反洗錢心得體會(huì)范文1500字

反洗錢心得體會(huì)范文1500字反洗錢心得體會(huì)范文1500字

中國(guó)反洗錢法草案今年將正式提交全國(guó)人大會(huì)審議;這部法律很可能實(shí)行列舉的方式將貪污、賄賂等嚴(yán)峻犯罪均納入洗錢罪的上游犯罪。

這一信息首先顯示，全社會(huì)重點(diǎn)關(guān)注的反****工作將獲得新的法律支持。遏制貪污、賄賂及形形色色****犯罪高發(fā)是當(dāng)前中國(guó)社會(huì)面臨的嚴(yán)峻任務(wù)，****犯罪與洗錢存在直接聯(lián)系。近年來，國(guó)內(nèi)有多少贓款贓物被“漂白”難以計(jì)數(shù)。輿論一再聚焦貪官外逃所裹挾的巨額資金，事實(shí)上，在國(guó)內(nèi)就地改頭換面的犯罪所得比例更高。一些人采納“洗錢”一詞的“詞源”方式(上世紀(jì)20年月美國(guó)芝加哥黑社會(huì)分子開設(shè)洗衣店，把販毒所得現(xiàn)金轉(zhuǎn)化為合法經(jīng)營(yíng)收入)，通過辦企業(yè)“漂白”贓款;更便利的則是與證券、期貨、保險(xiǎn)等金融機(jī)構(gòu)內(nèi)部人員勾結(jié)，以“偽造交易”的方法，到達(dá)洗錢目的。由于反洗錢法制建立嚴(yán)峻滯后，至今刑法僅規(guī)定販毒、走私、恐懼活動(dòng)、黑社會(huì)組織4種犯罪為洗錢罪的上游犯罪，造成****犯罪于反洗錢這一關(guān)鍵環(huán)節(jié)逃脫打擊。上游犯罪的列舉范圍囊括貪污、賄賂的反洗錢法如得以盡快出臺(tái)，有望填補(bǔ)法律空子，為依法懲治****供應(yīng)有效工具。

其次，它提示，在法律體系的協(xié)調(diào)與相互促進(jìn)、詳細(xì)實(shí)施方面，反洗錢法立法工作的推動(dòng)勢(shì)必促進(jìn)刑法等相關(guān)法律修改;與此同時(shí)，推動(dòng)行政法規(guī)如國(guó)務(wù)院公布的《個(gè)人存款賬戶實(shí)名制規(guī)定》，以及部門規(guī)章——如央行公布的《金融機(jī)構(gòu)反洗錢規(guī)定》、《人民幣大額和可疑支付交易報(bào)告治理方法》、《金融機(jī)構(gòu)大額和可疑外匯資金交易報(bào)告治理方法》的修訂完善與效力提升。逐步熟悉到反洗錢的重要性之后，近年國(guó)家行政部門主要針對(duì)銀行類金融機(jī)構(gòu)出臺(tái)了初步監(jiān)管要求，在銀行業(yè)建立了反洗錢報(bào)告和信息監(jiān)視根本框架。但由于法律規(guī)定滯后，法規(guī)與規(guī)章“單兵突進(jìn)”面臨障礙。

實(shí)際運(yùn)作中，自去年3月施行報(bào)告“大額和可疑交易”制度以來，銀行機(jī)構(gòu)“機(jī)械”上報(bào)的信息占絕大多數(shù)，帶分析意見上報(bào)“可疑交易”的案例罕見。一個(gè)浮在表層而全國(guó)城鄉(xiāng)屢見不鮮的現(xiàn)象是，“存款實(shí)名制”要求開戶人持有本人身份證，而銀行業(yè)務(wù)人員在做大業(yè)務(wù)的動(dòng)機(jī)驅(qū)動(dòng)下，對(duì)身份證是否與開戶人相符視而不見。惟有以反洗錢法的形式明確規(guī)定金融機(jī)構(gòu)所擔(dān)當(dāng)?shù)姆聪村X法律責(zé)任，一旦違法依據(jù)條文追究，才能促使金融機(jī)構(gòu)及從業(yè)人員逐步養(yǎng)成反洗錢責(zé)任意識(shí)，落實(shí)、遵守相關(guān)法律、法規(guī)與規(guī)章要求。

反洗錢法潛在的作為空間非常廣闊。銀行業(yè)外，證券、期貨、保險(xiǎn)、信托等類別金融機(jī)構(gòu)則至今未受到反洗錢法規(guī)、規(guī)章約束。而眾所周知，證券公司一度是洗錢者的“天堂”，一些營(yíng)業(yè)部協(xié)作“莊家”操縱股價(jià)，甚至供應(yīng)從假身份證、假資金賬戶到銷毀交易記錄的“一條龍”效勞，哪管資金來源。如何對(duì)該類“合謀行為”罪刑法定，無疑應(yīng)納入反洗錢法的立法視野。

央行反洗錢局負(fù)責(zé)人同時(shí)透露，年內(nèi)將規(guī)定證券、保險(xiǎn)業(yè)報(bào)告可疑信息的義務(wù)，以后還會(huì)規(guī)定非金融行業(yè)如房地產(chǎn)、彩票、珠寶、貴金屬經(jīng)營(yíng)業(yè)，以及會(huì)計(jì)師、律師事務(wù)所反洗錢義務(wù)。顯而易見，假如這些行業(yè)都分別擔(dān)當(dāng)起反洗錢功能，洗錢空間將大為縮校不過，要讓相關(guān)機(jī)構(gòu)與個(gè)人切實(shí)履行“義務(wù)”，必需做出相應(yīng)懲處性規(guī)定———這也是反洗錢立法需要把握之處。最終，比遏制****犯罪更大的意義是，在犯罪治理模式上，反洗錢法草案擴(kuò)大洗錢罪的上游罪范圍，標(biāo)志著中國(guó)將進(jìn)入減弱、堵塞犯罪行為經(jīng)濟(jì)誘因的新階段?！按蛏叽蚱叽纭?，依據(jù)國(guó)際閱歷，針對(duì)以牟利為目的的犯罪，抓住反洗錢要沖，不僅便于技術(shù)上事后追究、懲治，而且能夠抓犯罪行為于現(xiàn)場(chǎng)，進(jìn)而震懾、預(yù)防犯罪。中國(guó)制定反洗錢法既是內(nèi)在需要，又在于尋求參加防止犯罪的國(guó)際合作。采納國(guó)際通行的洗錢罪行列舉確定標(biāo)