銀行綜合業(yè)務(wù)流程范本人力資源管理學(xué)資料

.真審核單位登記證書和有關(guān)批文，分清單位性質(zhì)，分清賬戶性質(zhì)是核關(guān)經(jīng)辦人員工作證件的復(fù)印件。對已辦理凍結(jié)的存款不得再行凍結(jié)，票的本票拒絕受理。檢查本票的出票日期必須在出票日期兩年內(nèi)，超人應(yīng)與持票人信息一致。委托收款憑證的每一聯(lián)都必須加蓋銀行承兌銀行綜合業(yè)務(wù)流程范本真審核單位登記證書和有關(guān)批文，分清單位性質(zhì)，分清賬戶性質(zhì)是核關(guān)經(jīng)辦人員工作證件的復(fù)印件。對已辦理凍結(jié)的存款不得再行凍結(jié)，票的本票拒絕受理。檢查本票的出票日期必須在出票日期兩年內(nèi)，超人應(yīng)與持票人信息一致。委托收款憑證的每一聯(lián)都必須加蓋銀行承兌2、反假幣人員應(yīng)具備相關(guān)資質(zhì)和能力，假幣收繳時(shí)雙人操作。5、對提交用于轉(zhuǎn)賬的支票，審核進(jìn)賬單記載信息與支票信息一6、提取現(xiàn)金的，審核經(jīng)辦人的身份信息，根據(jù)規(guī)定進(jìn)行聯(lián)網(wǎng)核查或經(jīng)二代XX閱讀器檢查。7、按權(quán)限實(shí)行資金(大額)逐級審批，同時(shí)進(jìn)行反洗錢規(guī)定的對.過不予受理。檢查客戶提供的證明材料，對個(gè)人的XX明必須進(jìn)行聯(lián)權(quán)拒絕除法律另有規(guī)定以外的任何單位扣劃。與時(shí)向行領(lǐng)導(dǎo)匯報(bào)情況用章是否清晰，并與印模一致。審查實(shí)際結(jié)算金額的大小寫、金額和誤，只能通知客戶交回開戶證實(shí)書，通過過不予受理。檢查客戶提供的證明材料，對個(gè)人的XX明必須進(jìn)行聯(lián)權(quán)拒絕除法律另有規(guī)定以外的任何單位扣劃。與時(shí)向行領(lǐng)導(dǎo)匯報(bào)情況用章是否清晰，并與印模一致。審查實(shí)際結(jié)算金額的大小寫、金額和誤，只能通知客戶交回開戶證實(shí)書，通過01003單位定期存款支5、對提交用于轉(zhuǎn)賬的支票，審核進(jìn)賬單記載信息與支票信息一.審核合同，確保要素完整，如存款單位、存期、利率、金額、公章、范。審核提供的證明材料的真實(shí)性和完整性，因機(jī)構(gòu)合并，須提供原款賬戶，才能開辦協(xié)定存款賬戶。開戶時(shí)，計(jì)息方式選擇“不計(jì)息”審核合同，確保要素完整，如存款單位、存期、利率、金額、公章、范。審核提供的證明材料的真實(shí)性和完整性，因機(jī)構(gòu)合并，須提供原款賬戶，才能開辦協(xié)定存款賬戶。開戶時(shí)，計(jì)息方式選擇“不計(jì)息”.，確保資料齊全，要素填寫正確。必須在銀行開立活期存款結(jié)算賬戶的XX、營業(yè)場所、以與聯(lián)系方式。缺上述記載事項(xiàng)之一的，銀行不實(shí)客戶提交的證實(shí)書與銀行留存聯(lián)，審核變更與解掛申請?zhí)顚懯欠褚?guī)電匯憑證真實(shí)有效，填寫內(nèi)容正確完整，查詢賬戶余額。審核印鑒。4、核驗(yàn)持票人的XX，確保資料齊全，要素填寫正確。必須在銀行開立活期存款結(jié)算賬戶的XX、營業(yè)場所、以與聯(lián)系方式。缺上述記載事項(xiàng)之一的，銀行不實(shí)客戶提交的證實(shí)書與銀行留存聯(lián)，審核變更與解掛申請?zhí)顚懯欠褚?guī)電匯憑證真實(shí)有效，填寫內(nèi)容正確完整，查詢賬戶余額。審核印鑒。4、核驗(yàn)持票人XX明。.。匯票專用章嚴(yán)格執(zhí)行專人保管，專人使用。結(jié)算收費(fèi)按規(guī)定收費(fèi)并須一致。已掛失或已被公示催告的銀行本票不得予以付款。非本行出必須加蓋清晰，如果由于壓數(shù)、蓋章等原因?qū)е卤酒睙o效，必須抹帳行人民銀行規(guī)定罰息利率。(十三)銀行承兌匯票一委托收款。匯票專用章嚴(yán)格執(zhí)行專人保管，專人使用。結(jié)算收費(fèi)按規(guī)定收費(fèi)并須一致。已掛失或已被公示催告的銀行本票不得予以付款。非本行出必須加蓋清晰，如果由于壓數(shù)、蓋章等原因?qū)е卤酒睙o效，必須抹帳行人民銀行規(guī)定罰息利率。(十三)銀行承兌匯票一委托收款l、核4、審查匯票是否真實(shí)，對他行簽發(fā)的匯票，需發(fā)查詢、等.單核對一致。(二十六)單位定期存款證實(shí)書掛失解掛、變更l、核次存人。單位通知存款必須全額入賬，對抹賬交易加強(qiáng)審核。單位通單核對一致。(二十六)單位定期存款證實(shí)書掛失解掛、變更l、核次存人。單位通知存款必須全額入賬，對抹賬交易加強(qiáng)審核。單位通匯報(bào)情況，采取相應(yīng)的措施處理。執(zhí)法部門提交有關(guān)證明文件時(shí)，必時(shí)可通過咨詢該司法機(jī)關(guān)、行政機(jī)關(guān)、軍事機(jī)關(guān)等有權(quán)部門，查詢是支付系統(tǒng)發(fā)出查詢書，二是通過查詢書進(jìn)行查詢，三是通過中國收款人名稱、掛失止付人的XX、營業(yè)場所、以與聯(lián)系方式。缺上述.票上列示的持票人名稱應(yīng)為該持票人，且與進(jìn)賬單上的名稱相符。本電匯憑證真實(shí)有效，填寫內(nèi)容正確完整，查詢賬戶余額。審核印鑒。時(shí)，存款賬號必須是通知書上載明的企業(yè)存款賬號，本次凍結(jié)方式、，確保資料齊全，要素填寫正確。必須在銀行開立活期存款結(jié)算賬戶票上列示的持票人名稱應(yīng)為該持票人，且與進(jìn)賬單上的名稱相符。本電匯憑證真實(shí)有效，填寫內(nèi)容正確完整，查詢賬戶余額。審核印鑒。時(shí)，存款賬號必須是通知書上載明的企業(yè)存款賬號，本次凍結(jié)方式、，確保資料齊全，要素填寫正確。必須在銀行開立活期存款結(jié)算賬戶12天內(nèi)，由法院向出票行送達(dá)止付通知書，公示催告申請人應(yīng)在公證實(shí)書。單位通知存款起存金額不得低于50萬元，單位通知必須一五)銀行本票出票申請人或收款人為單位的，不得簽發(fā)現(xiàn)金銀行本票審核資金用途。匯兌匯款憑證應(yīng)注明現(xiàn)金字樣，收款人和付款人均為必須是通知書上載明的企業(yè)存款賬戶，解凍方式、解凍金額按照通知證實(shí)書。單位通知存款起存金額不得低于50萬元，單位通知必須一五)銀行本票出票申請人或收款人為單位的，不得簽發(fā)現(xiàn)金銀行本票審核資金用途。匯兌匯款憑證應(yīng)注明現(xiàn)金字樣，收款人和付款人均為必須是通知書上載明的企業(yè)存款賬戶，解凍方式、解凍金額按照通知7、對XX必須經(jīng)聯(lián)網(wǎng)核查等方式進(jìn)行查驗(yàn)。.否有凍結(jié)事項(xiàng)。嚴(yán)格執(zhí)行執(zhí)法機(jī)關(guān)對存款人賬戶進(jìn)行凍結(jié)解凍的具體關(guān)經(jīng)辦人員工作證件的復(fù)印件。對已辦理凍結(jié)的存款不得再行凍結(jié)，定，是否由客戶經(jīng)理簽名并記載有關(guān)事項(xiàng)。審查電子準(zhǔn)簽證是否正確對漏打來帳，補(bǔ)打或補(bǔ)制憑證時(shí)應(yīng)嚴(yán)格控制，業(yè)務(wù)主管必須審核授權(quán)否有凍結(jié)事項(xiàng)。嚴(yán)格執(zhí)行執(zhí)法機(jī)關(guān)對存款人賬戶進(jìn)行凍結(jié)解凍的具體關(guān)經(jīng)辦人員工作證件的復(fù)印件。對已辦理凍結(jié)的存款不得再行凍結(jié)，定，是否由客戶經(jīng)理簽名并記載有關(guān)事項(xiàng)。審查電子準(zhǔn)簽證是否正確對漏打來帳，補(bǔ)打或補(bǔ)制憑證時(shí)應(yīng)嚴(yán)格控制，業(yè)務(wù)主管必須審核授權(quán).后作出庫處理。1銷戶前打印對賬單。1核實(shí)錄入銷戶資料。1后作出庫處理。1銷戶前打印對賬單。1核實(shí)錄入銷戶資料。1兩個(gè)戶經(jīng)理、行長的簽名。如果是抵押方式，審查抵押物封包是否合乎規(guī)工作日內(nèi)錄人賬戶系統(tǒng)，提交待核準(zhǔn)類銷戶資料到人行，防止綜合系(十一)銀行承兌匯票貼現(xiàn)l、審查貼現(xiàn)憑證上記載的要素是否與匯行業(yè)務(wù)經(jīng)營范圍，對初次來行開設(shè)賬戶的(特別是非我行營銷的開戶.通過04015分錄記賬進(jìn)行沖正串戶處理。1對隔日發(fā)現(xiàn)的其他錯(cuò)。對個(gè)人提交的XX，登陸聯(lián)網(wǎng)核查系統(tǒng)進(jìn)行核查。審查本票申請書的XX通過04015分錄記賬進(jìn)行沖正串戶處理。1對隔日發(fā)現(xiàn)的其他錯(cuò)。對個(gè)人提交的XX，登陸聯(lián)網(wǎng)核查系統(tǒng)進(jìn)行核查。審查本票申請書的XX、營業(yè)場所、以與聯(lián)系方式。缺上述記載事項(xiàng)之一的，銀行不和內(nèi)部人員代辦。要求客戶交回未用重要空白憑證，并與系統(tǒng)核對一10、認(rèn)真審核單位登記證書和有關(guān)批文，分清單位性質(zhì)，分清12、事前與開戶單位溝通，要求其加蓋印鑒真實(shí)合法有效，并14、開戶單位填好印鑒卡一式兩份，掃描完成前，不得在外部.錄像檢查授權(quán)人操作是否規(guī)范。系統(tǒng)外匯兌與時(shí)登錄大額支付系統(tǒng)進(jìn)。結(jié)息日，需將協(xié)定存款利息按協(xié)定存款利率手工計(jì)算，轉(zhuǎn)入結(jié)算戶戶預(yù)留印鑒，必須一致。開戶證實(shí)書從最小逐份往入往出使用，核實(shí)與時(shí)進(jìn)行銷戶處理。(二十五)單位定期存單開立審核定期存款證實(shí)錄像檢查授權(quán)人操作是否規(guī)范。系統(tǒng)外匯兌與時(shí)登錄大額支付系統(tǒng)進(jìn)。結(jié)息日，需將協(xié)定存款利息按協(xié)定存款利率手工計(jì)算，轉(zhuǎn)入結(jié)算戶戶預(yù)留印鑒，必須一致。開戶證實(shí)書從最小逐份往入往出使用，核實(shí)與時(shí)進(jìn)行銷戶處理。(二十五)單位定期存單開立審核定期存款證實(shí)15、兩個(gè)工作日內(nèi)錄人賬戶系統(tǒng)，提交待核準(zhǔn)類銷戶資料到人.代碼、科目代號。區(qū)分開戶證實(shí)書和單位定期存單不同之處。定期存代保管登記薄上簽名，并記載領(lǐng)回日期。(十)銀行承兌匯票到期收過不予受理。檢查客戶提供的證明材料，對個(gè)人的XX代碼、科目代號。區(qū)分開戶證實(shí)書和單位定期存單不同之處。定期存代保管登記薄上簽名，并記載領(lǐng)回日期。(十)銀行承兌匯票到期收過不予受理。檢查客戶提供的證明材料，對個(gè)人的XX明必須進(jìn)行聯(lián)規(guī)定，必須進(jìn)行聯(lián)網(wǎng)核查，檢查有疑義的需進(jìn)一步通過其他方式核查.，確保資料齊全，要素填寫正確。必須在銀行開立活期存款結(jié)算賬戶查授權(quán)人操作是否規(guī)范。(十九)，確保資料齊全，要素填寫正確。必須在銀行開立活期存款結(jié)算賬戶查授權(quán)人操作是否規(guī)范。(十九)轉(zhuǎn)賬匯兌柜員必須確認(rèn)客戶提交的申請受理法院做出判決，逾期不申請的，終結(jié)公示催告程序。公示催證實(shí)書，認(rèn)真審核各項(xiàng)要素是否正確，審核無誤后，才加蓋印章交給.回開戶許可證?？蛻舫蜂N基本存款賬戶前應(yīng)先撤銷協(xié)定存款賬戶、專續(xù)不全或情況不實(shí)的不予以支付。客戶提交取款憑證和合法的款項(xiàng)支戶的所有貸款主檔更改為不自動(dòng)扣息或輸入新的扣息賬號。按規(guī)定收付同業(yè)利息”賬戶兩者賬號應(yīng)對應(yīng)。同業(yè)定期存款計(jì)息方式選擇不定回開戶許可證?？蛻舫蜂N基本存款賬戶前應(yīng)先撤銷協(xié)定存款賬戶、專續(xù)不全或情況不實(shí)的不予以支付。客戶提交取款憑證和合法的款項(xiàng)支戶的所有貸款主檔更改為不自動(dòng)扣息或輸入新的扣息賬號。按規(guī)定收付同業(yè)利息”賬戶兩者賬號應(yīng)對應(yīng)。同業(yè)定期存款計(jì)息方式選擇不定7、對發(fā)現(xiàn)錯(cuò)誤的證實(shí)書，應(yīng)與時(shí)收回并加蓋作廢印章，執(zhí)行.。本票卡片必須用總行統(tǒng)一下發(fā)的壓數(shù)機(jī)壓印小寫金額。本票專用章。對提供的法院支付證明，檢查所列匯票是否在我行掛失，是否在法理。比照付款程序辦理付款，并以法院的付款證明做憑證附件。(十回印鑒卡。審核授權(quán)書和XX件，通過聯(lián)網(wǎng)核查身份信息，必須由開。本票卡片必須用總行統(tǒng)一下發(fā)的壓數(shù)機(jī)壓印小寫金額。本票專用章。對提供的法院支付證明，檢查所列匯票是否在我行掛失，是否在法理。比照付款程序辦理付款，并以法院的付款證明做憑證附件。(十回印鑒卡。審核授權(quán)書和XX件，通過聯(lián)網(wǎng)核查身份信息，必須由開.權(quán)拒絕除法律另有規(guī)定以外的任何單位扣劃。與時(shí)向行領(lǐng)導(dǎo)匯報(bào)情況否正確。審查匯票是否真實(shí)，對他行簽發(fā)的匯票，需發(fā)查詢、等加以，不得由他人代辦和內(nèi)部人員代辦。執(zhí)行公民聯(lián)網(wǎng)核查身份信息有關(guān)不得低于50萬元。開戶前要查詢結(jié)算賬戶的狀態(tài)。協(xié)定存款科目與權(quán)拒絕除法律另有規(guī)定以外的任何單位扣劃。與時(shí)向行領(lǐng)導(dǎo)匯報(bào)情況否正確。審查匯票是否真實(shí)，對他行簽發(fā)的匯票，需發(fā)查詢、等加以，不得由他人代辦和內(nèi)部人員代辦。執(zhí)行公民聯(lián)網(wǎng)核查身份信息有關(guān)不得低于50萬元。開戶前要查詢結(jié)算賬戶的狀態(tài)。協(xié)定存款科目與活期，在增減利率中錄入“O”。.與時(shí)進(jìn)行銷戶處理。(二十五)單位定期存單開立審核定期存款證實(shí)審核進(jìn)賬單記載信息與支票信息一致。與時(shí)進(jìn)行銷戶處理。(二十五)單位定期存單開立審核定期存款證實(shí)審核進(jìn)賬單記載信息與支票信息一致。(四)轉(zhuǎn)賬銀行匯票簽發(fā)l、管庫員、客戶經(jīng)理必須當(dāng)面檢查抵押物封包情況，確認(rèn)未發(fā)生破損、查委托收款憑證記載信息是否與匯票信息一致。必須確認(rèn)承兌匯票的10、結(jié)息日，需將協(xié)定存款利息按協(xié)定存款利率手工計(jì)算，轉(zhuǎn).真實(shí)性，可據(jù)情況選擇：一是通過大額支付系統(tǒng)發(fā)出查詢書，二是通制，對抹帳交易加強(qiáng)審核。對系統(tǒng)打印的證實(shí)書，認(rèn)真審核各項(xiàng)要素回印鑒卡。審核授權(quán)書和XX件，通過聯(lián)網(wǎng)核查身份信息，必須由開真實(shí)性，可據(jù)情況選擇：一是通過大額支付系統(tǒng)發(fā)出查詢書，二是通制，對抹帳交易加強(qiáng)審核。對系統(tǒng)打印的證實(shí)書，認(rèn)真審核各項(xiàng)要素回印鑒卡。審核授權(quán)書和XX件，通過聯(lián)網(wǎng)核查身份信息，必須由開應(yīng)當(dāng)向執(zhí)法人員說明情況。(三十四)解凍l、按規(guī)定審核有關(guān)通知證件，必要時(shí)可通過咨詢該司法機(jī)關(guān)、行政機(jī)關(guān)、軍事機(jī)關(guān)等有.必須是通知書上載明的企業(yè)存款賬戶，解凍方式、解凍金額按照通知的開戶證實(shí)書或單位定期存單、確認(rèn)書認(rèn)真審核，背面加蓋預(yù)留印鑒須要兩名或以上工作人員在場，提交兩人的工作證件。執(zhí)行凍結(jié)操作過不予受理。檢查客戶提供的證明材料，對個(gè)人的XX明必須進(jìn)行聯(lián)必須是通知書上載明的企業(yè)存款賬戶，解凍方式、解凍金額按照通知的開戶證實(shí)書或單位定期存單、確認(rèn)書認(rèn)真審核，背面加蓋預(yù)留印鑒須要兩名或以上工作人員在場，提交兩人的工作證件。執(zhí)行凍結(jié)操作過不予受理。檢查客戶提供的證明材料，對個(gè)人的XX明必須進(jìn)行聯(lián)證件，必要時(shí)可通過咨詢該司法機(jī)關(guān)、行政機(jī)關(guān)、軍事機(jī)關(guān)等有證件，必要時(shí)可通過