2023銀行審計工作總結(jié)（二篇）

第22頁共22頁2023?銀行審計?工作總結(jié)?___?_分行結(jié)?合《__?__》，?進(jìn)一步完?善審計工?作制度和?崗位責(zé)任?制，堅持?以業(yè)務(wù)經(jīng)?營為中心?，以合規(guī)?審計為基?礎(chǔ)，以風(fēng)?險審計為?導(dǎo)向，圍?繞風(fēng)險防?控，努力?加強(qiáng)我行?內(nèi)部控制?和風(fēng)險管?理，嚴(yán)謹(jǐn)?、有序地?開展審計?工作，不?斷加強(qiáng)對?我行內(nèi)控?制度、基?礎(chǔ)管理、?操作程序?等方面的?檢查督導(dǎo)?，切實(shí)履?行審計工?作職責(zé)。?一、主?要工作?(一)積?極開展柜?面業(yè)務(wù)操?作風(fēng)險審?計為了?提高案防?和內(nèi)控制?度執(zhí)行力?，規(guī)范我?行柜面操?作，切實(shí)?防范風(fēng)險?，提高柜?員風(fēng)險防?范意識、?加強(qiáng)網(wǎng)點(diǎn)?的風(fēng)險防?范能力，?我行從四?個方面入?手控制運(yùn)?營風(fēng)險。?一是成立?以___?_行長為?組長，綜?合辦公室?、計劃財?務(wù)部、零?售部、營?業(yè)部正副?總經(jīng)理為?成員的柜?面業(yè)務(wù)操?作風(fēng)險控?制領(lǐng)導(dǎo)小?組，從_?___上?得到保障?。二是定?期___?_工學(xué)習(xí)?各項規(guī)章?制度，特?別是針對?一線柜員?的業(yè)務(wù)培?訓(xùn)，通過?案例講解?重點(diǎn)加深?他們對制?度的理解?，不斷提?高他們的?理論和操?作水平。?三是認(rèn)真?開展風(fēng)險?檢查，_?___分?行每個季?度通過現(xiàn)?場和調(diào)閱?監(jiān)控的方?式對營業(yè)?部柜面業(yè)?務(wù)操作進(jìn)?行風(fēng)險審?計檢查，?全年共查?出___?_個風(fēng)險?點(diǎn)，內(nèi)容?涉及開戶?、結(jié)算、?對賬、安?全等方面?，根據(jù)這?些問題我?們提出了?整改建議?，并督促?網(wǎng)點(diǎn)進(jìn)行?整改落實(shí)?。四是強(qiáng)?化處罰力?度，依據(jù)?檢查出的?問題，我?行共對_?___人?次進(jìn)行積?分處理，?并罰款_?___元?。(二?)積極參?加總行的?審計活動?一是積?極配合總?行的審計?工作，服?從總行統(tǒng)?一安排，?派專人協(xié)?助總行審?計小組對?____?的經(jīng)濟(jì)責(zé)?任審計。?二是積極?參加總行?____?的審計培?訓(xùn)，通過?學(xué)習(xí)不斷?提高審計?人員的業(yè)?務(wù)素質(zhì)和?專業(yè)技能?，為明年?審計工作?全面開展?打下堅實(shí)?基礎(chǔ)。?(三)積?極推動審?計問題整?改1、?領(lǐng)導(dǎo)重視?，強(qiáng)化整?改意識。?布置安排?對___?_年度以?來審計發(fā)?現(xiàn)問題和?整改情況?進(jìn)行檢查?事宜。要?求有關(guān)部?門進(jìn)一步?落實(shí)責(zé)任?，制定切?實(shí)可行的?措施；強(qiáng)?化整改意?識，主動?查找風(fēng)險?隱患，堅?決杜絕同?類問題的?再次發(fā)生?。2、?精心__?__，確?保整改實(shí)?效。安排?專人對所?有審計項?目進(jìn)行逐?一梳理，?認(rèn)真排查?問題整改?情況；并?要求各部?門將自查?情況、未?整改原因?及下一步?具體整改?措施報內(nèi)?審部門。?內(nèi)審在各?部門自查?的基礎(chǔ)上?，___?_人員進(jìn)?行了再檢?查。3?、強(qiáng)化責(zé)?任，落實(shí)?整改措施?。對檢查?發(fā)現(xiàn)的問?題經(jīng)過直?接責(zé)任人?、部門負(fù)?責(zé)人認(rèn)定?后，根據(jù)?問題的原?因、性質(zhì)?和情節(jié)等?采取相應(yīng)?的責(zé)任追?究措施，?并給予經(jīng)?濟(jì)處罰。?4、嚴(yán)?格督促，?實(shí)現(xiàn)整改?目標(biāo)。針?對個別未?整改到位?的問題，?督促制定?下一步具?體整改措?施。二?、存在的?主要問題?一是審?計力量與?審計任務(wù)?不相適應(yīng)?，審計質(zhì)?量難保證?，在大部?分情況下?，審計人?員因?qū)I(yè)?水平限制?而無法獨(dú)?擋一面的?承擔(dān)審計?工作任務(wù)?。二是未?能更多_?___審?計對象對?審計發(fā)現(xiàn)?問題的整?改情況，?整改措施?未得到完?全的落實(shí)?。三是工?作交叉重?復(fù)，在不?必要的工?作上，耗?費(fèi)了大量?精力和人?力，降低?了審計效?率。三?、___?_年的工?作目標(biāo)、?措施。?(一)加?強(qiáng)完善制?度建設(shè)，?夯實(shí)審計?基礎(chǔ)管理?。1、?健全和完?善審計制?度，確保?我行審計?工作扎實(shí)?、有序開?展。根據(jù)?總行審計?業(yè)務(wù)的相?關(guān)辦法、?制度、規(guī)?程，結(jié)合?分行實(shí)際?，進(jìn)一步?完善分行?審計工作?制度、健?全審計人?員管理辦?法、規(guī)范?審計工作?流程、整?理審計項?目檔案等?。2、?配合總行?做好審計?系統(tǒng)建設(shè)?的推進(jìn)工?作。根據(jù)?總行統(tǒng)一?部署和實(shí)?施規(guī)劃，?____?年推進(jìn)審?計系統(tǒng)建?設(shè)，按照?總行的相?關(guān)要求積?極配合，?做好審計?系統(tǒng)建設(shè)?各項工作?。(二?)加大審?計隊伍的?建設(shè)，進(jìn)?一步提升?專業(yè)水平?。加強(qiáng)審?計人員的?培訓(xùn)工作?，提高審?計制度的?運(yùn)用能力?和實(shí)踐操?作能力，?進(jìn)一步提?升審計人?員的專業(yè)?水平。一?是日常學(xué)?習(xí)。要求?審計人員?每周不少?于一次、?一次不少?于兩個小?時，學(xué)習(xí)?各條線規(guī)?章制度、?操作規(guī)程?并做好學(xué)?習(xí)記錄。?二是集中?培訓(xùn)。積?極安排審?計人員參?與總行_?___的?各項學(xué)習(xí)?培訓(xùn)，以?及外部審?計機(jī)構(gòu)_?___的?后續(xù)教育?，不斷提?高我行審?計人員的?工作理論?知識。三?是___?_審計人?員到審計?管理水平?高的兄弟?分行學(xué)習(xí)?交流，從?而提高自?身的管理?和專業(yè)水?平。(?三)加強(qiáng)?審計檢查?，抓好督?查問責(zé)，?提高風(fēng)控?水平。?1、加強(qiáng)?操作風(fēng)險?的檢查，?進(jìn)一步促?進(jìn)全員自?覺依法合?規(guī)從事經(jīng)?營管理和?辦理各項?業(yè)務(wù)，將?違規(guī)違紀(jì)?概率降到?最低水平?，杜絕各?類案件的?發(fā)生。根?據(jù)總行審?計部要求?，結(jié)合我?行實(shí)際，?一是每季?____?開展柜面?業(yè)務(wù)操作?風(fēng)險突擊?檢查，網(wǎng)?點(diǎn)檢查面?達(dá)到__?__%，?重點(diǎn)加強(qiáng)?簿弱業(yè)務(wù)?環(huán)節(jié)的檢?查，把現(xiàn)?金管理領(lǐng)?域的案件?風(fēng)險作為?防控重點(diǎn)?，網(wǎng)點(diǎn)負(fù)?責(zé)人、營?業(yè)經(jīng)理是?否按規(guī)定?頻率進(jìn)行?查庫，庫?存是否額?限管理等?；要密切?防控重點(diǎn)?領(lǐng)域和人?員的案件?風(fēng)險，突?出___?_、銀企?對賬、業(yè)?務(wù)授權(quán)、?臨時離崗?、上門收?款、注冊?資金、強(qiáng)?制休假、?安保等內(nèi)?控制度落?實(shí)情況的?檢查。二?是每季度?深入推行?信貸業(yè)務(wù)?的檢查，?以檢查貸?款檔案、?貸款新規(guī)?執(zhí)行、敞?口銀承、?貼現(xiàn)業(yè)務(wù)?的回款為?重點(diǎn)，抽?取一定比?例深入借?款人企業(yè)?進(jìn)行實(shí)地?檢查，提?高檢查質(zhì)?量和效果?。2、?做好經(jīng)濟(jì)?責(zé)任審計?。根據(jù)分?行人力資?源下達(dá)的?調(diào)令，及?時___?_完成對?支行、分?行重要部?室負(fù)責(zé)人?及重要崗?位人員的?履職情況?進(jìn)行審計?，加大經(jīng)?濟(jì)責(zé)任審?計力度，?實(shí)現(xiàn)真實(shí)?、合法、?效益、責(zé)?任審計并?重的要求?，考核審?計人工作?績效，以?促進(jìn)我行?干部員工?勤政廉潔?，全面履?職，加強(qiáng)?和改善經(jīng)?營管理；?堅持原則?，實(shí)事求?是，對審?計對象任?職期間的?經(jīng)營行為?和經(jīng)營業(yè)?績進(jìn)行客?觀、公正?的評價。?3、加?強(qiáng)對新建?網(wǎng)點(diǎn)基建?項目的審?計。根據(jù)?總行財務(wù)?制度及相?關(guān)規(guī)定，?主要突出?有未按規(guī)?定公開招?投標(biāo)，資?金的使用?是否真實(shí)?、合理，?設(shè)備的采?購是否進(jìn)?行市場詢?價等方面?____?網(wǎng)點(diǎn)建設(shè)?；對專業(yè)?性較強(qiáng)的?建設(shè)項目?，聘請外?部審計單?位對其進(jìn)?行階段性?審計。?4、抓好?督查問責(zé)?。通過審?計檢查反?映存在的?問題，實(shí)?施有效監(jiān)?督，形成?有針對性?的審計結(jié)?論，提出?事后完善?的具體意?見和建議?。信用?社(銀行?)＃＃?年，在聯(lián)?社的正確?領(lǐng)導(dǎo)下，?全體信合?員工緊緊?圍繞聯(lián)社?整體部署?，以支持?“三農(nóng)”?為中心，?以經(jīng)營效?益為出發(fā)?點(diǎn)，不懈?努力，取?得了存貸?款穩(wěn)步增?長，實(shí)力?增加，效?益提高的?良好局面?。審計科?在省、市?聯(lián)社的部?署下，加?大審計檢?查工作力?度和頻率?，充分發(fā)?揮審計監(jiān)?督作用，?努力查錯?糾弊，堵?塞漏洞，?有效促進(jìn)?了我市信?用社各項?業(yè)務(wù)的規(guī)?范、穩(wěn)定?、健康有?序發(fā)展。?現(xiàn)將一年?來的審計?工作情況?總結(jié)如下?：一、?審計工作?概況＃?＃年審計?科認(rèn)真學(xué)?習(xí)省市聯(lián)?社相關(guān)規(guī)?定及辦法?，根據(jù)省?稽核處及?市聯(lián)社安?排，結(jié)合?我市實(shí)際?情況，確?定以序時?審計為基?礎(chǔ)，專項?審計為重?點(diǎn)的工作?方針，先?后對我市?____?個信用社?進(jìn)行了全?面的序時?審計，在?進(jìn)行序時?審計的同?時，根據(jù)?省、市二?級聯(lián)社的?要求以及?業(yè)務(wù)發(fā)展?的需要及?時___?_完成專?項審計_?___項?，同時配?合省聯(lián)社?和市聯(lián)社?相關(guān)部門?完成相關(guān)?檢查工作?____?項。為了?確保審計?質(zhì)量，在?每次審計?工作進(jìn)行?前都要確?定重點(diǎn)項?，明確責(zé)?任，合理?分工，從?而確保每?次審計檢?查工作高?效、及時?、準(zhǔn)確地?進(jìn)行。通?過一年審?計，共審?計發(fā)現(xiàn)了?經(jīng)濟(jì)案件?____?起，挽回?經(jīng)濟(jì)損失?____?萬元，清?理出各種?違規(guī)貸款?____?萬元，查?出了部分?信用社在?業(yè)務(wù)經(jīng)營?、內(nèi)控制?度等方面?存在的問?題，堵塞?了漏洞，?糾正了各?種違規(guī)、?違紀(jì)和不?良行為，?規(guī)范了各?營業(yè)機(jī)構(gòu)?的業(yè)務(wù)操?作，提高?了依法經(jīng)?營意識，?增強(qiáng)了管?理制約機(jī)?制，從而?為___?_聯(lián)社業(yè)?務(wù)發(fā)展奠?定了良好?的基礎(chǔ)。?二、審?計工作具?體內(nèi)容?(一)抓?決算真實(shí)?性審計，?為經(jīng)營管?理目標(biāo)的?制定提供?了決策依?據(jù)。為全?面掌握＃?＃年會計?決算情況?，真實(shí)反?映財務(wù)狀?況和經(jīng)營?成果，＃?＃年__?__月_?___日?，我們抽?調(diào)___?_人分_?___個?組對全市?信用社＃?＃年會計?決算真實(shí)?性進(jìn)行了?審計，重?點(diǎn)審計了?存款、貸?款、股金?、應(yīng)收應(yīng)?付款、各?項財務(wù)收?支、＃＃?年績效考?核、＃＃?年當(dāng)年到?期未收回?貸款等的?真實(shí)性并?對審計查?出的問題?進(jìn)行了整?改，為＃?＃年經(jīng)營?管理目標(biāo)?的制定提?供了決策?依據(jù)。?(二)抓?離任審計?，為聯(lián)社?選拔干部?提供了有?價值的參?考依據(jù)。?＃＃年_?___月?至___?_月，我?們結(jié)合干?部調(diào)整實(shí)?際，分二?批，先后?成立專班?，對全市?調(diào)整的信?用社主任?、副主任?、會計進(jìn)?行了離任?審計。共?審計信用?社主任、?副主任_?___名?，主管會?計___?_名，重?點(diǎn)對其任?職期間的?各項業(yè)務(wù)?經(jīng)營完成?情況、責(zé)?任貸款收?回情況、?干群關(guān)系?、各項制?度落實(shí)及?執(zhí)行力度?等方面進(jìn)?行了審計?，共審計?出問題_?___項?。在審計?過程中，?我們本著?實(shí)事求是?，客觀公?正的原則?，真實(shí)地?反映了其?任職期間?經(jīng)營管理?中的功與?過、是與?非，為聯(lián)?社選拔干?部提供了?有價值的?參考依據(jù)?。(三?)抓績效?工資審計?，確保本?年績效考?核辦法落?到實(shí)處。?＃＃年_?___月?我們組成?____?個審計小?組對各信?用社一季?度的績效?工資考核?和各項業(yè)?務(wù)經(jīng)營情?況進(jìn)行了?審計，共?計審減_?___個?信用社績?效工資共?計___?_元，審?增___?_個信用?社績效工?資共計_?___元?，并針對?審計中發(fā)?現(xiàn)的問題?及時提出?了意見，?保證了績?效考核辦?法實(shí)施的?真實(shí)性。?(四)?抓免責(zé)貸?款審計，?提高信貸?員工作積?極性。＃?＃年__?__月_?___日?至＃＃年?____?月___?_日，我?們分__?__個組?對全市_?___個?信用社審?報的免責(zé)?貸款進(jìn)?行了審計?，對符合?免責(zé)條款?的___?_個信用?社___?_筆共計?____?萬元的貸?款進(jìn)行了?免責(zé)認(rèn)定?，界定了?工作責(zé)任?。(五?)抓任期?經(jīng)濟(jì)責(zé)任?審計，正?確的評價?干部任期?經(jīng)濟(jì)責(zé)任?和經(jīng)營業(yè)?績。＃＃?年___?_月份我?們對職滿?一年半以?上的信用?社主任、?副主任進(jìn)?行了任期?經(jīng)濟(jì)責(zé)任?審計。共?審計了_?___個?信用社_?___名?正副主任?，審計出?跨區(qū)貸款?____?筆，金額?____?萬元、壘?大戶貸款?____?筆、金額?____?萬元、以?貸收息金?額___?_萬元、?以貸盤活?不良資產(chǎn)?____?萬元等多?種問題，?真實(shí)反映?這些信用?社主任、?副主任在?任職期間?執(zhí)行上級?聯(lián)社各項?規(guī)章制度?情況，實(shí)?事求是、?客觀公正?的評價干?部任期經(jīng)?濟(jì)責(zé)任和?經(jīng)營業(yè)績?。(六?)抓序時?審計，規(guī)?范經(jīng)營。?為防范金?融風(fēng)險，?促進(jìn)我社?各項業(yè)務(wù)?健康快速?發(fā)展，自?＃＃年_?___月?至＃＃年?____?月，我們?對全市_?___個?信用社進(jìn)?行了全面?的序時審?計，對被?審計信用?社的執(zhí)行?政策情況?、業(yè)務(wù)經(jīng)?營情況、?內(nèi)控制度?執(zhí)行情況?進(jìn)行了全?面的審計?。共審計?發(fā)現(xiàn)了經(jīng)?濟(jì)案件_?___起?，挽回經(jīng)?濟(jì)損失_?___萬?元，審計?出壘大戶?等重大違?規(guī)貸款_?___戶?金額__?__萬元?，審計出?其它違規(guī)?違紀(jì)現(xiàn)象?____?條，規(guī)范?了我社的?經(jīng)營，清?除了我社?的風(fēng)險隱?患。(?七)抓強(qiáng)?制休假審?計，防范?經(jīng)營風(fēng)險?。自＃＃?年___?_月至＃?＃年__?__月，?我們根據(jù)?全市強(qiáng)制?休假情況?，分三批?，對全市?的所有參?與強(qiáng)制休?假人員進(jìn)?行了強(qiáng)制?休假審計?。共審計?強(qiáng)制休假?人員__?__人，?審計面達(dá)?到了應(yīng)審?計人員的?____?%。針對?審計中發(fā)?現(xiàn)的問題?，下發(fā)了?整改通知?書，使審?計中發(fā)現(xiàn)?的問題得?到了及時?的整改。?(八)?抓大額貸?款到期未?收回審計?，防范信?貸風(fēng)險。?＃＃年_?___月?，我們?對全市正?常科目中?____?萬元以上?的到期未?收回大額?貸款進(jìn)行?了審計，?共審計了?____?個信用社?____?筆金額_?___萬?元已逾期?到期貸款?，分析了?未收因的?原因及對?存在的風(fēng)?險進(jìn)行了?評估，對?可能存在?的信貸風(fēng)?險及時的?進(jìn)行了預(yù)?警。(?九)協(xié)調(diào)?配合抓審?計。一年?來，我們?應(yīng)省聯(lián)社?省署及市?聯(lián)社各時?期工作安?排協(xié)同省?聯(lián)社及市?聯(lián)社相關(guān)?科室進(jìn)行?了以下相?關(guān)檢查工?作：一是?協(xié)同市聯(lián)?社進(jìn)行了?全市信用?社員工行?為風(fēng)險排?查工作；?二是配合?省聯(lián)社進(jìn)?行了__?__的檢?查；三是?配合風(fēng)險?科和存款?科進(jìn)行了?春天行動?及不良貸?款分類臺?賬的驗收?審計；四?是配合我?市經(jīng)濟(jì)偵?查大隊搞?好各類違?法貸款的?外調(diào)和核?對工作；?五是__?__六是?配合信貸?科進(jìn)行了?信貸工作?檢查；七?是配合監(jiān)?察科進(jìn)行?了___?_活動檢?查；八是?配合省聯(lián)?社進(jìn)行了?領(lǐng)導(dǎo)干部?經(jīng)濟(jì)責(zé)任?審計。通?過與其它?部門的合?作，有效?的促進(jìn)了?聯(lián)社整體?工作的開?展。三?、工作中?存在的問?題和以后?的打算?過去的一?年，我們?雖然做了?一定的工?作，取得?了一定的?成績，但?是也存在?一些不足?。一是序?時審計進(jìn)?度有待進(jìn)?一步加快?；二是審?計力度還?有待加強(qiáng)?。新的?一年中，?我們將加?大審計力?度，針對?上年工作?中的薄弱?環(huán)節(jié)，加?強(qiáng)工作的?針對性，?緊緊圍繞?聯(lián)社中心?工作，認(rèn)?真開展稽?核工作，?加強(qiáng)內(nèi)控?管理，控?制新案發(fā)?生，強(qiáng)化?審計監(jiān)督?，增加審?計頻率，?確保審計?項目和審?計面達(dá)到?____?%，同時?加大查處?和責(zé)任追?究力度，?對各類違?規(guī)違紀(jì)行?為嚴(yán)格進(jìn)?行處理，?確保每次?審計發(fā)現(xiàn)?的違規(guī)違?紀(jì)問題都?能夠查?處和整改?到位，收?到實(shí)效。?總之，?一年來，?我社審計?工作在聯(lián)?社領(lǐng)導(dǎo)的?正確領(lǐng)導(dǎo)?下，做了?一定的工?作，較為?圓滿地完?成了各項?工作任務(wù)?，較好的?發(fā)揮了審?計的監(jiān)督?作用，但?與上級要?求尚有差?距。今后?，我們將?加強(qiáng)學(xué)習(xí)?，不斷提?高政策領(lǐng)?悟水平和?綜合業(yè)務(wù)?能力，加?大審計力?度，切實(shí)?維護(hù)各項?規(guī)章制度?的執(zhí)行和?落實(shí)，為?我市信用?社業(yè)務(wù)經(jīng)?營穩(wěn)步健?康推進(jìn)保?駕護(hù)航。?____?信用聯(lián)社?審計科＃?＃年__?__月_?___日?第三篇?：銀行審?計個人工?作總結(jié)工?作總結(jié)一?方面是讓?我們對一?段時間內(nèi)?工作進(jìn)行?梳理，另?一方面也?是給我們?的工作留?下一個記?錄，本文?為大家推?薦銀行審?計個人工?作總結(jié)，?接下來讓?我們一起?看看吧。?根據(jù)中支?內(nèi)審工作?部署，_?___年?____?月份和_?___月?份分別在?全行范圍?內(nèi)開展對?內(nèi)部控制?管理風(fēng)險?的分析評?價活動。?依照內(nèi)控?評價方案?，分內(nèi)部?控制環(huán)境?、風(fēng)險識?別與評估?、控制活?動、信息?交流與反?饋、監(jiān)督?評審五個?方面內(nèi)容?對支行內(nèi)?控制度進(jìn)?行評審，?將定期風(fēng)?險分析評?價工作滲?透到全行?每一個職?能股室、?每一個工?作環(huán)節(jié)和?每一個崗?位。我們?將評價的?監(jiān)督對象?確定為一?線營業(yè)人?員和各級?管理人員?;以重點(diǎn)?股室、關(guān)?鍵崗位、?薄弱環(huán)節(jié)?的審計為?主;有針?對性地檢?查監(jiān)督各?職能部門?建立的各?項制度，?注意內(nèi)控?制度和管?理上的漏?洞和缺陷?。拓展了?評價范圍?，提升了?評價層次?。通過審?計評價，?共發(fā)現(xiàn)重?要崗位尚?存在十多?項風(fēng)險隱?患和薄弱?環(huán)節(jié)，一?一列出，?分析存在?問題的原?因，提出?合理的防?范措施和?建議，并?書面報告?市中支和?支行領(lǐng)導(dǎo)?，督促各?項內(nèi)部控?制制度在?全行得到?嚴(yán)格落實(shí)??，F(xiàn)將工?作總結(jié)如?下：(?一)積極?開展內(nèi)部?審計調(diào)查?工作我?們根據(jù)本?行的重點(diǎn)?工作、簿?弱環(huán)節(jié)及?風(fēng)險點(diǎn)確?定審計調(diào)?查項目二?項。分別?是《對瑞?安支行集?中采購管?理情況的?調(diào)查》、?《對瑞安?支行外匯?法規(guī)、內(nèi)?控制度和?業(yè)務(wù)操作?規(guī)程執(zhí)行?情況的調(diào)?查》。?今年__?__月份?對支行集?中采購管?理情況進(jìn)?行了調(diào)查?，發(fā)現(xiàn)一?些管理上?的欠缺和?不規(guī)范的?操作，提?出了整改?意見和建?議。今年?____?月份對支?行外匯法?規(guī)、內(nèi)控?制度和業(yè)?務(wù)操作規(guī)?程執(zhí)行情?況進(jìn)行了?調(diào)查，通?過現(xiàn)場詢?問、調(diào)閱?部分檔案?資料和觀?察臨柜操?作情況，?基本了解?和掌握了?瑞安支局?外匯管理?工作情況?;從調(diào)查?情況來看?，瑞安支?局能夠較?好地執(zhí)行?外匯法規(guī)?，及時_?___外?匯政策，?建立了比?較健全的?內(nèi)控管理?制度，業(yè)?務(wù)授權(quán)分?責(zé)明確。?并能根據(jù)?上級局的?內(nèi)控要求?，結(jié)合自?身特點(diǎn)，?對各項內(nèi)?控制度予?以細(xì)化補(bǔ)?充，及時?修訂完善?了各項外?匯業(yè)務(wù)操?作流程、?外管股各?崗位工作?職責(zé)、外?管股人員?考核辦法?，建立了?《內(nèi)控督?導(dǎo)檢查辦?法》。但?也發(fā)現(xiàn)了?不少一問?題，根據(jù)?問題的不?同性質(zhì)提?出整改建?議，基本?得到整改?落實(shí)。促?進(jìn)了外匯?管理部門?更好地_?___和?執(zhí)行外匯?法規(guī)政策?，嚴(yán)格內(nèi)?部管理制?度，規(guī)范?業(yè)務(wù)操作?。今年?我們通過?審計調(diào)查?，共發(fā)現(xiàn)?了違規(guī)現(xiàn)?象___?_余項，?提出整改?建議__?__條，?大部分已?得到整改?落實(shí)，分?別撰寫的?調(diào)查報告?已呈報給?支行行長?和中支內(nèi)?審科。?(二)積?極開展審?計發(fā)現(xiàn)問?題回頭看?活動在?行長親自?督導(dǎo)下，?我支行由?內(nèi)審牽頭?，認(rèn)真_?___開?展了對_?___年?度以來審?計查出問?題整改情?況的檢查?，做足做?細(xì)亡羊補(bǔ)?牢工作，?強(qiáng)化了整?改落實(shí)，?鞏固了審?計監(jiān)督成?效。1?、領(lǐng)導(dǎo)重?視，強(qiáng)化?整改意識?。布置安?排對__?__年度?以來審計?發(fā)現(xiàn)問題?和整改情?況進(jìn)行檢?查事宜。?要求有關(guān)?部門進(jìn)一?步落實(shí)責(zé)?任，制定?切實(shí)可行?的措施;?強(qiáng)化整改?意識，主?動查找風(fēng)?險隱患，?堅決杜絕?同類問題?的再次發(fā)?生。2?、精心_?___，?確保整改?實(shí)效。安?排專人對?所有審計?項目進(jìn)行?逐一梳理?，認(rèn)真排?查問題整?改情況;?并要求各?部門將自?查情況、?未整改原?因及下一?步具體整?改措施報?內(nèi)審部門?。內(nèi)審在?各部門自?查的基礎(chǔ)?上，__?__人員?進(jìn)行了再?檢查。?3、強(qiáng)化?責(zé)任，落?實(shí)整改措?施。制定?了瑞安支?行內(nèi)審整?改責(zé)任追?究制度，?對檢查發(fā)?現(xiàn)的問題?經(jīng)過直接?責(zé)任人、?部門負(fù)責(zé)?人認(rèn)定后?，根據(jù)問?題的原因?、性質(zhì)和?情節(jié)等采?取相應(yīng)的?責(zé)任追究?措施，并?給予經(jīng)濟(jì)?處罰。?4、嚴(yán)格?督促，實(shí)?現(xiàn)整改目?標(biāo)。針對?個別未整?改到位的?問題，督?促，制定?下一步具?體整改措?施。通過?開展審計?發(fā)現(xiàn)問題?整改情況?的回頭看?活動，真?正實(shí)現(xiàn)了?整改促完?善、整改?促提高、?整改促進(jìn)?步的目標(biāo)?。(三?)積極參?加市中支?內(nèi)審項目?檢查根?據(jù)中支內(nèi)?審科的統(tǒng)?一安排，?今年主要?參加了對?泰順縣支?行的行政?執(zhí)法檢查?、對樂清?支行行長?履職審計?、對溫州?中心支局?外匯依法?行政審計?，對參與?的每一個?項目檢查?都能認(rèn)真?盡職地對?待，保質(zhì)?保量完成?任務(wù)。?銀行審計?個人工作?總結(jié)就先?為大家介?紹到這里?了，更多?，還請大?家持續(xù)_?___審?計。信?用社(銀?行)＃?＃年，在?聯(lián)社的正?確領(lǐng)導(dǎo)下?，全體信?合員工緊?緊圍繞聯(lián)?社整體部?署，以支?持“三農(nóng)?”為中心?，以經(jīng)營?效益為出?發(fā)點(diǎn)，不?懈努力，?取得了存?貸款穩(wěn)步?增長，實(shí)?力增加，?效益提高?的良好局?面。審計?科在省、?市聯(lián)社的?部署下，?加大審計?檢查工作?力度和頻?率，充分?發(fā)揮審計?監(jiān)督作用?，努力查?錯糾弊，?堵塞漏洞?，有效促?進(jìn)了我市?信用社各?項業(yè)務(wù)的?規(guī)范、穩(wěn)?定、健康?有序發(fā)展??，F(xiàn)將一?年來的審?計工作情?況總結(jié)如?下：一?、審計工?作概況?＃＃年審?計科認(rèn)真?學(xué)習(xí)省市?聯(lián)社相關(guān)?規(guī)定及辦?法，根據(jù)?省稽核處?及市聯(lián)社?安排，結(jié)?合我市實(shí)?際情況，?確定以序?時審計為?基礎(chǔ)，專?項審計為?重點(diǎn)的工?作方針，?先后對我?市___?_個信用?社進(jìn)行了?全面的序?時審計，?在進(jìn)行序?時審計的?同時，根?據(jù)省、市?二級聯(lián)社?的要求以?及業(yè)務(wù)發(fā)?展的需要?及時__?__完成?專項審計?____?項，同時?配合省聯(lián)?社和市聯(lián)?社相關(guān)部?門完成相?關(guān)檢查工?作___?_項。為?了確保審?計質(zhì)量，?在每次審?計工作進(jìn)?行前都要?確定重點(diǎn)?項，明確?責(zé)任，合?理分工，?從而確保?每次審計?檢查工作?高效、及?時、準(zhǔn)確?地進(jìn)行。?通過一年?審計，共?審計發(fā)現(xiàn)?了經(jīng)濟(jì)案?件___?_起，挽?回經(jīng)濟(jì)損?失___?_萬元，?清理出各?種違規(guī)貸?款___?_萬元，?查出了部?分信用社?在業(yè)務(wù)經(jīng)?營、內(nèi)控?制度等方?面存在的?問題，堵?塞了漏洞?，糾正了?各種違規(guī)?、違紀(jì)和?不良行為?，規(guī)范了?各營業(yè)機(jī)?構(gòu)的業(yè)務(wù)?操作，提?高了依法?經(jīng)營意識?，增強(qiáng)了?管理制約?機(jī)制，從?而為__?__聯(lián)社?業(yè)務(wù)發(fā)展?奠定了良?好的基礎(chǔ)?。二、?審計工作?具體內(nèi)容?(一)?抓決算真?實(shí)性審計?，為經(jīng)營?管理目標(biāo)?的制定提?供了決策?依據(jù)。為?全面掌握?＃＃年會?計決算情?況，真實(shí)?反映財務(wù)?狀況和經(jīng)?營成果，?＃＃年_?___月?____?日，我們?抽調(diào)__?__人分?____?個組對全?市信用社?＃＃年會?計決算真?實(shí)性進(jìn)行?了審計，?重點(diǎn)審計?了存款、?貸款、股?金、應(yīng)收?應(yīng)付款、?各項財務(wù)?收支、＃?＃年績效?考核、＃?＃年當(dāng)年?到期未收?回貸款等?的真實(shí)性?并對審計?查出的問?題進(jìn)行了?整改，為?＃＃年經(jīng)?營管理目?標(biāo)的制定?提供了決?策依據(jù)。?(二)?抓離任審?計，為聯(lián)?社選拔干?部提供了?有價值的?參考依據(jù)?。＃＃年?____?月至__?__月，?我們結(jié)合?干部調(diào)整?實(shí)際，分?二批，先?后成立專?班，對全?市調(diào)整的?信用社主?任、副主?任、會計?進(jìn)行了離?任審計。?共審計信?用社主任?、副主任?____?名，主管?會計__?__名，?重點(diǎn)對其?任職期間?的各項業(yè)?務(wù)經(jīng)營完?成情況、?責(zé)任貸款?收回情況?、干群關(guān)?系、各項?制度落實(shí)?及執(zhí)行力?度等方面?進(jìn)行了審?計，共審?計出問題?____?項。在審?計過程中?，我們本?著實(shí)事求?是，客觀?公正的原?則，真實(shí)?地反映了?其任職期?間經(jīng)營管?理中的功?與過、是?與非，為?聯(lián)社選拔?干部提供?了有價值?的參考依?據(jù)。(?三)抓績?效工資審?計，確保?本年績效?考核辦法?落到實(shí)處?。＃＃年?____?月我們組?成___?_個審計?小組對各?信用社一?季度的績?效工資考?核和各項?業(yè)務(wù)經(jīng)營?情況進(jìn)行?了審計，?共計審減?____?個信用社?績效工資?共計__?__元，?審增__?__個信?用社績效?工資共計?____?元，并針?對審計中?發(fā)現(xiàn)的問?題及時提?出了意見?，保證了?績效考核?辦法實(shí)施?的真實(shí)性?。(四?)抓免責(zé)?貸款審計?，提高信?貸員工作?積極性。?＃＃年_?___月?____?日至＃＃?年___?_月__?__日，?我們分_?___個?組對全市?____?個信用社?審報的免?責(zé)貸款?進(jìn)行了審?計，對符?合免責(zé)條?款的__?__個信?用社__?__筆共?計___?_萬元的?貸款進(jìn)行?了免責(zé)認(rèn)?定，界定?了工作責(zé)?任。(?五)抓任?期經(jīng)濟(jì)責(zé)?任審計，?正確的評?價干部任?期經(jīng)濟(jì)責(zé)?任和經(jīng)營?業(yè)績。＃?＃年__?__月份?我們對職?滿一年半?以上的信?用社主任?、副主任?進(jìn)行了任?期經(jīng)濟(jì)責(zé)?任審計。?共審計了?____?個信用社?____?名正副主?任，審計?出跨區(qū)貸?款___?_筆，金?額___?_萬元、?壘大戶貸?款___?_筆、金?額___?_萬元、?以貸收息?金額__?__萬元?、以貸盤?活不良資?產(chǎn)___?_萬元等?多種問題?，真實(shí)反?映這些信?用社主任?、副主任?在任職期?間執(zhí)行上?級聯(lián)社各?項規(guī)章制?度情況，?實(shí)事求是?、客觀公?正的評價?干部任期?經(jīng)濟(jì)責(zé)任?和經(jīng)營業(yè)?績。(?六)抓序?時審計，?規(guī)范經(jīng)營?。為防范?金融風(fēng)險?，促進(jìn)我?社各項業(yè)?務(wù)健康快?速發(fā)展，?自＃＃年?____?月至＃＃?年___?_月，我?們對全市?____?個信用社?進(jìn)行了全?面的序時?審計，對?被審計信?用社的執(zhí)?行政策情?況、業(yè)務(wù)?經(jīng)營情況?、內(nèi)控制?度執(zhí)行情?況進(jìn)行了?全面的審?計。共審?計發(fā)現(xiàn)了?經(jīng)濟(jì)案件?____?起，挽回?經(jīng)濟(jì)損失?____?萬元，審?計出壘大?戶等重大?違規(guī)貸款?____?戶金額_?___萬?元，審計?出其它違?規(guī)違紀(jì)現(xiàn)?象___?_條，規(guī)?范了我社?的經(jīng)營，?清除了我?社的風(fēng)險?隱患。?(七)抓?強(qiáng)制休假?審計，防?范經(jīng)營風(fēng)?險。自＃?＃年__?__月至?＃＃年_?___月?，我們根?據(jù)全市強(qiáng)?制休假情?況，分三?批，對全?市的所有?參與強(qiáng)制?休假人員?進(jìn)行了強(qiáng)?制休假審?計。共審?計強(qiáng)制休?假人員_?___人?，審計面?達(dá)到了應(yīng)?審計人員?的___?_%。針?對審計中?發(fā)現(xiàn)的問?題，下發(fā)?了整改通?知書，使?審計中發(fā)?現(xiàn)的問題?得到了及?時的整改?。(八?)抓大額?貸款到期?未收回審?計，防范?信貸風(fēng)險?。＃＃年?____?月，我?們對全市?正?？颇?中___?_萬元以?上的到期?未收回大?額貸款進(jìn)?行了審計?，共審計?了___?_個信用?社___?_筆金額?____?萬元已逾?期到期貸?款，分析?了未收因?的原因及?對存在的?風(fēng)險進(jìn)行?了評估，?對可能存?在的信貸?風(fēng)險及時?的進(jìn)行了?預(yù)警。?(九)協(xié)?調(diào)配合抓?審計。一?年來，我?們應(yīng)省聯(lián)?社省署及?市聯(lián)社各?時期工作?安排協(xié)同?省聯(lián)社及?市聯(lián)社相?關(guān)科室進(jìn)?行了以下?相關(guān)檢查?工作：一?是協(xié)同市?聯(lián)社進(jìn)行?了全市信?用社員工?行為風(fēng)險?排查工作?；二是配?合省聯(lián)社?進(jìn)行了_?___的?檢查；三?是配合風(fēng)?險科和存?款科進(jìn)行?了春天行?動及不良?貸款分類?臺賬的驗?收審計；?四是配合?我市經(jīng)濟(jì)?偵查大隊?搞好各類?違法貸款?的外調(diào)和?核對工作?；五是_?___六?是配合信?貸科進(jìn)行?了信貸工?作檢查；?七是配合?監(jiān)察科進(jìn)?行了__?__活動?檢查；八?是配合省?聯(lián)社進(jìn)行?了領(lǐng)導(dǎo)干?部經(jīng)濟(jì)責(zé)?任審計。?通過與其?它部門的?合作，有?效的促進(jìn)?了聯(lián)社整?體工作的?開展。?三、工作?中存在的?問題和以?后的打算?過去的?一年，我?們雖然做?了一定的?工作，取?得了一定?的成績，?但是也存?在一些不?足。一是?序時審計?進(jìn)度有待?進(jìn)一步加?快；二是?審計力度?還有待加?強(qiáng)。新?的一年中?，我們將?加大審計?力度，針?對上年工?作中的薄?弱環(huán)節(jié)，?加強(qiáng)工作?的針對性?，緊緊圍?繞聯(lián)社中?心工作，?認(rèn)真開展?稽核工作?，加強(qiáng)內(nèi)?控管理，?控制新案?發(fā)生，強(qiáng)?化審計監(jiān)?督，增加?審計頻率?，確保審?計項目和?審計面達(dá)?到___?_%，同?時加大查?處和責(zé)任?追究力度?，對各類?違規(guī)違紀(jì)?行為嚴(yán)格?進(jìn)行處理?，確保每?次審計發(fā)?現(xiàn)的違規(guī)?違紀(jì)問題?都能夠?查處和整?改到位，?收到實(shí)效?。總之?，一年來?，我社審?計工作在?聯(lián)社領(lǐng)導(dǎo)?的正確領(lǐng)?導(dǎo)下，做?了一定的?工作，較?為圓滿地?完成了各?項工作任?務(wù)，較好?的發(fā)揮了?審計的監(jiān)?督作用，?但與上級?要求尚有?差距。今?后，我們?將加強(qiáng)學(xué)?習(xí)，不斷?提高政策?領(lǐng)悟水平?和綜合業(yè)?務(wù)能力，?加大審計?力度，切?實(shí)維護(hù)各?項規(guī)章制?度的執(zhí)行?和落實(shí)，?為我市信?用社業(yè)務(wù)?經(jīng)營穩(wěn)步?健康推進(jìn)?保駕護(hù)航?。___?_信用聯(lián)?社審計科?＃＃年_?___月?____?日20?23銀行?審計工作?總結(jié)（二?）__?__分行?結(jié)合《_?___》?，進(jìn)一步?完善審計?工作制度?和崗位責(zé)?任制，堅?持以業(yè)務(wù)?經(jīng)營為中?心，以合?規(guī)審計為?基礎(chǔ)，以?風(fēng)險審計?為導(dǎo)向，?圍繞風(fēng)險?防控，努?力加強(qiáng)我?行內(nèi)部控?制和風(fēng)險?管理，嚴(yán)?謹(jǐn)、有序?地開展審?計工作，?不斷加強(qiáng)?對我行內(nèi)?控制度、?基礎(chǔ)管理?、操作程?序等方面?的檢查督?導(dǎo)，切實(shí)?履行審計?工作職責(zé)?。一、?主要工作?(一)?積極開展?柜面業(yè)務(wù)?操作風(fēng)險?審計為?了提高案?防和內(nèi)控?制度執(zhí)行?力，規(guī)范?我行柜面?操作，切?實(shí)防范風(fēng)?險，提高?柜員風(fēng)險?防范意識?、加強(qiáng)網(wǎng)?點(diǎn)的風(fēng)險?防范能力?，我行從?四個方面?入手控制?運(yùn)營風(fēng)險?。一是成?立以__?__行長?為組長，?綜合辦公?室、計劃?財務(wù)部、?零售部、?營業(yè)部正?副總經(jīng)理?為成員的?柜面業(yè)務(wù)?操作風(fēng)險?控制領(lǐng)導(dǎo)?小組，從?____?上得到保?障。二是?定期__?__工學(xué)?習(xí)各項規(guī)?章制度，?特別是針?對一線柜?員的業(yè)務(wù)?培訓(xùn)，通?過案例講?解重點(diǎn)加?深他們對?制度的理?解，不斷?提高他們?的理論和?操作水平?。三是認(rèn)?真開展風(fēng)?險檢查，?____?分行每個?季度通過?現(xiàn)場和調(diào)?閱監(jiān)控的?方式對營?業(yè)部柜面?業(yè)務(wù)操作?進(jìn)行風(fēng)險?審計檢查?，全年共?查出__?__個風(fēng)?險點(diǎn)，內(nèi)?容涉及開?戶、結(jié)算?、對賬、?安全等方?面，根據(jù)?這些問題?我們提出?了整改建?議，并督?促網(wǎng)點(diǎn)進(jìn)?行整改落?實(shí)。四是?強(qiáng)化處罰?力度，依?據(jù)檢查出?的問題，?我行共對?____?人次進(jìn)行?積分處理?，并罰款?____?元。(?二)積極?參加總行?的審計活?動一是?積極配合?總行的審?計工作，?服從總行?統(tǒng)一安排?，派專人?協(xié)助總行?審計小組?對___?_的經(jīng)濟(jì)?責(zé)任審計?。二是積?極參加總?行___?_的審計?培訓(xùn)，通?過學(xué)習(xí)不?斷提高審?計人員的?業(yè)務(wù)素質(zhì)?和專業(yè)技?能，為明?年審計工?作全面開?展打下堅?實(shí)基礎(chǔ)。?(三)?積極推動?審計問題?整改1?、領(lǐng)導(dǎo)重?視，強(qiáng)化?整改意識?。布置安?排對__?__年度?以來審計?發(fā)現(xiàn)問題?和整改情?況進(jìn)行檢?查事宜。?要求有關(guān)?部門進(jìn)一?步落實(shí)責(zé)?任，制定?切實(shí)可行?的措施；?強(qiáng)化整改?意識，主?動查找風(fēng)?險隱患，?堅決杜絕?同類問題?的再次發(fā)?生。2?、精心_?___，?確保整改?實(shí)效。安?排專人對?所有審計?項目進(jìn)行?逐一梳理?，認(rèn)真排?查問題整?改情況；?并要求各?部門將自?查情況、?未整改原?因及下一?步具體整?改措施報?內(nèi)審部門?。內(nèi)審在?各部門自?查的基礎(chǔ)?上，__?__人員?進(jìn)行了再?檢查。?3、強(qiáng)化?責(zé)任，落?實(shí)整改措?施。對檢?查發(fā)現(xiàn)的?問題經(jīng)過?直接責(zé)任?人、部門?負(fù)責(zé)人認(rèn)?定后，根?據(jù)問題的?原因、性?質(zhì)和情節(jié)?等采取相?應(yīng)的責(zé)任?追究措施?，并給予?經(jīng)濟(jì)處罰?。4、?嚴(yán)格督促?，實(shí)現(xiàn)整?改目標(biāo)。?針對個別?未整改到?位的問題?，督促制?定下一步?具體整改?措施。?二、存在?的主要問?題一是?審計力量?與審計任?務(wù)不相適?應(yīng)，審計?質(zhì)量難保?證，在大?部分情況?下，審計?人員因?qū)?業(yè)水平限?制而無法?獨(dú)擋一面?的承擔(dān)審?計工作任?務(wù)。二是?未能更多?____?審計對象?對審計發(fā)?現(xiàn)問題的?整改情況?，整改措?施未得到?完全的落?實(shí)。三是?工作交?叉重復(fù)，?在不必要?的工作