反洗錢知識測試題(卷)(含答案)

5、我們通常說的反洗錢"一規(guī)定兩辦法"中的"規(guī)定"是指_D。7、金融機構(gòu)為不出示本人身份證件或者不使用本人身份證件上姓名的個人客戶開立賬戶的，由中國人民銀行給予該金融機構(gòu)警告，可以示本人工作證或執(zhí)行公務(wù)證和出具縣級（含）以上公安局、人民檢察院、人民14、9.11事件后，美國為加強對恐怖主義的打擊，頒布了著名的C:涉及金融反恐，給金融機構(gòu)賦予了額外的客戶識別、業(yè)務(wù)禁止、情報收集和報A錄AC）2、金融機構(gòu)反洗錢工作的原則包括ABE3、不能作為實名證件使用的有（BCDE。4、金融機構(gòu)違反反洗錢規(guī)定，有下列哪些行為之一的，由中國人民銀行責令限期改正，給予警告；逾期不改正的，可處以罰款A(yù)BCDEF5、下列支付交易屬于大額支付交易的有（ADE。6、犯有法律規(guī)定的洗錢罪行為之一的，下列正確的表述A、沒收其違法所得及其產(chǎn)生的收益，處五年以下有期徒刑或拘役，并B、沒收其違法所得及其產(chǎn)生的收益，處五年以上有期徒刑，并處或單7、代理他人在金融機構(gòu)開立個人存款賬戶的，金融機構(gòu)應(yīng)9、金融機構(gòu)應(yīng)履行的反洗錢義務(wù)包括（ABCDE。11、按《人民幣大額和可疑支付交易報告答：洗錢就是通過隱瞞、掩飾非法資金的來源和性質(zhì)，通過某種手法把它答：洗錢助長走私、毒品、黑社會、貪污賄賂、金融詐騙等嚴重犯罪，擾亂正常的社會經(jīng)濟秩序，破壞社會公平競爭，甚至影響國家聲譽。因此,我們依法采取大額和可疑資金監(jiān)測、反洗錢監(jiān)督檢查、反洗錢調(diào)查等各項反洗錢措如以建交方式購買保單，但繳費金額巨大，與其經(jīng)濟狀況不符，或者在保險賠4、當客戶要求變更姓名或名稱等身份信息時，金融機構(gòu)是否還需要答：是的。當客戶要求變更姓名或名稱、身份證件或身份證明種類、身份證件號碼、注冊資本、經(jīng)營范圍、法定代表人或負責人等信息時，金融機構(gòu)應(yīng)答：客戶在投保、退保、賠償或領(lǐng)取保險金時，如果超過一定數(shù)額，金融客戶應(yīng)出示被保險人或受益人的有效身份證件或其他身份證明文件，告知被保2、有利于消除洗錢行為給金融機構(gòu)帶來的潛在金融風(fēng)險和法律風(fēng)險，維護金答：客戶拒絕提供有效身份證件或無正當理由拒絕更新客戶基本信息，或者金融機構(gòu)在采取必要措施后，仍懷疑先前獲得的客戶身份資料的真實性、有答：根據(jù)《中華人民共和國反洗錢法》、《金融機構(gòu)反洗錢規(guī)定》等法律的規(guī)錢專門機構(gòu)或者指定內(nèi)設(shè)機構(gòu)負責反洗錢工作，制定反洗錢內(nèi)部操作規(guī)程和控a)對要求建立業(yè)務(wù)關(guān)系或者辦理規(guī)定金額以上的一次性金融業(yè)務(wù)的客戶身份進行識別，要求客戶出示真實有效的身份證件或者其他身份證明文件，進行核對象或者對先前獲得的客戶身份資料的真實性、有效性、完整性有疑問的，應(yīng)當d)保證與具有代理關(guān)系或者類似業(yè)務(wù)關(guān)系的境外金融機構(gòu)進行有效的客戶身份3、金融機構(gòu)通過第三方識別客戶身份得，應(yīng)當確保第三方已經(jīng)采取符合《中華人民共和國反洗錢法》要求的客戶身份識別措施；第三方未采取符合《中華人民共和國反洗錢法》要求的客戶身份識別措施，由該金融機構(gòu)承擔未客戶交易信息在交易結(jié)束后，應(yīng)到至少保存五年。金融機構(gòu)破產(chǎn)和解散時，應(yīng)6、金融機構(gòu)及其工作人員應(yīng)當依法協(xié)助、配合司法機關(guān)和行政執(zhí)法機關(guān)打擊洗錢活動。金融機構(gòu)的境外分支機構(gòu)應(yīng)當遵循駐在國家或者地區(qū)反洗錢方面的7、金融機構(gòu)在履行反洗錢義務(wù)過程中，發(fā)現(xiàn)涉嫌犯罪的，應(yīng)當及時以書面形8、金融機構(gòu)及其工作人員對依法履行反洗錢義務(wù)獲信息應(yīng)當予以保密；非依法律規(guī)定，不得向