金融產(chǎn)品營銷策劃方案范文

金融產(chǎn)品營銷策劃方案范文篇一:金融產(chǎn)品營銷策劃書金融產(chǎn)品營銷策劃書方案名稱:基金營銷策劃方案參賽隊(duì)負(fù)責(zé)人:李毅完成日期:20XX-06-2基金營銷策劃方案為了發(fā)展我們證券公司購買基金的客戶,爭(zhēng)取達(dá)到每個(gè)在我們公司開戶的人都同時(shí)開立基金的帳戶,擴(kuò)大基金市場(chǎng)中客戶占有份額,發(fā)展?jié)撛诳蛻?我們公司將通過一系列的營銷策略,整合產(chǎn)品營銷和關(guān)系營銷,將基金推上我們公司的主打發(fā)展力量,同時(shí)給我們公司樹立起品牌文化形象,打造穩(wěn)健的、專業(yè)的、誠信的、有遠(yuǎn)見的、負(fù)責(zé)的、智慧的、伙伴關(guān)系的企業(yè)形象.一、策劃目的:本次策劃主要針對(duì)基金產(chǎn)品展開營銷,其主要目的在于增加我們公司的經(jīng)濟(jì)效益,擴(kuò)大基金市場(chǎng)中客戶占有份額,同時(shí)建立企業(yè)內(nèi)部文化及品牌形象,發(fā)展?jié)撛诳蛻?我們將對(duì)自身基金產(chǎn)品進(jìn)行營銷推廣的同時(shí),對(duì)公司內(nèi)部專業(yè)人員的專業(yè)性水平,服務(wù)性水平進(jìn)行提高,你滿足廣大投資者的不同需求.二、營銷環(huán)境分析:(一)宏觀環(huán)境分析:1.中國資本市場(chǎng)已經(jīng)告別了暴利與投機(jī)時(shí)代,即將進(jìn)入健康的投資時(shí)代;隨著法律法規(guī)的不斷完善,監(jiān)管力量的加強(qiáng),為證券公司的運(yùn)作創(chuàng)造出良好的外部環(huán)境,并推動(dòng)基金業(yè)的迅速發(fā)展.隨著基金規(guī)模日益擴(kuò)大,對(duì)市場(chǎng)的影響也日益重要,逐漸成為證券市場(chǎng)中不可忽視的重要的機(jī)構(gòu)投資者.機(jī)構(gòu)投資者是證券市場(chǎng)的穩(wěn)定器,發(fā)展機(jī)構(gòu)投2.資者正是我國目前的政策選擇.數(shù)據(jù)顯示,目前受中國證監(jiān)會(huì)監(jiān)管的證券投資基金市值總和已接近800億元,相當(dāng)于滬、深兩市流通市值的7%左右.3、證券投資基金是理想的個(gè)人理財(cái)工具,收益率較高,而個(gè)人投資者在收集信息、把握行情及資金實(shí)力等方面有先天劣勢(shì),自我保護(hù)能力不足,這決定了他們的投資結(jié)果必然是虧多贏少,這是多年來的實(shí)踐所證明了的.所以,越來越多的人選擇在證券公司開立基金賬戶.4、基金品種的日益多樣化,投資風(fēng)格的逐漸凸現(xiàn),為證券公司帶來了越來越大的代銷空間.從1998年第一批以平衡型為主的基金發(fā)展至今,已出現(xiàn)成長型、價(jià)值型、復(fù)合型等不同風(fēng)格類型的基金,尤其是隨著開放式基金的逐步推出,基金風(fēng)格類型更為鮮明,為投資者提供了多方位的投資選擇.5、面對(duì)加入世貿(mào)組織后的競(jìng)爭(zhēng)格局,基金管理公司開展廣泛的對(duì)外合作,學(xué)習(xí)先進(jìn)的管理與技術(shù)經(jīng)驗(yàn),推動(dòng)基金產(chǎn)品與運(yùn)營的創(chuàng)新為中國加入國際金融市場(chǎng)競(jìng)爭(zhēng)奠定了基礎(chǔ).作為基金代銷機(jī)構(gòu)的證券公司,選擇證券投資基金已是大勢(shì)所趨.二)、基金產(chǎn)品SWOT分析:1、優(yōu)勢(shì):(1)基金自身的投資優(yōu)勢(shì)①專家理財(cái):基金投資的最大特點(diǎn)就是專家理財(cái),也就是說基民在投資基金時(shí)是不需要像股票投資者那樣必須整天關(guān)注著大盤在走勢(shì).②組合投資,分散風(fēng)險(xiǎn):證券投資基金通過匯集眾多中小投資者的資金,形成雄厚的實(shí)力,可以同時(shí)投資于很多種股票,分散了對(duì)個(gè)股集中投資的風(fēng)險(xiǎn).③方便投資,流動(dòng)性強(qiáng):證券投資基金最低投資量起點(diǎn)要求一般較低,可以滿足小額投資者對(duì)于證券投資的需求,投資者可根據(jù)自身財(cái)力決定對(duì)基金的投資量.證券投資基金大多有較強(qiáng)的變現(xiàn)能力,使得投資者收回投資時(shí)非常便利.我國對(duì)百姓的基金投資收益還給予免稅政策.(2)與股票相比的投資優(yōu)勢(shì).①基金在節(jié)稅方面的優(yōu)勢(shì)買賣股票要繳印花稅,而國家對(duì)基金的個(gè)人投資者給予了稅收優(yōu)惠.一是個(gè)人買賣基金份額暫免征收印花稅;二是個(gè)人買賣基金份額的差價(jià)收入以及基金分紅暫免征收個(gè)人所得稅.另外,基金分紅免稅,股票分紅要交10%的所得稅.②通?；痫L(fēng)險(xiǎn)小于股票股票可能連續(xù)跌停,想賣都賣不掉,而基金一天下跌2%就是非常罕見的了.因?yàn)橐恢换鹜钟袛?shù)十只股票,一只股票跌得再多,也不會(huì)對(duì)基金凈值造成滅頂之災(zāi).由于發(fā)行公司的經(jīng)營效益有很大的不確定性,而且股票的市場(chǎng)價(jià)格波動(dòng)也比較劇烈,所以股票投資的風(fēng)險(xiǎn)更高.只是那些資金較多、有時(shí)間做研究分析,并能及時(shí)取得相關(guān)信息的人才有較大的勝算.相比之下,基金由專家進(jìn)行理財(cái),采取組合投資的方式,能夠在一定程度上降低風(fēng)險(xiǎn),收益相對(duì)股票比較穩(wěn)定,而且基金的變現(xiàn)也相對(duì)容易.對(duì)于大多數(shù)的中小投資者而言,通過購買基金委托專家操作是比較好的投資股票的方式.③基金的操作難度小于股票基金凈值的變動(dòng)也具有一定的穩(wěn)定性,有比較充足的時(shí)間使得投資者參與和退出,操作的難度比較小,對(duì)其進(jìn)行波段操作的成功概率高于股票投資.所以,人們常說基金投資白癡都可以做,只要會(huì)買入和賣出就可以了.而投資股票需要大量的投資知識(shí),還要占用大量的時(shí)間.事實(shí)表明,每一輪牛市行情來的時(shí)候,基金的凈值都會(huì)有較強(qiáng)的增長表現(xiàn),而且在市場(chǎng)上漲時(shí)不遜于大盤股指、下跌中又有相當(dāng)?shù)目沟?對(duì)于多數(shù)一般投資者而言,在行情來臨的時(shí)候,參與股票投資的難度越來越大,很難獲得較好的投資收益.(3)與債券相比的投資優(yōu)勢(shì)現(xiàn)在最常見的債券品種就是國券,由于國家保證還本付息,比較安全,從銀行網(wǎng)點(diǎn)買賣國債的手續(xù)比較簡便,變現(xiàn)比較容易,利息收益也不用繳稅.一般來說,債券投資收益相對(duì)穩(wěn)定,但與基金相比,收益還是低的.基金的投資對(duì)象包括股票和債券等,收益率一般高于國債,而且由于進(jìn)行了比較充足的分散投資,可以在一定程度上降低風(fēng)險(xiǎn).另外,債券還有一個(gè)很明顯的缺點(diǎn)是,目前在銀行銷售的債券規(guī)模較少,不能滿足居民投資的需要;升息過程中固定收益的國債由貶值風(fēng)險(xiǎn);另外提前兌付要損失不少利息.此外,投資者投資的主動(dòng)操作余地不大,收益率也比較低.篇二:金融產(chǎn)品營銷策劃方案金融產(chǎn)品營銷策劃方案目錄概要提示·························································(03)先進(jìn)思想························································(03)一、策劃目的·····················································(03)二、營銷環(huán)境分析·················································(03)(一)、宏觀環(huán)境分析·············································(03)(二)、基金產(chǎn)品SWOT分析········································(04)1、優(yōu)勢(shì)·····················································(04)2、劣勢(shì)·····················································(06)3、威脅·····················································(07)4、機(jī)會(huì)·····················································(07)(四)、企業(yè)形象分析·············································(09)三、市場(chǎng)面臨的問題分析············································(10)四、市場(chǎng)機(jī)會(huì)分析·················································(11)五、營銷策劃達(dá)到的目標(biāo)···········································(11)六、營銷策略·····················································(11)(一)、產(chǎn)品策略··················································(11)(二)、渠道策略·················································(14)(三)、價(jià)格策略··················································(15)(四)、促銷策略·················································(16)七、具體推進(jìn)方案·················································(17)、針對(duì)不同投資者···········································(17)(二)、針對(duì)企業(yè)自身·············································(18)八、費(fèi)用預(yù)算······················································(19)結(jié)束語···························································(19)附錄一···························································(20)附錄二···································································(21)金融產(chǎn)品營銷策劃方案概要提示:吸收更多的客戶,把潛在客戶轉(zhuǎn)為主要客戶.擴(kuò)大臨汾郵政銀行在臨汾市場(chǎng)的影響力,提升市場(chǎng)地位.擺脫郵政銀行的舊形象,樹立可信,時(shí)尚的商業(yè)銀行新形象.樹立起品牌文化形象,打造穩(wěn)健的、專業(yè)的、誠信的、有遠(yuǎn)見的、負(fù)責(zé)的、智慧的、伙伴關(guān)系的企業(yè)形象.發(fā)展臨汾郵政銀行的客戶,爭(zhēng)取每個(gè)客戶都知道網(wǎng)上銀行,和小額貸款.在客戶有需要時(shí),臨汾郵政銀行作為客戶的第一選擇.先進(jìn)思想:除針對(duì)網(wǎng)上銀行,小額貸款卡這幾種產(chǎn)品的營銷策劃,還有一種新型的低碳信用卡.此卡集材質(zhì)環(huán)保,設(shè)計(jì)優(yōu)美,多功能等多種優(yōu)勢(shì)于一體.為新一代的年輕人,熱愛環(huán)保的人,提供了更好的選擇.一、策劃目的:本次策劃主要針對(duì)金融產(chǎn)品展開營銷,包括網(wǎng)上銀行,小額貸款卡,和低碳信用卡四種金融產(chǎn)品.其目的在于擴(kuò)大臨汾郵政銀行的社會(huì)影響力,提升市場(chǎng)地位,提高知名度,拓寬業(yè)務(wù)范圍.二、營銷環(huán)境分析:(一)、宏觀環(huán)境分析:1.政治環(huán)境.我國現(xiàn)階段政治環(huán)境較穩(wěn)定,沒有出現(xiàn)嚴(yán)重的經(jīng)濟(jì)政治沖突、問題.國家的管理為我國居民保證了銀行的信譽(yù),使我國居民更放心地參與網(wǎng)上銀行的交易活動(dòng),支付寶卡通也有了更廣泛的發(fā)行空間;我國大力支持創(chuàng)新創(chuàng)業(yè),這為小額貸款卡的發(fā)展提供了一個(gè)良好的條件.2.自然環(huán)境.人類活動(dòng)在經(jīng)濟(jì)發(fā)展的同時(shí)也給自然環(huán)境帶來了很大的負(fù)擔(dān).二氧化碳的大量排放造成的溫室效應(yīng),使人們更加關(guān)注環(huán)保問題.為貫徹科學(xué)發(fā)展觀,堅(jiān)持走"可持續(xù)發(fā)展"道路,用低碳信用卡為客戶建立"個(gè)人綠色檔案",這是一個(gè)有效的節(jié)能減排方法.3.經(jīng)濟(jì)環(huán)境.目前,世界整體經(jīng)濟(jì)形勢(shì)仍是較嚴(yán)峻的,國際金融危機(jī)對(duì)世界經(jīng)濟(jì)的增長造成巨大威脅,中國的經(jīng)濟(jì)也有著重大阻力.但是,國內(nèi)的宏觀經(jīng)濟(jì)是呈穩(wěn)定增長趨勢(shì)的,資本市場(chǎng)不斷發(fā)展及居民消費(fèi)結(jié)構(gòu)和理財(cái)觀念的轉(zhuǎn)變帶來良好契機(jī),政府對(duì)銀行的支持依然強(qiáng)勁.網(wǎng)上交易、鼓勵(lì)創(chuàng)業(yè),這些都對(duì)我國經(jīng)濟(jì)的發(fā)展起了很大的推動(dòng)作用.4.競(jìng)爭(zhēng)環(huán)境.我國加入世貿(mào)組織之后,隨著國際銀行巨頭的涌入,如花旗、匯豐等全球知名的大銀行集團(tuán)都已經(jīng)在中國開設(shè)了分支機(jī)構(gòu),他們具有良好的信譽(yù)、優(yōu)質(zhì)的服務(wù),這對(duì)國內(nèi)的一些銀行造成相當(dāng)?shù)膲毫?我們的銀行業(yè)必須開辟新的發(fā)展空間,因而在此時(shí)我們開始了網(wǎng)上銀行,小額貸款卡,低碳信用卡的發(fā)展之路.5.人口環(huán)境:20XX年1月16日,中國互聯(lián)網(wǎng)絡(luò)信息中心發(fā)布《第29次中國互聯(lián)網(wǎng)絡(luò)發(fā)展?fàn)顩r統(tǒng)計(jì)報(bào)告》.報(bào)告顯示,截至20XX年12月底,中國網(wǎng)民規(guī)模突破5億,達(dá)到億,全年新增網(wǎng)民5580萬報(bào)告顯示,中國手機(jī)網(wǎng)民規(guī)模達(dá)到億,同比增長%.隨著網(wǎng)絡(luò)的普及和廣泛應(yīng)用,網(wǎng)上銀行、支付寶卡通這樣的新興交易平臺(tái),會(huì)得到更多人的青睞.另外,人口問題,也使得就業(yè)困難的問題更加嚴(yán)峻,創(chuàng)業(yè)的人會(huì)越來越多,小額貸款能更加體現(xiàn)其優(yōu)勢(shì)性.(二)金融產(chǎn)品SWORT分析1.優(yōu)勢(shì)(1)信息優(yōu)勢(shì).郵政銀行地處臨汾,由于長期服務(wù)本地市場(chǎng),郵政銀行與地方政府和客戶關(guān)系密切,對(duì)轄區(qū)內(nèi)經(jīng)濟(jì)、社會(huì)等情況比較熟悉具有較好的環(huán)境以及市場(chǎng)優(yōu)勢(shì).(2)政策優(yōu)勢(shì).政府應(yīng)建設(shè)新農(nóng)村的要求,加大對(duì)農(nóng)村的投入和政策優(yōu)惠.銀行以支持"三農(nóng)"和地方經(jīng)濟(jì)發(fā)展為己任,原則明確,市場(chǎng)目標(biāo)明確,在本地易得到政府的支持.(3)環(huán)境優(yōu)勢(shì).臨汾市持續(xù)高速的經(jīng)濟(jì)增長,環(huán)境及城市化進(jìn)程的推進(jìn).(4)自身優(yōu)勢(shì).改革開放以來,我國金融業(yè)發(fā)展很快.在整個(gè)金融機(jī)構(gòu)組織體系中,中小型銀行是發(fā)展最為迅速、最具活力的一個(gè)群體,它們以特有的生機(jī)與活力,活躍于經(jīng)濟(jì)領(lǐng)域,其作用不容小覷.中小型銀行業(yè)務(wù)規(guī)模發(fā)展的快,經(jīng)濟(jì)效益良好,經(jīng)營范圍逐漸擴(kuò)大這是企業(yè)自身的發(fā)展優(yōu)勢(shì).2.劣勢(shì)(1)知名度.大量的走訪、問卷、電話等形式的調(diào)查表明,廣大市民、中小企業(yè)對(duì)郵政銀行了解甚少;規(guī)模不大,便捷性差,也會(huì)導(dǎo)致郵政銀行不能成為首選.(2)認(rèn)知度.臨汾郵政銀行于08年3月正式開業(yè),市場(chǎng)對(duì)其認(rèn)知度很低,與四大國有銀行相比競(jìng)爭(zhēng)力處于下風(fēng).很多市民對(duì)臨汾郵政銀行的認(rèn)知只是達(dá)到"農(nóng)村合作信用社"的水平,對(duì)于從"郵政儲(chǔ)蓄"到"商業(yè)銀行"的轉(zhuǎn)型并不了解.(3)形式.業(yè)務(wù)領(lǐng)域狹窄,產(chǎn)品創(chuàng)新能力差,無法為客戶量身定做出個(gè)性化、差異化的產(chǎn)品,沒有及時(shí)更新新穎地吸引顧客的業(yè)務(wù).(4)員工水平.經(jīng)過與其他銀行對(duì)比,臨汾郵政銀行員工整體綜合素質(zhì)不高,專業(yè)化水平相對(duì)較弱.(5)服務(wù)水平.缺乏有效的營銷服務(wù)體系,售后服務(wù)不到位.3.機(jī)遇..在產(chǎn)品的推廣及服務(wù)方面加大力度宣傳,拓寬市場(chǎng)份額.如可在學(xué)校,娛樂及公共場(chǎng)所進(jìn)行現(xiàn)場(chǎng)的互動(dòng)宣傳,使得更多的人了解并接觸到相關(guān)的金融產(chǎn)品..政策壁壘的破冰,使農(nóng)村中小金融機(jī)構(gòu)獲得了巨大的發(fā)展空間.世界生態(tài)環(huán)境日益惡化,發(fā)展低碳經(jīng)濟(jì)已成為全球共識(shí),開展碳交易正是人們利用市場(chǎng)機(jī)制引領(lǐng)低碳經(jīng)濟(jì)發(fā)展的必由之路.在低碳經(jīng)濟(jì)背景下,中國商業(yè)銀行應(yīng)積極應(yīng)對(duì),正視經(jīng)濟(jì)轉(zhuǎn)型所帶來的機(jī)遇與挑戰(zhàn),不斷推動(dòng)金融產(chǎn)品創(chuàng)新,積極參與中國碳交易市場(chǎng)構(gòu)建,逐步建立健全低碳金融體系,迎接未來世界低碳經(jīng)濟(jì)新格局的挑戰(zhàn)..近些年,中國銀行業(yè)取得了飛速的發(fā)展,在經(jīng)濟(jì)全球化形勢(shì)下,中國銀行業(yè)面臨著巨大的機(jī)遇:宏觀調(diào)控給商業(yè)銀行經(jīng)營帶來的機(jī)遇;經(jīng)濟(jì)發(fā)展模式的變化對(duì)商業(yè)銀行帶來的機(jī)遇;另外,很多商業(yè)銀行把房地產(chǎn)開發(fā)貸款、按揭貸款作為主要投資方向,商業(yè)銀行要在企業(yè)發(fā)展模式變化的過程中,不斷尋找新的核心客戶,這其中可能有經(jīng)營新材料、新能源的,這些產(chǎn)業(yè)將來會(huì)有更好的前景.4.威脅(1).世界金融危機(jī)的影響下,世界經(jīng)濟(jì)尚未走出低谷.(2).外資銀行的進(jìn)入,眾多新成立的中小銀行是市場(chǎng)競(jìng)爭(zhēng)更加激烈(3).受部分地方現(xiàn)行政策的約束,向其他地區(qū)進(jìn)行擴(kuò)張受到限制..國有商業(yè)銀行在我國金融體系中居絕對(duì)壟斷地位,使中小銀行面臨現(xiàn)實(shí)的市場(chǎng)競(jìng)爭(zhēng)壓力.高度壟斷的市場(chǎng)必然出現(xiàn)不正當(dāng)競(jìng)爭(zhēng)行為,中小銀行體系面臨極大地挑戰(zhàn).近年來,由于市場(chǎng)份額不足,資金實(shí)力較弱,電子化水平不高,國內(nèi)中小銀行出現(xiàn)了三大病癥:自有資金比例嚴(yán)重不足;信貸資產(chǎn)質(zhì)量低下;業(yè)務(wù)品種單一,盈利水平低下.如何及時(shí)改善中小銀行的生存環(huán)境,妥善、解決這些病癥,將直接關(guān)系到中小銀行的生死存亡..要想保持競(jìng)爭(zhēng)力的領(lǐng)先優(yōu)勢(shì),就必須明確競(jìng)爭(zhēng)力所處的狀態(tài),隨著環(huán)境要素的變化而對(duì)競(jìng)爭(zhēng)力不斷地進(jìn)行診斷、培育和鞏固,維持和擴(kuò)大競(jìng)爭(zhēng)力擁有者和競(jìng)爭(zhēng)對(duì)手之間的領(lǐng)先距離.否則,競(jìng)爭(zhēng)力就會(huì)被模仿甚至趕超.因此,做好這一工作的前提就是建立一套科學(xué)合理的評(píng)價(jià)指標(biāo)體系,對(duì)綜合競(jìng)爭(zhēng)力做出及時(shí)、正確的評(píng)價(jià),不僅是社會(huì)公眾對(duì)中小銀行的特點(diǎn)、各項(xiàng)業(yè)務(wù)的優(yōu)勢(shì)有所知曉,同時(shí)銀行本身也可以明確自己的競(jìng)爭(zhēng)優(yōu)勢(shì)和市場(chǎng)位臵.(四)、企業(yè)形象分析臨汾郵政銀行前身是臨汾郵政儲(chǔ)蓄.該行秉承人民郵政、為人民的優(yōu)良傳統(tǒng),充分發(fā)揮在地緣、人緣、機(jī)制等方面的特點(diǎn)和優(yōu)勢(shì),以支持"三農(nóng)"和地方經(jīng)濟(jì)發(fā)展為己任,緊緊圍繞"以市場(chǎng)為導(dǎo)向、以客戶為中心"的經(jīng)營理念,建立健全現(xiàn)代企業(yè)制度,明確市場(chǎng)定位,依托現(xiàn)代科技手段,加快金融產(chǎn)品和服務(wù)功能的創(chuàng)新,突出個(gè)人業(yè)務(wù)、零售業(yè)務(wù),全面服務(wù)百姓生活,積極向產(chǎn)權(quán)清晰、經(jīng)營情況良好的中小企業(yè)、微小企業(yè)傾斜,獲得了良好的社會(huì)效益和經(jīng)營效益.三.市場(chǎng)面臨的問題分析(1)競(jìng)爭(zhēng)力大:除國有銀行外,中國目前有很多家中小銀行,如招商銀行、交通銀行、民生銀行,也有一些事大型的外資銀行,如花旗、渣打、匯豐等.臨汾郵政銀行在知名度,產(chǎn)品創(chuàng)新能力,服務(wù)體系等方面與之相比都存在著很大的欠缺.(2)創(chuàng)新能力差:篇三:經(jīng)典案例-金融產(chǎn)品營銷策劃書1金融產(chǎn)品營銷策劃書方案名稱:基金營銷策劃方案參賽隊(duì)負(fù)責(zé)人:謝亞青完成日期:20XX-04-13目錄概要提示·························································(03)一、策劃目的·····················································(03)二、營銷環(huán)境分析·················································(03)(一)、宏觀環(huán)境分析·············································(03)(二)、基金產(chǎn)品SWOT分析········································(04)1、優(yōu)勢(shì)·····················································(04)2、劣勢(shì)·····················································(06)3、威脅·····················································(07)4、機(jī)會(huì)·····················································(07)(三)、競(jìng)爭(zhēng)企業(yè)分析·············································(08)(四)、企業(yè)形象分析·············································(09)(五)、投資者分析················································(09)三、市場(chǎng)面臨的問題分析·················································(10)(一)市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)···················································(10)(三)流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)················································(10)(四)管理風(fēng)險(xiǎn)··················································(10)(五)操作或技術(shù)風(fēng)險(xiǎn)············································(11)(七)其他風(fēng)險(xiǎn)··················································(11)(六)合規(guī)性風(fēng)險(xiǎn)·················································(11)四、市場(chǎng)機(jī)會(huì)分析························································(11)五、營銷策劃達(dá)到的目標(biāo)···········································(11)六、營銷策略·····························································(11)(一)、產(chǎn)品策略··················································(11)(二)、渠道策略·················································(14)(三)、價(jià)格策略··················································(15)(四)、促銷策略·························································(16)七、具體推進(jìn)方案·························································(17)、針對(duì)不同投資者···········································(17)(二)、針對(duì)企業(yè)自身·············································(18)八、費(fèi)用預(yù)算·····························································(19)結(jié)束語···························································(19)附錄一···························································(20)附錄二···································································(21)基金營銷策劃方案概要提示:為了發(fā)展我們證券公司購買基金的客戶,爭(zhēng)取達(dá)到每個(gè)在我們公司開戶的人都同時(shí)開立基金的帳戶,擴(kuò)大基金市場(chǎng)中客戶占有份額,發(fā)展?jié)撛诳蛻?我們公司將通過一系列的營銷策略,整合產(chǎn)品營銷和關(guān)系營銷,將基金推上我們公司的主打發(fā)展力量,同時(shí)給我們公司樹立起品牌文化形象,打造穩(wěn)健的、專業(yè)的、誠信的、有遠(yuǎn)見的、負(fù)責(zé)的、智慧的、伙伴關(guān)系的企業(yè)形象.一、策劃目的:本次策劃主要針對(duì)基金產(chǎn)品展開營銷,其主要目的在于增加我們公司的經(jīng)濟(jì)效益,擴(kuò)大基金市場(chǎng)中客戶占有份額,同時(shí)建立企業(yè)內(nèi)部文化及品牌形象,發(fā)展?jié)撛诳蛻?我們將對(duì)自身基金產(chǎn)品進(jìn)行營銷推廣的同時(shí),對(duì)公司內(nèi)部專業(yè)人員的專業(yè)性水平,服務(wù)性水平進(jìn)行提高,你滿足廣大投資者的不同需求.二、營銷環(huán)境分析:(一)、宏觀環(huán)境分析:1、中國資本市場(chǎng)已經(jīng)告別了暴利與投機(jī)時(shí)代,即將進(jìn)入健康的投資時(shí)代;隨著法律法規(guī)的不斷完善,監(jiān)管力量的加強(qiáng),為證券公司的運(yùn)作創(chuàng)造出良好的外部環(huán)境,并推動(dòng)基金業(yè)的迅速發(fā)展.2、隨著基金規(guī)模日益擴(kuò)大,對(duì)市場(chǎng)的影響也日益重要,逐漸成為證券市場(chǎng)中不可忽視的重要的機(jī)構(gòu)投資者.機(jī)構(gòu)投資者是證券市場(chǎng)的穩(wěn)定器,發(fā)展機(jī)構(gòu)投資者正是我國目前的政策選擇.數(shù)據(jù)顯示,目前受中國證監(jiān)會(huì)監(jiān)管的證券投資基金市值總和已接近800億元,相當(dāng)于滬、深兩市流通市值的7%左右.3、證券投資基金是理想的個(gè)人理財(cái)工具,收益率較高,而個(gè)人投資者在收集信息、把握行情及資金實(shí)力等方面有先天劣勢(shì),自我保護(hù)能力不足,這決定了他們的投資結(jié)果必然是虧多贏少,這是多年來的實(shí)踐所證明了的.所以,越來越多的人選擇在證券公司開立基金賬戶.4、基金品種的日益多樣化,投資風(fēng)格的逐漸凸現(xiàn),為證券公司帶來了越來越大的代銷空間.從1998年第一批以平衡型為主的基金發(fā)展至今,已出現(xiàn)成長型、價(jià)值型、復(fù)合型等不同風(fēng)格類型的基金,尤其是隨著開放式基金的逐步推出,基金風(fēng)格類型更為鮮明,為投資者提供了多方位的投資選擇.5、面對(duì)加入世貿(mào)組織后的競(jìng)爭(zhēng)格局,基金管理公司開展廣泛的對(duì)外合作,學(xué)習(xí)先進(jìn)的管理與技術(shù)經(jīng)驗(yàn),推動(dòng)基金產(chǎn)品與運(yùn)營的創(chuàng)新為中國加入國際金融市場(chǎng)競(jìng)爭(zhēng)奠定了基礎(chǔ).作為基金代銷機(jī)構(gòu)的證券公司,選擇證券投資基金已是大勢(shì)所趨.(二)、基金產(chǎn)品SWOT分析:1、優(yōu)勢(shì):(1)、基金自身的投資優(yōu)勢(shì)我們?cè)诰W(wǎng)上做了這樣一個(gè)調(diào)查:"您愿意投資股票還是基金"(見附錄一),調(diào)查結(jié)果顯示,53%的人選擇投資基金,充分說明了基金在人們心目中所占的比重.從基金自身的投資優(yōu)勢(shì)出發(fā)就很容易理解為什么那么多人