中央銀行制度的演變與發(fā)展

中央銀行制度的演變與發(fā)展2024/3/13中央銀行制度的演變與發(fā)展★中央銀行制度是在經(jīng)濟(jì)和金融發(fā)展過(guò)程中逐步形成的?！镏醒脬y行制度已成為各國(guó)最基本的經(jīng)濟(jì)制度之一?！镏醒脬y行通過(guò)特定業(yè)務(wù)活動(dòng)和法律授權(quán)的管理方式履行自己的職責(zé)。本章主要內(nèi)容與結(jié)構(gòu)安排中央銀行制度的演變與發(fā)展第一節(jié)

中央銀行的產(chǎn)生與中央銀行制度的形成一、中央銀行產(chǎn)生的歷史背景與客觀經(jīng)濟(jì)原因二、中央銀行制度的初步形成三、中央銀行制度的普及與發(fā)展中央銀行制度的演變與發(fā)展

一、中央銀行產(chǎn)生的歷史背景與客觀經(jīng)濟(jì)原因

（一）中央銀行產(chǎn)生的歷史背景

1.商品經(jīng)濟(jì)的快速發(fā)展。2.商業(yè)銀行的普遍設(shè)立。3.貨幣關(guān)系與信用關(guān)系廣泛存在于經(jīng)濟(jì)和社會(huì)體系之中。4.經(jīng)濟(jì)發(fā)展中新的矛盾已經(jīng)顯現(xiàn)。中央銀行制度的演變與發(fā)展（二）中央銀行產(chǎn)生的客觀經(jīng)濟(jì)原因1.關(guān)于信用貨幣的發(fā)行問(wèn)題。

★國(guó)家以法律限制或取消一般銀行的銀行券發(fā)行權(quán)的方式，將信用貨幣的發(fā)行權(quán)集中到幾家以至最終集中到一家大銀行。2.關(guān)于票據(jù)交換和清算問(wèn)題?！锝⒁粋€(gè)全國(guó)統(tǒng)一和公正的權(quán)威性清算機(jī)構(gòu)，作為金融支付體系的核心，能夠快速清算銀行間各種票據(jù)，從而使資金順暢流通，保證商品經(jīng)濟(jì)的快速發(fā)展。中央銀行制度的演變與發(fā)展3.關(guān)于銀行的支付保證能力問(wèn)題。

★為了保護(hù)存款人的利益和銀行以至整個(gè)金融業(yè)的穩(wěn)定，客觀上需要有一家權(quán)威性機(jī)構(gòu)，適當(dāng)集中各銀行的一部分現(xiàn)金準(zhǔn)備作為后盾，在銀行出現(xiàn)難以克服的支付困難時(shí)，集中給予必要的貸款支持，充當(dāng)銀行的“最后貸款人”。中央銀行制度的演變與發(fā)展4.關(guān)于金融業(yè)的穩(wěn)健運(yùn)行問(wèn)題。

★隨著商品貨幣經(jīng)濟(jì)關(guān)系的發(fā)展，金融運(yùn)行的穩(wěn)定成為經(jīng)濟(jì)穩(wěn)定發(fā)展的重要條件。5.關(guān)于政府融資問(wèn)題。

★為了保證和方便政府融資，發(fā)展或建立一個(gè)與政府有密切聯(lián)系、能夠直接或變相為政府籌資或融資的銀行機(jī)構(gòu)逐步成為政府要著力解決的重要問(wèn)題。中央銀行制度的演變與發(fā)展二、中央銀行制度的初步形成★中央銀行的產(chǎn)生基本上有兩條渠道：

◆一是由信譽(yù)好、實(shí)力強(qiáng)的大銀行逐步發(fā)展演變而成，政府根據(jù)客觀需要，不斷賦予這家銀行某些特權(quán)，從而使這家銀行逐步具有了中央銀行的某些性質(zhì)并最終發(fā)展成為中央銀行；

◆二是由政府出面直接組建中央銀行。中央銀行制度的演變與發(fā)展三、中央銀行制度的普及與發(fā)展★第一次世界大戰(zhàn)爆發(fā)后，面對(duì)世界性金融危機(jī)和當(dāng)時(shí)嚴(yán)重的通貨膨脹，1920年在比利時(shí)首都布魯塞爾召開(kāi)的國(guó)際經(jīng)濟(jì)會(huì)議上，提出了在世界各國(guó)普遍建立中央銀行制度的必要性。中央銀行制度的演變與發(fā)展★中央銀行制度的發(fā)展主要表現(xiàn)在兩方面：◆一是歐美國(guó)家中央銀行以國(guó)有化為主要內(nèi)容的改組和加強(qiáng)；

◆二是亞洲、非洲等新獨(dú)立的國(guó)家普遍設(shè)立中央銀行。中央銀行制度的演變與發(fā)展PBC名片TheFirstTeam中國(guó)人民銀行（簡(jiǎn)稱(chēng)央行或人行）是中華人民共和國(guó)的中央銀行，中華人民共和國(guó)國(guó)務(wù)院組成部門(mén)之一，于1948年12月1日組成。中國(guó)人民銀行根據(jù)《中華人民共和國(guó)中央人民法》的規(guī)定，在國(guó)務(wù)院的領(lǐng)導(dǎo)下依法獨(dú)立執(zhí)行貨幣政策，履行職責(zé)，開(kāi)展業(yè)務(wù)，不受地方政府、各級(jí)政府部門(mén)、社會(huì)團(tuán)體和個(gè)人的干涉。中國(guó)人民銀行總行位于北京，2005年8月10日在上海設(shè)立中國(guó)人民銀行上海總部。中央銀行制度的演變與發(fā)展TheFirstTeamPBC成立背景1.1931年11月7日，在江西瑞金召開(kāi)的“全國(guó)蘇維埃第一次代表大會(huì)”上，通過(guò)決議成立“中共蘇維埃共和國(guó)國(guó)家銀行”（簡(jiǎn)稱(chēng)蘇維埃國(guó)家銀行），并發(fā)行貨幣。

2.1948年12月1日，以華北銀行為基礎(chǔ)，合并北海銀行、西北農(nóng)民銀行，在河北省石家莊市組建了中國(guó)人民銀行，并發(fā)行人民幣，成為中華人民共和國(guó)成立后的中央銀行和法定本位幣。1949年2月總行遷往北京。中央銀行制度的演變與發(fā)展TheFirstTeamPBC成立背景3.1983年9月，中國(guó)國(guó)務(wù)院決定中國(guó)人民銀行專(zhuān)門(mén)行使國(guó)家中央銀行職能。4.1984年國(guó)家將商業(yè)銀行的職能剝離出去成立中國(guó)四大銀行（中國(guó)銀行、中國(guó)農(nóng)業(yè)銀行、中國(guó)工商銀行、中國(guó)建設(shè)銀行）后，中國(guó)人民銀行成為專(zhuān)職的中央銀行。5.1995年3月18日，第八屆全國(guó)人民代表大會(huì)第三次會(huì)議通過(guò)的《中華人民共和國(guó)中國(guó)人民銀行法》第一次以法律形式確定了中國(guó)人民銀行是中華人民共和國(guó)的中央銀行。中央銀行制度的演變與發(fā)展第二節(jié)中央銀行的性質(zhì)與職能一、中央銀行的性質(zhì)二、中央銀行的職能中央銀行制度的演變與發(fā)展一、中央銀行的性質(zhì)★中央銀行是為商業(yè)銀行等普通金融機(jī)構(gòu)和政府提供金融服務(wù)的特殊金融機(jī)構(gòu)。

★是制定和實(shí)施貨幣政策、監(jiān)督管理金融業(yè)和規(guī)范金融秩序、防范金融風(fēng)險(xiǎn)和維護(hù)金融穩(wěn)定、調(diào)控金融和經(jīng)濟(jì)運(yùn)行的宏觀管理部門(mén)。中央銀行制度的演變與發(fā)展二、中央銀行的職能

（一）中央銀行是“發(fā)行的銀行”

★中央銀行是發(fā)行的銀行，是指國(guó)家賦予中央銀行集中與壟斷貨幣發(fā)行的特權(quán)，是國(guó)家唯一的貨幣發(fā)行機(jī)構(gòu)（在有些國(guó)家，硬輔幣的鑄造與發(fā)行由財(cái)政部門(mén)負(fù)責(zé)）。中央銀行制度的演變與發(fā)展（二）中央銀行是“銀行的銀行”★中央銀行是銀行的銀行，是指：1.中央銀行的業(yè)務(wù)對(duì)象不是一般企業(yè)和個(gè)人，而是商業(yè)銀行和其他金融機(jī)構(gòu)及特定的政府部門(mén)；2.中央銀行與其業(yè)務(wù)對(duì)象之間的業(yè)務(wù)往來(lái)仍具有銀行固有的辦理“存、貸、匯”業(yè)務(wù)的特征；3.中央銀行為商業(yè)銀行和其他金融機(jī)構(gòu)提供支持、服務(wù)，同時(shí)也是商業(yè)銀行和其他金融機(jī)構(gòu)的管理者。中央銀行制度的演變與發(fā)展★中央銀行作為銀行的銀行，具體表現(xiàn)在以下三個(gè)主要方面：1.集中存款準(zhǔn)備金。2.充當(dāng)商業(yè)銀行等金融機(jī)構(gòu)的“最后貸款人”。3.組織、參與和管理全國(guó)的清算。中央銀行制度的演變與發(fā)展（三）中央銀行是“政府的銀行”

★中央銀行是政府的銀行是指：1.中央銀行根據(jù)法律授權(quán)制定和實(shí)施貨幣政策，對(duì)金融業(yè)實(shí)施監(jiān)督管理，負(fù)有保持貨幣幣值穩(wěn)定和保障金融業(yè)穩(wěn)健運(yùn)行的責(zé)任；2.中央銀行代表國(guó)家政府參加國(guó)際金融組織、簽定國(guó)際金融協(xié)定，參與國(guó)際金融事務(wù)與活動(dòng)；3.中央銀行為政府代理國(guó)庫(kù)，辦理政府所需要的銀行業(yè)務(wù)，提供各種金融服務(wù)。中央銀行制度的演變與發(fā)展★中央銀行具有政府的銀行的職能，主要通過(guò)以下幾個(gè)方面得到具體體現(xiàn)：1.代理國(guó)庫(kù)。2.代理政府債券的發(fā)行。3.為政府融通資金，提供特定信貸支持。4.為國(guó)家持有和經(jīng)營(yíng)管理包括外匯、黃金和其他資產(chǎn)形式的國(guó)際儲(chǔ)備。中央銀行制度的演變與發(fā)展5.代表國(guó)家政府參加國(guó)際金融組織和各項(xiàng)國(guó)際金融活動(dòng)。6.制定和實(shí)施貨幣政策。7.對(duì)金融業(yè)實(shí)施監(jiān)督管理，維護(hù)金融穩(wěn)定。8.為政府提供經(jīng)濟(jì)金融情報(bào)和決策建議，向社會(huì)公眾發(fā)布經(jīng)濟(jì)金融信息。中央銀行制度的演變與發(fā)展第三節(jié)中央銀行制度的類(lèi)型與組織結(jié)構(gòu)一、中央銀行制度的基本類(lèi)型二、中央銀行的資本組成類(lèi)型三、中央銀行的組織結(jié)構(gòu)中央銀行制度的演變與發(fā)展一、中央銀行制度的基本類(lèi)型（一）單一式中央銀行制度★單一式中央銀行制度是指國(guó)家建立單獨(dú)的中央銀行機(jī)構(gòu)，使之全面行使中央銀行職能的中央銀行制度。這種類(lèi)型又分為兩種情況：1.一元式中央銀行制度。2.二元式中央銀行制度。中央銀行制度的演變與發(fā)展（二）復(fù)合式中央銀行制度★復(fù)合式中央銀行制度是指國(guó)家不單獨(dú)設(shè)立專(zhuān)司中央銀行職能的中央銀行機(jī)構(gòu)，而是由一家集中央銀行與商業(yè)銀行職能于一身的國(guó)家大銀行兼行中央銀行職能的中央銀行制度。中央銀行制度的演變與發(fā)展（三）準(zhǔn)中央銀行制度★準(zhǔn)中央銀行制度是指國(guó)家不設(shè)通常完整意義上的中央銀行，而設(shè)立類(lèi)似中央銀行的金融管理機(jī)構(gòu)執(zhí)行部分中央銀行的職能，并授權(quán)若干商業(yè)銀行也執(zhí)行部分中央銀行職能的中央銀行制度。中央銀行制度的演變與發(fā)展（四）跨國(guó)中央銀行制度

★跨國(guó)中央銀行制度是指由若干國(guó)家聯(lián)合組建一家中央銀行，由這家中央銀行在其成員國(guó)范圍內(nèi)行使全部或部分中央銀行職能的中央銀行制度。

★這種中央銀行制度一般與區(qū)域性多國(guó)經(jīng)濟(jì)的相對(duì)一致性和貨幣聯(lián)盟體制相對(duì)應(yīng)。中央銀行制度的演變與發(fā)展二、中央銀行的資本組成（一）全部資本為國(guó)家所有的中央銀行

★目前大多數(shù)國(guó)家中央銀行的資本金是為國(guó)家所有的。這有兩種情況：

◆一是國(guó)家通過(guò)購(gòu)買(mǎi)中央銀行資本中原來(lái)屬于私人的股份而對(duì)中央銀行擁有了全部股權(quán)；

◆二是中央銀行成立時(shí)，國(guó)家就撥付了全部資本金。中央銀行制度的演變與發(fā)展（二）國(guó)家擁有部分股份與民間股份混合所有的中央銀行（三）全部股份非國(guó)家所有的中央銀行

★這類(lèi)中央銀行，國(guó)家不持有股份,全部資本由其他股東投入，由法律規(guī)定執(zhí)行中央銀行職能。（四）無(wú)資本金的中央銀行中央銀行制度的演變與發(fā)展（五）資本為多國(guó)共有的中央銀行★貨幣聯(lián)盟中成員國(guó)共同組建中央銀行的資本金是由各成員國(guó)按商定比例認(rèn)繳的，各國(guó)以認(rèn)繳比例擁有對(duì)中央銀行的所有權(quán)。中央銀行制度的演變與發(fā)展三、中央銀行的組織結(jié)構(gòu)（一）中央銀行的權(quán)力分配結(jié)構(gòu)★中央銀行的權(quán)力分配結(jié)構(gòu)，主要指最高權(quán)力分配狀況，這通過(guò)權(quán)力機(jī)構(gòu)的設(shè)置和職責(zé)分工體現(xiàn)出來(lái)。中央銀行制度的演變與發(fā)展中央銀行的組織結(jié)構(gòu)最高權(quán)力分配，包括決策權(quán)，執(zhí)行權(quán)和監(jiān)督權(quán)按照各部門(mén)擔(dān)任的責(zé)任設(shè)置。包括辦理和金融機(jī)構(gòu)往來(lái)的部門(mén)、貨幣政策操作部門(mén)、負(fù)責(zé)貨幣發(fā)行的部門(mén)，組織清算部門(mén)按經(jīng)濟(jì)區(qū)域設(shè)置分支設(shè)置按行政區(qū)域設(shè)置分支設(shè)置以經(jīng)濟(jì)區(qū)域?yàn)橹?、兼顧行政設(shè)置的分支設(shè)置分支設(shè)置內(nèi)部職能機(jī)構(gòu)權(quán)力分配機(jī)構(gòu)組織結(jié)構(gòu)中國(guó)人民銀行實(shí)行行長(zhǎng)負(fù)責(zé)制；即行長(zhǎng)實(shí)行最高決策權(quán)，人民銀行屬于決策權(quán)執(zhí)行權(quán)監(jiān)督權(quán)合一并且高度集中的中央銀行中央銀行制度的演變與發(fā)展★中央銀行的最高權(quán)力，大致可歸并為決策權(quán)、執(zhí)行權(quán)和監(jiān)督權(quán)這三個(gè)方面:

◆決策權(quán)是權(quán)力的核心，是中央銀行權(quán)威的象征；

◆執(zhí)行權(quán)是權(quán)力的集中體現(xiàn)，在執(zhí)行中又包涵著許多次級(jí)決策權(quán)；

◆監(jiān)督權(quán)是對(duì)決策和執(zhí)行權(quán)利的約束，是對(duì)中央銀行有效行使職能的保證。中央銀行制度的演變與發(fā)展（二）中央銀行的內(nèi)部機(jī)構(gòu)設(shè)置★中央銀行內(nèi)部機(jī)構(gòu)的設(shè)置，是指中央銀行總行或總部機(jī)關(guān)的職能劃分及分工。包括如下幾種部門(mén)：1.與行使中央銀行職能直接相關(guān)的部門(mén)。2.為中央銀行行使職能提供咨詢(xún)、調(diào)研和分析的部門(mén)。3.為中央銀行有效行使職能提供保障和行政管理服務(wù)的部門(mén)。中央銀行制度的演變與發(fā)展辦公廳

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