2023年度反洗錢終結(jié)性考試五

__一、推斷題〔2020.0〕1、金融機(jī)構(gòu)依據(jù)規(guī)定解除對(duì)恐懼組織及恐懼活動(dòng)人員資產(chǎn)的凍結(jié)措施后，仍需向當(dāng)?shù)毓矙C(jī)關(guān)報(bào)送特地報(bào)告。對(duì)錯(cuò)標(biāo)準(zhǔn)答案：A2、涉及恐懼活動(dòng)的資產(chǎn)被實(shí)行凍結(jié)措施期間，有關(guān)賬戶仍可收取被實(shí)行凍結(jié)措施的資產(chǎn)產(chǎn)生的孳息以及其他收益。錯(cuò)對(duì)標(biāo)準(zhǔn)答案：B3、反洗錢行政主管部門從事反洗錢工作的人員有泄露因反洗錢知悉錯(cuò)對(duì)標(biāo)準(zhǔn)答案：A4、對(duì)人民銀行開展的反洗錢調(diào)查，調(diào)查人員少于二人或者未出示合法證件和調(diào)查通知書的，金融機(jī)構(gòu)有權(quán)拒絕。錯(cuò)對(duì)標(biāo)準(zhǔn)答案：B5、銀行在為客戶開立個(gè)人人民幣儲(chǔ)蓄賬戶或結(jié)算賬戶時(shí)，銀行應(yīng)重點(diǎn)關(guān)注客戶開立的是否是一般存款賬戶。對(duì)錯(cuò)標(biāo)準(zhǔn)答案：B6、金融機(jī)構(gòu)客戶及其交易對(duì)手被某個(gè)國家或者國際組織列入制裁對(duì)循我國名單范圍規(guī)定，而不用對(duì)該客戶實(shí)行強(qiáng)化的風(fēng)險(xiǎn)掌握措施。錯(cuò)對(duì)標(biāo)準(zhǔn)答案：A7、一次性金融效勞是指，為不在本銀行機(jī)構(gòu)開立賬戶的客戶供給票據(jù)兌付、現(xiàn)金匯款、現(xiàn)鈔兌換和現(xiàn)金存款等金融效勞。對(duì)錯(cuò)標(biāo)準(zhǔn)答案：B8、中國人民銀行設(shè)立中國反洗錢監(jiān)測分析中心負(fù)責(zé)接收、分析大額交易和可疑交易報(bào)告。對(duì)錯(cuò)標(biāo)準(zhǔn)答案：A9、客戶本人是開立個(gè)人人民幣儲(chǔ)蓄賬戶或結(jié)算賬戶的識(shí)別主體。對(duì)錯(cuò)標(biāo)準(zhǔn)答案：B10外交途徑或者司法幫助途徑提出懇求。對(duì)錯(cuò)標(biāo)準(zhǔn)答案：A11機(jī)構(gòu)總部或者由總部指定的—個(gè)機(jī)構(gòu)，在相關(guān)狀況發(fā)生后的30作日內(nèi)以電子方式報(bào)送中國反洗錢監(jiān)測分析中心。錯(cuò)對(duì)標(biāo)準(zhǔn)答案：A122出示《中國人民銀行執(zhí)法證》和《執(zhí)法檢查通知書對(duì)錯(cuò)標(biāo)準(zhǔn)答案：A134錯(cuò)對(duì)標(biāo)準(zhǔn)答案：A14要求實(shí)行凍結(jié)措施。對(duì)錯(cuò)標(biāo)準(zhǔn)答案：B15權(quán)。錯(cuò)對(duì)標(biāo)準(zhǔn)答案：B16、銀行機(jī)構(gòu)與境外金融機(jī)構(gòu)建立代理行或者類似業(yè)務(wù)關(guān)系應(yīng)當(dāng)經(jīng)所在地人民銀行的批準(zhǔn)。對(duì)錯(cuò)標(biāo)準(zhǔn)答案：B17、金融機(jī)構(gòu)依據(jù)規(guī)定解除對(duì)恐懼組織及恐懼活動(dòng)人員資產(chǎn)的凍結(jié)措施后，無需向當(dāng)?shù)毓矙C(jī)關(guān)再次報(bào)送特地報(bào)告。對(duì)錯(cuò)標(biāo)準(zhǔn)答案：B18、客戶洗錢風(fēng)險(xiǎn)分類治理目標(biāo)是對(duì)全部客戶實(shí)行不變的識(shí)別程序。對(duì)錯(cuò)標(biāo)準(zhǔn)答案：B19、在人民法院做出的生效裁決對(duì)有關(guān)資產(chǎn)的處理有明確要求的狀況結(jié)措施。錯(cuò)對(duì)標(biāo)準(zhǔn)答案：B20外機(jī)構(gòu)開立賬戶，可登記境外匯款人的姓名或者名稱、住宅、身份證件或者身份證明文件的種類、號(hào)碼。對(duì)錯(cuò)標(biāo)準(zhǔn)答案：B二、單項(xiàng)選擇題〔2040.0〕1〔〕的犯罪收益由犯罪收益在0生。A． 0.862B． 0.986C． 0.913D． 0.947標(biāo)準(zhǔn)答案：D2、中國人民銀行設(shè)立中國反洗錢監(jiān)測分析中心，負(fù)責(zé)接收〔。人民幣、外幣大額交易和可疑交易報(bào)告大額交易報(bào)告可疑交易報(bào)告人民幣大額交易和可疑交易報(bào)告標(biāo)準(zhǔn)答案：A3、在依據(jù)中國人民銀行的要求實(shí)行臨時(shí)凍結(jié)措施后〔〕小時(shí)內(nèi)未接到偵查機(jī)關(guān)連續(xù)凍結(jié)通知的，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)馬上解除臨時(shí)凍結(jié)。72122448標(biāo)準(zhǔn)答案：D4、恐懼活動(dòng)組織及恐懼活動(dòng)人員名單調(diào)整的，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)馬上開展〔〕調(diào)查，并提交可疑交易報(bào)告。回溯性全面性實(shí)時(shí)性普遍性標(biāo)準(zhǔn)答案：A5〔。由人民銀行統(tǒng)一負(fù)責(zé)由行業(yè)主管部門負(fù)責(zé)由公安部負(fù)責(zé)“一業(yè)一策”分別確定標(biāo)準(zhǔn)答案：D6、以下哪類金融機(jī)構(gòu)不是《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告治理方法》增的適用對(duì)象？貨幣經(jīng)紀(jì)公司保險(xiǎn)專業(yè)代理公司小額貸款公司保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)公司標(biāo)準(zhǔn)答案：C7、以下哪一項(xiàng)不適合作為固有風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估的數(shù)據(jù)來源〔。可疑交易報(bào)告狀況風(fēng)險(xiǎn)自評(píng)估機(jī)制建設(shè)和運(yùn)行狀況洗錢案件協(xié)作反洗錢行政調(diào)查標(biāo)準(zhǔn)答案：B8、中國不是以下哪個(gè)國際反洗錢組織的成員金融行動(dòng)特別工作組(FATF)(EAG)(APG)(Egmont)標(biāo)準(zhǔn)答案：D9、金融機(jī)構(gòu)應(yīng)實(shí)行切實(shí)有效的技術(shù)手段，對(duì)反洗錢或反恐懼融資監(jiān)控名單〔。實(shí)施全天候?qū)崟r(shí)監(jiān)測實(shí)施定期監(jiān)測實(shí)施不定期監(jiān)測實(shí)施不少于一年兩次的監(jiān)測標(biāo)準(zhǔn)答案：A0、風(fēng)險(xiǎn)提示可由哪些用戶公布〔?？傂杏脩舾笔〖?jí)以上分支機(jī)構(gòu)用戶全部監(jiān)管用戶標(biāo)準(zhǔn)答案：B11應(yīng)如何報(bào)送人民銀行？作為年度報(bào)告報(bào)送作為即時(shí)報(bào)告報(bào)送作為半年度報(bào)告報(bào)送自由報(bào)送標(biāo)準(zhǔn)答案：B12〔、保密。完善有效完整合法標(biāo)準(zhǔn)答案：C13應(yīng)當(dāng)在大額交易發(fā)生后的〔〕個(gè)工作日內(nèi)，通過其總部或者由總部指交易報(bào)告。10735標(biāo)準(zhǔn)答案：D4〔〕是排查洗錢風(fēng)險(xiǎn)，覺察案件線索的重要途徑。內(nèi)部審計(jì)客戶風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)劃分客戶身份識(shí)別制度重點(diǎn)可疑交易報(bào)告制度標(biāo)準(zhǔn)答案：D15哪項(xiàng)說法不正確〔〕5作日內(nèi)提交可疑交易報(bào)告。金融機(jī)構(gòu)可自行確定對(duì)系統(tǒng)預(yù)警的交易進(jìn)展初審、復(fù)核或?qū)彾ǜ鱾€(gè)環(huán)節(jié)的合理時(shí)限。金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)制定本機(jī)構(gòu)的可疑交易報(bào)告內(nèi)部操作規(guī)程。金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)在依據(jù)內(nèi)部流程確認(rèn)交易可疑后，準(zhǔn)時(shí)以5標(biāo)準(zhǔn)答案：A16〔〕三個(gè)步驟。提交可疑交易報(bào)告可疑交易類型推斷上報(bào)當(dāng)?shù)厝嗣胥y行分支機(jī)構(gòu)上報(bào)反洗錢監(jiān)測分析中心標(biāo)準(zhǔn)答案：B1740(2012)是由〔〕公布的。(APG)國際貨幣基金組織(IMF)(EAG)(FATF)標(biāo)準(zhǔn)答案：D18、以下屬于大額交易的是〔〕2515018自然人銀行賬戶之間當(dāng)日累計(jì)45萬元人民幣的款項(xiàng)劃轉(zhuǎn)標(biāo)準(zhǔn)答案：A19、20