涉眾型經(jīng)濟(jì)犯罪的現(xiàn)狀與對策

涉眾型經(jīng)濟(jì)犯罪的現(xiàn)狀與對策

公共經(jīng)濟(jì)犯罪是指與受害者特別是許多不具體受害者有關(guān)的經(jīng)濟(jì)犯罪。主要包括非法吸收公眾存款、集資詐騙、非法傳銷、非法銷售未上市公司股票等犯罪活動(dòng)。另外,在證券犯罪、合同詐騙犯罪、假幣犯罪、農(nóng)村經(jīng)濟(jì)犯罪活動(dòng)中,也有涉眾因素存在。我國正處于社會(huì)轉(zhuǎn)型期,隨著改革進(jìn)程的逐步加快和改革力度的不斷加大,各種利益仍然處于不斷的調(diào)整和變動(dòng)之中,經(jīng)濟(jì)領(lǐng)域的結(jié)構(gòu)性矛盾不斷出現(xiàn),誘發(fā)了經(jīng)濟(jì)犯罪活動(dòng),使經(jīng)濟(jì)犯罪仍然處于高發(fā)狀態(tài)。尤其是涉眾型經(jīng)濟(jì)犯罪,直接侵害了普通民眾的根本利益,不僅直接干擾了社會(huì)主義市場經(jīng)濟(jì)的建設(shè)進(jìn)程,而且影響社會(huì)和諧穩(wěn)定,甚至危害國家經(jīng)濟(jì)安全。最近一段時(shí)間,首先是?？谔卮笳猩p騙案,然后是深圳中天置業(yè)總裁卷款數(shù)億元潛逃,湖南宜章縣中國人壽“營銷精英”騙保1500萬案發(fā),江蘇常州“帶頭大哥”因非法經(jīng)營證券業(yè)務(wù)落入法網(wǎng)。從這幾起案件看來,我國涉眾型經(jīng)濟(jì)犯罪在非法傳銷專項(xiàng)打擊之后,又死灰復(fù)燃,并呈高發(fā)態(tài)勢。打擊涉眾型經(jīng)濟(jì)犯罪刻不容緩。一、投資缺乏理性,存在心理存在偏差每一種犯罪的產(chǎn)生都有其在那個(gè)時(shí)期所特定的深刻的社會(huì)、經(jīng)濟(jì)層面的原因,涉眾型經(jīng)濟(jì)犯罪也不例外。筆者認(rèn)為,當(dāng)前涉眾型經(jīng)濟(jì)犯罪高發(fā)主要有以下幾方面的原因:(一)現(xiàn)階段經(jīng)濟(jì)的高速增長,資本市場的繁榮刺激了涉眾型經(jīng)濟(jì)犯罪的產(chǎn)生我國經(jīng)濟(jì)已經(jīng)持續(xù)保持了每年10%左右的增長,居民生活水平也有了很大的提高,而我國的儲(chǔ)蓄仍然處于負(fù)利率時(shí)代,人民幣升值的期望使得大量的熱錢涌入金融市場。我國巨大的貿(mào)易順差導(dǎo)致了很高的外匯儲(chǔ)備,流動(dòng)性過剩,老百姓手里閑散著大量的資金,而目前我國的投資渠道單一,投資股票、基金、房地產(chǎn)成了這些資金的流通渠道。最近一年來,股市和房地產(chǎn)幾乎失去理智地瘋漲,幾乎出現(xiàn)了全民炒股的現(xiàn)象,一夜暴富的神話刺激著中國老百姓的心,在缺少專業(yè)知識(shí)的情況下,許多人的投資失去了理性。這也給犯罪活動(dòng)提供了很好的機(jī)會(huì),他們抓住老百姓的這種盲目的心理,鉆規(guī)章制度尚不健全、管理漏洞多、金融監(jiān)管不力的空子,用提供虛假的信息收取會(huì)員費(fèi)、傭金或者許諾給以高額利息、非法傳銷或者變相傳銷、非法集資等手段騙取老百姓的錢財(cái),嚴(yán)重?cái)_亂了我國的金融市場秩序。(二)由于我國刑法對涉眾型經(jīng)濟(jì)犯罪的規(guī)定過于粗疏,導(dǎo)致犯罪成本過低,從根本上刺激了涉眾型經(jīng)濟(jì)犯罪的發(fā)生我國是成文法制的國家。成文法不能朝令夕改,社會(huì)生活卻時(shí)刻在變化,所以法典不能涵蓋生活中全部的違法犯罪行為,也滯后于現(xiàn)實(shí)生活,有它的局限性,而這種局限性在經(jīng)濟(jì)領(lǐng)域表現(xiàn)得更為突出。因?yàn)榻?jīng)濟(jì)生活是瞬息萬變的,效率永遠(yuǎn)是經(jīng)濟(jì)生活的生命。近年來,一些不法分子利用群眾投資需求,編織各種名目,以高額回報(bào)為誘餌,騙取群眾資金,其手法多樣,不斷翻新。對于這些新出現(xiàn)的犯罪現(xiàn)象,我國刑法要么是沒有規(guī)定,要么是規(guī)定不細(xì),不具操作性。對于這些犯罪,一般以非法吸收公眾存款罪、集資詐騙罪、非法經(jīng)營罪、合同詐騙罪定罪處罰,而這些罪名的法定刑都比較低,不足以遏制涉案金額巨大、危害嚴(yán)重的涉眾型經(jīng)濟(jì)犯罪,有悖刑法的罪刑責(zé)相統(tǒng)一的原則。(三)民眾在投資和金融等方面的專業(yè)知識(shí)匱乏,風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)不強(qiáng),促使了涉眾型經(jīng)濟(jì)犯罪的猖獗肆虐從公安機(jī)關(guān)破獲的北京“億霖”非法傳銷案件和最近案發(fā)的湖南宜章中國人壽騙保案來看,受害者絕大多數(shù)為退休工人、下崗職工、城市低收入者。退休工人一般有一定的積蓄,卻又找不到投資的途徑;下崗工人一般生活較為困難,他們渴望用最少的投資,獲得盡可能多的回報(bào)。同時(shí),他們一般文化素質(zhì)偏低,缺乏金融投資方面的知識(shí),心理很少設(shè)防,缺乏防范和風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)。例如,股票市場之所以頻發(fā)詐騙犯罪,主要是因?yàn)槲覈墒兄饕€是散戶投資者,他們幾乎沒有證券方面的知識(shí),進(jìn)股市也是盲目跟風(fēng),有嚴(yán)重的投機(jī)心態(tài),且崇尚權(quán)威,習(xí)慣于隨大流。二、新型犯罪的特征與防控對策涉眾型經(jīng)濟(jì)犯罪作為一種隨著我國經(jīng)濟(jì)改革和發(fā)展過程中涌現(xiàn)出來的新型犯罪,從它一產(chǎn)生就具有獨(dú)特性,把握和仔細(xì)研究這些特征,才能有針對性地采取偵查措施和預(yù)防對策。筆者認(rèn)為,當(dāng)前涉眾型經(jīng)濟(jì)犯罪有如下一些特點(diǎn):(一)傳銷數(shù)量將由數(shù)人生產(chǎn)涉及面廣是涉眾型經(jīng)濟(jì)犯罪最顯著的特征。涉及面廣主要是指涉及人數(shù)多、涉及行業(yè)多、涉及地域廣。涉及人數(shù)多,是指該類犯罪往往涉及不特定多數(shù)的被害人,從涉及人員身份看,涵蓋了各行各業(yè)的群體,從下崗職工、退休老人等弱勢群體到學(xué)歷較高的“白領(lǐng)”,涉及人數(shù)少則幾十人、多則幾十萬人。如貴州紅躍藥業(yè)集團(tuán)公司自2005年10月以來,通過互聯(lián)網(wǎng)在山東、河南等6地傳銷其藥品,銷售金額1.26億元,涉及傳銷人數(shù)達(dá)10萬余人。從行業(yè)看,涉及農(nóng)業(yè)、養(yǎng)殖業(yè)、房地產(chǎn)、醫(yī)藥、文化、旅游等領(lǐng)域。從地域看,從東北、華東、華北地區(qū)擴(kuò)展到中西部地區(qū)。例如,山東公安機(jī)關(guān)偵破的“蝶貝蕾”傳銷案,共涉及全國16個(gè)省、市的50余萬名群眾。從涉案金額來看,最近幾年破獲的涉眾型經(jīng)濟(jì)犯罪涉案金額之巨大令人瞠目結(jié)舌。以非法吸收公眾存款和集資詐騙案件為例,2006年1月至10月,共立案1210起,涉案金額175.1億元人民幣,占同期全部經(jīng)濟(jì)犯罪涉案金額的22.2%。從社會(huì)危害性方面來說,由于大多涉眾型經(jīng)濟(jì)犯罪以普通群眾為對象,而老百姓的資金又是其辛苦積蓄的“血汗錢”和養(yǎng)家糊口的錢,因此一旦被騙無法返還,必定引發(fā)一系列社會(huì)矛盾。(二)以“經(jīng)營”為目的的傳銷近年來,一些不法分子利用群眾投資需求,編織各種名目,以高額回報(bào)為誘餌,騙取群眾資金,其手法多樣,不斷翻新。其中包括:以養(yǎng)殖、種植、合作造林等為名目的“聯(lián)營入股返利”;以投資展位、鋪位、公寓式酒店經(jīng)營權(quán)等為名目的“購后返租”;以促銷為名的“消費(fèi)返利”;以教育儲(chǔ)備金辦學(xué)、造林投資“綠色銀行”等為名目的集資;以專賣、代理為名進(jìn)行的傳銷以及利用互聯(lián)網(wǎng)為中介進(jìn)行的“網(wǎng)絡(luò)傳銷”;以互聯(lián)網(wǎng)為炒匯平臺(tái),大肆實(shí)施的非法外匯買賣活動(dòng)等等。(三)騙群眾的信任為給犯罪活動(dòng)披上合法外衣,不法分子往往成立公司,辦理完備的工商執(zhí)照、稅務(wù)登記等手續(xù),以實(shí)際經(jīng)營活動(dòng)掩蓋其非法行為。一些公司采取在豪華寫字樓租賃辦公地點(diǎn),聘請名人作廣告、辦理公證、投保等方法,騙取群眾的信任。如,在海南錦繡大地生物工程有限公司合同詐騙案中,犯罪嫌疑人打著幫農(nóng)民致富的幌子,利用新聞媒體大肆宣傳“種上半畝仙人掌、此地有金三百兩”,還邀請知名電視主持人進(jìn)行形象推介。更有甚者,犯罪分子在案發(fā)前本來還是行業(yè)內(nèi)的名企、行業(yè)精英,比如深圳中天置業(yè)董事長蔣飛卷巨款潛逃案,中天置業(yè)有著“25年中國最具價(jià)值的深圳中介品牌”榮譽(yù),這就使得犯罪活動(dòng)更加隱蔽。涉眾型經(jīng)濟(jì)犯罪單人作案是難以得逞的,它需要多人分工合作方可進(jìn)行,因而具有較強(qiáng)的組織性,其組織程度的嚴(yán)密性與其實(shí)施犯罪的復(fù)雜性是緊密相關(guān)的。三、公共經(jīng)濟(jì)犯罪的調(diào)查與對策(一)初步分析影響經(jīng)濟(jì)的犯罪情況1.受害者通過行政執(zhí)法機(jī)關(guān)的移送,才能發(fā)現(xiàn)案件情況涉眾型經(jīng)濟(jì)犯罪的線索來源有多種途徑:一是群眾舉報(bào)和受害人報(bào)案。涉眾型經(jīng)濟(jì)犯罪往往涉及到人數(shù)眾多的受害群眾,受害群眾的報(bào)案是涉眾型經(jīng)濟(jì)犯罪線索的重要來源。二是金融、證券、審計(jì)、稅務(wù)等行政執(zhí)法機(jī)關(guān)的移送。涉眾型經(jīng)濟(jì)犯罪往往牽涉到眾多的行業(yè)和部門,行政執(zhí)法機(jī)關(guān)在查處經(jīng)濟(jì)違法行為或在其管理活動(dòng)中,往往能先發(fā)現(xiàn)經(jīng)濟(jì)犯罪的反常情況,先接觸到這些掩蓋在合法經(jīng)營行為后面的犯罪行為。三是通過情報(bào)信息工作收集犯罪線索。針對涉眾型經(jīng)濟(jì)犯罪多發(fā)或易發(fā)的重點(diǎn)行業(yè)、場所和人群,有計(jì)劃地構(gòu)建控制陣地,積極主動(dòng)地獲取涉眾型經(jīng)濟(jì)犯罪的情報(bào)信息,提高打防涉眾型經(jīng)濟(jì)犯罪的主動(dòng)性。2.地區(qū)之間法律不協(xié)調(diào),立案不夠主動(dòng)立案是偵查的前提。在我國,刑事案件一般由犯罪地或犯罪嫌疑人居住地的公安機(jī)關(guān)管轄。在偵查實(shí)踐中,由于涉眾型經(jīng)濟(jì)犯罪具有涉及面廣的特征,又往往與其他犯罪交織在一起,所以犯罪地經(jīng)常會(huì)涉及到犯罪嫌疑人注冊的公司企業(yè)所在地、犯罪嫌疑人居住地、被害人居住地、贓款轉(zhuǎn)移地等,而這些地區(qū)往往又不是同一的,考慮到調(diào)查取證難、移送起訴難、信息掌握有限等因素,各地公安機(jī)關(guān)不能獨(dú)立完成案件的偵查,從而導(dǎo)致立案不夠主動(dòng),甚至互相推卸。為此,各地公安機(jī)關(guān)應(yīng)當(dāng)樹立大局觀念,聯(lián)手打擊涉眾型經(jīng)濟(jì)犯罪,以對黨和人民高度負(fù)責(zé)的精神,經(jīng)常進(jìn)行信息的交流,緊密配合,完善立案機(jī)制,避免由于立案機(jī)制的漏洞而放縱犯罪分子。3.性和隱蔽性涉眾型經(jīng)濟(jì)犯罪是在特定的經(jīng)濟(jì)領(lǐng)域內(nèi)發(fā)生的犯罪,一般在合法的職務(wù)行為掩蓋下進(jìn)行,具有較強(qiáng)的迷惑性和隱蔽性,難以被人察覺。鑒于此類案件的特殊性,偵查人員可以化裝成其所從事的相關(guān)活動(dòng)的買家或者賣家,獲取對方的信任,從而掌握涉眾型經(jīng)濟(jì)犯罪案件的行為人具體的犯罪流程,以便確定更多的犯罪嫌疑人和發(fā)現(xiàn)更多的線索,防止他們銷毀證據(jù),轉(zhuǎn)移贓款、贓物,為以后跟進(jìn)其它的偵查措施作好前期工作。(二)全面收集影響經(jīng)濟(jì)的犯罪證據(jù)1.查查犯罪的會(huì)搜查是獲取涉眾型經(jīng)濟(jì)犯罪證據(jù)的重要措施。一般而言,在抓捕犯罪嫌疑人的同時(shí),應(yīng)對其住所、辦公場所、人身及其他可能隱藏犯罪證據(jù)的處所進(jìn)行搜查。搜查中,要注意發(fā)現(xiàn)并扣押用于其所從事犯罪活動(dòng)相關(guān)的會(huì)計(jì)記錄、賬冊、憑證、印章、成員名冊等。在訊問犯罪嫌疑人過程中,要注意問清相關(guān)物證、書證存放的具體地點(diǎn)和位置。根據(jù)其供述,再對有關(guān)場所進(jìn)行搜查。訊問中應(yīng)注意利用搜查所獲取的書證、物證來突破犯罪嫌疑人的口供。2.加強(qiáng)對涉眾型犯罪的數(shù)據(jù)分析,規(guī)范本場場場幾乎所有的涉眾型經(jīng)濟(jì)犯罪都有它所特有的業(yè)務(wù)流程,所以在涉眾型經(jīng)濟(jì)犯罪案件中,其犯罪事實(shí)和犯罪過程可以通過查賬來核實(shí)。在偵查中,可聘請專門的會(huì)計(jì)或者審計(jì)人員,對涉眾型犯罪團(tuán)伙的賬目進(jìn)行徹底檢查,其中與其犯罪有關(guān)的資金收付憑證和賬簿是清查重點(diǎn)。另外,犯罪團(tuán)伙的資金往來、結(jié)算,一般通過銀行,而銀行對資金往來是有記錄的,因此通過對犯罪團(tuán)伙和受害人的資金帳戶進(jìn)行查詢,獲取其銀行對賬單,就能夠查明其資金往來情況從而獲取其犯罪活動(dòng)的證據(jù)。3.在使用計(jì)算機(jī)的過程中注意注意的幾個(gè)問題經(jīng)濟(jì)活動(dòng)越來越趨向于無紙化,經(jīng)濟(jì)犯罪的犯罪活動(dòng)也絕大多數(shù)記錄在犯罪分子的計(jì)算機(jī)中。對于涉眾型經(jīng)濟(jì)犯罪來說,在取證過程中更是有大量的電子證據(jù)存在。在收集和固定電子證據(jù)的過程中要注意以下幾點(diǎn):第一,不允許犯罪嫌疑人接觸計(jì)算機(jī),因?yàn)殡娮幼C據(jù)極易被銷毀并且不易復(fù)原,銷毀方法也十分簡單,且不留痕跡。第二,在必需查封、移動(dòng)犯罪嫌疑人的計(jì)算機(jī)前,必須做好充足的備份,以防證據(jù)損壞。在搬運(yùn)計(jì)算機(jī)切斷電源之前要保證程序中不會(huì)有程序炸彈的存在,必要時(shí)要請專業(yè)人員予以確認(rèn)和解除。在搬運(yùn)之前,要用相機(jī)拍照固定現(xiàn)場的原貌。第三,在有計(jì)算機(jī)的現(xiàn)場,要仔細(xì)搜尋一切可能的軟盤、文件資料,并盡可能搜尋聯(lián)網(wǎng)機(jī)上可能的證據(jù)資料。第四,做好計(jì)算機(jī)證據(jù)內(nèi)容的轉(zhuǎn)化工作,使所有必要的證據(jù)資料都能以符合刑事訴訟法中規(guī)定的證據(jù)形式出現(xiàn),保證其完備的證據(jù)資格和證明力。(三)分子攜帶巨款盜竊涉眾型經(jīng)濟(jì)犯罪有很強(qiáng)的隱蔽性,而且涉案金額巨大,犯罪分子攜巨款潛逃往往揮霍、轉(zhuǎn)移贓款,如不及時(shí)抓獲,將給受害人帶來不可彌補(bǔ)的損失。因此,及時(shí)的調(diào)查、控制、緝捕犯罪嫌疑人對于破獲涉眾型經(jīng)濟(jì)犯罪來說顯得尤為重要。1.型經(jīng)濟(jì)犯罪嫌疑人的判斷在實(shí)施抓捕之前,為防止驚動(dòng)嫌疑人,可以采取誘捕的方法。一般情況下,先抓獲涉眾型經(jīng)濟(jì)犯罪團(tuán)伙的某一個(gè)犯罪分子,徹底打消其僥幸心理,使其如實(shí)交代出“上線”及“下線”,并根據(jù)其交代迅速實(shí)施抓捕。如果暫時(shí)沒有可利用的犯罪嫌疑人,也可以由偵查員化裝成涉眾型經(jīng)濟(jì)犯罪所經(jīng)營業(yè)務(wù)的需求方聯(lián)系犯罪嫌疑人,從而將其誘捕。2.追蹤難度大,提出技術(shù)難度大某些犯罪嫌疑人或犯罪團(tuán)伙,具有較強(qiáng)的反偵查能力,行蹤詭秘,抓捕的難度較大。為了確保抓捕成功,可在初步獲取線索后,對其中一個(gè)團(tuán)伙成員進(jìn)行跟蹤守候,以摸清其他團(tuán)伙成員的情況,從而為抓捕創(chuàng)造條件。3.加強(qiáng)宣傳,正確采取團(tuán)員對于涉眾型經(jīng)濟(jì)犯罪的犯罪團(tuán)伙,如果先抓獲其中的個(gè)別成員,很可能驚動(dòng)其他團(tuán)伙成員,導(dǎo)致其逃逸或銷毀罪證。所以,對于團(tuán)伙成員的抓捕必須十分慎重。為了保證將團(tuán)伙成員一網(wǎng)打盡,在采取行動(dòng)之前,應(yīng)盡可能將整個(gè)團(tuán)伙的情況調(diào)查清楚,包括團(tuán)伙人數(shù)、成員姓名、住址等。如果查明這些情況有一定難度,也可以先密捕其中的一名或幾名成員,迅速進(jìn)行突審,摸清情況后,立即采取統(tǒng)一行動(dòng),在同一時(shí)間對所有的嫌疑人實(shí)施統(tǒng)一抓捕。(四)結(jié)合其他研究形式，遏制目前嚴(yán)重的白領(lǐng)經(jīng)濟(jì)犯罪1.組成臨時(shí)小組,專辦偵查手段對于涉案金額特別巨大、案情特別復(fù)雜、團(tuán)伙化的涉眾型經(jīng)濟(jì)犯罪,由一定數(shù)量的偵查人員組成臨時(shí)專案組,綜合運(yùn)用各種偵查措施和手段,實(shí)行專案專辦。及時(shí)開展專案偵查,不僅能加強(qiáng)涉眾型經(jīng)濟(jì)犯罪的偵查力度,盡快偵破大案要案,