試題6.反洗錢試題(第三套)

一、單選題（30道）：1.以下關(guān)于洗錢罪與洗錢行為關(guān)系的說法正確的是_B____。A.洗錢犯罪屬于刑法上的概念表述，它與洗錢行為表示相同的范疇。B.洗錢犯罪行為都是洗錢行為，但不是所有的洗錢行為都是犯罪行為。C.洗錢行為都要承擔(dān)刑事責(zé)任和行政責(zé)任。D.打擊洗錢犯罪成為一項(xiàng)國際共識(shí)，因此，各國法律對于洗錢犯罪有了統(tǒng)一界定。2.以下不屬于洗錢基本過程的是_____。(D)A.處置。B.融合。C.離析。D.銷贓。3.涉控名單發(fā)布的機(jī)構(gòu)包括_____。（D）A.聯(lián)合國安理會(huì)。B.國務(wù)院部委。C.中國人民銀行。D.以上都是。4._____指在與客戶建立金融業(yè)務(wù)關(guān)系，或者為客戶提供規(guī)定金額以上的一次性金融服務(wù)時(shí)，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)進(jìn)行客戶身份識(shí)別。(A)A.KYC。B.KYB。C.KYP。D.以上都不是。5.建立代理行業(yè)務(wù)關(guān)系的客戶身份識(shí)別不包括_____。(D)A.進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)等級評估。B.以書面方式明確雙方客戶身份識(shí)別方面的反洗錢職責(zé)。C.發(fā)送問卷對其進(jìn)行身份識(shí)別。D.查詢黑名單情況并打印結(jié)果。6.洗錢行為的特征有_____。(D)A.過程的復(fù)雜性B.方式和手段多樣性C.對象特定性D．以上都是7.客戶洗錢風(fēng)險(xiǎn)評估不包括_____。(B)A.確定參考因素內(nèi)容B.查詢客戶風(fēng)險(xiǎn)等級C.對每一項(xiàng)參考因素進(jìn)行評分D．計(jì)算各類客戶洗錢風(fēng)險(xiǎn)加權(quán)分值8.以下關(guān)于客戶洗錢風(fēng)險(xiǎn)等級劃分工作的描述中正確的是_____。(D)A.最高等級不超過一年B.低一等級不得超過上一等級1.5倍C.初次等級劃分后兩年內(nèi)至少一次D．以上都不對9.以下屬于客戶可疑交易判斷標(biāo)準(zhǔn)的是_____。(D)A.客戶神情可疑B.多頭開立賬戶C.交易金額與客戶身份狀況不符D．以上都是10.發(fā)生_____時(shí)應(yīng)對客戶進(jìn)行實(shí)時(shí)監(jiān)控。(C)A.客戶被我行報(bào)送過3次以上一般可疑交易報(bào)告B.客戶被我行報(bào)送過1次以上重點(diǎn)可疑交易報(bào)告C.我行認(rèn)為客戶涉嫌恐怖活動(dòng)D．以上都不是11.以下犯罪不屬于洗錢罪的上游犯罪的：DA.毒品犯罪B.黑社會(huì)性質(zhì)的組織犯罪C.恐怖活動(dòng)犯罪D.詐騙罪12.將小額現(xiàn)金存入幾個(gè)相關(guān)賬戶的行為屬于洗錢的哪一階段？CA.融合。B.拆分交易。C.處置。D.構(gòu)建。13.使用被清洗的資金購買高價(jià)值資產(chǎn)和奢侈品的行為屬于洗錢的哪一階段？AA.融合。B.拆分交易。C.處置。D.構(gòu)建。14.洗錢一般分為三個(gè)階段：處置、（B）A.拆分交易和操縱B.離析和融合C.離析和拆分洗錢D.融合和滲透15.上游犯罪的定義是什么：BA.存在“有意忽視”和國際性犯罪因素，可能引發(fā)可疑交易報(bào)告的合法行為或非法活動(dòng)。C.、應(yīng)要求境外機(jī)構(gòu)補(bǔ)充匯款人賬號(hào)D.、應(yīng)要求境外機(jī)構(gòu)補(bǔ)充匯款人住所29、在非面對面業(yè)務(wù)中發(fā)現(xiàn)某賬戶資金往來存在可疑的，銀行應(yīng)及時(shí)調(diào)整其客戶風(fēng)險(xiǎn)等級分類并（C）。A.加強(qiáng)身份識(shí)別措施強(qiáng)度B.終止交易C.報(bào)告客戶可疑交易行為D.拒絕交易30、某銀行報(bào)告一起可疑交易，某服裝加工公司法人代理李某近日持25位個(gè)人身份證，聲稱這些人均為本公司員工，要求開立工資卡。銀行經(jīng)審核后確認(rèn)為這些身份證均為真實(shí)身份證，并為這些人開立了人民幣個(gè)人銀行結(jié)算賬戶。其后數(shù)日，這些賬戶相繼收到來自于開曼群島某貿(mào)易公司匯來的外匯各3000美元，合計(jì)75000美元，并均由李某辦理結(jié)匯后存入賬戶。李某再將這些結(jié)匯后人民幣資金取現(xiàn)后存入其本人賬戶。請問李某的交易行為符合以下哪種可疑交易類型？（B）A.存入來自超市的大額支票。B.未在賬戶中提取任何現(xiàn)金。C.對傭金和費(fèi)用表現(xiàn)出異常的興趣。D.沒有托管賬戶。二、多選題（10道）：31.下列屬于反洗錢培訓(xùn)對象的是：（ACD）A.一線員工、后臺(tái)業(yè)務(wù)人員B.安全保衛(wèi)人員、后勤保障人員C.審計(jì)合規(guī)人員、反洗錢合規(guī)人員D.高管和董事會(huì)成員32.放置階段可能涉及的行為有：（AB）A.將巨額現(xiàn)金拆分成小額款項(xiàng)并直接存入銀行賬戶；B.將現(xiàn)金轉(zhuǎn)移至境外，存入外國金融機(jī)構(gòu)，或者購買藝術(shù)品、古董、貴金屬和寶石等高價(jià)值商品，以便再次出售，并以支票、國債或銀行轉(zhuǎn)賬的形式支付。C.將現(xiàn)金存款轉(zhuǎn)變?yōu)榻鹑谄睋?jù)（如旅行支票）。D.投資不動(dòng)產(chǎn)或合法商業(yè)活動(dòng)。33、根據(jù)我行規(guī)定，可疑交易的甄別意見應(yīng)當(dāng)包括（ABCD）。A、客戶基本情況B、交易情況C、資金來源D、資金用途34、金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)向中國反洗錢監(jiān)測分析中心報(bào)告下列大額交易：單筆或者當(dāng)日累計(jì)人民幣交易20萬元以上或者外幣交易等值1萬美元以上的（ABCD）現(xiàn)金匯款、現(xiàn)金票據(jù)解付及其他形式的現(xiàn)金收支。A現(xiàn)金繳存B現(xiàn)金支取C現(xiàn)金結(jié)售匯D現(xiàn)鈔兌換35、根據(jù)我國反洗錢工作開展實(shí)際情況，金融機(jī)構(gòu)反洗錢內(nèi)控制度框架的基本內(nèi)容應(yīng)包含：（ABD）。A、基礎(chǔ)制度B、具體制度C、考核制度D、評價(jià)制度36、制裁措施主要包括：（ABC）A貿(mào)易禁止B金融禁止C經(jīng)濟(jì)限制D盡職調(diào)查37、制裁對象可包括：（ABCD）A國家B個(gè)人C企業(yè)D船舶38、制裁給金融機(jī)構(gòu)帶來的影響包括：（ABCD）A聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)B資金損失風(fēng)險(xiǎn)C訴訟風(fēng)險(xiǎn)D監(jiān)管處罰風(fēng)險(xiǎn)39、我行必須遵守哪些監(jiān)管主體發(fā)布的制裁法規(guī)：（ACD）A聯(lián)合國B美國和歐盟C營業(yè)當(dāng)?shù)乇O(jiān)管D中國公安部40、屬于規(guī)避制裁的行為包括下列哪項(xiàng)：（ABCD）A刪除、修改、替換報(bào)文中涉及制裁的信息B使用低透明度的202報(bào)文以便涉及制裁的制裁信息繞開制裁名單檢索C對國外代理行有關(guān)制裁的查詢，不進(jìn)行如實(shí)回復(fù)D對于已被國外代理行凍結(jié)的交易，改變匯款金額、路徑后重新匯出三、判斷（10道）：41、根據(jù)人民銀行關(guān)于可疑交易標(biāo)準(zhǔn)的規(guī)定，對符合“短期內(nèi)資金分散轉(zhuǎn)入、集中轉(zhuǎn)出或者集中轉(zhuǎn)入、分散轉(zhuǎn)出”特征的，不一定當(dāng)作為可疑交易報(bào)告。（√）42、資本項(xiàng)目外匯賬戶的關(guān)閉，無須通過外商直接投資系統(tǒng)查證外匯管理局出具的資本項(xiàng)目銷戶核準(zhǔn)件，可直接辦理。（×）43、同一集團(tuán)內(nèi)的不同金融機(jī)構(gòu)不能對同一客戶賦予不同的風(fēng)險(xiǎn)等級。（×）44、金融機(jī)構(gòu)應(yīng)尊重客戶知情權(quán)，如實(shí)告知其客戶風(fēng)險(xiǎn)等級信息。（×）45、我行反洗錢系統(tǒng)根據(jù)內(nèi)嵌的可疑交易模型篩選出待甄別案例，在甄別分析時(shí)，應(yīng)當(dāng)將這些案例作為可疑交易上報(bào)。(×)46、金融從業(yè)人員可使用修改、刪除敏感信息等方法規(guī)避制裁名單檢索。（×）47、對于聯(lián)合國安理會(huì)制裁委員會(huì)指認(rèn)的制