2024年四川省農(nóng)信機(jī)構(gòu)職業(yè)技能大賽參考試題庫(kù)（含答案）

PAGEPAGE12024年四川省農(nóng)信機(jī)構(gòu)職業(yè)技能大賽參考試題庫(kù)（含答案）一、單選題1.按照法律規(guī)定，（）有權(quán)對(duì)金融機(jī)構(gòu)違反反洗錢(qián)規(guī)定的行為，依法給予行政處罰。A、金融監(jiān)管部門(mén)B、國(guó)務(wù)院C、公安部D、中國(guó)人民銀行B答案：D2.金融機(jī)構(gòu)知道或者應(yīng)當(dāng)知道新開(kāi)個(gè)人賬戶(hù)情況發(fā)生變化導(dǎo)致原有聲明文件信息不準(zhǔn)確或者不可靠的，應(yīng)當(dāng)要求賬戶(hù)持有人提供有效聲明文件。賬戶(hù)持有人自被要求提供之日起（）內(nèi)未能提供聲明文件的，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)將其賬戶(hù)視為非居民賬戶(hù)管理。A、15日B、90日C、30日D、60日答案：B解析：答案解析3.客戶(hù)由他人代理辦理業(yè)務(wù)的，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)（）身份證件或者其他身份證明文件。A、核對(duì)并登記被代理人B、核對(duì)并登記代理人C、核對(duì)并登記代理人和被代理人D、核對(duì)代理人、核對(duì)并登記被代理人答案：C4.根據(jù)《銀行業(yè)存款類(lèi)金融機(jī)構(gòu)非居民金融賬戶(hù)涉稅信息盡職調(diào)查細(xì)則》規(guī)定，賬戶(hù)持有人涉稅信息發(fā)生變更的，應(yīng)當(dāng)在信息發(fā)生變更之日起（）內(nèi)告知銀行。A、三日B、三十日C、五日D、十日答案：B解析：答案解析5.根據(jù)《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法》的規(guī)定，中國(guó)反洗錢(qián)監(jiān)測(cè)分析中心發(fā)現(xiàn)銀行報(bào)送的大額交易報(bào)告或者可疑交易報(bào)告有要素不全或者存在錯(cuò)誤，可以向提交報(bào)告的銀行發(fā)出補(bǔ)正通知，銀行應(yīng)在接到補(bǔ)正通知的（）個(gè)工作日內(nèi)完成補(bǔ)正。A、5B、10C、3D、7答案：A6.甲乙二人生有一子，離婚后由甲扶養(yǎng)，不久甲死亡，在遺囑中指定由其妹作為其子的監(jiān)護(hù)人，并特別聲明不許乙作為監(jiān)護(hù)人。乙向法院提起訴訟請(qǐng)求擔(dān)任其子的監(jiān)護(hù)人，法院應(yīng)當(dāng)（）。A、駁回乙的請(qǐng)求，指定由乙的父母作為監(jiān)護(hù)人B、駁回乙的請(qǐng)求，依照甲的遺囑確定由甲妹擔(dān)任監(jiān)護(hù)人C、駁回乙的請(qǐng)求，指定由甲的父母作為監(jiān)護(hù)人D、接受乙的請(qǐng)求，確定由乙擔(dān)任監(jiān)護(hù)人答案：B7.對(duì)當(dāng)日累計(jì)提取現(xiàn)鈔等值1萬(wàn)美元以上的，銀行憑客戶(hù)本人有效身份證件和經(jīng)外匯管理局簽章（）的為個(gè)人辦理提取外幣現(xiàn)鈔手續(xù)并留存復(fù)印件。A、《外匯申報(bào)單》B、《涉外收入申報(bào)單（對(duì)私）》C、《提取外幣現(xiàn)鈔備案表》D、《外匯業(yè)務(wù)審批單》答案：C8.中央銀行會(huì)計(jì)核算數(shù)據(jù)集中系統(tǒng)綜合前置子系統(tǒng)（ACS系統(tǒng)）的接入機(jī)構(gòu)與所在地中國(guó)人民銀行分支機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)于（）內(nèi)完成賬務(wù)核對(duì)。A、下一工作日B、下一個(gè)自然C、一個(gè)自然日D、當(dāng)日答案：A9.承兌系指付款人承諾在商業(yè)匯票（）支付匯票金額的票據(jù)行為。A、以上都不對(duì)B、到期前C、到期后D、到期日答案：D10.無(wú)民事行為能力人是指（）。A、不滿(mǎn)十四周歲的未成年人和精神病人B、不能完全辯認(rèn)自己行為的精神病人C、不滿(mǎn)八周歲的未成年人和不能辨認(rèn)自己行為的成年人D、不滿(mǎn)十周歲的未成年人和精神病人答案：C11.按照《中華人民共和國(guó)反洗錢(qián)法》的規(guī)定，國(guó)務(wù)院反洗錢(qián)行政主管部門(mén)采取的臨時(shí)凍結(jié)措施需經(jīng)（）批準(zhǔn)可以采取。A、國(guó)務(wù)院反洗錢(qián)行政主管部門(mén)市級(jí)分支機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人B、國(guó)務(wù)院反洗錢(qián)行政主管部門(mén)省級(jí)分支機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人C、國(guó)務(wù)院總理D、國(guó)務(wù)院反洗錢(qián)行政主管部門(mén)負(fù)責(zé)人答案：D12.甲乙簽訂一份購(gòu)銷(xiāo)合同，在履行合同中雙方爭(zhēng)議，訴至法院。法院在審理過(guò)程中發(fā)現(xiàn)該合同標(biāo)的是國(guó)家禁止流通的物，其余條款均齊備并符合規(guī)定，據(jù)此法院認(rèn)定該合同（）。A、經(jīng)雙方和解后有效B、標(biāo)的條款無(wú)效，其他條款有效C、全部無(wú)效D、部分有效，部分無(wú)效照明答案：C13.中國(guó)人民銀行根據(jù)執(zhí)行貨幣政策的需要，可以決定對(duì)商業(yè)銀行貸款的數(shù)額、期限、利率和方式，但貸款的期限不得超過(guò)（）年。A、10年B、5年C、半年D、1年答案：D14.票據(jù)代理人超越代理權(quán)限的，（）票據(jù)責(zé)任。A、不用承擔(dān)B、超越權(quán)限的部分承擔(dān)C、超越權(quán)限的全部承擔(dān)D、所有權(quán)限的全部承擔(dān)答案：B15.《中華人民共和國(guó)電子簽名法》的實(shí)施時(shí)間是（）。A、1994/02/28B、2005/04/01C、2004/08/28D、2005/06/23答案：B16.金融機(jī)構(gòu)建立的反洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)管理政策、風(fēng)險(xiǎn)管理程序和工作計(jì)劃應(yīng)與風(fēng)險(xiǎn)狀況相當(dāng)，對(duì)于高風(fēng)險(xiǎn)客戶(hù)及業(yè)務(wù)關(guān)系應(yīng)當(dāng)采?。ǎ┑娘L(fēng)險(xiǎn)控制措施。A、簡(jiǎn)化B、適當(dāng)C、強(qiáng)化D、一定答案：C17.執(zhí)行法院通過(guò)網(wǎng)絡(luò)執(zhí)行查控系統(tǒng)對(duì)被執(zhí)行人的存款采取扣劃措施的，應(yīng)當(dāng)將款項(xiàng)扣劃至()。A、本院任意賬戶(hù)B、本院指定賬戶(hù)C、本院執(zhí)行款專(zhuān)戶(hù)D、可現(xiàn)金提取答案：C解析：答案解析18.直接參與者因清算賬戶(hù)余額不足導(dǎo)致在清算窗口預(yù)定關(guān)閉時(shí)仍有大額支付系統(tǒng)排隊(duì)業(yè)務(wù)超過(guò)（）次，導(dǎo)致支付系統(tǒng)清算窗口延遲關(guān)閉，中國(guó)人民銀行及其分支機(jī)構(gòu)將對(duì)其采取清算賬戶(hù)余額控制、暫停新增間接參與者、暫停業(yè)務(wù)權(quán)限或轉(zhuǎn)為間接參與者等措施。A、2B、4C、3D、5答案：A19.根據(jù)《企業(yè)銀行結(jié)算賬戶(hù)管理辦法》規(guī)定，銀行應(yīng)當(dāng)建立企業(yè)賬務(wù)核對(duì)機(jī)制，對(duì)賬頻率應(yīng)不低于（）一次。A、每月B、每日C、每季度D、每年度答案：C解析：答案解析20.銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)按照（）辦理協(xié)助查詢(xún)、凍結(jié)工作。A、外部授權(quán)審批流程B、內(nèi)部授權(quán)審批流程C、個(gè)人意愿D、單位要求答案：B解析：答案解析21.（）指客戶(hù)可用以發(fā)起電子支付指令的計(jì)算機(jī)、電話(huà)、銷(xiāo)售點(diǎn)終端、自動(dòng)柜員機(jī)、移動(dòng)通訊工具或其他電子設(shè)備。A、清算行B、接受行C、發(fā)起行D、電子終端答案：D22.針對(duì)Ⅱ、Ⅲ類(lèi)戶(hù)業(yè)務(wù)可疑風(fēng)險(xiǎn)特征中，以下選項(xiàng)不屬于開(kāi)戶(hù)行為異常的是（）。A、B不同客戶(hù)使用同一終端設(shè)備（包括同一設(shè)備ID、同一網(wǎng)絡(luò)地址等情況）、同一綁定賬戶(hù)或手機(jī)號(hào)碼開(kāi)立多個(gè)Ⅱ、Ⅲ類(lèi)戶(hù)B、D多個(gè)不同身份的Ⅱ、Ⅲ類(lèi)戶(hù)在同一終端設(shè)備或網(wǎng)絡(luò)地址進(jìn)行登錄或操作使用C、A客戶(hù)使用同一身份（包括同一身份證號(hào)碼，或同一綁定賬戶(hù)，或同一手機(jī)號(hào)碼等情況）連續(xù)開(kāi)立多個(gè)Ⅱ、Ⅲ類(lèi)戶(hù)D、C客戶(hù)申請(qǐng)開(kāi)戶(hù)過(guò)程中的信息填寫(xiě)、程序交互等操作速度過(guò)快，超出手動(dòng)操作速度的合理范圍答案：B23.貼現(xiàn)人對(duì)貼現(xiàn)申請(qǐng)人提交的商業(yè)匯票，應(yīng)按規(guī)定向承兌人以（）查詢(xún)。A、信函方式B、口頭方式C、電話(huà)方式D、書(shū)面方式答案：D24.機(jī)關(guān)和（）出具的政府人事部門(mén)或編制委員會(huì)的批文或登記證書(shū)上，有兩個(gè)或兩個(gè)以上名稱(chēng)的，可以分別開(kāi)立基本存款賬戶(hù)。A、宗教活動(dòng)場(chǎng)所日B、社會(huì)團(tuán)體C、實(shí)行預(yù)算管理的事業(yè)單位D、集團(tuán)公司答案：C解析：答案解析25.以下票據(jù)抗辯中，可以對(duì)抗任何持票人的是（）。A、持票人取得票據(jù)沒(méi)有支付對(duì)價(jià)B、票據(jù)記載違反票據(jù)金額記載規(guī)則C、票據(jù)的原因關(guān)系無(wú)效D、持票人通過(guò)欺詐方式取得票據(jù)答案：B26.接入機(jī)構(gòu)的分支機(jī)構(gòu)申請(qǐng)退出中央銀行會(huì)計(jì)核算數(shù)據(jù)集中系統(tǒng)綜合前置子系統(tǒng)（ACS系統(tǒng)）的，應(yīng)當(dāng)向所在地中國(guó)人民銀行分支機(jī)構(gòu)提交書(shū)面申請(qǐng)。中國(guó)人民銀行分支機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)于收到書(shū)面申請(qǐng)之日起（）個(gè)工作日內(nèi)完成審核和參數(shù)維護(hù)。A、5B、1C、2D、10答案：C27.根據(jù)中國(guó)人民銀行《支付結(jié)算辦法》的規(guī)定，劃線(xiàn)支票的效力為（）。A、與普通支票相同B、無(wú)效票據(jù)C、只能用于支取現(xiàn)金D、只能用于轉(zhuǎn)帳答案：D28.銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)協(xié)助公安機(jī)關(guān)辦理電信網(wǎng)絡(luò)違法犯罪案件凍結(jié)資金返還時(shí)，現(xiàn)場(chǎng)無(wú)法辦理完畢的，應(yīng)當(dāng)在（）個(gè)工作日內(nèi)辦理完畢。A、二B、三名C、四D、一答案：B解析：答案解析29.如果收款人或持票人將出票人禁止背書(shū)的匯票轉(zhuǎn)讓?zhuān)趨R票不獲承兌時(shí)，下列有關(guān)出票人票據(jù)責(zé)任的表述中，正確的是（）。A、出票人仍須對(duì)善意持票人負(fù)償還票款的責(zé)任B、出票人與背書(shū)人對(duì)善意持票人負(fù)償還票款的連帶責(zé)任C、出票人不負(fù)任何票據(jù)責(zé)任D、出票人與背書(shū)人，持票人共同負(fù)責(zé)答案：C30.各反洗錢(qián)義務(wù)機(jī)構(gòu)要認(rèn)真領(lǐng)會(huì)和落實(shí)《中國(guó)人民銀行關(guān)于加強(qiáng)反洗錢(qián)客戶(hù)盡職調(diào)查有關(guān)工作的通知》的各項(xiàng)要求，深刻認(rèn)識(shí)做好（）受益所有人以及特定自然人客戶(hù)盡職調(diào)查，對(duì)于提升反洗發(fā)工作具有重要意義。A、非自然人客戶(hù)B、自然人客戶(hù)C、公司D、機(jī)構(gòu)答案：A31.關(guān)于《中國(guó)人民銀行貨幣鑒別及假幣收繳、鑒定管理辦法》，以下說(shuō)法正確的是（）。A、鑒別是指金融機(jī)構(gòu)在辦理存取款、貨幣兌換等業(yè)務(wù)過(guò)程中，對(duì)發(fā)現(xiàn)的假幣通過(guò)法定程序強(qiáng)制扣留的行為B、假幣收繳的主體是金融機(jī)構(gòu)的業(yè)務(wù)人員，收繳行為是業(yè)務(wù)行為，沒(méi)有行政強(qiáng)制性C、鑒定是指被收繳人對(duì)被收繳假幣的真?zhèn)闻袛啻嬖诋愖h的情況下，鑒定單位根據(jù)被收繳人或收繳單位提出的申請(qǐng)，對(duì)被收繳假幣的真?zhèn)芜M(jìn)行裁定的行為。D、誤收是指金融機(jī)構(gòu)在辦理存取款、貨幣兌換等業(yè)務(wù)過(guò)程中，將不宜流通人民幣作為原封新券收入的行為答案：C解析：答案解析32.銀行為企業(yè)開(kāi)立、變更、撤銷(xiāo)一般存款賬戶(hù)、專(zhuān)用存款賬戶(hù)，應(yīng)按照（）等規(guī)定，對(duì)企業(yè)應(yīng)出具的證明文件進(jìn)行嚴(yán)格審查，防止企業(yè)違規(guī)開(kāi)戶(hù)或隨意開(kāi)立銀行賬戶(hù)。A、《人民幣賬戶(hù)管理辦法》B、《企業(yè)銀行結(jié)算賬戶(hù)管理辦法》C、《人民幣銀行結(jié)算賬戶(hù)管理辦法》D、《中華人民共和國(guó)中國(guó)人民銀行法》答案：C33.人民檢察院、公安機(jī)關(guān)及國(guó)家安全機(jī)關(guān)等有權(quán)機(jī)關(guān)出具的財(cái)產(chǎn)法律文書(shū)應(yīng)當(dāng)提供（）、查詢(xún)內(nèi)容等信息。A、家庭支出B、家庭收入C、親屬關(guān)系D、查詢(xún)賬號(hào)答案：D解析：答案解析34.（）負(fù)責(zé)銀行機(jī)構(gòu)代碼信息的統(tǒng)一管理和維護(hù)。A、工商管理部門(mén)B、中國(guó)人民銀行C、中國(guó)銀行D、銀保監(jiān)會(huì)答案：B解析：答案解析35.（）類(lèi)賬戶(hù)作為“零錢(qián)袋”，主要辦理小額消費(fèi)和繳費(fèi)支付業(yè)務(wù)。A、ⅢB、ⅡC、ⅠD、Ⅳ答案：A36.對(duì)監(jiān)測(cè)發(fā)現(xiàn)并經(jīng)核查無(wú)法排除的涉詐涉賭可疑賬戶(hù)，應(yīng)依法依規(guī)、區(qū)分情形及時(shí)采取適當(dāng)控制措施，并移送（）。A、人民法院B、人民檢察院C、人民銀行分支機(jī)構(gòu)D、當(dāng)?shù)毓矙C(jī)關(guān)答案：D解析：答案解析37.王某8歲的兒子小強(qiáng)很淘氣，一天小強(qiáng)在路邊玩耍時(shí)，有人用三輪車(chē)載了一塊玻璃鏡從他身邊經(jīng)過(guò)，王某的鄰居張某對(duì)小強(qiáng)說(shuō)∶“你敢砸碎那塊鏡，我給你買(mǎi)冰棍吃?！毙?qiáng)聽(tīng)完這話(huà)便拿起一塊石頭砸了過(guò)去，結(jié)果使那塊價(jià)值500多元的玻璃鏡被砸碎。對(duì)此損失應(yīng)由（）。A、小強(qiáng)承擔(dān)B、張某承擔(dān)C、王某承擔(dān)D、王某和張某共同承擔(dān)答案：B38.王某有一張剛到期的匯票，該票未記載付款地。根據(jù)我國(guó)票據(jù)法規(guī)定，應(yīng)確定（）的營(yíng)業(yè)場(chǎng)所、住所或者經(jīng)常居住地為付款地。A、直接的前手背書(shū)人B、出票人C、王某答案：A39.下列法典中未規(guī)定法人制度的是（）。A、日本民法典B、德國(guó)民法典C、中國(guó)民法通則D、法國(guó)民法典答案：D40.銀行業(yè)機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)根據(jù)客戶(hù)或者賬戶(hù)的風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)，定期審核本機(jī)構(gòu)保存的客戶(hù)基本信息，對(duì)本機(jī)構(gòu)風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)最高的客戶(hù)或賬戶(hù)，至少每（）進(jìn)行一次審核。A、兩年B、一年C、半年D、季度答案：C41.客戶(hù)風(fēng)險(xiǎn)評(píng)級(jí)結(jié)果報(bào)表的保存期限為（）年。業(yè)務(wù)產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估、高風(fēng)險(xiǎn)客戶(hù)持續(xù)識(shí)別檔案保存期限為（）年。A、5,10B、5,15C、5,20D、10,15答案：B42.通過(guò)電子渠道開(kāi)立后未發(fā)生入金的Ⅱ、Ⅲ類(lèi)戶(hù)，處于未激活、只收不付、不收不付、已凍結(jié)、已注銷(xiāo)等非正常狀態(tài)的銀行賬戶(hù)及信用卡附屬卡，不得作為其他銀行賬戶(hù)的綁定賬戶(hù)。銀行（）為上述賬戶(hù)提供賬戶(hù)信息驗(yàn)證服務(wù)。A、可以B、能夠C、不確定D、不得答案：D43.同一銀行機(jī)構(gòu)網(wǎng)點(diǎn)在辦理規(guī)定業(yè)務(wù)時(shí)，如對(duì)先前獲得的相關(guān)個(gè)人的公民身份信息的真實(shí)性存在疑義，應(yīng)如何處理?（）A、登記身份信息B、重新進(jìn)行聯(lián)網(wǎng)核查C、可不再對(duì)其進(jìn)行聯(lián)網(wǎng)核查D、留存身份證復(fù)印件答案：B44.人民法院執(zhí)行工作中，被執(zhí)行人為金融機(jī)構(gòu)的，對(duì)其交存在人民銀行的（）和備付金不得凍結(jié)和扣劃。A、再貸款B、貼現(xiàn)C、存款D、存款準(zhǔn)備金答案：D解析：答案解析45.被查詢(xún)行收到查詢(xún)書(shū)或電報(bào)，必須按照查詢(xún)的要求認(rèn)真查閱有關(guān)帳冊(cè)、憑證和資料，弄清情況和原因，經(jīng)（）審核后，及時(shí)給予明確答復(fù)。A、會(huì)計(jì)主管人員B、經(jīng)辦人員C、網(wǎng)點(diǎn)負(fù)責(zé)人D、復(fù)核人員答案：A46.銀行為個(gè)人開(kāi)立Ⅲ類(lèi)戶(hù)時(shí)，應(yīng)當(dāng)按照賬戶(hù)實(shí)名制原則通過(guò)綁定賬戶(hù)驗(yàn)證開(kāi)戶(hù)人身份，當(dāng)同一個(gè)人在本銀行所有Ⅲ類(lèi)戶(hù)資金雙邊收付金額累計(jì)達(dá)到（）萬(wàn)元（含以上時(shí)，應(yīng)當(dāng)要求個(gè)人在（）日內(nèi)提供有效身份證件，并留存身份證件復(fù)印件、影印件或影像。A、5;3B、5;7C、5;5D、5;10答案：B47.有關(guān)單位收到人民法院協(xié)助執(zhí)行被執(zhí)行人收入的通知后，擅自向被執(zhí)行人或其他人支付的，人民法院有權(quán)責(zé)令其限期追回；逾期未追回的，應(yīng)當(dāng)裁定其在支付的數(shù)額內(nèi)向（）承擔(dān)責(zé)任。A、C金融機(jī)構(gòu)B、被執(zhí)行人C、A有關(guān)單位D、申請(qǐng)執(zhí)行人答案：D解析：答案解析48.法人金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)（）、（）關(guān)注風(fēng)險(xiǎn)變化情況，及時(shí)更新完善本機(jī)構(gòu)的自評(píng)估指標(biāo)及方法。A、靜態(tài)、持續(xù)B、動(dòng)態(tài)、連續(xù)C、動(dòng)態(tài)、持續(xù)D、靜態(tài)、連續(xù)答案：C49.司法機(jī)關(guān)依照《中華人民共和國(guó)反洗錢(qián)法》獲得的客戶(hù)身份資料和交易信息，只能用于反洗錢(qián)（）。A、案件審判B、司法調(diào)查C、刑事偵查D、刑事訴訟答案：D50.轉(zhuǎn)繼承適用的范圍是（）。A、法定繼承B、法定繼承和遺囑繼承C、遺囑繼承D、遺贈(zèng)扶養(yǎng)協(xié)議答案：B51.客戶(hù)不通過(guò)賬戶(hù)或者銀行卡發(fā)生的大額交易，由（）報(bào)告。A、收單機(jī)構(gòu)B、辦理業(yè)務(wù)的金融機(jī)構(gòu)C、開(kāi)立賬戶(hù)的金融機(jī)構(gòu)或者發(fā)卡銀行D、發(fā)卡機(jī)構(gòu)答案：B52.根據(jù)法人的分類(lèi)，下列組織中，屬于財(cái)團(tuán)法人的是（）。A、某貿(mào)易中心B、某新聞工作者協(xié)會(huì)C、某殘疾人福利基金會(huì)D、某汽車(chē)制造廠答案：B53.根據(jù)我國(guó)《電子簽名法》的規(guī)定，未經(jīng)許可提供電子認(rèn)證服務(wù)的，由國(guó)務(wù)院信息產(chǎn)業(yè)主管部門(mén)責(zé)令停止違法行為；有違法所得的，沒(méi)收違法所得；違法所得（）以上的，處違法所得一倍以上三倍以下的罰款。A、十萬(wàn)元B、一百萬(wàn)元C、三十萬(wàn)元D、五十萬(wàn)元答案：C54.甲公司欠乙公司貸款25萬(wàn)元，依照合同甲公司應(yīng)向乙公司交付汽車(chē)配件，乙公司收貨后應(yīng)向甲公司支付貨款30萬(wàn)元，甲公司和乙公司之間的債務(wù)，可以適用債的（）。A、提存B、混同C、抵銷(xiāo)BD、免除答案：C55.以下交易中不屬于可免報(bào)告的大額交易的是∶（）A、自然人實(shí)盤(pán)外匯買(mǎi)賣(mài)交易過(guò)程中不同外幣幣種間的轉(zhuǎn)換B、金融機(jī)構(gòu)同業(yè)拆借C、商業(yè)銀行發(fā)起利息支付D、交易一方為慈善團(tuán)體的答案：D56.支票分為現(xiàn)金支票和轉(zhuǎn)帳支票，其中（）。A、現(xiàn)金支票沒(méi)有金額起點(diǎn)限制，轉(zhuǎn)帳支票有金額起點(diǎn)限制B、兩者均有金額起點(diǎn)限制C、兩者均沒(méi)有金額起點(diǎn)限制D、現(xiàn)金支票有金額起點(diǎn)限制，轉(zhuǎn)帳支票沒(méi)有金額起點(diǎn)限制答案：C57.中國(guó)人民銀行貸款期限不得超過(guò)（）。A、2年B、6個(gè)月C、1年D、20天答案：C58.甲公司向乙公司訂購(gòu)一批彩電，雙方在合同中未約定履行順序，則（）。A、甲公司可在乙公司交付彩電的同時(shí)付款B、應(yīng)由甲公司先付款，乙公司再交付彩電C、應(yīng)由乙公司先交付彩電，甲公司再付款答案：A59.（）要嚴(yán)格落實(shí)安全生產(chǎn)日?qǐng)?bào)制度，按照《支付清算系統(tǒng)安全生產(chǎn)事件報(bào)送標(biāo)準(zhǔn)》及時(shí)向支付結(jié)算司報(bào)送安全生產(chǎn)事件信息。A、各清算機(jī)構(gòu)B、人民銀行分支行支付結(jié)算部門(mén)C、銀保監(jiān)局D、地方金融監(jiān)管局答案：A60.依照我國(guó)法律規(guī)定，國(guó)有土地使用權(quán)出讓合同的出讓方應(yīng)有（）。A、事業(yè)單位法人自身B、國(guó)家C、企業(yè)法人D、社會(huì)團(tuán)體法人答案：B61.《不宜流通人民幣紙幣》標(biāo)準(zhǔn)規(guī)定，人民幣印刷區(qū)域出現(xiàn)多處污漬，累計(jì)污漬面積大于（）平方毫米屬于不宜流通人民幣。A、150B、50C、200D、100答案：A解析：答案解析62.按份共有人轉(zhuǎn)讓其共有財(cái)產(chǎn)份額時(shí)，其他共有人有（）。A、在同等條件下的優(yōu)先購(gòu)買(mǎi)權(quán)B、購(gòu)買(mǎi)權(quán)C、撤銷(xiāo)權(quán)D、解約權(quán)答案：A63.下列說(shuō)法中哪一項(xiàng)不符合商業(yè)銀行法的規(guī)定?（）A、在中國(guó)境內(nèi)，商業(yè)銀行不得向金融機(jī)構(gòu)投資B、在中國(guó)境內(nèi)，商業(yè)銀行不得投資于非自用不動(dòng)產(chǎn)C、在中國(guó)境內(nèi)，商業(yè)銀行不得向企業(yè)投資BD、在中國(guó)境內(nèi)，商業(yè)銀行不得從事信托投資業(yè)務(wù)和股票業(yè)務(wù)答案：A64.金融機(jī)構(gòu)協(xié)助扣劃時(shí)，有權(quán)機(jī)關(guān)要求提取現(xiàn)金的，金融機(jī)構(gòu)（）。A、由有權(quán)機(jī)關(guān)出具說(shuō)明，予以協(xié)助B、不予協(xié)助C、予以協(xié)助D、予以協(xié)助，執(zhí)法人員簽字答案：B解析：答案解析65.獨(dú)立接入機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)于中央銀行會(huì)計(jì)核算數(shù)據(jù)集中系統(tǒng)綜合前置子系統(tǒng)（ACS系統(tǒng)）聯(lián)調(diào)測(cè)試和技術(shù)驗(yàn)收通過(guò)之日起（）個(gè)工作日內(nèi)通過(guò)法人所在地中國(guó)人民銀行分支機(jī)構(gòu)向中國(guó)人民銀行省級(jí)分支機(jī)構(gòu)提交正式上線(xiàn)申請(qǐng)，并附聯(lián)調(diào)測(cè)試報(bào)告和技術(shù)驗(yàn)收?qǐng)?bào)告。A、30B、15C、5D、10答案：B66.客戶(hù)當(dāng)日發(fā)生的交易同時(shí)涉及人民幣和外幣，且人民幣交易和外幣交易單邊累計(jì)金額均未達(dá)到大額交易報(bào)告標(biāo)準(zhǔn)的，應(yīng)當(dāng)分別以人民幣和美元折算，單邊累計(jì)計(jì)算本外幣交易金額，按照本外幣交易報(bào)告標(biāo)準(zhǔn)"（）"合并提交大額交易報(bào)告。A、熟高原則B、熟低原則答案：B67.自（）起，取消企業(yè)銀行賬戶(hù)許可地區(qū)范圍由江蘇省泰州市，浙江省臺(tái)州市擴(kuò)大至江蘇省，浙江省。A、2018/02/2100:00B、2019/02/2300:00C、2018/02/2500:00D、2019/02/2500:00答案：D68.《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法》（中國(guó)人民銀行令〔2016〕第3號(hào)）規(guī)定，客戶(hù)通過(guò)境外銀行卡所發(fā)生的大額交易，由（）報(bào)告。A、發(fā)卡機(jī)構(gòu)B、辦理業(yè)務(wù)的金融機(jī)構(gòu)C、收單機(jī)構(gòu)D、開(kāi)立賬戶(hù)的金融機(jī)構(gòu)或者發(fā)卡銀行答案：C69.銀行應(yīng)根據(jù)自身風(fēng)險(xiǎn)管理水平和存款人風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)，與Ⅱ類(lèi)戶(hù)存款人約定辦理消費(fèi)和繳費(fèi)支付的單日累計(jì)支付限額，但最高額度不超過(guò)（）元。A、10000B、15000C、50000D、20000答案：A70.人民法院查封、扣押動(dòng)產(chǎn)的期限不得超過(guò)（）年，查封不動(dòng)產(chǎn)、凍結(jié)其他財(cái)產(chǎn)權(quán)的期限不得超過(guò)（）年。A、2;3B、2;2C、1;2D、3;1答案：A解析：答案解析71.來(lái)自美國(guó)的Peter先生持美國(guó)的花旗銀行發(fā)行的銀行卡在深圳某商城的POS機(jī)（深圳發(fā)展銀行負(fù)責(zé)收單）刷卡一次性消費(fèi)12萬(wàn)人民幣，此交易應(yīng)由誰(shuí)報(bào)告大額交易?（）A、美國(guó)花旗銀行B、深圳發(fā)展銀行C、花旗銀行深圳分行D、花旗銀行中國(guó)總部答案：B72.貼現(xiàn)系指商業(yè)匯票的持票人在匯票到期日前，為了取得資金貼付一定利息將票據(jù)權(quán)利轉(zhuǎn)讓給（）的票據(jù)行為。A、擔(dān)保公司B、中國(guó)人民銀行C、承兌人D、金融機(jī)構(gòu)答案：D73.客戶(hù)由他人代理辦理業(yè)務(wù)的，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)同時(shí)對(duì)代理和被代理人的身份證件或者其他身份證明文件進(jìn)行（）。A、核對(duì)B、留存有效身份證件或其他身份證明的復(fù)印件C、登記D、核對(duì)并登記答案：D74.正在籌備尚未取得宗教活動(dòng)場(chǎng)所登記證的宗教活動(dòng)場(chǎng)所，可以向銀行申請(qǐng)開(kāi)立（）賬戶(hù)A、基本存款賬戶(hù)B、臨時(shí)存款賬戶(hù)C、一般存款賬戶(hù)D、專(zhuān)用存款賬戶(hù)答案：B解析：答案解析75.金融機(jī)構(gòu)在評(píng)估客戶(hù)反洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)時(shí)，以下風(fēng)險(xiǎn)因素中哪項(xiàng)不是反洗錢(qián)法律規(guī)定的法定風(fēng)險(xiǎn)要素∶（）A、地域B、業(yè)務(wù)C、信用D、行業(yè)答案：C76.保險(xiǎn)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)在對(duì)涉嫌嚴(yán)重違法違規(guī)問(wèn)題立案調(diào)查過(guò)程中，有權(quán)依法向有關(guān)金融機(jī)構(gòu)查詢(xún)保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)以及相關(guān)單位和個(gè)人的賬戶(hù)，并取得證明材料，有關(guān)金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)予以協(xié)助。（）A、對(duì)B、錯(cuò)答案：A解析：答案解析77.（）指電子支付指令接收人的開(kāi)戶(hù)銀行；接收人未在銀行開(kāi)立賬戶(hù)的，指電子支付指令確定的資金匯入銀行。A、發(fā)起行B、接受行C、清算行D、電子終端答案：B78.銀行應(yīng)建立電子支付業(yè)務(wù)運(yùn)作重大事項(xiàng)（），及時(shí)向監(jiān)管部門(mén)報(bào)告電子支付業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)過(guò)程中發(fā)生的危及安全的事項(xiàng)。A、報(bào)告制度B、請(qǐng)示制度C、審批制度D、備案制度答案：A79.中國(guó)人民銀行依照（）的規(guī)定經(jīng)理國(guó)庫(kù)。A、憲法B、國(guó)務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)C、國(guó)務(wù)院D、法律行政法規(guī)答案：D80.開(kāi)戶(hù)銀行應(yīng)當(dāng)加強(qiáng)對(duì)同業(yè)銀行結(jié)算賬戶(hù)使用情況的監(jiān)測(cè)，對(duì)賬戶(hù)使用存在可疑情形的，應(yīng)當(dāng)及時(shí)聯(lián)系存款銀行進(jìn)行核實(shí)，并在（）個(gè)工作日內(nèi)向人民銀行當(dāng)?shù)胤种C(jī)構(gòu)報(bào)告。A、5B、3C、2D、1答案：C解析：答案解析81.人民銀行賬戶(hù)管理系統(tǒng)中的（）是按照中國(guó)人民銀行規(guī)定的編碼規(guī)則為銀行編制的，用于識(shí)別銀行身份的唯一標(biāo)識(shí)，是賬戶(hù)管理系統(tǒng)的基礎(chǔ)數(shù)據(jù)。A、銀行機(jī)構(gòu)代碼B、銀行信用代碼C、銀行用戶(hù)代碼D、銀行柜員代碼答案：A82.（）類(lèi)賬戶(hù)作為日?！板X(qián)包”，存款人可以辦理限定金額的消費(fèi)和繳費(fèi)支付等業(yè)務(wù)A、ⅠB、ⅡC、ⅢD、Ⅳ答案：B83.法人金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)積極建設(shè)洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)管理文化，促進(jìn)（）樹(shù)立洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)管理意識(shí)、堅(jiān)持價(jià)值準(zhǔn)則、恪守職業(yè)操守，營(yíng)造主動(dòng)管理、合規(guī)經(jīng)營(yíng)的良好文化氛圍。A、反洗錢(qián)專(zhuān)職崗位人員B、反洗錢(qián)兼職崗位人員C、全體人員D、新入職員工答案：C84.《中華人民共和國(guó)人民幣管理?xiàng)l例》規(guī)定，辦理人民幣存取款業(yè)務(wù)的金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)按照中國(guó)人民銀行的規(guī)定，無(wú)償為公眾兌換殘缺、污損的人民幣，挑剔殘缺、污損的人民幣，并將其交存（）。A、當(dāng)?shù)厝嗣胥y行B、當(dāng)?shù)卣块T(mén)C、當(dāng)?shù)毓矙C(jī)關(guān)D、當(dāng)?shù)貦z察機(jī)關(guān)答案：A85.導(dǎo)致票據(jù)權(quán)利消滅的原因是()。A、時(shí)效期間經(jīng)過(guò)B、受欺詐或者受脅迫C、取得票據(jù)的原因不合法D、背書(shū)不連續(xù)答案：A86.存款人申請(qǐng)開(kāi)立收入?yún)R繳資金和業(yè)務(wù)支出資金專(zhuān)用存款賬戶(hù)，應(yīng)向銀行出具（）。A、財(cái)政部門(mén)證明B、主管部門(mén)批文C、單位或有關(guān)部門(mén)批文D、基本存款賬戶(hù)存款人有關(guān)的證明答案：D87.自()起，取消企業(yè)銀行賬戶(hù)許可地區(qū)范圍由江蘇省泰州市，浙江省臺(tái)州市擴(kuò)大至江蘇省，浙江省。A、2019年2月23日B、2019年2月25日C、2018年2月21日D、2018年2月25日答案：B88.下列有關(guān)繼承權(quán)喪失的法律效力的說(shuō)法正確的是()。A、自繼承權(quán)喪失的法定事由發(fā)生之時(shí)起，發(fā)生繼承權(quán)喪失的法律效力B、繼承權(quán)的喪失不能對(duì)抗善意第三人C、繼承人遺棄其父的，也喪失對(duì)其母遺產(chǎn)的繼承權(quán)D、繼承人喪失繼承權(quán)的，不影響其晚輩直系血親代位繼承答案：B89.《中國(guó)人民銀行假幣收繳、鑒定管理辦法》規(guī)定，持有人對(duì)被收繳貨幣的真?zhèn)斡挟愖h的，可自收繳之日起（）個(gè)工作日內(nèi)持假幣收繳憑證直接或通過(guò)收繳單位向中國(guó)人民銀行當(dāng)?shù)胤种C(jī)構(gòu)或中國(guó)人民銀行授權(quán)的鑒定機(jī)構(gòu)提出書(shū)面申請(qǐng)。A、1B、2C、3D、5答案：C90.甲乙夫婦二人有一子一女，其子丙娶妻工，生子戊，其女已嫁至鄰村。丙拒不贍養(yǎng)老人，并常常虐待甲乙。后因丙病死亡。甲乙無(wú)固定生活來(lái)源，工擔(dān)負(fù)起主要贍養(yǎng)責(zé)任。甲死后遺有房屋3間，對(duì)于甲的遺產(chǎn)無(wú)權(quán)參與繼承的是()。A、乙B、丁C、戊D、己答案：C91.相互有繼承關(guān)系的幾個(gè)人在同一事件中喪生，不能確定死亡先后時(shí)間的，根據(jù)司法解釋?zhuān)贫?)。A、沒(méi)有繼承人的先死亡B、同時(shí)死亡C、有繼承人的先死亡D、長(zhǎng)輩先死亡答案：A92.教育儲(chǔ)蓄存入次數(shù)要不少于（）次，每次存入金額要小于或等于（）元。A、2，1萬(wàn)B、25000C、3，1萬(wàn)D、3，2萬(wàn)答案：A93.《中華人民共和國(guó)反洗錢(qián)法》既是一部反洗錢(qián)組織法，也是一部（）：A、反洗錢(qián)義務(wù)法B、反洗錢(qián)預(yù)防法C、反洗錢(qián)專(zhuān)門(mén)法D、反洗錢(qián)行為法答案：D94.正式開(kāi)立之日”，對(duì)于核準(zhǔn)類(lèi)銀行結(jié)算賬戶(hù)，為中國(guó)人民銀行當(dāng)?shù)胤种械模ǎ┤掌?；?duì)于非核準(zhǔn)類(lèi)銀行結(jié)算賬戶(hù)，為銀行為存款人辦理開(kāi)戶(hù)手續(xù)的日期。A、開(kāi)戶(hù)B、啟用C、核準(zhǔn)D、預(yù)核準(zhǔn)答案：C95.當(dāng)機(jī)構(gòu)固有風(fēng)險(xiǎn)為中風(fēng)險(xiǎn)，控制措施有效性為無(wú)效時(shí)，機(jī)構(gòu)的剩余風(fēng)險(xiǎn)為()。A、中高風(fēng)險(xiǎn)B、中風(fēng)險(xiǎn)C、高風(fēng)險(xiǎn)D、低風(fēng)險(xiǎn)答案：A96.反洗錢(qián)法規(guī)定，金融機(jī)構(gòu)對(duì)先前獲得的客戶(hù)身份資料的真實(shí)性、有效性或者完整性有疑問(wèn)的，應(yīng)當(dāng)采?。ǎ┐胧?。A、保持原狀，不必要重新識(shí)別B、視情況進(jìn)行視別C、應(yīng)當(dāng)重新識(shí)別D、以上說(shuō)法都不對(duì)答案：C97.《反洗錢(qián)法》賦予國(guó)務(wù)院反洗錢(qián)行政主管部門(mén)最強(qiáng)有力的調(diào)查措施是（）。A、查閱權(quán)B、封存權(quán)C、扣劃?rùn)?quán)D、臨時(shí)凍結(jié)權(quán)答案：D98.負(fù)責(zé)對(duì)支付系統(tǒng)參與者進(jìn)行監(jiān)督管理的機(jī)構(gòu)是（）。A、商業(yè)銀行B、地方金融監(jiān)管局C、銀保監(jiān)局D、人民銀行及其分支機(jī)構(gòu)答案：D99.工程建設(shè)類(lèi)農(nóng)民工工資專(zhuān)用賬戶(hù)名稱(chēng)為（）。A、分包單位名稱(chēng)B、總包單位名稱(chēng)加工程建設(shè)項(xiàng)目名稱(chēng)C、總包單位名稱(chēng)加工程建設(shè)項(xiàng)目名稱(chēng)后加農(nóng)民工工資專(zhuān)用賬戶(hù)”D、分包單位名稱(chēng)加工程建設(shè)項(xiàng)目名稱(chēng)后加農(nóng)民工工資專(zhuān)用賬戶(hù)”答案：C100.境外投資者匯入的人民幣注冊(cè)資本或繳付人民幣出資應(yīng)當(dāng)按照專(zhuān)戶(hù)專(zhuān)用原則，開(kāi)立人民幣資本金專(zhuān)用存款賬戶(hù)存放，該賬戶(hù)不得辦理（）業(yè)務(wù)。A、現(xiàn)金收付B、轉(zhuǎn)賬C、現(xiàn)金存入D、現(xiàn)金支取答案：A101.各反洗錢(qián)義務(wù)機(jī)構(gòu)要認(rèn)真領(lǐng)會(huì)和落實(shí)《中國(guó)人民銀行關(guān)于加強(qiáng)反洗錢(qián)客戶(hù)盡職調(diào)查有關(guān)工作的通知》的各項(xiàng)要求，深刻認(rèn)識(shí)做好()受益所有人以及特定自然人客戶(hù)盡職調(diào)查，對(duì)于提升反洗錢(qián)工作具有重要意義。A、自然人客戶(hù)B、非自然人客戶(hù)C、機(jī)構(gòu)D、公司答案：B102.《不宜流通人民幣紙幣》標(biāo)準(zhǔn)規(guī)定，粘貼面積按人民幣票面粘貼物的最邊緣處連接時(shí)所圈圍的矩形面積計(jì)算，矩形四邊與鈔票的邊緣（）。A、交叉B、垂直C、成90度D、平行答案：D103.FATF是指以下哪個(gè)機(jī)構(gòu)（）。A、亞太反洗錢(qián)組織B、歐亞反洗錢(qián)和反恐怖融資組織C、巴塞爾委員會(huì)D、金融行動(dòng)特別工作組答案：D104.金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)提交的大額交易報(bào)告包括：自然人客戶(hù)銀行賬戶(hù)與其他的銀行賬戶(hù)發(fā)生當(dāng)日單筆或者累計(jì)交易人民幣（）萬(wàn)元以上（含）、外幣等值（）萬(wàn)美元以上（含）的境內(nèi)款項(xiàng)劃轉(zhuǎn)A、50，5B、50，10C、100，5D、100，10答案：B105.根據(jù)中國(guó)人民銀行《支付結(jié)算辦法》的規(guī)定，劃線(xiàn)支票的效力為()。A、與普通支票相同B、只能用于轉(zhuǎn)帳C、只能用于支取現(xiàn)金D、無(wú)效票據(jù)答案：B106.出票人在本票上未記載出票地的，應(yīng)當(dāng)()。A、以出票人的住所地為出票地；B、以付款人的住所地為出票地；C、以出票人的營(yíng)業(yè)場(chǎng)所為出票地；D、以本票簽發(fā)地為出票地。答案：C107.（）應(yīng)建立健全支付清算系統(tǒng)業(yè)務(wù)連續(xù)性日常檢查報(bào)告制度，要求轄內(nèi)銀行機(jī)構(gòu)和支付機(jī)構(gòu)參照《支付清算系統(tǒng)安全生產(chǎn)事件報(bào)送標(biāo)準(zhǔn)》報(bào)告支付清算系統(tǒng)安全生產(chǎn)事件。A、各清算機(jī)構(gòu)B、地方金融監(jiān)管局C、銀保監(jiān)局D、人民銀行分支行支付結(jié)算部門(mén)答案：D108.持票人委托銀行收款或以票據(jù)質(zhì)押的，除按規(guī)定記載背書(shū)外，還應(yīng)在()記載“委托收款”或“質(zhì)押”字樣。A、票據(jù)背面背書(shū)人欄B、票據(jù)背面被背書(shū)人欄C、票據(jù)正面任意地D、票據(jù)背面任意地方答案：A109.下列法典中未規(guī)定法人制度的是（）。A、德國(guó)民法典B、中國(guó)民法通則C、法國(guó)民法典D、日本民法典答案：C110.凍結(jié)存款、匯款、證券交易結(jié)算資金、期貨保證金等資金，需要延長(zhǎng)期限的，應(yīng)當(dāng)經(jīng)作出原凍結(jié)決定的縣級(jí)以上公安機(jī)關(guān)負(fù)責(zé)人批準(zhǔn)，在凍結(jié)期限屆滿(mǎn)前（）以?xún)?nèi)辦理續(xù)凍手續(xù)A、五日B、十日C、十五日D、三十日答案：A111.兩個(gè)以上人民檢察院、公安機(jī)關(guān)、國(guó)家安全機(jī)關(guān)要求對(duì)同一單位或個(gè)人的同一賬戶(hù)采取凍結(jié)措施時(shí)，銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)協(xié)助（）的人民檢察院、公安機(jī)關(guān)、國(guó)家安全機(jī)關(guān)辦理凍結(jié)手續(xù)。A、登記在先但手續(xù)存在瑕疵B、最先送達(dá)協(xié)助凍結(jié)財(cái)產(chǎn)法律文書(shū)但手續(xù)存在瑕疵C、最先電話(huà)溝通后續(xù)補(bǔ)充協(xié)助凍結(jié)財(cái)產(chǎn)法律文書(shū)D、最先送達(dá)協(xié)助凍結(jié)財(cái)產(chǎn)法律文書(shū)且手續(xù)完備答案：D112.《反洗錢(qián)法》規(guī)定，反洗錢(qián)監(jiān)督、檢查職責(zé)由()負(fù)責(zé)。A、中國(guó)人民銀行B、公安部C、財(cái)政部D、中國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)答案：A113.()是指接受客戶(hù)委托發(fā)出電子支付指令的銀行。A、發(fā)起行B、接受行C、電子終端D、清算行答案：A114.以背書(shū)轉(zhuǎn)讓票據(jù)時(shí)，由()簽章。A、出票人B、背書(shū)人C、被背書(shū)人D、持票人答案：B115.根據(jù)《中華人民共和國(guó)票據(jù)法》的規(guī)定，票據(jù)上的簽章只能采取()的形式。A、簽名B、蓋章C、簽名或者蓋章，或者簽名加蓋章D、簽名加蓋章答案：C116.下列財(cái)產(chǎn)或財(cái)產(chǎn)權(quán)利中，不在遺產(chǎn)范圍的是()。A、公民的房屋儲(chǔ)蓄和生活用品B、公民的著作權(quán)專(zhuān)利權(quán)中的財(cái)產(chǎn)權(quán)利C、公民的文物圖書(shū)資料D、被繼承人生前承包經(jīng)營(yíng)的土地答案：D117.（）是指持卡人須先按發(fā)卡銀行要求交存一定金額的備用金，當(dāng)備用金帳戶(hù)余額不足支付時(shí)，可在發(fā)卡銀行規(guī)定的信用額度內(nèi)透支的信用卡。A、貸記卡B、信用卡C、借記卡D、準(zhǔn)貸記卡答案：D118.對(duì)個(gè)人存款賬戶(hù)單筆金額超過(guò)5萬(wàn)元（含）的現(xiàn)金存取，下列表述錯(cuò)誤的是（）。A、核對(duì)客戶(hù)的有效身份證件或其他身份證明文件B、若是身份證，則通過(guò)聯(lián)網(wǎng)核查無(wú)誤后方可支付C、如為代辦，可只審核代理人身份，不必審核被代理人身份D、如為代辦，應(yīng)同時(shí)審核代理人和被代理人身份。答案：C119.某地區(qū)法院1994年4月18日凍結(jié)某企業(yè)的銀行存款，凍結(jié)的效力則應(yīng)從（）開(kāi)始。A、1994年4月19日營(yíng)業(yè)開(kāi)始之時(shí)B、1994年4月18日營(yíng)業(yè)終了之時(shí)C、1994年4月18日凍結(jié)手續(xù)辦結(jié)之時(shí)D、1994年4月19日零時(shí)答案：C120.《關(guān)于加強(qiáng)反洗錢(qián)客戶(hù)身份識(shí)別有關(guān)工作的通知》（銀發(fā)[2017]235號(hào)），義務(wù)機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)加強(qiáng)對(duì)（）的身份識(shí)別，在建立或者維持業(yè)務(wù)關(guān)系時(shí)，采取合理措施了解（）的業(yè)務(wù)性質(zhì)與股權(quán)或者控制權(quán)結(jié)構(gòu)，了解相關(guān)的受益所有人信息。A、自然人B、非自然人C、自然人或非自然人D、自然人和非自然人答案：B121.背書(shū)生效后，背書(shū)人即成為票據(jù)上的()人，必須承擔(dān)擔(dān)保承兌和付款的責(zé)任。A、擔(dān)保B、債權(quán)C、債務(wù)D、連帶責(zé)任答案：C122.凍結(jié)銀行受理電信網(wǎng)絡(luò)新型違法犯罪案件凍結(jié)資金返還時(shí)，發(fā)現(xiàn)該凍結(jié)賬戶(hù)還有被其他司法部門(mén)凍結(jié)的，可暫停資金返還工作。協(xié)商一致同意并出具（）后，方可啟動(dòng)資金返還工作。A、加蓋金融機(jī)構(gòu)公章函件B、加蓋司法部門(mén)公章函件C、加蓋公證處公章函件D、加蓋銀保監(jiān)會(huì)公章函件答案：B123.開(kāi)戶(hù)銀行應(yīng)當(dāng)加強(qiáng)對(duì)同業(yè)銀行結(jié)算賬戶(hù)使用情況的監(jiān)測(cè)，對(duì)賬戶(hù)使用存在可疑情形的，應(yīng)當(dāng)及時(shí)聯(lián)系存款銀行進(jìn)行核實(shí)，并在（）個(gè)工作日內(nèi)向人民銀行當(dāng)?shù)胤种C(jī)構(gòu)報(bào)告。A、1B、2C、3D、5答案：B124.金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)履行大額交易和可疑交易報(bào)告義務(wù)，向中國(guó)反洗錢(qián)監(jiān)測(cè)分析中心報(bào)送大額交易和可疑交易報(bào)告，接受（）的監(jiān)督、檢查。A、中國(guó)人民銀行B、中國(guó)反洗錢(qián)監(jiān)測(cè)分析中心C、中國(guó)人民銀行及其分支機(jī)構(gòu)D、中國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)答案：C125.現(xiàn)行的不宜流通人民幣紙幣標(biāo)準(zhǔn)實(shí)施于（）年。A、2017B、2018C、2021D、2022答案：D126.銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)為軍人開(kāi)立的軍人保障卡銀行賬戶(hù)，為退役士兵開(kāi)立的退役金專(zhuān)用銀行卡賬戶(hù)，應(yīng)當(dāng)作為個(gè)人（）銀行結(jié)算賬戶(hù)管理。A、Ⅰ類(lèi)戶(hù)B、Ⅱ類(lèi)戶(hù)C、Ⅲ類(lèi)戶(hù)D、異地存款賬戶(hù)答案：B127.人民檢察院、公安機(jī)關(guān)、國(guó)家安全機(jī)關(guān)要求提供電子版查詢(xún)結(jié)果的，銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)在采?。ǎ┑幕A(chǔ)上提供，必要時(shí)可予以標(biāo)注和說(shuō)明。A、隱藏關(guān)鍵信息B、聯(lián)系電話(huà)通知C、必要加密措施D、轉(zhuǎn)化紙質(zhì)材料答案：C128.對(duì)于分支機(jī)構(gòu)或控股子公司的反洗錢(qián)合規(guī)管理工作機(jī)制是否健全，下列表述錯(cuò)誤的是（）。A、應(yīng)要求分支機(jī)構(gòu)或控股子公司及時(shí)報(bào)告反洗錢(qián)工作情況及重大事項(xiàng)。B、對(duì)分支機(jī)構(gòu)反洗錢(qián)現(xiàn)場(chǎng)檢查（含內(nèi)部審計(jì)）應(yīng)做出計(jì)劃安排或其他制度性安排。C、對(duì)分支機(jī)構(gòu)開(kāi)展定期的反洗錢(qián)現(xiàn)場(chǎng)檢查或內(nèi)部審計(jì)，年度現(xiàn)場(chǎng)檢查覆蓋率（按下一級(jí)分支機(jī)構(gòu)數(shù)計(jì)算）應(yīng)達(dá)到30%以上。D、對(duì)分支機(jī)構(gòu)的檢查和審計(jì)項(xiàng)目的設(shè)置，可不將最新監(jiān)管要求納入檢查和審計(jì)項(xiàng)目?jī)?nèi)。答案：D129.()根據(jù)《外商直接投資人民幣結(jié)算業(yè)務(wù)管理辦法》對(duì)外商直接投資人民幣結(jié)算業(yè)務(wù)實(shí)施管理。A、外匯管理局B、銀監(jiān)局C、中國(guó)人民銀行D、商務(wù)部答案：C130.人民幣個(gè)人定期存款起存金額為（）元。A、50B、100C、500D、1000答案：A131.《中國(guó)人民銀行辦公廳關(guān)于銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)對(duì)外誤付假幣專(zhuān)項(xiàng)治理工作指導(dǎo)意見(jiàn)》（銀辦發(fā)【2013】14號(hào)）中提到專(zhuān)項(xiàng)治理工作的總體目標(biāo)之一是通過(guò)有計(jì)劃、分步驟地推進(jìn)（）工作，有效解決銀行對(duì)外誤付假幣問(wèn)題。A、銀行對(duì)外支付現(xiàn)金的全額清分B、冠字號(hào)碼查詢(xún)C、點(diǎn)驗(yàn)鈔設(shè)備升級(jí)D、反假貨幣宣傳答案：A132.被凍結(jié)單位賬戶(hù)存款不足凍結(jié)數(shù)額時(shí)，應(yīng)在規(guī)定的凍結(jié)期內(nèi)對(duì)該單位的往來(lái)賬戶(hù)辦理凍結(jié)交易手續(xù)，（），直至達(dá)到需要凍結(jié)的數(shù)額。A、只可劃入不可劃出B、既可劃入也可劃出C、不可劃入只可劃出D、不可劃入不可劃出答案：A133.反洗錢(qián)的核心問(wèn)題和基礎(chǔ)工作是可疑交易信息的（）A、采集與分析B、分析與報(bào)告C、采集與報(bào)告D、采集、分析與報(bào)告答案：D134.定期貸記業(yè)務(wù)，是指銀行（信用社）依據(jù)當(dāng)事各方事先簽訂的協(xié)議，向指定收款行發(fā)起的（）A、批量付款業(yè)務(wù)B、批量收款業(yè)務(wù)C、單筆付款業(yè)務(wù)D、單筆收款業(yè)務(wù)答案：A135.根據(jù)我國(guó)《電子簽名法》的規(guī)定，未經(jīng)許可提供電子認(rèn)證服務(wù)的，由國(guó)務(wù)院信息產(chǎn)業(yè)主管部門(mén)責(zé)令停止違法行為；有違法所得的，沒(méi)收違法所得；違法所得（）以上的，處違法所得一倍以上三倍以下的罰款。A、十萬(wàn)元B、三十萬(wàn)元C、五十萬(wàn)元D、一百萬(wàn)元答案：B136.依據(jù)《擔(dān)保法》的規(guī)定，保證合同當(dāng)事人未約定保證期間的，保證人的保證責(zé)任期間為主債務(wù)履行期間屆滿(mǎn)之日起()。A、6個(gè)月B、8個(gè)月C、10個(gè)月D、12個(gè)月答案：A137.單位銀行結(jié)算賬戶(hù)的存款人只能在銀行開(kāi)立（）個(gè)基本存款賬戶(hù)。A、零B、一C、兩D、按照業(yè)務(wù)需要開(kāi)立答案：B138.見(jiàn)票后定期付款的匯票，持票人應(yīng)當(dāng)自出票之日起（）內(nèi)向付款人提示承兌。A、1個(gè)月B、15日C、60日D、20日答案：A139.銀行記帳日至發(fā)卡銀行規(guī)定的到期還款日之間為免息還款期。免息還款期最長(zhǎng)為（）。A、30B、42C、57D、60答案：D140.銀行機(jī)構(gòu)開(kāi)立匿名賬戶(hù)、假名賬戶(hù)或者與身份不明的企業(yè)進(jìn)行交易的，依據(jù)（）規(guī)定進(jìn)行處理。A、中華人民共和國(guó)反洗錢(qián)法B、中華人民共和國(guó)商業(yè)銀行法C、中華人民共和國(guó)中國(guó)人民銀行法D、人民幣結(jié)算賬戶(hù)管理辦法答案：A141.金融機(jī)構(gòu)有拒絕、阻礙反洗錢(qián)檢查、調(diào)查行為，致使洗錢(qián)后果發(fā)生，情節(jié)特別嚴(yán)重的，反洗錢(qián)行政主管部門(mén)可以建議有關(guān)金融監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)（）。A、吊銷(xiāo)其經(jīng)營(yíng)許可證B、責(zé)令停業(yè)整頓C、責(zé)令停業(yè)整頓或者吊銷(xiāo)其經(jīng)營(yíng)許可證D、注銷(xiāo)其經(jīng)營(yíng)許可證答案：C142.故意毀損人民幣的，由公安機(jī)關(guān)給予警告，并處（）萬(wàn)元以下的罰款。A、1B、3C、5D、10答案：A143.如果客戶(hù)或者實(shí)際控制客戶(hù)的自然人、交易的實(shí)際受益人屬于外國(guó)現(xiàn)任的或者離任的履行重要公共職能的人員，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)按照《盡職調(diào)查辦法》中有關(guān)（）的客戶(hù)盡職調(diào)查要求，履行勤勉盡職義務(wù)。A、法人B、外國(guó)政要C、犯罪嫌疑人D、外籍客戶(hù)答案：B144.董事會(huì)可以授權(quán)下設(shè)的專(zhuān)業(yè)委員會(huì)履行其洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)管理的部分職責(zé)。（）負(fù)責(zé)向董事會(huì)提供洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)管理專(zhuān)業(yè)意見(jiàn)。A、高級(jí)管理層B、反洗錢(qián)專(zhuān)職崗C、業(yè)務(wù)部門(mén)D、專(zhuān)業(yè)委員會(huì)答案：D145.經(jīng)理國(guó)庫(kù)是()重要職責(zé)之一。A、國(guó)務(wù)院B、財(cái)政部C、中國(guó)人民銀行D、國(guó)家稅務(wù)總局答案：C146.一般背書(shū)的相對(duì)必要記載事項(xiàng)是()。A、背書(shū)人簽章B、被背書(shū)人名稱(chēng)C、背書(shū)日期D、持票人以票據(jù)質(zhì)押的在背書(shū)人欄記載質(zhì)押”字樣答案：C147.已建成冠字號(hào)碼查詢(xún)系統(tǒng)的金融機(jī)構(gòu)應(yīng)于（）將轄內(nèi)各分支機(jī)構(gòu)當(dāng)日記錄存儲(chǔ)的冠字號(hào)碼信息集中到地市分行或省分行統(tǒng)一管理。A、每個(gè)工作日營(yíng)業(yè)結(jié)束后B、每個(gè)工作日營(yíng)業(yè)中C、第二個(gè)工作日營(yíng)業(yè)結(jié)束前D、第二個(gè)工作日營(yíng)業(yè)結(jié)束后答案：A148.為了預(yù)防（）活動(dòng)，維護(hù)金融秩序，遏制洗錢(qián)犯罪及相關(guān)犯罪，制定《中華人民共和國(guó)反洗錢(qián)法》。A、走私B、洗錢(qián)C、貪污賄賂D、金融詐騙答案：B149.下列資產(chǎn)中，商業(yè)銀行隨時(shí)可以調(diào)度、使用的資金頭寸是（）A、法定存款準(zhǔn)備金B(yǎng)、派生存款C、超額準(zhǔn)備金D、原始存款答案：C150.義務(wù)機(jī)構(gòu)在與非自然人客戶(hù)建立業(yè)務(wù)關(guān)系時(shí)以及業(yè)務(wù)關(guān)系存續(xù)期間，按照規(guī)定應(yīng)當(dāng)開(kāi)展客戶(hù)盡職調(diào)查的，應(yīng)當(dāng)同時(shí)開(kāi)展（）盡職調(diào)查工作A、董事長(zhǎng)B、高級(jí)管理人員C、股東D、受益所有人答案：D151.辦理代扣代繳業(yè)務(wù)時(shí)嚴(yán)格審核客戶(hù)身份，從個(gè)人賬戶(hù)扣款時(shí)必須由（）持有效身份證件辦理。A、本人B、代理人C、受托人D、監(jiān)護(hù)人答案：A152.（）指電子支付指令接收人的開(kāi)戶(hù)銀行；接收人未在銀行開(kāi)立賬戶(hù)的，指電子支付指令確定的資金匯入銀行。A、發(fā)起行B、接受行C、電子終端D、清算行答案：B153.人民法院依法可以對(duì)銀行承兌匯票保證金采取凍結(jié)措施，但不得（），已喪失保證金功能時(shí)除外。A、支取B、兌付C、轉(zhuǎn)賬D、扣劃答案：D154.反洗錢(qián)內(nèi)部控制要達(dá)到預(yù)期的效果不應(yīng)當(dāng)結(jié)合金融機(jī)構(gòu)的（）A、經(jīng)營(yíng)管理B、風(fēng)險(xiǎn)控制C、業(yè)務(wù)流程D、業(yè)績(jī)指標(biāo)答案：D155.銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)接到人民檢察院、公安機(jī)關(guān)、國(guó)家安全機(jī)關(guān)協(xié)助查詢(xún)需求后，無(wú)法現(xiàn)場(chǎng)辦理完畢，對(duì)于查詢(xún)單位或者個(gè)人開(kāi)戶(hù)銷(xiāo)戶(hù)信息、存款余額信息的，原則上應(yīng)當(dāng)在（）個(gè)工作日以?xún)?nèi)反饋A、一B、三C、五D、十答案：B156.《中國(guó)人民銀行貨幣鑒別及假幣收繳、鑒定管理辦法》規(guī)定，持有人對(duì)被收繳貨幣的真?zhèn)斡挟愖h，持（）直接或通過(guò)收繳單位向中國(guó)人民銀行當(dāng)?shù)胤种C(jī)構(gòu)或中國(guó)人民銀行授權(quán)的當(dāng)?shù)罔b定機(jī)構(gòu)提出書(shū)面鑒定申請(qǐng)。A、假幣實(shí)物B、貨幣真?zhèn)舞b定書(shū)C、假幣收繳憑證D、假幣收繳情況報(bào)告書(shū)答案：C157.《反洗錢(qián)法》規(guī)定應(yīng)當(dāng)依法采取預(yù)防、監(jiān)控措施，履行建立健全客戶(hù)盡職調(diào)查制度、客戶(hù)身份資料和交易記錄保存制度、大額交易和可疑交易報(bào)告制度等反洗錢(qián)義務(wù)的主體包括（）。A、個(gè)體工商戶(hù)B、商貿(mào)流通企業(yè)C、生產(chǎn)制造企業(yè)D、金融機(jī)構(gòu)和特定非金融機(jī)構(gòu)答案：D158.法人金融機(jī)構(gòu)有條件配備專(zhuān)職人員的，不得以兼職人員替代專(zhuān)職人員。兼職人員占全部洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)管理人員的比例不得高于（）A、10%B、50%C、60%D、80%答案：D159.以下說(shuō)法錯(cuò)誤的是（）。A、為了保護(hù)金融機(jī)構(gòu)良好的名譽(yù)，承擔(dān)應(yīng)有的社會(huì)責(zé)任，各金融機(jī)構(gòu)應(yīng)開(kāi)展反洗錢(qián)宣傳工作。B、金融機(jī)構(gòu)應(yīng)在分析本機(jī)構(gòu)洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)的基礎(chǔ)上，制定有針對(duì)性的宣傳計(jì)劃。C、金融機(jī)構(gòu)可直接執(zhí)行當(dāng)?shù)厝嗣胥y行的反洗錢(qián)宣傳計(jì)劃，而不必自行制定宣傳計(jì)劃。D、反洗錢(qián)宣傳應(yīng)區(qū)分對(duì)象的不同，采取內(nèi)部宣傳和外部宣傳兩種方式。答案：C160.臨時(shí)存款賬戶(hù)有效期最長(zhǎng)為（）年。A、六個(gè)月B、一年C、兩年D、三年答案：C161.教育儲(chǔ)蓄存款最低起存金額為（）元，最高起存金額為（）元，每一賬戶(hù)本金最高限額（）元。A、501005000B、100100010000C、501000050000D、501000020000答案：D162.中國(guó)人民銀行應(yīng)當(dāng)組織或者協(xié)助組織銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)相互之間的清算系統(tǒng)，協(xié)調(diào)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)相互之間的清算事項(xiàng)，提供清算服務(wù)。具體辦法由()制定。A、中國(guó)人民銀行B、國(guó)務(wù)院C、財(cái)政部D、銀監(jiān)會(huì)答案：A163.甲公司與乙公司依法訂立一份總貨款為10萬(wàn)元的購(gòu)銷(xiāo)合同。同時(shí)，雙方約定定金條款，則定金最高額不得超過(guò)()。A、1萬(wàn)元B、15萬(wàn)元C、2萬(wàn)元D、25萬(wàn)元答案：C164.根據(jù)履行反洗錢(qián)和反恐怖融資職責(zé)的需要，（）可以按照規(guī)定程序，對(duì)金融機(jī)構(gòu)履行反洗錢(qián)和反恐怖融資義務(wù)的情況開(kāi)展執(zhí)法檢查。A、中國(guó)人民銀行總行B、中國(guó)人民銀行省一級(jí)派出機(jī)構(gòu)C、中國(guó)人民銀行及其省一級(jí)派出機(jī)構(gòu)D、中國(guó)人民銀行及其分支機(jī)構(gòu)答案：D165.根據(jù)《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法》的規(guī)定，中國(guó)反洗錢(qián)監(jiān)測(cè)分析中心發(fā)現(xiàn)銀行報(bào)送的大額交易報(bào)告或者可疑交易報(bào)告有要素不全或者存在錯(cuò)誤，可以向提交報(bào)告的銀行發(fā)出補(bǔ)正通知，銀行應(yīng)在接到補(bǔ)正通知的（）個(gè)工作日內(nèi)完成補(bǔ)正。A、3B、5C、7D、10答案：B166.下列民事權(quán)利不屬于形成權(quán)的是（）。A、抵押權(quán)B、追認(rèn)權(quán)C、撤銷(xiāo)權(quán)D、解除權(quán)答案：A167.票據(jù)依法轉(zhuǎn)讓時(shí)必須記載有關(guān)事項(xiàng)，（）屬于相對(duì)記載事項(xiàng)。A、出票行、承兌行、支票簽發(fā)人B、匯票申請(qǐng)人、承兌申請(qǐng)人、支票簽發(fā)人C、出票行、承兌行、簽發(fā)人開(kāi)戶(hù)行D、匯票申請(qǐng)人、承兌行、簽發(fā)人開(kāi)戶(hù)行答案：C168.《金融機(jī)構(gòu)反洗錢(qián)和反恐怖融資監(jiān)督管理辦法》（中國(guó)人民銀行令〔2021〕第3號(hào)），金融機(jī)構(gòu)審計(jì)報(bào)告應(yīng)當(dāng)向（）提交。A、董事會(huì)或者其授權(quán)的高級(jí)管理層B、董事會(huì)或者其授權(quán)的專(zhuān)門(mén)委員會(huì)C、董事會(huì)或者其授權(quán)的管理部門(mén)D、董事會(huì)或者其授權(quán)的高級(jí)管理人員答案：B169.同一銀行機(jī)構(gòu)網(wǎng)點(diǎn)在辦理規(guī)定業(yè)務(wù)時(shí)，如對(duì)先前獲得的相關(guān)個(gè)人的公民身份信息的真實(shí)性存在疑義，應(yīng)如何處理？（）A、重新進(jìn)行聯(lián)網(wǎng)核查B、可不再對(duì)其進(jìn)行聯(lián)網(wǎng)核查C、登記身份信息D、留存身份證復(fù)印件答案：A170.客戶(hù)要求將調(diào)查所涉及的賬戶(hù)資金（）的，經(jīng)國(guó)務(wù)院反洗錢(qián)行政主管部門(mén)負(fù)責(zé)人批準(zhǔn)，可以采取臨時(shí)凍結(jié)措施。A、轉(zhuǎn)往轄外B、轉(zhuǎn)往省外C、轉(zhuǎn)往境外D、向外轉(zhuǎn)移的答案：C171.中央銀行會(huì)計(jì)核算數(shù)據(jù)集中系統(tǒng)綜合前置子系統(tǒng)（ACS系統(tǒng)）中的（）是指接入機(jī)構(gòu)行內(nèi)系統(tǒng)與綜合前置子系統(tǒng)（ACS系統(tǒng)）不直接連接，以人工錄入或?qū)氲姆绞酵ㄟ^(guò)綜合前置子系統(tǒng)發(fā)起或接收業(yè)務(wù)的連接方式。A、獨(dú)立接入B、代理接入C、直連接入D、間連接入答案：D172.客戶(hù)在營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)辦理現(xiàn)金取款業(yè)務(wù)后，對(duì)支付的現(xiàn)金真?zhèn)未嬖诋愖h，客戶(hù)可以向()提出冠字號(hào)碼查詢(xún)業(yè)務(wù)申請(qǐng)，以確認(rèn)假幣是否由該網(wǎng)點(diǎn)付出。A、該網(wǎng)點(diǎn)B、公安機(jī)關(guān)C、上級(jí)行D、運(yùn)營(yíng)服務(wù)部答案：A173.經(jīng)銀行面對(duì)面核實(shí)身份新開(kāi)立的Ⅲ類(lèi)戶(hù)，消費(fèi)和繳費(fèi)支付、非綁定賬戶(hù)資金轉(zhuǎn)出等出金日累計(jì)限額合計(jì)調(diào)整為（）元，年累計(jì)限額合計(jì)調(diào)整為（）萬(wàn)元。A、1000;2B、1000;5C、2000;5D、2000;10答案：C174.甲公司向乙商業(yè)銀行借款10萬(wàn)元，借款期限為一年?？畹狡诤?，由于甲公司經(jīng)營(yíng)不善，無(wú)力還借款本息。但丙公司欠甲公司到期貨款20萬(wàn)元，甲公司卻不積極向丙公司主張支付貨款。為此乙商業(yè)銀行請(qǐng)求法院執(zhí)行丙公司財(cái)產(chǎn)以?xún)斶€甲公司借款。對(duì)此案看法正確的是()。A、乙商業(yè)銀行可以直接向丙公司行使代位權(quán)B、乙商業(yè)銀行應(yīng)通過(guò)向法院提起訴訟來(lái)行使代位權(quán)C、乙商業(yè)銀行應(yīng)以甲公司的名義行使代位權(quán)D、乙商業(yè)銀行行使代位權(quán)的請(qǐng)求數(shù)額以20萬(wàn)元為限答案：B175.《中國(guó)人民銀行金融消費(fèi)者權(quán)益保護(hù)實(shí)施辦法》已經(jīng)2020年9月1日中國(guó)人民銀行2020年第6次行務(wù)會(huì)議審議通過(guò)，現(xiàn)予發(fā)布，自（）起施行。A、2020年11月1日起B(yǎng)、2020年3月1日起C、2021年12月1日起D、2021年1月1日起答案：A176.《關(guān)于加強(qiáng)反洗錢(qián)客戶(hù)身份識(shí)別有關(guān)工作的通知》（銀發(fā)[2017]235號(hào)），義務(wù)機(jī)構(gòu)在充分評(píng)估下述非自然人客戶(hù)風(fēng)險(xiǎn)狀況基礎(chǔ)上，可以將其法定代表人或者實(shí)際控制人視同為受益所有人（）A、合伙企業(yè)B、國(guó)家行政機(jī)關(guān)C、參照公務(wù)員法管理的事業(yè)單位D、受政府控制的企事業(yè)單位答案：D177.各部門(mén)（條線(xiàn)）應(yīng)將反洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)控制要求有機(jī)融于業(yè)務(wù)流程，并建立相應(yīng)業(yè)務(wù)操作規(guī)程，且具有可操作性，下列表述錯(cuò)誤是的（）。A、與反洗錢(qián)相關(guān)業(yè)務(wù)條線(xiàn)的操作規(guī)程中均應(yīng)包含反洗錢(qián)工作要求。B、反洗錢(qián)內(nèi)控要求和操作規(guī)程不應(yīng)獨(dú)立于業(yè)務(wù)條線(xiàn)操作規(guī)程。C、業(yè)務(wù)條線(xiàn)業(yè)務(wù)操作規(guī)程中應(yīng)有反洗錢(qián)風(fēng)控要求。D、各部門(mén)（條線(xiàn)）崗位職責(zé)只需簡(jiǎn)單的配合反洗錢(qián)工作即可。答案：D178.依照民法理論，物權(quán)的核心是（）。A、占有權(quán)B、使用權(quán)C、支配權(quán)D、處分權(quán)答案：D179.金融機(jī)構(gòu)提供保管箱服務(wù)時(shí)，應(yīng)了解保管箱的（）A、登記人B、使用人C、實(shí)際使用人D、代理人答案：C180.《金融機(jī)構(gòu)客戶(hù)身份識(shí)別和客戶(hù)身份資料及交易記錄保存管理辦法》（中國(guó)人民銀行[2007]第2號(hào)）規(guī)定，規(guī)定，客戶(hù)先前提交的身份證件或身份證明文件已經(jīng)過(guò)有效期限的，客戶(hù)沒(méi)有在合理的期限內(nèi)更新且沒(méi)有提出合理理由的，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)該：()A、繼續(xù)為客戶(hù)辦理業(yè)務(wù)B、采取臨時(shí)凍結(jié)賬戶(hù)C、中止為客戶(hù)辦理業(yè)務(wù)D、不予理睬答案：C181.可以認(rèn)定為刑法第一百九十一條第一款第(五)項(xiàng)規(guī)定的“以其他方法掩飾、隱瞞犯罪所得及其收益的來(lái)源和性質(zhì)”，不包括下列哪些情形:（）A、通過(guò)典當(dāng)、租賃、買(mǎi)賣(mài)、投資等方式，協(xié)助轉(zhuǎn)移、轉(zhuǎn)換犯罪所得及其收益的B、通過(guò)與電子銀行、ATM等非柜面渠道進(jìn)行快進(jìn)快出的資金劃轉(zhuǎn)C、通過(guò)與商場(chǎng)、飯店、娛樂(lè)場(chǎng)所等現(xiàn)金密集型場(chǎng)所的經(jīng)營(yíng)收入相混合的方式，協(xié)助轉(zhuǎn)移、轉(zhuǎn)換犯罪所得及其收益的D、通過(guò)買(mǎi)賣(mài)彩票、獎(jiǎng)券等方式，協(xié)助轉(zhuǎn)換犯罪所得及其收益的答案：B182.金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)設(shè)立（）的反洗錢(qián)崗位，配備（）人員負(fù)責(zé)大額交易和可疑交易報(bào)告工作，并提供必要的資源保障和信息支持。A、專(zhuān)職B、兼職C、專(zhuān)職或兼職D、專(zhuān)職和兼職答案：A183.出現(xiàn)以下哪種情況時(shí)，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)提交可疑交易報(bào)告（）A、對(duì)向境內(nèi)匯入資金的境外機(jī)構(gòu)提出要求后，仍無(wú)法完整獲得匯款人住所或其他相關(guān)替代性信息B、對(duì)向境內(nèi)匯入資金的境外機(jī)構(gòu)提出要求后，仍無(wú)法完整獲得匯款人身份證件號(hào)碼或其他相關(guān)替代性信息C、對(duì)向接收境內(nèi)資金的境外機(jī)構(gòu)提出要求后，仍無(wú)法完整獲得收款人住所或其他相關(guān)替代性信息D、對(duì)向接收境內(nèi)資金的境外機(jī)構(gòu)提出要求后，仍無(wú)法完整獲得收款人賬戶(hù)或其他相關(guān)替代性信息答案：A184.銀行結(jié)算賬戶(hù)管理檔案的保管期限為銀行結(jié)算賬戶(hù)撤銷(xiāo)后（）年。A、3B、5C、10D、15答案：C185.利用電話(huà)、網(wǎng)絡(luò)、ATM等自助機(jī)具以及其他方式為客戶(hù)提供非面對(duì)面的服務(wù)時(shí)，銀行應(yīng)實(shí)行嚴(yán)格的（）措施，采取相應(yīng)的技術(shù)保障手段，識(shí)別客戶(hù)身份。A、客戶(hù)回訪B、資料保存C、實(shí)地調(diào)查D、身份認(rèn)證答案：D186.下列有關(guān)假幣收繳、鑒定管理說(shuō)法不正確的是（）。A、對(duì)假人民幣應(yīng)當(dāng)面加蓋假幣”字樣的戳記B、持有人不配合收繳行為的，應(yīng)立即向當(dāng)?shù)毓矙C(jī)關(guān)報(bào)告C、假幣持有人對(duì)假幣真?zhèn)未嬗挟愖h，可在2個(gè)工作日內(nèi)提出書(shū)面鑒定申請(qǐng)D、辦理假幣收繳業(yè)務(wù)的人員，應(yīng)取得《反假貨幣上崗資格證書(shū)》答案：C187.銀行機(jī)構(gòu)與境外金融機(jī)構(gòu)建立代理行或者類(lèi)似業(yè)務(wù)關(guān)系應(yīng)當(dāng)經(jīng)（）的批準(zhǔn)。A、董事會(huì)或者其他高級(jí)管理層B、中國(guó)人民銀行C、中國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)D、中國(guó)證券監(jiān)督管理委員會(huì)答案：A188.企業(yè)撤銷(xiāo)取消許可前開(kāi)立基本存款賬戶(hù)、臨時(shí)存款賬戶(hù)的，銀行應(yīng)當(dāng)收回原開(kāi)戶(hù)許可證原件。因（）原因撤銷(xiāo)基本存款賬戶(hù)的，銀行還應(yīng)打印“已開(kāi)立銀行結(jié)算賬戶(hù)清單”并交付企業(yè)。A、解散B、遷址C、破產(chǎn)D、轉(zhuǎn)戶(hù)答案：D189.如果收款人或持票人將出票人禁止背書(shū)的匯票轉(zhuǎn)讓?zhuān)趨R票不獲承兌時(shí)，下列有關(guān)出票人票據(jù)責(zé)任的表述中，正確的是()。A、出票人不負(fù)任何票據(jù)責(zé)任；B、出票人仍須對(duì)善意持票人負(fù)償還票款的責(zé)任；C、出票人與背書(shū)人對(duì)善意持票人負(fù)償還票款的連帶責(zé)任；D、出票人與背書(shū)人.持票人共同負(fù)責(zé)。答案：A190.《金融機(jī)構(gòu)客戶(hù)身份識(shí)別和客戶(hù)身份資料及交易記錄保存管理辦法》（中國(guó)人民銀行[2007]第2號(hào)）規(guī)定，不適用于（）。A、信托公司B、財(cái)務(wù)公司C、汽車(chē)租賃公司D、貨幣經(jīng)紀(jì)公司答案：C191.假冒他人身份或者虛構(gòu)代理關(guān)系開(kāi)立銀行賬戶(hù)或者支付賬戶(hù)的單位和個(gè)人，（）年內(nèi)暫停其銀行賬戶(hù)非柜面業(yè)務(wù)。A、2B、3C、4D、5答案：D192.（）為存款人提供限定金額的消費(fèi)和繳費(fèi)支付服務(wù)。A、Ⅰ類(lèi)戶(hù)B、Ⅱ類(lèi)戶(hù)C、Ⅲ類(lèi)戶(hù)D、以上均可答案：C193.構(gòu)成民事法律關(guān)系的三要素為（）。A、主體、行為、權(quán)利和義務(wù)B、物、行為、智力成果C、主體合格、內(nèi)容合法、意思真實(shí)D、主體、客體、內(nèi)容答案：D194.中央銀行會(huì)計(jì)核算數(shù)據(jù)集中系統(tǒng)綜合前置子系統(tǒng)（ACS系統(tǒng)）中的（）是指接入機(jī)構(gòu)行內(nèi)系統(tǒng)與綜合前置子系統(tǒng)（ACS系統(tǒng)）直接連，以報(bào)文方式進(jìn)行信息交互，并通過(guò)行內(nèi)系統(tǒng)直接發(fā)起或接收業(yè)務(wù)的連接方式。A、獨(dú)立接入B、代理接入C、直連接入D、間連接入答案：C195.對(duì)于個(gè)人及來(lái)華人員超過(guò)等值()以上的大額外幣現(xiàn)鈔存取，應(yīng)當(dāng)向開(kāi)戶(hù)銀行提供身份證或護(hù)照，開(kāi)戶(hù)銀行應(yīng)逐筆登記備案。A、1萬(wàn)元人民幣B、1萬(wàn)美元C、3萬(wàn)元人民幣D、3萬(wàn)美元答案：B196.《中國(guó)人民銀行關(guān)于改進(jìn)個(gè)人銀行賬戶(hù)服務(wù)加強(qiáng)賬戶(hù)管理的通知》發(fā)布前，按照《人民幣銀行結(jié)算賬戶(hù)管理辦法》相關(guān)規(guī)定開(kāi)立的個(gè)人銀行賬戶(hù)，納入（）管理。A、Ⅰ類(lèi)戶(hù)B、Ⅱ類(lèi)戶(hù)C、Ⅲ類(lèi)戶(hù)D、以上均可答案：A197.司法機(jī)關(guān)依照《中華人民共和國(guó)反洗錢(qián)法》獲得的客戶(hù)身份資料和交易信息，只能用于反洗錢(qián)()。A、刑事偵查B、刑事訴訟C、司法調(diào)查D、案件審判答案：B198.借記卡按信息載體不同分為（）A、普通卡和VIP卡B、個(gè)人卡和單位卡C、磁條卡和芯片卡D、轉(zhuǎn)賬卡、專(zhuān)用卡和儲(chǔ)值卡答案：C199.根據(jù)不當(dāng)?shù)美畟臉?gòu)成條件，下列事實(shí)之中不構(gòu)成不當(dāng)?shù)美畟氖聦?shí)是()。A、甲基于房屋租賃合同1998年應(yīng)向乙支付租金8000元，而甲向乙支付了雙份租金，實(shí)際支付16000元B、郵局錯(cuò)將甲的郵包發(fā)給乙C、因風(fēng)災(zāi)甲的300只羊混入乙的羊群中D、甲因賭博輸給乙8萬(wàn)元答案：D200.《關(guān)于完善“三反”監(jiān)管體制機(jī)制的意見(jiàn)》（國(guó)辦函[2017]84號(hào)），建立與部分重點(diǎn)國(guó)家（地區(qū)）的反洗錢(qián)監(jiān)管合作機(jī)制，督促指導(dǎo)中資金融機(jī)構(gòu)及其海外分支機(jī)構(gòu)提升反洗錢(qián)工作意識(shí)和水平，A、反洗錢(qián)監(jiān)管機(jī)制B、反洗錢(qián)合作機(jī)制C、反洗錢(qián)交流機(jī)制D、反洗錢(qián)監(jiān)管合作機(jī)制答案：D多選題1.參與者發(fā)生（）情形的，應(yīng)當(dāng)在3個(gè)工作日內(nèi)向中國(guó)人民銀行或其分支機(jī)構(gòu)報(bào)告。A、變更支付系統(tǒng)業(yè)務(wù)及運(yùn)行相關(guān)部門(mén)主要負(fù)責(zé)人B、調(diào)整本參與者支付系統(tǒng)應(yīng)急管理領(lǐng)導(dǎo)小組成員C、與客戶(hù)出現(xiàn)支付系統(tǒng)相關(guān)業(yè)務(wù)糾紛，并且可能造成重大影響D、發(fā)送與支付系統(tǒng)業(yè)務(wù)相關(guān)的風(fēng)險(xiǎn)事件答案：ABCD2.按照《非居民金融賬戶(hù)涉稅信息盡職調(diào)查管理辦法》規(guī)定，金融機(jī)構(gòu)用于檢索判斷存量個(gè)人賬戶(hù)持有人是否為非居民個(gè)人的有關(guān)要素，具體包括（）。A、賬戶(hù)代理人或者授權(quán)簽字人的境外地址B、存款賬戶(hù)以外的賬戶(hù)向境外賬戶(hù)定期轉(zhuǎn)賬的指令C、賬戶(hù)持有人的境外電話(huà)號(hào)碼，且沒(méi)有我國(guó)境內(nèi)電話(huà)號(hào)碼D、賬戶(hù)持有人的境外現(xiàn)居地址或者郵寄地址，包括郵政信箱E、賬戶(hù)持有人的境外身份證明答案：ABCDE3.銀行應(yīng)當(dāng)按照（）等銀行結(jié)算賬戶(hù)管理規(guī)定，為境外投資者、外商投資企業(yè)及其中方股東等存款人辦理人民幣銀行結(jié)算賬戶(hù)業(yè)務(wù)。A、《境外機(jī)構(gòu)人民幣銀行結(jié)算賬戶(hù)管理辦法》B、《人民幣銀行結(jié)算賬戶(hù)管理辦法實(shí)施細(xì)則》C、《外幣代兌機(jī)構(gòu)管理暫行辦法》D、《人民幣銀行結(jié)算賬戶(hù)管理辦法》答案：ABD4.下列哪項(xiàng)屬于《不宜流通人民幣硬幣》標(biāo)準(zhǔn)規(guī)定的不宜流通人民幣硬幣類(lèi)型（）。A、磨損B、變形C、污漬D、變色答案：ABCD解析：答案解析5.銀保監(jiān)會(huì)會(huì)同最高人民檢察院、公安部、國(guó)家安全部制定規(guī)范化的查詢(xún)、凍結(jié)電子化信息交互流程，確保各方依法合規(guī)使用專(zhuān)線(xiàn)傳輸數(shù)據(jù)，保障（）的安全性。A、凍結(jié)資金B(yǎng)、客戶(hù)資料C、信息傳輸D、線(xiàn)運(yùn)行答案：CD解析：答案解析6.關(guān)于進(jìn)一步加強(qiáng)支付清算系統(tǒng)業(yè)務(wù)連續(xù)性管理工作有關(guān)事項(xiàng)的通知中要求加強(qiáng)應(yīng)急演練，包括哪些內(nèi)容（）。A、定期開(kāi)展應(yīng)急演練B、按季組織開(kāi)展風(fēng)險(xiǎn)排查C、持續(xù)完善危機(jī)處置預(yù)案D、做好相關(guān)輿情監(jiān)測(cè)E、加強(qiáng)業(yè)務(wù)連續(xù)性管理培訓(xùn)答案：ACE7.下列關(guān)于農(nóng)民工工資專(zhuān)用賬戶(hù)表述正確的是（）。A、除法律另有規(guī)定外，專(zhuān)用賬戶(hù)資金不得因支付為本項(xiàng)目提供勞動(dòng)的農(nóng)民工工資之外的原因被查封、凍結(jié)或劃撥B、開(kāi)戶(hù)銀行不得將農(nóng)民工工資專(zhuān)用賬戶(hù)資金轉(zhuǎn)入除本項(xiàng)目農(nóng)民工本人賬戶(hù)以外的賬戶(hù)C、開(kāi)戶(hù)銀行不得為農(nóng)民工工資專(zhuān)用賬戶(hù)提供除本項(xiàng)目農(nóng)民工本人賬戶(hù)以外的其他轉(zhuǎn)賬結(jié)算服務(wù)D、開(kāi)戶(hù)銀行不得為農(nóng)民工工資專(zhuān)用賬戶(hù)提供現(xiàn)金支取答案：ABCD解析：答案解析8.銀行要完成相關(guān)企業(yè)銀行（）等制度以及企業(yè)銀行賬戶(hù)管理協(xié)議修訂工作，并報(bào)當(dāng)?shù)厝嗣胥y行分支機(jī)構(gòu)備案。A、賬戶(hù)管理B、責(zé)任追究C、內(nèi)控合規(guī)D、業(yè)務(wù)考核答案：ABCD9.與客戶(hù)建立（）等業(yè)務(wù)關(guān)系，合同的受益人不是客戶(hù)本人的，金融機(jī)構(gòu)還應(yīng)當(dāng)對(duì)受益人的身份證件或者其他身份證明文件進(jìn)行核對(duì)并登記。A、期貨B、財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)C、信托D、人身保險(xiǎn)答案：CD10.針對(duì)Ⅱ、Ⅲ類(lèi)戶(hù)業(yè)務(wù)可疑風(fēng)險(xiǎn)特征中，以下選項(xiàng)不屬于開(kāi)戶(hù)后交易行為異常的是（）。A、不同客戶(hù)使用同一終端設(shè)備（包括同一設(shè)備ID、同一網(wǎng)絡(luò)地址等情況）、同一綁定賬戶(hù)或手機(jī)號(hào)碼開(kāi)立多個(gè)Ⅱ、Ⅲ類(lèi)戶(hù)B、客戶(hù)使用的手機(jī)號(hào)碼屬于網(wǎng)絡(luò)銷(xiāo)售的虛擬運(yùn)營(yíng)商手機(jī)號(hào)碼C、在一段時(shí)間內(nèi)，多個(gè)新增Ⅱ、Ⅲ類(lèi)戶(hù)呈現(xiàn)出集中性特征，包括但不限于綁定賬戶(hù)開(kāi)戶(hù)行集中在少數(shù)幾家銀行，開(kāi)戶(hù)時(shí)間集中于凌晨等異常時(shí)間段，客戶(hù)集中在同一或相似年齡段，客戶(hù)集中在相近的網(wǎng)絡(luò)地址或地理位置，客戶(hù)身份證號(hào)碼集中在少數(shù)幾個(gè)地區(qū)，客戶(hù)身份證地址為相同或相近的地址且與身份證號(hào)段對(duì)應(yīng)地區(qū)不一致，客戶(hù)手機(jī)號(hào)碼集中在少數(shù)幾個(gè)歸屬地區(qū)，客戶(hù)手機(jī)號(hào)碼呈現(xiàn)連號(hào)或集中在相同號(hào)段等D、客戶(hù)申請(qǐng)開(kāi)戶(hù)過(guò)程中的信息填寫(xiě)、程序交互等操作速度過(guò)快，超出手動(dòng)操作速度的合理范圍答案：ABCD11.存款人開(kāi)立各類(lèi)個(gè)人銀行賬戶(hù)時(shí)，必須提供（）的有效證明文件，賬戶(hù)名稱(chēng)與提供的證明文件中存款人名稱(chēng)一致。A、合理B、完整C、合規(guī)D、真實(shí)E、合法答案：BDE12.《金融機(jī)構(gòu)反洗錢(qián)規(guī)定》適用于中華人民共和國(guó)境內(nèi)依法設(shè)立的下列（）機(jī)構(gòu)。A、會(huì)計(jì)事務(wù)所和律師事務(wù)所B、商業(yè)銀行C、證券公司D、保險(xiǎn)公司答案：BCD13.大額轉(zhuǎn)賬交易報(bào)告對(duì)于預(yù)防和打擊洗錢(qián)犯罪的重要意義在于∶（）A、通過(guò)交叉分析核對(duì)，有利于反洗錢(qián)信息中心主動(dòng)發(fā)現(xiàn)涉嫌犯罪活動(dòng)的資金交易線(xiàn)索B、通過(guò)將收集的可疑交易報(bào)告與大額轉(zhuǎn)賬交易信息進(jìn)行交叉分析，有利于確定可疑交易是否確實(shí)涉嫌犯罪C、通過(guò)對(duì)大額轉(zhuǎn)賬交易的宏觀分析，可以幫助確定反洗錢(qián)需要關(guān)注的行業(yè)、區(qū)域和交易種類(lèi)D、通過(guò)要求金融機(jī)構(gòu)報(bào)告大額交易，可以促進(jìn)其履行反洗錢(qián)義務(wù)E、在反洗錢(qián)調(diào)查和偵查過(guò)程中，可以提供資金去向的有關(guān)線(xiàn)索答案：ABCE14.票據(jù)權(quán)利包括（）。A、付款請(qǐng)求權(quán)B、追索權(quán)C、請(qǐng)求賠償權(quán)D、票據(jù)返還請(qǐng)求權(quán)答案：AB15.承兌、貼現(xiàn)申請(qǐng)人有下列情形之一，承兌人和貼現(xiàn)人暫停對(duì)其辦理商業(yè)匯票承兌和貼現(xiàn)（）。A、以非法手段騙取金融機(jī)構(gòu)承兌、貼現(xiàn)的B、未以商品交易為基礎(chǔ)簽發(fā)商業(yè)匯票的C、越權(quán)承兌商業(yè)匯票的D、未支付或未足額支付其簽發(fā)商業(yè)匯票票面金額的答案：ABD16.下列處置情形屬于法律上處分的有（）。A、將所有物拋棄B、將房屋出租給他人C、出售物品D、在生產(chǎn)中將原材料消耗掉E、將消費(fèi)品消耗掉答案：AC17.開(kāi)戶(hù)銀行應(yīng)當(dāng)提高對(duì)同業(yè)開(kāi)戶(hù)的審核要求，采取多種措施對(duì)開(kāi)戶(hù)證明文件的（）進(jìn)行審核。A、合規(guī)性B、真實(shí)性C、存款銀行開(kāi)戶(hù)意愿真實(shí)性D、完整性答案：ABCD解析：答案解析18.金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)根據(jù)（）方面的法律規(guī)定，建立和健全客戶(hù)盡職調(diào)查、客戶(hù)身份資料和交易記錄保存等方面的內(nèi)部操作規(guī)范，指定專(zhuān)人負(fù)責(zé)反洗錢(qián)和反恐融資合規(guī)管理工作，合理設(shè)計(jì)業(yè)務(wù)流程和操作規(guī)范，并定期進(jìn)行內(nèi)部審計(jì)，評(píng)估內(nèi)部操作規(guī)程是否健全、有效，及時(shí)修改和完善相關(guān)制度。A、反恐怖融資B、《中華人民共和國(guó)反洗錢(qián)法》C、《中華人民共和國(guó)中國(guó)人民銀行法》D、反洗錢(qián)答案：AD19.依據(jù)反洗錢(qián)法規(guī)定，下面關(guān)于金融機(jī)構(gòu)建立客戶(hù)盡職調(diào)查制度的敘述正確的有∶（）A、金融機(jī)構(gòu)可以為身份不明的客戶(hù)提供服務(wù)或者與其進(jìn)行交易，但不得為客戶(hù)開(kāi)立匿名賬戶(hù)或者假名賬戶(hù)。B、與客戶(hù)建立人身保險(xiǎn)、信托等業(yè)務(wù)關(guān)系，合同的受益人不是客戶(hù)本人的，金融機(jī)構(gòu)還應(yīng)當(dāng)對(duì)受益人的身份證件或者其他身份證明文件進(jìn)行核對(duì)并登記。C、金融機(jī)構(gòu)在與客戶(hù)建立業(yè)務(wù)關(guān)系或者為客戶(hù)提供規(guī)定金額以上的現(xiàn)金匯款、現(xiàn)鈔兌換、票據(jù)兌付等一次性金融服務(wù)時(shí)，應(yīng)當(dāng)要求客戶(hù)出示真實(shí)有效的身份證件或者其他身份證明文件，進(jìn)行核對(duì)并登記。D、客戶(hù)由他人代理辦理業(yè)務(wù)的，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)同時(shí)對(duì)代理人和被代理人的身份證件或者其他身份證明文件進(jìn)行核對(duì)并登記。答案：BCD20.義務(wù)機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)設(shè)立（）和（）的保障措施A、工作保障B、信息保障C、資源保障D、技術(shù)保障答案：CD21.銀行應(yīng)對(duì)存款人辦理的非柜面業(yè)務(wù)進(jìn)行限額管理，存在下列情形的不得設(shè)置限額。（）A、存款人采用電子簽名驗(yàn)證方式B、存款人本人同名銀行賬戶(hù)之間C、存款人銀行賬戶(hù)向本人同名支付賬戶(hù)的轉(zhuǎn)賬自助D、存款人采用數(shù)字證書(shū)驗(yàn)證方式答案：ABCD22.債務(wù)的抵銷(xiāo)應(yīng)具備的條件是（）。A、雙方債務(wù)均已到期B、質(zhì)相同C、當(dāng)事人雙方互負(fù)債務(wù)互享債權(quán)D、債務(wù)的標(biāo)的物種類(lèi)答案：ACD23.票據(jù)行為的要式性體現(xiàn)在（）。A、款式B、內(nèi)容C、簽章D、書(shū)面答案：ACD24.銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)協(xié)助人民檢察院、公安機(jī)關(guān)、國(guó)家安全機(jī)關(guān)查詢(xún)的信息僅限于涉案財(cái)產(chǎn)信息，包括（）。A、網(wǎng)銀登錄日志等信息B、POS機(jī)商戶(hù)、自動(dòng)機(jī)具相關(guān)信息C、被查詢(xún)單位或者個(gè)人開(kāi)戶(hù)銷(xiāo)戶(hù)信息D、電子銀行信息E、存款余額、交易日期、交易金額、交易方式、交易對(duì)手賬戶(hù)及身份等信息答案：ABCDE解析：答案解析25.銀行在銀行結(jié)算賬戶(hù)的開(kāi)立中明知或應(yīng)知是單位資金，而允許以自然人名稱(chēng)開(kāi)立賬戶(hù)存儲(chǔ)的，（）。A、構(gòu)成犯罪的，移交司法機(jī)關(guān)依法追究刑事責(zé)任B、對(duì)該銀行直接負(fù)責(zé)的高級(jí)管理人員、其他直接負(fù)責(zé)的主管人員、直接責(zé)任人員按規(guī)定給予紀(jì)律處分C、給予警告，并處以5萬(wàn)元以上30萬(wàn)元以下的罰款D、情節(jié)嚴(yán)重的，中國(guó)人民銀行有權(quán)停止對(duì)其開(kāi)立基本存款賬戶(hù)的核準(zhǔn)，責(zé)令該銀行停業(yè)整頓或者吊銷(xiāo)經(jīng)營(yíng)金融業(yè)務(wù)許可證答案：ABCD26.Ⅱ、Ⅲ類(lèi)戶(hù)可以通過(guò)基于主機(jī)卡模擬（HCE）、手機(jī)安全單元（SE）、支付標(biāo)記化（Tokenization）等技術(shù)的移動(dòng)支付工具進(jìn)行小額取現(xiàn)，取現(xiàn)額度應(yīng)當(dāng)在遵守Ⅱ、Ⅲ類(lèi)戶(hù)出金總限額規(guī)定的前提下，由銀行根據(jù)（）自行設(shè)定。A、交易情況B、客戶(hù)風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)C、客戶(hù)需求D、賬戶(hù)余額E、以上都是答案：AB27.下列哪些金融機(jī)構(gòu)與客戶(hù)進(jìn)行金融交易通過(guò)銀行賬戶(hù)劃轉(zhuǎn)款項(xiàng)，由銀行機(jī)構(gòu)提交大額交易報(bào)告?()A、企業(yè)集團(tuán)財(cái)務(wù)公司B、保險(xiǎn)專(zhuān)業(yè)代理公司C、保險(xiǎn)咨詢(xún)公司D、證券公司答案：ABD28.自然人客戶(hù)的“身份基本信息”包括客戶(hù)的（）住所地或者工作單位地址、聯(lián)系方式，身份證件或者身份證明文件的種類(lèi)、號(hào)碼和有效期限?？蛻?hù)的住所地與經(jīng)常居住地不一致的，登記客戶(hù)的經(jīng)常居住地。A、國(guó)籍B、職業(yè)C、性別D、姓名答案：ABCD29.銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)協(xié)助人民檢察院、公安機(jī)關(guān)、國(guó)家安全機(jī)關(guān)凍結(jié)財(cái)產(chǎn)的法律文書(shū)，應(yīng)當(dāng)明確的要素包括（）。A、凍結(jié)賬戶(hù)名稱(chēng)B、凍結(jié)期限C、凍結(jié)數(shù)額D、凍結(jié)賬號(hào)答案：ABCD解析：答案解析30.《中國(guó)人民銀行銀保監(jiān)會(huì)發(fā)展改革委市場(chǎng)監(jiān)管總局關(guān)于降低小微企業(yè)和個(gè)體工商戶(hù)支付手續(xù)費(fèi)的通知》的降費(fèi)措施主要包括（）。A、降低銀行賬戶(hù)服務(wù)收費(fèi)B、降低人民幣轉(zhuǎn)賬匯款手續(xù)費(fèi)C、取消部分票據(jù)業(yè)務(wù)收費(fèi)D、降低銀行卡刷卡手續(xù)費(fèi)答案：ABCD解析：答案解析31.客戶(hù)洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)分類(lèi)標(biāo)準(zhǔn)（）。A、屬于銀行內(nèi)部保密信息B、直接關(guān)系到客戶(hù)風(fēng)險(xiǎn)分類(lèi)C、需要對(duì)客戶(hù)嚴(yán)格保密D、避免被犯罪分子知悉后有意規(guī)避有關(guān)的風(fēng)險(xiǎn)控制措施答案：ABCD32.投融資性同業(yè)銀行結(jié)算賬戶(hù)是指用于（）等融資和投資業(yè)務(wù)的賬戶(hù)。A、代理支付結(jié)算B、同業(yè)借款C、買(mǎi)入返售（賣(mài)出回購(gòu)）D、同業(yè)投資答案：BCD33.以下哪些企業(yè)因素屬于客戶(hù)洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)分類(lèi)的參考因素？（）A、其經(jīng)營(yíng)活動(dòng)或資金來(lái)源合法性受到懷疑的客戶(hù)B、長(zhǎng)期存在大額交易的客戶(hù)C、與高風(fēng)險(xiǎn)國(guó)家、地區(qū)或客戶(hù)有密切貿(mào)易往來(lái)的客戶(hù)D、股權(quán)結(jié)構(gòu)過(guò)于復(fù)雜，使實(shí)際受益人難以辨認(rèn)的客戶(hù)答案：ACD34.《金融機(jī)構(gòu)協(xié)助查詢(xún)、凍結(jié)、扣劃工作管理規(guī)定》(銀發(fā)〔2002〕1號(hào))中所稱(chēng)有權(quán)機(jī)關(guān)是指依照法律、行政法規(guī)的明確規(guī)定，有權(quán)查詢(xún)、凍結(jié)、扣劃單位或個(gè)人在金融機(jī)構(gòu)存款的（）及行使行政職能的事業(yè)單位。A、司法機(jī)關(guān)B、行使行政職能事業(yè)單位C、行政機(jī)關(guān)D、軍事機(jī)關(guān)答案：ABCD35.文明規(guī)范服務(wù)監(jiān)督檢查中明查的方式包括（）A、現(xiàn)場(chǎng)體驗(yàn)B、調(diào)閱資料C、問(wèn)卷測(cè)評(píng)D、查看錄像答案：ABCD36.銀行、支付機(jī)構(gòu)在進(jìn)行營(yíng)銷(xiāo)宣傳活動(dòng)時(shí)，不得有下列行為：（）A、虛假、欺詐、隱瞞或者引人誤解的宣傳B、引用不真實(shí)、不準(zhǔn)確的數(shù)據(jù)和資料或者隱瞞限制條件等，對(duì)過(guò)往業(yè)績(jī)或者產(chǎn)品收益進(jìn)行夸大表述C、利用金融管理部門(mén)對(duì)金融產(chǎn)品或者服務(wù)的審核或者備案程序，誤導(dǎo)金融消費(fèi)者認(rèn)為金融管理部門(mén)已對(duì)該金融產(chǎn)品或者服務(wù)提供保證D、明示或者暗示保本、無(wú)風(fēng)險(xiǎn)或者保收益等，對(duì)非保本投資型金融產(chǎn)品的未來(lái)效果、收益或者相關(guān)情況作出保證性承諾答案：ABCD37.全額清分指銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)對(duì)外付出（）的紙幣現(xiàn)金券別經(jīng)過(guò)清分。A、柜臺(tái)支付B、自動(dòng)取款機(jī)支付C、自動(dòng)存取款一體機(jī)支付D、繳存人民銀行發(fā)行庫(kù)回籠券答案：ABCD38.中國(guó)人民銀行有權(quán)對(duì)金融機(jī)構(gòu)以及其他單位和個(gè)人的以下哪些行為進(jìn)行檢查監(jiān)督？()A、執(zhí)行有關(guān)人民幣管理規(guī)定的行為B、執(zhí)行有關(guān)銀行間同業(yè)拆借市場(chǎng)銀行間債券市場(chǎng)管理規(guī)定的行為C、執(zhí)行審慎經(jīng)營(yíng)規(guī)則的行為D、執(zhí)行有關(guān)黃金管理規(guī)定的行為答案：ABD39.對(duì)符合哪些條件的大額交易，如未發(fā)現(xiàn)交易或行為可疑的，金融機(jī)構(gòu)可以不報(bào)告（）。A、自然人實(shí)盤(pán)外匯買(mǎi)賣(mài)交易過(guò)程中不同外幣幣種間的轉(zhuǎn)換。B、交易一方為各級(jí)黨的機(jī)關(guān)、國(guó)家權(quán)力機(jī)關(guān)、行政機(jī)關(guān)、司法機(jī)關(guān)等。C、金融機(jī)構(gòu)同業(yè)拆借、在銀行間債券市場(chǎng)進(jìn)行的債券交易。D、金融機(jī)構(gòu)在黃金交易所進(jìn)行的黃金交易。E、金融機(jī)構(gòu)內(nèi)部調(diào)撥資金。答案：ABCDE40.審查法院查詢(xún)、凍結(jié)、扣劃業(yè)務(wù)授權(quán)審核的重點(diǎn)是（）。A、重點(diǎn)審核有權(quán)機(jī)關(guān)提供的法律文件是否合規(guī)B、執(zhí)行人員是否出具工作證、執(zhí)行公務(wù)證，是否在登記簿上詳細(xì)記載C、認(rèn)真審核核心系統(tǒng)相關(guān)信息，對(duì)于扣劃業(yè)務(wù)，重點(diǎn)關(guān)注是否將款項(xiàng)劃至法院指定賬戶(hù)而非個(gè)人賬戶(hù)D、審核回執(zhí)的表述準(zhǔn)確嚴(yán)密答案：ABCD41.按照適用法律及規(guī)則監(jiān)控客戶(hù)交易，包括但不限于客戶(hù)的風(fēng)險(xiǎn)狀況、交易單據(jù)的真實(shí)性審核以及從可靠第三方取得的相關(guān)資料，確保涉及的貨物、船舶等不違反相關(guān)制裁措施。這里所指的可靠第三方，包括()。A、領(lǐng)事館B、監(jiān)管機(jī)構(gòu)C、交易所D、船舶信息查詢(xún)網(wǎng)絡(luò)答案：ABCD42.銀行配合開(kāi)展反洗錢(qián)調(diào)查，保密工作的主要內(nèi)容包括（）。A、在開(kāi)展反洗錢(qián)工作中產(chǎn)生的大額和可疑交易信息資料以及可疑交易主體信息資料B、配合開(kāi)展反洗錢(qián)調(diào)查工作的任務(wù)、背景和目的C、配合開(kāi)展反洗錢(qián)調(diào)查所涉及的被調(diào)查客戶(hù)名單D、被調(diào)查客戶(hù)的賬戶(hù)信息和交易記錄等文件和資料答案：ABCD43.下列哪些賬戶(hù)除法律另有規(guī)定的情況以外，不得整體凍結(jié)（）。黃金交易組織機(jī)構(gòu)和結(jié)算機(jī)構(gòu)、支付機(jī)構(gòu)等名義開(kāi)立的各類(lèi)專(zhuān)門(mén)清算交收賬戶(hù)、保證金賬戶(hù)、清算基金賬戶(hù)、客戶(hù)備付金賬戶(hù)A、黃金交易組織機(jī)構(gòu)開(kāi)立的專(zhuān)門(mén)清算交收賬戶(hù)B、黃金交易組織機(jī)構(gòu)開(kāi)立的保證金賬戶(hù)C、黃金交易組織機(jī)構(gòu)開(kāi)立的專(zhuān)用存款賬戶(hù)D、黃金交易組織機(jī)構(gòu)開(kāi)立的清算基金金賬戶(hù)答案：ABD44.公安機(jī)關(guān)辦理電信網(wǎng)絡(luò)新型違法犯罪案件凍結(jié)資金返還時(shí)，被害人的真實(shí)有效的信息是指受害人應(yīng)當(dāng)提供（）原件及復(fù)印件。A、接受資金返還銀行卡（凍結(jié)狀態(tài)）B、本人有效身份證件C、接受資金返還銀行卡（卡狀態(tài)為正常)D、工作證件答案：BC45.下面關(guān)于專(zhuān)用存款賬戶(hù)說(shuō)法正確的是（）。A、同一證明文件只能申請(qǐng)開(kāi)立一個(gè)專(zhuān)用存款賬戶(hù)B、臨時(shí)機(jī)構(gòu)已在住所地開(kāi)立一個(gè)臨時(shí)存款賬戶(hù)，能申請(qǐng)開(kāi)立專(zhuān)用存款賬戶(hù)C、存款人可以在基本存款賬戶(hù)開(kāi)戶(hù)行申請(qǐng)開(kāi)立專(zhuān)用存款賬戶(hù)D、存款人以單位名稱(chēng)后加資金性質(zhì)開(kāi)立專(zhuān)用存款賬戶(hù)時(shí)，《開(kāi)戶(hù)申請(qǐng)書(shū)》填寫(xiě)的賬戶(hù)名稱(chēng)為單位名稱(chēng)后加資金性質(zhì)”答案：ACD46.金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)匯總報(bào)送境內(nèi)分支機(jī)構(gòu)的下列非居民賬戶(hù)信息，個(gè)人賬戶(hù)持有人應(yīng)報(bào)送（）A、姓名B、現(xiàn)居地址C、稅收居民國(guó)（地區(qū)）D、居民國(guó)（地區(qū)）納稅人識(shí)別號(hào)E、出生地、出生日期答案：ABCDE47.《中國(guó)人民銀行貨幣鑒別及假幣收繳、鑒定管理辦法》規(guī)定，屬于變?cè)鞄诺氖牵ǎ?。A、剪貼假幣B、拼湊假幣C、揭頁(yè)假幣D、照相假幣答案：ABC48.在法定代表人與法人的關(guān)系上，下列表述中正確的是（）。A、法定代表人既是法人的代表人，又是法人機(jī)關(guān)B、法定代表人履行職務(wù)的行為是法人的行為C、法定代表人的代表權(quán)源于法律和章程D、法定代表人的代表權(quán)源于法人的授權(quán)E、法定代表人只能是法人單位的行政正職負(fù)責(zé)人答案：ABC49.下列組織中必須經(jīng)過(guò)登記才能取得民事主體資格的有（）。A、城鎮(zhèn)個(gè)體工商戶(hù)B、農(nóng)村承包經(jīng)營(yíng)戶(hù)C、公司法人D、社會(huì)團(tuán)體E、個(gè)人合伙答案：AC50.銀行、支付機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)落實(shí)法律法規(guī)和相關(guān)監(jiān)管規(guī)定關(guān)于金融消費(fèi)者權(quán)益保護(hù)的相關(guān)要求，建立健全金融消費(fèi)者權(quán)益保護(hù)的各項(xiàng)內(nèi)控制度：A、金融消費(fèi)者權(quán)益保護(hù)工作考核評(píng)價(jià)制度B、消費(fèi)者金融信息保護(hù)制度C、金融產(chǎn)品和服務(wù)信息披露、查詢(xún)制度D、金融營(yíng)銷(xiāo)宣傳管理制度答案：ABCD51.根據(jù)《人民幣銀行結(jié)算賬戶(hù)管理辦法》的規(guī)定，下列情形中，可以申請(qǐng)開(kāi)立異地銀行結(jié)算賬戶(hù)的是（）。A、營(yíng)業(yè)執(zhí)照注冊(cè)地與經(jīng)營(yíng)地不在同一行政區(qū)域需要開(kāi)立基本存款賬戶(hù)的B、辦理異地借款需要開(kāi)立一般存款賬戶(hù)的C、存款人因附屬的非獨(dú)立核算單位發(fā)生的收入?yún)R繳或業(yè)務(wù)支出需要開(kāi)立專(zhuān)用存款賬戶(hù)的D、自然人根據(jù)需要在異地開(kāi)立個(gè)人銀行結(jié)算賬戶(hù)的答案：ABCD52.關(guān)于信息保護(hù)，下列說(shuō)法正確的是（）A、任何情況下,都應(yīng)立即采取補(bǔ)救措施B、危及人身、財(cái)產(chǎn)安全的,應(yīng)立即向銀行及所在地人行分支機(jī)構(gòu)報(bào)告,并告知消費(fèi)者C、可能產(chǎn)生其他不利影響的,及時(shí)告知消費(fèi)者,并在72小時(shí)內(nèi)報(bào)告所在地人行分支機(jī)構(gòu)。D、出現(xiàn)信息丟失時(shí)，可不向上級(jí)行匯報(bào)答案：ABC53.目前我行反洗錢(qián)工作平臺(tái)中設(shè)置了以下（）等崗位。A、編輯崗B、復(fù)核崗C、審批崗D、授權(quán)崗答案：ABC54.存款人開(kāi)立各類(lèi)個(gè)人銀行賬戶(hù)時(shí)，必須提供（）的有效證明文件，賬戶(hù)名稱(chēng)與提供的證明文件中存款人名稱(chēng)一致。A、真實(shí)B、合法C、完整D、合規(guī)E、合理答案：ABC55.現(xiàn)金清分整點(diǎn)是指按照人民銀行頒布的鈔票流通標(biāo)準(zhǔn)和管理要求，對(duì)現(xiàn)金進(jìn)行（)，并進(jìn)行質(zhì)量分類(lèi)、扎把、打捆封裝的處理過(guò)程。A、面額和套別區(qū)分B、真假幣鑒別C、數(shù)量統(tǒng)計(jì)D、塑封包裝答案：ABC56.有權(quán)機(jī)關(guān)查詢(xún)時(shí)，執(zhí)行人員應(yīng)出示（）證件。A、本人工作證件B、本人身份證C、執(zhí)行公務(wù)證D、協(xié)助查詢(xún)存款通知書(shū)答案：ACD57.在現(xiàn)有個(gè)人銀行賬戶(hù)基礎(chǔ)上，增加銀行賬戶(hù)種類(lèi)，將個(gè)人銀行賬戶(hù)分為（）。A、Ⅰ類(lèi)銀行賬戶(hù)B、Ⅱ類(lèi)銀行賬戶(hù)C、Ⅲ類(lèi)銀行賬戶(hù)D、存折答案：ABC58.客戶(hù)要求變更有關(guān)信息的，應(yīng)重新識(shí)別客戶(hù)身份，有關(guān)信息包括（）。A、姓名或者名稱(chēng)B、身份證明文件種類(lèi)及號(hào)碼C、聯(lián)系電話(huà)D、法定代表人、注冊(cè)資本答案：ABD59.票據(jù)行為的要式性體現(xiàn)在（）。A、簽章B、書(shū)面C、款式D、內(nèi)容答案：ABC60.從人民銀行調(diào)入和金融機(jī)構(gòu)相互取款業(yè)務(wù)調(diào)入由本行對(duì)外支付的現(xiàn)金，可采?。ǎ┓桨赣涗浌谧痔?hào)碼A、再次清點(diǎn)并記錄冠字號(hào)碼B、冠字號(hào)碼信息流與現(xiàn)金實(shí)物流同步交換C、其他可行的方案D、不需要記錄答案：ABC61.中國(guó)人民銀行應(yīng)當(dāng)向全國(guó)人民代表大會(huì)常務(wù)委員會(huì)提出有關(guān)()的工作報(bào)告。貨幣政策情況。A、貨幣政策情況B、金融監(jiān)督管理情況C、金融業(yè)運(yùn)行情況D、金融統(tǒng)計(jì)情況答案：AC62.（）單位應(yīng)于每年度結(jié)束后15個(gè)工作日內(nèi)向支付結(jié)算司報(bào)送上年度業(yè)務(wù)連續(xù)性管理工作報(bào)告。A、人民銀行各分行支付結(jié)算處B、農(nóng)信銀資金清算中心C、網(wǎng)聯(lián)清算有限公司D、中國(guó)銀聯(lián)股份有限公司答案：ABCD63.金融機(jī)構(gòu)在協(xié)助辦理查詢(xún)、凍結(jié)、扣劃手續(xù)時(shí)應(yīng)當(dāng)填寫(xiě)登記表，并由（）和（）簽字。A、有權(quán)機(jī)關(guān)負(fù)責(zé)人