2023年合規(guī)檢查及違規(guī)問責(zé)線上考試

2023年合規(guī)檢查及違規(guī)問責(zé)線上考試基本信息：[矩陣文本題]*姓名：________________________部門：________________________員工編號:________________________1.輕微違規(guī)積分管理辦法所稱輕微違規(guī)行為是指（）[單選題]*情節(jié)輕微的違規(guī)行為未造成不良后果的違規(guī)行為情節(jié)輕微且未造成不良后果的違規(guī)行為(正確答案)工作中的瑕疵和差錯行為2.依據(jù)《中國郵政儲蓄銀行員工輕微違規(guī)積分管理辦法（2020年版）》，員工因累計積分達到24分的，給予通報批評處理并調(diào)整崗位后，積分（）計算。[單選題]*繼續(xù)累計從0分(正確答案)從6分從12分3.兩人或兩人以上共同違規(guī)的應(yīng)（）[單選題]*分別給予積分(正確答案)給予主要責(zé)任人積分給予領(lǐng)導(dǎo)人員積分次要責(zé)任人可免予積分4.根據(jù)《銀行業(yè)金融機構(gòu)銷售專區(qū)錄音錄像管理暫行規(guī)定》（銀監(jiān)辦發(fā)〔2017〕110號），銀行業(yè)金融機構(gòu)應(yīng)對錄音錄像數(shù)據(jù)存儲及管理系統(tǒng)采取有效的信息安全措施，切實保障消費者（）。[單選題]*知情權(quán)信息安全權(quán)(正確答案)財產(chǎn)安全權(quán)受教育權(quán)5.依據(jù)《中國郵政儲蓄銀行員工違規(guī)行為處理辦法（2022年修訂版）》，發(fā)生（）以上案件或重大案件的，除追究案發(fā)層級機構(gòu)及其上一級機構(gòu)案件責(zé)任人員的責(zé)任外，還應(yīng)對案發(fā)層級機構(gòu)上一級機構(gòu)的上級機構(gòu)涉案條線部門負(fù)責(zé)人、機構(gòu)分管負(fù)責(zé)人、機構(gòu)主要負(fù)責(zé)人及其他案件責(zé)任人員做出責(zé)任認(rèn)定，根據(jù)責(zé)任認(rèn)定情況進行問責(zé)。[單選題]*100萬元（含）500萬元（含）1000萬元（含）(正確答案)2000萬元（含）6.根據(jù)《銀行業(yè)金融機構(gòu)從業(yè)人員行為管理指引》（銀監(jiān)發(fā)〔2018〕9號），對于涉嫌刑事犯罪的行為，銀行業(yè)金融機構(gòu)應(yīng)及時移送司法機關(guān)，不得以（）代替法律制裁。[單選題]*違規(guī)積分批評教育解除或終止勞動合同紀(jì)律處分(正確答案)7.個人金融信息里面包括（）、財產(chǎn)信息、賬戶信息、信用信息、金融交易信息及其他反映特定個人某些情況的信息。[單選題]*家人身份信息父母身份信息個人身份信息(正確答案)兒女身份信息8.金融機構(gòu)對先前獲得的客戶身份資料的真實性、有效性或者完整性有疑問的，應(yīng)當(dāng)（）[單選題]*報告可疑交易向公安機關(guān)報案向監(jiān)管機構(gòu)報告重新識別客戶身份(正確答案)9.我行大額交易和可疑交易報告遵循以（）為基本單位監(jiān)測、分析、報送的原則。[單選題]*金額客戶(正確答案)賬戶網(wǎng)點10.員工違規(guī)受到記大過處分，處理影響期限（），處理影響期限內(nèi)不得晉升職務(wù)及崗位職級、不得評優(yōu)評先。[單選題]*半年一年一年半(正確答案)兩年11.給予警告處分的，減發(fā)不少于（）個月平均績效收入。[單選題]*12(正確答案)3412.原則上內(nèi)外部檢查發(fā)現(xiàn)問題整改完成時限不超過（）。[單選題]*三個月六個月(正確答案)九個月一年13.（）是案防制度制定和執(zhí)行的第一責(zé)任人，對案防工作承擔(dān)主要管理責(zé)任。[單選題]*董事會監(jiān)事會行長(正確答案)分管行長14.銀行業(yè)金融機構(gòu)從業(yè)人員行為管理應(yīng)以（）為本，重點防范從業(yè)人員不當(dāng)行為引發(fā)的信用風(fēng)險、流動性風(fēng)險、操作風(fēng)險和聲譽風(fēng)險等各類風(fēng)險。[單選題]*人行為監(jiān)測風(fēng)險(正確答案)15.依照《中國郵政儲蓄銀行員工違規(guī)行為處理辦法（2022年修訂版）》的規(guī)定，應(yīng)當(dāng)給予撤職以下多個相同處理的，應(yīng)在一個處理影響期以上、多個處理影響期之和以下確定處理影響期，但最長不得超過（）個月。[單選題]*12243648(正確答案)16.盡職檢查按檢查內(nèi)容分為綜合檢查和（）。[單選題]*聯(lián)合檢查單獨檢查專項檢查(正確答案)現(xiàn)場檢查17.（）承擔(dān)整改工作的首要責(zé)任。[單選題]*整改牽頭單位整改落實單位(正確答案)整改督辦單位整改歸口管理部門18.同一次檢查發(fā)現(xiàn)一個員工存在多個不同類型輕微違規(guī)行為的，應(yīng)分別積分，但累計積分分值最高不超過（）[單選題]*4分6分(正確答案)8分12分19.依據(jù)《中國郵政儲蓄銀行信用卡線上發(fā)卡業(yè)務(wù)管理辦法（2021年修訂版）》規(guī)定，不符合線上發(fā)卡激活機構(gòu)準(zhǔn)入條件是：（）[單選題]*已開辦信用卡業(yè)務(wù)（推廣機構(gòu)）的網(wǎng)點。能嚴(yán)格執(zhí)行“三親”制度，對網(wǎng)申客戶進行面簽，熟練操作信用卡激活、加辦關(guān)聯(lián)還款等業(yè)務(wù)信用卡推廣機構(gòu)暫停或終止信用卡業(yè)務(wù)的；(正確答案)具備操作“三親”面簽與信用卡激活業(yè)務(wù)的系統(tǒng)與設(shè)備，并具有操作權(quán)限的可熟練操作的激活人員近兩年內(nèi)無總行或分行認(rèn)定的重大信用卡風(fēng)險事件20.近幾年人民銀行監(jiān)管處罰最多的問題[單選題]*客戶身份識別(正確答案)客戶交易記錄及保存為身份不明的客戶提供服務(wù)客戶風(fēng)險等級分類不明確21.以下哪項不是三道防線職責(zé)。*對本行內(nèi)部控制的充分性和有效性進行審計，及時報告審計發(fā)現(xiàn)的問題，并監(jiān)督整改，對本行內(nèi)部控制狀況開展評價。開展黨風(fēng)廉政宣傳教育，監(jiān)督下屬單位領(lǐng)導(dǎo)班子及成員依法依規(guī)履職和廉潔從業(yè)，受理對轄內(nèi)黨組織和黨員違紀(jì)問題的信訪舉報及申訴，調(diào)查和處理權(quán)限范圍內(nèi)的違紀(jì)案件。按照董事會和高級管理層的要求，制定內(nèi)控的政策、標(biāo)準(zhǔn)和要求，保證內(nèi)控有效性。(正確答案)根據(jù)風(fēng)險管理政策要求，識別、計量、評估本部門/條線業(yè)務(wù)的風(fēng)險，并實施風(fēng)險監(jiān)測、報告和控制/緩釋。(正確答案)22.合規(guī)檢查應(yīng)遵循以下原則：（）*風(fēng)險導(dǎo)向原則(正確答案)靈活高效原則(正確答案)客觀公正原則(正確答案)持續(xù)跟進原則(正確答案)23.根據(jù)《中國郵政儲蓄銀行員工違規(guī)行為處理辦法（2022年修訂版）》，我行員工違規(guī)行為處理種類包括（）。*違規(guī)積分(正確答案)經(jīng)濟處理(正確答案)批評教育(正確答案)解除勞動合同(正確答案)處分(正確答案)24.整改工作原則包括（）。*真實客觀原則(正確答案)責(zé)任落實原則(正確答案)標(biāo)本兼治原則(正確答案)及時高效原則(正確答案)25.合規(guī)檢查可以通過如下哪些方式組織開展？*專項檢查(正確答案)非現(xiàn)場檢查(正確答案)風(fēng)險信息核查(正確答案)飛行檢查(正確答案)網(wǎng)點合規(guī)風(fēng)險等級評價(正確答案)26.為自然人客戶辦理人民幣單筆（）萬元以上（含）或者外幣等值（）萬美元以上（含）現(xiàn)金存取業(yè)務(wù)時，應(yīng)核對客戶有效身份證件或者其他身份證明文件。*1(正確答案)2345(正確答案)27.中國郵政儲蓄銀行個人本外幣儲蓄業(yè)務(wù)制度（2020年修訂版）中規(guī)定營業(yè)機構(gòu)主要職責(zé)包括（）*嚴(yán)格執(zhí)行上級機構(gòu)制定的各項規(guī)章制度及業(yè)務(wù)開展要求；(正確答案)受理個人儲蓄業(yè)務(wù)；(正確答案)開展業(yè)務(wù)營銷工作；(正確答案)受理客戶的業(yè)務(wù)咨詢和投訴；(正確答案)28.依據(jù)《中國郵政儲蓄銀行電子銀行業(yè)務(wù)反洗錢工作實施細(xì)則（2020年版）》規(guī)定，出現(xiàn)（）、（）、（）情形時不得為客戶開通電子銀行。*客戶提供的身份證件或者身份證明文件經(jīng)核查或鑒定為虛假證件、失效證件，或冒用他人身份辦理業(yè)務(wù)。(正確答案)工作人員對客戶身份存有疑義，客戶無法提供其他輔助身份證明材料。(正確答案)客戶涉嫌洗錢或恐怖融資活動。(正確答案)客戶未滿16周歲29.人民銀行對銀行結(jié)算賬戶的（

）進行檢查監(jiān)督。*開立(正確答案)使用(正確答案)變更(正確答案)撤銷(正確答案)30.有以下（

）情況的，存款人可以申請開立臨時存款賬戶。*設(shè)立臨時機構(gòu)(正確答案)異地臨時經(jīng)營活動(正確答案)撤銷、解散、破產(chǎn)等清算需要增資驗資(正確答案)31.客戶身份資料，自業(yè)務(wù)關(guān)系結(jié)束當(dāng)年或者一次性交易記賬當(dāng)年計起至少保存2年。[判斷題]*對錯(正確答案)32.內(nèi)外部檢查整改工作流程主要包括：分解問題、實施整改、督辦評估、建檔備案。[判斷題]*對(正確答案)錯33.內(nèi)部檢查是指各級機構(gòu)通過現(xiàn)場或非現(xiàn)場方式，組織開展的盡職檢查、內(nèi)部審計、專項活動、風(fēng)險排查以及聘用第三方機構(gòu)進行審計檢查等工作。[判斷題]*對(正確答案)錯34.外部監(jiān)督檢查，包括人民銀行、銀保監(jiān)會、國家外匯管理局、審計署等外部監(jiān)管機構(gòu)及其分支（派出）機構(gòu)（以上統(tǒng)稱為監(jiān)管機構(gòu)）對本行各級機構(gòu)開展的檢查、審計和評估等工作，分為外部非現(xiàn)場監(jiān)管及監(jiān)管現(xiàn)場檢查兩種類型。[判斷題]*對(正確答案)錯35.是否問責(zé)相關(guān)責(zé)任人員屬于整改標(biāo)準(zhǔn)。[判斷題]*對(正確答案)錯36.整改不到位不包括正在整改。[判斷題]*對(正確答案)錯37.依據(jù)《中國銀保監(jiān)會現(xiàn)場檢查辦法（試行）》的規(guī)定，現(xiàn)場檢查工作分為檢查準(zhǔn)備、檢查實施、檢查報告、檢查處理四個階段。[判斷題]*對錯(正確答案)38.依據(jù)《中國郵政儲蓄銀行“飛行檢查”管理辦法》（2020年版）的規(guī)定，“飛行檢查”人員有權(quán)調(diào)閱被檢查機構(gòu)各類經(jīng)營管理數(shù)據(jù)、文件資料、視頻憑證影像、電子信息及業(yè)務(wù)管理系統(tǒng)數(shù)據(jù)，也可對調(diào)閱資料暫時進行封存。[判斷題]*對(正確答案)錯39.依據(jù)《中