案防知識(shí)競(jìng)賽題目參考

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案防知識(shí)競(jìng)賽題目參考（完整版）資料(可以直接使用，可編輯優(yōu)秀版資料，歡迎下載）附件2：上海銀行業(yè)案件防控新規(guī)知識(shí)競(jìng)賽試題及參考答案一、單選題1、銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)自查發(fā)現(xiàn)案件責(zé)任追究區(qū)別對(duì)待政策適用于（A）的案件。A.自然人作案B.內(nèi)外勾結(jié)作案C.集體作案D.單位犯罪2、下列哪項(xiàng)不屬于防范操作風(fēng)險(xiǎn)內(nèi)控“十個(gè)聯(lián)動(dòng)”？（C）A.完善審計(jì)體制、提升審計(jì)職能與加強(qiáng)對(duì)審計(jì)問(wèn)責(zé)制度建設(shè)的配套與聯(lián)動(dòng)B.查案、破案同處分到位的雙向考核制度建設(shè)的配套與聯(lián)動(dòng)C.激勵(lì)員工揭發(fā)舉報(bào)與員工薪酬制度的配套與聯(lián)動(dòng)D.重要崗位的強(qiáng)制性休假與崗位審計(jì)的配套與聯(lián)動(dòng)3、下列哪項(xiàng)不屬于操作風(fēng)險(xiǎn)防范“十三條”所列明的監(jiān)管要求范圍？（A）A.不得為從事非法集資活動(dòng)的企業(yè)提供開立賬戶、辦理結(jié)算、提供貸款等B.建立和實(shí)施基層主管輪崗和強(qiáng)制性休假制度、并確保這一安排納入人事管理制度C.嚴(yán)格印章、密押、憑證的分管與分存及銷毀制度并堅(jiān)決執(zhí)行D.加強(qiáng)未達(dá)賬項(xiàng)和差錯(cuò)處理的環(huán)節(jié)控制，記賬崗位和對(duì)賬崗位必須嚴(yán)格分開4、存款檢查以3至6個(gè)月為一個(gè)周期，在本周期末受到檢查的存款，應(yīng)在下一個(gè)周期進(jìn)行滾動(dòng)檢查，具體周期由銀行自行確定，但一年不得少于（A）個(gè)周期。A.2B.3C.4D.15、在開立賬戶管理方面，下列做法不正確的是：（B）A.開戶應(yīng)由法定代表人或單位負(fù)責(zé)人直接辦理，如授權(quán)他人辦理的，還應(yīng)出具法定代表人或單位負(fù)責(zé)人的授權(quán)書B.客戶提交的材料必須是真實(shí)的，必須進(jìn)行核查，但開戶不必面對(duì)面填寫簽字C.對(duì)非客戶開戶有權(quán)人提供的開戶資料和印鑒卡，堅(jiān)決不予受理D.對(duì)客戶資料必須嚴(yán)格保管6、根據(jù)監(jiān)管規(guī)定，哪項(xiàng)不屬于銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)自查發(fā)現(xiàn)案件的情形：（D）A.在業(yè)務(wù)流程中，通過(guò)流程監(jiān)督機(jī)制或IT系統(tǒng)預(yù)警功能發(fā)現(xiàn)異常情況或案件線索，經(jīng)向相關(guān)部門負(fù)責(zé)人或本機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人報(bào)告并采取后續(xù)措施發(fā)現(xiàn)的案件B.銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)按照監(jiān)管部門的部署，在組織開展全面檢查或?qū)ｍ?xiàng)檢查中發(fā)現(xiàn)異常情況或案件線索，經(jīng)機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人研究并采取后續(xù)措施發(fā)現(xiàn)的案件C.業(yè)務(wù)流程或工作部門的負(fù)責(zé)人，在日常管理監(jiān)督或通過(guò)崗位輪換、強(qiáng)制休假等措施發(fā)現(xiàn)異常情況或案件線索，經(jīng)向本機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人報(bào)告并采取后續(xù)措施發(fā)現(xiàn)的案件D.監(jiān)管部門在飛行檢查中發(fā)現(xiàn)案件線索的7、《上海銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案件防控工作考評(píng)辦法》規(guī)定，案件防控工作考評(píng)實(shí)行（C）。A.一季度一評(píng)B.半年一評(píng)C.一年一評(píng)D.兩年一評(píng)8、以下內(nèi)容不符合《上海銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案件防控工作考評(píng)辦法》規(guī)定的是（C）。A.應(yīng)當(dāng)建立起完善的案件防控工作督導(dǎo)、監(jiān)管體系B.年度內(nèi)發(fā)生非自查發(fā)現(xiàn)重大、惡性案件的，年度考評(píng)結(jié)果一票否決C.在案件防控工作考評(píng)中，沒(méi)有轉(zhuǎn)發(fā)銀監(jiān)會(huì)《重大突發(fā)事件報(bào)告制度》，相關(guān)工作一票否決D.應(yīng)當(dāng)從組織、人員、制度等各方面保障案件（風(fēng)險(xiǎn)）信息報(bào)送的迅速、準(zhǔn)確和全面9、根據(jù)監(jiān)管規(guī)定，說(shuō)法不正確的是:（C）A.銀行發(fā)生案件，不論是否自查發(fā)現(xiàn)，不論有何種情形，對(duì)作案嫌疑人和在案件中應(yīng)負(fù)刑事責(zé)任的有關(guān)人員，都應(yīng)移送司法機(jī)關(guān)依法處理B.銀行在自查發(fā)現(xiàn)案件的審查、審核工作中，凡歪曲事實(shí)、掩蓋真相，弄虛作假，導(dǎo)致意見錯(cuò)誤的，應(yīng)追究有關(guān)人員責(zé)任。C.銀行在處理客戶投訴或與客戶對(duì)賬中暴露的案件，因工作人員突然失蹤或非正常死亡而排查發(fā)現(xiàn)的案件，可以按照有關(guān)規(guī)定免除責(zé)任并不予上追兩級(jí)責(zé)任D.銀行高管人員涉案參與的案件、經(jīng)國(guó)家機(jī)關(guān)或監(jiān)察機(jī)構(gòu)檢查揭露的案件，應(yīng)按照有關(guān)規(guī)定問(wèn)責(zé)并上追兩級(jí)責(zé)任10、下列哪項(xiàng)不屬于案件防控“六個(gè)環(huán)節(jié)”之一:（A）A.槍支彈藥B.授權(quán)卡C.空白憑證D.查詢對(duì)賬11、王某是甲商業(yè)銀行的信貸人員，王某丈夫李某在乙公司任總經(jīng)理，乙公司向甲銀行申請(qǐng)貸款，根據(jù)《商業(yè)銀行法》的規(guī)定，下列說(shuō)法正確的是:（B）A.甲銀行不得向乙公司發(fā)放貸款B.甲銀行不得向乙公司發(fā)放信用貸款C.甲銀行不得向乙公司發(fā)放擔(dān)保貸款D.甲銀行可以自由向乙公司發(fā)放貸款12、根據(jù)《商業(yè)銀行法》，商業(yè)銀行可以從事的是:（A）A.向其他商業(yè)銀行投資B.房地產(chǎn)開發(fā)業(yè)務(wù)C.信托投資業(yè)務(wù)D.股票投資業(yè)務(wù)13、《銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)安全評(píng)估辦法》規(guī)定，安全評(píng)估實(shí)行量化管理，根據(jù)評(píng)估內(nèi)容和標(biāo)準(zhǔn)打分，累計(jì)得分在（B）的銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)列為安全防范合格單位。A.95分（含）以上B.85分（含）以上C.80分（含）以上D.65分（含）以上14、銀行工作人員違反法律、行政法規(guī)規(guī)定，向關(guān)系人以外的其他人發(fā)放貸款，造成重大損失的，處五年以下有期徒刑或者拘役，造成特別重大損失的，處五年以上有期徒刑，該款刑法規(guī)定的罪名是：（C）A.集資詐騙罪B.高利轉(zhuǎn)貸罪C.違法發(fā)放貸款罪D.貸款詐騙罪15、“KYC”原則的中文含義是以下哪一項(xiàng)：（D）A.了解你的業(yè)務(wù)B.了解你的客戶業(yè)務(wù)單據(jù)C.了解你的客戶業(yè)務(wù)D.了解你的客戶16、《銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)安全評(píng)估辦法》規(guī)定，對(duì)安全評(píng)估不達(dá)標(biāo)或列為（D）的單位，銀行業(yè)監(jiān)督管理部門應(yīng)當(dāng)建議該銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的上級(jí)部門給予單位責(zé)任人降級(jí)或撤職處分。A.治安高風(fēng)險(xiǎn)單位B.治安關(guān)注單位C.治安重點(diǎn)防范單位D.治安隱患單位17、《銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)安全評(píng)估辦法》規(guī)定，銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的安全評(píng)估工作（C）進(jìn)行一次。A.每半年B.每一年C.每?jī)赡闐.每五年18、案件防控長(zhǎng)效機(jī)制的良性循環(huán)應(yīng)當(dāng)是：（A）A.排查—整改—提高—再排查B.制度—執(zhí)行—檢查—修訂制C.制度—執(zhí)行—反饋—檢查—修訂制度D.制度—排查方案—整改—修訂制度—執(zhí)行19、《銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案件處置工作規(guī)程》規(guī)定，銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)發(fā)生案件后，應(yīng)當(dāng)根據(jù)案件的性質(zhì)和金額組成由相應(yīng)層級(jí)的管理人員負(fù)責(zé)的（A）。A.專案組B.調(diào)查組C.檢查組D.督查組20、商業(yè)銀行經(jīng)營(yíng)管理，尤其是設(shè)立新的機(jī)構(gòu)或開辦新的業(yè)務(wù)，均應(yīng)體現(xiàn)（B）的要求。A.制度先行于業(yè)務(wù)B.內(nèi)控優(yōu)先C.發(fā)展是根本，管理是保障D.合規(guī)人人有責(zé)21、根據(jù)《銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案件（風(fēng)險(xiǎn)）信息報(bào)送及登記辦法》規(guī)定，《案件風(fēng)險(xiǎn)信息快報(bào)》未明確要求的內(nèi)容為（C）。A.事發(fā)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)名稱、是否時(shí)間及案件風(fēng)險(xiǎn)事件概況B.涉案人員及情況C.已經(jīng)或可能造成的損失D.公安司法機(jī)關(guān)的強(qiáng)制措施《銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案件（風(fēng)險(xiǎn)）信息報(bào)送及登記辦法》中，以下說(shuō)法正確的是（C）。A.對(duì)符合銀監(jiān)會(huì)《重大突發(fā)事件報(bào)告制度》重大突發(fā)事件報(bào)送標(biāo)準(zhǔn)的案件風(fēng)險(xiǎn)信息，除按照該制度要求的方式報(bào)送外，還應(yīng)上報(bào)案件風(fēng)險(xiǎn)信息B.案件風(fēng)險(xiǎn)信息在確認(rèn)為案件之前納入案件統(tǒng)計(jì)系統(tǒng)，在被撤銷后從系統(tǒng)中移除C.如經(jīng)調(diào)查確認(rèn)案件風(fēng)險(xiǎn)信息不構(gòu)成案件，應(yīng)當(dāng)立即報(bào)送《案件風(fēng)險(xiǎn)信息撤銷報(bào)告》D.案件信息中涉及的金額以本機(jī)構(gòu)排查的金額為準(zhǔn)23、分支行案件防控的第一責(zé)任人是：（B）A.總行行長(zhǎng)B.分支行行長(zhǎng)C.分支行分管風(fēng)險(xiǎn)的副行長(zhǎng)D.分支行分管會(huì)計(jì)的副行長(zhǎng)24、“三個(gè)辦法，一個(gè)指引”指：（C）A.固定資產(chǎn)貸款管理暫行辦法，流動(dòng)資金貸款管理暫行辦法，并購(gòu)貸款管理暫行辦法、項(xiàng)目融資業(yè)務(wù)指引B.固定資產(chǎn)貸款管理暫行辦法、流動(dòng)資金貸款管理暫行辦法、并購(gòu)貸款管理暫行辦法、授信盡職指引C.固定資產(chǎn)貸款管理暫行辦法、流動(dòng)資金貸款管理暫行辦法、個(gè)人貸款管理暫行辦法、項(xiàng)目融資業(yè)務(wù)指引。D.貸款通則、固定資產(chǎn)貸款管理暫行辦法、流動(dòng)資金貸款管理暫行辦法、項(xiàng)目融資業(yè)務(wù)指引。25、下列哪些活動(dòng)是商業(yè)銀行員工知識(shí)/技能匱乏的表現(xiàn)，進(jìn)而可能引發(fā)操作風(fēng)險(xiǎn)：（A）A、核心員工流失，致使關(guān)鍵信息缺乏共享B、工作中意識(shí)不到自己缺乏必要的知識(shí)，按照自己認(rèn)為正確的方式工作C、濫用職權(quán)，對(duì)客戶交易進(jìn)行誤導(dǎo)D．員工與外部人員串通，違反內(nèi)部指引、政策及程序?yàn)橥獠咳藛T打開方便之門26、根據(jù)《銀行業(yè)監(jiān)督管理法》的規(guī)定，以下不屬于銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)按照規(guī)定應(yīng)該如實(shí)向社會(huì)公眾披露的是（A）A.財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)賬簿B.風(fēng)險(xiǎn)管理狀況C.董事和高級(jí)管理人員變更D.財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)報(bào)告27、柜員外庫(kù)領(lǐng)用重要憑證時(shí)，應(yīng)及時(shí)清點(diǎn)，清點(diǎn)工作應(yīng)在（A）進(jìn)行。A.監(jiān)控下B.雙人會(huì)同下C.會(huì)計(jì)主管視線范圍內(nèi)D.內(nèi)庫(kù)柜員視線范圍內(nèi)28、（A）是內(nèi)控的第一責(zé)任人。A、網(wǎng)點(diǎn)一道防線B、二道防線C、三道防線D、四道防線29、案件（風(fēng)險(xiǎn)）信息報(bào)告應(yīng)遵循及時(shí)、真實(shí)的原則，堅(jiān)持“（B）”。A、一情一報(bào)B、一情多報(bào)C、多情一報(bào)D、有情不報(bào)30、《銀行業(yè)從業(yè)人員職業(yè)操守》的“懲戒措施”中規(guī)定：對(duì)違反本職業(yè)操守的銀行業(yè)從業(yè)人員，所在機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)視情況給予相應(yīng)懲戒，情節(jié)嚴(yán)重的，應(yīng)（B）。A.開除B.通報(bào)同業(yè)C.解除勞動(dòng)合同D.罰款31、下列說(shuō)法正確的是：（D）A、已調(diào)離柜員的柜員號(hào)可以交接給新進(jìn)柜員使用。B、日終，柜員清點(diǎn)完重空后，可以將重空鎖在小鐵箱里放在桌面上，離柜干別的事情。C、中午現(xiàn)金柜員自己清點(diǎn)完尾箱后可以離開現(xiàn)金柜出去午餐。D、開戶前應(yīng)審核企業(yè)開戶證明文件原件。32、企業(yè)銷戶，如果交回未使用的重要空白憑證，下列說(shuō)法正確的是：（B）A、告知客戶自己銷毀B、當(dāng)客戶面剪角作廢，裝訂入傳票。C、讓客戶在柜面上撕毀扔入垃圾桶。D、柜員當(dāng)客戶面剪角作廢，扔入垃圾桶。33、2005年3月22日印發(fā)了《中國(guó)銀監(jiān)會(huì)關(guān)于加大防范操作風(fēng)險(xiǎn)的通知》，簡(jiǎn)稱操作風(fēng)險(xiǎn)十三條，以下（D）不屬于“十三條”：A.高度重視防范操作風(fēng)險(xiǎn)的規(guī)章制度建設(shè)B.切實(shí)加強(qiáng)稽核建設(shè)C.堅(jiān)持相關(guān)的行為管理公開制度D.積極培育良好的合規(guī)文化34、下列哪個(gè)因素不屬于銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)專案組的案件調(diào)查報(bào)告應(yīng)具備的因素：（C）A.案件性質(zhì)明確B.涉案金額確定C.案件時(shí)間鎖定D.初步判斷風(fēng)險(xiǎn)35、甲是某銀行職員，由于其本身沒(méi)有信貸系統(tǒng)賬號(hào)，他就找同事乙查找關(guān)于某客戶的信息，同事乙由于礙于情面，將信息告訴甲，然后甲將獲得的信息轉(zhuǎn)賣給第三人，情節(jié)嚴(yán)重。對(duì)于以上信息，下列說(shuō)法正確的是：（A）A、甲乙雙方構(gòu)成共同犯罪B、乙構(gòu)成出售、非法提供個(gè)人信息罪C、甲構(gòu)成出售、非法提供個(gè)人信息罪D、甲、乙均不構(gòu)成犯罪36、內(nèi)部控制是商業(yè)銀行為實(shí)現(xiàn)經(jīng)營(yíng)目標(biāo)，通過(guò)制定和實(shí)施一系列制度、程序和方法，對(duì)風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行（A）的動(dòng)態(tài)過(guò)程和機(jī)制。A.事前防范、事中控制、事后監(jiān)督和糾正B.事前防范C.事后監(jiān)督和糾正D.分散、轉(zhuǎn)移37、某銀行辦公室職員甲，利用職務(wù)的便利，按照本銀行的經(jīng)營(yíng)許可證偽造了許多本許可證，賣給第三人，但由于其偽造技術(shù)較差，第三人看過(guò)之后，均未成交，對(duì)于甲的這種行為，以下說(shuō)法正確的是：（C）A、由于沒(méi)有發(fā)生實(shí)際危害社會(huì)的損害結(jié)果，因此，甲不構(gòu)成犯罪B、甲構(gòu)成偽造證件罪C、甲構(gòu)成偽造金融機(jī)構(gòu)經(jīng)營(yíng)許可證罪D、甲構(gòu)成職務(wù)侵占罪38、內(nèi)部控制應(yīng)當(dāng)滲透商業(yè)銀行的各項(xiàng)業(yè)務(wù)過(guò)程和各個(gè)操作環(huán)節(jié)，覆蓋（C）,并由全體人員參與，任何決策或操作均應(yīng)當(dāng)有案可查。A.重要部門和崗位B.決策層C.所有的部門和崗位D.需要風(fēng)險(xiǎn)控制的崗位39、銀行員工與外部人員串通騙取銀行貸款屬于（A）。A、操作風(fēng)險(xiǎn) B、信用風(fēng)險(xiǎn) C、市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn) D、流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn) 40、甲是A銀行的信貸員，甲的姐姐開辦了一家B公司，B公司資金緊張，請(qǐng)求甲幫忙貸款，并且無(wú)任何抵押等擔(dān)保方式，但甲隱瞞這一事實(shí)，向B公司發(fā)放了信用貸款，給A銀行造成了重大損失，對(duì)于以上情形，以下說(shuō)法錯(cuò)誤的是：（D）A、甲構(gòu)成了違法發(fā)放貸款罪B、甲的犯罪行為應(yīng)當(dāng)從重處罰C、B公司屬于甲的關(guān)系人D、甲的行為構(gòu)成一般違規(guī)，不構(gòu)成刑法上的犯罪41、甲是A銀行新來(lái)柜員，由于操作失誤，客戶一筆資金100萬(wàn)，沒(méi)有入賬，當(dāng)天被主管發(fā)現(xiàn)，進(jìn)行了及時(shí)入賬，對(duì)于甲的這種行為以下說(shuō)法正確的是：（C）A、甲構(gòu)成吸收客戶資金不入賬罪B、甲構(gòu)成失職罪C、甲沒(méi)有構(gòu)成犯罪，僅是一般違規(guī)失職行為D、構(gòu)不構(gòu)成犯罪應(yīng)當(dāng)看是否造成損失。42、下列哪項(xiàng)不屬于市場(chǎng)準(zhǔn)入事項(xiàng)與案件防控機(jī)制掛鉤的“三項(xiàng)”措施：（D）A.機(jī)構(gòu)準(zhǔn)入與銀行輪崗輪調(diào)和強(qiáng)制休假制度掛鉤B.機(jī)構(gòu)準(zhǔn)入與銀行人力資源配置水平掛鉤C.機(jī)構(gòu)準(zhǔn)入，業(yè)務(wù)準(zhǔn)入、高管準(zhǔn)入與干部和員工職業(yè)操守教育培訓(xùn)掛鉤D.實(shí)施對(duì)總行管理部門和分支行負(fù)責(zé)人誠(chéng)勉談話機(jī)制，并與崗位任職掛鉤43、《銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案件（風(fēng)險(xiǎn)）信息報(bào)送及登記辦法》規(guī)定，案件的確認(rèn)標(biāo)準(zhǔn)不包括：（B）A.公安、司法機(jī)關(guān)立案?jìng)刹榈腂.銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)員工非正常原因無(wú)故離崗或失蹤C(jī).銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)員工被取保候?qū)廌.銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)員工被拘留E.銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)員工被逮捕44、銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)內(nèi)部控制應(yīng)當(dāng)貫徹全面、審慎、有效、（C）的原則。A.優(yōu)先B.漸進(jìn)C.獨(dú)立D.可控45、銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的（A）應(yīng)對(duì)其經(jīng)營(yíng)活動(dòng)的合規(guī)性負(fù)最終責(zé)任。A.董事會(huì)B.高管層C.合規(guī)管理部門D.風(fēng)險(xiǎn)管理部門46、銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)嚴(yán)格按照會(huì)計(jì)制度正確核算和確認(rèn)各項(xiàng)代理業(yè)務(wù)收入，堅(jiān)持（D），防止代理收入被截留或挪用。A.收支相抵B.收支相符C.收支一本清D.收支兩條線47、銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)操作風(fēng)險(xiǎn)是指由不完善或有問(wèn)題的內(nèi)部程序、員工和信息科技系統(tǒng)，以及外部事件所造成（B）的風(fēng)險(xiǎn)。A.意外B.損失C.事故D.案件48、銀監(jiān)會(huì)《關(guān)于加強(qiáng)案件防控落實(shí)輪崗、對(duì)賬及內(nèi)審有關(guān)要求的工作意見》中要求銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)重點(diǎn)對(duì)高風(fēng)險(xiǎn)網(wǎng)點(diǎn)、高風(fēng)險(xiǎn)業(yè)務(wù)、（D）、高風(fēng)險(xiǎn)崗位的操作規(guī)范和業(yè)務(wù)程序進(jìn)行評(píng)估。A．高風(fēng)險(xiǎn)賬戶B．高風(fēng)險(xiǎn)客戶C．高風(fēng)險(xiǎn)部門D．高風(fēng)險(xiǎn)環(huán)節(jié)49、銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)嚴(yán)格執(zhí)行（C）、押、證三分管制度，三者分開保管和使用，人員離崗時(shí)，都應(yīng)落鎖入柜。A.款B.密C.印D.單50、銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)對(duì)關(guān)鍵崗位實(shí)行（C）的人員輪換和強(qiáng)制休假制度。A.定期B.不定期C.定期或不定期D.短期51、《關(guān)于加強(qiáng)商業(yè)銀行代銷業(yè)務(wù)管理的通知》明確，高風(fēng)險(xiǎn)產(chǎn)品是指其風(fēng)險(xiǎn)程度相當(dāng)于《商業(yè)銀行理財(cái)管理辦法》規(guī)定的銀行理財(cái)產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)評(píng)級(jí)（C）以上。A．2級(jí)B.3級(jí)C.4級(jí)D.5級(jí)52、《中國(guó)銀監(jiān)會(huì)辦公廳關(guān)于印發(fā)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案件問(wèn)責(zé)工作管理暫行辦法的通知》規(guī)定，重大、惡性案件的標(biāo)準(zhǔn)（B）A．涉案金額等值人民幣一億元（含）以上B．涉案金額等值人民幣一千萬(wàn)元（含）以上C．涉案金額等值人民幣五百萬(wàn)元（含）以上D．涉案金額等值人民幣一百萬(wàn)元（含）以上53、《中國(guó)銀監(jiān)會(huì)辦公廳關(guān)于印發(fā)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案件問(wèn)責(zé)工作管理暫行辦法的通知》規(guī)定，發(fā)生重大、惡性案件的，銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)給予案發(fā)層級(jí)機(jī)構(gòu)主要負(fù)責(zé)人及其上一級(jí)機(jī)構(gòu)分管負(fù)責(zé)人（B）。A．記大過(guò)（含）以上B．降級(jí)（含）以上C．撤職（含）以上D．開除（含）以上54、《中國(guó)銀監(jiān)會(huì)辦公廳關(guān)于印發(fā)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案件問(wèn)責(zé)工作管理暫行辦法的通知》規(guī)定，案件責(zé)任人員被撤職后，（B）不得安排擔(dān)任同職（級(jí)）及以上職務(wù)A．一年內(nèi)B．二年內(nèi)C．三年內(nèi)D．五年內(nèi)55、“十必做”要求基層網(wǎng)點(diǎn)主要負(fù)責(zé)人應(yīng)結(jié)合業(yè)務(wù)實(shí)際與風(fēng)險(xiǎn)形勢(shì)，（A）組織一次案防教育。A．每月B.每2個(gè)月C.每季度D.每半年56、《中國(guó)銀監(jiān)會(huì)辦公廳關(guān)于嚴(yán)禁銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)及其從業(yè)人員參與民間融資活動(dòng)的通知》規(guī)定，銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)高管人員違規(guī)參與非法融資活動(dòng)的，應(yīng)適用以下哪種處理方式（D）A.警告B.記大過(guò)C.降級(jí)D.取消任職資格57、關(guān)于銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)從業(yè)人員的下列行為，以下做法正確的是（C）A王某除在銀行上班外，還在外與朋友共同經(jīng)營(yíng)小額貸款公司B李某以銀行職員身份向其好友發(fā)放高利貸C丁某拒絕其好友提出的借用其名下客戶的賬戶D張某向其客戶承諾高于規(guī)定存款利率的收益58、《關(guān)于加強(qiáng)商業(yè)銀行代銷業(yè)務(wù)管理的通知》要求，商業(yè)銀行應(yīng)由（A）管理代銷產(chǎn)品的宣傳資料。（A）A．總行或分行B．支行C．理財(cái)經(jīng)理D．會(huì)計(jì)人員59、《中國(guó)銀監(jiān)會(huì)辦公廳關(guān)于印發(fā)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案件問(wèn)責(zé)工作管理暫行辦法的通知》規(guī)定，發(fā)生涉案金額等值人民幣一百萬(wàn)元（含）以上的案件的，銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)給予案發(fā)層級(jí)機(jī)構(gòu)主要負(fù)責(zé)人（C）以上處分A．警告B．記過(guò)C．記大過(guò)D．降級(jí)60、銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)建立并完善（D）制度及崗位分離、制約有效的內(nèi)部管理制度A．統(tǒng)一授信、統(tǒng)一授權(quán)B．分級(jí)授信、分級(jí)授權(quán)C．分級(jí)授信、統(tǒng)一授權(quán)D．統(tǒng)一授信、分級(jí)授權(quán)61、下列哪項(xiàng)屬于《中國(guó)銀監(jiān)會(huì)關(guān)于修改銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案件定義及案件分類的通知》（銀監(jiān)發(fā)[2021]61號(hào)）中“第三類案件”？（C）A．銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)從業(yè)人員在案件中涉嫌觸犯刑法的B．銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)從業(yè)人員在案件中不涉嫌觸犯刑法，但存在其他違法違規(guī)行為且該違法違規(guī)行為與案件發(fā)生存在聯(lián)系的C．銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)從業(yè)人員在案件中不涉嫌觸犯刑法，，且銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)或其他從業(yè)人員業(yè)無(wú)其他違法違規(guī)行為的D．銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)從業(yè)人員在案件中不涉嫌觸犯刑法，但其不當(dāng)行為導(dǎo)致案件發(fā)生的。62、企業(yè)銷戶，如果交回未使用的重要空白憑證，下列說(shuō)法正確的是（B）A．告知客戶自己銷毀B．當(dāng)客戶面剪角作廢C．讓客戶在柜面上撕毀扔入垃圾桶D．柜員當(dāng)客戶面剪角作廢，扔入垃圾桶63、《中國(guó)銀監(jiān)會(huì)辦公廳關(guān)于印發(fā)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案件問(wèn)責(zé)工作管理暫行辦法的通知》規(guī)定，發(fā)生重大、惡性案件的，銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)給予案發(fā)層級(jí)機(jī)構(gòu)主要負(fù)責(zé)人及其上一級(jí)機(jī)構(gòu)分管負(fù)責(zé)人（B）處分。記大過(guò)（含）以上降級(jí)（含）以上撤職（含）以上開除（含）以上64、關(guān)于銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)從業(yè)人員的下列行為，以下做法正確的是（C）王某除在銀行上班外，還在外與朋友共同經(jīng)營(yíng)小額貸款公司李某以銀行職員身份向其好友發(fā)放高利貸丁某拒絕其好友提出的借用其名下客戶的賬戶張某向其客戶承諾高于規(guī)定存款利率的收益65、《中國(guó)銀監(jiān)會(huì)辦公廳關(guān)于印發(fā)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案件問(wèn)責(zé)工作管理暫行辦法的通知》規(guī)定，銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)原則上應(yīng)當(dāng)在立案之日起（C）內(nèi)對(duì)案件責(zé)任人做出處理決定，并在決定后（C）內(nèi)由案發(fā)層級(jí)機(jī)構(gòu)的上一級(jí)機(jī)構(gòu)向銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)報(bào)告。1個(gè)月，5個(gè)工作日1個(gè)月，10個(gè)工作日3個(gè)月，5個(gè)工作日3個(gè)月，10個(gè)工作日66、《中國(guó)銀監(jiān)會(huì)辦公廳關(guān)于印發(fā)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案防工作辦法的通知》規(guī)定，銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)明確案防工作牽頭部門為（B）監(jiān)察室B.合規(guī)部C.安保部D.審計(jì)部67、《中國(guó)銀監(jiān)會(huì)辦公廳關(guān)于印發(fā)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案件問(wèn)責(zé)工作管理暫行辦法的通知》規(guī)定，重大、惡性案件的標(biāo)準(zhǔn)（B）涉案金額等值人民幣一億元（含）以上涉案金額等值人民幣一千萬(wàn)元（含）以上涉案金額等值人民幣五百萬(wàn)元（含）以上涉案金額等值人民幣一百萬(wàn)元（含）以上68、《中國(guó)銀監(jiān)會(huì)辦公廳關(guān)于嚴(yán)禁銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)及其從業(yè)人員參與民間融資活動(dòng)的通知》規(guī)定，銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)高管人員違規(guī)參與非法融資活動(dòng)的，應(yīng)適用一下哪種處理方式（D）警告B.記大過(guò)C.降級(jí)D.取消任職資格二、多選題1、案件責(zé)任，是指發(fā)生案件的銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)及其上級(jí)機(jī)構(gòu)的（ABC）在所發(fā)生案件當(dāng)中應(yīng)負(fù)的主要領(lǐng)導(dǎo)責(zé)任、重要領(lǐng)導(dǎo)責(zé)任和直接責(zé)任。A.主要負(fù)責(zé)人B.分管負(fù)責(zé)人C.直接責(zé)任人D.作案嫌疑人2、銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)（ABCD）等，仍應(yīng)按照有關(guān)規(guī)定問(wèn)責(zé)并上追兩級(jí)責(zé)任。A.在處理客戶投訴或與客戶對(duì)賬中暴露的案件B.因工作人員突然失蹤或非正常死亡而排查發(fā)現(xiàn)的案件C.銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)高管人員涉嫌參與的案件D.經(jīng)國(guó)家有關(guān)機(jī)構(gòu)或監(jiān)管機(jī)構(gòu)檢查揭露的案件3、自查發(fā)現(xiàn)案件，是指銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)在日常經(jīng)辦業(yè)務(wù)和經(jīng)營(yíng)管理中，通過(guò)（ABD）和檢查監(jiān)督等途徑發(fā)現(xiàn)異常情況或線索，并采取得當(dāng)措施，自行揭露的案件。A.內(nèi)部相互監(jiān)督B.管理監(jiān)督C.外部監(jiān)督D.內(nèi)審監(jiān)督4、《上海銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案件防控工作考評(píng)辦法》規(guī)定，案件防控工作考評(píng)的內(nèi)容包括（ABCD）A.案件防控工作組織B.內(nèi)審稽核工作力度C.內(nèi)控執(zhí)行力建設(shè)D.案件責(zé)任追究與整改5、《上海銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案件防控工作考評(píng)辦法》規(guī)定，內(nèi)控執(zhí)行力建設(shè)主要考核：（ACD）A.是否對(duì)各項(xiàng)業(yè)務(wù)制定了全面、系統(tǒng)的政策、制度和程序B.是否在年度的工作部署、指標(biāo)考核、激勵(lì)與懲戒的安排中體現(xiàn)了案件防控工作的重要位置C.能否采取有效措施來(lái)規(guī)范各項(xiàng)業(yè)務(wù)操作D.是否通過(guò)對(duì)內(nèi)控的實(shí)效性進(jìn)行檢查、對(duì)案件風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行排查6、案件涉及金額以（BC）確認(rèn)金額為準(zhǔn)。A.銀監(jiān)局B.公安局C.司法機(jī)關(guān)D.金融機(jī)構(gòu)7、銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案件處置三項(xiàng)制度包括（ADE）A.《銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案件處置工作規(guī)程》B.《銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案件防控工作管理制度》C.《銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案件處置工作實(shí)施細(xì)則》D.《銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案件（風(fēng)險(xiǎn)）信息報(bào)送及登記辦法》E.《銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案件防控工作聯(lián)席會(huì)議制度》8、《銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案件處置工作規(guī)程》規(guī)定，專案組在案件調(diào)查過(guò)程中應(yīng)當(dāng)履行哪些職責(zé)（ABCDE）A.啟動(dòng)應(yīng)急預(yù)案，清查賬目B.調(diào)查涉及人員，及時(shí)向公安、司法機(jī)構(gòu)報(bào)案C.查清基本案情，確定案件性質(zhì)，及時(shí)向銀監(jiān)局書面報(bào)告D.查找內(nèi)部制度和執(zhí)行情況存在的問(wèn)題，厘清案件有關(guān)責(zé)任E.總結(jié)發(fā)案原因和教訓(xùn)，提出整改措施和有關(guān)責(zé)任人處理意見9、《銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案件（風(fēng)險(xiǎn)）信息報(bào)送及登記辦法》規(guī)定，銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案件風(fēng)險(xiǎn)信息是指（ABCDE）A.銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)員工非正常原因無(wú)故離崗或失蹤、被拘禁或被雙規(guī)B.客戶反映非自身原因賬戶資金發(fā)生異常C.銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)員工可能涉及案件但尚未確認(rèn)的情況D.大額授信企業(yè)負(fù)責(zé)人失蹤、被拘禁或被雙規(guī)E.收到重大案件舉報(bào)線索10、疏于對(duì)營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)安全管理，導(dǎo)致營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)通勤門不關(guān)閉、電視監(jiān)控不開啟或不能正常工作，以及下班后網(wǎng)點(diǎn)大門未關(guān)閉等，除追究直接責(zé)任人責(zé)任外，視后果追究（ABCD）責(zé)任。A、網(wǎng)點(diǎn)負(fù)責(zé)人B、保衛(wèi)部門負(fù)責(zé)人C、分管領(lǐng)導(dǎo)D、主要領(lǐng)導(dǎo)11、下列哪些行為屬于《上海銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)防范操作風(fēng)險(xiǎn)三十禁》范疇：（ABCD）A、明知或應(yīng)知是違規(guī)辦理的業(yè)務(wù)不抵制、不報(bào)告B、對(duì)柜員違規(guī)操作行為不制止、不糾正、不處理C、本人或強(qiáng)令、指使、暗示、授意下屬越權(quán)、違規(guī)、違章處理業(yè)務(wù)D、越權(quán)代表單位與客戶私下簽訂任何形式的協(xié)議文書12、監(jiān)管機(jī)構(gòu)對(duì)案件責(zé)任追究要求“一案四問(wèn)”是問(wèn)責(zé)：（ABCD）A、發(fā)案人B、知情人C、未履職人D、領(lǐng)導(dǎo)（決策人）13、《商業(yè)銀行合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理指引》規(guī)定，商業(yè)銀行應(yīng)綜合考慮合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)與（ABC）和其他風(fēng)險(xiǎn)的關(guān)聯(lián)性，確保各項(xiàng)風(fēng)險(xiǎn)管理政策和程序的一致性。A、信用風(fēng)險(xiǎn)B、市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)C、操作風(fēng)險(xiǎn)D、道德風(fēng)險(xiǎn)14、《銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案件處置工作規(guī)程》所稱銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案件處置工作包括（ABCD）A、案件信息報(bào)送及登記B、案件調(diào)查C、案件審結(jié)D、后續(xù)處置15、下列哪些屬于案件確認(rèn)的標(biāo)準(zhǔn)：（ABCD）A.公安、司法機(jī)關(guān)立案?jìng)刹榈腂.銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)向公安，司法機(jī)關(guān)報(bào)案并立案的C.銀監(jiān)局或其他行政執(zhí)法部門移送公安、司法機(jī)關(guān)并立案D.銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)工作人員因涉案被公安、司法機(jī)關(guān)采取強(qiáng)制措施的16、案件信息臺(tái)賬應(yīng)當(dāng)包括（ABCD）A、案件信息B、案件調(diào)查情況C、案件審結(jié)情況D、后續(xù)整改情況17、《商業(yè)銀行合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理指引》所稱合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)，是指商業(yè)銀行因沒(méi)有遵循法律、規(guī)則和準(zhǔn)則可能遭受（ABCD）的風(fēng)險(xiǎn)。A、法律制裁B、監(jiān)管處罰C、重大財(cái)務(wù)損失D、重大聲譽(yù)損失18、商業(yè)銀行內(nèi)部控制的目標(biāo)有（ABCD）A、確保國(guó)家法律規(guī)定和商業(yè)銀行內(nèi)部規(guī)章制度的貫徹執(zhí)行B、確保商業(yè)銀行發(fā)展戰(zhàn)略和經(jīng)營(yíng)目標(biāo)的全面實(shí)施和充分實(shí)現(xiàn)C、確保風(fēng)險(xiǎn)管理體系的有效性D、確保業(yè)務(wù)記錄、財(cái)務(wù)信息和其他管理信息的及時(shí)、真實(shí)和完整19、銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)在發(fā)生案件后，應(yīng)當(dāng)根據(jù)案件的性質(zhì)和金額組成由相應(yīng)層級(jí)的管理人員組成的專案組，在案件調(diào)查過(guò)程中履行以下職責(zé)（ABCDE）A、啟動(dòng)應(yīng)急預(yù)案，清查賬目，及時(shí)采取風(fēng)險(xiǎn)化解措施，保全資產(chǎn)B、調(diào)查涉及人員，及時(shí)向公安、司法機(jī)關(guān)報(bào)案，協(xié)助政府有關(guān)部門做好輿情控制，維護(hù)發(fā)案機(jī)構(gòu)正常經(jīng)營(yíng)秩序，積極配合公安、司法機(jī)關(guān)對(duì)案件進(jìn)行調(diào)查，初步確定案件性質(zhì)C、查清基本案情，確定案件性質(zhì)，及時(shí)向銀監(jiān)局書面報(bào)告D、查找內(nèi)部制度和執(zhí)行情況存在的問(wèn)題，厘清案件有關(guān)責(zé)任E、總結(jié)發(fā)案原因和教訓(xùn)，提出整改措施和有關(guān)責(zé)任人處理意見20、銀行員工日常生活中禁止參與以下活動(dòng)（ABC）A、經(jīng)商辦企業(yè)B、大額舉債C、涉黃、涉賭、涉毒D、買賣股票21、員工道德風(fēng)險(xiǎn)預(yù)防工作中，對(duì)舉報(bào)信息處理的特別規(guī)定包括（ABCD）A、各級(jí)管理人員和職能部門必須對(duì)舉報(bào)信息嚴(yán)格保密，并對(duì)舉報(bào)人和被舉報(bào)人的身份保密B、各級(jí)管理人員和職能部門對(duì)篩選和分析后的信息，應(yīng)在嚴(yán)格保密的前提下進(jìn)行調(diào)查，并妥善處置舉報(bào)信息C、在調(diào)查過(guò)程中，應(yīng)保障被調(diào)查人的正當(dāng)合法權(quán)益，調(diào)查必須合理、合法D、舉報(bào)人有知曉事件調(diào)查進(jìn)展程度和調(diào)查處理結(jié)果的權(quán)利，調(diào)查處理結(jié)束后應(yīng)當(dāng)將結(jié)果以適當(dāng)?shù)姆绞椒答伣o舉報(bào)人22、自助設(shè)備操作防范風(fēng)險(xiǎn)主要做好以下幾點(diǎn)：（ABD）A、自助設(shè)備操作員不得由自助設(shè)備密碼保管員兼任B、雙人拿取自助設(shè)備吞沒(méi)卡C、網(wǎng)點(diǎn)必須不定期核查自助設(shè)備庫(kù)存D、網(wǎng)點(diǎn)必須設(shè)置存放自助設(shè)備鑰匙箱的專用保險(xiǎn)箱23、員工道德風(fēng)險(xiǎn)發(fā)生時(shí)往往表現(xiàn)為（ABCD）。A、到處散布小道消息或發(fā)生不當(dāng)言論，影響他人或本行榮譽(yù)；B、在同事間經(jīng)常牢騷滿腹，影響員工情緒或工作秩序；C、當(dāng)發(fā)現(xiàn)員工存在信用卡套現(xiàn)行為時(shí)；D、未按規(guī)定履行員工重大事項(xiàng)報(bào)告制度；24、禁止違規(guī)代客戶保管（ABCDE）等重要資料和貴重物品。A、身份證件B、現(xiàn)金C、存單（折）D、證書E、有價(jià)單證25、嚴(yán)禁（AB）客戶信息。A、出賣B、泄露C、內(nèi)部使用D、修改26、嚴(yán)禁辦理沒(méi)有真實(shí)貿(mào)易背景的（BCD）。A、現(xiàn)金業(yè)務(wù)B、票據(jù)承兌業(yè)務(wù)C、票據(jù)貼現(xiàn)業(yè)務(wù)D、信用證業(yè)務(wù)27、下列屬于違規(guī)操作且應(yīng)給予紀(jì)律處分的是：（ABCDE）A、授意、協(xié)助客戶編造虛假材料套取銀行信用的B、辦理沒(méi)有真實(shí)貿(mào)易背景的票據(jù)承兌、貼現(xiàn)業(yè)務(wù)或信用證業(yè)務(wù)，造成不良授信、本行聲譽(yù)或經(jīng)濟(jì)損失的C、通過(guò)不正當(dāng)競(jìng)爭(zhēng)方式營(yíng)銷本行業(yè)務(wù)和產(chǎn)品，造成本行經(jīng)濟(jì)或聲譽(yù)損失的D、通過(guò)拆分規(guī)模、降低標(biāo)準(zhǔn)、縮減金額等化整為零的方式規(guī)避上一級(jí)審批、審核的E、將公共業(yè)務(wù)資源關(guān)聯(lián)到本人、他人名下或在業(yè)績(jī)關(guān)聯(lián)過(guò)程中弄虛作假、違背事實(shí)進(jìn)行虛假認(rèn)定的28、下列屬于違反保密規(guī)定的行為且應(yīng)給予紀(jì)律處分的是（ABD）A、利用不正當(dāng)手段獲取未經(jīng)本行公開披露的信息的B、利用本人知悉的未經(jīng)本行公開披露的信息謀利或進(jìn)行非法活動(dòng)的C、未保管好本人系統(tǒng)賬號(hào)及密碼，導(dǎo)致信息泄露并造成不良影響的D、未履行保密義務(wù)和相關(guān)管理規(guī)定，導(dǎo)致未經(jīng)本行公開披露的信息（如商業(yè)信息、客戶信息、財(cái)務(wù)數(shù)據(jù)信息等）泄露，造成本行經(jīng)濟(jì)損失或聲譽(yù)影響的29、下列屬于違反重要物品使用、管理規(guī)定的行為且應(yīng)給予紀(jì)律處分的是（ABCDE）A、重要文檔資料、音像資料、電子檔案、備份介質(zhì)、重要空白憑證、有價(jià)單證、印章、重要機(jī)具、印鑒卡、印鑒冊(cè)、房屋權(quán)證等物品保管、交接不善，造成遺失、毀損、滅失或被他人利用的B、違反規(guī)定保管、使用密押、簽字樣本等，造成泄密、濫用、盜用、丟失或者其他后果的C、擅自銷毀重要空白憑證、有價(jià)單證或企業(yè)銷戶后不按規(guī)定回收、銷毀重要空白憑證的D、隱匿、篡改、變?cè)?、偽造、擅自印制相關(guān)業(yè)務(wù)憑證、空白憑證和重要文檔資料的E、違反規(guī)定保管、使用密押、簽字樣本等，造成泄密、濫用、盜用、丟失或者其他后果的30、根據(jù)《上海銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案件防控工作考評(píng)辦法》規(guī)定，以下說(shuō)法正確的是（BCD）A.銀行業(yè)案防工作考評(píng)結(jié)果將向全社會(huì)進(jìn)行公開B.對(duì)于案防工作考評(píng)等次為不滿意的銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)，上海銀監(jiān)局將結(jié)合監(jiān)管會(huì)談等途經(jīng)約見其高管層談話C.對(duì)于案防工作考評(píng)等次為不滿意的銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)，上海銀監(jiān)局將將視情況向其總行、董事會(huì)及控股股東、上級(jí)主管部門通報(bào)D.案防工作考評(píng)結(jié)果將與市場(chǎng)準(zhǔn)入、現(xiàn)場(chǎng)檢查頻度、高管人員履職評(píng)價(jià)及監(jiān)管評(píng)級(jí)等監(jiān)管行為掛鉤31、嚴(yán)禁違規(guī)代客戶辦理各類賬戶的（ABCD）等業(yè)務(wù)。A.開立B.變更C.撤消D.凍結(jié)32、銀監(jiān)會(huì)要求把案件治理的重點(diǎn)放在強(qiáng)化內(nèi)部控制上，重點(diǎn)抓好內(nèi)部控制的“六個(gè)環(huán)節(jié)”，這“六個(gè)環(huán)節(jié)”具體指什么？（ABC）A.授權(quán)卡（柜員卡）、印鑒密押B.空白憑證、金庫(kù)尾箱C.查詢對(duì)賬、輪崗休假D.內(nèi)審稽核、違規(guī)處罰33、業(yè)務(wù)授權(quán)不得出現(xiàn)以下行為：（ABCD）A.不確認(rèn)客戶真實(shí)意愿授權(quán)B.不審核憑證授權(quán)C.不核實(shí)業(yè)務(wù)授權(quán)D.超權(quán)限授權(quán)34、銀監(jiān)會(huì)提出銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案件整改要做到“六掛鉤”，“六掛鉤”具體指什么？（ACD）A.實(shí)行將案件與行政許可和行政審批掛鉤B.將案件與業(yè)務(wù)規(guī)模掛鉤C.將案件與銀行業(yè)評(píng)級(jí)掛鉤D.將案件與高管人員動(dòng)態(tài)監(jiān)管掛鉤35、監(jiān)管部門應(yīng)當(dāng)將案件發(fā)生情況、案件處置、風(fēng)險(xiǎn)化解情況、整改效果、責(zé)任追究等內(nèi)容作為對(duì)發(fā)案銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)進(jìn)行（ABC）的重要參考。A.監(jiān)管評(píng)級(jí)B.市場(chǎng)準(zhǔn)入審批C.監(jiān)管計(jì)劃制訂D.誡勉談話36、銀行發(fā)生案件的涉案金額或案件累計(jì)金額達(dá)到規(guī)定數(shù)額的，則（ABC）。A.1年內(nèi)不得發(fā)行長(zhǎng)期次級(jí)債務(wù)等監(jiān)管資本工具補(bǔ)充附屬資本B.1年內(nèi)不得新設(shè)立或投資入股非銀行金融機(jī)構(gòu)C.1年內(nèi)不得開辦新業(yè)務(wù)D.依法取消相關(guān)高管人員一定時(shí)期直至終身的任職資格37、基層機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人案件防控考核主要內(nèi)容包括：（ABCD）。A.案件防控責(zé)任制B.重要崗位人員管控C.案防教育D.問(wèn)題整改38、下列哪些行為是被明令禁止的：（ABCD）。A.不對(duì)營(yíng)業(yè)終了或營(yíng)業(yè)期間柜員因故結(jié)束工作、離開營(yíng)業(yè)場(chǎng)所的現(xiàn)金尾箱庫(kù)存情況進(jìn)行核實(shí)B.不按規(guī)定的頻率、方法檢查或督促檢查庫(kù)存現(xiàn)金、貴金屬、有價(jià)單證、重要空白憑證、業(yè)務(wù)印章等重要物品C.使用他人業(yè)務(wù)印章、有價(jià)單證、重要空白憑證等進(jìn)行業(yè)務(wù)操作D.在未審核傳票、核實(shí)賬務(wù)的情況下授權(quán)、編押、簽章下面哪幾項(xiàng)屬于銀行業(yè)案件？（ACD）A.某支行分理處柜員甲涉嫌挪用資金B(yǎng).某農(nóng)商行副行長(zhǎng)乙無(wú)故離崗C.某郵儲(chǔ)銀行某區(qū)郵政儲(chǔ)蓄所ATM機(jī)被撬盜D.某銀行員工丁發(fā)放大量假、冒名貸款40、銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)在案件處置工作中包括下列哪些內(nèi)容？（ABD）A.案件調(diào)查B.案件審結(jié)C.案件評(píng)價(jià)D.案件信息報(bào)送及登記41、下列哪一項(xiàng)的做法是錯(cuò)誤的？（BCD）A.專案組的人員在任何情況下禁止以非法手段獲取證據(jù)B.專案組在調(diào)查中獲取的情況可以向其他單位和人員披露C.銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案件審結(jié)后，應(yīng)當(dāng)直接向銀監(jiān)會(huì)案件稽查部門報(bào)送案例材料D.在案件審結(jié)工作中，銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)提交案件審結(jié)報(bào)告即完成案件審結(jié)工作42、下列哪一項(xiàng)說(shuō)法是正確的？（BCD）A.案件調(diào)查工作結(jié)束后，銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)專案組應(yīng)形成案件調(diào)查報(bào)告，直接報(bào)送銀監(jiān)會(huì)案件稽查部門B.銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案件的調(diào)查實(shí)行專案負(fù)責(zé)制C.銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案件處置堅(jiān)持專案專檔制度D.銀監(jiān)會(huì)案件稽查部門對(duì)整個(gè)案件處置工作過(guò)程進(jìn)行評(píng)價(jià)43、在案件后續(xù)處置中，下列哪些工作屬于銀監(jiān)會(huì)機(jī)構(gòu)監(jiān)管部門及銀監(jiān)局進(jìn)行督促和評(píng)價(jià)的范圍之內(nèi)？（ABC）A.銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)整改方案B.下階段案件防控工作安排C.對(duì)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)和有關(guān)責(zé)任人員的追究情況D.案件的司法結(jié)論判定44、根據(jù)《中國(guó)銀監(jiān)會(huì)辦公廳關(guān)于落實(shí)案件防控工作有關(guān)要求的通知》（銀監(jiān)辦發(fā)[2021]127號(hào)）的要求，以下哪種情況下，銀行機(jī)構(gòu)需密切關(guān)注或監(jiān)視該賬戶。（ABD）A.連續(xù)兩個(gè)對(duì)賬周期對(duì)賬失敗的賬戶B.賬戶所有者與無(wú)業(yè)務(wù)往來(lái)者之間劃轉(zhuǎn)大額賬款的賬戶C.長(zhǎng)期交易頻繁的賬戶D.未經(jīng)銀行營(yíng)銷主動(dòng)開立并立即收付大額款項(xiàng)的存款賬戶45、根據(jù)《中國(guó)銀監(jiān)會(huì)辦公廳關(guān)于落實(shí)案件防控工作有關(guān)要求的通知》（銀監(jiān)辦發(fā)[2021]127號(hào)）加大對(duì)重點(diǎn)賬戶、高風(fēng)險(xiǎn)賬戶的監(jiān)控要求，以下哪些說(shuō)法是正確的？（AC）A.對(duì)于值得高度關(guān)注的賬戶，原則上逐月采取上門對(duì)賬的方式并收取對(duì)賬回折B.對(duì)于異動(dòng)、可疑、高風(fēng)險(xiǎn)賬戶，各機(jī)構(gòu)可以根據(jù)自身特點(diǎn)，分別采取上門對(duì)賬、協(xié)議對(duì)賬、網(wǎng)銀對(duì)賬等多種方式對(duì)賬C.對(duì)于異動(dòng)、可疑、高風(fēng)險(xiǎn)賬戶，要求必須逐月采取上門對(duì)賬的方式，核對(duì)發(fā)生額和余額并收取余額對(duì)賬回折D.對(duì)于值得高度關(guān)注的賬戶，原則上按季采取上門對(duì)賬的方式并收取對(duì)賬回折46、根據(jù)《中國(guó)銀監(jiān)會(huì)辦公廳關(guān)于落實(shí)案件防控工作有關(guān)要求的通知》（銀監(jiān)辦發(fā)[2021]127號(hào)），以下哪些明確屬于柜臺(tái)違規(guī)行為？（BC）A.柜員對(duì)違規(guī)辦理業(yè)務(wù)的行為進(jìn)行抵制、報(bào)告B.委派會(huì)計(jì)（授權(quán)經(jīng)理）在授權(quán)過(guò)程中都應(yīng)聽從網(wǎng)點(diǎn)負(fù)責(zé)人的指令C.應(yīng)客戶要求請(qǐng)自己好友幫忙，并通過(guò)好友的賬戶過(guò)渡客戶資金D.堅(jiān)持客戶本人申請(qǐng)網(wǎng)上銀行、本人領(lǐng)取網(wǎng)上銀行數(shù)字證書47、根據(jù)《中國(guó)銀監(jiān)會(huì)辦公廳關(guān)于落實(shí)案件防控工作有關(guān)要求的通知》（銀監(jiān)辦發(fā)[2021]127號(hào)），以下哪些說(shuō)法是正確的？（ABD）A.委派會(huì)計(jì)（授權(quán)經(jīng)理）輪崗期限最長(zhǎng)不超過(guò)2年B.禁止采用離崗休假、離崗審計(jì)代替輪崗制度的落實(shí)C.基層營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人輪崗期限最長(zhǎng)不超過(guò)3年，并可根據(jù)實(shí)際情況另行安排離任審計(jì)時(shí)間D.對(duì)于重要崗位員工的輪崗期限原則上以年度為限，輪崗率要求100%48、以下說(shuō)法正確的是（CD）A.前臺(tái)經(jīng)辦人員與后臺(tái)授權(quán)人員崗位分離，柜員之間可交叉使用柜員號(hào)B.銀行員工親屬可以用身份證復(fù)印件辦理業(yè)務(wù)，業(yè)務(wù)辦理人員可以簡(jiǎn)化相關(guān)流程C.授權(quán)人員必須對(duì)前臺(tái)柜員發(fā)起的各類代辦業(yè)務(wù)、大額資金交易、帳戶變更等高風(fēng)險(xiǎn)業(yè)務(wù)的真實(shí)性、準(zhǔn)備性、合規(guī)性嚴(yán)格審核。D.銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)應(yīng)定期對(duì)業(yè)務(wù)印章、有價(jià)單證、重要空白憑證的保管情況進(jìn)行檢查。49、李某是M商業(yè)銀行的董事，其子為L(zhǎng)公司董事長(zhǎng)。L公司向M銀行的下屬分行申請(qǐng)貸款，李某通過(guò)對(duì)分行負(fù)責(zé)人謝某施壓令其按低于同類貸款的優(yōu)惠利息發(fā)放此筆貸款。根據(jù)《商業(yè)銀行法》，下列哪些說(shuō)法是正確的（ACD）A．李某強(qiáng)令下屬機(jī)構(gòu)發(fā)放貸款，是禁止的行為B．該貸款合同無(wú)效，李某應(yīng)承擔(dān)由于合同無(wú)效造成的一切損失C．該貸款合同有效，李某應(yīng)承擔(dān)因不正當(dāng)優(yōu)惠條件給銀行造成的包括利息在內(nèi)的損失D．分行負(fù)責(zé)人謝某也應(yīng)當(dāng)承擔(dān)相應(yīng)的賠償責(zé)任50、按照《中國(guó)銀監(jiān)會(huì)辦公廳關(guān)于印發(fā)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案件問(wèn)責(zé)工作管理暫行辦法的通知》規(guī)定，以下哪些情形屬于可以對(duì)有關(guān)案件責(zé)任人員從輕或減輕處理的（BCD）A．因緊急避險(xiǎn)，被迫采取非常規(guī)手段處置突發(fā)案件，且造成的損害明顯小于不采取緊急避險(xiǎn)措施可能造成的損害的B．主動(dòng)采取有效措施消除或減輕危害后果的C．情節(jié)輕微且未造成損害的D．積極配合案件調(diào)查，為案件調(diào)查、減少損失、挽回影響發(fā)揮重要作用或有重大立功表現(xiàn)的51、按照《中國(guó)銀監(jiān)會(huì)辦公廳關(guān)于印發(fā)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案件問(wèn)責(zé)工作管理暫行辦法的通知》規(guī)定，以下哪些情形屬于可以免予追究有關(guān)案件責(zé)任人員的（AC）A．因不可抗力造成違法違規(guī)的B．案發(fā)時(shí)主動(dòng)反映、舉報(bào)相關(guān)線索的C．受他人暴力脅迫實(shí)施違法違規(guī)行為，且事后及時(shí)報(bào)告并積極采取補(bǔ)救措施的D．自查發(fā)現(xiàn)、主動(dòng)揭露案件的52、按照《中國(guó)銀監(jiān)會(huì)辦公廳關(guān)于印發(fā)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案防工作辦法的通知》規(guī)定，以下說(shuō)法，哪些是正確的（CD）A．董事長(zhǎng)為案件風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)督第一責(zé)任人B．監(jiān)事長(zhǎng)為案防制度制定第一責(zé)任人C．行長(zhǎng)為案防制度執(zhí)行第一責(zé)任人D．董事長(zhǎng)為案件風(fēng)險(xiǎn)防范第一責(zé)任人53、根據(jù)《商業(yè)銀行法》，關(guān)于商業(yè)銀行分支機(jī)構(gòu)，下列哪些說(shuō)法是錯(cuò)誤的？（ABD）A．在中國(guó)境內(nèi)應(yīng)當(dāng)按行政區(qū)劃設(shè)立B．經(jīng)地方政府批準(zhǔn)即可設(shè)立C．分支機(jī)構(gòu)不具有法人資格D．撥付各分支機(jī)構(gòu)營(yíng)運(yùn)資金額的總和，不得超過(guò)總行資金總額的70%54、根據(jù)《中國(guó)銀監(jiān)會(huì)關(guān)于修訂銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案件定義及案件分類的通知》，以下哪些案件不屬于第一類案件？（ACD）銀行前員工王某在離職后參與非法集資銀行工作人員劉某利用職務(wù)便利，給予其客戶貸款優(yōu)惠政策并索要傭金外部電信詐騙客戶信用卡被社會(huì)不良分子盜刷55、以下哪些屬于《中國(guó)銀監(jiān)會(huì)辦公廳關(guān)于嚴(yán)禁銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)及其從業(yè)人員參與民間融資活動(dòng)的通知》為銀監(jiān)會(huì)掛牌督辦案”（ACD）嚴(yán)禁員工借用客戶資金或出借資金給客戶使用，與客戶發(fā)生非正常資金往來(lái)。嚴(yán)禁員工大額舉債、涉黃、涉賭、涉毒。嚴(yán)禁員工組織、參與民間融資或非法集資。嚴(yán)禁員工從事與本行（社）有利害關(guān)系的第二職業(yè)、經(jīng)商辦企業(yè)或在企業(yè)兼職。56、《中國(guó)銀監(jiān)會(huì)關(guān)于修訂銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案件定義及案件分類的通知》，以下哪些案件屬于第三類案件？（BC）銀行從業(yè)人員偽造重要空白憑證參與非法集資某客戶利用pos機(jī)非法套現(xiàn)電信詐騙以上都不是三、是非題1、銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)對(duì)案件處置工作負(fù)直接責(zé)任。(是)2、銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)和其他參與辦案機(jī)構(gòu)是銀監(jiān)會(huì)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案件防控工作聯(lián)席會(huì)議組成部門，需要出席聯(lián)席會(huì)議。(否)3、案件信息報(bào)送及登記按照《銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案件（風(fēng)險(xiǎn)）信息報(bào)送及登記辦法》執(zhí)行。(是)4、《銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案件（風(fēng)險(xiǎn)）信息報(bào)送及登記辦法》要求銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)報(bào)送的信息分為：銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案件風(fēng)險(xiǎn)信息（簡(jiǎn)稱案件風(fēng)險(xiǎn)信息）和銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案件信息（簡(jiǎn)稱案件信息）兩類。(是)5、銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)發(fā)生的民事案件和行政案件有關(guān)信息屬于《銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案件（風(fēng)險(xiǎn)）信息報(bào)送及登記辦法》所指的案件信息。(否)6、案件風(fēng)險(xiǎn)信息的報(bào)送時(shí)點(diǎn)是案件風(fēng)險(xiǎn)事件發(fā)生后12小時(shí)以內(nèi)。案件信息報(bào)送的時(shí)點(diǎn)是案件確認(rèn)后12小時(shí)之內(nèi)。(否)7、基層機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人案件防控年度考核，關(guān)鍵在于年底迎接考核時(shí)突擊做好準(zhǔn)備工作。(否)8、案件風(fēng)險(xiǎn)信息在確認(rèn)為案件之前，應(yīng)先納入案件統(tǒng)計(jì)系統(tǒng)。(否)9、案件涉及金額以立案時(shí)公安、司法機(jī)關(guān)確認(rèn)的金額為準(zhǔn)。(是)10、當(dāng)司法機(jī)關(guān)結(jié)論與原案件信息報(bào)送時(shí)填報(bào)情況不相吻合時(shí)，以原案件信息報(bào)送時(shí)填報(bào)情況為準(zhǔn)填報(bào)案件統(tǒng)計(jì)信息。(否)11、銀行業(yè)應(yīng)加強(qiáng)監(jiān)控設(shè)施的維護(hù)，改進(jìn)錄像保管期：對(duì)重要崗位和重點(diǎn)部位的監(jiān)控錄像，每天要由專人負(fù)責(zé)定時(shí)查看，同時(shí)對(duì)錄像資料應(yīng)延長(zhǎng)保留時(shí)間備查，不少于三個(gè)月為宜。(是)12、銀行業(yè)機(jī)構(gòu)要把操作風(fēng)險(xiǎn)管理和監(jiān)管作為案件防控工作的重點(diǎn)，要加大檢查頻率，發(fā)現(xiàn)隱患，堵塞漏洞。(是)13、根據(jù)《中華人民共和國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理法》有關(guān)規(guī)定，銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)對(duì)涉嫌轉(zhuǎn)移或者隱匿違法資金的賬戶一經(jīng)查實(shí)，可以直接凍結(jié)。(否)14、銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案件防控工作聯(lián)席會(huì)議形成的決議或決定以會(huì)議紀(jì)要形式發(fā)送各參會(huì)單位。(是)15、銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案件防控工作聯(lián)席會(huì)議各參會(huì)單位對(duì)聯(lián)席會(huì)議作出的決議或決定可以不履行。(否)16、轄內(nèi)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)重大突發(fā)事件的報(bào)告工作均由銀監(jiān)會(huì)負(fù)責(zé)。(是)17、重大突發(fā)事件報(bào)告可以由經(jīng)辦部門直接上報(bào)。(否)18、銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案件調(diào)查、監(jiān)管部門案件督查過(guò)程中，可以向其他單位和個(gè)人披露有關(guān)情況。(否)19、營(yíng)業(yè)場(chǎng)所展示柜不得擺放貴金屬實(shí)物，擺放展品應(yīng)注明“仿制品”。(是)20、禁止開戶前不核對(duì)企業(yè)開戶證明文件原件，不通過(guò)居民身份證聯(lián)網(wǎng)核查系統(tǒng)核查單位法定代表人、法定代表人授權(quán)的經(jīng)辦人、臨時(shí)驗(yàn)資賬戶投資人的身份。(是)21、禁止預(yù)留印鑒卡的采集和保管人員兼崗。(是)22、嚴(yán)禁將個(gè)人名章、授權(quán)卡、密碼交給他人使用或復(fù)制、共用、超權(quán)限持有他人的用戶名和密碼。(是)23、嚴(yán)禁銀行員工利用客戶賬戶過(guò)渡本人資金，或通過(guò)本人、他人賬戶歸集、過(guò)渡銀行和客戶資金、套取資金、虛增存款。(是)24、嚴(yán)禁銀行員工違規(guī)代客戶購(gòu)買、傳遞、保管各類重要空白憑證，違規(guī)代客戶保管身份證件、現(xiàn)金、存單（折）、卡、有價(jià)單證、印章、證書、貴金屬等重要資料和貴重物品。(是)25、案件處置三項(xiàng)制度從2011年1月1日起執(zhí)行。(是)26、商業(yè)銀行操作風(fēng)險(xiǎn)事件是指由不完善或有問(wèn)題的內(nèi)部程序、員工和信息科技系統(tǒng)，以及外部因素所造成財(cái)務(wù)損失或影響銀行聲譽(yù)、客戶和員工的操作事件。(是)27、銀行員工可以以個(gè)人名義與客戶建立私人委托關(guān)系。(否)28、合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)是指銀行因未能遵循法律、監(jiān)管規(guī)定、規(guī)則、自律性組織制定的有關(guān)準(zhǔn)則，以及適用于銀行自身業(yè)務(wù)活動(dòng)的行為準(zhǔn)則而可能遭受法律制裁或監(jiān)管處罰、重大財(cái)務(wù)損失或聲譽(yù)損失的風(fēng)險(xiǎn)。(是)29、營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)發(fā)生十幾名客戶因儲(chǔ)蓄賬戶資金被盜靜坐、示威或上訪人員等聚集事件，影響網(wǎng)點(diǎn)正常營(yíng)業(yè)。營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)負(fù)責(zé)人應(yīng)做好說(shuō)服勸導(dǎo)工作，穩(wěn)住客戶情緒，控制事態(tài)發(fā)展。(是)30、在雙人分開保管密碼和鑰匙的情況下，自助設(shè)備保險(xiǎn)柜鑰匙在使用完畢后，可不入庫(kù)（柜）保管。(否)31、營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)負(fù)責(zé)人主要負(fù)責(zé)業(yè)務(wù)拓展，安全防范工作可交保安員負(fù)責(zé)，非營(yíng)業(yè)時(shí)間無(wú)須進(jìn)行安全巡查。(否)32、由于路支行副行長(zhǎng)主要負(fù)責(zé)內(nèi)控工作，因此路支行行長(zhǎng)對(duì)發(fā)生案件負(fù)次要領(lǐng)導(dǎo)責(zé)任。(否)33、銀行員工或社會(huì)人員為申辦信用卡客戶具備資質(zhì)條件墊資，有利于增加發(fā)卡量和降低銀行卡授信風(fēng)險(xiǎn)。(否)34、理財(cái)經(jīng)理經(jīng)主管同意可代客戶保管銀行存單/折/卡，為了吸收存款可代客戶辦理轉(zhuǎn)賬、購(gòu)買理財(cái)產(chǎn)品等業(yè)務(wù)。(否)35、銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)執(zhí)行重要崗位員工輪崗制度，可采用離崗休假、代班檢查或離崗審計(jì)等方式來(lái)落實(shí)。(否)36、銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)業(yè)務(wù)主管部門和稽核部門應(yīng)對(duì)業(yè)務(wù)單位特別是基層業(yè)務(wù)單位組織實(shí)施獨(dú)立的、交叉的突擊檢查。(是)37、銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)柜臺(tái)人員的名章、操作密碼、身份識(shí)別卡等應(yīng)當(dāng)實(shí)行專人負(fù)責(zé)制，統(tǒng)一集中，妥善保管，按章使用。(否)38、銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)下級(jí)會(huì)計(jì)主管變動(dòng)應(yīng)當(dāng)經(jīng)上級(jí)機(jī)構(gòu)會(huì)計(jì)部門同意。(是)39、銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)在發(fā)現(xiàn)案件后，只有在案件完全調(diào)查清楚后方可向銀行業(yè)監(jiān)管部門報(bào)告。(否)40、銀行業(yè)機(jī)構(gòu)從業(yè)人員凡是發(fā)生有章不循、違章操作的，不論是否造成損失一律嚴(yán)肅處理，涉嫌違法的要堅(jiān)決移送司法機(jī)關(guān)。(是)41、商業(yè)銀行的內(nèi)部審計(jì)應(yīng)當(dāng)具有充分的獨(dú)立性，實(shí)行全行系統(tǒng)垂直管理。(是)43、商業(yè)銀行業(yè)務(wù)授權(quán)應(yīng)適當(dāng)、明確，一般采取書面形式；特殊情況下可以口頭授權(quán)，事后補(bǔ)書面材料。(是)43、《銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案件處置工作規(guī)程》所稱的案件包括因經(jīng)濟(jì)糾紛引起的民事案件。（否）44、案件風(fēng)險(xiǎn)信息報(bào)送的涉案金額和風(fēng)險(xiǎn)金額以上報(bào)時(shí)了解的金額為準(zhǔn)。（否）45、《商業(yè)銀行合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理指引》規(guī)定，合規(guī)是商業(yè)銀行所有員工的共同責(zé)任，并應(yīng)從商業(yè)銀行基層做起。（否）46、《中國(guó)銀監(jiān)會(huì)辦公廳關(guān)于印發(fā)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案件問(wèn)責(zé)工作管理暫行辦法的通知》規(guī)定，免責(zé)、從輕或減輕處理的責(zé)任認(rèn)定，應(yīng)由案發(fā)層級(jí)機(jī)構(gòu)向銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)報(bào)告。（否）47、商業(yè)銀行應(yīng)遵循風(fēng)險(xiǎn)隔離原則，嚴(yán)格隔離自有產(chǎn)品和代銷產(chǎn)品（否）48、銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)可根據(jù)業(yè)務(wù)需要隨意查詢個(gè)人信用報(bào)告（否）49、《中國(guó)銀監(jiān)會(huì)辦公廳關(guān)于嚴(yán)禁銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)及其從業(yè)人員參與民間融資活動(dòng)的通知》規(guī)定，發(fā)現(xiàn)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)高管人員違規(guī)參與非法融資活動(dòng)的，應(yīng)給予警告至記大過(guò)處分。（否）50、《中國(guó)銀監(jiān)會(huì)辦公廳關(guān)于印發(fā)行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案件問(wèn)責(zé)工作管理暫行辦法的通知》規(guī)定，在集體決策的違法違規(guī)行為中明確表達(dá)不同意見且有記錄的屬于從輕或減輕處理情節(jié)。（否）51、《中國(guó)銀監(jiān)會(huì)關(guān)于修訂銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案件定義及案件分類的通知》指出，根據(jù)案件定義和分類，如果銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)從業(yè)人員在案件中不涉嫌觸犯刑法，且銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)或其從業(yè)人員也無(wú)其他違法違規(guī)行為的，銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)則無(wú)需報(bào)送此類案件。（否）52、《中國(guó)銀監(jiān)會(huì)辦公廳關(guān)于印發(fā)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案件問(wèn)責(zé)工作管理暫行辦法的通知》規(guī)定，案件問(wèn)責(zé)方式可以合并使用，銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)可以經(jīng)濟(jì)處理或其他問(wèn)責(zé)方式代替紀(jì)律處分。（否）53、各銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)應(yīng)加強(qiáng)對(duì)員工行為的監(jiān)督管理，特別是要關(guān)注員工“八小時(shí)”以外的行為。（是）54、為了加強(qiáng)基層營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)內(nèi)部控制機(jī)制建設(shè)，各級(jí)機(jī)構(gòu)可以設(shè)立內(nèi)部控制合規(guī)管理崗，有效消除內(nèi)部控制盲點(diǎn)。（是）55、《中國(guó)銀監(jiān)會(huì)關(guān)于修訂銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案件定義及案件分類的通知》規(guī)定，成功堵截的案件，不納入案件統(tǒng)計(jì)。（是）56、《中國(guó)銀監(jiān)會(huì)辦公廳關(guān)于印發(fā)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)問(wèn)責(zé)工作管理暫行辦法的通知》要求，案發(fā)層級(jí)機(jī)構(gòu)領(lǐng)導(dǎo)應(yīng)當(dāng)參與具體案件問(wèn)責(zé)工作。（否）57、《中國(guó)銀監(jiān)會(huì)辦公廳關(guān)于印發(fā)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案件問(wèn)責(zé)工作管理暫行辦法的通知》指出，銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)離職人員前對(duì)案件發(fā)生負(fù)有責(zé)任的，銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)做出責(zé)任認(rèn)定，并報(bào)告監(jiān)管機(jī)構(gòu)。（是）58、《中國(guó)銀監(jiān)會(huì)辦公廳關(guān)于印發(fā)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案件問(wèn)責(zé)工作管理暫行辦法的通知》要求，案防工作考核應(yīng)納入經(jīng)營(yíng)績(jī)效考核中。（是）59、銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)在發(fā)現(xiàn)案件后，只有在案件完全調(diào)查清楚后方可向銀行監(jiān)管部門報(bào)告。（否）60、《中國(guó)銀監(jiān)會(huì)關(guān)于修訂銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案件定義及案件分類的通知》規(guī)定，案件分類中銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)從業(yè)人員在案件中不涉嫌觸犯刑法，但存在其他違法違規(guī)行為且該違法違規(guī)行為與案件發(fā)生存在聯(lián)系的，為第二類案件。（是）61、《中國(guó)銀監(jiān)會(huì)辦公廳關(guān)于印發(fā)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案件問(wèn)責(zé)工作管理暫行辦法的通知》規(guī)定，案件調(diào)查結(jié)束后，確認(rèn)被暫停職務(wù)的人員履行了相關(guān)職責(zé)的，可予恢復(fù)原職。（是）62、銀監(jiān)會(huì)直接監(jiān)管的銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)總部和各銀監(jiān)局按照《銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案件（風(fēng)險(xiǎn)）信息報(bào)送及等級(jí)辦法》報(bào)送《案件信息確認(rèn)報(bào)告》時(shí)，無(wú)需同時(shí)明確案件所屬類別，案件所屬類別待案件最終定性后報(bào)送。（否）63、《中國(guó)銀監(jiān)會(huì)關(guān)于修訂銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案件定義及案件分類的通知》明確，案件定義及分類中“銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)從業(yè)人員”是指案發(fā)時(shí)，符合《銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)從業(yè)人員職業(yè)操守指引》規(guī)定的人員。（否）64、《中國(guó)銀監(jiān)會(huì)辦公廳關(guān)于印發(fā)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案件問(wèn)責(zé)工作管理暫行辦法的通知》規(guī)定，案件責(zé)任人員被撤職后，二年內(nèi)不得安排擔(dān)任同職（級(jí)）及以上職務(wù)。（是）銀監(jiān)辦發(fā)〔2021〕57號(hào)中國(guó)銀監(jiān)會(huì)辦公廳關(guān)于進(jìn)一步加強(qiáng)銀行業(yè)務(wù)和員工行為管理的通知

各銀監(jiān)局，各國(guó)有商業(yè)銀行、股份制商業(yè)銀行，郵政儲(chǔ)蓄銀行，各省級(jí)農(nóng)村信用聯(lián)杜：

近年來(lái)，一些民間借貸當(dāng)事人為規(guī)避借貸風(fēng)險(xiǎn)，利用銀行在個(gè)人存款開戶、網(wǎng)銀業(yè)務(wù)以及銀行員工行為管理等方面的薄弱環(huán)節(jié)，試圖將風(fēng)險(xiǎn)轉(zhuǎn)嫁給銀行，嚴(yán)重影響了銀行及個(gè)人存款人的資金安全，同時(shí)也給銀行帶來(lái)了相當(dāng)大的法律風(fēng)險(xiǎn)和聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)。為切實(shí)防范內(nèi)外部欺詐風(fēng)險(xiǎn)，進(jìn)一步規(guī)范銀行個(gè)人存款開戶和網(wǎng)銀業(yè)務(wù)，加強(qiáng)員工行為管理，現(xiàn)將有關(guān)事項(xiàng)通知如下：

一、加強(qiáng)個(gè)人存款開戶和網(wǎng)銀業(yè)務(wù)管理

（一）商業(yè)銀行（含農(nóng)村中小金融機(jī)構(gòu)，下同）應(yīng)當(dāng)嚴(yán)格執(zhí)行個(gè)人存款開戶管理有關(guān)規(guī)定，嚴(yán)格遵循賬戶實(shí)名制以及“了解你的客戶”原則，認(rèn)真審核客戶、代理人有效身份證件和相關(guān)資料的真實(shí)性、完整性和合法性，并按規(guī)定登記客戶和代理人信息。

（二）對(duì)代理個(gè)人客戶開立結(jié)算賬戶的，商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)落實(shí)現(xiàn)行監(jiān)管制度“聯(lián)系被代理人進(jìn)行核實(shí)”的相關(guān)要求，并探索采取賬戶管理有效措施，積極防范代理風(fēng)險(xiǎn)。

（三）商業(yè)銀行應(yīng)建立員工代理開戶業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)隔離制度，禁止?fàn)I業(yè)網(wǎng)點(diǎn)員工在本網(wǎng)點(diǎn)代理他人開戶。

（四）商業(yè)銀行為個(gè)人客戶開通具有大額資金轉(zhuǎn)賬功能的網(wǎng)銀業(yè)務(wù)，應(yīng)與客戶面簽開通協(xié)議，提示客戶妥善保管密碼及網(wǎng)銀安全工具。商業(yè)銀行應(yīng)將須交付的網(wǎng)銀安全工具當(dāng)場(chǎng)交給客戶本人，并提醒客戶核對(duì)網(wǎng)銀安全工具的編號(hào)與業(yè)務(wù)申請(qǐng)書上編號(hào)的一致性。

（五）商業(yè)銀行應(yīng)與客戶合理約定網(wǎng)銀單筆和單日累計(jì)轉(zhuǎn)賬上限，合規(guī)辦理轉(zhuǎn)賬業(yè)務(wù)。

（六）商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)嚴(yán)格落實(shí)網(wǎng)銀業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)防控工作要求，對(duì)大額網(wǎng)上支付、轉(zhuǎn)賬等交易，應(yīng)通過(guò)確認(rèn)、交易驗(yàn)證碼等輔助控制及核實(shí)措施，確認(rèn)客戶交易信息；對(duì)客戶賬戶資金變動(dòng)，應(yīng)通過(guò)短信等適當(dāng)方式及時(shí)提示。

（七）商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)建立黃金可疑交易預(yù)警機(jī)制，加大對(duì)無(wú)正常原因的個(gè)人客戶或代理人頻繁開戶和銷戶、同一額度或者大額頻繁轉(zhuǎn)賬、網(wǎng)銀簽約后迅速轉(zhuǎn)帳等可疑交易的監(jiān)測(cè)力度。

（八）對(duì)于因老弱病殘、出現(xiàn)意外事件等特殊原因無(wú)法辦理須由客戶本人親自辦理業(yè)務(wù)的特殊客戶，商業(yè)銀行可研究開發(fā)離行式識(shí)別驗(yàn)證方式，做好柜臺(tái)延伸服務(wù)，必要時(shí)提供上門服務(wù)。

二、強(qiáng)化銀行員工行為管理

（一）商業(yè)銀行應(yīng)建立健全覆蓋各類員工的全員管理制度，將銀行員工不得參與民間借貸、不得充當(dāng)資金掮客、不得經(jīng)商辦企業(yè)、不得在工商企業(yè)兼職作為內(nèi)部管理制度的重要內(nèi)容。通過(guò)簽訂協(xié)議、承諾書等形式要求銀行員工嚴(yán)格執(zhí)行，并將責(zé)任層層落實(shí)到各機(jī)構(gòu)和部門的主要負(fù)責(zé)人?？商剿鹘T工在職狀態(tài)查詢制度，防止非本行員工假借銀行名義辦理業(yè)務(wù)。

（二）商業(yè)銀行應(yīng)加大對(duì)員工異常行為的監(jiān)督力度。建立對(duì)員工異常行為的內(nèi)部舉報(bào)制度，并可通過(guò)問(wèn)卷調(diào)查、回訪等方式向銀行客戶了解銀行員工是否參與民間借貸。充分利用網(wǎng)絡(luò)、等方式建立外部舉報(bào)機(jī)制，利用社會(huì)力量加強(qiáng)對(duì)銀行員工行為的監(jiān)督。對(duì)于消費(fèi)異常、交友復(fù)雜、有不良嗜好的員工，應(yīng)采取約談、交流、輪崗等適當(dāng)措施防患于未然。

（三）商業(yè)銀行可探索建立員工賬戶監(jiān)測(cè)系統(tǒng)，按照與員工之間的協(xié)議，對(duì)本行員工賬戶的異常交易進(jìn)行監(jiān)測(cè)。對(duì)于存在與客戶進(jìn)行資金往來(lái)、賬戶交易頻繁或轉(zhuǎn)賬金額較大等異常情況的，要深入了解交易背景。要強(qiáng)化突擊檢查，采取不定期的“特別檢查”、“飛行檢查”等方式，調(diào)查了解銀行員工在其工作場(chǎng)所是否違規(guī)保管借條、憑證、合同、印章等物品。

（四）商業(yè)銀行應(yīng)加強(qiáng)對(duì)營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)辦公和營(yíng)業(yè)場(chǎng)所的管理，通過(guò)布設(shè)電子監(jiān)控設(shè)備等手段，及時(shí)發(fā)現(xiàn)和防止員工以本行名義違規(guī)與客戶簽訂協(xié)議、合同或從事其他民間借貸活動(dòng)。

（五）商業(yè)銀行應(yīng)建立健全妥善處置員工參與民間借貸的應(yīng)急預(yù)案。在發(fā)現(xiàn)員工參與民間借貸后，要積極排查風(fēng)險(xiǎn)隱患，加強(qiáng)解釋溝通，切實(shí)降低聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)和財(cái)務(wù)損失。

（六）商業(yè)銀行應(yīng)加強(qiáng)業(yè)務(wù)全流程管理，不斷完善內(nèi)控制度并提高制度執(zhí)行力。正確處理業(yè)務(wù)發(fā)展和合規(guī)管理、風(fēng)險(xiǎn)管理的關(guān)系，不斷完善考核機(jī)制，合理確定或適當(dāng)提高合規(guī)和風(fēng)險(xiǎn)管理指標(biāo)在考核體系中的占比，合規(guī)經(jīng)營(yíng)類和風(fēng)險(xiǎn)管理類指標(biāo)權(quán)重應(yīng)當(dāng)明顯高于其他類指標(biāo)。培育全員合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)“零容忍”思想。建立有效的問(wèn)責(zé)制度，嚴(yán)格責(zé)任追究。

三、認(rèn)真履行監(jiān)管職責(zé)

（一）各銀監(jiān)局要督促轄內(nèi)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)進(jìn)一步梳理完善內(nèi)部控制和管理制度，切實(shí)提高制度執(zhí)行力；引導(dǎo)其合規(guī)拓展和辦理業(yè)務(wù)，加大對(duì)員工違規(guī)參與民間借貸等行為的責(zé)任追究力度，堅(jiān)決摒棄以放松管理、犧牲安全性為代價(jià)謀求發(fā)展的思想。

（二）各銀監(jiān)局要注意收集轄區(qū)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)發(fā)生的員工參與民間借貸典型案例，總結(jié)教訓(xùn)，及時(shí)向銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)提示風(fēng)險(xiǎn)。對(duì)問(wèn)題嚴(yán)重、風(fēng)險(xiǎn)突出的機(jī)構(gòu)要開展現(xiàn)場(chǎng)檢查，存在違法違規(guī)行為的，要對(duì)違規(guī)機(jī)構(gòu)和人員依法采取監(jiān)管措施或予以行政處罰。

（三）各銀監(jiān)局要督促轄內(nèi)機(jī)構(gòu)認(rèn)真貫徹銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)從業(yè)人員處罰信息登記制度，積極探索加強(qiáng)轄區(qū)銀行員工流動(dòng)管理，建立流動(dòng)信息共享體系，防止銀行員工“帶病”流動(dòng)。要深入開展消費(fèi)者金融知識(shí)宣傳教育，不斷提高消費(fèi)者安全意識(shí)和風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)。森林防火知識(shí)競(jìng)賽題庫(kù)及參考答案1、三級(jí)火險(xiǎn)預(yù)警掛什么顏色旗。（黃）2、四級(jí)火險(xiǎn)預(yù)警掛什么顏色旗。（橙）3、五級(jí)火險(xiǎn)預(yù)警掛什么顏色旗。（紅）4、可燃物質(zhì)開始持續(xù)燃燒所需的最低溫度叫什么？（做燃點(diǎn)或著火點(diǎn)）5、二級(jí)森林火險(xiǎn)，森林可燃物難以燃燒，難以蔓延，具有什么危險(xiǎn)。（低度）6、三級(jí)森林火險(xiǎn)，森林可燃物較易點(diǎn)燃，且較易蔓延，具有什么危險(xiǎn)。（中度）7、四級(jí)森林火險(xiǎn)，森林可燃物很容易被點(diǎn)燃，易形成強(qiáng)烈火勢(shì)快速蔓延，具有什么危險(xiǎn)。（高度）8、五級(jí)森林火險(xiǎn)，森林可燃物極度干燥易燃，且林內(nèi)濕度、風(fēng)力指標(biāo)很高，極易迅猛蔓延，具有什么危險(xiǎn)。（極度）9.燃燒的三要素是什么？只要缺少三要素中任何一個(gè)要素,燃燒就不能進(jìn)行。撲救森林火災(zāi)時(shí),只有消除其中一個(gè)要素,森林燃燒就會(huì)停止。（可燃物、氧氣、溫度）10.我國(guó)森林防火工作實(shí)行的方針是什么？（預(yù)防為主,積極消滅）11.我國(guó)現(xiàn)行《森林防火條例》由國(guó)務(wù)院于什么時(shí)間發(fā)布？1988年1月16日12.國(guó)務(wù)院辦公廳《關(guān)于進(jìn)一步加強(qiáng)森林防火工作的通知》要求,嚴(yán)格執(zhí)行野外火源管理規(guī)定,地方政府要適時(shí)發(fā)布禁火令,重點(diǎn)林區(qū)遇幾級(jí)風(fēng)以上高火險(xiǎn)天氣,一律停止野外生產(chǎn)、生活用火。五級(jí)風(fēng)以上2001年，溫家寶總理提出“五條標(biāo)準(zhǔn)”，首次從組織機(jī)構(gòu)、責(zé)任劃分、基礎(chǔ)建設(shè)、經(jīng)費(fèi)投入、火災(zāi)撲救等方面，賦予森林防火行政領(lǐng)導(dǎo)負(fù)責(zé)制新的內(nèi)涵；2004年4月16，國(guó)務(wù)院辦公廳下發(fā)《關(guān)于進(jìn)一步加強(qiáng)森林防火工作的通知》，將“五條標(biāo)準(zhǔn)”以文件形式予以進(jìn)一步明確，為貫徹落實(shí)行政領(lǐng)導(dǎo)負(fù)責(zé)制提供了重要的政策依據(jù)；13.2005年9月6日召開的全國(guó)森林防火工作座談會(huì)確定了今后一個(gè)時(shí)期森林防火工作的總體目標(biāo)是:提升能力,實(shí)現(xiàn)火災(zāi)防控現(xiàn)代化;健全機(jī)構(gòu),實(shí)現(xiàn)管理工作規(guī)范化;強(qiáng)化素質(zhì),實(shí)現(xiàn)隊(duì)伍建設(shè)專業(yè)化;減少損失,實(shí)現(xiàn)撲救指揮科學(xué)化,嚴(yán)防特大火災(zāi)、重大傷亡和火燒連營(yíng),確保森林火災(zāi)受害率低于多少？114.因撲救森林火災(zāi)負(fù)傷、致殘、犧牲的,國(guó)家職工由所在單位給予醫(yī)療、撫恤;非國(guó)家職工由起火單位按照國(guó)務(wù)院有關(guān)主管部門的規(guī)定給予醫(yī)療、撫恤,起火單位對(duì)起火沒(méi)有責(zé)任或者確實(shí)無(wú)力負(fù)擔(dān)的,其醫(yī)療、撫恤由什么部門解決？當(dāng)?shù)厝嗣裾?5.森林火災(zāi)撲救的基本原則是什么？打早、打小、打了16.我國(guó)《森林防火條例》是由那位國(guó)家領(lǐng)導(dǎo)人簽發(fā)的？溫家寶17重大、特大森林火災(zāi)信息由什么部門發(fā)布？國(guó)務(wù)院林業(yè)主管部門18、中華人民共和國(guó)森林法規(guī)定,地方各級(jí)人民政府應(yīng)當(dāng)切實(shí)做好森林火災(zāi)的預(yù)防和撲救哪幾項(xiàng)工作？A規(guī)定森林防火期,在森林防火期內(nèi),禁止在林區(qū)野外用火。B在林區(qū)設(shè)置防火設(shè)施C發(fā)生森林火災(zāi),必須立即組織當(dāng)?shù)剀娒窈陀嘘P(guān)部門撲救19.加強(qiáng)對(duì)什么管理,是防止發(fā)生森林火災(zāi)最有效的辦法？進(jìn)山人員20.森林防火期內(nèi),應(yīng)嚴(yán)格控制生產(chǎn)性用火,包括燒荒、燒墾、放炮采石等用火。凡因生產(chǎn)需用火的單位或個(gè)人,必須經(jīng)過(guò)什么部門批準(zhǔn),領(lǐng)取生產(chǎn)用火許可證？縣級(jí)人民政府或縣級(jí)人民政府授權(quán)的單位21、什么叫森林防火？簡(jiǎn)單地說(shuō)，森林防火就是防止森林火災(zāi)的發(fā)生和防止森林火災(zāi)的蔓延，即對(duì)森林火災(zāi)進(jìn)行預(yù)防和撲救。22、森林防火期：一般把森林容易發(fā)生火災(zāi)的季節(jié)，規(guī)定為森林防火期。23、一般森林火災(zāi)：受害森林面積在1hm2一下或者其它林地起火的，或者死亡1人以上3人以下的，或者重傷1人以上10人以下的。24、較大森林火災(zāi)：受害森林面積在1hm2以上不足100hm2的；或者死亡3人以上10人以下的；25、重大森林火災(zāi)：受害森林面積在100hm2以上不足1000hm2的；或者死亡10人以上30人以下的，或者重傷50人以上100人以下的；26特別重大森林火災(zāi)：受害森林面積在1000hm2以上，或者死亡30人以上的，或者重傷100人以上的。27、燃燒必須具備那三個(gè)條件？可燃物、氧氣和熱能。28、撲救森林火災(zāi)時(shí)易發(fā)生傷亡事故的種類主要有那幾個(gè)方面？1）火行為引起的傷亡事故。2）交通事故引起的傷亡事故。3）砸、摔傷事故。4）機(jī)械傷害事故。5）一氧化碳中毒。6）下沉氣流高溫熏烤。7）過(guò)度疲勞，8）其他傷害。29、影響森林火災(zāi)的地形因素有哪些？有坡向、坡度和海拔高度30、風(fēng)力滅火機(jī)如何保養(yǎng)？50小時(shí)保養(yǎng)（按風(fēng)力滅火機(jī)運(yùn)轉(zhuǎn)累計(jì)時(shí)間）（1）完成日常保養(yǎng)。（2）清洗燃油箱。（3）清除火花塞積炭，調(diào)整電極間隙至0.5mm。（4）清除削聲器積炭。（5）清除大風(fēng)罩內(nèi)部及缸體散熱片的灰塵和雜物。（6）清除磁電機(jī)上的油污，檢查接線和絕緣情況。31、不利森林撲火安全的因素主要有那幾個(gè)方面？1、惡劣的天氣條件。2、特殊地形的作用。3、窄谷、狹窄草塘溝、巖石裂縫的危險(xiǎn)4.窄谷脊線（拱脊）的變化5鞍狀山谷（兩個(gè)高點(diǎn)之間的低洼區(qū)域）封閉6、具有破碎特征的地形（凸起的山巖）渦流32、風(fēng)力滅火機(jī)每次使用后的保養(yǎng)?（1）清理外部灰塵、雜物及油污，清理消聲器積炭。（2）檢查各緊固件有無(wú)松動(dòng)、丟失并配齊、擰緊。（3）檢查電路系統(tǒng)接頭部件有否松動(dòng)或斷線并及時(shí)修好。（4）檢查完畢后進(jìn)行啟動(dòng)，能正常工作后停機(jī)待用。（5）檢查各緊固件有無(wú)松動(dòng)、丟失并配齊、擰緊。（6）檢查電路系統(tǒng)接頭部件有否松動(dòng)或斷線并及時(shí)修好。（7）檢查完畢后進(jìn)行啟動(dòng)，能正常工作后停機(jī)待用。（8）清理外部灰塵、雜物及油污，清理消聲器積炭。（9）檢查各緊固件有無(wú)松動(dòng)、丟失并配齊、擰緊。（10）檢查電路系統(tǒng)接頭部件有否松動(dòng)或斷線并及時(shí)修好。（11）檢查完畢后進(jìn)行啟動(dòng)，能正常工作后停機(jī)待用。森林防火知識(shí)競(jìng)賽題庫(kù)及參考答案森林防火知識(shí)競(jìng)賽題庫(kù)及參考答案。33、撲火隊(duì)員的安全守則有那幾項(xiàng)？（1）撲火隊(duì)員必須接受撲火安全培訓(xùn)（2）遵守火場(chǎng)紀(jì)律，服從統(tǒng)一指揮和調(diào)度，嚴(yán)禁單獨(dú)行動(dòng)（3）時(shí)刻保持暢通的通訊聯(lián)系（4）撲火隊(duì)員需配備必要的裝備，如頭盔、防火服、防火手套、防火靴和撲火機(jī)具等。（5）密切注意觀察火場(chǎng)天氣變化，尤其注意午后撲救森林火災(zāi)傷亡事故高發(fā)生時(shí)段天氣情況。（6）密切注意觀察火場(chǎng)可燃物種類及易燃程度，避免進(jìn)入易燃區(qū)。（7）注意火場(chǎng)地形條件，撲火隊(duì)員不可進(jìn)入三面環(huán)山、鞍狀山谷、狹窄草塘溝、窄谷、向陽(yáng)山坡等地段直接撲打火頭。（8）撲救林火時(shí)應(yīng)事先選擇好避火安全區(qū)和撤退路線，以防不測(cè)。一旦陷入危險(xiǎn)環(huán)境，要保持清醒頭腦，積極設(shè)法進(jìn)行自救。（9）撲救地下火時(shí)，一定要摸清火場(chǎng)范圍，并進(jìn)行標(biāo)注避免踏入暗火坑。（10）撲火隊(duì)員體力消耗極大，要適時(shí)休整，保持旺盛的體力。34、撲救森林火災(zāi)時(shí)易發(fā)生傷亡事故的種類主要有那幾個(gè)方面？1）火行為引起的傷亡事故。2）交通事故引起的傷亡事故。3）砸、摔傷事故。4）機(jī)械傷害事故。5）一氧化碳中毒。6）下沉氣流高溫熏烤。7）過(guò)度疲勞，8）其他傷害。35、撲火行進(jìn)中應(yīng)注意那些安全措施？（1）乘汽車行進(jìn)。要堅(jiān)持安全第一，乘汽車不能搶上搶下，要服從命令，聽從指揮，不能超載，要作到人坐穩(wěn)，機(jī)具放牢。即要防止機(jī)具滾動(dòng)傷人，也要防止機(jī)具的損壞。（2）過(guò)橋和涉河行進(jìn)。行進(jìn)途中需過(guò)橋及涉水渡河時(shí)，對(duì)木橋、林內(nèi)路涵、過(guò)水路面一定要先仔細(xì)踏查，要特別注意橋、涵的承載能力。確需要涉水，一定要探明水深、流速、河寬、河底結(jié)構(gòu)，不要單憑以往經(jīng)驗(yàn)或地圖的注記涉渡江河。36、什么是直接滅火戰(zhàn)法？是指滅火隊(duì)員在火場(chǎng)上緊貼火線面對(duì)火焰，直接撲打火線的一種方法，是目前森林滅火作戰(zhàn)最直接、最常用，也是最危險(xiǎn)的一種滅火方法。原始的撲打火線方法，即樹條加手工具，現(xiàn)代的直接滅火方法是使用便攜式風(fēng)力滅火機(jī)、水泵、滅火彈，雖然滅火效率提高近20倍，也具有一定的科技含量。但還不能適應(yīng)滅火作戰(zhàn)的需要，對(duì)滅大火打強(qiáng)火，打特殊環(huán)境下的火，還是無(wú)效的。37、森林防火期內(nèi)，林區(qū)用火有什么規(guī)定？森林防火期內(nèi)，在林區(qū)禁止野外用火，因特殊情況用火的，必須嚴(yán)格申請(qǐng)批準(zhǔn)手續(xù)，平領(lǐng)取《野外用火許可證》。38、“森林防火”的含義是什么？是指森林、林木和林地火災(zāi)的預(yù)防和撲救。39、森林火災(zāi)的燃燒類型分幾種？森林火災(zāi)的燃燒類型常分為地下火、地表火和樹冠火。40、進(jìn)入林區(qū)必須做到“五不準(zhǔn)”指什么？在防火期內(nèi)，不準(zhǔn)在林區(qū)內(nèi)亂扔煙蒂，火柴桿；不準(zhǔn)在林區(qū)內(nèi)燃放爆竹、焰火；不準(zhǔn)在林區(qū)內(nèi)燒火驅(qū)獸；不準(zhǔn)在林區(qū)內(nèi)燒火取暖、燒烤食物；不準(zhǔn)在林區(qū)內(nèi)玩火取樂(lè)。41、森林火險(xiǎn)等級(jí)是怎樣劃分的？森林火險(xiǎn)等級(jí)分為五級(jí)。一級(jí)為難以燃燒的天氣，可以進(jìn)行用火；二級(jí)為不易燃燒的天氣，可以進(jìn)行用火，但不能走火；三級(jí)為能夠燃燒的天氣，要控制用火；四級(jí)為容易燃燒的高火險(xiǎn)天氣，林區(qū)應(yīng)停止用火；五級(jí)為極易燃燒的最高等級(jí)火險(xiǎn)天氣，要嚴(yán)禁一切野外用火。42、我省的森林防火期規(guī)定在什么時(shí)間？一般吧森林容易發(fā)生火災(zāi)的季節(jié)，規(guī)定為森林防火期。根據(jù)氣候特點(diǎn)和森林火災(zāi)的發(fā)生規(guī)律，我省春季森林防火期為3月1日至6月15日，其中4月20日至5月31日為春季森林防火戒嚴(yán)期；秋季森林防火期為9月15日至11月30日，其中9月25日至10月31日為秋季森林防火戒嚴(yán)期。43、撲救森林火災(zāi)不能組織那些人上山撲火？老人、婦女、中小學(xué)生、兒童及身殘?bào)w弱者。44、森林中的可燃物是指那些？森林中的喬木、灌木、雜草、蕨類、苔蘚、地衣、枯立木、腐朽木、枯枝落葉以及地下層的腐殖質(zhì)、泥炭等，均屬可燃物。45、發(fā)生森林火災(zāi)的主要因素是什么？在可燃物和天氣都利于森林燃燒的條件下，火源是發(fā)生森林火災(zāi)的主要因素。46、什么是地表火？地表火又叫地面火，指沿林內(nèi)地面擴(kuò)展蔓延，燒毀地被物的火。47、地表火對(duì)森林的危害程度如何？地表火能燒毀地表1.5米以下的幼苗、又樹、灌木、燒傷喬木樹干基部的樹皮表層以及靠近地面的根系。林木受害后，能使長(zhǎng)勢(shì)減弱，容易引起病蟲害的大量發(fā)生，嚴(yán)重影響林木的生長(zhǎng)，木材材質(zhì)變劣，有時(shí)甚至造成大片森林枯死。48、什么是樹冠火？地表火遇強(qiáng)風(fēng)或遇針葉幼樹群、枯立木或低垂樹枝等，火焰燒至樹冠上部，并沿著順風(fēng)迅速擴(kuò)展，而成為樹冠火。49、樹冠火對(duì)森林的危害程度如何？樹冠火經(jīng)常與地表火同時(shí)發(fā)生，燒遍整個(gè)分地表和樹冠，對(duì)森林的破壞性大，撲救比較困難。遇到此類火，一般不打，而是使用隔離帶。50、撲火的方法有那兩種？撲救森林火災(zāi)一般采用直接滅火和隔離帶滅火兩種方法相結(jié)合的滅火方法51、在撲救林火中，怎樣做到既撲滅火災(zāi)，又不傷亡人員？撲打火線中，嚴(yán)禁迎火頭撲打；不要在下風(fēng)口撲打；不要再火線前面撲打；撲打下山火時(shí)，要注意風(fēng)向變化時(shí)下山火變?yōu)樯仙交穑乐贡换鹁砣霟齻?。清理火?chǎng)時(shí)，要注意燒焦傾斜“樹掛”、倒木突然落倒傷人，特別是防止掉入“火坑”，發(fā)生燒傷。森林防火知識(shí)競(jìng)賽題庫(kù)及參考答案文章森林防火知識(shí)競(jìng)賽題庫(kù)及參考答案出自，此鏈接！。52、怎樣控制生產(chǎn)性火源？生產(chǎn)性火源包括燒荒、燒懇、放炮采石等用火?？刂七@些火源，主要是嚴(yán)格執(zhí)行野外生產(chǎn)性用火審批制度。森林防火重點(diǎn)期嚴(yán)格控制生產(chǎn)性用火，凡是生產(chǎn)需用火的單位或個(gè)人，必須按規(guī)定權(quán)限經(jīng)過(guò)當(dāng)?shù)卣蛏址阑疝k事機(jī)構(gòu)的批準(zhǔn)，嚴(yán)格遵守“六不燒”規(guī)定，既領(lǐng)導(dǎo)不在場(chǎng)不燒；久旱無(wú)雨不燒；三級(jí)以上風(fēng)不燒；沒(méi)開好防火線不燒；沒(méi)組織好撲火人員不燒；沒(méi)準(zhǔn)備好撲火工具不燒。53、森林防火的重要性是什么？森林在國(guó)民經(jīng)濟(jì)中占有重要地位，它不僅能提供國(guó)家建設(shè)和人民生活所需的木材及林副產(chǎn)品，而且還肩負(fù)著釋放空氣、調(diào)節(jié)氣候、涵養(yǎng)水源、保持水土、防風(fēng)固沙、美化環(huán)境、凈化空氣、減少噪音及旅游保健等多種使命。然而森林火災(zāi)是森林最危險(xiǎn)的敵人，它會(huì)給森林帶來(lái)最具有毀滅性的打擊，它不只是燒毀成片的森林，傷害林內(nèi)的動(dòng)物，而且還降低森林的更新能力，引起土壤貧瘠和破壞森林涵養(yǎng)水源的作用，甚而導(dǎo)致生態(tài)環(huán)境失去平衡。盡管當(dāng)今世界的科學(xué)在日新月異地向前發(fā)展，但是，人類在制服火災(zāi)上，卻依然尚未取得長(zhǎng)足的進(jìn)展。54、森林火災(zāi)的起火原因有哪些？森林火災(zāi)的起因只要有兩大類：人為火和自然火。在我國(guó)的森林火災(zāi)中，由于吸煙、燒荒和上墳燒紙等認(rèn)為應(yīng)訴引起的火災(zāi)約占總數(shù)的99%，由自然火（雷電火、自燃火等）引起的火災(zāi)僅有1%因此，森林火災(zāi)時(shí)可以預(yù)防的。55、什么是“三早”、“兩快”和“一強(qiáng)”？三早，就是早發(fā)現(xiàn)、早出動(dòng)、早撲滅。兩塊就是領(lǐng)導(dǎo)上得快和火災(zāi)撲滅快。一強(qiáng)就是指揮強(qiáng)。56、撲救森林火災(zāi)主要分哪幾個(gè)階段？根據(jù)森林火災(zāi)發(fā)生規(guī)律和撲火特點(diǎn)，撲救森林火災(zāi)必須遵守“先控制，后消滅，再鞏固”的程序，分階段地進(jìn)行。1）控制火勢(shì)階段2）穩(wěn)定火勢(shì)階段3）清理余火階段4）看守火場(chǎng)階段。57、撲救森林火災(zāi)屬什么性質(zhì)的工作？撲救森林火災(zāi)猶如作戰(zhàn)，其作戰(zhàn)對(duì)象是林火，屬于高強(qiáng)度、高對(duì)抗，高風(fēng)險(xiǎn)的搶險(xiǎn)救災(zāi)工作58、地方森林消防隊(duì)的職責(zé)是什么？地方森林消防隊(duì)的主要職責(zé)是按照地方人民政府和上級(jí)森林防火指揮部的部署，執(zhí)行防火任務(wù)以及搶險(xiǎn)救災(zāi)和本地急難險(xiǎn)重的任務(wù)。59、森林火災(zāi)的撲救原理是什么？破壞森林的燃燒條件，不讓可燃物、氧氣和火源（森林燃燒三要素）結(jié)合在一起，只要消滅燃燒三要素中的任何一個(gè)，森林火災(zāi)就會(huì)熄滅。60、撲滅森林火災(zāi)的根本途徑是哪三條？1）隔離可燃物。2）隔離空氣。3）散熱降溫。61、撲火隊(duì)伍訓(xùn)練應(yīng)包括哪些內(nèi)容？地方森林消防隊(duì)專業(yè)隊(duì)、半專業(yè)隊(duì)和基層應(yīng)急撲火隊(duì)、群眾義務(wù)撲火隊(duì)都應(yīng)根據(jù)需要，選擇下列內(nèi)容進(jìn)行培訓(xùn)：（1）防火業(yè)務(wù)知識(shí)訓(xùn)練。（2）撲火技術(shù)訓(xùn)練。（3）撲火戰(zhàn)術(shù)訓(xùn)練。（4）火場(chǎng)適應(yīng)能力和應(yīng)變能力訓(xùn)練。62、撲救森林火災(zāi)的基本方法有哪幾種？1）人工撲打；2）以水滅火；3）用土滅火；4）風(fēng)力滅火；5）化學(xué)滅火；6）航空化學(xué)、灑水和機(jī)降、索降滅火；7）以火攻火；8）阻隔滅火；9）人工增雨滅火；10）爆破滅火。63、撲救森林火災(zāi)的主攻方向是什么？主攻方向是打火頭，只有將火頭撲滅、火災(zāi)才能得到控制。尤其是順風(fēng)火的火頭，更要配足、配強(qiáng)力量，把有實(shí)踐撲火經(jīng)驗(yàn)的專業(yè)隊(duì)伍調(diào)集起來(lái)攻打火頭，特別對(duì)有可能燒入大片林區(qū)的火頭，更要集中優(yōu)勢(shì)兵力，沿著火頭兩側(cè)撲打，逐漸縮小火頭，寬度，直至撲滅。如果當(dāng)火蔓延到山腳后，再向坡上發(fā)展時(shí)，往往會(huì)燒成幾個(gè)火頭擴(kuò)大火災(zāi)面積，為此，力爭(zhēng)在火頭未到達(dá)山腳之前，予以撲滅。64、怎樣撲打初發(fā)階段地森林火災(zāi)？要集中兵力，四面包圍，全線用兵，圍殲作戰(zhàn)，將火一舉撲滅，爭(zhēng)取時(shí)間，就是勝利。65、直接打火法怎么打？這是通常最常用的滅火方法，采用二號(hào)工具、風(fēng)力滅火機(jī)、水槍、滅火彈等滅火機(jī)具直接撲火，從山下往山上，沿著火場(chǎng)邊緣遞進(jìn)撲打，直到火焰撲滅為止。滅火人員每組由三人組成，相繼撲打。66、什么叫“沖火”？林火從山下向山上蔓延，速度快，稱為“沖火”67、什么叫“坐火”？火苗由山上向山下蔓延，速度慢，稱為“坐火”。68、沖火怎么打？撲打沖火時(shí)，沿火頭前進(jìn)方向的兩側(cè)，分兩路撲打，循序前進(jìn)，直到扣頭，絕不可迎面堵截、直接撲打火頭，危險(xiǎn)性大，容易發(fā)生事故。69、坐火怎么打？撲打坐火時(shí)，因下山火得火速慢，危險(xiǎn)性小，容易打滅，必須搶時(shí)間迅速撲打，下山火要先打火頭，從火頭的兩側(cè)夾打，如果是封山育林好的地方，可燃物較多，必須從側(cè)面一步一步撲打前進(jìn)，萬(wàn)萬(wàn)不可居高臨下?lián)浯?，危險(xiǎn)性大，容易滑倒照成人身傷亡。70、火線燒成一直線時(shí)，怎么打？火線燒成一直線時(shí)戰(zhàn)線長(zhǎng)，為了搶時(shí)間及時(shí)撲滅，必須把人力分成幾組，把火線截成兩段或幾段，分段進(jìn)行，由各段兩頭夾打。71、火線燒成弧形狀或其他形狀時(shí)，怎么打？用“蠶食法”撲救。打一步前進(jìn)一步，多點(diǎn)突破，分段進(jìn)行，由各段的兩頭夾打，構(gòu)成鉗形，制止其蔓延擴(kuò)大，逐漸縮短火線至火消滅，此法步步為營(yíng)，