎng)份額的基礎(chǔ)上，和其他銀行爭(zhēng)奪國(guó)際業(yè)務(wù)市場(chǎng)，爭(zhēng)取到更多資金實(shí)力雄厚、國(guó)際結(jié)算業(yè)務(wù)頻繁的大型企業(yè)，這樣既可以給我行帶來大量的資金、國(guó)際結(jié)算和結(jié)售匯等中介業(yè)務(wù)收入，又可以給我行帶來大量的存款從而帶來存貸利差方面的收入。到目前為止，一些分行都采取了積極的態(tài)度進(jìn)行了許多有益的探索，廈門分行于2001年研究開發(fā)了外匯會(huì)計(jì)網(wǎng)絡(luò)系統(tǒng)，經(jīng)過一段時(shí)間的運(yùn)作，特別是經(jīng)過2001年年終決算，證明該系統(tǒng)是穩(wěn)定可靠的。廈門分行外匯會(huì)計(jì)網(wǎng)絡(luò)系統(tǒng)能夠節(jié)省大量的人力資源耗費(fèi)和時(shí)間耗費(fèi)，實(shí)現(xiàn)全行一張表，提供便捷的清算功能；便于分行進(jìn)行集中管理管控，有效防范內(nèi)控風(fēng)險(xiǎn)；為國(guó)際業(yè)務(wù)集約經(jīng)營(yíng)創(chuàng)造條件；該系統(tǒng)能夠有效地利用數(shù)據(jù)庫(kù)資源，為呼叫中心等創(chuàng)造條件；為分行集中信貸經(jīng)營(yíng)創(chuàng)造條件，有利于推行本外幣一體化綜合柜員。該系統(tǒng)的使用，會(huì)計(jì)報(bào)表統(tǒng)一生成，節(jié)省了網(wǎng)點(diǎn)和分行外匯會(huì)計(jì)人員的大量報(bào)表編制時(shí)間，方便技術(shù)人員進(jìn)行維護(hù)，還可以節(jié)約系統(tǒng)維護(hù)人員的大量時(shí)間。2001年6月20日至7月3日，總行會(huì)計(jì)部組織人員赴大連、福建和廈門分行進(jìn)行了實(shí)地調(diào)查，重點(diǎn)了解了這幾家分行本外幣一體化和外匯會(huì)計(jì)網(wǎng)絡(luò)化的運(yùn)作和開發(fā)情況。2001年9月6日至9月9日，總行會(huì)計(jì)部會(huì)同信息技術(shù)部及部分省市分行的業(yè)務(wù)和技術(shù)人員二次對(duì)廈門分行外匯會(huì)計(jì)網(wǎng)絡(luò)系統(tǒng)進(jìn)行考察。經(jīng)過以上兩次的調(diào)查比較，提出了應(yīng)盡快改變外匯會(huì)計(jì)系統(tǒng)落后局面的建議。鑒于廈門分行外匯會(huì)計(jì)網(wǎng)絡(luò)系統(tǒng)基本涵蓋了目前我行外匯業(yè)務(wù)品種，并且該系統(tǒng)執(zhí)行新的統(tǒng)一會(huì)計(jì)制度，系統(tǒng)設(shè)計(jì)比較先進(jìn)，靈活性和適應(yīng)性較強(qiáng)，具有一定的推廣價(jià)值。相關(guān)項(xiàng)目預(yù)期目標(biāo)實(shí)現(xiàn)外匯會(huì)計(jì)網(wǎng)絡(luò)化，以統(tǒng)一會(huì)計(jì)制度為基礎(chǔ)，實(shí)現(xiàn)外匯業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)全集中。對(duì)前臺(tái)操作模式進(jìn)行改革，實(shí)現(xiàn)交易驅(qū)動(dòng)。以交易為單位進(jìn)行操作、稽核、信息處理；引進(jìn)事前授權(quán)機(jī)制，實(shí)現(xiàn)外匯會(huì)計(jì)業(yè)務(wù)柜員制；實(shí)現(xiàn)交易和帳務(wù)分離；強(qiáng)化內(nèi)控風(fēng)險(xiǎn)管理管控，建立重要單證控管體制，實(shí)現(xiàn)信貸指標(biāo)核定集中管理管控；全面貫徹一級(jí)分行經(jīng)營(yíng)模式。取消分支行之間資金清算，以信息傳遞代替?zhèn)鹘y(tǒng)的清算方式，取消分支行之間外匯買賣平盤，分行集中控制敞口頭寸，集中運(yùn)用資金。實(shí)現(xiàn)與國(guó)際結(jié)算系統(tǒng)、個(gè)人實(shí)盤外匯買賣系統(tǒng)、B股銀證通系統(tǒng)等系統(tǒng)的實(shí)時(shí)接口功能，提高周邊系統(tǒng)的功效。充分考慮與企業(yè)電子銀行、網(wǎng)上銀行、呼叫中心等周邊系統(tǒng)的接口，系統(tǒng)具有可擴(kuò)展性。滿足信息系統(tǒng)數(shù)據(jù)采集需要。實(shí)現(xiàn)“以客戶為中心”的信息管理管控機(jī)制，可以對(duì)客戶在我行所有業(yè)務(wù)進(jìn)行跟蹤分析，對(duì)客戶貢獻(xiàn)進(jìn)行量化分析，為客戶個(gè)性化服務(wù)提供資料；可以根據(jù)不同的分類標(biāo)準(zhǔn)對(duì)信息（包括交易信息和帳務(wù)信息）進(jìn)行加工處理，滿足各種統(tǒng)計(jì)需要，為業(yè)務(wù)決策分析提供數(shù)據(jù)，系統(tǒng)中長(zhǎng)期積累的大量帳務(wù)數(shù)據(jù)成為寶貴的信息資源，提高銀行的客戶服務(wù)水平和市場(chǎng)分析能力。滿足多層次考核信息數(shù)據(jù)采集，為內(nèi)部激勵(lì)機(jī)制改革創(chuàng)造條件。既可以滿足現(xiàn)行“以網(wǎng)點(diǎn)為單位”的考核模式，也兼顧滿足將來“以客戶經(jīng)理為單位”的考核模式的要求。uu相關(guān)項(xiàng)目使用部門“移植推廣外匯網(wǎng)絡(luò)系統(tǒng)相關(guān)項(xiàng)目”實(shí)施后，總行營(yíng)業(yè)部以及目前仍使用FEBS進(jìn)行外匯會(huì)計(jì)核算的分行將使用該系統(tǒng)。從分行的反饋顯示，目前有22家（包括北京分行）有意向使用該系統(tǒng)。條件和約束相關(guān)項(xiàng)目實(shí)施條件移植推廣外匯會(huì)計(jì)網(wǎng)絡(luò)系統(tǒng)相關(guān)項(xiàng)目實(shí)施已經(jīng)具備了非常理想的條件組織管理管控方面鑒于目前外匯會(huì)計(jì)已經(jīng)成為外匯業(yè)務(wù)發(fā)展的瓶頸，從行領(lǐng)導(dǎo)到業(yè)務(wù)部門以及信息技術(shù)部門對(duì)徹底解決外匯會(huì)計(jì)核算問題已經(jīng)達(dá)成共識(shí)。羅哲夫副行長(zhǎng)在今年第一次形勢(shì)分析會(huì)上提出：要盡快解決外匯會(huì)計(jì)核算問題。信息與開發(fā)委員會(huì)辦公室和信息技術(shù)部針對(duì)會(huì)計(jì)部去年提交的簽報(bào)《關(guān)于分行外匯會(huì)計(jì)系統(tǒng)合適的方案的請(qǐng)示》，提出技術(shù)上可行，需對(duì)投資進(jìn)一步測(cè)算，可進(jìn)行可行性研究。從總行會(huì)計(jì)部就外匯會(huì)計(jì)網(wǎng)絡(luò)系統(tǒng)移植推廣的調(diào)查反饋看，各分行都要求盡早實(shí)施，爭(zhēng)取年內(nèi)完成。此次由會(huì)計(jì)部、信息技術(shù)部共同完成了該相關(guān)項(xiàng)目的可行性研究，待通過后，總行會(huì)計(jì)部、信息技術(shù)部將迅速組建相關(guān)項(xiàng)目小組，負(fù)責(zé)該相關(guān)項(xiàng)目的前期準(zhǔn)備、研發(fā)和推廣實(shí)施工作。外匯會(huì)計(jì)網(wǎng)絡(luò)系統(tǒng)在廈門建行已經(jīng)開發(fā)完成，上線使用幾個(gè)月以來，特別是經(jīng)過了2001年底的年終決算，系統(tǒng)運(yùn)行穩(wěn)定，使用反應(yīng)良好，為業(yè)務(wù)的發(fā)展已經(jīng)帶來了成效，系統(tǒng)證明是成功的。經(jīng)總行會(huì)計(jì)部、會(huì)計(jì)部對(duì)廈門建行的實(shí)地考察，認(rèn)為該系統(tǒng)是符合總行要求的，在此系統(tǒng)的基礎(chǔ)上進(jìn)一步進(jìn)行規(guī)劃、設(shè)計(jì)、優(yōu)化，完全能夠適應(yīng)建設(shè)銀行各分行的總體需要，可以在全行進(jìn)行推廣。系統(tǒng)網(wǎng)絡(luò)方面全行已建成覆蓋各級(jí)機(jī)構(gòu)的網(wǎng)絡(luò)通訊體系，為外匯會(huì)計(jì)網(wǎng)絡(luò)系統(tǒng)相關(guān)項(xiàng)目奠定了堅(jiān)實(shí)的基礎(chǔ)。對(duì)于已使用IBMRS/6000為業(yè)務(wù)主機(jī)的分行，外匯會(huì)計(jì)網(wǎng)絡(luò)系統(tǒng)可以直接與原系統(tǒng)運(yùn)行在同一環(huán)境下，可以最大程度的利用現(xiàn)有的設(shè)備與資源；對(duì)于使用其他類型主機(jī)的分行，只需IBMRS/6000F80或以上的機(jī)器即可運(yùn)行外匯會(huì)計(jì)系統(tǒng)，并且由于使用中間件，與其原業(yè)務(wù)系統(tǒng)也可以很好地配合，整個(gè)的開銷較小，這也充分體現(xiàn)了系統(tǒng)的靈活性。人員方面由于廈門分行的系統(tǒng)是以本行技術(shù)人員為主，借助公司的技術(shù)力量共同開發(fā)研制的，因此在相關(guān)項(xiàng)目實(shí)施過程中，將主要以廈門分行的業(yè)務(wù)和技術(shù)骨干，同時(shí)抽調(diào)部分分行的業(yè)務(wù)技術(shù)骨干與公司組成相關(guān)項(xiàng)目小組，進(jìn)行集中優(yōu)化和推廣。相關(guān)項(xiàng)目約束條件各分行對(duì)該相關(guān)項(xiàng)目的配合將對(duì)相關(guān)項(xiàng)目的進(jìn)度和質(zhì)量帶來影響各分行在硬件資源的分配將直接影響到相關(guān)項(xiàng)目的投入?yún)⒖假Y料《廈門分行外匯會(huì)計(jì)網(wǎng)絡(luò)版業(yè)務(wù)需求》關(guān)于廈門分行外匯會(huì)計(jì)網(wǎng)絡(luò)系統(tǒng)的調(diào)研報(bào)告各分行對(duì)外匯會(huì)計(jì)網(wǎng)絡(luò)系統(tǒng)移植推廣的反饋意見系統(tǒng)需求概要及現(xiàn)狀系統(tǒng)需求概述由于是在一個(gè)已經(jīng)運(yùn)行的系統(tǒng)基礎(chǔ)上進(jìn)行移植推廣，因此將對(duì)其改造量很小。業(yè)務(wù)需求將以原開發(fā)時(shí)的需求（詳見附件）為主，僅對(duì)共性問題作統(tǒng)一的調(diào)整?？紤]省分行與城市分行的區(qū)別，將對(duì)系統(tǒng)進(jìn)行修改以適應(yīng)省分行的三級(jí)架構(gòu)；充分考慮部分分行外幣儲(chǔ)蓄的現(xiàn)狀，增加與外幣儲(chǔ)蓄的接口；充分考慮本外幣一體化的要求，提供與本幣業(yè)務(wù)系統(tǒng)的接口。對(duì)現(xiàn)有系統(tǒng)的分析我行目前絕大部分分行外匯會(huì)計(jì)是依托于FEBS系統(tǒng)進(jìn)行的。FEBS系統(tǒng)是一個(gè)單機(jī)系統(tǒng)，交易處理采用“人工制單，逐筆憑證錄入”的模式，分支行外匯資金清算停留在半手工操作階段。FEBS系統(tǒng)已經(jīng)無(wú)法適應(yīng)業(yè)務(wù)迅猛發(fā)展的形式，其局限性集中表現(xiàn)在以下幾個(gè)方面：無(wú)法提供便捷的資金清算，滿足客戶資金清算即時(shí)到帳需求，B股業(yè)務(wù)開辦后，客戶對(duì)資金及時(shí)到帳的要求更高，這種矛盾也更加突出。無(wú)法實(shí)現(xiàn)前后臺(tái)分離，內(nèi)部風(fēng)險(xiǎn)控制需要。受到單機(jī)版的限制，F(xiàn)EBS系統(tǒng)的后臺(tái)處理由網(wǎng)點(diǎn)自行操作，數(shù)據(jù)難以集中。單機(jī)版的FEBS系統(tǒng)數(shù)據(jù)分散，無(wú)法實(shí)現(xiàn)以客戶為中心，向客戶提供個(gè)性化服務(wù)的經(jīng)營(yíng)戰(zhàn)略。嚴(yán)重制約了新業(yè)務(wù)的發(fā)展，例如：企業(yè)電子銀行、網(wǎng)上銀行等業(yè)務(wù)品種都無(wú)法提供外匯會(huì)計(jì)方面的服務(wù)，又如：全行推廣的國(guó)際結(jié)算系統(tǒng)，受到單機(jī)版FEBS系統(tǒng)的制約，無(wú)法實(shí)現(xiàn)系統(tǒng)實(shí)時(shí)自動(dòng)扣帳，功效大打折扣，影響了國(guó)際結(jié)算業(yè)務(wù)集中操作的進(jìn)程。無(wú)論從內(nèi)部條件，還是從外部環(huán)境，單機(jī)版的FEBS系統(tǒng)存在的缺陷，已嚴(yán)重制約業(yè)務(wù)發(fā)展，推出一套先進(jìn)的外匯會(huì)計(jì)網(wǎng)絡(luò)系統(tǒng)勢(shì)在必行。技術(shù)合適的方案對(duì)建議合適的方案描述根據(jù)目前全行系統(tǒng)的具體情況，建議采用“總行買斷、客戶化，分行推廣”合適的方案?？傂性诮y(tǒng)一各分行需求的基礎(chǔ)上，買斷應(yīng)用系統(tǒng)原型版本，在此基礎(chǔ)上集中各分行的需求統(tǒng)一進(jìn)行開發(fā)與規(guī)范，形成總行版外匯會(huì)計(jì)網(wǎng)絡(luò)系統(tǒng)?？傂型茝V此系統(tǒng)，各分行原則上在此系統(tǒng)做少量的二次客戶化工作。該合適的方案的優(yōu)點(diǎn)是：軟件版本基本統(tǒng)一，便于控制、升級(jí)和維護(hù)。與原有業(yè)務(wù)系統(tǒng)分開，不論是實(shí)施、使用還是維護(hù)都更為方便。由于采用統(tǒng)一的軟件版本和硬件環(huán)境，推廣周期將大大縮短，有利于把握市場(chǎng)機(jī)遇。便于實(shí)現(xiàn)今后周邊系統(tǒng)的推廣，如針對(duì)外匯會(huì)計(jì)網(wǎng)絡(luò)系統(tǒng)的呼叫中心系統(tǒng)、數(shù)據(jù)倉(cāng)庫(kù)系統(tǒng)、網(wǎng)上銀行系統(tǒng)等。可利用現(xiàn)有業(yè)務(wù)主機(jī)資源。待推廣的外匯會(huì)計(jì)網(wǎng)絡(luò)系統(tǒng)具備下面的技術(shù)特點(diǎn)：業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)集中、處理集中，關(guān)鍵事務(wù)均在中心服務(wù)器上運(yùn)行，客戶端機(jī)上不放置重要數(shù)據(jù)。系統(tǒng)采用C/M/S三層結(jié)構(gòu)，運(yùn)行在開放系統(tǒng)下，通訊協(xié)議采用TCP/TP。應(yīng)用軟件采用模塊化結(jié)構(gòu)，由幾個(gè)邏輯相關(guān)的子系統(tǒng)構(gòu)成。具有核心會(huì)計(jì)系統(tǒng)，實(shí)現(xiàn)業(yè)務(wù)處理和會(huì)計(jì)記帳的分離，使記帳過程可定義。具有公共控制系統(tǒng)，便于加強(qiáng)對(duì)各柜面業(yè)務(wù)系統(tǒng)的安全控管和制約，適應(yīng)業(yè)務(wù)發(fā)展變化的可擴(kuò)展性以及規(guī)范業(yè)務(wù)操作，實(shí)現(xiàn)對(duì)操作者、交易對(duì)象、交易種類和交易金額為主要控管的分級(jí)授權(quán)機(jī)制和業(yè)務(wù)處理的事中控管。具有客戶管理管控子系統(tǒng)，便于加強(qiáng)對(duì)客戶（個(gè)人、單位）管理管控，實(shí)現(xiàn)對(duì)客戶（個(gè)人、單位）的綜合服務(wù)。實(shí)現(xiàn)菜單和交易碼聯(lián)合驅(qū)動(dòng)，可實(shí)現(xiàn)綜合柜員制，提高工作效率。建立交易處理系統(tǒng)，通過客戶端提交的交易代碼驅(qū)動(dòng)程序運(yùn)行，保持交易和事務(wù)的對(duì)應(yīng)。新型的銀行服務(wù)系統(tǒng)，運(yùn)用網(wǎng)絡(luò)、自助設(shè)備、多媒體等技術(shù)和產(chǎn)品，拓展業(yè)務(wù)新領(lǐng)域、新方式，為客戶提供快捷、安全、周到的服務(wù)，為銀行嬴得效益和信譽(yù)。系統(tǒng)以會(huì)計(jì)核算為核心，客戶信息管理管控為基礎(chǔ)，公共控制為條件，采用分柜制的操作形式。外匯會(huì)計(jì)網(wǎng)絡(luò)系統(tǒng)的架構(gòu)為C/S加中間件三層結(jié)構(gòu)數(shù)據(jù)庫(kù)數(shù)據(jù)庫(kù)應(yīng)用服務(wù)器應(yīng)用服務(wù)器網(wǎng)絡(luò)中間件網(wǎng)絡(luò)中間件中間件中間件前置機(jī)群前置機(jī)群業(yè)務(wù)端機(jī)業(yè)務(wù)端機(jī)業(yè)務(wù)端機(jī)業(yè)務(wù)端機(jī)外匯會(huì)計(jì)網(wǎng)絡(luò)系統(tǒng)呈現(xiàn)以下的邏輯結(jié)構(gòu)：公用控制系統(tǒng)客戶管理管控系統(tǒng)業(yè)務(wù)處理系統(tǒng)公用控制系統(tǒng)客戶管理管控系統(tǒng)業(yè)務(wù)處理系統(tǒng)業(yè)務(wù)支持系統(tǒng)清算系統(tǒng)代理系統(tǒng)網(wǎng)絡(luò)銀行電話銀行國(guó)際結(jié)算柜面清算系統(tǒng)代理系統(tǒng)網(wǎng)絡(luò)銀行電話銀行國(guó)際結(jié)算柜面系統(tǒng)總體上可分為業(yè)務(wù)支持系統(tǒng)、公共控制系統(tǒng)、客戶管理管控系統(tǒng)、業(yè)務(wù)處理系統(tǒng)和客戶端系統(tǒng)。業(yè)務(wù)處理系統(tǒng)主要負(fù)責(zé)帳務(wù)處理。公共控制系統(tǒng)主要負(fù)責(zé)系統(tǒng)運(yùn)行各類參數(shù)的維護(hù)管理管控。業(yè)務(wù)處理系統(tǒng)可根據(jù)業(yè)務(wù)的分類分為若干個(gè)子系統(tǒng)，主要負(fù)責(zé)各類業(yè)務(wù)的處理?？蛻舳讼到y(tǒng)主要提供業(yè)務(wù)系統(tǒng)服務(wù)的接入與輸出，是系統(tǒng)的外部界面。和現(xiàn)有系統(tǒng)的比較比較特性FEBS外匯會(huì)計(jì)網(wǎng)絡(luò)系統(tǒng)系統(tǒng)模式單機(jī)版網(wǎng)絡(luò)版設(shè)計(jì)思想以帳戶為中心以客戶為中心以網(wǎng)點(diǎn)為單位的核算體系一級(jí)分行經(jīng)營(yíng)理念交易處理方式人工制單，逐筆錄入交易驅(qū)動(dòng)清算手工清算統(tǒng)一清算體系、自動(dòng)清算前后臺(tái)無(wú)法實(shí)現(xiàn)前后臺(tái)分離、內(nèi)部風(fēng)險(xiǎn)控制分離，保證數(shù)據(jù)安全系統(tǒng)數(shù)據(jù)分散集中安全難于保證安全新業(yè)務(wù)發(fā)展嚴(yán)重制約便于開展維護(hù)性差好和相關(guān)系統(tǒng)的關(guān)系外匯會(huì)計(jì)網(wǎng)絡(luò)系統(tǒng)是一個(gè)綜合處理系統(tǒng)，包括柜面交易子系統(tǒng)、帳務(wù)子系統(tǒng)等。以外匯會(huì)計(jì)網(wǎng)絡(luò)系統(tǒng)為核心，通過接口方式與周邊系統(tǒng)進(jìn)行聯(lián)接。實(shí)現(xiàn)與國(guó)際結(jié)算系統(tǒng)、個(gè)人實(shí)盤外匯買賣系統(tǒng)、B股銀證通系統(tǒng)的實(shí)時(shí)接口，能夠?qū)崟r(shí)扣帳和入帳，接受周邊系統(tǒng)傳送過來的帳務(wù)流水。實(shí)現(xiàn)與綜合柜員系統(tǒng)的批量入帳接口，減少大量人工記帳操作。實(shí)現(xiàn)與電話銀行、呼叫中心系統(tǒng)的接口，提高客戶服務(wù)水平和手段。充分考慮與網(wǎng)上銀行、企業(yè)電子銀行的接口，考慮與SWIFT系統(tǒng)的報(bào)文傳送和分解。能夠從外匯會(huì)計(jì)系統(tǒng)提取數(shù)據(jù)，實(shí)現(xiàn)與國(guó)際收支監(jiān)測(cè)系統(tǒng)的接口，滿足外部監(jiān)管需要。以客戶為中心，以人（客戶經(jīng)理）為單位，以交易驅(qū)動(dòng)為主要處理方式，能夠?yàn)樾畔⒐芾砉芸叵到y(tǒng)，決策支持系統(tǒng)提供有效信息數(shù)據(jù)，全面提高我行業(yè)務(wù)管理管控水平。實(shí)現(xiàn)與中間件系統(tǒng)（例如Tuxedo）的有效連接，提高系統(tǒng)運(yùn)行效率，并且能夠與不同類型的綜合業(yè)務(wù)主機(jī)系統(tǒng)連接。以上各類接口由總行統(tǒng)一規(guī)范，外匯會(huì)計(jì)系統(tǒng)與周邊系統(tǒng)都必須符合標(biāo)準(zhǔn)接口規(guī)范，不符合標(biāo)準(zhǔn)之處必須各自修正。采用建議系統(tǒng)可能帶來的影響對(duì)現(xiàn)有系統(tǒng)的影響外匯會(huì)計(jì)網(wǎng)絡(luò)系統(tǒng)在軟、硬件設(shè)計(jì)上采用了目前我行系統(tǒng)技術(shù)主流合適的方案：中心主機(jī)采用雙機(jī)熱備份的IBMRS/6000主機(jī)，使用AIX操作系統(tǒng)和INFORMIX數(shù)據(jù)庫(kù)管理管控系統(tǒng)，這一切都保證系統(tǒng)處理能力強(qiáng)又具有通用性；應(yīng)用程序采用標(biāo)準(zhǔn)的ESQL/C語(yǔ)言，通用性、可移植性好；網(wǎng)點(diǎn)上的客戶機(jī)采用微機(jī),運(yùn)行SCO-UNIX操作系統(tǒng)；網(wǎng)絡(luò)通信使用TCP/IP協(xié)議，對(duì)X.25/DDN/PPP等通信協(xié)議均有支持，可以較好地適應(yīng)不同地區(qū)的通信環(huán)境；系統(tǒng)支持使用中間件，即使使用其他類型主機(jī)或操作系統(tǒng)的分行也能夠順利地使用此系統(tǒng)。對(duì)于已使用IBMRS/6000為業(yè)務(wù)主機(jī)的分行，外匯會(huì)計(jì)網(wǎng)絡(luò)系統(tǒng)可以直接與原系統(tǒng)運(yùn)行在同一環(huán)境下，可以最大程度的利用現(xiàn)有的設(shè)備與資源；對(duì)于使用其他類型主機(jī)的分行，只需IBMRS/6000F80或以上的機(jī)器即可運(yùn)行外匯會(huì)計(jì)系統(tǒng)，并且由于使用中間件，與其原業(yè)務(wù)系統(tǒng)也可以很好地配合，整個(gè)的開銷較小，這充分體現(xiàn)系統(tǒng)的靈活性。系統(tǒng)運(yùn)行需要的中心主機(jī)：硬件設(shè)備：RS/6000系列主機(jī)；操作系統(tǒng)：AIX操作系統(tǒng)；數(shù)據(jù)庫(kù)：INFORMIXonline7.0；編程語(yǔ)言：標(biāo)準(zhǔn)的ESQL/C；系統(tǒng)運(yùn)行需要的前置機(jī)：硬件設(shè)備：PC機(jī)；操作系統(tǒng)：SCOOpenserver5.05操作系統(tǒng)；數(shù)據(jù)庫(kù)：INFORMIXSE；編程語(yǔ)言：C語(yǔ)言；開發(fā)工具：ACE4.0；保密和安全性系統(tǒng)在保密和安全方面保證足夠的安全性：操作系統(tǒng)：AIX達(dá)到C2級(jí)安全的系統(tǒng)，具有強(qiáng)大的防范機(jī)制數(shù)據(jù)庫(kù)：一般的通用數(shù)據(jù)庫(kù)已達(dá)到美國(guó)國(guó)防部要求的安全標(biāo)準(zhǔn)網(wǎng)絡(luò)：設(shè)置防火墻，不可重復(fù)的密文傳輸，嚴(yán)格的密鑰管理管控應(yīng)用系統(tǒng)：口令管理管控：操作柜員用自已的口令進(jìn)出入系統(tǒng)。此口令經(jīng)加密后在系統(tǒng)中存儲(chǔ)，不可查詢。只有本人才能修改口令；口令遺忘后須主管重置，主管重置口令須填寫申請(qǐng)書，并在計(jì)算機(jī)中有記錄；維護(hù)人員以專用口令進(jìn)入系統(tǒng)，并在系統(tǒng)中有記錄以便檢查。業(yè)務(wù)權(quán)限管理管控：操作任一業(yè)務(wù)，都必須有相應(yīng)的權(quán)限，超出權(quán)限必須由高級(jí)別管理管控柜員授權(quán)；管理管控柜員不能做業(yè)務(wù)，只能授權(quán)；保證重要、特殊交易必須由操作柜員、管理管控柜員同時(shí)操作才可成功，以加強(qiáng)對(duì)特權(quán)交易的監(jiān)控。任何操作有案可查：系統(tǒng)對(duì)任何操作都以日志形式記錄，保證任何人的操作都有案可查。限制柜員操作的時(shí)間、地點(diǎn)：每天營(yíng)業(yè)開始，須由主管簽到，方可開始操作；營(yíng)業(yè)終了，由主管簽退，任何柜員操作都不可繼續(xù)操作。在時(shí)間上限制，系統(tǒng)拒絕通過網(wǎng)絡(luò)遠(yuǎn)程登錄進(jìn)行業(yè)務(wù)操作；在地點(diǎn)上限制柜員操作。限制網(wǎng)絡(luò)黑客用截取的數(shù)據(jù)攻擊系統(tǒng)：在每一筆金融交易中，上傳的通訊數(shù)據(jù)中都有該柜員的上筆交易流水號(hào)，通過對(duì)后臺(tái)當(dāng)前流水號(hào)與上筆流水號(hào)的關(guān)系判斷，可以去除非法通訊數(shù)據(jù)，保障通訊數(shù)據(jù)的安全可靠。限制非法進(jìn)程修改數(shù)據(jù)庫(kù)表：為防止非法進(jìn)程修改后臺(tái)數(shù)據(jù)，在數(shù)據(jù)庫(kù)設(shè)計(jì)時(shí)每個(gè)表均設(shè)計(jì)校驗(yàn)位字段。當(dāng)數(shù)據(jù)庫(kù)更新時(shí)，使用一組專門的數(shù)據(jù)庫(kù)更新函數(shù)，該函數(shù)調(diào)用一個(gè)專門的程序自動(dòng)生成校驗(yàn)位并實(shí)現(xiàn)更新操作，由觸發(fā)程序檢查校驗(yàn)位的正確性。實(shí)施風(fēng)險(xiǎn)根據(jù)推薦的合適的方案，該相關(guān)項(xiàng)目在廈門建行已經(jīng)開發(fā)完成、投入使用的外匯會(huì)計(jì)系統(tǒng)的原型基礎(chǔ)上進(jìn)行重新規(guī)范和優(yōu)化，工作量將大為減少，而且已有成功的實(shí)例可供借鑒，廈門實(shí)施中的風(fēng)險(xiǎn)也將降低到最小的程度。技術(shù)可行性評(píng)價(jià)擬推薦合作的公司與中國(guó)建設(shè)銀行有著長(zhǎng)期友好的合作基礎(chǔ)，具體合適的內(nèi)容涉及硬件、軟件、應(yīng)用系統(tǒng)開發(fā)等等，該公司長(zhǎng)期從事銀行業(yè)務(wù)，熟悉銀行的運(yùn)行機(jī)制與業(yè)務(wù)系統(tǒng)結(jié)構(gòu)，而且該公司有一批精通業(yè)務(wù)的技術(shù)人員，具備足夠的技術(shù)實(shí)力。以其與廈門建行合作開發(fā)的系統(tǒng)為基礎(chǔ)進(jìn)行后續(xù)的優(yōu)化、推廣工作，從各個(gè)方面考慮，技術(shù)風(fēng)險(xiǎn)都是最低的。經(jīng)濟(jì)可行性預(yù)計(jì)投入成本及投資期相關(guān)項(xiàng)目預(yù)計(jì)投入成本移植推廣外匯會(huì)計(jì)網(wǎng)絡(luò)系統(tǒng)相關(guān)項(xiàng)目投入成本，包括前期費(fèi)用、購(gòu)置軟件費(fèi)用、開發(fā)費(fèi)用、推廣費(fèi)用等。總行移植推廣相關(guān)項(xiàng)目小組將由總行會(huì)計(jì)部、信息技術(shù)部以及廈門分行和其他有關(guān)分行的業(yè)務(wù)及技術(shù)骨干組成，人員暫定為10人。在各分行的具體實(shí)施將由分行具體業(yè)務(wù)人員來完成，費(fèi)用由各分行自行解決。預(yù)算估算如下：總行買斷應(yīng)用軟件版權(quán)，約需800萬(wàn)元；對(duì)其進(jìn)一步改造，成為全行統(tǒng)一規(guī)范的系統(tǒng)，約需400萬(wàn)元；各分行移植過程少量客戶化、培訓(xùn)和售后服務(wù)等，按平均每家分行150萬(wàn)元，約需3300萬(wàn)元（暫按22家分行計(jì)算）；移植小組人員的差旅、食宿等費(fèi)用約需150萬(wàn)元。各分行新增的硬件費(fèi)用根據(jù)各行情況具體確定，此次未包括。以上費(fèi)用共計(jì)4650萬(wàn)元。相關(guān)項(xiàng)目投資期考慮到相關(guān)項(xiàng)目的時(shí)效性，相關(guān)計(jì)劃分為如下兩個(gè)階段進(jìn)行：第一階段在城市分行進(jìn)行，同時(shí)對(duì)系統(tǒng)進(jìn)行省分行的適應(yīng)性改造；第二階段在省市分行進(jìn)行。兩個(gè)階段共計(jì)需一年半時(shí)間。相關(guān)項(xiàng)目效益分析預(yù)計(jì)國(guó)際結(jié)算量份額將在原有基礎(chǔ)上有一定增長(zhǎng)，帶來更多的手續(xù)費(fèi)收入。通過提高工作效率，有利于提高服務(wù)質(zhì)量，吸引更多的客戶，從而吸引更多的資金，增大潛在的存