江蘇省基金從業(yè)資格債券市場(chǎng)概述考試題

江蘇省基金從業(yè)資格債券市場(chǎng)概述考試題資料僅供參考江蘇省基金從業(yè)資格：債券市場(chǎng)概述考試題本卷共分為1大題50小題，作答時(shí)間為180分鐘，總分100分，60分及格。一、單項(xiàng)選擇題（共50題，每題2分。每題的備選項(xiàng)中，只有一個(gè)最符合題意）1.甲公司與乙公司簽訂建設(shè)工程合同，由乙公司承建甲公司辦公大樓的建設(shè)工程；合同簽訂后不久，甲公司所在地發(fā)生特大地震，原擬建辦公大樓的土地已經(jīng)洼陷，甲公司損失慘重，擬取消辦公大樓建設(shè)計(jì)劃。根據(jù)合同法律制度的規(guī)定，下列說(shuō)法正確的是__。

A．乙公司有權(quán)要求甲公司重新選定建設(shè)地點(diǎn)，繼續(xù)履行建設(shè)工程合同

B．甲公司有權(quán)通知乙公司解除合同，但應(yīng)當(dāng)向乙公司承擔(dān)違約責(zé)任

C．只有經(jīng)乙公司同意，甲公司才能解除合同

D．甲公司有權(quán)通知乙公司解除合同，且無(wú)須承擔(dān)任何違約責(zé)任

2.關(guān)于證券市場(chǎng)發(fā)行市場(chǎng)與流通市場(chǎng)之間的關(guān)系，下列敘述正確的有__。

A．流通市場(chǎng)是發(fā)行市場(chǎng)的前提

B．發(fā)行價(jià)格受交易價(jià)格影響

C．發(fā)行市場(chǎng)是流通市場(chǎng)的延續(xù)

D．發(fā)行市場(chǎng)是流通市場(chǎng)的基礎(chǔ)

3.__可采用不同幣種申購(gòu)基金份額。

A．QDII基金

B．境內(nèi)ETF基金

C．一般開(kāi)放式基金

D．一般封閉式基金4.根據(jù)中國(guó)的相關(guān)規(guī)定，以下不屬于私募證券的是__。

A．證券公司的資產(chǎn)管理產(chǎn)品

B．基金管理公司的專(zhuān)戶(hù)理財(cái)產(chǎn)品

C．發(fā)行人經(jīng)過(guò)中介機(jī)構(gòu)向不特定的社會(huì)公眾投資者公開(kāi)發(fā)行的證券

D．上市公司采取定向增發(fā)方式發(fā)行的有價(jià)證券5.下列關(guān)于開(kāi)立基金賬戶(hù)買(mǎi)賣(mài)封閉式基金的說(shuō)法，不正確的是__。

A．投資者買(mǎi)賣(mài)封閉式基金必須開(kāi)立資金賬戶(hù)

B．已開(kāi)設(shè)證券賬戶(hù)的投資者不能再重復(fù)開(kāi)設(shè)基金賬戶(hù)

C．基金賬戶(hù)只能用于基金、國(guó)債及其它債券的認(rèn)購(gòu)及交易

D．每個(gè)投資者憑個(gè)人身份證能夠開(kāi)設(shè)2個(gè)基金賬戶(hù)6.一般來(lái)講，政府債券與公司債券相比，__。

A．公司債券風(fēng)險(xiǎn)大，收益低

B．公司債券風(fēng)險(xiǎn)小，收益高

C．政府債券風(fēng)險(xiǎn)大，收益高

D．政府債券風(fēng)險(xiǎn)小，收益穩(wěn)定7.根據(jù)現(xiàn)行法規(guī)，申請(qǐng)取得基金托管資格的商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)符合的條件之一是最近3個(gè)會(huì)計(jì)年度的年末凈資產(chǎn)均不低于（）億元人民幣。

A．1

B．5

C．10

D．208.下列關(guān)于基金銷(xiāo)售流程的說(shuō)法，不正確的是__。

A．基金銷(xiāo)售基本流程包括投資者風(fēng)險(xiǎn)測(cè)試、產(chǎn)品適用性分析及風(fēng)險(xiǎn)提示、提供投資咨詢(xún)建議、受理基金業(yè)務(wù)申請(qǐng)和提供售后跟蹤服務(wù)

B．基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)需要在投資者認(rèn)購(gòu)超過(guò)其風(fēng)險(xiǎn)承受能力的基金產(chǎn)品時(shí)予以提示并要求投資者確認(rèn)

C．基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)在介紹基金產(chǎn)品時(shí)應(yīng)盡量使用專(zhuān)業(yè)術(shù)語(yǔ)以保證權(quán)威性和準(zhǔn)確性

D．基金銷(xiāo)售的售后服務(wù)包括提供賬戶(hù)及交易查詢(xún)、提供市場(chǎng)資訊和了解資產(chǎn)狀況并調(diào)整投資建議9.下列金融產(chǎn)品中，具有較好流動(dòng)性的是__。

A．證券投資基金

B．銀行理財(cái)產(chǎn)品

C．券商集合計(jì)劃

D．銀行定期存款10.客戶(hù)流失的__指客戶(hù)為了購(gòu)買(mǎi)合適的基金產(chǎn)品而轉(zhuǎn)移購(gòu)買(mǎi)。

A．價(jià)格原因

B．產(chǎn)品原因

C．技術(shù)原因

D．服務(wù)原因11.中國(guó)首次頒布的規(guī)范證券投資基金運(yùn)作的行政法規(guī)是__。

A．《證券法》

B．《證券投資基金法》

C．《證券投資基金管理暫行辦法》

D．《開(kāi)放式證券投資基金試點(diǎn)管理辦法》12.當(dāng)前，中國(guó)基金管理的主管機(jī)關(guān)是__。

A．中國(guó)證監(jiān)會(huì)

B．中國(guó)銀監(jiān)會(huì)

C．中國(guó)人民銀行

D．證券交易所13.存在活躍市場(chǎng)的情況下，當(dāng)日沒(méi)有市價(jià)，且最近交易日后經(jīng)濟(jì)環(huán)境沒(méi)有發(fā)生重大變化的，應(yīng)采用__確定投資品種的公允價(jià)值。

A．發(fā)行日開(kāi)盤(pán)價(jià)

B．發(fā)行日平均價(jià)

C．最近交易的市價(jià)

D．發(fā)行日收盤(pán)價(jià)14.申購(gòu)費(fèi)的某開(kāi)放式基金收到某投資人贖回10000份基金份額的申請(qǐng)。假設(shè)贖回日基金份額凈值為1.1000元，贖回費(fèi)率為0.50%，則該基金應(yīng)當(dāng)向贖回申請(qǐng)人交付贖回金額約為_(kāi)_元。

A．9095

B．9950

C．10945

D．1099515.證券交易所經(jīng)過(guò)連續(xù)__方式形成證券交易價(jià)格。

A．拍賣(mài)

B．協(xié)商

C．公開(kāi)招標(biāo)

D．公開(kāi)競(jìng)價(jià)16.投資者投資10000元申購(gòu)某開(kāi)放式基金，當(dāng)日該基金單位凈值為1.0000元，申購(gòu)費(fèi)率為1.00%，則最后申購(gòu)到的份額約為_(kāi)_份。

A．9900

B．9901

C．9990

D．1000017.關(guān)于債券的基本性質(zhì)，下列描述錯(cuò)誤的是__。

A．債券本身有一定的面值，一般它是債券投資者投入資金的量化表現(xiàn)

B．債券與其代表的權(quán)利聯(lián)系在一起，轉(zhuǎn)讓債券也就將債券代表的權(quán)利一并轉(zhuǎn)移

C．債券的流動(dòng)意味著它所代表的實(shí)際資本也同樣流動(dòng)

D．債券代表債券投資者的權(quán)利，這種權(quán)利是一種債權(quán)18.中國(guó)基金管理人進(jìn)行封閉式基金的募集，必須依據(jù)《證券投資基金法》的有關(guān)規(guī)定，向中國(guó)證監(jiān)會(huì)提交相關(guān)文件，其中包括__。

A．基金申請(qǐng)報(bào)告

B．基金合同草案

C．基金托管協(xié)議草案

D．招募說(shuō)明書(shū)草案19.從反映的經(jīng)濟(jì)關(guān)系上來(lái)看，股票反映的是__關(guān)系，債券反映的是__關(guān)系，契約型基金反映的是__關(guān)系。

A．債權(quán)債務(wù)；信托；所有權(quán)

B．所有權(quán)；債權(quán)債務(wù)；所有權(quán)

C．所有權(quán)；債權(quán)債務(wù)；信托

D．債權(quán)債務(wù)；所有權(quán)；信托20.缺鐵性貧血早期最可靠的依據(jù)是（）。

A．血清鐵減少

B．血清鐵蛋白降低

C．血清總鐵結(jié)合力增高

D．運(yùn)鐵蛋白飽和度降低

E．紅細(xì)胞內(nèi)原卟啉增高21.在基金招募說(shuō)明書(shū)封面的顯著位置，基金管理人作出的提示能夠是__。

A．基于本基金的過(guò)往表現(xiàn)，今年本基金年收益率平均將超過(guò)20%

B．本基金投資于收益穩(wěn)定的證券，預(yù)計(jì)但不保證年收益率為10%

C．基金過(guò)往業(yè)績(jī)不預(yù)示未來(lái)表現(xiàn)；不保證基金一定有盈利，也不保證最低收益

D．基于本基金的過(guò)往表現(xiàn)，今年本基金年收益率肯定超過(guò)15%22.股票的清算價(jià)值是公司清算時(shí)每一股份所代表的__。

A．資產(chǎn)價(jià)值

B．賬面價(jià)值

C．清算資金

D．實(shí)際價(jià)值23.在公司證券中，一般將銀行及非銀行金融機(jī)構(gòu)發(fā)行的證券稱(chēng)為_(kāi)_。

A．機(jī)構(gòu)證券

B．商業(yè)票據(jù)

C．金融證券

D．貨幣證券24.當(dāng)前中國(guó)各家商業(yè)銀行推廣的__是結(jié)構(gòu)化金融衍生工具的典型代表之一。

A．資產(chǎn)結(jié)構(gòu)化理財(cái)產(chǎn)品

B．利率結(jié)構(gòu)化理財(cái)產(chǎn)品

C．股權(quán)結(jié)構(gòu)化理財(cái)產(chǎn)品

D．掛鉤不同標(biāo)的資產(chǎn)的理財(cái)產(chǎn)品25.證券交易所經(jīng)過(guò)連續(xù)__方式形成證券交易價(jià)格。

A．拍賣(mài)

B．協(xié)商

C．公開(kāi)招標(biāo)

D．公開(kāi)競(jìng)價(jià)

26.《證券投資基金運(yùn)作管理辦法》規(guī)定，開(kāi)放式基金發(fā)生巨額贖回時(shí)，基金管理人當(dāng)日辦理的贖回份額不得低于基金總份額的__。

A．10%

B．30%

C．50%

D．60%27.基金銷(xiāo)售人員從事基金銷(xiāo)售活動(dòng)，不得有的行為包括（）。

A．為擴(kuò)大市場(chǎng)，發(fā)動(dòng)親朋好友以其本人所在機(jī)構(gòu)的名義銷(xiāo)售基金

B．以書(shū)面形式與投資者約定利益分成或虧損分擔(dān)，但特別注明該約定與基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)無(wú)關(guān)

C．個(gè)人擔(dān)保該基金會(huì)盈利

D．接受投資者全權(quán)委托，直接代理客戶(hù)進(jìn)行基金認(rèn)購(gòu)、申購(gòu)、贖回等交易28.根據(jù)《證券投資基金法》，基金募集期限屆滿(mǎn)，封閉式基金募集的基金份額總額達(dá)到核準(zhǔn)規(guī)模的__以上，而且基金份額持有人人數(shù)符合國(guó)務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)規(guī)定的，基金管理人應(yīng)當(dāng)自尊集期限后滿(mǎn)之日起10日內(nèi)聘請(qǐng)法定驗(yàn)資機(jī)構(gòu)驗(yàn)資。

A．60%

B．70%

C．80%

D．90%29.下列金融產(chǎn)品中，信息披露程度最高的是__。

A．銀行理財(cái)產(chǎn)品

B．銀行儲(chǔ)蓄存款

C．基金

D．券商集合計(jì)劃30.基金銷(xiāo)售市場(chǎng)細(xì)分中，主要的人口因素變量不包括__。

A．家庭規(guī)模

B．社會(huì)階層

C．家庭生命周期D．交通通信條件31.在基金募集期間，最主要的信息披露文件有__。

A．基金合同

B．基金招募說(shuō)明書(shū)

C．基金托管協(xié)議

D．基金年度審計(jì)報(bào)告32.基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)系統(tǒng)運(yùn)行數(shù)據(jù)中涉及基金投資人信息和交易記錄的備份應(yīng)當(dāng)在不可修改的介質(zhì)上保存__年。

A．3

B．5

C．10

D．1533.對(duì)基金交易賬戶(hù)以及基金投資人信息管理的功能是__具備的功能。

A．前臺(tái)業(yè)務(wù)系統(tǒng)

B．自助式前臺(tái)系統(tǒng)

C．后臺(tái)管理系統(tǒng)

D．信息管理平臺(tái)應(yīng)用系統(tǒng)的支持系統(tǒng)34.兩個(gè)或兩個(gè)以上的當(dāng)事人按共同商定的條件，在約定的時(shí)間內(nèi)定期交換現(xiàn)金流的金融交易，稱(chēng)之為_(kāi)_。

A．金融股權(quán)

B．金融期貨

C．金融互換

D．結(jié)構(gòu)化金融衍生工具35.股票實(shí)質(zhì)上代表了股東對(duì)股份公司的所有權(quán)，股東憑借股票能夠獲得公司的__。

A．股息

B．等額資產(chǎn)

C．等額資金

D．紅利

36.下列各項(xiàng)，不屬于基金托管人應(yīng)當(dāng)具備的條件的是__。

A．總資本和資本充分率符合有關(guān)規(guī)定

B．設(shè)有專(zhuān)門(mén)的基金托管部門(mén)，取得基金從業(yè)資格的專(zhuān)職人員達(dá)到法定人數(shù)

C．有符合要求的營(yíng)業(yè)場(chǎng)所、安全防范設(shè)施和與基金托管業(yè)務(wù)有關(guān)的其它設(shè)施

D．有完善的內(nèi)部稽核監(jiān)控制度和風(fēng)險(xiǎn)控制制度

37.__不屬于基金凈值公告中需要披露的信息。

A．基金資產(chǎn)凈值

B．投資組合報(bào)告

C．份額凈值

D．份額累計(jì)凈值

38.公司的資產(chǎn)凈值是全體股東的權(quán)益，決定著股票的__。

A．票面價(jià)值

B．賬面價(jià)值

C．清算價(jià)值

D．內(nèi)在價(jià)值

39.按照確定的規(guī)則計(jì)算出基金當(dāng)事各方應(yīng)收應(yīng)付資金數(shù)額的行為稱(chēng)為_(kāi)_。

A．清算

B．結(jié)算

C．交收

D．結(jié)賬

40.基金信息披露義務(wù)人的信息披露活動(dòng)存在__的現(xiàn)象時(shí)，將被責(zé)令改正，警告，并處罰款。

A．信息披露文件不符合中國(guó)證監(jiān)會(huì)相關(guān)基金信息披露內(nèi)容與格式準(zhǔn)則的規(guī)定

B．信息披露文件不符合中國(guó)證監(jiān)會(huì)相關(guān)編報(bào)規(guī)則的規(guī)定

C．未按規(guī)定履行信息披露文件備案、置備義務(wù)

D．年度報(bào)告的財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)報(bào)告未經(jīng)審計(jì)即予披露

41.關(guān)于貨幣市場(chǎng)基金開(kāi)放日收益公告和節(jié)假日收益公告的說(shuō)法，正確的是__。

A．開(kāi)放申購(gòu)、贖回后法定節(jié)假日的收益公告，應(yīng)于節(jié)假日結(jié)束后的第一個(gè)自然日披露

B．開(kāi)放日的收益公告，應(yīng)在當(dāng)日進(jìn)行披露

C．開(kāi)放日的收益公告需披露開(kāi)放日每萬(wàn)份基金凈收益、7日年化收益率及月度平均收益率

D．開(kāi)放申購(gòu)、贖回后法定節(jié)假日的收益公告需披露節(jié)假日期間每萬(wàn)份基金凈收益、節(jié)假日最后一日的7日年化收益率，以及節(jié)假日后首個(gè)開(kāi)放日的每萬(wàn)份基金凈收益和7日年化收益率

42.因?yàn)樾畔⒌牟粚?duì)稱(chēng)性等原因?qū)е禄鸸芾砣酥贫ǔ鲥e(cuò)誤的投資策略，由此引發(fā)的風(fēng)險(xiǎn)是__。

A．投資管理風(fēng)險(xiǎn)

B．通貨膨脹風(fēng)險(xiǎn)

C．職業(yè)道德風(fēng)險(xiǎn)

D．公司治理風(fēng)險(xiǎn)

43.投資者預(yù)計(jì)某上市公司自一年后開(kāi)始分發(fā)紅利，紅利為每年4元/股，必要的收益率為8%，則該公司股票的理論價(jià)格為_(kāi)_元/股。

A．32

B．40

C．50

D．80

44.“馬薩諸塞投資信托基金”是世界上第一個(gè)__。

A．開(kāi)放式基金

B．封閉式基金

C．公司型基金

D．契約型基金

45.下列不屬于證券服務(wù)機(jī)構(gòu)的是__。

A．證券交易所

B．證券投資咨詢(xún)公司

C．證券信用評(píng)級(jí)機(jī)構(gòu)

D．會(huì)計(jì)師事務(wù)所

46.基金銷(xiāo)售人員從事基金銷(xiāo)售活動(dòng)，不得__。

A．同意她人以其本人的名義從事基金銷(xiāo)售業(yè)務(wù)

B．承諾利用基金資產(chǎn)進(jìn)行利益輸送

C．直接代理客戶(hù)進(jìn)行基金認(rèn)購(gòu)

D．與投資者以口頭約定虧損分擔(dān)

47.下列關(guān)于基金管理人的說(shuō)法，不正確的是__。

A．基金管理人的職責(zé)是實(shí)現(xiàn)資產(chǎn)的保值和增值，因此基金管理人的投資管理能力和風(fēng)險(xiǎn)控制能力很重要

B．基金管理人對(duì)于投資者負(fù)有重要的信托責(zé)任

C．基金管理人在基金運(yùn)營(yíng)