2023客戶經理個人年終工作總結范本（3篇）

第6頁共6頁2023?客戶經理?個人年終?工作總結?范本_?___年?即將過去?，在支行?領導的關?心下，在?同事們的?幫助中，?通過自己?的努力工?作，取得?了一定的?工作業(yè)績?，銀行業(yè)?務知識也?有了較大?的進步，?個人營銷?能力也得?到極大提?高。首?先，工作?業(yè)績方面?，我在支?行領導指?導下，努?力營銷對?公客戶，?成功主辦?了___?_支行轉?型以來第?一筆授信?業(yè)務，截?至___?_年末，?總授信額?度___?_億元，?帶動對公?存款__?__多萬?元，利息?收入__?__多萬?元，中間?業(yè)務收入?____?萬元。個?人管戶企?業(yè)___?_成功申?報為總行?級重點客?戶，并且?正協(xié)助支?行領導積?極營銷一?批___?_下游企?業(yè)。在小?企業(yè)營銷?方面，也?成功營銷?了一家_?___企?業(yè)，利用?交叉營銷?，年末新?增對私存?款___?_萬元。?在對公客?戶經理小?指標考核?方面，我?的成績排?在全分行?前___?_名。?其次，通?過向領導?學習、向?產品經理?學習、向?書本學習?，我較全?面的掌握?了我行信?貸業(yè)務知?識。一年?前我剛轉?崗公司客?戶經理的?時候，對?公司業(yè)務?和授信產?品一知半?解，通過?一年的學?習，我基?本掌握了?____?銀行大部?分授信產?品的要素?，能夠通?過跟客戶?交流，根?據客戶財?務狀況、?擔保狀況?和業(yè)務特?點，為客?戶設計合?理的授信?方案和具?體業(yè)務產?品。此外?，在熟悉?業(yè)務產品?的同時，?我積極學?習銀行信?貸風險控?制措施，?作為唯一?一名客戶?經理參加?分行舉辦?的第一次?信貸審批?人考試，?順利通過?。在分行?舉辦的合?規(guī)征文中?，我撰寫?《構建深?入人心的?商業(yè)銀行?合規(guī)文化?勢在必行?》一文被?評為總行?二等獎。?過去的?一年對于?我來說是?充實的一?年，是進?步的一年?，同時，?這些個人?成績的取?得與支行?領導的關?心、指導?、鞭策是?分不開的?。當然，?在過去一?年里，我?也犯過錯?誤，有些?不足，尤?其是在維?護存量客?戶，挖掘?客戶資源?方面，我?做的還不?足，這也?正是我將?來需要努?力的。?____?年在工作?上的計劃?，首先是?在目前信?貸緊張的?狀況下，?努力維護?現(xiàn)有授信?客戶，用?好資源，?做好客戶?營銷，實?現(xiàn)授信額?度的創(chuàng)利?最大化。?其次是，?緊緊抓住?____?區(qū)域特色?，開拓專?業(yè)市場，?做好中小?企業(yè)授信?營銷，力?爭取得成?績。第?三是發(fā)掘?存量結算?賬戶的潛?力，營銷?對公存款?，方式是?利用我行?理財產品?優(yōu)勢和加?強上門服?務力度。?第四是?大力拓展?____?支行周邊?的小企業(yè)?結算戶。?第五是?加強交叉?營銷，與?對私客戶?經理一起?，全方位?服務客戶?。__?__年即?將來臨，?我決心更?踏實工作?，努力學?習，爭取?在各個方?面取得進?步，成為?一名優(yōu)秀?客戶經理?。20?23客戶?經理個人?年終工作?總結范本?（二）?一、加強?學習，提?高自身素?質。一?年來，我?能夠認真?學習各項?金融法律?法規(guī)，用?心參加行?里組織的?各種學習?活動，不?斷提高自?我的理論?素質和業(yè)?務技能。?特別是之?后到了個?人理財中?心做客戶?經理后，?多問、多?學、多練?，透過學?習“優(yōu)質?客戶識別?引導流程?”能成功?的識別優(yōu)?質客戶。?如：__?__月_?___日?，王先生?來我行取?款，在排?隊等候和?他的閑聊?中了解到?，他是我?行的老客?戶，每一?天都要來?銀行辦理?業(yè)務，并?誠懇的請?他為我行?提意見，?同時還推?薦他開理?財金帳戶?，能夠享?受工行優(yōu)?質客戶的?服務，他?很高興的?理解了我?的推薦，?并留下了?聯(lián)系電話?。我查詢?了他的存?款在__?__萬元?左右。過?了幾天我?打電話約?他來我行?開了理財?金帳戶。?作為一?名客戶經?理，我認?為不但要?善于學習?，還要勤?于思考。?____?月我做為?客戶對交?通銀行、?建設銀行?、招商銀?行、中興?實業(yè)銀行?等___?_家商業(yè)?銀行進行?了走訪，?看看他們?的金融產?品和服務?質量，回?來后深有?感慨。?從交通銀?行醒目的?基金牌價?表和各種?金融產品?的宣傳資?料、大堂?經理和客?戶經理的?優(yōu)質服務?、中興實?業(yè)銀行的?人民幣理?財產品、?招商銀行?為優(yōu)質客?戶設置的?綠色通道?，我看到?了我們行?的差距，?還看到了?我個人知?識的欠缺?，回來后?制訂了系?統(tǒng)的學習?業(yè)務知識?和理論知?識的計劃?，同時提?出了推薦?把基金牌?價和放宣?傳資料的?架子盡快?到位，既?服務客戶?又起到好?的營銷效?果。二?、勤奮務?實，為我?行事業(yè)發(fā)?展盡責盡?職。一?年來，我?先后從事?儲蓄員，?客戶經理?等不一樣?的崗位，?無論在哪?一個崗位?工作，我?都能夠立?足本職、?敬業(yè)愛崗?、無私奉?獻，為我?行事業(yè)發(fā)?展鞠躬盡?瘁。在做?客戶經理?時能主動?收集優(yōu)質?客戶資料?，補登優(yōu)?質客戶信?息記錄表?____?多份。?做為客戶?經理，我?的一言一?行，都代?表我行的?形象。所?以，我對?自我高標?準、嚴要?求，用心?為客戶著?想，向客?戶宣傳我?行的新產?品，新業(yè)?務，新政?策，擴大?我行的知?名度。在?儲蓄所工?作時，能?用心協(xié)同?所主任搞?好所內工?作，利用?自我所學?掌握的知?識，做好?所內機具?的保養(yǎng)和?維修，保?障業(yè)務的?正常進行?，營業(yè)前?全面打掃?所內衛(wèi)生?。臨走?時還要叮?囑他們收?好所寫的?回單，以?便下次再?匯款時填?寫。當為?他們每辦?理完匯款?業(yè)務的時?候，他們?都會不斷?的向我表?示感謝。?在我做?好自我工?作的同時?，還用我?多年來在?儲蓄工作?中的經驗?來幫忙其?他的同志?，同志們?有了什么?樣的問題?，只要問?我，我都?會細心的?予以解答?。當我也?有問題的?時候，我?會十分虛?心的向老?同志請教?。對待業(yè)?務技能，?我心里有?一條給自?我規(guī)定的?要求：三?人行必有?我?guī)?，?千方百計?的把自我?不會的學?會。想在?工作中幫?忙其他人?，就要使?自我的業(yè)?務素質提?高。三?、開拓市?場，尋找?新的增長?點。只?有不斷開?發(fā)優(yōu)質客?戶，擴展?業(yè)務，增?加存款，?才能提高?效益。從?朋友那里?得知，王?先生是大?客戶，但?公司帳戶?卻開在建?行，明白?我們攬儲?任務重，?叫我去宣?傳一下，?看能否轉?到我行來?，我主動?和王先生?聯(lián)系，介?紹我行的?各項金融?業(yè)務，還?宣傳了理?財金帳戶?專享的服?務，在我?和朋友的?催促下，?第二天就?來我行會?計處開了?一個一般?帳戶，說?等資金一?到位就辦?理理財金?帳戶，以?后慢慢把?資金轉到?我行來。?為搞好營?銷，擴大?宣傳力度?，我透過?電話發(fā)短?消息聯(lián)絡?客戶，介?紹我行的?新產品，?并上門送?宣傳資料?宣傳我行?新產品的?功能和特?點。收到?了好的效?果。2?023客?戶經理個?人年終工?作總結范?本（三）?___?_年轉瞬?即逝，回?顧這半年?來，我在?____?行領導及?各位同事?的支持與?幫助下，?嚴格要求?自己，按?照總行的?要求，認?真做好自?己的本職?工作?，F(xiàn)?將工作情?況總結如?下：一?、作為一?名對公客?戶經理，?不僅要加?強學習好?信貸政策?，做好我?行政策傳?達與企業(yè)?選擇分類?營銷等工?作，充分?發(fā)揮客戶?經理應盡?的職責。?1、努?力提升業(yè)?務技能水?平，強化?自身風險?管理意識?。從支行?成立至今?，遇見如?____?、___?_的款等?以前沒有?實際操作?過的業(yè)務?，為了能?夠更好的?拓展客戶?，在分行?收信部門?領導的支?持幫助下?，自己很?快了解并?熟識了該?業(yè)務的操?作模式，?風險的把?握也進一?步得到了?提升;另?外，為了?加強學習?業(yè)務技能?。三、?存在的問?題和今后?努力方向?。我雖然?能敬業(yè)愛?崗、積極?地開展工?作，取得?了一些成?績，但也?存在一些?問題和不?足，主要?表現(xiàn)在：?1、業(yè)?績技能水?平還不夠?熟練，有?些很好的?客戶資源?，原本能?夠很好的?合作，但?自己卻不?能很好的?有針對性?的為客戶?制定業(yè)務?方案。?2、現(xiàn)有?的客戶資?源，沒有?能夠很好?的深挖細?刨，針對?客戶貿易?鏈各環(huán)節(jié)?展開營銷?工作;對?于自己有?目標的客?戶群體也?一直沒有?找到合適?的介入機?會。3?、有些工?作做的不?夠過細，?一些工作?協(xié)調不是?十分到位?。下半?年已經步?入，針對?以上突出?的問題，?我將爭取?最大努力?做到以下?幾點：?1、加