銀行員工電信詐騙知識(shí)培訓(xùn)課件

銀行電信詐騙培訓(xùn)LOGO點(diǎn)此輸入內(nèi)容或者復(fù)制您的內(nèi)容在這里，通過復(fù)制您的文本后，在此框中選擇粘貼，并選擇只保留文字匯報(bào)人：某某某日期：20XX.5.101電信網(wǎng)絡(luò)詐騙案件含義、發(fā)展過程點(diǎn)此輸入內(nèi)容或者復(fù)制您的內(nèi)容在這里通過復(fù)制您的文本02常見電訊網(wǎng)絡(luò)詐騙案件的種類及特點(diǎn)點(diǎn)此輸入內(nèi)容或者復(fù)制您的內(nèi)容在這里通過復(fù)制您的文本03如何開展提示勸阻工作點(diǎn)此輸入內(nèi)容或者復(fù)制您的內(nèi)容在這里通過復(fù)制您的文本目錄contents電信網(wǎng)絡(luò)詐騙案件含義、發(fā)展過程LOGO1什么是電信網(wǎng)絡(luò)詐騙案件電信網(wǎng)絡(luò)詐騙主要是圍繞銀行卡進(jìn)行的一種詐騙犯罪，詐騙分子通過給受害人打電話編造一些圈套謊言誘騙受害人將資金轉(zhuǎn)到詐騙分子賬戶。從電信網(wǎng)絡(luò)詐騙案件的作案手法來看，主要依托了當(dāng)今發(fā)達(dá)的銀行網(wǎng)絡(luò)系統(tǒng)和通訊系統(tǒng)實(shí)施作案，銀行和通訊是此類詐騙案件中不可缺少的環(huán)節(jié)，由此對(duì)電信網(wǎng)絡(luò)詐騙案件的偵查也主要是針對(duì)銀行業(yè)、通訊業(yè)的偵查。從歷年的詐騙犯罪類型來看，我區(qū)詐騙案件遵循了從傳統(tǒng)的街頭迷信、丟包詐騙到電信、網(wǎng)絡(luò)新型詐騙的發(fā)展過程。2003年，短信、電信、網(wǎng)絡(luò)詐騙陸續(xù)登陸我區(qū)，到2007年“猜猜我是誰”電信詐騙瘋狂發(fā)案，再到目前冒充公檢法工作人員、“購車退稅”詐騙高發(fā)，并夾雜虛假中獎(jiǎng)、信用卡透支等20余種詐騙方式，致使大量民眾受騙上當(dāng)，嚴(yán)重沖擊社會(huì)誠信，危害廣大人民群眾的切身利益。電信詐騙案件發(fā)展過程電信詐騙案件種類比例近兩年，我區(qū)冒充公安、檢、法等國家工作人員稱受害人涉嫌犯罪實(shí)施詐騙的案件占38%；冒充熟人借錢詐騙的案件占18%；冒充工商、稅務(wù)部門工作人員“購車退稅”為名實(shí)施詐騙的案件占15%；網(wǎng)絡(luò)炒股、征婚、訂票、招工等詐騙案件占13%；謊稱孩子被綁架、冒充軍人訂貨等其它詐騙案件占16%。部分案件被騙金額巨大：3月1日，阿克蘇地區(qū)沙雅縣居民唐某被電話詐騙51萬元；3月5日，烏魯木齊市居民徐某被電話詐騙167余萬元；3月20日，昌吉州昌吉市居民徐某被電話詐騙38.37萬元，之后三個(gè)月里，烏魯木齊又連續(xù)發(fā)生兩起百萬以上電信詐騙案件。常見電訊網(wǎng)絡(luò)詐騙案件的種類及特點(diǎn)LOGO2常見電訊網(wǎng)絡(luò)詐騙案件的種類短信詐騙請(qǐng)?jiān)诖颂砑游淖终f明，請(qǐng)?jiān)诖颂砑游淖终f明。請(qǐng)?jiān)诖颂砑游淖终f明，請(qǐng)?jiān)诖颂砑游淖终f明。網(wǎng)絡(luò)詐騙請(qǐng)?jiān)诖颂砑游淖终f明，請(qǐng)?jiān)诖颂砑游淖终f明。請(qǐng)?jiān)诖颂砑游淖终f明，請(qǐng)?jiān)诖颂砑游淖终f明。郵路詐騙請(qǐng)?jiān)诖颂砑游淖终f明，請(qǐng)?jiān)诖颂砑游淖终f明。請(qǐng)?jiān)诖颂砑游淖终f明，請(qǐng)?jiān)诖颂砑游淖终f明。電話詐騙請(qǐng)?jiān)诖颂砑游淖终f明，請(qǐng)?jiān)诖颂砑游淖终f明。請(qǐng)?jiān)诖颂砑游淖终f明，請(qǐng)?jiān)诖颂砑游淖终f明。目前常見電訊網(wǎng)絡(luò)詐騙案件的特點(diǎn)2005年前2006-8年2009年至今手機(jī)短信和郵寄信函利用人們貪圖私利的心理實(shí)施作案網(wǎng)絡(luò)詐騙和呼叫轉(zhuǎn)移的運(yùn)用利用人們對(duì)親情制作劇本實(shí)施作案網(wǎng)絡(luò)電話的改號(hào)和群撥的運(yùn)用挑戰(zhàn)國家權(quán)力機(jī)構(gòu)，假冒政府部門實(shí)施詐騙

電信網(wǎng)絡(luò)詐騙案件作案流程圖犯罪頭目此處添加詳細(xì)文本描述，建議與標(biāo)題相關(guān)并符合整體語言風(fēng)格。電話接聽組此處添加詳細(xì)文本描述，建議與標(biāo)題相關(guān)并符合整體語言風(fēng)格。被害人此處添加詳細(xì)文本描述，建議與標(biāo)題相關(guān)并符合整體語言風(fēng)格。取款組此處添加詳細(xì)文本描述，建議與標(biāo)題相關(guān)并符合整體語言風(fēng)格。犯罪頭目此處添加詳細(xì)文本描述，建議與標(biāo)題相關(guān)并符合整體語言風(fēng)格。電信詐騙案件涉案資金流向被害人被害人卡號(hào)6228480310187820116嫌疑人嫌疑人卡號(hào)6228480070137586817取現(xiàn)6228480070147809514線索中斷622848007014532031662284800701375868176228480070123591110現(xiàn)狀電信詐騙犯罪是新型的“不接觸”式的典型犯罪。在當(dāng)前形勢(shì)下，僅靠公安機(jī)關(guān)一家單從打擊角度無法對(duì)電信詐騙案件產(chǎn)生直接影響。由于缺乏公安機(jī)關(guān)與銀行等電信詐騙犯罪鏈條所涉及部門之間的聯(lián)系機(jī)制，公安機(jī)關(guān)在案發(fā)后無法及時(shí)獲取相關(guān)犯罪證據(jù)，從而延誤了偵破案件最佳時(shí)機(jī)。此類案件屬于可防性案件，加大宣傳、作好預(yù)防工作，可以從源頭處降低該案件發(fā)生?，F(xiàn)狀如何開展提示勸阻工作LOGO3如遇到打著電話，需要轉(zhuǎn)賬、或神情緊張，要求快速轉(zhuǎn)賬的市民，進(jìn)行提示。銀行工作人員在受理每一筆匯款業(yè)務(wù)時(shí)，都要提高警惕，對(duì)客戶要察言觀色，細(xì)心詢問客戶匯款原因，并提醒可能存在詐騙案件發(fā)生，從匯款源頭上切斷資金轉(zhuǎn)移渠道，遏制犯罪分子犯罪行為。如遇到問題，及時(shí)與本地110聯(lián)系咨詢，從轉(zhuǎn)賬環(huán)節(jié)宣傳勸阻群眾上當(dāng)受騙。1、對(duì)各營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)大廳經(jīng)理、保安等工作人員進(jìn)行培訓(xùn)。如何開展提示勸阻工作銀行保安人員要學(xué)會(huì)察言觀色，針對(duì)客戶一直持手機(jī)通話，情緒緊張等異常情況，要上前提醒警示客戶。如果確定是詐騙行為，客戶仍執(zhí)迷不悟不聽勸告，銀行應(yīng)停止為其辦理業(yè)務(wù)并及時(shí)報(bào)警，讓公安機(jī)關(guān)處理。對(duì)開通網(wǎng)銀轉(zhuǎn)帳的同志，特別是中老年人對(duì)ATM機(jī)的功能和網(wǎng)銀知識(shí)是是而非，應(yīng)引起我們的重視！要及時(shí)進(jìn)行勸導(dǎo)。1、對(duì)各營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)大廳經(jīng)理、保安等工作人員進(jìn)行培訓(xùn)。如何開展提示勸阻工作三問提示如何開展提示勸阻工作您是否認(rèn)識(shí)您要匯款的人？一問您是否知道您的匯款地區(qū)是哪里?二問您是否知道您的匯款是做什么用的？三問2、各網(wǎng)點(diǎn)ATM機(jī)張貼統(tǒng)一、醒目的提示特別是對(duì)辦理銀行卡網(wǎng)上業(yè)務(wù)的人員進(jìn)行口頭宣傳；在ATM屏幕插卡后，彈出防騙提示或者語音提示；利用銀行LED顯示屏進(jìn)行防范宣傳（宣傳內(nèi)容見附件）；如何開展提示勸阻工作如何開展提示勸阻工作三問提示，簽署告知書直接向指定賬戶匯款A(yù)TM機(jī)轉(zhuǎn)賬限額，ATM機(jī)播放提示音，對(duì)邊打電話邊操作人員進(jìn)行提示ATM機(jī)直接轉(zhuǎn)賬網(wǎng)銀風(fēng)險(xiǎn)提示，簽署告知書，對(duì)明顯不會(huì)用網(wǎng)銀的人員進(jìn)行勸解開通網(wǎng)銀，實(shí)施詐騙具體防范宣傳方法注意：柜臺(tái)人員如果多問一句“您是否認(rèn)識(shí)打款對(duì)方本人”，就會(huì)發(fā)現(xiàn)和勸阻可能被騙的群眾1、各銀行金融單位建立防范勸阻工作機(jī)制，銀行員工、保安人員對(duì)大額轉(zhuǎn)賬客戶及時(shí)提醒勸阻，勸阻不成的立即通知屬地派出所民警到場(chǎng)處置，共同筑牢銀行轉(zhuǎn)賬這一條最后防線。2、同時(shí)，協(xié)助公安機(jī)關(guān)盡快查明被害人錢款的流向，查明案件涉及的一級(jí)賬戶開戶地，進(jìn)一步查明犯罪團(tuán)伙落地取款卡相關(guān)信息