財富管理與上海國際金融中心建設(shè)

財富管理與上海國際金融中心建設(shè)

4場所有大會、8場吳江夜話和10個主題會議……在這72小時內(nèi)，成立了2013年的國內(nèi)知識和思想論壇，并在上海結(jié)束。本屆論壇以“金融改革開放新格局”為主題,國內(nèi)外數(shù)百位來自金融界的嘉賓齊聚黃浦江畔,共議中國經(jīng)濟轉(zhuǎn)型升級期的金融機遇及發(fā)展,縱談當下金融改革開放過程中的眾多熱點。推進人民幣國際化如果把上海國際金融中心建設(shè)比作一首鏗鏘的樂曲,一年一度的陸家嘴論壇就是錯落有致的鼓點和重音,此次亦不例外,全體大會特設(shè)“財富管理與上海國際金融中心建設(shè)”主題。上海市市長楊雄表示,自中央作出建設(shè)上海國際金融中心這一重大決策以來,上海市始終把金融中心建設(shè)放在重中之重的位置,不斷加大推進力度。當人們期待央行行長周小川就近期“流動性緊張”表態(tài)時,周小川則把眾人注意力轉(zhuǎn)向人民幣國際化和上海國際金融中心建設(shè)。周小川給出了進一步推進上海國際金融中心建設(shè)的實施路徑:一要擴大人民幣跨境使用,推動上海成為全球人民幣產(chǎn)品創(chuàng)新、交易、定價、結(jié)算中心;二要加快金融市場對外開放,推動上海形成境內(nèi)外投資者共同參與的、功能完善的多層次金融市場體系;三要結(jié)合經(jīng)濟金融改革進展和國內(nèi)外環(huán)境,積極穩(wěn)妥推進資本項目可兌換;四要加強國際金融交流與合作,深化滬港、滬臺金融合作,擴大上海金融中心國際作用;積極參與并推動正在醞釀研究中的在上海建設(shè)自由貿(mào)易試驗區(qū)。推進人民幣國際化,商業(yè)銀行將如何作為,走在國際化前沿的中國銀行最有發(fā)言權(quán)。對此,中國銀行副董事長、行長李禮輝表示,下一個階段,可以適時取消貸款利率浮動的下限,適當精簡人民幣基準利率的檔次。在實體經(jīng)濟可以承受的前提下,增強人民幣匯率的彈性,擴大外匯市場參與主體,增加交易品種,讓人民幣與更多的外幣直接交易,形成更多的直接的雙邊匯率?！板X荒”事件與市場流動性論壇召開之際,正值“流動性緊張”從銀行業(yè)蔓延至金融市場之時,有關(guān)“錢荒”的種種傳聞與議論也彌漫每個會場,成為論壇不可避免的熱門話題。銀監(jiān)會主席尚福林對于流動性的解讀自然引起了各方的關(guān)注。尚福林表示:“前幾天因為受多項因素影響,市場出現(xiàn)了一些流動性緊張的問題?？傮w看,我們銀行體系的流動性并不短缺,截至6月28日,全部金融機構(gòu)的備付金余額是1.5萬億元左右;而且存款準備金率一直是在20%左右,支付頭寸充裕?！鄙懈Ａ謱τ凇板X荒”的解讀得到了與會嘉賓的認同。澳新銀行大中華區(qū)首席經(jīng)濟師劉利剛認為:“銀行系統(tǒng)的確不缺流動性。此次央行視銀行間利率飆升而不動,主要是想懲罰銀行過度從事套利交易以及影子銀行業(yè)務(wù)。但要從根本上解決,應(yīng)該通過金融改革的措施,短期措施很難把影子銀行問題根除。必須推進利率市場化,給銀行更多的自主權(quán)來對資金進行定價?！辈豢珊鲆暤囊蛩厥?“錢荒”事件和國際短期資本的流動密切相關(guān)。中國銀河金融控股有限責任公司執(zhí)行董事、總經(jīng)理李梅表示,2010年以后到未來一段時間內(nèi),中國面臨的國際資本流動、短期資本流動會成為常態(tài),匯率在利率均衡中的決定作用會越來越大。“錢荒”事件就體現(xiàn)了短期國際資本流動進出中國所造成的沖擊效應(yīng)。多層次資本市場建設(shè)的內(nèi)涵“建設(shè)上海國際金融中心,最核心的、最重要的是發(fā)展資本市場?！敝苄〈ㄔ陂_幕式演講中的內(nèi)容,為接下來多層次資本市場建設(shè)與發(fā)展議題奠定了進一步探討的空間。中國金融期貨交易所總經(jīng)理張慎峰解讀多層次資本市場建設(shè)的內(nèi)涵認為,多層次資本市場首先是多層次的股票市場,主板、創(chuàng)業(yè)板、新三板、場外市場,然后是場外市場一級發(fā)行,二級交易等等。而在他看來,第三個市場就是風險管理市場?！岸鄬哟钨Y本市場在風險管理過程中,它的作用會越來越大,甚至是難以替代的?！鄙钲谧C券交易所總經(jīng)理宋麗萍在發(fā)言中如是說。這馬上得到了張慎峰的響應(yīng):“作為全球第二大的經(jīng)濟實體,我國的風險管理市場起步晚、規(guī)模小、功能缺乏,風險管理市場現(xiàn)在基本上等同于空白,也說明了我們肩上的擔子還是非常繁重的,因此,在未來的市場建設(shè)中,要共同推動衍生品市場。”角色重塑:消費者權(quán)益保護伴隨著金融市場的不斷擴大,消費者權(quán)益保護成為監(jiān)管部門開展工作的重要課題。目前,“一行三會”均設(shè)立了專門的金融消費者保護局,金融消費者保護步入制度化軌道。中國人民銀行金融消費權(quán)益保護局局長焦瑾璞介紹,該局的主要職責包括:第一,綜合研究金融消費領(lǐng)域的重大問題,會同有關(guān)部門制定法規(guī)草案。第二,對交叉性產(chǎn)品的標準規(guī)范進行研究和檢測。第三,對交叉性產(chǎn)品的風險檢測,會同有關(guān)方面維護金融穩(wěn)定。第四,人民銀行職責范圍內(nèi)的消費者權(quán)益保護工作,比如支付、征信、信用卡、金融消費者教育等方面工作。“保護消費者是監(jiān)管者的重要歷史使命?！敝袊y監(jiān)會消費者權(quán)益保護局局長劉元表示,銀監(jiān)會非常重視對消費者的權(quán)益保護工作,該局成立以來,首先,制定了三年發(fā)展規(guī)劃綱要,確定了銀行業(yè)消費者權(quán)益保護的宗旨、目標和基本原則,并提出了“預防為先,教育為主,依法維權(quán),協(xié)調(diào)處置”的十六字基本方針。其次,今年以來,要求銀行業(yè)金融機構(gòu)對消費者提供金融服務(wù),試點“兩個標準”工作,即:標準化的服務(wù)用語和標準化的服務(wù)流程。第三,建立監(jiān)管機關(guān)考核評價、銀行業(yè)同業(yè)互評和社會評議的“三評”體系。第四,對潛在消費者、新生消費者、成熟消費者以及金融從業(yè)者進行金融知識普及。第五,做好宣傳工作。最后,將一以貫之的強調(diào)預防為先理念,深入到行業(yè)之中,落實為整個行業(yè)的行動。對于下一步如何推進多層次的資本市場發(fā)展,中國外匯交易中心總裁裴傳智認為,應(yīng)堅持以下原則:第一,要堅持為實體經(jīng)濟服務(wù),鼓勵資本市場為實體經(jīng)濟服務(wù)。第二,在美麗中國時代背景下,資本市場要更多地支持產(chǎn)業(yè)結(jié)構(gòu)的調(diào)整,支持創(chuàng)新;第三,在多層次資本市場發(fā)展過程中,要特別注意有關(guān)政策的配套建設(shè)。消費金融是未來的重點6月19日召開的國務(wù)院常務(wù)會議,提出要更有針對性地促進擴大內(nèi)需,金融助推消費升級,并明確提出消費金融公司試點。這對“后起之秀”消費金融來說,是一種福音,“擴大內(nèi)需新動力:探索消費金融發(fā)展模式”也成為本屆論壇的專題之一。中國銀聯(lián)總裁許羅德表示,金融大力支持消費升級,一是中國消費升級已經(jīng)進入快車通道,二是消費升級對于我國產(chǎn)業(yè)升級和產(chǎn)業(yè)結(jié)構(gòu)調(diào)整具有深遠影響,三是助推消費升級銀行要發(fā)揮主導作用,不斷創(chuàng)新消費金融產(chǎn)品,加強信貸政策傾斜與支持。中央財經(jīng)大學教授郭田勇表示,目前國內(nèi)的消費金融市場主要是針對中低端客戶,相對來講利薄,競爭不是非常激烈?！斑m度競爭對刺激整個市場發(fā)展,提高整個市場的運營水平是非常必要的?！惫镉抡J為,消費金融行業(yè)必須依靠規(guī)模取勝,把量做大,才會形成規(guī)模效益。業(yè)務(wù)形成規(guī)模后,大規(guī)模的通過一些信用風險甄別技術(shù)來處理業(yè)務(wù)的能力非常重要。捷信消費金融有限公司副董事長兼總經(jīng)理邁克爾·史國奇同樣表示,首先消費金融要建立在簡單透明的原則