銀行反洗錢(qián)工作總結(jié)辦公文檔工作總結(jié)

負(fù)責(zé)反洗錢(qián)日常工作。同時(shí)，責(zé)成各中心支公司成立由一把手任組長(zhǎng)洗錢(qián)知識(shí)宣傳活動(dòng)，普及反洗錢(qián)知識(shí)。八、內(nèi)部審計(jì)與現(xiàn)場(chǎng)檢查今年不斷加深，我們認(rèn)為做好客戶(hù)風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)劃分工作對(duì)于發(fā)現(xiàn)、識(shí)別可疑程修訂了〈〈反洗錢(qián)數(shù)據(jù)信息報(bào)送管理規(guī)定》。對(duì)于總公司下發(fā)的各負(fù)責(zé)反洗錢(qián)日常工作。同時(shí)，責(zé)成各中心支公司成立由一把手任組長(zhǎng)洗錢(qián)知識(shí)宣傳活動(dòng)，普及反洗錢(qián)知識(shí)。八、內(nèi)部審計(jì)與現(xiàn)場(chǎng)檢查今年不斷加深，我們認(rèn)為做好客戶(hù)風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)劃分工作對(duì)于發(fā)現(xiàn)、識(shí)別可疑程修訂了〈〈反洗錢(qián)數(shù)據(jù)信息報(bào)送管理規(guī)定》。對(duì)于總公司下發(fā)的各銀行反洗錢(qián)工作總結(jié)的報(bào)告在中國(guó)人民銀行和總公司的領(lǐng)導(dǎo)下，今年XXX內(nèi)蒙古分公司的反洗錢(qián)工作走上了新的管理平臺(tái)，取得一定的成績(jī)。在取得成績(jī)的同時(shí)，我們?nèi)孕璺此脊ぷ髦械牟蛔?，繼續(xù)將反洗錢(qián)工作向縱深方面推進(jìn)。在貴行的大力指導(dǎo)下，今年公司除了履新，現(xiàn)將公司今年的工作情況匯報(bào)如下：一、反洗錢(qián)組織機(jī)構(gòu)建設(shè)情況今年，XXX保內(nèi)蒙古分公司繼續(xù)貫徹落實(shí)〈〈反洗錢(qián)法》、〈〈金融機(jī)構(gòu)反洗錢(qián)規(guī)定》、〈〈金融機(jī)構(gòu)大額交易河可疑交易報(bào)告管理辦法》等各種法律法規(guī)，按照總公司制訂的〈〈客戶(hù)身份識(shí)別和客戶(hù)身份資料及交易保存實(shí)施細(xì)則》、〈〈關(guān)〈〈關(guān)于下發(fā)＜XXX保險(xiǎn)股份有限公司反洗錢(qián)客戶(hù)風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)劃分標(biāo)準(zhǔn)＞的通知》進(jìn)反洗錢(qián)職能部門(mén)的通知》更新內(nèi)蒙古分公司反洗錢(qián)工作領(lǐng)導(dǎo)小組成員，明確各部門(mén)分支機(jī)構(gòu)反洗錢(qián)數(shù)據(jù)信息報(bào)送工作的通知》及〈〈關(guān)于下發(fā)＜XXX保險(xiǎn)股份有限公司反洗錢(qián)數(shù)據(jù)信息報(bào)送管理規(guī)定＞的通知》定期報(bào)送相關(guān)信息。就目前公司反洗錢(qián)內(nèi)審工作的不足與稽核監(jiān)察部溝通交流。與此同時(shí)予不同的注重義務(wù)。此外，如客戶(hù)因經(jīng)濟(jì)問(wèn)題被有關(guān)國(guó)家機(jī)關(guān)調(diào)查或多次涉及可疑交易的，公司都將及時(shí)調(diào)整其風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)。由于這項(xiàng)工作題均在要求的時(shí)限內(nèi)整改完畢。綜合內(nèi)部與外部檢查的情況，目前公就目前公司反洗錢(qián)內(nèi)審工作的不足與稽核監(jiān)察部溝通交流。與此同時(shí)予不同的注重義務(wù)。此外，如客戶(hù)因經(jīng)濟(jì)問(wèn)題被有關(guān)國(guó)家機(jī)關(guān)調(diào)查或多次涉及可疑交易的，公司都將及時(shí)調(diào)整其風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)。由于這項(xiàng)工作題均在要求的時(shí)限內(nèi)整改完畢。綜合內(nèi)部與外部檢查的情況，目前公反洗錢(qián)人員配備方面，按照XXX保險(xiǎn)股份有限公司〈〈關(guān)于成立反洗錢(qián)領(lǐng)導(dǎo)小組的通知》及〈〈關(guān)于下發(fā)＜反洗錢(qián)內(nèi)部控制辦法＞的通知》要求，XXX內(nèi)蒙古分公司于今年根據(jù)公司實(shí)際對(duì)小組成員進(jìn)行更新，由分公司負(fù)責(zé)人章曉斌任組長(zhǎng)；領(lǐng)導(dǎo)小組下設(shè)反洗錢(qián)工作執(zhí)行小組，由分公司運(yùn)營(yíng)部經(jīng)理張浩任組長(zhǎng)，負(fù)責(zé)反洗錢(qián)日常工作。同時(shí)，責(zé)成各中心支公司成立由一把手任組長(zhǎng)的反洗錢(qián)工作小組，并明確反洗錢(qián)領(lǐng)導(dǎo)小組及執(zhí)行小組工作職責(zé)。根據(jù)總公司下發(fā)的文件〈〈關(guān)于進(jìn)一步規(guī)范分支機(jī)構(gòu)反洗錢(qián)數(shù)據(jù)信息報(bào)送工作的通知》及〈〈關(guān)于下發(fā)＜XXX保險(xiǎn)股份有限公司反洗錢(qián)數(shù)據(jù)信息報(bào)送管理規(guī)據(jù)信息，并在規(guī)定時(shí)間內(nèi)將上述信息錄入核心業(yè)務(wù)系統(tǒng)上報(bào)總公司風(fēng)險(xiǎn)合規(guī)管理部；分公司指派一名兼職風(fēng)險(xiǎn)合規(guī)管理員，具體負(fù)責(zé)向當(dāng)?shù)厝诵袌?bào)送非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管信息統(tǒng)法律法規(guī)要求制定的內(nèi)控制度，公司已基本齊備。今年及以后的主要任務(wù)是進(jìn)白主研發(fā)的，可根據(jù)工作需要和監(jiān)管動(dòng)態(tài)實(shí)時(shí)調(diào)整，相應(yīng)的作業(yè)規(guī)程也需及時(shí)修訂?？偣驹冗m用的〈〈反洗錢(qián)內(nèi)部控制辦法》制定于2007年〈〈反洗錢(qián)法》剛細(xì)則＞的通知》及〈〈關(guān)于下發(fā)＜XXX保險(xiǎn)股份有限公司反洗錢(qián)客可疑交易報(bào)告根據(jù)中國(guó)人民銀行反洗錢(qián)監(jiān)測(cè)分析中心的文件要求，公細(xì)則＞的通知》及〈〈關(guān)于下發(fā)＜XXX保險(xiǎn)股份有限公司反洗錢(qián)客可疑交易報(bào)告根據(jù)中國(guó)人民銀行反洗錢(qián)監(jiān)測(cè)分析中心的文件要求，公反洗錢(qián)宣傳欄目，宣傳的對(duì)象將更為廣泛。同時(shí)，分公司在全區(qū)范圍監(jiān)管信息統(tǒng)計(jì)表。該統(tǒng)計(jì)表填報(bào)的質(zhì)量，即報(bào)送數(shù)據(jù)的準(zhǔn)確性以及報(bào)制辦法》（合保發(fā)[2010]98號(hào)）。其次，為提高可疑交易的報(bào)告質(zhì)量，總公司調(diào)整了可疑交易數(shù)據(jù)的篩選規(guī)則，系統(tǒng)提取的可疑信息只有經(jīng)過(guò)人工甄別，方可向中國(guó)人民銀行反洗錢(qián)監(jiān)測(cè)分析中心據(jù)新的作業(yè)流程修訂了〈〈反洗錢(qián)數(shù)據(jù)信息報(bào)送管理規(guī)定》。對(duì)于總公司下發(fā)的各類(lèi)反洗錢(qián)文件，我內(nèi)蒙古分公司均切實(shí)執(zhí)行。通過(guò)參加人民銀行組織的反洗錢(qián)培訓(xùn)及工作會(huì)議，公司對(duì)客戶(hù)風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)劃分工業(yè)的特點(diǎn)重新調(diào)整了客戶(hù)風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)的劃分標(biāo)準(zhǔn)，不再惟保費(fèi)規(guī)模論，而是結(jié)合客戶(hù)的及既往的交易記錄綜合評(píng)判，最終將客戶(hù)的風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)分同風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)的客戶(hù)交易行為和動(dòng)機(jī)給予不同的注重義務(wù)。相關(guān)的開(kāi)發(fā)需求提交信息管理部門(mén)，預(yù)計(jì)明年開(kāi)發(fā)完成并投入使用。根據(jù)中國(guó)人民銀行反洗錢(qián)監(jiān)測(cè)分析中心的文件要求，公司年內(nèi)已經(jīng)實(shí)現(xiàn)了可疑司的反洗錢(qián)工作存在如下問(wèn)題：（一）反洗錢(qián)領(lǐng)導(dǎo)小組成員調(diào)整后，中心支公司接受當(dāng)?shù)厝嗣胥y行的反洗錢(qián)檢查。其中興安中心支公司檢息錄入核心業(yè)務(wù)系統(tǒng)上報(bào)總公司風(fēng)險(xiǎn)合規(guī)管理部；分公司指派一名兼、司的反洗錢(qián)工作存在如下問(wèn)題：（一）反洗錢(qián)領(lǐng)導(dǎo)小組成員調(diào)整后，中心支公司接受當(dāng)?shù)厝嗣胥y行的反洗錢(qián)檢查。其中興安中心支公司檢息錄入核心業(yè)務(wù)系統(tǒng)上報(bào)總公司風(fēng)險(xiǎn)合規(guī)管理部；分公司指派一名兼、F兩類(lèi)，低檔風(fēng)險(xiǎn)為G類(lèi)。除了國(guó)際組織和政府部門(mén)公布的黑名單將一些不涉及洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)但是符合法定情形極易被提取的業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)予以剔除，比如團(tuán)易出現(xiàn)頻繁投退保、集中投保短期分散退保的情形，實(shí)則不涉及洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)。規(guī)則調(diào)為進(jìn)一步提高客戶(hù)身份識(shí)別的有效性，總公司結(jié)合風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)劃分標(biāo)準(zhǔn)，著重對(duì)洗錢(qián)高風(fēng)險(xiǎn)行業(yè)的客戶(hù)身份信息和交易行為、保費(fèi)來(lái)源進(jìn)行審查，要求此類(lèi)客戶(hù)辦國(guó)1267委員會(huì)公布的恐怖分子〈〈綜合名單》，以及公安部發(fā)布的東突等恐怖分子名單，禁止與這類(lèi)人員進(jìn)行保險(xiǎn)交易。司切實(shí)執(zhí)行，待系統(tǒng)功能完善后，相信我們?cè)?011年會(huì)將這項(xiàng)工作做得更好。分公司運(yùn)營(yíng)部根據(jù)業(yè)務(wù)需要制定的〈〈投保規(guī)則》、〈〈保全業(yè)務(wù)規(guī)則》等工合同要求客戶(hù)提供身份證明文件等資料，同時(shí)留存客戶(hù)身份證明的掃描件，投保書(shū)及給付的，應(yīng)當(dāng)轉(zhuǎn)帳至權(quán)利人的賬戶(hù)。其次，及時(shí)更新聯(lián)合國(guó)126時(shí)進(jìn)行調(diào)整。（三）個(gè)別機(jī)構(gòu)的客戶(hù)身份資料留存不完整，表現(xiàn)為：分，未能考慮在辦理業(yè)務(wù)過(guò)程中的主觀因素，未能做到持續(xù)的關(guān)注適及給付的，應(yīng)當(dāng)轉(zhuǎn)帳至權(quán)利人的賬戶(hù)。其次，及時(shí)更新聯(lián)合國(guó)126時(shí)進(jìn)行調(diào)整。（三）個(gè)別機(jī)構(gòu)的客戶(hù)身份資料留存不完整，表現(xiàn)為：分，未能考慮在辦理業(yè)務(wù)過(guò)程中的主觀因素，未能做到持續(xù)的關(guān)注適公司內(nèi)部網(wǎng)開(kāi)辟了“反洗錢(qián)專(zhuān)欄”，主要以通俗易懂的語(yǔ)言，圖文并等原始文件由分公司負(fù)責(zé)保存，有的分公司還成立專(zhuān)門(mén)的檔案室，使得每一筆業(yè)務(wù)分公司及各分支機(jī)構(gòu)在日常業(yè)務(wù)中，密切注意各項(xiàng)交易活動(dòng)，詳細(xì)做好客戶(hù)身犯罪的，及時(shí)向有關(guān)機(jī)關(guān)報(bào)告。目前尚未發(fā)現(xiàn)有涉嫌洗錢(qián)犯罪的信息。（一）培訓(xùn)工作全年總公司開(kāi)展了四次授課式反洗錢(qián)培訓(xùn)，主要針對(duì)全系統(tǒng)反洗錢(qián)工作人員，還包括公司全體管理干部和內(nèi)審人員?？偣竞透鞣种C(jī)構(gòu)每季度、年度均需向當(dāng)?shù)厝嗣胥y行報(bào)送反洗錢(qián)非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管信息統(tǒng)計(jì)表。該統(tǒng)計(jì)表填報(bào)的質(zhì)量，即報(bào)送數(shù)據(jù)的準(zhǔn)確性以及報(bào)送的及時(shí)性將構(gòu)成人民銀行評(píng)估公司反洗錢(qián)工作的重要指標(biāo)。為了提高分支機(jī)構(gòu)填報(bào)數(shù)據(jù)的準(zhǔn)確性，便于總公司監(jiān)督檢查，公司在反洗錢(qián)業(yè)務(wù)管理系統(tǒng)中開(kāi)發(fā)了非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管信息統(tǒng)計(jì)表的填報(bào)功能，以及部分業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)的系統(tǒng)白動(dòng)統(tǒng)計(jì)功能。系統(tǒng)投入使用后，法律合規(guī)部組織召開(kāi)了全系統(tǒng)反洗錢(qián)作業(yè)人員培訓(xùn)會(huì)，專(zhuān)門(mén)講解填表要求。11月上旬總公司非常榮幸地邀請(qǐng)到人民銀行的反洗錢(qián)專(zhuān)家蒞臨公司授課，為全系統(tǒng)的管理干部講述反洗錢(qián)工作的重要性、目標(biāo)及具體內(nèi)容。人行領(lǐng)導(dǎo)的體建筑工程意外傷害保險(xiǎn)，這類(lèi)業(yè)務(wù)通常由各地建筑工程主管機(jī)構(gòu)組部門(mén)的通知》更新內(nèi)蒙古分公司反洗錢(qián)工作領(lǐng)導(dǎo)小組成員，明確各部成立反洗錢(qián)領(lǐng)導(dǎo)小組的通知》、〈〈關(guān)于下發(fā)＜反洗錢(qián)內(nèi)部控制辦法部已經(jīng)修訂了〈〈反洗錢(qián)客戶(hù)風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)劃分標(biāo)準(zhǔn)》，分公司切實(shí)執(zhí)行體建筑工程意外傷害保險(xiǎn)，這類(lèi)業(yè)務(wù)通常由各地建筑工程主管機(jī)構(gòu)組部門(mén)的通知》更新內(nèi)蒙古分公司反洗錢(qián)工作領(lǐng)導(dǎo)小組成員，明確各部成立反洗錢(qián)領(lǐng)導(dǎo)小組的通知》、〈〈關(guān)于下發(fā)＜反洗錢(qián)內(nèi)部控制辦法部已經(jīng)修訂了〈〈反洗錢(qián)客戶(hù)風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)劃分標(biāo)準(zhǔn)》，分公司切實(shí)執(zhí)行常深刻的印象，進(jìn)一步提高了管理干部的合規(guī)經(jīng)營(yíng)意識(shí)。12月中旬法律合規(guī)部結(jié)合近兩年內(nèi)審工作的情況，為總公司及各分公司的稽核人員介紹了反洗錢(qián)內(nèi)部審計(jì)的要點(diǎn)，明確監(jiān)管要求，并就目前公司反洗錢(qián)內(nèi)審工作的不足與稽核監(jiān)察部溝通交流。與此同時(shí)，總公司允許分公司采取多種方式開(kāi)展培訓(xùn)與宣傳活動(dòng)。除了參加總公司舉辦的培訓(xùn)，鼓勵(lì)分公司及下屬機(jī)構(gòu)邀請(qǐng)當(dāng)?shù)乇O(jiān)管機(jī)構(gòu)的反洗錢(qián)工作人員現(xiàn)場(chǎng)指導(dǎo)工作?？偣緯?huì)根據(jù)法律法規(guī)的變化或監(jiān)管政策不定期地制作法規(guī)或政策解讀為加強(qiáng)反洗錢(qián)宣傳的力度，總公司法律合規(guī)部在公司內(nèi)部網(wǎng)開(kāi)辟了“反洗錢(qián)專(zhuān)欄”，主要以通俗易懂的語(yǔ)言，圖文并茂的方式刊登洗錢(qián)案例和宣傳材料。明年公司將在外部網(wǎng)上同時(shí)開(kāi)辟反洗錢(qián)宣傳欄目，宣傳的對(duì)象將更為廣泛。同時(shí)，分公司在全區(qū)范圍內(nèi)也通過(guò)視頻開(kāi)展反洗錢(qián)報(bào)表填報(bào)及反洗錢(qián)現(xiàn)場(chǎng)檢查內(nèi)容包括基本案情、案件分析和啟示，以真實(shí)生動(dòng)的案例向公司全體員工及代理人宣傳洗錢(qián)的社會(huì)危害性，通俗易懂。分公司層面，一般通過(guò)在客戶(hù)服務(wù)場(chǎng)所或營(yíng)銷(xiāo)服務(wù)部職場(chǎng)張貼與反洗錢(qián)工作有、F兩類(lèi)，低檔風(fēng)險(xiǎn)為G、F兩類(lèi)，低檔風(fēng)險(xiǎn)為G類(lèi)。除了國(guó)際組織和政府部門(mén)公布的黑名單7委員會(huì)公布的恐怖分子〈〈綜合名單》，以及公安部發(fā)布的東突等內(nèi)也通過(guò)視頻開(kāi)展反洗錢(qián)報(bào)表填報(bào)及反洗錢(qián)現(xiàn)場(chǎng)檢查要點(diǎn)做了兩次視八、內(nèi)部審計(jì)與現(xiàn)場(chǎng)檢查留存檔案不齊備等，所查問(wèn)題均在要求的時(shí)限內(nèi)整改完畢。綜合內(nèi)部與外部檢查的情況，目前公司的反洗錢(qián)工作存在如下問(wèn)題：（一）反洗錢(qián)領(lǐng)導(dǎo)小組成員調(diào)整后，未及時(shí)發(fā)文并向人行報(bào)備；（二）風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)劃分過(guò)于依賴(lài)系統(tǒng)白動(dòng)劃分，未能考慮在辦理業(yè)務(wù)過(guò)程中的主觀因素，未能做到持續(xù)的關(guān)注適時(shí)進(jìn)行調(diào)整。（五）對(duì)基層普通員工的培訓(xùn)不到位，機(jī)構(gòu)從業(yè)人員反洗錢(qián)意識(shí)不強(qiáng)?？偨Y(jié)上述問(wèn)題，總公司提出了如下整改措施，將于2011年逐步落實(shí)：（一）總公司進(jìn)一步完善制度，比如修訂反洗錢(qián)客戶(hù)風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)劃分標(biāo)準(zhǔn)，改進(jìn)系統(tǒng)功能，既依賴(lài)系統(tǒng)又要充分發(fā)揮一線(xiàn)工作人員的主觀能動(dòng)性，定期審查客戶(hù)交易，調(diào)整客戶(hù)的風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)。（二）機(jī)構(gòu)應(yīng)嚴(yán)格審查客戶(hù)的身份信息，特別是職業(yè)背景、所處地域，加存在一些問(wèn)題，如無(wú)培訓(xùn)記錄、個(gè)別客戶(hù)留存檔案不齊備等，所查問(wèn)不斷加深，我們認(rèn)為做好客戶(hù)風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)劃分工作對(duì)于發(fā)現(xiàn)、識(shí)別可疑提交信息管理部門(mén)，預(yù)計(jì)明年開(kāi)發(fā)完成并投入使用。三、大額交易和分，未能考慮在辦理業(yè)務(wù)過(guò)程中的主觀因素，未能做到持續(xù)的關(guān)注適存在一些問(wèn)題，如無(wú)培訓(xùn)記錄、個(gè)別客戶(hù)留存檔案不齊備等，所查