空白票據(jù)法律制度研究

空白票據(jù)法律制度研究

1要式證券:“空白”之批駁所謂的赤字賬單是故意的。額外的缺陷要素不足，并委托他人未完成的賬單。臺灣學(xué)者也稱之為空白授權(quán)票據(jù),英美法稱為IncompleteInstrument(未完成票據(jù)),日本稱為白地手形。在票據(jù)產(chǎn)生之初,各國票據(jù)法都不承認(rèn)空白票據(jù)。因?yàn)槌姓J(rèn)空白票據(jù),是與票據(jù)記載的嚴(yán)格性以及票據(jù)的文義性、要式性相違背的。票據(jù)是一種嚴(yán)格的要式證券,一般情況下,若票據(jù)欠缺法律規(guī)定的絕對必要記載事項(xiàng),則為無效。但在實(shí)際交易中,如果原因關(guān)系上的債務(wù)金額或清償期尚未確定時,債務(wù)人有意不記載其金額或到期日,將票據(jù)留為空白交付債權(quán)人,日后債務(wù)金額與清償期確定時再行補(bǔ)充完整的情況時有發(fā)生。如果票據(jù)法不對空白票據(jù)作出相應(yīng)規(guī)范,設(shè)置相應(yīng)規(guī)則,票據(jù)法就沒有完整地設(shè)立票據(jù)秩序,不能滿足票據(jù)實(shí)踐的需要。因此,票據(jù)法允許空白票據(jù)的簽發(fā),并承認(rèn)它的適法性,以便減少交易上的困難。2從票據(jù)法上的行為看空白本票的存1995年頒布的《票據(jù)法》中關(guān)于空白票據(jù)的規(guī)定是不完善的,僅規(guī)定了空白支票,沒有規(guī)定空白匯票和空白本票。該法關(guān)于空白支票的規(guī)定見第86條:“支票上的金額可以由出票人授權(quán)補(bǔ)記,未補(bǔ)記前的支票,不得使用。”第87條第1款:“支票上未記載收款人名稱的,經(jīng)出票人授權(quán),可以補(bǔ)記。”《最高人民法院關(guān)于審理票據(jù)糾紛案件若干問題的規(guī)定》(2000年11月21日施行)第25條規(guī)定:“出票人已經(jīng)簽章的授權(quán)補(bǔ)記的支票喪失后,失票人依法向法院申請公示催告的,人民法院應(yīng)當(dāng)依法受理。”從上述規(guī)定可以看出,我國的空白票據(jù)制度具有如下特征:(①空白票據(jù)制度為支票所特有,不適用于匯票和本票;②空白票據(jù)僅存在于出票行為之中,在附屬票據(jù)行為如背書、保證、承兌中不允許空白票據(jù)存在,換言之,我國《票據(jù)法》不承認(rèn)空白背書、空白保證、空白承兌等附屬票據(jù)行為;③授權(quán)補(bǔ)充的事項(xiàng)僅限于兩項(xiàng),即支票金額和收款人名稱。由此可見,在立法政策上,我國《票據(jù)法》對空白票據(jù)的使用采取了嚴(yán)格限制的態(tài)度。但從《票據(jù)法》和《最高人民法院關(guān)于審理票據(jù)糾紛案件若干問題的規(guī)定》中的若干條文也可間接看出對空白匯票和空白本票的承認(rèn)。(1)《票據(jù)法》第15條規(guī)定如下:“票據(jù)喪失,失票人可以及時通知票據(jù)的付款人掛失止付,但是,未記載付款人或者無法確定付款人及其代理付款人的票據(jù)除外?！备犊钊嗣Q是票據(jù)的絕對必要記載事項(xiàng),如果沒有記載,則票據(jù)為無效票據(jù),那么當(dāng)然不能掛失止付,沒有必要作出但書規(guī)定。所以,此處其實(shí)是對空白票據(jù)的規(guī)定。如果付款人名稱事項(xiàng)空白,那么這類空白票據(jù)不能進(jìn)行掛失止付。(2)《最高人民法院關(guān)于審理票據(jù)糾紛案件若干問題的規(guī)定》第45條規(guī)定:“空白授權(quán)票據(jù)的持票人行使票據(jù)權(quán)利時未對票據(jù)必須記載事項(xiàng)補(bǔ)充完全,因付款人或者代理付款人拒絕接收該票據(jù)而提起訴訟的,人民法院不予支持?！痹摋l文明確提出了空白授權(quán)票據(jù)這一術(shù)語,并且未將之限定為空白支票,實(shí)際上是間接承認(rèn)了空白匯票和空白本票。(3)《最高人民法院關(guān)于審理票據(jù)糾紛案件若干問題的規(guī)定》第49條規(guī)定:“依照票據(jù)法第27條和第30條的規(guī)定,背書人未記載被背書人名稱即將票據(jù)交付他人的,持票人在票據(jù)被背書人欄內(nèi)記載自己的名稱與背書人記載具有同等法律效力?！薄镀睋?jù)法》第27條第1款:“持票人可以將匯票權(quán)利轉(zhuǎn)讓給他人或者將一定的匯票權(quán)利授予他人行使?！钡?款:“持票人行使第一款規(guī)定的權(quán)利時,應(yīng)當(dāng)背書并交付匯票?！薄镀睋?jù)法》第30條規(guī)定:“匯票以背書轉(zhuǎn)讓或者以背書將一定的匯票權(quán)利授予他人行使時,必須記載被背書人名稱?！薄镀睋?jù)法》第81條規(guī)定:“本票的背書、保證、付款行為和追索權(quán)的行使,除本章規(guī)定外,適用本法第二章有關(guān)匯票的規(guī)定。”從以上條款可以看出,被背書人名稱是匯票、本票的絕對必要記載事項(xiàng),但《最高人民法院關(guān)于審理票據(jù)糾紛案件若干問題的規(guī)定》第49條承認(rèn)了空白背書制度,也即承認(rèn)了空白匯票和空白本票。3空白票據(jù)的補(bǔ)充權(quán)行使及其救濟(jì)制度正如國外票據(jù)法對空白票據(jù)態(tài)度的演變一樣,我國《票據(jù)法》對空白票據(jù)態(tài)度的演變也是遲早的事,特別是伴隨著世界貿(mào)易組織“門檻”的日益臨近,重新審視我國空白票據(jù)法律制度更顯得尤為重要。應(yīng)該說,我國空白票據(jù)法律制度相對于成熟意義上的空白票據(jù)法律制度而言,還存在著許多不完善的地方。從條文觀之,我國《票據(jù)法》對于空白票據(jù)制度應(yīng)具備的幾項(xiàng)基本內(nèi)容:空白票據(jù)的構(gòu)成要件;空白票據(jù)補(bǔ)充權(quán)的取得和行使;空白票據(jù)的效力;對善意第三人的保護(hù)等都沒有明確規(guī)定。與現(xiàn)代西方各國的票據(jù)法律制度相比較,其間所存在的差距是顯而易見的。我國《票據(jù)法》也沒有明確涉及空白匯票和空白本票的問題,在我國商事交易中,應(yīng)用最多的往往不是支票,而是匯票?？瞻讌R票應(yīng)用極其廣泛,尤其是大宗貨物的買賣。另外,我國《票據(jù)法》將空白票據(jù)的補(bǔ)記事項(xiàng)限于金額和收款人,而對出票口和到期日不得預(yù)留空白,這與國際票據(jù)法有關(guān)空白票據(jù)的規(guī)定也存在著一定的差距。我國現(xiàn)行《票據(jù)法》及有關(guān)程序法對持票人喪失空白票據(jù)后如何進(jìn)行補(bǔ)救也沒有作出規(guī)定。依《票據(jù)法》第15條的規(guī)定,普通票據(jù)喪失后,失票人可以采取三種救濟(jì)手段,即掛失止付、公示催告和訴訟,但是,這條規(guī)定是否適用于空白票據(jù),《票據(jù)法》并沒有作出明文規(guī)定?！蹲罡呷嗣穹ㄔ宏P(guān)于審理票據(jù)糾紛案件若干問題的規(guī)定》的第25條規(guī)定:“出票人已經(jīng)簽章的授權(quán)補(bǔ)記的支票喪失后,失票人依法向人民法院申請公示催告的,人民法院應(yīng)當(dāng)依法受理?！痹摋l文作為最高人民法院的司法解釋,可以視為是對《票據(jù)法》的補(bǔ)充,但也只是規(guī)定了空白支票可以申請公示催告,至于對喪失的空白支票如何申請公示催告,能否申請掛失止付都沒有做出明確規(guī)定。4從票據(jù)法上的權(quán)利的行使和轉(zhuǎn)讓對善意持票人的保護(hù)票據(jù)法與公司法、合同法素有支撐市場經(jīng)濟(jì)運(yùn)行三大支柱之稱。隨著全球經(jīng)濟(jì)一體化的發(fā)展,特別是我國加入WTO以后,我國與其他國家和地區(qū)間的經(jīng)濟(jì)往來越來越頻繁和密切,作為支付與結(jié)算重要工具的票據(jù),其在國際貿(mào)易中的地位和作用也將日益突出和重要。因此,票據(jù)法律制度的建立和完善,對于我國經(jīng)濟(jì)發(fā)展具有非常重要的意義。而要充分發(fā)揮票據(jù)在國際貿(mào)易中的功能與作用,就必須實(shí)現(xiàn)我國票據(jù)法律制度與國際接軌,以建立現(xiàn)代票據(jù)法律制度。與世界上其他國家和地區(qū)的票據(jù)法相比,我國現(xiàn)行票據(jù)法有許多不足與缺陷,在諸多方面還存在與國際上通行的票據(jù)規(guī)則不相一致的地方,這些問題的存在必將影響我國對外貿(mào)易的順利進(jìn)行,空白票據(jù)制度就是其中之一。在空白票據(jù)制度問題上,一方面,應(yīng)逐步完善有關(guān)空白支票的規(guī)定,有關(guān)立法一時還難以修改的情況下,可以考慮通過最高人民法院的司法解釋的形式,對《票據(jù)法》第86條的規(guī)定作出進(jìn)一步的解釋,以便于該條的具體實(shí)施。而且,在此應(yīng)參照國際社會的一般做法,將該條中支票的“使用”理解為“支票權(quán)利的行使”,即將該條的規(guī)定理解為,有關(guān)空白支票被補(bǔ)充記載之前,執(zhí)票人不能向付款人提示支票證券以請求付款。但執(zhí)票人取得空白支票以后,應(yīng)該可以依法行使票據(jù)法上的權(quán)利,如可以將該項(xiàng)空白支票依法轉(zhuǎn)讓給他人。同時,應(yīng)對支票關(guān)系中有關(guān)票據(jù)關(guān)系人,如發(fā)票人及其他票據(jù)債務(wù)人或執(zhí)票人之間的權(quán)利義務(wù)關(guān)系作出進(jìn)一步的明確規(guī)定,特別是應(yīng)該對善意持票人的票據(jù)和票據(jù)法上的權(quán)利予以明確的保護(hù),以保證票據(jù)流通性和流通安全。另一方面,應(yīng)逐步將空白票據(jù)制度從支票法領(lǐng)域擴(kuò)展到整個票據(jù)法領(lǐng)域,以彌補(bǔ)我國票據(jù)法律制度的不足。此外,空白票據(jù)僅僅局限于出票階段,而不允許適用于其他階段,同樣是過于謹(jǐn)慎、裹足不前的表現(xiàn)。從實(shí)踐情況來看,不僅出票階段有對空白票據(jù)的需要,在票據(jù)背書、票據(jù)保證、票據(jù)承兌階段都存在對空白票據(jù)的需要。正如有學(xué)者所言:承認(rèn)并允許發(fā)行空白票據(jù)的票據(jù)法,都未對空白票據(jù)的轉(zhuǎn)讓予以限制,因此,空白票據(jù)也可以轉(zhuǎn)讓流通。在立法模式上,筆者認(rèn)為,采用《日內(nèi)瓦統(tǒng)一匯票、本票法》中空白票據(jù)的立法模式是妥當(dāng)?shù)?。理由如?我國自清末變法以來,一直沿繼的是大陸法律傳統(tǒng)。故適用《日內(nèi)瓦統(tǒng)一匯票、本票法》中空白票據(jù)的規(guī)定便于法律精神的統(tǒng)一;鑒于我國《票據(jù)法》立法精神,票據(jù)嚴(yán)格的要式性,不是從正面正式承認(rèn)的角度加以規(guī)定,而是從抗辯角度加以規(guī)定,從空白票據(jù)造成的損失分擔(dān)角度加以規(guī)定,符合我國民眾對票據(jù)的一般認(rèn)識,適應(yīng)于我國的經(jīng)濟(jì)發(fā)展?fàn)顩r,有利于限制空白票據(jù)造成的負(fù)面影響;由于《日內(nèi)瓦統(tǒng)一匯票、本票法》被大多數(shù)國家采納,故采用此法中空白票據(jù)的規(guī)定,符合票據(jù)法技術(shù)性強(qiáng)的特征,便于國際交流。在將來立法規(guī)范我國空白票據(jù)制度時,該規(guī)范至少當(dāng)包括以下基本內(nèi)容:(1)空白票據(jù)正當(dāng)補(bǔ)齊后的效力,與自始為完全票據(jù)的效力一樣。(2)擴(kuò)大空白票據(jù)的種類和使用范圍。明確規(guī)定空白票據(jù)不僅包括空白支票,還包括空白匯票和空白本票。空白票據(jù)不僅僅局限于出票階段,還適用于背書、保證、承兌階段。補(bǔ)記事項(xiàng)不局限于金額和收款人,還包括出票日和到期日。(3)對空白票據(jù)的構(gòu)成要件作出界定。筆者建議采用四要件說:簽章;欠缺絕對必要記載事項(xiàng);交付并授予他人補(bǔ)充權(quán);未記載有害記載事項(xiàng)。(4)明確規(guī)定濫用補(bǔ)記權(quán)的票據(jù)責(zé)任,重視對善意持票人利益的保護(hù)。根據(jù)其內(nèi)容和從抗辯的角度加以規(guī)定,可作如下表述:“持票人應(yīng)嚴(yán)格按照授權(quán)補(bǔ)記空白票據(jù)。如果持票人沒有按照授權(quán)補(bǔ)記的,授權(quán)人不負(fù)票據(jù)責(zé)任,但舉證責(zé)任由授權(quán)人負(fù)擔(dān)。授權(quán)人不得以補(bǔ)記內(nèi)容不符合授權(quán)為由,對抗善意取得票據(jù)的第三人?！北硎鲋械牡谝痪湓?嚴(yán)格禁止了濫用補(bǔ)記權(quán)的行為。第二句話對濫用補(bǔ)記權(quán)的法律后果作出了明確的規(guī)定。表述中的第三句話,對善意持票人的利益保護(hù)問題作出了明文規(guī)定,即授權(quán)人對濫用補(bǔ)記權(quán)的抗辯屬票據(jù)法上的對人抗辯。(5)明確規(guī)定空白票據(jù)喪失后的法律救濟(jì)手段?？杀硎鋈缦?“空白票據(jù)喪失后,可以通過掛失止付和公示催告兩種救濟(jì)手段來保護(hù)自己的合法權(quán)益?！?6)明確規(guī)定空白票據(jù)補(bǔ)記權(quán)的行使期限和行使方式。可表述如下:“補(bǔ)記權(quán)的行使,應(yīng)在與授權(quán)人約定的期限內(nèi)行使,如果持票人沒有按照約定補(bǔ)記的,授權(quán)人不負(fù)票據(jù)責(zé)任,但舉證責(zé)任由授權(quán)人負(fù)擔(dān)。授權(quán)人不得以補(bǔ)記未按約定期限為由,對抗善意取得票據(jù)的第三人。沒有約定行使期限的,則分兩種情況:一為到期日有記載的