2022年《證券投資顧問業(yè)務》真題選題卷2

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單選題（共120題，共120分）

1.某電器商城進行清倉大甩賣，宣稱價值1萬元的商品，采取分期付款的方式，3年結清，假設利率為12％的單利。該商品每月付款額為（）元。

A.369

B.374

C.378

D.381

2.VaR值的大小與未來一定的（）密切相關。

A.損失概率

B.持有期

C.概率分布

D.損失事件

3.關于久期分析，下列說法正確的是（）。

A.如采用標準久期分析法，可以很好地反映期權性風險

B.如采用標準久期分析法，不能反映基準風險

C.久期分析只能計量利率變動對銀行短期收益的影響

D.對于利率的大幅變動，久期分析的結果仍能保證準確性

4.“5Cs”方法屬于（）評級方法。

A.信用評分法

B.專家判斷法

C.歷史模型法

D.壓力測試法

5.關于證券市場線，下列說法錯誤的是（）

A.定價正確的證券將處于證券市場線上

B.證券市場線使所有的投資者都選擇相同的風險資產(chǎn)組合

C.證券市場線為評價預期投資業(yè)績提供了基準

D.證券市場線表示證券的預期收益率與其β系數(shù)之間的關系

6.關于頭肩頂形態(tài)中的頸線，以下說法不正確的是（）。

A.頭肩頂形態(tài)中，它是支撐線，起支撐作用

B.突破頸線一定需要大成交量配合

C.當頸線被突破，反轉(zhuǎn)確認以后，大勢將下跌

D.如果股價最后在頸線水平回升，而且回升的幅度高于頭部，或者股價跌破頸線后又回升到頸線上方，這可能是一個失敗的頭肩頂，宜作進一步觀察

7.投資管理人試圖將指數(shù)化管理方式與積極型股票投資策略相結合，在盯住選定的股票指數(shù)的基礎上作適當?shù)闹鲃有哉{(diào)整，這種股票投資策略被稱為（）。

A.市值法

B.指數(shù)近似法

C.加強指數(shù)法

D.分層法

8.某公司某年現(xiàn)金流量表顯示其經(jīng)營活動產(chǎn)生的現(xiàn)金凈流量為4000000元，投資活動產(chǎn)生的現(xiàn)金凈流量為4000000元，籌資活動產(chǎn)生的現(xiàn)金凈流量為6000000元，公司當年長期負債為10000000元，流動負債4000000元，公司該年度的現(xiàn)金債務總額比為（??）。

A.0.29

B.1.0

C.0.67

D.0.43

9.關于理財價值觀的說法，錯誤的是()。

A.理財規(guī)劃師的責任在于改變客戶錯誤的價值觀

B.客戶在理財過程中會產(chǎn)生義務性支出和選擇性支出

C.不同價值觀的投資者對任意性支出的順序選擇會有所不同

D.理財價值觀因人而異，沒有對錯標準

10.（）的目的是使所管理的資產(chǎn)組合盡量接近于某個債券市場指數(shù)的表現(xiàn)。

A.指數(shù)策略

B.單一負債下的免疫策略

C.多重負債下的免疫策略

D.兩極策略

11.（）是以某一時點的股價作為參考基準，從而判斷買進或賣出股票。

A.簡單過濾規(guī)則

B.移動平均法

C.上漲和下跌線

D.相對強弱理論

12.（）是指人們在面對收益和損失的決策時表現(xiàn)出不對稱性。

A.時間偏好

B.損失厭惡

C.過度自信

D.心理賬戶

13.（）不是稅務規(guī)劃的目標。

A.減輕稅負

B.達到整體稅后利潤最大化

C.收入最大化

D.偷稅漏稅

14.（）是把價格的上下變動和不同時期的持續(xù)上漲、下跌看成是波浪的上下起伏,認為價格運動遵循波浪起伏的規(guī)律。

A.切線類

B.形態(tài)類

C.K線類

D.波浪類

15.（）是指依據(jù)分析指標和影響因素的關系，從數(shù)量上確定各因素對財務指標的影響程度。

A.因素分析法

B.比較分析法

C.歸納分析法

D.結果分析法

16.（）通過代理變量的預示作用選擇未來表現(xiàn)強勢的行業(yè)進行投資。

A.主動輪動

B.強勢輪動

C.被動輪動

D.弱勢輪動

17.從經(jīng)濟學角度講，“套利”可以理解為（）。

A.人們利用不同證券或組合的期望收益率不同，通過調(diào)整不同證券或組合的構成比例而實現(xiàn)有風險收益的行為

B.人們利用不同證券或組合的期望收益率不同，通過調(diào)整不同證券或組合的構成比例而實現(xiàn)無風險收益的行為

C.人們利用同一資產(chǎn)在不同市場間定價不一致，通過資金的轉(zhuǎn)移而實現(xiàn)有風險收益的行為

D.人們利用同一資產(chǎn)在不同市場間定價不一致，通過資金的轉(zhuǎn)移而實現(xiàn)無風險收益的行為

18.從理財價值觀角度分析，張女士通常將其支出用在提高自身目前的生活水準上，更加注重當前的享受，往往賺多少花多少，可以判斷張女士屬于（）人群。

A.后享受型

B.先享受型

C.購房型

D.以子女為中心型

19.關于金融衍生工具的特征，下列說法錯誤的是（）。

A.不要求初始凈投資，或與對市場情況變化有類似反應的其他類型合同相比，要求很少的初始凈投資

B.一般在當期結算

C.其價值隨特定利率、金融工具價格、商品價格、匯率、價格指數(shù)、費率指數(shù)、信用等級、信用指數(shù)或其他類似交量的變動而變動，變量為非金融變量的，該變量與合同的任一方不存在特定關系

D.在未來某一日期結算

20.技術分析的分析基礎是（）。

A.宏觀經(jīng)濟運行指標

B.公司的財務指標

C.市場歷史交易數(shù)據(jù)

D.行業(yè)基本數(shù)據(jù)

21.按照生命周期理論，下列表述正確的是（）

A.家庭衰老期可積累的資產(chǎn)逐年增加，要開始控制投資風險

B.家庭形成期的儲蓄特征是收入增加而支出穩(wěn)定

C.家庭成熟期可積累的資產(chǎn)達到頂點，要逐步降低投資風險

D.家庭成長期的儲蓄特征是收入達到巔峰，支出渴望降低

22.按照投資者的共同偏好規(guī)則，排除投資組合中那些被所有投資者都認為差的組合，把排除后余下的這些組合稱為（）。

A.優(yōu)化證券組合

B.有效證券組合

C.無效證券組合

D.投資證券組合

23.產(chǎn)品沒有或者缺少相近的替代品是（）。

A.寡頭壟斷

B.完全競爭

C.完全壟斷

D.壟斷競爭

24.從（）起，原用于證券分析師的職業(yè)道德準則不再對投資顧問具有同樣執(zhí)業(yè)約束力。

A.2022年10月

B.2022年12月

C.2022年1月

D.2022年3月

25.對客戶初級信息收集的方法一般是（）。

A.稅務機關公布

B.交談和數(shù)據(jù)調(diào)查表相結合

C.從相關部門獲取

D.平時收集

26.對內(nèi)部模型計量的風險價值設定的限額是（）限額。

A.交易

B.頭寸

C.風險

D.止損

27.股價在上升趨勢中，如果下一次未創(chuàng)新高，即未突破壓力線，往后反而向下突破了上升趨勢的支撐線，則意味著（）。

A.上升趨勢開始

B.上升趨勢保持

C.上升趨勢已經(jīng)結束

D.無法判斷

28.關于缺口，下列說法錯誤的是（）。

A.缺口，通常又稱為“跳空”，是指證券價格在快速大幅波動中沒有留下任何交易的一段真空區(qū)域

B.缺口的出現(xiàn)往往伴隨著向某個方向運動的一種較強動力。缺口的寬度表明這種運動的強弱。一般來說，缺口愈寬，運動的動力愈大；反之，則愈小

C.持續(xù)性缺口具有的一個比較明顯特征是，它一般會在3日內(nèi)回補；同時，成交量很小，很少有主動的參與者

D.一般來說，突破缺口形態(tài)確認以后，無論價位（指數(shù)）的升跌情況如何，投資者都必須立即作出買入或賣出的指令，即向上突破缺口被確認立即買入

29.關于上升三角形，以下說法中，有誤的是（）。

A.如果原有的趨勢是下降，則出現(xiàn)上升三角形后，前后股價的趨勢判斷起來有些難度

B.如果股價原有的趨勢是向上，遇到上升三角形后，幾乎可以肯定今后是向上突破

C.如果在下降趨勢處于末期時，出現(xiàn)上升三角形還是以看漲為主

D.上升三角形在突破頂部的阻力線時，無須成交量的配合確認

30.關于證券投資的基本分析法，下列說法錯誤的是（）。

A.以經(jīng)濟學、金融學、財務管理學及投資學等基本原理為依據(jù)

B.對決定證券價值及價格的基本要素進行分析

C.是根據(jù)證券市場自身變化規(guī)律得出結果的分析方法

D.評估證券的投資價值，判斷證券的合理價位，提出相應的投資建議

31.行業(yè)和區(qū)域分析屬于（）層次的分析

A.宏觀

B.中觀

C.微觀

D.局部

32.宏觀分析中的經(jīng)濟先行指標是指（）。

A.庫存量

B.利率

C.失業(yè)率

D.GDP

33.假設金融機構根據(jù)過去100天的歷史數(shù)期計算持有交易頭寸的VAR值1000萬元人民幣，置信區(qū)間為99％，持有期為1天，則該機構在未來100個交易日內(nèi)，預期所持有的交易頭寸最多會有（）天的損失超過1000萬元。

A.2

B.1

C.10

D.3

34.下列指標中，不屬于相對估值的是（）。

A.市值回報增長比

B.市凈率

C.自由現(xiàn)金流

D.市盈率

35.某5年期券，面值為100元，票面利率為10%，單利計息，市場利率為10%，到期一次還本付息，則該債券的麥考利久期為（）年。

A.3

B.3.5

C.4

D.5

36.某客戶準備對原油進行對沖交易，現(xiàn)貨價格為40美元/桶，1個月后的期貨價格為45美元/桶，則零時刻的基差是（）美元。

A.-8

B.-5

C.-3

D.3

37.情景分析有助于金融機構深刻理解并預測在多種風險因素共同作用下，其整體流動性風險（）出現(xiàn)的不同狀況。

A.一定

B.不可能

C.可能

D.一定不

38.確定具體的投資品種和對各種資產(chǎn)的投資比例屬于證券組合管理中的一個重要步驟，該步驟也可表述為（）。

A.確定證券投資政策

B.進行證券投資分折

C.投資組合的修正

D.構建證券投資組合

39.通常來說，指數(shù)化投資策略是（）的代表。

A.戰(zhàn)術性投資策略

B.戰(zhàn)略性投資策略

C.被動型投資策略

D.主動型投資策略

40.通常所說的“金邊債券”是指（）。

A.以黃金儲備為擔保而發(fā)行的債券

B.企業(yè)債券

C.金融債券

D.政府債券

41.按償還與付息方式分類債券可分為（）。

①定息債券

②可轉(zhuǎn)換債券

③貼現(xiàn)債券

④浮動利率債券

⑤累進利率債券

A.②③④⑤

B.①②③④⑤

C.①②③④

D.①②④⑤

42.按研究內(nèi)容分類,證券研究報告可以分為（）。

①宏觀研究

②行業(yè)研究

③策略研究

④公司研究

⑤股票研究

A.①②③④

B.①③④

C.①②③

D.①②③④⑤

43.按照計算期的長短，MA一般分為（）。

①短期移動平均線

②中期移動平均線

③中長期移動平均線

④長期移動平均線

A.①②③

B.①②④

C.①③④

D.①②③④

44.按照理財規(guī)劃需要對客戶信息進行分類,可分為（）

①基本信息

②財務信息

③個人興趣及人生規(guī)劃和目標

④誠信信息

A.①②

B.①②③

C.①②④

D.①②③④

45.從國際大環(huán)境來看，跨國納稅人可利用各國稅收政策存在的（）和稅收優(yōu)惠差異等，進行國際間的稅務規(guī)劃。

①稅率差異

②稅基差異

③征稅對象差異

④納稅人差異

A.②③④

B.①②③

C.①②④

D.①②③④

46.從組合線的形狀來看，相關系數(shù)越小，（）。

①不賣空的情況下，證券組合的風險越小

②賣空的情況下，證券組合的風險越小

③負完全相關的情況下，可獲得無風險組合

④正完全相關的情況下，可獲得無風險組合

A.①②

B.①③

C.②③

D.②④

47.存貨周轉(zhuǎn)率是衡量和評介公司（）等各環(huán)節(jié)管理狀況的綜合性指標。

①購入存貨

②投入生產(chǎn)

③銷售收回

④資產(chǎn)運營

A.①②④

B.②③④

C.①②③

D.①②③④

48.分析行業(yè)的一般特征通?？紤]的主要內(nèi)容包括（）。

①行業(yè)的市場結構分析

②行業(yè)的文化

③行業(yè)生命周期分析

④經(jīng)濟周期與行業(yè)分析

A.①②③

B.①④

C.①③④

D.①②③④

49.風險限額管理是對關鍵風險指標設置限額,并據(jù)此對業(yè)務進行監(jiān)測和控制旳過程，當出現(xiàn)違反限額情況，風險管理部門可采取的措施有（）

①業(yè)務單位或部門主管將風險減少到限額之內(nèi)

②業(yè)務單位或部門主管將尋找風險控制委員會批準以暫時提髙已被違反的限額

③業(yè)務單位或部門主管將風險提高至少一定水平

④業(yè)務單位或部門主管尋求風控部門的協(xié)助

A.①②

B.③④

C.②④

D.①②③④

50.風險預警程序中，在風險警報的基礎上為控制和最大限度地降低風險而采取的一系列措施，可將風險處置分為（）。

①徹底性處置

②預控性處置

③全面性處置

④非全面性處置

A.①②

B.③④

C.①②③④

D.②③

51.葛蘭威爾法則中規(guī)定的買入信號包括（）等幾種情況。

①股價從下上穿平均線

②股價跌破平均線，但平均線呈上升態(tài)勢

③股價突然暴漲且遠離平均線

④股價連續(xù)上升遠離平均線，突然下跌，但在平均線附近再度上升

⑤股價跌破平均線，并連續(xù)暴跌，遠離平均線

A.①②③④

B.①②④⑤

C.②③④⑤

D.①②③⑤

52.根據(jù)我國現(xiàn)行的有關制度規(guī)定，下列各項中，（）屬于證券公司從事證券投資顧問的禁止行為。

①誘導客戶進行不必要的證券買賣

②向客戶保證證券交易收益或承諾賠償客戶證券投資損失

③拒絕接受不符合規(guī)定的交易指令

④接受客戶的全權委托

A.①②③

B.①②④

C.①③④

D.②③④

53.關于每股凈資產(chǎn)指標，下列說法正確的有（）。

①該指標反映發(fā)行在外的每股普通股所代表的凈資產(chǎn)成本即賬面權益

②該指標反映凈資產(chǎn)的變現(xiàn)價值

③該指標反映凈資產(chǎn)的產(chǎn)出能力

④該指標在理論上提供了股票的最低價值

A.①②

B.①③

C.③④

D.①④

54.關于年金的表述，正確的是（）。

①向租房者每月固定領取的租金可視為一種年金

②每個月定期定額繳納的房租貸款月供可視為一種年金

③退休后從社保部門每月固定領取的養(yǎng)老金可視為一種年金

④零存整取的“整取額”可視為一種年金

A.①②③

B.①②

C.②③④

D.③④

55.關于適當性原則說法正確的是（）。

①適當性原則被忽略的原因之一是投資者不一定能夠掌握有關產(chǎn)品的充分信息

②適當性原則要求風險等級與投資者自身的風險承受能力一致

③適當性是指金融中介機構所提供的金融產(chǎn)品或服務與客戶的自身情況的契合程度

④追求投資收益最大化

A.①②③

B.①②④

C.①③④

D.②③④

56.關于損失厭惡，下列說法中正確的有（）。

①損失厭惡是指人們對財務的減少比對財務的增加更加敏感，而且損失的痛苦要遠遠大于獲得的快樂

②由于損失厭惡的緣故，投資者在調(diào)整股票投資組合時，往往會賣出組合中"虧損"的股票，留下"盈利"的股票

③當人們作出錯誤決定后往往會后悔不已，感到自己的行為要承擔引起損失的責任，會比損失厭惡更加痛苦

④對投資的評估頻率越高，發(fā)現(xiàn)損失的概率越高，就越可能受到損失厭惡的侵襲

A.①③④

B.②③④

C.①②③④

D.①②

57.行業(yè)的市場類型分為（）。

①完全競爭

②壟斷競爭

③寡頭壟斷

④完全壟斷

A.①②③④

B.②③④

C.③④

D.①②

58.合理的現(xiàn)金預算是實現(xiàn)個人理財規(guī)劃的基礎，預算編制的程序包括（）。

①設定長期理財規(guī)劃目標

②預測年度收入

③算出年度支出預算目標

④計算合理的現(xiàn)金儲蓄目標

A.①③④

B.①②

C.①②③

D.②③

59.關于計量、監(jiān)測和報告流動性風險狀況的表述正確的是（）。

①主要根據(jù)業(yè)務規(guī)模、性質(zhì)、復雜程度及風險狀況。對正常和壓力情景下未來相同時間段的資產(chǎn)負債期限錯配、融資來源的多元化和穩(wěn)定程度、優(yōu)質(zhì)流動性資產(chǎn)及市場流動性等進行監(jiān)測和分析,對異常情況及時預警。

②建立現(xiàn)金流測算和分析框架,有效計量、監(jiān)測和控制正常和壓力情景下未來不同時間段的現(xiàn)金流缺口

③建立現(xiàn)金流測算和分析框架,有效計量、監(jiān)測和控制正常和壓力情景下未來相同時間段的現(xiàn)金流缺口

④主要根據(jù)業(yè)務規(guī)模、性質(zhì)、復雜程度及風險狀況。對正常和壓力情景下未來不同時間段的資產(chǎn)負債期限錯配、融資來源的多元化和穩(wěn)定程度、優(yōu)質(zhì)流動性資產(chǎn)及市場流動性等進行監(jiān)測和分析。對異常情況及時預警。

A.③④

B.②③

C.②④

D.①②

60.SAS是集（）為一體的應用軟件系統(tǒng)。

①數(shù)據(jù)管理

②數(shù)據(jù)分析

③信息處理

④數(shù)據(jù)處理

A.①②

B.①②③

C.②④

D.①②③④

61.反轉(zhuǎn)突破形態(tài)包括（）。

①雙重頂和雙重底

②頭肩頂和頭肩底

③三重頂（底）形態(tài)

④圓弧形態(tài)

⑤喇叭形

A.①②④⑤

B.②③④⑤

C.①②③④⑤

D.①②③④

62.公司產(chǎn)品競爭能力分析需要分析公司（）。

①產(chǎn)品的市場占有情況

②成本優(yōu)勢

③技術優(yōu)勢

④質(zhì)量優(yōu)勢

⑤、產(chǎn)品的品牌戰(zhàn)略

A.①②③④⑤

B.①②③⑤

C.③④⑤

D.①④⑤

63.公司分紅派息一般程序是（）。

①董事會根據(jù)公司的盈利水平和股息政策確定股利分派方案，提交股東大會和主管機關審議

②證券交易所根據(jù)審議的結果向社會公告分紅派息方案，并規(guī)定股權登記日

③發(fā)行公司所在地的股權登記機構按分紅派息方案向上市公司收取紅股和現(xiàn)金股息

④董事會根據(jù)審議的結果向社會公告分紅派息方案，并規(guī)定股權登記日

A.①②③

B.①③④

C.②③④

D.①②③④

64.公司規(guī)模變動特征和擴張潛力一般與其（）密切相關。

①所處的行業(yè)發(fā)展階段

②市場結構

③經(jīng)營戰(zhàn)略

④金融結構

A.①②③④

B.②③④

C.①④

D.①②③

65.宏觀經(jīng)濟分析的主要目的是（）。

①判斷證券市場的總體變動趨勢

②掌握宏觀經(jīng)濟政策對證券市場的影響力度和方向

③了解股票價、量變化的形成機理

④把握整個證券市場的投資價值

A.②③④

B.①②

C.①②④

D.①②③④

66.貨幣具有時間價值的原因在于（）

①貨幣占有具有機會成本

②通貨膨脹的存在

③對投資風險的風險補償

④人們偏好在未來的消費

A.①②③④

B.①②④

C.②③④

D.①②③

67.金融債券的發(fā)行主體是（）。

①政府

②銀行

③公司

④非銀行金融機構

A.①③

B.②④

C.②③

D.①④

68.進行上市公司調(diào)研時通常遵循的流程有（）。

①編寫調(diào)研計劃，如調(diào)研目的、調(diào)研對象、調(diào)研內(nèi)容等

②調(diào)研前的室內(nèi)案頭工作，包括資料收集和分析

③實地調(diào)研

④撰寫調(diào)研報告，主要包括調(diào)研成果和投資建議，然后依規(guī)發(fā)表報告

A.①②④

B.①②③

C.②③④

D.①②③④

69.進行退休生活合理規(guī)劃的內(nèi)容主要有（）。

①工作生涯設計

②理想退休后生活設計

③退休養(yǎng)老成本計算

④退休后的收入來源估計

A.②③

B.②④

C.③④

D.②③④

70.久期是（）。

①金融工具的現(xiàn)金流的發(fā)生時間

②對金融工具的利率變動幅度的直接衡量

③對金融工具的利率敏感程度或利率彈性的直接衡量

④以未來收益的現(xiàn)值為權數(shù)計算的現(xiàn)金流平均到期時間，用以衡量金融工具的到期時間

A.①②③④

B.②③④

C.①②④

D.③④

71.某投資者擁有一個三種股票組成的投資組合，三種股票的市值均為500萬元，投資組合的總價值為1500萬元，假定這三種股票均符合單因素模型，其預期收益率E（r①）分別為16%、20%和13%，其對該因素的敏感度（B①）分別為0.9、3.1、1.9，若投資者按照下列數(shù)據(jù)修改投資組合，不能提高預期收益率的組合是（）。

①0.1；0.083；-0.183

②0.2；0.3；-0.5

③0.1；0.07；-0.07

④0.3；0.4；-0.7

A.①③

B.①②③

C.②③④

D.①②③④

72.下列關于Stata的特點，說法正確的有（）。

①繪圖軟件

②數(shù)據(jù)管理軟件

③矩陣計算軟件

④統(tǒng)計分析軟件

A.②③④

B.①②④

C.①③④

D.①②③④

73.下列關于保險規(guī)劃的主要步驟，排序正確的是（）。

①選定保險產(chǎn)品

②明確保險期限

③確定保險金額

④確定保險標的

A.④①③②

B.④③①②

C.①③②④

D.①②④③

74.下列關于對沖策略有效性評價方法的說法正確的是（）。

①主要條款比較法的優(yōu)點是評估方式直接明了，操作簡便，缺點是忽略了基差風險的存在

②比率分析法考慮了價差的變化

③比率分析法考慮了基差風險的存在

④主要條款比較法、比率分析法和回歸分析法是最常見的對沖策略有效性評價方法

A.①②④

B.①②

C.③④

D.①②③

75.下列關于股票的風險性的說法，正確的有（）。

①投資者在買入股票時，對其未來收益會有一個估計，但事后看，真正實現(xiàn)的收益可能會遠低于原先的估計，這就是股票的風險

②股票風險的內(nèi)涵是股票投資收益的不確定性

③風險不等于損失，高風險的股票可能給投資者帶來較大損失，也可能帶來較大的未預期收益

④實際收益與預期收益之間的偏離程度體現(xiàn)了股票的風險性

A.①②

B.①④

C.①③④

D.②③④

76.下列關于金融機構風險壓力測試的說法，正確的有（）。

①可以對風險計量模型中的每一個變量進行壓力測試

②可以根據(jù)歷史上發(fā)生的極端事件來生成壓力測試的假設前提

③壓力測試重點關注風險因素的變化對資產(chǎn)組合造成的不利影響

④在信用風險領域可以從違約概率入手進行壓力測試

A.②③

B.③④

C.②③④

D.①②③④

77.下列屬于商業(yè)銀行等金融機構流動性風險預警的融資指標信號的有（）。

①融資成本上升

②單筆融資的金額顯著下降

③存款大量下降

④被迫從市場上購回已發(fā)行的債券

A.①③④

B.①②④

C.②③④

D.①②③④

78.下列說法正確的是（）。

①本金保障是指投資者通過投資保存資本或者資金的購買力

②資本增值是指投資者通過投資工具，以期本金能迅速增長

③資本增值的目的是財富得以累積

④經(jīng)常性收益是指不保證投資者本金獲得保障，但能定期獲得一些經(jīng)常性收益

A.①③④

B.①②④

C.②③④

D.①②③

79.下列說法正確的是（）。

①投資的收益等于利息、股息等當前收入與資本增值之和

②收益性原則是選擇證券產(chǎn)品最基本的要求

③安全性原則是要保證證券投資的本金不受損失

④證券的流動性弱，則轉(zhuǎn)化為貨幣需要的時間就較長，但支付的費用較少

A.①③④

B.①②④

C.②③④

D.①②③

80.消費是評價宏觀經(jīng)濟形勢的重要指標，通?？梢詮模ǎ┓矫婵疾煜M狀況。

①企業(yè)投資

②社會消費品零售總額

③城鄉(xiāng)居民儲蓄存款余額

④居民可支配收入

A.①②

B.③④

C.②③

D.②③④

81.遺產(chǎn)規(guī)劃策略的選擇包括（）。

①盡早做出安排

②及時調(diào)整新遺產(chǎn)計劃

③盡可能增加遺產(chǎn)額

④充分利用遺產(chǎn)優(yōu)惠政策

A.①②

B.①②③

C.①③④

D.①②④

82.以下關于證券投資顧問業(yè)務客戶回訪機制的說法正確的是（）。

①證券公司對客戶回訪的相關資料應當保存不少5年

②證券公司對新客戶應當在1個月內(nèi)完成回訪

③證券公司應對原有客戶的回訪比例應當不低于上年末客戶總數(shù)的10%

④證券公司對客戶回訪內(nèi)容只包括客戶身份核實、客戶賬戶確認、證券營業(yè)部及證券從業(yè)人員是否違規(guī)代客戶操作賬戶、是否向客戶充分揭示風險、是否存在全權委托行為

A.①②③

B.②③

C.①③

D.①②①②④

83.以下會影響客戶風險承受能力的因素有（）。

①年齡

②風險偏好

③性別

④投資目的

⑤職業(yè)

A.①②③

B.①②③⑤

C.①②③④⑤

D.②③④

84.家庭風險保障項目中的長期項目包括（）

①貸款還款

②子女教育金

③遺屬生活等保障項目

④養(yǎng)老、應急基金

⑤喪葬費用等保障項目

A.①②③

B.②③⑤

C.③④⑤

D.④⑤

85.家庭債務管理力主“量力而行”,其核心就是對未來的還貸能力以及借貸活動對家庭財務的影響的評估。進行債務管理時應注意

①債務總量與資產(chǎn)總量的合理比例

②債務期限與家庭收入的合理關系

③債務支出與家庭收入的合理比例,考慮家庭結余比例收入變動趨勢利率走勢等其他因素

④短期債務和長期債務的合理比例

⑤債務重組

A.①②③④

B.①②③⑤

C.①②④⑤

D.①②③④⑤

86.簡單估計法包括（）。

①算術平均數(shù)法或中間數(shù)法

②趨勢調(diào)整法

③回歸調(diào)整法

④市場歸類決定法

A.①②③④

B.①②④

C.①③④

D.①②③

87.金融機構通常可以通過觀測一定指標的變動來防范流動性風險，以下屬于其內(nèi)部指標信號的指標有（）。

①某項業(yè)務風險水平增加

②盈利能力下降

③資產(chǎn)過于集中

④資產(chǎn)質(zhì)量下降

⑤所發(fā)行的股票價格下跌

A.①②⑤

B.①③④⑤

C.②③④⑤

D.①②③④

88.客戶的投資渠道偏好是對客戶理財方式和產(chǎn)品選擇產(chǎn)生影響的理財特征，它主要表現(xiàn)在（）。

①給客戶提供財務建議時要客觀分析

②給客戶提供財務建議時要影響其做出正確的財務安排

③給客戶提供財務建議時要向客戶做出解釋

④給客戶提供財務建議時要充分尊重客戶偏好

A.①②④

B.①③④

C.②③④

D.①②③④

89.跨商品套利可分為（）。

①相關商品的套利

②原料和原料下游品種的套利

③半成品與成品間的套利

④任何兩種商品間的套利

A.①②

B.②④

C.②③④

D.①②③④

90.跨市場套利的風險包括（）。

①市場風險

②信用風險

③政策風險

④交易風險

A.①②

B.①②③

C.②③④

D.①②③④

91.量化分析法的顯著特點包括（）。

①使用大量數(shù)據(jù)

②使用模型

③使用電腦

④容易被大眾投資者接受

A.①③

B.③④

C.①②④

D.①②③

92.壟斷競爭市場的特點是（）。

①生產(chǎn)者對市場情況非常了解，并可自由進出這個市場

②生產(chǎn)者對產(chǎn)品的價格有一定的控制能力

③生產(chǎn)者眾多，各種生產(chǎn)資料可以流動

④生產(chǎn)的產(chǎn)品同種但不同質(zhì)，即產(chǎn)品之間存在差異

A.①②③

B.③④

C.②③④

D.①②③④

93.某畫家以出售本人的美術作品為主要收入來源，收入的變化幅度很大，證券投資顧問在預測其收入時，應該（）。

①考慮正常收入情況

②考慮最低收入情況

③考慮最高收入情況

④考慮臨時收入情況

A.①②

B.②③

C.③④

D.①④

94.某人家庭稅后年收入20萬元（該人貢獻70%），其于今年購買了一套總價110萬元的投資性住房，其中貸款70萬元，目前無儲蓄無任何事業(yè)性保險，如果投資顧問要給該家庭規(guī)劃商業(yè)保險，在利用遺囑需求法對壽險保障需求進行分析時所考慮的因素有（）。

①70萬元的房貸

②配偶未來生活費用的現(xiàn)值

③父母的贍養(yǎng)費用

④子女的教育基金

A.②③④

B.①③④

C.①②

D.①②③④

95.普通股票與優(yōu)先股票的說法正確的是（）。

①普通股票的股息率不固定

②優(yōu)先股可以優(yōu)先分配公司的紅利

③優(yōu)先股票的持有者享有股東的基本權利和義務

④普通股票的持有者享有股東的基本權利和義務

A.①②③

B.①②④

C.①③④

D.②③④

96.實施套利策略的主要步驟包括（）。

①機會識別

②歷史確認

③基本面因素分析

④基金持倉驗證

A.①②

B.①②③

C.②③④

D.①②③④

97.市場銀行風險控制的主要方法有（）。

①資產(chǎn)證券化

②限額管理

③風險對沖

④經(jīng)濟資本配置

A.①②③

B.②③④

C.③④

D.①②

98.市盈率的估價方法中屬于簡單估計法的是（）。

①算術平均數(shù)法

②趨勢調(diào)整法

③回歸分析法

④回歸調(diào)整法

A.①②③④

B.①②③

C.②③④

D.①②④

99.屬于客戶目標的中期目標的是（）

①休假

②購置新車

③按揭買房

④子女的教育儲蓄

A.①④

B.①③

C.②③

D.③④

100.下列各項中，反映公司償債能力的財務比率指標有（）。

①營業(yè)成本/平均存貨

②（流動資產(chǎn)—存貨）/流動負債

③營業(yè)收入/平均流動資產(chǎn)

④流動資產(chǎn)/流動負債

A.②③④

B.②④

C.①②③

D.①②③④

101.下列各項中，可以證實市場不是半強式有效市場的有（）。

①股票分割消息宣布后不產(chǎn)生利得

②內(nèi)幕知情人可以從內(nèi)幕交易中獲利

③投資者在盈余宣布很長時間后才能做出交易反映

④基于公司規(guī)模及股票賬面價值與市場的比率的投資策略可以從中獲利

A.①②

B.①③

C.③④

D.②③

102.下列關于行業(yè)財務風險指標的說法中，錯誤的是（）。

①行業(yè)盈虧系數(shù)越低，說明行業(yè)風險越大

②行業(yè)產(chǎn)品產(chǎn)銷率越高，說明行業(yè)產(chǎn)品供不應求

③行業(yè)資本積累率越低，說明行業(yè)發(fā)展?jié)摿υ胶?/p>

④行業(yè)銷售利潤率是衡量行業(yè)盈利能力最重要的指標

A.①②③

B.①③④

C.①②④

D.②③④

103.下列關于客戶的理財價值觀的說法中，正確的是（）。

①理財價值觀決定了理財目標，影響理財行為

②在實務操作中，很多客戶的理財價值觀都是不太變化的

③客戶的理財目標是動態(tài)調(diào)整的

④客戶的理財行為是動態(tài)調(diào)整的

A.①②④

B.①③④

C.②③④

D.①②③④

104.下列關于客戶風險承受能力的評估方法的說法正確的是（）。

①確定客戶風險承受能力評級，由低到高至少包括四級，并可根據(jù)實際情況進一步細分

②在客戶首次購買理財產(chǎn)品前不用進行風險承受能力評估

③定期或不定期地采用當面或網(wǎng)上銀行方式對客戶進行風險承受能力持續(xù)評估

④為私人銀行客戶和高資產(chǎn)凈值客戶提供理財產(chǎn)品銷售服務應當按照規(guī)定進行客戶風險承受能力評估

A.①④

B.②③

C.③④

D.①③④

105.下列關于流動性比率的描述正確的有（）。

①流動性比率=流動性資產(chǎn)余額／流動性負債余額×100％

②流動性比率應分別計算本幣和外幣口徑數(shù)據(jù)

③流動性比率不得低于25％

④流動性比率不得低于50％

A.①④

B.②④

C.①②③

D.①②④

106.下列關于流動性風險的檢測指標和預警信號的說法正確的有（）。

①包含有流動性覆蓋率和凈穩(wěn)定資金率

②證券公司的流動性覆蓋率應不低于100％

③證券公司的凈穩(wěn)定資金率應不低于100％

④不包含有流動性覆蓋率，但包含凈穩(wěn)定資金率

A.②③④

B.①②

C.①②④

D.①②③

107.下列關于統(tǒng)計推斷的參數(shù)佑計。說法正確的有（）。

①參數(shù)估計是指用樣本統(tǒng)計量去估計總體的參數(shù)

②包括點估計和區(qū)間估計,二者是互不相干的

③區(qū)間估計是在點估計的基礎上進行的

④點估計是指用樣本統(tǒng)計量θ的某個取值直接作為總體參數(shù)θ的估計值

⑤、區(qū)間估計是在某個基礎上,由樣本統(tǒng)計量加減估計誤差得到總體參數(shù)估計的一個區(qū)域范圍,同時根據(jù)樣本統(tǒng)計量的抽樣分布計算出樣本統(tǒng)計量與總體參數(shù)的接近程度

A.①②④⑤

B.③④⑤

C.①③④⑤

D.②③④⑤

108.下列關于戰(zhàn)術性資產(chǎn)配置策略的說法，正確的有（）。

①戰(zhàn)術性資產(chǎn)配置是根據(jù)資本市場環(huán)境及經(jīng)濟條件對資產(chǎn)配置狀態(tài)進行動態(tài)調(diào)整，從而增加投資組合價值的積極戰(zhàn)略

②多-空組合策略是根據(jù)市場交易中經(jīng)常出現(xiàn)的規(guī)律性現(xiàn)象而制定的獲利策略

③交易型策略需要買入某個看好的資產(chǎn)或組合的同時賣空另一個看淡的資產(chǎn)或資產(chǎn)組合，試圖抵消市場風險而獲取單個證