風管林毅課件 社會風險管理框架的理論與政策

社會風險管理的理論與政策

一、社會風險管理策略框架及其重要決策意義

人類社會進入風險社會風險管理進入了新的時代2010年是名符其實的“災難之年”，共有26萬人在地震、洪水、臺風等自然災害中喪生，全球直接經(jīng)濟損失超過2220億美元，創(chuàng)下近40年來的最慘烈紀錄。風險管理進入新時代的主要標志“從風險分析到整合風險管理”，從社會保障、社會保護到社會風險管理。風險類型:“簡單風險”、“復雜風險”、“不確定性風險”和“不明確性風險”,整合風險管理的基本框架,即由“管理層”與“評價層”共同組成,管理層強調(diào)決策和改進實際行動,評價層強調(diào)知識創(chuàng)新。進一步分化為5個相互關聯(lián)的綜合工作,即風險前評估、風險評估、可接受的風險水平調(diào)整、風險管理及風險溝通。針對致災因子的動因把風險源劃分為物理、化學、生物風險,以及自然原因、社會溝通原因、復雜成因風險風險分析由4個要素組成,即風險因子的識別、風險評價、風險管理與風險溝通;整合風險管理體系則由風險分析與風險模擬、風險適應與處置共同組成風險管理科學體系可以概括為:風險科學、風險技術與風險管理3個核心分支科學,風險科學關注風險學科的一些最基礎的科學問題,諸如風險識別與分類、評價指標體系、評價標準與模型等;風險技術則主要關注風險的監(jiān)測、預警和模擬,以及風險預報等;風險管理則強調(diào)風險轉移體制、機制、保險與再保險、風險教育與意識的養(yǎng)成,以及風險溝通與應急處置等從治標和治本的關系出發(fā),整合風險管理還特別強調(diào)從風險源入手,即把發(fā)展與風險管理綜合起來考慮,高度關注資源的合理利用與減災的有機結合,從源頭控制風險。不僅僅強調(diào)風險應急和災后的恢復和重建,更要關注備災,建立一個與風險共處的可持續(xù)發(fā)展模式SocialRiskManagement(SRM)isanewconceptualframework–putforwardbytheWorldBank-thatextendsthetraditionalframeworkofSPbylookingintopublicactionstoimprovemarket-basedandnon-market-based(informal)instrumentsofsocialriskmanagement.SRMconsistsofpublicinterventionstoassistindividuals,households,andcommunitiesbettermanagerisk,andtoprovidesupporttothecriticallypoorAccordingtothepaperthatproposedandpromotedthisconcept(Holzmann,Jorgensen,2000)SRMincludesthebroadrangeofformalandinformalproactiveandreactiveriskmanagementstrategiesusedbyindividuals,communities,nationsandcommunitiesofnations,includingactionsbythepublic,private,andinformalsectors

Exanteactionsaretakenbeforeariskyeventoccurs,andexpostmanagementtakesplaceafteritsrealization.Exanteriskmanagementallowshouseholdstoeliminateorreducerisks,lowerriskexposure,and/ormitigateagainstthelossesassociatedwithriskyevents,Itconsistsofthreetypesofstrategies:(a)RiskPreventionorReduction–actionstakentoeliminateorreduceriskyeventsfromoccurring;(b)PreventionorReductionofExposuretoRisk–giventheexistenceofrisks,thereareactionstopreventorreduceexposuretosuchrisks,and(c)RiskMitigation–actionsthatcanbetakenexantetoprovidecompensationinthecaseofarisk-generatedloss(e.g.,socialcontracts,holdingofsavings,andpurchaseofinsurance).Expostriskcopingincludesresponsesthataretakenafterariskhasbeenrealized.Riskcopinginvolvesactivitiestodealwithrealized(oractual)losses,suchasthesellingofassets,seeking“emergency”loans(fromrelatives,friends,banks),removingchildrenfromschool,migration,seekingtemporaryemployment.Tohelpsomeindividualsandhouseholdscope,governmentssometimesprovideformalsafetynetssuchaspublicworksprograms,foodaid,andothertypesoftransfers.Itshouldbenoticedthat,evenifexantemeasureswouldseempreferable,astheydealwiththeriskbeforeitoccurs,avarietyofdifferenteffectiveinstrumentsisavailablewithineachstrategy,thatallhavedifferentprivatecostsandbenefitsandsocialwelfareeffects,andtheymighteitherincreaseordecreasevulnerabilityovertime.Moreover,whenselectingamixofriskresponsesonehastotakeaccountofthemanyinter-linkagesbetweendifferenttypesofriskmanagementstrategiesandinstruments.Itisalsoimportanttotakeintoconsideration–andtotakeadvantageof–themultitudeofactorsinriskmanagement:individualsandhouseholds,communities,socialnetworks,NGOs,thepublicsectoratthelocal,regionalandnationallevel,privatesectorcompanies,donorsorinternationalorganizations.Manyofthemplaydualrole,astheydemandand,also,supplyriskmanagementinstruments.Accordingtothelevelofinterventionandofformality,theycanbeclassifiedasprivateinformal,privateformalandpublic,eachoperatingatmicro,meso,macroorgloballevel.社會風險管理是在全面的社會風險分析基礎上，強調(diào)綜合運用各種風險控制手段，合理分配政府、市場、民間機構及個人的風險管理責任，強調(diào)通過系統(tǒng)的、動態(tài)調(diào)節(jié)的制度框架和政策思路，有效處置社會風險，實現(xiàn)經(jīng)濟、社會的平衡和協(xié)調(diào)發(fā)展。社會風險管理興起的原因？？？風險社會(risksociety)的來臨21世紀是風險社會21世紀是風險管理的世紀進入新世紀以來，接連發(fā)生的倫敦連環(huán)地鐵爆炸、印度洋海嘯等人為、自然巨災給各國人民造成了巨大生命和財產(chǎn)損失。使國際社會進一步認識到，盡管人類社會的經(jīng)濟發(fā)展和科技進步使其應對災害的能力有了極大的提高，但人類面臨的復雜的災害風險卻并未因此而減少，反而隨著人口的急劇增長、環(huán)境的日益惡化、城市化進程的不斷加快變得更加嚴重國際社會已經(jīng)形成共識：傳統(tǒng)的災害風險管理理論和方法，再也無法有效應對人類社會面臨的日益復雜的災害風險，人們未來要建設一個更加安全的、可持續(xù)發(fā)展的社會，必須采用更加綜合的方法來應對各種意外事件，如自然災害、大規(guī)模流行疾病、技術災害、恐怖襲擊等風險的積聚——生態(tài)、金融、軍事、恐怖分子、生化和信息等方面的各種風險——在我們當今的世界里以一種壓倒性的方式存在著生態(tài)系統(tǒng)退化及其服務能力的下降,已成為一些災害頻發(fā)的重要原因,尤其是水災和滑坡與泥石流災害,以及風沙災害的頻發(fā)其主要原因就是涉及地區(qū)生態(tài)系統(tǒng)退化造成的。關于生態(tài)系統(tǒng)退化的原因一方面與全球氣候變化有關,例如中亞地區(qū)及蒙古高原氣候變暖導致的干旱化趨向,已成為這一地區(qū)風沙災害頻發(fā)的重要原因;另一方面與人類不合理地利用開發(fā)生態(tài)脆弱地區(qū)的自然資源有密切的聯(lián)系,諸如世界大面積濕地被農(nóng)業(yè)、工業(yè)和城市發(fā)展所占有,從而使緩解洪水災害的濕地調(diào)蓄能力大幅度下降,洪災頻發(fā)。破壞極大的歐洲暴風洪水和加拿大冰暴傳染人類愛滋病和埃博拉病毒和動物瘋牛病的新型傳染病美國2001年9月11日事件和日本沙林毒氣攻擊事件之類的恐怖襲擊2003年的非典2008.5.12汶川特大地震2009年的NIHI流感2012?人類還能存活多久?北極的冰帽2010年夏天就完全融解南極冰帽已經(jīng)迅速的融解崩塌中今天南極冰層崩塌融解的速度已經(jīng)遠超過了你們以及政府所知道的信息月球投影經(jīng)過南北極引潮力使地底巖漿漲潮把八九千公里直徑的地殼抬起來幾十公分巖漿退潮以後全球氣候暖化加劇，使南北兩極的冰層急速融化！速度之快，遠遠超過專家們先前的估計。美國太空總署的專家于2007年12月預測，依照現(xiàn)時暖化的速度，冰層將會在2012年的夏天，完全融化得一干二凈，世界將會面臨巨災風險事件！

天文數(shù)字的位能積蓄在南北極巖層中使得南北極巖層快速增溫幾百萬平方公里的冰層快速蒸發(fā)冰層融解以後釋放出大量的氮氣地球增溫越加惡化南極暴風雨越來越嚴重這是我們?nèi)蛉祟惿来嫱龅年P鍵時刻氣候條件似乎正變得日益極端化城市中心的人口密度和某些地區(qū)經(jīng)濟活動的密集程度不斷擴大使這些地區(qū)變得更加脆弱全球化在經(jīng)濟技術文化和環(huán)境各領域的快速發(fā)展及日益加深的相互依賴使危險病毒污染物和技術失誤更加容易擴散克隆技術對人類倫理的巨大挑戰(zhàn)和威脅同樣重要的是科學發(fā)現(xiàn)和技術創(chuàng)新前沿正以驚人速度擴展使社會面對著未知確實也是不可知的影響并因此面臨著極為困難的抉擇近年來恐怖活動呈現(xiàn)與年俱增態(tài)勢,不僅引起發(fā)達國家的高度關注,還引起發(fā)展中國家的高度重視。一些深受恐怖活動影響的中亞地區(qū)、南亞地區(qū),以及美國、英國等歐美發(fā)達地區(qū),對恐怖活動造成的社會動蕩予以高度關注,特別是由于各種恐怖活動造成大量平民傷亡,其中更多殃及婦女和兒童主要是關于資源擁有的爭奪,民族和種族的沖突,國土占有的分歧,文化的沖突,政治立場的沖突、地區(qū)發(fā)展不平衡及貧富懸殊等金融危機與經(jīng)濟危機的影響在擴大全球失業(yè)風險在加劇重要意義其一，社會風險管理強調(diào)將風險管理的理念和框架運用于社會政策領域，尤其強調(diào)系統(tǒng)思維，綜合控制和整體協(xié)調(diào)的管理哲學，運用新的方法和工具包括社會風險的在降價值測試、社會風險的心理測試方法并在社會風險定時和定量分析基礎上，實現(xiàn)對社會風險的有效控制。其二，社會風險管理的制度框架，強調(diào)綜合協(xié)調(diào)政府社會保障制度、市場保險機制，家庭及民間互助機構在處置社會風險實現(xiàn)社會穩(wěn)定的作用其三，社會風險管理的政策框架強調(diào)綜合運用風險分析技術和方法，綜合運用風險控制工具，風險補償工具的重要作用并構建風險預警系統(tǒng)其四，社會風險管理策略框架是在當今世界極為復雜的社會經(jīng)濟發(fā)展背景下提出的系統(tǒng)處置社會風險問題，實現(xiàn)經(jīng)濟社會協(xié)調(diào)發(fā)展的一個新思維二、社會風險管理的基本框架（1）確立社會風險管理目標；（2）社會風險分析；環(huán)境風險行為風險心理風險文化風險人類風險認知過程中面臨的局限性WhoisWho?作為一名以宇宙作為思考半徑的物理學家，李政道堅信“天外有天”?！按蠹乙苍S不知道，已知物質(zhì)只占宇宙總能量的5%，還有25%屬于暗物質(zhì)的能量，剩下的70%則是完完全全的暗能量?！崩钫辣硎荆滴镔|(zhì)、暗能量將是21世紀科學史的大挑戰(zhàn)。（3）制定社會風險管理政策、策略，選擇社會風險管理工具；表1－1社會風險管理分類表社會風險管理工具非正式型正式型市場機制型公共型預防型★從事風險較低的生產(chǎn)活動★移民★正確的哺乳和喂養(yǎng)經(jīng)驗★積極采取衛(wèi)生保健和其它預防疾病的措施★在職培訓★金融市場的知識★公司的和市場導向的勞動標準★宏觀經(jīng)濟政策★公共職業(yè)培訓★勞動力市場政策★國家的勞動標準★禁止雇傭童工★殘疾人優(yōu)惠政策★艾滋病和其它重大疾病的防治緩沖型投資型★從事多項工作★進行人力資本、物質(zhì)資本和不動產(chǎn)投資★社會資本（禮尚往來、相互饋贈）投資★投資于多種金融資產(chǎn)★小額信貸★國民養(yǎng)老金制度★國有資產(chǎn)的轉換★立法保護貧困者權利的（特別是對婦女、兒童和農(nóng)民工）★政策性信貸支持對沖型★勞動合同補償型★家庭★分享共有財產(chǎn)★社區(qū)安排★企業(yè)年金★購買商業(yè)保險（傷殘、意外事故、農(nóng)作物等保險）★強制性的社會保險（養(yǎng)老、失業(yè)、工傷、醫(yī)療等）應對型★變賣不動產(chǎn)★子女提前工作★中斷人力資本的培養(yǎng)★借款、