2023年度基金從業(yè)資格證之證券投資基金基礎(chǔ)知識(shí)能力檢測(cè)試卷A卷含答案

2023年度基金從業(yè)資格證之證券投資基金基礎(chǔ)知識(shí)能力檢測(cè)試卷A卷含答案

單選題（共57題）1、（）是一種最簡(jiǎn)單的衍生品合約。A.遠(yuǎn)期合約B.互換合約C.期貨合約D.期權(quán)合約【答案】A2、（）是用來(lái)衡量數(shù)據(jù)取值的中等水平或一般水平的數(shù)值。A.中位數(shù)B.分位數(shù)C.標(biāo)準(zhǔn)差D.方差【答案】A3、關(guān)于貨幣市場(chǎng)基金的說(shuō)法，不正確的是（）。A.最近7日年化收益率是收益分析的重要指標(biāo)B.貨幣市場(chǎng)基金的風(fēng)險(xiǎn)很小，是短期投資的良好選擇C.我國(guó)法規(guī)要求貨幣市場(chǎng)基金投資組合的平均剩余期限在每個(gè)交易日不得超過(guò)397天D.貨幣市場(chǎng)基金債券正回購(gòu)的資金余額不得超過(guò)凈資產(chǎn)的20%【答案】C4、以下不屬于基金公司投資決策委員會(huì)職責(zé)的是（）。A.審定公司投資管理制度的業(yè)務(wù)流程B.確定不同管理級(jí)別的操作權(quán)限C.對(duì)基金公司重大投資活動(dòng)進(jìn)行管理D.制定投資組合具體方案【答案】D5、有保證債券根據(jù)（）不同，可分為抵押債券、質(zhì)押債券和擔(dān)保債券。A.保證的形式B.交易方式C.計(jì)息與付息D.基準(zhǔn)利率【答案】A6、資本資產(chǎn)定價(jià)模型認(rèn)為，投資者想要獲得更高的報(bào)酬，就必須承擔(dān)更高的風(fēng)險(xiǎn)，此處風(fēng)險(xiǎn)指的是（）。A.系統(tǒng)性和非系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)B.非系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)C.系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)D.系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)減去非系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)后的額外風(fēng)險(xiǎn)【答案】C7、下列不屬于期貨市場(chǎng)基本功能的是（）A.價(jià)格發(fā)現(xiàn)B.政府宏觀調(diào)控的工具C.風(fēng)險(xiǎn)管理D.投機(jī)【答案】B8、（）是指中國(guó)人民銀行根據(jù)規(guī)定遴選符合條件的債券二級(jí)市場(chǎng)參與者作為中國(guó)人民銀行的對(duì)手方，與之進(jìn)行債券交易，從而配合中國(guó)人民銀行貨幣政策目標(biāo)的實(shí)現(xiàn)。A.公開(kāi)市場(chǎng)一級(jí)交易商制度B.公開(kāi)市場(chǎng)二級(jí)交易商制度C.做市商制度D.結(jié)算代理制度【答案】A9、內(nèi)外部因素通常包括（）。A.Ⅱ.Ⅲ.ⅣB.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.ⅣC.Ⅰ.Ⅱ.ⅢD.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ【答案】B10、（）是指企業(yè)年金計(jì)劃籌集的資金及其投資運(yùn)營(yíng)收益形成的企業(yè)補(bǔ)充養(yǎng)老保險(xiǎn)基金。A.企業(yè)年金B(yǎng).社會(huì)保障基金C.養(yǎng)老保險(xiǎn)D.失業(yè)保險(xiǎn)【答案】A11、下列關(guān)于RQFII的說(shuō)法錯(cuò)誤的是（）。A.人民幣合格投資者在經(jīng)批準(zhǔn)的投資額度內(nèi)投資人民幣金融工具，應(yīng)當(dāng)遵守相關(guān)監(jiān)管要求B.人民幣合格投資者投資銀行間債券市場(chǎng)，應(yīng)當(dāng)根據(jù)中國(guó)證監(jiān)會(huì)的相關(guān)規(guī)定辦理C.人民幣合格投資者開(kāi)展境內(nèi)證券投資業(yè)務(wù)試點(diǎn)，應(yīng)當(dāng)遵守中國(guó)境內(nèi)關(guān)于持股比例、信息披露等法律法規(guī)的規(guī)定和其他有關(guān)監(jiān)管規(guī)則的要求D.人民幣合格投資者應(yīng)當(dāng)按照人民銀行的規(guī)定，通過(guò)境內(nèi)托管人向人民銀行人民幣跨境收付信息管理系統(tǒng)報(bào)送人民幣資金匯出入等信息【答案】B12、對(duì)于證券投資基金管理人的資格標(biāo)準(zhǔn)，下列選項(xiàng)中，（）屬于國(guó)際證監(jiān)會(huì)組織認(rèn)為應(yīng)該考慮的因素。A.是否具備完善的內(nèi)部控制程序和健全的內(nèi)控機(jī)制B.是否具有特定的權(quán)利和職責(zé)C.基金管理人的誠(chéng)信程度D.以上都正確【答案】D13、下列不屬于按債券發(fā)行主體進(jìn)行分類(lèi)的是（）。A.政府債券B.金融債券C.公司債券D.零息債券【答案】D14、關(guān)于各類(lèi)大宗商品投資，以下表述正確的是（）A.基礎(chǔ)原材料類(lèi)大宗商品是制造業(yè)發(fā)展的基礎(chǔ)，與生產(chǎn)經(jīng)營(yíng)活動(dòng)密切相關(guān)B.大豆、稻谷、小麥的期貨被稱(chēng)為三大農(nóng)產(chǎn)品期貨C.目前國(guó)際上可交易的貴金屬類(lèi)大宗商品主要包括金、銀、鎢等D.相比國(guó)外商品期貨市場(chǎng)，國(guó)內(nèi)商品期貨市場(chǎng)在石油、天然氣等領(lǐng)域占據(jù)著定價(jià)權(quán)的制高點(diǎn)【答案】A15、（）反映的是單位銷(xiāo)售收入反映的股價(jià)水平。A.市凈率B.市盈率C.市銷(xiāo)率D.市現(xiàn)率【答案】C16、假設(shè)某附息的固定利率債券的起息日為2006年3月8日，債券面值100元，該債券每半年付息，2016年3月8日每份債券收到本金和利息共計(jì)102.1元。則該債券的期限為_(kāi)_____，票面利率為_(kāi)_____。（）A.9年期；4.2%B.9年期；2.1%C.10年期；4.2%D.10年期；2.1%【答案】D17、黃金投資在本質(zhì)上可以看成是（）。A.大宗商品投資B.私募股權(quán)C.不動(dòng)產(chǎn)投資D.貨幣金融資產(chǎn)【答案】A18、我國(guó)同業(yè)拆借市場(chǎng)上交易活躍的品種有（）。A.1天、7天、14天、36天、9個(gè)月B.1天、7天、1個(gè)月、3個(gè)月、6個(gè)月C.1天、7天、10天、20天、30天D.1天、5天、7天、10天、6個(gè)月【答案】B19、（）不采用托管人結(jié)算模式。A.證券投資基金B(yǎng).保險(xiǎn)資產(chǎn)C.證券公司單一信托計(jì)劃D.企業(yè)年金基金【答案】C20、債券的遠(yuǎn)期交易從成交日到結(jié)算日的期限由雙方確定，但最長(zhǎng)時(shí)間不得超過(guò)（）A.30天B.180天C.365天D.90天【答案】C21、（）是指一方在將回購(gòu)債券出售給另一方，逆回購(gòu)方在首期結(jié)算日向正回購(gòu)方支付首期資金結(jié)算額的同時(shí)，交易雙方約定在將來(lái)某一日期（即到期結(jié)算日）由正回購(gòu)方以約定價(jià)格（即到期資金結(jié)算額）從逆回購(gòu)方購(gòu)回回購(gòu)債券的交易。A.債券信貸B.債券買(mǎi)斷式回購(gòu)C.債券協(xié)議回購(gòu)D.債券質(zhì)押式回購(gòu)【答案】B22、關(guān)于債券評(píng)級(jí)，以下屬于投資級(jí)的是（）。A.標(biāo)準(zhǔn)普爾的CCC-B.惠譽(yù)的DDDC.標(biāo)準(zhǔn)普爾的A-D.穆迪的BA1【答案】C23、大額可轉(zhuǎn)讓定期存單的二級(jí)市場(chǎng)流動(dòng)性的大小取決于（）。A.存單發(fā)行的形式B.做市商的種類(lèi)C.做市商的數(shù)量D.投資者的數(shù)量【答案】C24、已知通貨膨脹率為3%，實(shí)際利率為4%，則名義利率為()。A.7%B.4%C.1%D.3%【答案】A25、按照現(xiàn)行有關(guān)規(guī)定，上海證券交易所B股結(jié)算費(fèi)的收取標(biāo)準(zhǔn)為（）。A.成交金額的0.1%B.成交金額的0.05%C.成交金額的0.05%，不超過(guò)500美元D.成交金額的0.05%，不超過(guò)500港元【答案】B26、基本分析是建立在否定（）的基礎(chǔ)之上。A.半強(qiáng)有效市場(chǎng)B.強(qiáng)有效市場(chǎng)C.弱有效市場(chǎng)D.無(wú)市場(chǎng)【答案】A27、基金管理公司應(yīng)當(dāng)按相關(guān)規(guī)定對(duì)其香港特區(qū)發(fā)生的重大事項(xiàng)及時(shí)向（）報(bào)告。A.公司經(jīng)營(yíng)所在地中國(guó)證監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)B.公司注冊(cè)地中國(guó)證監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)C.香港證券及期貨事務(wù)監(jiān)察委員會(huì)D.以上內(nèi)容都要報(bào)告【答案】A28、在報(bào)價(jià)驅(qū)動(dòng)中，做市商的收入來(lái)源是（）。A.投機(jī)收入B.手續(xù)費(fèi)、傭金收入C.證券買(mǎi)賣(mài)差價(jià)D.投資收入【答案】C29、在下列證券投資基金中，一般逐日結(jié)轉(zhuǎn)損益的是（）。A.股票型基金B(yǎng).貨幣市場(chǎng)基金C.債券型基金D.混合型基金【答案】B30、UCITS基金持有人以()進(jìn)行申購(gòu)和贖回。A.基金單位凈值B.基金累計(jì)份額凈值C.基金所有者權(quán)益D.基金資產(chǎn)總值【答案】A31、關(guān)于現(xiàn)代投資組合理論有效前沿，以下表述正確的是（）。A.最小方差前沿只有下半部分是有效，故稱(chēng)有效前沿B.有效前沿又叫夏普有效前沿C.有效前沿位于所有資產(chǎn)和資產(chǎn)組合的左上方D.有效前沿不在最小方差前沿上【答案】C32、（）是指公司的經(jīng)理層利用信貨等融資或股權(quán)交易收購(gòu)本公司的一種行為，從而引起公司所有權(quán)、控制權(quán)、剩余索取權(quán)、資產(chǎn)等變化，使企業(yè)的經(jīng)營(yíng)者變成了企業(yè)的所有者。A.管理層收購(gòu)B.杠桿收購(gòu)C.合并收購(gòu)D.發(fā)起收購(gòu)【答案】A33、下列關(guān)于財(cái)務(wù)報(bào)表中的各個(gè)項(xiàng)目的關(guān)系，說(shuō)法錯(cuò)誤的是（）。A.資產(chǎn)=負(fù)債+所有者權(quán)益B.流動(dòng)資產(chǎn)=流動(dòng)負(fù)債C.凈利潤(rùn)=息稅前利潤(rùn)-利息費(fèi)用-稅費(fèi)D.凈現(xiàn)金流量=經(jīng)營(yíng)活動(dòng)產(chǎn)生的現(xiàn)金流量+投資活動(dòng)產(chǎn)生的現(xiàn)金流量+籌資活動(dòng)產(chǎn)生的現(xiàn)金流量【答案】B34、下列與基金有關(guān)的費(fèi)用不能從基金財(cái)產(chǎn)中列支的有()。A.銷(xiāo)售服務(wù)費(fèi)B.基金管理人的管理費(fèi)C.基金托管人的托管費(fèi)D.基金合同生效前的會(huì)計(jì)師費(fèi)【答案】D35、關(guān)于影響回購(gòu)協(xié)議利率的因素，以下表述正確的是（）A.與貨幣市場(chǎng)的聯(lián)動(dòng)性不強(qiáng)B.采用非實(shí)物交割，回購(gòu)利率較高C.抵押證券的信用程度較高，回購(gòu)利率越高D.一般來(lái)說(shuō)回購(gòu)期限越短，回購(gòu)利率越低【答案】D36、下列關(guān)于證券場(chǎng)內(nèi)交易的清算與交收規(guī)則的說(shuō)法中，錯(cuò)誤的是（）。A.在境外證券交易所市場(chǎng)，貨銀對(duì)付是普遍的做法，但分級(jí)結(jié)算原則還沒(méi)有被普遍遵循B.場(chǎng)內(nèi)交易和場(chǎng)外交易的清算和交收規(guī)則存在差異C.引入共同對(duì)手方，可以防范交易對(duì)手的信用風(fēng)險(xiǎn)D.實(shí)行分級(jí)結(jié)算原則主要是出于防范結(jié)算風(fēng)險(xiǎn)的考慮【答案】A37、陳女士在2013年12月31日，買(mǎi)入1股A公司股票，價(jià)格為100元，2014年12月31日，A公司發(fā)放3元分紅，同時(shí)其股價(jià)為110元。那么該區(qū)間內(nèi)，總持有區(qū)間收益率為()。A.10%B.11%C.12%D.13%【答案】D38、下列關(guān)于投資決策說(shuō)明書(shū)包含的內(nèi)容，說(shuō)法錯(cuò)誤的是（）。A.投資回報(bào)率目標(biāo)B.業(yè)績(jī)比較基準(zhǔn)C.投資范圍D.最低收益保障【答案】D39、若一年期國(guó)庫(kù)券的收益率為3％，風(fēng)險(xiǎn)厭惡投資者要求的風(fēng)險(xiǎn)溢價(jià)為5％，則該投資者的期望收益率為（）。A.2％B.8％C.5％D.3％【答案】B40、在國(guó)際金融市場(chǎng)上，（）是被廣泛采納的基準(zhǔn)利率。A.上海銀行間同業(yè)拆借利率B.倫敦銀行間同業(yè)拆借利率C.新加坡銀行間同業(yè)拆借利率D.紐約銀行間同業(yè)拆放利率【答案】B41、已知某基金的5年間的每年收益率分別為：3％，2％，－3％，4％，3％，市場(chǎng)無(wú)風(fēng)險(xiǎn)收益率恒定為：3％。那么該基金的下行標(biāo)準(zhǔn)差最接近（）。A.6.08％B.5.60％C.3.05％D.2.80％【答案】A42、現(xiàn)金流量表的作用不包括()。A.分析凈收益與現(xiàn)金流量間的差異，并解釋差異產(chǎn)生的原因B.直接明了地揭示企業(yè)獲取利潤(rùn)能力以及經(jīng)營(yíng)趨勢(shì)C.評(píng)價(jià)企業(yè)償還債務(wù)、支付投資利潤(rùn)的能力，謹(jǐn)慎判斷企業(yè)財(cái)務(wù)狀況D.反映企業(yè)的現(xiàn)金流量，評(píng)價(jià)企業(yè)未來(lái)產(chǎn)生現(xiàn)金凈流量的能力【答案】B43、假設(shè)某基金第一年的收益率為5％,第二的收益率也是5％,其年幾何平均收益率（）。A.小于5％B.等于5％C.大于5％D.無(wú)法判斷【答案】B44、（）是指標(biāo)的證券發(fā)行人或其以外的第三人發(fā)行的，約定在規(guī)定期間內(nèi)或特定到期日，持有人有權(quán)按約定價(jià)格向發(fā)行人購(gòu)買(mǎi)或出售標(biāo)的證券，或以現(xiàn)金結(jié)算方式收取結(jié)算差價(jià)的有價(jià)證券。A.可轉(zhuǎn)換債券B.權(quán)證C.企業(yè)債券D.普通股票【答案】B45、下列關(guān)于衍生工具的說(shuō)法中，錯(cuò)誤的是（）。A.遠(yuǎn)期合約、期貨合約、互換合約、結(jié)構(gòu)化金融衍生工具常被稱(chēng)為基礎(chǔ)性衍生工具B.按合約特點(diǎn)可以分為遠(yuǎn)期合約、期貨合約、期權(quán)合約、互換合約和結(jié)構(gòu)化金融衍生工具C.期權(quán)合約、期貨合約屬于獨(dú)立衍生工具D.按產(chǎn)品形態(tài)可以分為獨(dú)立衍生工具、嵌入式衍生工具【答案】A46、（）指未到期債券的持有者無(wú)法以面值，而只能以明顯低于市值的價(jià)格變現(xiàn)債券形成的投資風(fēng)險(xiǎn)。A.通脹風(fēng)險(xiǎn)B.流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)C.再投資風(fēng)險(xiǎn)D.提前贖回風(fēng)險(xiǎn)【答案】B47、內(nèi)外部因素通常包括（）。A.Ⅱ.Ⅲ.ⅣB.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.ⅣC.Ⅰ.Ⅱ.ⅢD.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ【答案】B48、基金利潤(rùn)分配對(duì)投資者的影響是（）A.基金份額凈值上升，投資者獲益B.基金份額凈值上升，投資者的利益沒(méi)有實(shí)際影響C.基金份額凈值下降，投資者的利益沒(méi)有實(shí)際影響D.基金份額凈值下降，投資者受損失【答案】C49、()是不動(dòng)產(chǎn)的主要類(lèi)別。A.房地產(chǎn)B.住宅型建筑物C.公寓D.商業(yè)不動(dòng)產(chǎn)【答案】A50、目前,在我國(guó)的證券投資基金估值中,通常按照（）對(duì)上市流通的有價(jià)證券進(jìn)行估值。A.開(kāi)盤(pán)價(jià)B.市價(jià)C.公允價(jià)值D.交易價(jià)格【答案】B51、在公司設(shè)立后再融資時(shí)，上市公司定向增發(fā)和非上市公司定向增發(fā)相比較，上市公司定向增發(fā)的優(yōu)勢(shì)不包括（）。A.有利于引入戰(zhàn)略投資者和機(jī)構(gòu)投資者B.有利于提升子公司的資產(chǎn)價(jià)值C.有利于集團(tuán)企業(yè)整體上市D.減輕并購(gòu)的現(xiàn)金流壓力【答案】B52、目前，我國(guó)基金賣(mài)出股票按照1‰的稅率征收()。A.營(yíng)業(yè)稅B.所得稅C.增值稅D.印花稅【答案】D53、以下不屬于QDII基金投資范圍的是（）。A.住房按揭支持證券B.可轉(zhuǎn)換債券C.遠(yuǎn)期合約D.房地產(chǎn)抵押按揭【答案】D54、混合基金是指同時(shí)投資于（）和貨幣市場(chǎng)等工具，且不屬于股票基金、債券基金和基金中基金中任何一類(lèi)的基金。A.股票、貨幣B.貨幣、債券C.股票、債券D.股票、基金【答案】C55、根據(jù)資本資產(chǎn)定價(jià)模型，市場(chǎng)價(jià)格偏高的證券將會(huì)()。A.位于證券市場(chǎng)線上B.位于證券市場(chǎng)線下方C.位于資本市場(chǎng)線上D.位于證券市場(chǎng)線上方【答案】D56、修正的MM定理認(rèn)為（）。A.企業(yè)價(jià)值會(huì)因?yàn)槠髽I(yè)融資方式改變而改變B.企業(yè)發(fā)行債券或獲取貸款越多，企業(yè)市場(chǎng)價(jià)值越大