銀行理財經(jīng)理個人年度工作總結(jié)

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大家好！我是來自XX支行的XX，非常榮幸能夠參與這次理財經(jīng)理的競聘，首先，請答應(yīng)我向大家介紹一下我的根本情況。

我今年28歲，XX年畢業(yè)于吉林省經(jīng)濟管理學(xué)院會計專業(yè)，畢業(yè)后進入交行工作先后在原新春儲蓄所、儲蓄所作儲蓄員工作。XX年通過聘請進入延邊移動公司任客戶經(jīng)理。于今年11月份重新回到交行在春暉支行擔(dān)任臨柜柜員。這些工作閱歷增加了我的工作經(jīng)驗同時也提高了各個方面的力量。下面就我所具備的競爭條件和優(yōu)勢做簡要的介紹。

一、首先我對銀行理財工作非常感愛好，同時也是一個工作勤勉和藹于學(xué)習(xí)的人，我有信念在銀行理財崗位能夠更好地呈現(xiàn)我的價值，并且為我行制造更多的價值。通過XX年底開頭的股市牛市以來，客戶對個人理財方面開頭有很大的需求，但是又凸現(xiàn)出個人理財學(xué)問的匱乏，這就需要有專業(yè)人士來進行正確的指導(dǎo)，來完成客戶和銀行的雙贏。在為客戶辦理理財?shù)耐瑫r，樹立交行個人理財?shù)钠放疲瑏砦嗟目蛻簟?/p>

二、我曾經(jīng)在移動公司任客戶經(jīng)理，在此期間，主動做好優(yōu)質(zhì)客戶的營銷工作，培育了自身營銷的力量；并且通過這段工作閱歷，使我具有肯定的公關(guān)力量和良好的社會關(guān)系。我堅信，在自己努力和多方面的支持下，我能杰出了做好這項工作。

三、有在一線網(wǎng)點工作的閱歷，接觸的客戶層面較多，能夠了解各類客戶的需求，依據(jù)不同類型的客戶，而采納有針對性的營銷策略。努力做到客戶需要什么，我們就要給他什么。讓客戶把我們當(dāng)作自己人來看待。

四、假如這次能夠競聘勝利，我將從以下幾個方面來強化

1、盡快順應(yīng)崗位轉(zhuǎn)換。首先是強化理財學(xué)問的學(xué)習(xí)。這是關(guān)鍵，不能夠熟識個人理財業(yè)務(wù)學(xué)問和我們的各種理財產(chǎn)品，得不到客戶的信服，任何的服務(wù)和營銷將無從談起。更談不上客戶的開發(fā)。其次是營銷的技能。在理財經(jīng)理崗位上不單純是個客戶作理財服務(wù)，我們的目的是要將我們的產(chǎn)品銷售出去，為我行制造效益。我們每天都會面對很多形形色色的客戶，要擅長和他們進行廣泛的溝通與溝通，洞察客戶的想法，為其提供滿意的服務(wù)。通過對學(xué)習(xí)和對市場行情的精確把握，為客戶提供合理建議。（）這種營銷，既立足當(dāng)前，更著眼于將來。善待客戶，就是善待自己；提升客戶價值，就是提升自我價值。

2、目前，銀行理財主要以單一產(chǎn)品銷售為主，什么在市場上賣得火，我們就一擁而上都賣這個，而無視了必要的個人投資風(fēng)險躲避。只注意短期效應(yīng)，比方在去年的基金銷售中，個別行就存在這種情況。針對這種情況，我將著重于搭配理財產(chǎn)品和手段，由對客戶的'深化了解開頭，然后針對每一個目標(biāo)客戶的特點及風(fēng)險承受力量，量身搭配出恰當(dāng)?shù)睦碡敭a(chǎn)品或服務(wù)手段，讓其獲得更大的收益，從而提升客戶對我個人，進而是我行的忠誠度和認(rèn)知度。

3、發(fā)揮客戶和銀行之間的橋梁作用，按時將客戶的要求及服務(wù)中反映出來的問題反應(yīng)回來，從而有助于銀行整體服務(wù)水平和功能的提升。

4、強化學(xué)習(xí)，不斷豐富個人業(yè)務(wù)學(xué)問，并根據(jù)客戶經(jīng)理發(fā)展的方向，強化投資規(guī)劃、保險、理財?shù)榷喾矫鎸W(xué)問，今年內(nèi)，爭取考到個人理財專業(yè)認(rèn)證。盡快提升自己的專業(yè)水平，順應(yīng)新形勢的需要。

各位領(lǐng)導(dǎo)，以上是我對個人理財經(jīng)理崗位的一些認(rèn)識，希望能夠得到大家的認(rèn)同，同時希望能夠給我這個時機讓我來展現(xiàn)自己，為我行制造更大的效益。

銀行理財經(jīng)理個人年度工作總結(jié)2

光陰如電，轉(zhuǎn)瞬即逝，彈指一揮間，20XX年就過去了，在擔(dān)任XX支行這一年的經(jīng)理期間，我勤奮努力，不斷進取，在自身業(yè)務(wù)水平得到較大提高的同時，思想意識方面也取得了不小的進步?，F(xiàn)將20XX年工作情況匯報如下：

一、工作收獲

20XX年，在支行行長和各位領(lǐng)導(dǎo)同時的關(guān)懷指導(dǎo)下，我用較短的時間熟識了新的工作環(huán)境，在工作中，認(rèn)真學(xué)習(xí)各項金融法律法規(guī)，主動參與行里組織的各種學(xué)習(xí)活動，不斷提高自身的理論素養(yǎng)和業(yè)務(wù)技能，到了新的工作環(huán)境，工作經(jīng)驗、營銷技能等都存在肯定的欠缺，加之支行為新設(shè)外地支行，要開展工作，就必需先增加客戶群體。工作中我一直“勤動口、勤動手、勤動腦”去爭取客戶對我行業(yè)務(wù)的支持，擴大自身客戶數(shù)量，在較短的.時間內(nèi)通過優(yōu)質(zhì)的服務(wù)和業(yè)務(wù)專業(yè)性，搜集信息、尋求支持，勝利營銷XX貴族白酒交易中心、XX電力實業(yè)公司、XX中小企業(yè)服務(wù)中心等一大批優(yōu)質(zhì)客戶和業(yè)務(wù)，雖然目前賬面奉獻(xiàn)度還不大，但為將來儲存了上億元的存款和貸款。至12月末，個人累計完成存款2200多萬元，完成全年日均1800余萬元，PS商戶、通知存款等業(yè)務(wù)都有新的突破。

二、明確崗位的職責(zé)和任務(wù)

擔(dān)任經(jīng)理以來，我深入體會和感受到該崗位的職責(zé)和任務(wù)。經(jīng)理是我行對公眾服務(wù)的一張名片，是客戶和我行聯(lián)系的樞紐。與客戶的交際風(fēng)度和言談舉止，均代表著我行形象。平常不斷學(xué)習(xí)溝通技巧，把握溝通方法，以“工作就是我的事業(yè)”的看法和用跑步前進的工作方式來對待工作。從各方各面搜集優(yōu)質(zhì)客戶信息，按時把握客戶動態(tài)，拜見客戶中間橋梁，下到企業(yè)、機關(guān)，深化客戶，沒有公車時坐公交，天晴下雨一如既往，每天對不同的客戶進行日常維護，哪怕是一條短信祝愿與問候，均代表著我行對客戶的一種思念。熱忱、耐煩地為客戶答疑解惑，沉著地用輕松地姿態(tài)和親切的微笑來面對客戶，快速、清楚地向客戶傳達(dá)他們所要了解的信息，與客戶良好的溝通并取得很好的效果，贏得客戶對我工作的普遍認(rèn)同。在信貸業(yè)務(wù)中，認(rèn)真做好貸前調(diào)查、貸后檢查、跟蹤調(diào)查，資料按時提交檢查及歸檔。20XX年，累計發(fā)放貸款3350余萬元，按時清收貸款1萬元，其中無一筆不良貸款和信譽不良產(chǎn)生，在優(yōu)質(zhì)取得營業(yè)利潤的同時完成個人合規(guī)工作，保證了信貸資金的安全。

三、存在的問題

在過去的一年，雖然我在各方面取得了肯定的成果，然而，我也清晰地看到了自身存在的缺乏。

（一）是學(xué)習(xí)不夠，面對金融改革的日益深化和市場經(jīng)濟的多樣化，如何把握最新的財經(jīng)信息和我市發(fā)展動態(tài)，有時跟不上步伐。

（二）是對挖掘現(xiàn)有客戶資源，客戶優(yōu)中選優(yōu)，提高客戶數(shù)量和質(zhì)量，提升客戶對我行更大的奉獻(xiàn)度和忠誠度還有待強化。

（三）是進一步客服年輕氣躁，做到腳踏實地，提高工作主動性，多干少說，在實踐中完善提高自己，以上缺乏我正在努力改正。

四、今后努力的方向

在新的一年，我將再接再厲，更加注意對新的規(guī)章、新的業(yè)務(wù)、新的學(xué)問的學(xué)習(xí)專研，改進工作方式方法，主動努力工作，增加服務(wù)宗旨意識，拿出非常的士氣，拿出開拓的魄力，夯實自己的業(yè)務(wù)基礎(chǔ)，朝著更高、更遠(yuǎn)的方向努力，用“新”的工作解決實際工作中遇到的種種困難。

銀行理財經(jīng)理個人年度工作總結(jié)3

迎來XX喜悅之時，回首20XX年工總行制定的“20XX服務(wù)價值年”和“創(chuàng)立客戶最滿意銀行”工作中，本著緊緊圍繞這個主題思想去做好自己本分事情。工作重點目標(biāo)是本著網(wǎng)點中間業(yè)務(wù)收入和經(jīng)營目標(biāo)為20XX年工作風(fēng)向標(biāo)，做好銀行與客戶之間橋梁作用。不斷學(xué)習(xí)充實自己的工作力量，用專業(yè)學(xué)問贏得客戶遵從，用細(xì)致周到服務(wù)留住客戶，為網(wǎng)點整體業(yè)績提升多盡一份力量。

一、各項任務(wù)指標(biāo)、學(xué)習(xí)和工作情況

1、任務(wù)指標(biāo)：

基金

個人任務(wù)指標(biāo)萬，完成萬，完成率X%。

理財產(chǎn)品

個人任務(wù)指標(biāo)萬，完成萬，完成率X%。

理財客戶

新增戶，完成X%。

貴金屬

任務(wù)指標(biāo)萬，銷售萬，完成率X%。

白金卡

任務(wù)指標(biāo)張，完成張，完成率X%。

貸記卡

個人任務(wù)指標(biāo)張，完成張，完成率X%。

2、學(xué)習(xí)上：

20XX年X月通過了cfp（國際金融理財師）考試，目前已經(jīng)具備了afp、cfp、保險、基金、等從業(yè)資格。

3、工作上：

1）主動營銷新客戶

有一次，一個客戶向我詢問我行辦vip卡的條件，我按經(jīng)驗推斷該客戶有肯定潛力。接下我耐煩營銷，在通過幾次接觸后，得知客戶近期要從外地匯過來幾筆資金，目前已經(jīng)走了幾家銀行，我主動向其介紹了我行的網(wǎng)上銀行匯款便利、快捷、而且優(yōu)待。

后來我為其辦理了vip卡，客戶從外地匯過來XXX萬元。

2）細(xì)心維護老客戶

定期給老客戶打電話，介紹我行新產(chǎn)品，把適宜的產(chǎn)品賣給適宜的客戶。一個老客戶，不情愿進行風(fēng)險投資，即使是低風(fēng)險的理財產(chǎn)品也不情愿買，就買國債或存到銀行。后來我得知

他本人愛好珍藏，我以此為切入點，向其推舉貴金屬，該客戶對此非常感愛好，我先后陪其去市行屢次，先后買了XXX多萬元的貴金屬，為我行增加了XXX萬多元的中間業(yè)務(wù)手續(xù)費。

3）耐煩解答客戶問題

常常會有客戶向我詢問基金方面的`問題，每個客戶我都進行具體講解。在遇到股市大幅波動時，客戶的電話隨時都有可能打進來，所以我根本保持24小時開機。記得有一次，周末我在家接到一個客戶的電話，在我解答完之后，該客戶說還是你們單位有責(zé)任心，剛剛給某銀行客戶經(jīng)理打電話始終不接。做理財經(jīng)理將近三年了，雖然談不上什么經(jīng)驗，但我明白客戶給我打電話就是對我的信任。在做好本崗的同時，幫助行領(lǐng)導(dǎo)營銷了XXX、XXX、XXX和XXX單位的的電子結(jié)算業(yè)務(wù)。

二、工作中存在的缺乏

部分大客戶資料信息不全，無法進行全面有效維護，維護率需要進一步提高。營銷力度有待提高。

三、20XX年的工作計劃

業(yè)務(wù)方面：對理財業(yè)務(wù)進行全面梳理，充足利用好銀掌柜系統(tǒng)，重點開發(fā)大客戶，提高大客戶對我行的忠誠度。

營銷方面：要多學(xué)一些營銷技巧，強化自己的交際溝通力量，在處理麻煩問題上能夠敏捷變通。

新的一年已經(jīng)來臨，我將倍加努力，爭取在業(yè)績上能夠更上一層樓!

銀行理財經(jīng)理個人年度工作總結(jié)4

時間如梭，轉(zhuǎn)瞬間又接近歲尾，我參加XX銀行XX支行這個大家庭已經(jīng)有五年半了。回首這一年的工作，雖然勞碌，但非常充實，理財經(jīng)理崗位雖然業(yè)務(wù)種類簡潔但是付出的心思卻不會比別的崗位少，經(jīng)過一年的磨礪，使我有了更多的收獲、更深的感悟?，F(xiàn)將我這一年的工作情況總結(jié)如下：

今年是零售轉(zhuǎn)型的第五年。零售業(yè)務(wù)的發(fā)展的重心在于AUM的新增和中間業(yè)務(wù)收入這兩項，就需要理財經(jīng)理在銷售理財產(chǎn)品，而是更要注意對保險、基金等代銷產(chǎn)品的營銷力度并且努力挖掘新客戶。首先來談?wù)凙UM增量，AUM的新增是我的薄弱環(huán)節(jié)，由于從事理財業(yè)務(wù)已4年有余，存量客戶能挖掘的根本已經(jīng)挖掘了，存量客戶的挖掘進入瓶頸期，只能通過爭取行外新客戶的方式來提升AUM。上半年的拉新工作主要通過客戶介紹客戶來進行，但是人以類聚，我手下的客戶層級主要都是一些中小客戶，他們的好友也大多是中小客戶，所以AUM增量很不理想。下半年支行的.客戶活動慢慢多了起來，我也從活動中取得了一些客戶?？傮w來說下半年AUM增量完成情況好于上半年，但整體完成情況不理想。明年我要在取得新客戶上多花心思多下功夫。接著今年的中收任務(wù)完成的一般，主要原因：期交保險產(chǎn)品銷售太少，主要原因還是開口太少，由于之前有一段時間我是遇到客戶就會推銷保險，但是客戶聽到保險的反應(yīng)都很反感，慢慢的我也就不敢開口了。我總結(jié)了一下客戶反感的原因，可能是我營銷的方式方法上存在問題，太急功近利，想要一下子轉(zhuǎn)變客戶對保險產(chǎn)品的看法。以后還是應(yīng)當(dāng)慢慢引導(dǎo)客戶，給客戶灌輸資產(chǎn)配置的理念，而不是一味的窮追猛打。

個人理財業(yè)務(wù)雖然不像公司業(yè)務(wù)那樣冗雜，但兩者的側(cè)重點不同。由于客戶眾多理財經(jīng)理更需要用營客戶，與有價值的客戶交好友，談感情，而不是一味的推銷產(chǎn)品，在這一點上我比去年有了肯定的進步，但離優(yōu)秀的理財經(jīng)理還是有肯定的差距。在今后的工作中，我會不斷學(xué)習(xí)改進自己的缺乏之處，努力提升人際交往力量，不斷提高自己獨立思索和解決問題的力量，培育自己對業(yè)務(wù)的鉆勁，提升自己的專業(yè)度，多動腦，多思索，提升自己的業(yè)務(wù)創(chuàng)新力量，努力完成各項經(jīng)營指標(biāo)，為支行發(fā)展奉獻(xiàn)自己的一份力量。

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20XX年以來，各商業(yè)銀行之間的存款競爭日趨白熱化，尤其是進入二季度以來，XX銀行XX分行儲蓄存款呈現(xiàn)持續(xù)大幅波動的不穩(wěn)定態(tài)勢，穩(wěn)存增存壓力較大。對此，XX分行多措并舉，實行有效措施確保下半年完成儲蓄存款余額和增量同業(yè)占比穩(wěn)中有升。

一、提高認(rèn)識，明確目標(biāo)，力求完成保底任務(wù)

將儲蓄存款的穩(wěn)定持續(xù)增長作為日常工作來抓，緊緊圍繞發(fā)展中高端客戶的經(jīng)營思路，努力拓展客戶規(guī)模，優(yōu)化客戶結(jié)構(gòu)，提高重點業(yè)務(wù)客戶浸透率，促進個人客戶資產(chǎn)穩(wěn)定增長，在確保一季末儲蓄存款余額的基礎(chǔ)上做好穩(wěn)存增存工作。

二、加大私人銀行客戶拓展力度，全面落實“一行一季一戶”的工作要求

中高端客戶競爭是我行確定的20XX年四項重點工作之一，對此，要求各支行務(wù)必統(tǒng)一思想，高度重視，增加高端客戶競爭發(fā)展的緊迫感、任務(wù)感。一是要認(rèn)真落實高端客戶發(fā)展規(guī)劃，充足運用高端客戶維護、拓展專項鼓勵機制和政策，推動全行中高端客戶快速發(fā)展。二是做好存量客戶的服務(wù)與維護工作。目前，全行已根本完成存量私人銀行客戶的簽約工作，要求各支行要強化與客戶的溝通溝通，充足了解客戶需求，按時了解產(chǎn)品發(fā)行、客戶活動等信息，同時還要加大私人銀行專屬產(chǎn)品配備力度，通過產(chǎn)品穩(wěn)固客戶，防止顯現(xiàn)客戶資產(chǎn)下降的情況。三是主動捕獲市場信息，抓好私人銀行客戶的規(guī)模擴張。以“煤炭資源整合、上市及擬上市企業(yè)高管、中小企業(yè)主和私營業(yè)主、第三方存管、房地產(chǎn)商”五大板塊為重點，實施名單制管理和維護，加大高凈值客戶拓展力度。

三、全力維護和發(fā)展財寶客戶，努力完成全年目標(biāo)任務(wù)

一是以全行開展的.“高校習(xí)、大聯(lián)動、大營銷”活動為契機，持續(xù)快速推動優(yōu)質(zhì)企事業(yè)單位代發(fā)工資業(yè)務(wù)發(fā)展，帶動財寶客戶數(shù)量和資產(chǎn)的增長。二是要深化挖掘存量潛力客戶，確定發(fā)展目標(biāo)，努力將其培育發(fā)展成我行財寶客戶和私人銀行客戶。三是強化前臺柜員和客戶經(jīng)理的客戶推舉對接工作，采勸接對子”的方式，前臺柜員發(fā)現(xiàn)的目標(biāo)客戶要按時有效地推舉給客戶經(jīng)理做營銷和后續(xù)維護，確?？蛻糍Y源不喪失，不外流。

四、發(fā)揮理財產(chǎn)品與儲蓄存款的互動作用，完成二者同步協(xié)調(diào)發(fā)展

一是大力營銷保本理財產(chǎn)品，將其作為理財產(chǎn)品重中之重進行全力營銷，在增加理財產(chǎn)品余額的同時增加儲蓄存款余額，完成二者同步發(fā)展。二是要提前做好月末、季末和年末到期理財產(chǎn)品的連接和存款轉(zhuǎn)化工作。三是全力營銷理財產(chǎn)品的同時，要主動挖轉(zhuǎn)他行客戶和他行資產(chǎn)，穩(wěn)定本行儲蓄存款余額，防止顯現(xiàn)此增彼減的情況。

五、充足發(fā)揮營銷團隊的作用，做好客戶分層維護工作

一是各支行行長、個金業(yè)務(wù)分管行長要親自參與本行私人銀行客戶、財寶客戶的維護，定期聯(lián)系和拜見客戶。每季度組織一次有針對性的財寶客戶定向營銷活動，每年組織一次較大規(guī)模的營銷活動。二是各支行個人客戶經(jīng)理要做好中高端客戶的日常維護工作。做好客戶大額現(xiàn)金提娶預(yù)約服務(wù)、泊車、理財規(guī)劃等方面的布置，確保服務(wù)質(zhì)量；了解客戶日常金融需求，與客戶建立長期、穩(wěn)定的關(guān)系，提高客戶滿意度和忠誠度。三是建立個人高端客戶維護的雙線聯(lián)系、分層維護機制。強化與市分行財寶管理崗、私人銀行部太原分部的聯(lián)系，從不同層面上共同維護。

六、認(rèn)真落實相關(guān)鼓勵措施，強化監(jiān)測通報管理，施行大額資金報告制度

各支行要落實市分行儲蓄存款的相關(guān)鼓勵措施并強化動態(tài)監(jiān)測，尤其對高端客戶、大額資金的流淌要責(zé)成專人予以關(guān)注，行長、分管行長要親自過問。營業(yè)網(wǎng)點柜面遇有大額資金向他行通兌情況，經(jīng)辦行要在辦理業(yè)務(wù)前向開戶行通報，開戶行要主動進行客戶關(guān)系維護，確保資金不外流。

銀行理財經(jīng)理個人年度工作總結(jié)6

20XX年下半年轉(zhuǎn)瞬即逝，回憶這半年來，我在某某銀行領(lǐng)導(dǎo)及各位同事的支持與幫忙下，嚴(yán)格要求自己，根據(jù)總行的要求，認(rèn)真做好自己的本職工作。現(xiàn)將20XX上半年的工作情況總結(jié)如下：

作為一名理財客戶經(jīng)理，不僅要逐步提高自己的服務(wù)意識和服務(wù)水平，做好客戶的財務(wù)保密工作和管理工作，充足發(fā)揮客戶經(jīng)理應(yīng)盡的職責(zé)。

1、努力提升業(yè)務(wù)技能水平，強化理財管理意識

為了能夠更好的拓展客戶，在分行某某部門領(lǐng)導(dǎo)的支持幫忙下，自己很快了解并熟識理財業(yè)務(wù)的操作模式，理財經(jīng)驗和管理的把握也進一步得到了提升；另外，為了強化學(xué)習(xí)業(yè)務(wù)技能，半年內(nèi)先后某次參與了分行舉辦的技能培訓(xùn)。

2﹑強化客戶營銷，做好客戶考察、授信上報、維護等工作

由于20XX年總體從緊的銀行政策，在完成市場營銷與風(fēng)險管理和諧的基礎(chǔ)支行，深化研討行業(yè)發(fā)展趨勢，有針對性的做好目標(biāo)客戶營銷。半年期間，曾參與萬客戶的理財工作，為客戶建立了良好的.關(guān)系，完成了人民幣理財產(chǎn)品多萬元。

3、我還主動營銷外幣儲蓄和理財產(chǎn)品

今年總行推出了系列產(chǎn)品，借此向我行大客戶推銷我行的理財產(chǎn)品，共營銷了美元理財產(chǎn)品萬美元、港幣理財產(chǎn)品萬港幣、人民幣理財產(chǎn)品多萬元。

由于今年國內(nèi)資本市場異樣活潑，股市指數(shù)不斷攀升，開放式基金的贏利力量不斷增加，吸引了不少客戶的目光，我借此時機將自己以往在股票市場上的一些經(jīng)驗和自己工作上常常與基金公司人員接觸的便利而獲得較多的信息相結(jié)合，總結(jié)出了一些基金方面的營銷技巧，適時地向各類客戶推舉基金，還邀請了基金公司的高級渠道經(jīng)理到我行為大客戶講解各種理財產(chǎn)品，得到了大客戶的信任，今年勝利地完成了、等基金的發(fā)行工作，其中基金就直接銷售了多萬元，很多客戶都從其他銀行將錢轉(zhuǎn)到我行購置基金，使我行的基金客戶不斷壯大，今年基金的銷售到達(dá)了萬元。同時由于基金公司推出了基金網(wǎng)上申購優(yōu)待政策，我適時進行宣傳，既讓客戶得到了實惠，又增加了我行網(wǎng)上銀行的交易量。

4、強化客戶營銷，增加客戶群體

自己的擔(dān)子很重，而自己的技能、營銷力量和閱歷與其客戶經(jīng)理業(yè)績都有肯定的距離，所以總不敢掉以輕心，總在學(xué)習(xí)總結(jié)，怎樣才可以更好的做好銀行工作，不斷學(xué)習(xí)、不斷積累，能夠比擬沉著地處理日常工作中顯現(xiàn)的各類問題，在組織管理力量、綜合分析力量、協(xié)調(diào)辦事力量等方面，經(jīng)過上半年的錘煉有了肯定的提高，保證了本崗位各項工作的正常運行，能夠以正確的看法對待各項工作任務(wù)，熱愛本職工作，認(rèn)真努力貫徹到實際工作中去。主動提高自身各項業(yè)務(wù)素養(yǎng)，爭取工作的主動性，具備較強的專業(yè)心，責(zé)任心，努力提高工作效率和工作質(zhì)量。

5、存在的問題和今后努力方向

我雖然能敬業(yè)愛崗、主動地開展工作，取得了一些成果，但也存在一些問題和缺乏，主要表如今：

第一，業(yè)績技能水平還不夠嫻熟，有些很好的客戶資源，本來能夠很好的合作，但自己卻不能很好的有針對性的為客戶制定理財方案。

第二，現(xiàn)有的客戶資源，沒有能夠很好的深挖細(xì)刨，針對客戶貿(mào)易鏈各環(huán)節(jié)綻開營銷工作；對于自己有目標(biāo)的客戶群體也始終沒有找到適宜的介入時機。

第三，有些工作做的不夠過細(xì)，一些工作協(xié)調(diào)不是非常到位。

下半年已經(jīng)步入，針對以上突出的問題，我將爭取最大努力做到以下幾點：

第一，強化學(xué)習(xí)，提升技能，只有具備完善的業(yè)務(wù)技能水平，開展業(yè)務(wù)才可以得心應(yīng)手，游刃有余。

第二，在做好本職工作的同時，主動營銷，更新觀念，爭取以良好的心態(tài)和責(zé)任心，做出較好的業(yè)績回報某某銀行。

第三，詳情確定成敗，今后我將努力完善工作詳情，增加部門﹑同事﹑銀企之間等合作意識，強化團結(jié)，不斷改進，力爭做好銀行理財工作。

銀行理財經(jīng)理個人年度工作總結(jié)7

回憶走過的一年，全部的閱歷都化作一段美妙的回憶，結(jié)合自身工作崗位，一年來取得了部分成果，但也還存在肯定的缺乏。在我行進行網(wǎng)點轉(zhuǎn)型，提升服務(wù)質(zhì)量，強化網(wǎng)點營銷。我們支行從人員配置進行了部分調(diào)整，布置了低柜銷售人員，個人理財業(yè)務(wù)得到初步的發(fā)展，開頭嘗試向中高端客戶提供專業(yè)化個人投資理財綜合服務(wù)。我也從低柜調(diào)整到理財室從事個人理財業(yè)務(wù)。雖然在工作中遇到諸多的困難和問題。但是，在分行個金部理財中心的指導(dǎo)下、支行領(lǐng)導(dǎo)高度重視下，建設(shè)隊伍、培育人才、抓業(yè)務(wù)發(fā)展、以新產(chǎn)品拓展市場，加大營銷工作，XX年我行理財工作中取得了一些成果。

一、工作總結(jié)

客戶維系、挖掘、管理、個人產(chǎn)品銷售工作：

1.抓基礎(chǔ)工作，挖掘理財客戶群；通過前臺柜臺輸送，運用銀掌柜crm系統(tǒng)，重點發(fā)展vip客