信用社(銀行)案件問責實施辦法修改版

第一篇：信用社(銀行)案件問責實施辦法XX信用社（銀行）案件問責實施辦法第一章總則第一條精神以及《四川省農(nóng)村信用社案件問責實施辦法》有關規(guī)定，并結(jié)合我縣實際，特制定本辦法。第二條數(shù)額。第四條案件問責對象是以主要責任人為中心的所有直接責任人和間接責任人。第六條直接責任人：指信用件風險隱患的發(fā)生，對形成的案件風險隱患或不良后果起間接性作用的人員。（一）管理責任人1.案件防控第一責任人：指信用社、貸款服務中心及分社（儲。蓄所）主任（代位履職的副主任或負責人）2.業(yè)務條線部門管理責任人：指聯(lián)社職能部室負責人。（二）其他間接責任人不正確履行職責，對形成的案件風險隱患或事故案件負間接責任的其他人員。第三章問責處理第八條正不徹底進而形成案件風險隱患或引發(fā)事故案件的，要追究直接責任人和間接責任人的責任。第九條對責任人的處理方式（一）經(jīng)濟處罰：包括罰款、扣減績效薪酬和賠償損失等；（二）紀律處分：包括警告、記過、記大過、降級、撤職、留用察看、開除；（三）其他處理：包括批評教育和組織處理。批評教育包括：口頭批評教育、責令限期改正、責令書面檢查、誡勉談話、警示談話、通報批評等。對責任人的處理規(guī)則依據(jù)《四川省農(nóng)村信用社工作人員違規(guī)行為處理辦法》的相關規(guī)定執(zhí)行。第十一條對形成案件風險隱患或引發(fā)案件的基層機構(gòu)相關責任人的處理：有以下情況之一的，對管理責任人可從輕或減輕問責：（一）查發(fā)現(xiàn)、主動揭露或暴露案件風險隱患和事故案件的。（二）舉報案件風險隱患和事故案件線索的。（三）任。（四）有重大立功表現(xiàn)或其他可從輕、減輕處罰情節(jié)的。第十六條有以下情況之一的，對管理責任人從重問責：（一）事故案件線索不及時報告、制止、整改、糾正、處理，或故意包庇隱瞞的。（二）決策、指使、授意、教唆或脅迫他人實施違法違規(guī)行為的。（三）毀滅證據(jù)和妨礙、干擾、阻撓、抗拒調(diào)查和處理的。（四）發(fā)生事故案件后，因處置、引導不力進而引發(fā)支付風險或群體性事件、造成惡劣社會影響的。（五）不良行為人員安排到重要崗位進而釀成案件風險隱患的。（六（第十七條離開原工作單位或崗位后（含退休、退養(yǎng)及在本系統(tǒng)交流、調(diào)動人員，被發(fā)現(xiàn)在任職（崗）本辦法規(guī)定應承擔責任的，按本辦法規(guī)定問責。第十八條問責處理由聯(lián)社紀檢監(jiān)察、組織人事等部門具相關責任人對問責處理決定不服的，可按有關規(guī)定申請復議。第四章附則第二十一條本辦法由XX市XX縣農(nóng)村信用合作聯(lián)社負責解釋、修訂。第二十二條本辦法自下發(fā)之日起施行。第二篇：銀行案件問責實施辦法****銀行案件問責實施辦法第一章總則第一條為進一步規(guī)范全行案件責任追究工作，增強全員案件防范責任意識，有效遏制各類事故案件的發(fā)生，（[2013]255號）有關規(guī)定，并結(jié)合我行實際，特制定本辦法。第二條本辦法所稱的案件是指****銀行（以下簡稱本行）員實施的，侵犯本行或客戶資金或其他財產(chǎn)權(quán)益的，涉嫌觸犯刑法，已由公安、司法機關立案偵查或按規(guī)定應當移送公安、司法機關立案查處的刑事犯罪案件。本行從業(yè)人員在案件中涉嫌犯罪或存在其他與案件直接相關的違法違規(guī)行為的，適用本辦法。第三條存在下列情形之一的，屬于重大、惡性案件：（一）涉案金額等值人民幣一千萬元（含）以上的；（二）性質(zhì)惡劣，造成擠兌、區(qū)域性或系統(tǒng)性風險等重大社會不良影響的；（三）銀行業(yè)監(jiān)督管理機構(gòu)認定的其他屬于重大、惡性的案件。第四條本辦法所稱案件問責是指本行對案件責任人員實施責第五條本辦法所稱案件責任人員是指對案件發(fā)生負有責任的本行從業(yè)人員，包括作案人員，相關違法違規(guī)行為的實施人或參與人以及對案件發(fā)生負有管理、領導、監(jiān)督責任的人員。效，致使案件發(fā)生的總行或支行（營業(yè)部、分理處的負責人或部門負責人。報告案件及風險的人員。第六條案件責任人員范圍應當根據(jù)相關崗位和業(yè)務條線的職責內(nèi)容、管理權(quán)限、履職情況等因素予以認定。第七條本行案件問責應當遵循依法依規(guī)、實事求是、權(quán)責對等、責任明確、逐級追究的原則。第八條本行案件問責工作接受銀行業(yè)監(jiān)督管理機構(gòu)的監(jiān)督和指導。第二章問責對象第九條案件問責對象是以主要責任人為中心的所有直接責任人和間接責任人。第十條直接責任人：指本行從業(yè)人員獨立實施或共同實施，作用的違規(guī)人員。第十一條間接責任人：指本行從業(yè)人員在其職責范圍內(nèi)，不履行或不正確履行職責，未能有效制約或防范案件風險隱患的發(fā)生，對形成的案件風險隱患或不良后果起間接性作用的人員。（一）管理責任人案件防控第一責任人：指支行（營業(yè)部、分理處負責人（含代位履職的副職。業(yè)務條線部門管理責任人：指總行職能部室負責人。（二）其他間接責任人正確履行職責，對形成的案件風險隱患或事故案件負間接責任的其他人員。第三章問責方式第十二條因?qū)艺叻ㄒ?guī)和內(nèi)控規(guī)章制度貫徹執(zhí)行不力、內(nèi)控管理不善、監(jiān)督檢查不到位、風險隱患整改糾正不徹底進而形成案件風險隱患或引發(fā)事故案件的，要追究直接責任人和間接責任人的責任。第十三條第十條銀行業(yè)金融機構(gòu)案件問責主要包括但不限于以下方式：（一）紀律處分：包括警告、記過、記大過、降級、撤職、留（二）經(jīng)濟處理：包括扣減績效工資、降低薪酬級次、要求賠償經(jīng)濟損失等。（三）其他問責方式：包括批評教育和組織處理。批評教育包括：口頭批評教育、責令限期改正、責令書面檢查、誡勉談話、警示談話、通報批評等。除勞動合同、停職、辭退、除名。第十四條案件問責方式可以合并使用，但對于應當給予紀律處分的，不得以經(jīng)濟處理或其他問責方式代替紀律處分。第十五條對責任人的處理規(guī)則依據(jù)《**省農(nóng)村信用社（農(nóng)商銀行）工作人員違規(guī)行為處理辦法》的相關規(guī)定執(zhí)行。第四章問責標準第十六條對形成案件風險隱患或引發(fā)案件的基層機構(gòu)相關責任人的處理：至開除處分。防控第一責任人、主要負責人、分管負責人、相關負責人經(jīng)濟處罰、警告至留用察看處分。相關人員，視情節(jié)輕重，予以責任追究。免責的問責政策。機構(gòu)分管負責人、機構(gòu)主要負責人及其他案件責任人員做出責任認定，根據(jù)責任認定情況進行問責。責任人員做出責任認定，根據(jù)責任認定情況進行問責。第二十一條根據(jù)責任認定情況，發(fā)生涉案金額等值人民幣一百萬元（含）案發(fā)層級機構(gòu)主要負責人記大過（含）以上處分；發(fā)生重大、惡性案件的，本行應當給予案發(fā)層級機構(gòu)主要負責人及其上一級機構(gòu)分管負責人降級（含）以上處分。責任：（一）因不可抗力造成違法違規(guī)的；（二）施可能造成的損害的；（三）受他人暴力脅迫實施違法違規(guī)行為，且事后及時報告并積極采取補救措施的；（四）線索的；（五）在集體決策的違法違規(guī)行為中明確表達不同意意見且有記錄的；（六）其他可以免責的情形。第二十三條根據(jù)責任認定情況，有下列情形之一的，本行可以對有關案件責任人員從輕或減輕處理：（一）查發(fā)現(xiàn)、主動揭露或暴露案件風險隱患和事故案件的。（二）任。（三）情節(jié)輕微且未造成損害的；6——（四）決定或命令的除外；（五）積極配合案件調(diào)查，為案件調(diào)查、減少損失、挽回影響發(fā)揮重要作用或有重大立功表現(xiàn)的；（六）受他人惡意欺詐實施違法違規(guī)行為，且事后及時報告并積極采取補救措施的；（七）其他可以從輕、減輕處理的情形。第二十四條根據(jù)責任認定情況，有下列情形之一的，本行應當對有關案件責任人員從重處理：（一）發(fā)生重大、惡性案件，或一年內(nèi)發(fā)生同質(zhì)同類案件的；（二）監(jiān)督管理嚴重失職，致使內(nèi)部控制嚴重失效，從而引發(fā)案件的；（三）指使、授意、教唆或脅迫他人違法違規(guī)操作，發(fā)生案件的；（四）節(jié)進一步加重的；（五）（六）案發(fā)后，瞞報或故意漏報、遲報、錯報案件信息的；7——（七）隱瞞案件事實或隱匿、偽造、篡改、毀滅證據(jù)，抗拒、妨礙、不配合案件調(diào)查和處理的；（八）對檢舉人、證人、鑒定人、調(diào)查處理人實施威脅、恐嚇或打擊報復的；（九）發(fā)生事故案件后，因處臵、引導不力進而引發(fā)支付風險或群體性事件、造成惡劣社會影響的。（十）不良行為人員安排到重要崗位進而釀成案件風險隱患的。（十一）發(fā)生外部侵害案件（詐騙、搶劫、盜竊等的。（十二）其他應當從重處理的情形。第二十五條案件責任人員被撤職后，二年內(nèi)不得安排擔任同職（級）及以上職務。案件責任人仍在銀行業(yè)金融機構(gòu)任職的，應當將認定結(jié)果及擬處理意見移送離職人員現(xiàn)任職單位。第二十七條案件責任人員涉嫌犯罪的，本行一律向公安、司法機關報案。8——第五章問責程序第二十八條發(fā)生涉案金額等值人民幣一百萬元（含）以上案件的，本行應當暫停案發(fā)層級機構(gòu)分管負責人職務，并視情況暫停案發(fā)層級機構(gòu)主要負責人職務，責成其積極配合案件調(diào)查。發(fā)層級機構(gòu)上一級機構(gòu)分管負責人職務，責成其積極配合案件調(diào)查。案件調(diào)查結(jié)束后，確認被暫停職務的人員履行了相關職責的，即予恢復原職。第二十九條案件查清后，本行應當按照員工管理權(quán)限組織開展具體案件問責工作。發(fā)生重大、惡性案件的，應當由總行或省聯(lián)社分支機構(gòu)牽頭組織開展具體案件問責工作。并由總行向銀行業(yè)監(jiān)督管理機構(gòu)報告。第三十一條本行原則上應當在立案之日起３個內(nèi)對案件責任人員做出處理決定，并在決定后５個工作日內(nèi)由總行向銀行業(yè)監(jiān)督管理機構(gòu)報告。對確需延長案件辦理時間的，應當征得銀監(jiān)會或其省級派出機9——構(gòu)同意。第三十二條問責處理由總行稽核審計、人力資源等部門具體實施。第三十三條發(fā)生案件風險隱患或事故、案件造成損失的要賠償，賠償金額以案件損失總額為限，并視責任大小由相關責任人按比例承擔。第三十四條相關責任人對問責處理決定不服的，可按有關規(guī)定申請復議。第六章附則第三十五條本辦法由****銀行負責解釋、修訂。第三十六條本辦法自下發(fā)之日起施行。10——第三篇：案件問責管理暫行辦法案件問責管理暫行辦法第一章總則第一條為規(guī)范***案件問責工作，落實案件風險責任，促進案件風險防控，根據(jù)?中華人民共和國銀???和（2013〕255號文）等法律法規(guī)，制定本辦法。第二條***及轄內(nèi)各營業(yè)網(wǎng)點（以下簡稱信用社）案件問責工作，適用本辦法。第三條本辦法所稱案件是指信用社從業(yè)人員獨立實施或參與實施的，或外部人員實施的，侵犯信用社或客戶資金或其他財產(chǎn)權(quán)益的，涉嫌觸犯刑法，已由公安、司法機關立案偵查或按規(guī)定應當移送公安、司法機關立案查處的刑事犯罪案件。信用社從業(yè)人員在案件中涉嫌犯罪或存在其他與案件直接相關的違法違規(guī)行為的，適用本辦法。第四條存在下列情形之一的，屬于重大、惡性案件：（一）涉案金額等值人民幣一千萬元（含）以上的；（二）性質(zhì)惡劣，造成擠兌、區(qū)域性或系統(tǒng)性風險等重大社會不良影響的；1（三）銀行業(yè)監(jiān)督管理機構(gòu)認定的其他屬于重大、惡性的案件。第五條本辦法所稱案件問責是指信用社對案件責任人員實施責任追究的行為。第六條本辦法所稱案件責任人員是指對案件發(fā)生負有責任的信用社從業(yè)人員，包括作案人員，相關違法違規(guī)行為的實施人或參與人以及對案件發(fā)生負有管理、領導、監(jiān)督責任的人員。效，致使案件發(fā)生的部門或營業(yè)網(wǎng)點的負責人。報告案件及風險的人員。第七條案件責任人員范圍應當根據(jù)相關崗位和業(yè)務條線的職責內(nèi)容、管理權(quán)限、履職情況等因素予以認定。第八條信用社案件問責應當遵循依法依規(guī)、實事求是、權(quán)責對等、責任明確、逐級追究的原則。第九條信用社案件問責工作應當接受銀行業(yè)監(jiān)督管理機構(gòu)的監(jiān)督和指導。第二章問責主要方式（一）紀律處分：包括警告、記過、記大過、降級、撤職、留用察看、開除等。（二）經(jīng)濟處理：包括扣減績效工資、降低薪酬級次、要求賠償經(jīng)濟損失等。（三）其他問責方式：包括通報批評、責令辭職、解除勞動合同等。第十一條案件問責方式可以合并使用，但對于應當給予紀律處分的，不得以經(jīng)濟處理或其他問責方式代替紀律處分。第三章問責基本標準第十二條信用社應當追究案發(fā)營業(yè)網(wǎng)點案件責任人員的責任，并對其營業(yè)網(wǎng)點負責人、聯(lián)社涉案業(yè)務進行問責。第十三條根據(jù)責任認定情況，發(fā)生涉案金額等值人民幣一百萬元（含）案發(fā)營業(yè)網(wǎng)點主要負責人記大過（含）以上處分；發(fā)生重大、惡性案件的，信用社應當給予案發(fā)營業(yè)網(wǎng)點主要負責人及聯(lián)社涉案業(yè)務條線部門負責人降級（含）以上處分。第十四條根據(jù)責任認定情況，有下列情形之一的，信用社可以免予追究有關案件責任人員的責任：（一）因不可抗力造成違法違規(guī)的；（二）施可能造成的損害的；（三）受他人暴力脅迫實施違法違規(guī)行為，且事后及時報告并積極采取補救措施的；（四）線索的；（五）在集體決策的違法違規(guī)行為中明確表達不同意意見且有記錄的；（六）其他可以免責的情形。第十五條根據(jù)責任認定情況，有下列情形之一的，信用社可以對有關案件責任人員從輕或減輕處理：（一）情節(jié)輕微且未造成損害的；（二）決定或命令的除外；（三）自查發(fā)現(xiàn)、主動揭露案件的；（四）主動采取有效措施消除或減輕危害后果的；4（五）積極配合案件調(diào)查，為案件調(diào)查、減少損失、挽回影響發(fā)揮重要作用或有重大立功表現(xiàn)的；（六）受他人惡意欺詐實施違法違規(guī)行為，且事后及時報告并積極采取補救措施的；（七）其他可以從輕、減輕處理的情形。第十六條根據(jù)責任認定情況，有下列情形之一的，信用社應當對有關案件責任人員從重處理：（一）發(fā)生重大、惡性案件，或一年內(nèi)發(fā)生同質(zhì)同類案件的；（二）監(jiān)督管理嚴重失職，致使內(nèi)部控制嚴重失效，從而引發(fā)案件的；（三）指使、授意、教唆或脅迫他人違法違規(guī)操作，發(fā)生案件的；（四）節(jié)進一步加重的；（五）施或落實不到位，發(fā)生案件的；（六）5（七）隱瞞案件事實或隱匿、偽造、篡改、毀滅證據(jù)，抗拒、妨礙、不配合案件調(diào)查和處理的；（八）對檢舉人、證人、鑒定人、調(diào)查處理人實施威脅、恐嚇或打擊報復的；（九）其他應當從重處理的情形。第十七條案件責任人員被撤職后，二年內(nèi)不得安排擔任同職（級）及以上職務。第十八條信用社離職人員對離職前的案件發(fā)生負有責任的，信用社應當做出責任認定，并報告監(jiān)管機構(gòu)；案件責任人仍在信用社任職的，應當做出認定結(jié)果及擬處理意見移送離職人員現(xiàn)任職單位。第十九條信用社在案件問責工作中應當依法保障案件責任人員申訴的權(quán)利。第二十條案件責任人員涉嫌犯罪的，信用社應當向公安、司法機關報案。第四章問責基本程序第二十一條發(fā)生涉案金額等值人民幣一百萬元（含）人職務，責成其積極配合案件調(diào)查。線部門負責人職務，責成其積極配合案件調(diào)查。案件調(diào)查結(jié)束后，確認被暫停職務的人員履行了相關職責的，即予恢復原職。第二十二條案件查清后，信用社應當按照員工管理權(quán)限組織開展具體案件問責工作。發(fā)生重大、惡性案件的，由聯(lián)社紀委牽頭組織開展具體案件問責工作。案發(fā)營業(yè)網(wǎng)點人員不得參與具體案件問責工作。第二十三條信用社對案件責任人員做出免責、從輕理機構(gòu)報告。第二十四條信用社原則上應當在立案之日起3個月內(nèi)對案件責任人員做出處理決定，并在決定后5個工作日內(nèi)由案發(fā)層級機構(gòu)的上一級機構(gòu)向銀行業(yè)監(jiān)督管理機構(gòu)報告。對確需延長案件辦理時間的，應當征得銀行業(yè)監(jiān)督管理機構(gòu)同意。第五章問責監(jiān)督第二十五條問責工作未按照?關于印發(fā)〖銀行業(yè)金融機構(gòu)案件問責工作管理暫行制度〗的通知?（銀〕255號）當向公安、司法機關報案。促其嚴肅問責。第六章附則第二十七條本辦法實施后，有關案件問責工作規(guī)定與本辦法不一致的，以本辦法為準。第二十八條本辦法由***負責解釋。第二十九條本辦法自下發(fā)之日起施行。8第四篇：行政問責制實施辦法行政問責制實施辦法行政問責制實施辦法行政問責制實施辦法第一章總則法》等相關法律、法規(guī)和規(guī)定，結(jié)合本單位實際，制定本辦法。第二條問責堅持權(quán)責統(tǒng)健康發(fā)展。和后果的，依照本辦法問責。責人對所管轄部門發(fā)生的應該問責行為承擔主要領導責任。第二章問責事項第五條有下列情形之一的，應當進行問責：一、有令不行、有禁不止；二、獨斷專行、決策失誤；三、濫用職權(quán)、違規(guī)檢測；四、辦事拖拉、推諉扯皮；五、不求進取、平康無為；六、欺上瞞下、弄虛作假；七、態(tài)度野蠻、作風粗暴；八、鋪張浪費、攀比享受；九、暗箱操作、逃避監(jiān)督；十、工作不力、處置不當。第三章問責方式第六條問責方式：一、誡勉談話；二、取消當年評優(yōu)評先資格；三、責令作出書面檢查；五、通報批評；七、停職檢查；九、責令辭職；十、建議免職。以上問責方式可以單純使用或并用。第七條根據(jù)被問責情形的情節(jié)、損害和影響，決定問責方式。一、情節(jié)輕微，損害和影響較小的，對行政負責人采用“誡勉談話令作出書面檢查”的方式問責；二、情節(jié)嚴重，損害和影響較大的，對行政負責人采用“責令公開道歉三、情節(jié)特別嚴重，損害和影響重大的，對行政負責人采用“勸其引咎辭職職”的方式問責。第八條有下列情形之一的，應當從重問責：一、１年內(nèi)出現(xiàn)２次以上被問責的；二、在問責過程中，干擾、阻礙、不配合調(diào)查的；三、打擊、報復、陷害檢舉人、控告人、證人及其他有關人員；四、采取不正當行為，拉攏、收買問責調(diào)查人員，影響公正實施問責的。第九條發(fā)現(xiàn)并及時主動糾正錯誤、未造成重大損害和影響的，可從輕、減輕問責。第十條有下列情形之一的，可免予問責：一、因服務對象、客戶弄虛作假，致使難以作出正確判斷，造成未能正確履行職責的；責任的；三、因不可抗拒因素難以履行職責的。第四章問責程序第十一條通過以下渠道反映有本辦法第二章規(guī)定情形的：一、上級機關的指示、批示和通報；的問題；三、服務對象、客戶的投訴和舉報；四、人大代表、政協(xié)委員通過議案、提案等形式提出的意見建議；五、監(jiān)督機關及司法機關等提出的意見建議；六、公民、法人和其他組織的檢舉、控告；七、巡視（巡查八、新聞媒體的報道；九、本院干部、職工反映的突出問題；十、其他渠道反映的情況。制度工作領導小組提出關于是否啟動問責程序的建議。室組成調(diào)查組進行調(diào)查。定，提請暫停其職務。查人申辯而從重問責。第十四條調(diào)查組一般應在20個工作日內(nèi)完成調(diào)查工作，并向院行政問責等四項制度工作領導小組提交書面調(diào)查報告，情況復雜的，經(jīng)過院行政問責等四項制度工作領導小組批準，可延長10個工作日。調(diào)查報告包括問責情形的具體事實、基本結(jié)論和問責建議。第十五條調(diào)查終結(jié)后，由院行政問責等四項制度工作領導小組作行政問責決定。第十六條問責決定書應當自作出之日起10個工作日內(nèi)送達，并告知被問責人享有的權(quán)利。被問責人享有對所問責問題向院行政問責等四項制度工作領導小組進行申辯、申訴的權(quán)利。問責情況應及時告知提出問責批示、建議的有關單位或個人。第十七條被問責的行政負責人對問責決定不服的，可自收到?jīng)Q定之日起10個工作日內(nèi)向院行政問責等四項制度工作領導小組提出申訴。申訴期間，問責決定不停止執(zhí)行。20個工作日內(nèi)作出決定。一、問責認定事實清楚、證據(jù)確鑿、問責方式適當?shù)模S持原決定。二、問責認定事實基本清楚，但問責方式不當?shù)?，變更原決定。三、問責認