股權(quán)眾籌商業(yè)計劃書(匯編1)

2016年最新眾籌項目商業(yè)計劃書

目錄TOC\o"1-3"\h\u一、名詞釋義 4二、聲明和承諾 4三、眾籌要素 5四、眾籌架構(gòu)介紹 5（一）發(fā)起人基本情況 5（二）領(lǐng)投人基本情況 7（三）新設(shè)有限合伙企業(yè) 8五、項目的商業(yè)前景 8（一）中國茶館服務(wù)行業(yè)的現(xiàn)狀 8（二）茶舍的商業(yè)優(yōu)勢 91.突破傳統(tǒng)的經(jīng)營模式 92.地理優(yōu)勢 103.供應(yīng)渠道優(yōu)勢 114.成本優(yōu)勢 11六、募集方案 11（一）眾籌模式 111.眾籌流程 12（二）眾籌對象范圍 131．眾籌對象范圍 132．認(rèn)籌對象繳款安排 14（三）認(rèn)籌標(biāo)準(zhǔn) 14（四）認(rèn)籌人回報 141.分紅安排 142獲贈VIP金卡 14（五）回購條款 151.回購權(quán)的行使主體 152.回購條件 153.回購價格及其確定原則 16（六）回售條款 161.回售權(quán)的行使主體 162.回售條件 163.回售價格及其確定原則 16（七）認(rèn)籌額度及預(yù)計募集資金總額 17（八）募集資金用途 17（九）本次募集有關(guān)安排 181．對認(rèn)籌人名單篩選的標(biāo)準(zhǔn)和依據(jù) 182．資金超募時的對應(yīng)的安排 183．出現(xiàn)募集中止時的應(yīng)急預(yù)案 194．募集期信息披露以及投后管理的基本安排 19（十）認(rèn)籌人的權(quán)益保障 201.XXX茶業(yè)股權(quán)質(zhì)押擔(dān)保 202.領(lǐng)投人承諾 203.合伙企業(yè)在中心進(jìn)行托管 204.盈利預(yù)測 20七、本次眾籌的風(fēng)險揭示 21（一）項目風(fēng)險 211.市場風(fēng)險 212.財務(wù)風(fēng)險 223.經(jīng)營風(fēng)險 22（二）認(rèn)籌人適當(dāng)性標(biāo)準(zhǔn) 22（三）其他可能影響認(rèn)籌人決策的重要信息 22八、眾籌發(fā)起人和財務(wù)顧問 23（一）發(fā)起人 23（二）財務(wù)顧問 23

一、名詞釋義1.在本融資計劃書中，除非另有說明，下列簡稱具有如下含義：2.茶舍或茶舍：XXXXXXX；3.XXX茶業(yè)：指四川XXX茶業(yè)股份有限公司；4.元、萬元：指人民幣元、人民幣萬元；5.股份中心、中心、眾籌平臺：6.領(lǐng)投人、中介機(jī)構(gòu)、財務(wù)顧問：；二、聲明和承諾本融資計劃書系基于發(fā)起人提供的相關(guān)材料整理而成，項目發(fā)起人保證所提供相關(guān)材料的真實性、準(zhǔn)確性、完整性，承諾對該方案的虛假記載、誤導(dǎo)性陳述或重大遺漏負(fù)連帶責(zé)任。四川榮輝投資有限公司不對其提供材料的真實性、準(zhǔn)確性、完整性及由此引起的任何直接或間接的后果承擔(dān)個別或連帶的法律責(zé)任。本融資計劃書相關(guān)財務(wù)數(shù)據(jù)由四川榮輝投資有限公司采集，但其不對數(shù)據(jù)的真實性、準(zhǔn)確性、完整性及由此引起的任何直接或間接的后果承擔(dān)個別或連帶的法律責(zé)任。本融資計劃書僅供重慶股份轉(zhuǎn)讓中心（以下簡稱“中心”）使用，中心應(yīng)保證不將該報告使用于與國家相關(guān)法律法規(guī)、規(guī)范性文件等規(guī)定不符的用途。四川榮輝投資有限公司不對中心不當(dāng)使用本報告及由此引起的任何直接或間接的后果承擔(dān)個別或連帶的法律責(zé)任。三、眾籌要素產(chǎn)品代碼15ZC001簡稱“茶舍”股權(quán)眾籌最低募集額度總募集金額（300萬元）的50%封閉期2年四、眾籌架構(gòu)介紹領(lǐng)投人發(fā)起人認(rèn)籌人領(lǐng)投人發(fā)起人認(rèn)籌人出資15萬元出資285萬元出資15萬元出資285萬元實物出資（作價310萬元）九仙茶舍實物出資（作價310萬元）九仙茶舍九仙茶舍有限合伙（一）發(fā)起人基本情況本次眾籌項目發(fā)起人，系茶舍投資人。XXXX（三）新設(shè)有限合伙企業(yè)新設(shè)有限合伙企業(yè)認(rèn)籌人擬出資情況如下：序號認(rèn)籌人名稱出資金額（萬元）持股比例（%）出資方式1XX31050.82%實物資產(chǎn)2XXXX152.46%貨幣3認(rèn)籌人（<48人）28546.72%貨幣合計610100%--五、項目的商業(yè)前景（一）中國茶館服務(wù)行業(yè)的現(xiàn)狀我國茶館業(yè)既是極具民族特色的傳統(tǒng)生活服務(wù)業(yè)，又是具有現(xiàn)代養(yǎng)生理念和經(jīng)營服務(wù)模式的現(xiàn)代服務(wù)業(yè)。茶館業(yè)東西南北流派紛呈，服務(wù)內(nèi)容和經(jīng)營特點豐富多彩。2008年是中國茶館業(yè)發(fā)展歷程的節(jié)點，在重大活動的檢閱中，我們可以看到茶館業(yè)整體的進(jìn)步與成熟，同時，也可以看到整個行業(yè)逐步走向健康、有序后，其日漸清晰的發(fā)展脈絡(luò)與方向。如何賦予傳統(tǒng)茶館更多文化元素將成為茶館業(yè)發(fā)展中的最重要內(nèi)容。隨著市場的逐步細(xì)分、經(jīng)營上的不斷創(chuàng)新，茶館個體形成的差異化、多元化是其拓展發(fā)展空間的必經(jīng)之路。隨著茶館行業(yè)在茶業(yè)產(chǎn)業(yè)鏈上的縱向延伸，在茶館經(jīng)營中植入文化元素符合消費者的心理需求。（二）茶舍的商業(yè)優(yōu)勢1.突破傳統(tǒng)的經(jīng)營模式茶舍跳出了傳統(tǒng)茶館業(yè)發(fā)展，將傳統(tǒng)茶館業(yè)的經(jīng)營與茶文化的市場化與產(chǎn)業(yè)化相結(jié)合，帶動和促進(jìn)經(jīng)營服務(wù)業(yè)態(tài)和方式的調(diào)整、完善、創(chuàng)新。茶舍通過定期舉辦茶文化沙龍活動，借助行業(yè)協(xié)會和媒體力量，提高茶舍人氣和氛圍。同時，茶舍融合了飲茶、音樂、書畫、古籍等多元文元素，提供顧客更為豐富的消費體驗。茶館采用“互聯(lián)網(wǎng)+線下茶文化”體驗中心的服務(wù)模式。如：時段性的參與網(wǎng)上團(tuán)購活動，刺激大眾消費。隨著茶舍的發(fā)展壯大，茶舍將品茶和茶文化旅游相結(jié)合，組織茶舍會員旅游觀光，或參觀茶園基地，或探尋茶馬古道文化等，讓會員在品茶休閑的同時，體驗到更多的茶文化。茶舍負(fù)責(zé)人擁有豐富的經(jīng)營管理經(jīng)驗，茶舍在裝修、銷售以及服務(wù)上打造自己的品牌，樹立茶舍獨有的形象，通過品牌建設(shè)向消費者傳達(dá)茶文化、茶理念。2.地理優(yōu)勢XXXXX。3.供應(yīng)渠道優(yōu)勢首先，茶葉供應(yīng)穩(wěn)定，有品質(zhì)保障。茶舍的茶葉全部由XXX茶業(yè)提供。XXX茶業(yè)坐落于四川省成都市蒲江縣，公司成立于2006年，主營業(yè)務(wù)涉及從茶葉種植、加工到終端銷售的完整產(chǎn)業(yè)鏈，主打產(chǎn)品為綠茶和花茶兩個系列。公司采用傳統(tǒng)手工茶工藝與現(xiàn)代機(jī)制茶技術(shù)有效結(jié)合，形成獨具特色的“XXX”茶工藝體系，生產(chǎn)出的“蒲江雀舌”、“XXX”等系列綠茶產(chǎn)品，具有形美、色綠、鮮香、味甘的品質(zhì)及特點，產(chǎn)品覆蓋四川、山東、山西、重慶、北京、江蘇、浙江等地，并遠(yuǎn)銷俄羅斯。XXX茶業(yè)持續(xù)經(jīng)營能力強(qiáng)，且品牌知名度高。其次，XXX茶業(yè)以生態(tài)有機(jī)茶為典范，引進(jìn)北京三安農(nóng)業(yè)科學(xué)技術(shù)，從茶園選址到管理都嚴(yán)格按照有機(jī)標(biāo)準(zhǔn)實行科學(xué)種植、管理，提高了有機(jī)茶葉的種植水平，保證了茶葉的品質(zhì)。4.成本優(yōu)勢六、募集方案眾籌模式本次眾籌以渝北區(qū)御貢茶葉經(jīng)營部（以下簡稱“茶舍”）投資人作為發(fā)起人，以其擁有的茶舍的實物資產(chǎn)作價310萬元作為投資，再向合格認(rèn)籌人募集300萬元的資金，成立有限合伙企業(yè)，打造茶舍重慶區(qū)域品牌旗艦店。新設(shè)有限合伙企業(yè)擬出資總額為610萬。募集資金主要用于茶舍旗艦店的承租、裝修及前期運營。新開旗艦店主要以茶藝、茶事體驗、商務(wù)洽淡、養(yǎng)生用餐、培訓(xùn)餐飲銷售為主。眾籌流程（1）眾籌流程圖盡職調(diào)查、擬定眾籌方案盡職調(diào)查、擬定眾籌方案沁園春茶業(yè)項目立項沁園春茶業(yè)項目立項股權(quán)質(zhì)押擔(dān)保眾籌平臺財務(wù)顧問股權(quán)質(zhì)押擔(dān)保眾籌平臺財務(wù)顧問認(rèn)籌人認(rèn)籌、簽訂合伙企業(yè)入伙協(xié)議領(lǐng)投、監(jiān)管資金籌集資金認(rèn)籌人認(rèn)籌、簽訂合伙企業(yè)入伙協(xié)議領(lǐng)投、監(jiān)管資金籌集資金控制并經(jīng)營控制并經(jīng)營項目認(rèn)籌人獲得分紅實施項目認(rèn)籌人獲得分紅實施項目發(fā)起人2年后，退出發(fā)起人2年后，退出簽訂回售協(xié)議接觸合伙人關(guān)系簽訂回購協(xié)議簽訂回售協(xié)議接觸合伙人關(guān)系簽訂回購協(xié)議解除合伙人關(guān)系認(rèn)籌人退出（2）眾籌流程股份中心上線本項目，尋找意向認(rèn)籌人；中介機(jī)構(gòu)組織眾籌項目路演；認(rèn)籌人簽署相關(guān)合同（入伙協(xié)議、風(fēng)險揭示書等），并打款至股份中心指定賬戶；募集期內(nèi)，股份中心登記認(rèn)籌人名冊；認(rèn)籌人篩選。募集期內(nèi)，發(fā)起人在每個交易日日終對當(dāng)日認(rèn)購名冊進(jìn)行篩選。認(rèn)籌人可以通過眾籌平臺查詢篩選結(jié)果；募集期結(jié)束，如眾籌金額未達(dá)到最低募資金額標(biāo)準(zhǔn)，則眾籌失敗，認(rèn)籌資金無息退回；募集期結(jié)束，如眾籌金額達(dá)到最低募資金額標(biāo)準(zhǔn)，眾籌成功，股份中心將眾籌款項劃轉(zhuǎn)至發(fā)起人指定賬戶；成立有限合伙企業(yè)，項目啟動；（二）眾籌對象范圍1．眾籌對象范圍本次眾籌對象范圍為：a.茶舍高級管理人員、核心員工；b.符合認(rèn)籌人適當(dāng)性管理規(guī)定的自然人認(rèn)籌人、法人認(rèn)籌人及其他經(jīng)濟(jì)組織。認(rèn)籌人合計不超過48名。有下列情形之一者不能成為認(rèn)籌對象：（1）近三年有重大違法、違規(guī)經(jīng)營記錄的；（2）累計虧損額達(dá)到注冊資本50%以上的法人企業(yè)、個人獨資企業(yè)或社團(tuán)；2．認(rèn)籌對象繳款安排認(rèn)籌對象應(yīng)于指定日期（繳款日）前將認(rèn)籌資金劃轉(zhuǎn)至股份中心指定賬戶。若眾籌成功，5個工作日之內(nèi)劃轉(zhuǎn)至發(fā)起人指定賬戶；若眾籌失敗，認(rèn)籌款項無息退回認(rèn)籌人。認(rèn)籌標(biāo)準(zhǔn)合格認(rèn)籌人認(rèn)籌標(biāo)準(zhǔn)：1元/份，封閉期：2年。認(rèn)籌人回報1.分紅安排（1）分紅的原則針對認(rèn)籌人的投資，茶舍將在眾籌成功后的第一年終及第二年終將所有凈利潤按照認(rèn)籌人的出資比例進(jìn)行分紅。（2）支付方式發(fā)起人將分紅資金劃轉(zhuǎn)至中心指定賬戶，中心與發(fā)起人、財務(wù)顧問確認(rèn)分紅款總額及明細(xì)后劃轉(zhuǎn)至財務(wù)顧問指定賬戶，再由財務(wù)顧問將分紅款按比例劃轉(zhuǎn)至認(rèn)籌人指定賬戶。分發(fā)紅利日如遇法定節(jié)假日或休息日，則順延至下一個工作日，順延期間不另計息。認(rèn)籌人分紅收入的應(yīng)繳稅項由中心代繳代扣。2獲贈VIP金卡為使認(rèn)籌人能更深入了解所投項目經(jīng)營情況，并進(jìn)一步提升認(rèn)籌人回報水平，本眾籌項目設(shè)置投資即獲VIP金卡條款，VIP金卡設(shè)置如下：個人機(jī)構(gòu)認(rèn)籌額度VIP金卡額度認(rèn)籌額度VIP金卡額度6-12萬元3000元10-20萬4000元13-18萬元6000元21-30萬8000元19-24萬元9000元31-40萬12000元25-30萬元12000元41-50萬16000元注：代金券消費范圍：茶舍所有消費項目。（五）回購條款1.回購權(quán)的行使主體發(fā)起人擁有針對本次眾籌份額的回購權(quán)。封閉期滿后，在符合相關(guān)法律、法規(guī)及規(guī)范性文件的前提下，發(fā)起人可根據(jù)經(jīng)營情況回購本次認(rèn)籌人的全部份額。一旦發(fā)起人全部份額完成回購，除發(fā)起人外的其余合伙人簽署解除合伙企業(yè)入伙協(xié)議，合伙企業(yè)解散，并在變更當(dāng)日起10個工作日內(nèi)，完成工商管理部門相關(guān)手續(xù)。2.回購條件（1）在封閉期滿；（2）符合相關(guān)法律、法規(guī)及規(guī)范性文件。3.回購價格及其確定原則當(dāng)（第一年分紅+第二年分紅）/原始認(rèn)籌額度≥24%時，發(fā)起人以原始認(rèn)籌額度進(jìn)行回購；當(dāng)（第一年分紅+第二年分紅）/原始認(rèn)籌額度<24%時，發(fā)起人以（1+24%-（第一年分紅+第二年分紅）/原始認(rèn)籌額度）*原始認(rèn)籌額度進(jìn)行回購。回售條款1.回售權(quán)的行使主體認(rèn)籌人擁有針對本次眾籌份額的回售權(quán)。封閉期滿后，在符合相關(guān)法律、法規(guī)及規(guī)范性文件的前提下，認(rèn)籌人可根據(jù)自身情況回售所持的全部份額。一旦認(rèn)籌人全部份額完成回售，財務(wù)顧問協(xié)助發(fā)起人在變更當(dāng)日起10個工作日內(nèi)，完成工商管理部門相關(guān)手續(xù)。2.回售條件（1）在封閉期滿；（2）符合相關(guān)法律、法規(guī)及規(guī)范性文件。3.回售價格及其確定原則當(dāng)（第一年分紅+第二年分紅）/原始認(rèn)籌額度≥24%時，發(fā)起人以原始認(rèn)籌額度進(jìn)行回售；當(dāng)（第一年分紅+第二年分紅）/原始認(rèn)籌額度<24%時，發(fā)起人以（1+24%-（第一年分紅+第二年分紅）/原始認(rèn)籌額度）*原始認(rèn)籌額度進(jìn)行回售。（七）認(rèn)籌額度及預(yù)計募集資金總額本次眾籌擬融資規(guī)模為300萬元，認(rèn)籌數(shù)量為300萬份，認(rèn)籌標(biāo)準(zhǔn)為1元/份。機(jī)構(gòu)認(rèn)籌人認(rèn)籌下限為10萬份，上限為50萬份；個人認(rèn)籌人認(rèn)籌下限為6萬份，上限為30萬份（如有其他條件可附加說明）,否則視為無效認(rèn)籌。作為項目發(fā)起人，以茶舍所有資產(chǎn)進(jìn)行投資，作價310萬元，占比50.82%，同時負(fù)責(zé)新設(shè)有限合伙企業(yè)的日常事務(wù)管理，其他49.18%的資金通過眾籌的方式募集，財務(wù)顧問領(lǐng)投募集總額的5%。其他認(rèn)籌人認(rèn)籌285萬，認(rèn)籌對象不超過48人。序號股東金額占比131050.82%2四川榮輝投資有限公司152.46%3眾籌認(rèn)籌人28546.72%總計610100%募集資金用途本次募集資金主要用于茶舍旗艦店的承租和裝修，該店位于重慶市渝北區(qū)綠地翠谷湖影街4號。新開旗艦店是一家以茶藝、茶事體驗、商務(wù)洽談、養(yǎng)生用餐、培訓(xùn)餐飲銷售一系列的高檔會員制會所。旨在打造茶舍重慶區(qū)域品牌旗艦店。根據(jù)投資預(yù)算，本項目資金投資分配如下：序號項目金額1房租40萬2裝修200萬3流動資金60萬注：以上項目資金投資分配會根據(jù)實際募集金額進(jìn)行調(diào)整。（九）本次募集有關(guān)安排對認(rèn)籌人名單篩選的標(biāo)準(zhǔn)和依據(jù)本次眾籌對象篩選標(biāo)準(zhǔn)和依據(jù)：機(jī)構(gòu)認(rèn)籌人認(rèn)籌下限為10萬份，上限為50萬份；個人認(rèn)籌人認(rèn)籌下限為6萬份，上限為30萬份（如有其他條件可附加說明）,否則視為無效認(rèn)籌。募集期內(nèi)，眾籌平臺在每個交易日終對當(dāng)日認(rèn)籌人名冊進(jìn)行篩選。募集期結(jié)束后，眾籌平臺向中介結(jié)構(gòu)出具包含實際認(rèn)籌人信息、認(rèn)購數(shù)量等內(nèi)容的認(rèn)籌人名冊，發(fā)起人和中介機(jī)構(gòu)對認(rèn)籌人名冊進(jìn)行再次篩選。篩選后，合伙企業(yè)的合伙人數(shù)不得超過50人。資金超募時的對應(yīng)的安排方案一，當(dāng)資金出現(xiàn)超募情況時，與發(fā)起人和認(rèn)籌人協(xié)調(diào)，有限合伙企業(yè)的出資額做適當(dāng)?shù)恼{(diào)整，接受所有的認(rèn)籌資金，相當(dāng)于新設(shè)的有限合伙企業(yè)的出資額是由所有出資人的認(rèn)籌額來決定的。方案二，當(dāng)資金出現(xiàn)超募情況時，在募資額和所出讓的份額不變的情況下，由發(fā)起人與領(lǐng)投人對認(rèn)籌人進(jìn)行篩選。出現(xiàn)募集中止時的應(yīng)急預(yù)案募集期內(nèi)，發(fā)起人出現(xiàn)意外事件、不可抗力因素等可能影響項目募集或認(rèn)籌人權(quán)益的重大突發(fā)事項時，可以通過中介機(jī)構(gòu)向眾籌平臺提交書面材料，申請募集中止。待重大突發(fā)事項消失后，中介機(jī)構(gòu)可以重新申請進(jìn)入募集期。對于已經(jīng)繳納認(rèn)籌款項的認(rèn)籌人，中介機(jī)構(gòu)可以按照融資計劃書的約定申請眾籌平臺對其認(rèn)籌款進(jìn)行凍結(jié)或退款。募集期信息披露以及投后管理的基本安排

募集期內(nèi)，發(fā)起人應(yīng)當(dāng)按照融資計劃書的約定，委托中介機(jī)構(gòu)及時通過眾籌平臺披露可能影響認(rèn)籌人權(quán)益的重大事項；同時，應(yīng)當(dāng)通過眾籌平臺及時發(fā)布眾籌項目最新募集情況。

募集期結(jié)束后，中介機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)督促發(fā)起人及時披露對認(rèn)籌人名冊的篩選結(jié)果以及工商部門辦理相關(guān)備案登記結(jié)果等信息。中介機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)與發(fā)起人簽訂投后服務(wù)協(xié)議，明確服務(wù)內(nèi)容、期限等事宜。除與發(fā)起人約定的投后服務(wù)外，中介機(jī)構(gòu)還應(yīng)當(dāng)履行相關(guān)的投后管理職責(zé)。中介機(jī)構(gòu)承擔(dān)投后管理義務(wù)的期限不低于兩年。眾籌項目完成工商登記后，中介機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)按照與認(rèn)籌人的約定，通過眾籌平臺向認(rèn)籌人披露投后信息。（十）認(rèn)籌人的權(quán)益保障為了充分、有效維護(hù)認(rèn)籌人的利益，發(fā)起人制定了一系列具體、有效的資金償還計劃來保障認(rèn)籌人到期兌付本金及利息的合法權(quán)益。1.XXX茶業(yè)股權(quán)質(zhì)押擔(dān)保對于本次眾籌事項，XXX茶業(yè)作為本次眾籌項目擔(dān)保方，按照XXX茶業(yè)目前股份市值，以大股東曹勇名下的300萬股股份在中心進(jìn)行質(zhì)押登記，與認(rèn)籌人簽訂股權(quán)質(zhì)押擔(dān)保協(xié)議，并承諾若發(fā)起人不能按照回售條款履行相應(yīng)義務(wù)，則XXX茶業(yè)將對此承擔(dān)連帶責(zé)任，避免認(rèn)籌人遭受任何經(jīng)濟(jì)損失。2.領(lǐng)投人承諾本次眾籌事項，設(shè)置領(lǐng)投人條款。財務(wù)顧問（四川榮輝投資有限公司）將作為本次眾籌項目的領(lǐng)投人，認(rèn)籌5%的份額。3.合伙企業(yè)在中心進(jìn)行托管為了進(jìn)一步保障認(rèn)籌人權(quán)益，新設(shè)合伙企業(yè)將在中心進(jìn)行托管。4.盈利預(yù)測根據(jù)茶舍最近四個月的營收情況，我們保守預(yù)測2015年到2017年三年的營業(yè)收入和費用支出情況。如下表：名稱營業(yè)總收入（元）營業(yè)總成本（元）利潤總額（元）凈利潤（元）2014年11月208,78069,587139,1931052252014年12月213,17169,832143,3391079202015年1月160,17066,89093,280750462015年2月127,13664,93062,206532942015年3月171,22167,503103,718821662015年2,000,000166,3001,833,70012066552016年3,000,000224,5002,775,50018188252017年4,500,000307,7504,192,2502739712以保守估計的數(shù)據(jù)來看，2015年、2016年及2017年的凈利潤分別約為120萬元、182萬元、274萬元，發(fā)起人能夠有效滿足認(rèn)籌人的分紅及回售要求。七、本次眾籌的風(fēng)險揭示（一）項目風(fēng)險本眾籌項目投資可能將面臨但不限于以下風(fēng)險，可能造成無法達(dá)到預(yù)期收益或投資失敗。1.市場風(fēng)險我國茶行業(yè)市場競爭激烈，國外服務(wù)行業(yè)已緊緊盯住中國茶行業(yè)的市場前景，國外咖啡行業(yè)逐步攝入中國茶行業(yè)，并不斷開展連鎖經(jīng)營。中國茶文化受到西方文化嚴(yán)重影響，導(dǎo)致茶行業(yè)消費者減少，我國茶文化宣傳與推廣還需較長的一段時間。2.財務(wù)風(fēng)險投資資金不能及時到位，致使運營籌備無法按期進(jìn)行，從而延長茶舍經(jīng)營周期?？赡茉诮?jīng)營過程中，實際建設(shè)開支超過財務(wù)預(yù)算，造成經(jīng)營建設(shè)資金出現(xiàn)缺口，導(dǎo)致項目無法如期進(jìn)行。3.經(jīng)營風(fēng)險新設(shè)有限合伙企業(yè)開始運營后，可能面臨經(jīng)營者在經(jīng)營管理中出現(xiàn)失誤或疏漏的風(fēng)險，可能造成企業(yè)虧損。同時，管理者的管理風(fēng)格可能無法有效融入新設(shè)合伙企業(yè)，造成管理水平降低，無法營造較好的管理環(huán)境，不能激發(fā)員工的潛能而致使團(tuán)隊缺少激情和創(chuàng)造力。人事的頻繁變動，特別是中層，也會帶來資源浪費，造成員工不安情緒，給項目的發(fā)展帶來負(fù)面影響。（二）認(rèn)籌人適當(dāng)性標(biāo)準(zhǔn)通過對認(rèn)籌人進(jìn)行深入摸底和調(diào)研，了解他們每個人的行業(yè)背景、投資方向和投資風(fēng)格，更具有針對性地篩選認(rèn)籌人。認(rèn)籌人應(yīng)當(dāng)提交認(rèn)籌人適當(dāng)性聲明，確認(rèn)符合中介機(jī)構(gòu)及股份中心相關(guān)規(guī)定確定的認(rèn)籌人適當(dāng)性標(biāo)準(zhǔn)，并對聲明的真實性和合法性負(fù)責(zé)。（三）其他可能影響認(rèn)籌人決策的重要信息截止本融資計劃書出具日止，本項目不存在其他可能影響認(rèn)籌人決策的重要信息。八、眾籌發(fā)起人和財務(wù)顧問（一）發(fā)起人名稱：聯(lián)系人：地址：電話：（二）財務(wù)顧問名稱：地址：聯(lián)系人：電話：

酒吧App項目股權(quán)眾籌招募書甲方：江西品道信息科技有限公司（以下簡稱“甲方”）地址：江西省贛州市章貢區(qū)楊公路1號金樽花園2棟205號乙方（微股東）：姓名酒吧App項目由江西品道信息科技有限公司提供技術(shù)支持開發(fā)，酒吧App項目是一個針對酒吧行業(yè)人群的垂直型社交平臺?；贚BS位置，只能搜索附近的異性，查看詳細(xì)信息、照片等需成為VIP付費會員；可搜索附近人、附近酒吧、酒吧吧主、男女公主、男女顧客、優(yōu)惠活動等；有朋友圈功能，可點贊或評論；還有虛擬商城，可對喜歡的人送鮮花、酒水飲料、禮物等。出于打造給酒吧垂直行業(yè)人群交流互動的圈子目的，發(fā)起方出讓40%股份眾籌50萬資金，通過眾籌形式召集25位微股東，共同營造專屬于酒吧行業(yè)群體的社交平臺。乙方（微股東）的權(quán)利：1、每股兩萬=1.6%的股權(quán)，每人限買五股；2、對應(yīng)股權(quán)的分紅權(quán)，12個月分紅一次（保留日常運作的資金后再分紅）；3、財務(wù)知情權(quán)，財務(wù)報表每月公開一次；4、股東擁有至尊VIP特權(quán)（至尊vip只限本人使用，不可外借、轉(zhuǎn)讓）：享有查看吧主及會員資料的權(quán)利、給會員送花及送禮物享有8折優(yōu)惠等；5、優(yōu)先參加酒吧App項目主辦的所有活動；6、針對酒吧App項目，股東推出的投資項目，股東同等條件下?lián)碛袃?yōu)先投資權(quán)。7、參加定期舉辦的股東交流會。8、微股東個人及公司優(yōu)先在酒吧App項目展示墻上展示宣傳。9、微股東如果在12個月內(nèi)要求退出的，公司按眾籌股東出資金額的60%退還，24個月內(nèi)的要求退出的，按80%退出；24個月以上，最低保證2分利息收益。說明：1、眾籌微股東首輪招募截止日期為2015年12月1日，到目前為止上海古地集團(tuán)認(rèn)購4份，陳總個人認(rèn)購2份。2、甲乙雙方的權(quán)利及義務(wù)寫入公司章程。3、公司設(shè)立眾籌委員會監(jiān)督管理公司日常運營。4、甲方委托韓軍、鐘光勇二人作為甲方代表，全權(quán)代表甲方與乙方（微股東）簽定酒吧App項目股權(quán)眾籌意向書。5、簽訂本說明書3日內(nèi)請打款至如下賬號：戶名:江西品道信息科技有限公司開戶行：賬號：6、本意向書僅作為確定（乙方）微股東眾籌意向之用，簽訂正式協(xié)議前微股東可無條件退出該眾籌計劃，所交定金如數(shù)返還。注：首次眾籌股東招募結(jié)束后無論是否眾籌到公司所需資金，公司都將開始開發(fā)酒吧App項目。甲方代表（簽名）： 乙方（簽名）：年 月 日 年 月 日

概述：眾籌，作為互聯(lián)網(wǎng)金融的重要組成部分，翻譯自國外的crowdfunding一詞，即大眾籌資或群眾籌資，香港譯作「群眾集資」，臺灣譯作「群眾募資」，參照Massolution的一份報告，眾籌可以分為四類：債權(quán)眾籌、股權(quán)眾籌、回報眾籌、捐贈眾籌。眾籌一般都通過互聯(lián)網(wǎng)平臺進(jìn)行。一、股權(quán)眾籌的定義和特征股權(quán)眾籌是眾籌的一種表現(xiàn)形式。股權(quán)眾籌，顧名思義是以股權(quán)（股份）方式進(jìn)行的大眾籌資，具體而言就是指創(chuàng)業(yè)者向眾多投資人融資，投資人主要用資金等作為對價換取創(chuàng)業(yè)企業(yè)的股權(quán)。寬泛而言，在傳統(tǒng)投資行業(yè)，投資者在新股IPO（上市）的時候去申購股票其實也是股權(quán)眾籌的一種表現(xiàn)方式。在互聯(lián)網(wǎng)金融領(lǐng)域，股權(quán)眾籌通過網(wǎng)絡(luò)進(jìn)行較早期的私募股權(quán)投資，是對VC的一個補(bǔ)充。股權(quán)眾籌的主要特征為：項目發(fā)起的低門檻，無論身份、地位、職業(yè)、年齡、性別只要有實體店想開分店都可發(fā)起項目融資；投資人大眾性，投資人通常是普通草根民眾，但也有一定門檻，要求一定的投資經(jīng)驗和風(fēng)險承受能力，該類項目通常要求較高回報，但風(fēng)險也更高，項目結(jié)束后分享項目的收益或承擔(dān)項目的虧損；項目嚴(yán)格審核，如人人投平臺的項目都是經(jīng)過專業(yè)項目審核團(tuán)隊層層篩選而成的，投資人在投資之前會再次篩選，則通過兩次篩選之后才投資人才進(jìn)行投資；側(cè)重解決初創(chuàng)型企業(yè)融資難，幫助初創(chuàng)型項目方融資，對社會經(jīng)濟(jì)推動起基礎(chǔ)性作用。二、股權(quán)眾籌的主要參與方項目發(fā)起方：有項目缺乏資金投資方：對投資感興趣，有一定的閑錢，可以接受股權(quán)作為回報，并具備一定投資經(jīng)驗和風(fēng)險承受能力。平臺方：連接項目發(fā)起人和投資者的互聯(lián)網(wǎng)金融平臺（國外股權(quán)眾籌代表：FundersClub國內(nèi)股權(quán)眾籌代表：人人投[以投資實體店項目為主]）第三方支付：將資金托管到第三方支付平臺來保障投資人和項目方雙方利益。（備注：第三方支付不是必選的，也可以用其他的方式來保障雙方利益）三、股權(quán)眾籌的規(guī)則1、股權(quán)眾籌項目必須在平臺規(guī)定30天內(nèi)達(dá)到或超過目標(biāo)金額才算成功2、在設(shè)定天數(shù)內(nèi)，達(dá)到或者超過目標(biāo)金額，項目即成功，投資者將錢款打入第三方支付托管賬戶，籌資項目完成后，投資人將會得到項目的股權(quán)，如果項目籌資失敗，那么已獲資金全部退還投資者3、投資者直接入股項目發(fā)起方公司或通過認(rèn)購項目發(fā)起方成立的有限合伙企業(yè)方式入股項目發(fā)起方公司，投資者按出資比例或根據(jù)相關(guān)認(rèn)購協(xié)議擁有發(fā)起方公司股權(quán)相關(guān)權(quán)益4、第三方支付托管賬戶的錢將分批打入有限合伙企業(yè)/項目發(fā)起方公司的賬戶，每次打入有限合伙企業(yè)/項目發(fā)起方公司需要經(jīng)過所有投資人的同意四、興起和發(fā)展股權(quán)眾籌源于2012年4月，美國總統(tǒng)奧巴馬簽署了《2012年促進(jìn)創(chuàng)業(yè)企業(yè)融資法》(JOBS法案)，進(jìn)一步放松對私募資本市場的管制，法案允許小企業(yè)在眾籌融資平臺上進(jìn)行股權(quán)融資，不再局限于實物回報；同時法案也做出了一些保護(hù)項目支持者利益的規(guī)定。在國外股權(quán)眾籌平臺FundersClub是美國JOBS法案的產(chǎn)物。全球眾籌融資業(yè)務(wù)的年營收將迅速增長甚至翻倍，2013年大眾融資總額可能將攀升到50億美元之多。普通的融資方式對小型企業(yè)來說非常難，而股權(quán)眾籌為小型項目吸引投資上存在巨大的商機(jī)，對推動社區(qū)支持和為各式各樣的基礎(chǔ)設(shè)施企業(yè)融資提供很多方便，未來股權(quán)眾籌將異軍突起。目前國內(nèi)的股權(quán)眾籌代表是人人投，主要以投資身邊店鋪為股權(quán)眾籌平臺。五、股權(quán)眾籌在中國由于中美之間法律、政策的差異性，股權(quán)制眾籌在我國化身為憑證式、會籍式、天使式三大類表現(xiàn)形式。憑證式眾籌一般都是通過熟人介紹加入眾籌項目，投資者不成為股東；會籍式投資者則成為被投資企業(yè)的股東。天使式則有明確的財務(wù)回報要求。股權(quán)眾籌在中國來說，屬于一種風(fēng)險投資補(bǔ)充。投資者以金錢形式投入到項目中，根據(jù)投資者的出資額比例占據(jù)企業(yè)的股份，待項目結(jié)束后分享項目的收益或承擔(dān)項目的虧損。這樣以來，解決了小型項目找不到資金的難題，同時也促進(jìn)社會經(jīng)濟(jì)良好循環(huán)發(fā)展。七、常見問題Q1.股權(quán)眾籌是不是非法融資？不是。股權(quán)眾籌與非法集資仍有本質(zhì)的區(qū)別，因為它不構(gòu)成非法集資所必需的吸收公眾存款行為。從一開始，項目發(fā)起方、平臺（眾籌平臺運營主體）及支持者（出資方）之間均不構(gòu)成存貸款的法律關(guān)系，而且對相關(guān)主體資格也有明確的限定，相關(guān)融資具體信息僅對注冊用戶開放，風(fēng)險也有明確的告知和披露，而支持者的出資不是以獲得利息、固定回報或高額回報為目的，而是用某種有價值的資產(chǎn)，其中包括資金、人力、知識產(chǎn)權(quán)等投入到某個企業(yè)、項目或經(jīng)濟(jì)活動，以獲取經(jīng)濟(jì)回報的商業(yè)行為或過程一種項目投資，存在投資風(fēng)險，和非法集資有本質(zhì)上的差別。Q2.股權(quán)眾籌成功的關(guān)鍵1）股權(quán)籌集天數(shù)恰到好處：股權(quán)眾籌的籌集天應(yīng)該長到足以形成聲勢，又短到給未來的投資者帶來信心。在國內(nèi)外股權(quán)眾籌網(wǎng)站上，籌資天數(shù)為30天的項目最容易成功。2）目標(biāo)金額合乎情理：目標(biāo)金額的設(shè)置需要將生產(chǎn)、材料、勞務(wù)、包裝和物流運輸成本考慮在內(nèi)，然后結(jié)合本身的項目設(shè)置一個合乎情理的目標(biāo)。3）投資者回報：根據(jù)投資者的出資額，分享項目的收益或承擔(dān)項目的虧損。4）項目包裝：對項目前期的調(diào)查、審核、文字、圖片、視頻的包裝。5）有專業(yè)的項目和投資人審核團(tuán)隊、法務(wù)團(tuán)隊、項目前期盡職調(diào)查。6）合伙企業(yè)：根據(jù)項目需要，可成立一個新的有限合伙企業(yè)，投資人根據(jù)出資額比例所占企業(yè)的份額，項目方可根據(jù)項目的情況和出資額占企業(yè)份額。

委托投資協(xié)議書甲方（委托人）:姓名：民族：，年齡：，身份證號：乙方（受托人）:姓名：民族：，年齡：，身份證號：鑒于：1．甲方、乙方是具有完全民事行為能力的中華人民共和國公民；2．甲方在簽署本合同前，已充分了解有關(guān)本合同項下投資項目的相關(guān)風(fēng)險，并能夠承擔(dān)本投資可能帶來的損失；3．甲方委托乙方從事本合同項下項目的投資，受托人予以同意。為此，根據(jù)《中華人民共和國合同法》等法律法規(guī)，雙方當(dāng)事人本著自愿、平等、互惠、協(xié)商一致的原則，簽署本合同。第一條委托事項1.1甲方委托乙方管理甲方出資的人民幣萬元（大寫：人民幣【】元）用于項目的投資。1.2融資項目信息項目名稱：項目融資網(wǎng)站：被投資項目主體：1.3投資條件本合同項下所投資項目由以下投資人共同委托乙方進(jìn)行投資：姓名身份證號投資金額投資占比當(dāng)且僅當(dāng)表中所列投資人均簽署合同并將投資款項打入乙方指定賬號時，投資條件成就，甲方對乙方的委托生效。1.4在受托期間，乙方代理甲方所委托事宜時以乙方的個人名義進(jìn)行，包括但不限于簽署合同、打款、持股、行使投資人權(quán)利等。1.5委托期限：自本合同簽訂之且本合同第1.3條約定的投資條件滿足之日起，至乙方撤出項目全部投資資金之日止。第二條甲方權(quán)利義務(wù)：2.1甲方應(yīng)于本合同簽訂之日起5日內(nèi)將第1.1條中約定的款項打入乙方提供的賬號；逾期未打款的，甲方應(yīng)按100元/日的標(biāo)準(zhǔn)向乙方支付逾期打款違約金；因甲方逾期打款使本合同第1.3條約定的投資條件在第1.2條中所列項目融資結(jié)束前仍未成就的，甲方除應(yīng)向乙方支付逾期打款違約金外，還應(yīng)向其他投資人支付以下違約金：其他投資人的投資金額X央行規(guī)定的同期一年定存利息X4。2.2本合同第1.2條所示融資項目為股權(quán)投資，在乙方未按照與項目融資方所約定的機(jī)制退出之前，甲方不得要求中途退出該投資；當(dāng)該項投資按照乙方與項目融資方所約定的機(jī)制退出后，甲方有權(quán)根據(jù)所投金額獲得相應(yīng)的投資收益；2.3因本合同第1.2條所示投資項目導(dǎo)致的個人所得稅等稅費由甲方承擔(dān)；2.4甲方有權(quán)要求乙方披露其掌握的有關(guān)投資項目所有信息；第三條乙方權(quán)利義務(wù)3.1乙方應(yīng)本著審慎、負(fù)責(zé)的態(tài)度辦理甲方的委托事項；3.2乙方在代理甲方委托事項的同時，應(yīng)以其個人資金向本合同第1.2條所列融資項目投資人民幣萬元（大寫：【】元）；因乙方未按第3.2條的約定進(jìn)行投資導(dǎo)致甲方未成功投資第1.2條所列融資項目的，乙方應(yīng)向甲方支付以下違約金：甲方投資金額X央行規(guī)定的同期一年定存利息X4。3.3乙方應(yīng)積極了解所投資項目的相關(guān)信息，并每月向甲方披露一次已掌握的信息；對于一些突發(fā)性的重大信息，乙方應(yīng)在掌握的第一時間向甲方披露；3.4乙方代表第1.3條中所列的投資人做出涉及股權(quán)退出事宜的決策或行使相應(yīng)表決權(quán)時，應(yīng)提前征求第1.3條所列投資人的意見并經(jīng)所有投資人過半數(shù)通過。3.5退出第1.2條所列融資項目時，乙方應(yīng)在收到相應(yīng)退出資金后的5個工作日內(nèi)，按照1.3條所列的投資占比將資金退還甲方；乙方逾期未退還資金的，應(yīng)向甲方支付以下違約金：甲方投資金額X央行規(guī)定的同期一年定存利息X4。3.6代理費用甲方應(yīng)向乙方支付代理費，額度為甲方在1.2條所列融資項目中獲得的收益（含稅）的5%；乙方有權(quán)直接從甲方的收益中扣除該筆費用。第四條甲方指定帳戶賬戶名：賬號：開戶行：第五條通知與送達(dá)如致甲方：地址：【】移動電話：【】QQ號碼：【】郵政編碼：【】如致乙方：地址：【】移動電話：【】QQ號碼：【】郵政編碼：【】甲乙雙方中任何一方的聯(lián)系方式有變更時，須在變更前十日以書面形式通知對方，因遲延通知而造成的損失，由延遲通知方承擔(dān)責(zé)任。第六條爭議解決甲方與乙方發(fā)生爭議時應(yīng)協(xié)商解決，協(xié)商不成的，任何一方可以向乙方住所地人民法院起訴。第七條其他7.1本合同約定履行地為乙方住所地。7