基金從業(yè)資格證之證券投資基金基礎(chǔ)知識(shí)真題練習(xí)試題打印帶答案

基金從業(yè)資格證之證券投資基金基礎(chǔ)知識(shí)真題練習(xí)試題打印帶答案

單選題（共50題）1、下列選項(xiàng)中，哪一項(xiàng)是另類(lèi)投資的優(yōu)點(diǎn)（）。A.流動(dòng)性強(qiáng)B.有助于實(shí)現(xiàn)投資組合多元化C.信息透明度高D.收益率高于傳統(tǒng)投資【答案】B2、（）的利息在每個(gè)支付期期初都會(huì)根據(jù)基準(zhǔn)利率的變化而重新設(shè)置A.貼現(xiàn)債券B.附息債券C.息票累計(jì)債券D.浮動(dòng)利率債券【答案】D3、以下指數(shù)中，由中證指數(shù)公司編制體現(xiàn)A股市場(chǎng)發(fā)展趨勢(shì)的指標(biāo)是（）。A.中信債券指數(shù)B.上證180指數(shù)C.中證全債指數(shù)D.滬深300指數(shù)【答案】D4、交易商在固定收益平臺(tái)上買(mǎi)入、賣(mài)出固定收益證券的交易規(guī)則正確的是（）A.當(dāng)日買(mǎi)入，可以當(dāng)日賣(mài)出B.當(dāng)日被待交收處理的固定收益證券，當(dāng)日可以賣(mài)出C.當(dāng)日申報(bào)賣(mài)出的固定收益證券的數(shù)量，可以超過(guò)其證券賬戶(hù)內(nèi)可交易余額D.當(dāng)日買(mǎi)入，下一交易日賣(mài)出【答案】A5、經(jīng)合組織在2005年發(fā)表了（），提出該組織對(duì)新時(shí)期投資基金治理及監(jiān)管的原則性建議。A.《集合投資實(shí)業(yè)監(jiān)管原則》B.《集合投資計(jì)劃治理白皮書(shū)》C.《證券集合投資機(jī)構(gòu)經(jīng)營(yíng)標(biāo)準(zhǔn)規(guī)則》D.《證券監(jiān)管目標(biāo)和原則》【答案】B6、QDII基金可以投資的范圍包括（）。A.金融衍生品B.房地產(chǎn)抵押按掲C.不動(dòng)產(chǎn)D.實(shí)物商品【答案】A7、（）年9月6日，首批3個(gè)5年期國(guó)債期貨合約正式在中國(guó)金融期貨交易所推出。國(guó)債期貨債券市場(chǎng)定價(jià)和避險(xiǎn)具有關(guān)鍵作用。A.2011B.2012C.2013D.2014【答案】C8、關(guān)于普通股和優(yōu)先股，以下說(shuō)法說(shuō)法正確的是（）A.優(yōu)先股需按票面價(jià)值支付一定比例股息B.普通股和優(yōu)先股一般股息率都固定C.普通股的股東和優(yōu)先股的股東一般都有表決權(quán)D.持有普通股比持有同一家公司等數(shù)量的優(yōu)先股的風(fēng)險(xiǎn)低【答案】A9、下列關(guān)于互換合約說(shuō)法，錯(cuò)誤的是（）。A.互換合約是指交易雙方約定在未來(lái)某一時(shí)期相互交換某種合約標(biāo)的資產(chǎn)的合約B.互換合約是雙方約定的在未來(lái)某期間內(nèi)交換其認(rèn)為具有相等經(jīng)濟(jì)價(jià)值現(xiàn)金流的合約C.最為常見(jiàn)的互換合約是信用違約互換合約D.貨幣互換合約是指兩種貨幣資金的本金交換【答案】C10、下列關(guān)于衍生工具交易單位的說(shuō)法，錯(cuò)誤的是（）。A.交易單位又稱(chēng)合約規(guī)模B.在交易時(shí)，只能以交易單位的整數(shù)倍進(jìn)行買(mǎi)賣(mài)C.當(dāng)合約標(biāo)的資產(chǎn)的市場(chǎng)規(guī)模、交易者的資金規(guī)模較大時(shí)，交易單位應(yīng)該較小D.確定期貨合約交易單位的大小時(shí)，主要應(yīng)當(dāng)考慮合約標(biāo)的資產(chǎn)的市場(chǎng)規(guī)模、交易者的資金規(guī)模等因素【答案】C11、下列不是私募股權(quán)投資的退出機(jī)制的是（）。A.首次公開(kāi)發(fā)行B.管理層回購(gòu)C.首次出售D.破產(chǎn)清算【答案】C12、關(guān)于歐式期權(quán)和美式期權(quán)，下列說(shuō)法錯(cuò)誤的是（）。A.對(duì)于歐式期權(quán)，如果買(mǎi)方要提前執(zhí)行權(quán)利，期權(quán)賣(mài)出者可以拒絕履約B.超過(guò)到期日，美式期權(quán)失效C.其他條件相同時(shí)，美式期權(quán)的期權(quán)費(fèi)通常要比歐式期權(quán)的期權(quán)費(fèi)低D.世界范圍內(nèi)，在交易所進(jìn)行交易的多數(shù)期權(quán)均為美式期權(quán)【答案】C13、下列關(guān)于公司盈余和市盈率的說(shuō)法錯(cuò)誤的是（）。A.市盈率（P/E）=每股市價(jià)/每股收益（年化）B.市盈率指標(biāo)表示股票價(jià)格和每股收益的比率，該指標(biāo)揭示了盈余和股價(jià)之間的關(guān)系，C.對(duì)盈余進(jìn)行估值的重要指標(biāo)是市凈率。對(duì)于普通股而言，投資者應(yīng)得到的回報(bào)是公司的凈收益D.市盈率是投資回報(bào)的一種度量標(biāo)準(zhǔn)，即股票投資者根據(jù)當(dāng)前或預(yù)測(cè)的收益水平收回其投資所需要的年數(shù)；當(dāng)前市盈率的高低，表明投資者對(duì)該股票未來(lái)價(jià)值的主要觀(guān)點(diǎn)【答案】C14、.以下關(guān)于戰(zhàn)術(shù)資產(chǎn)配置的說(shuō)法錯(cuò)誤的是（）。A.戰(zhàn)術(shù)資產(chǎn)配置的周期較長(zhǎng)，一般在一年以上B.戰(zhàn)術(shù)資產(chǎn)配置是一種根據(jù)對(duì)短期資本市場(chǎng)環(huán)境及經(jīng)濟(jì)條件的預(yù)測(cè)，積極、主動(dòng)地對(duì)資產(chǎn)配置狀態(tài)進(jìn)行動(dòng)態(tài)調(diào)整，從而增加投資組合價(jià)值的積極戰(zhàn)略C.戰(zhàn)術(shù)資產(chǎn)配置更多地關(guān)注市場(chǎng)的短期波動(dòng)，強(qiáng)調(diào)根據(jù)市場(chǎng)的變化，運(yùn)用金融工具，通過(guò)擇時(shí)調(diào)節(jié)各大類(lèi)資產(chǎn)之間的分配比例，管理短期的投資收益和風(fēng)險(xiǎn)D.戰(zhàn)術(shù)資產(chǎn)配置就是在遵守戰(zhàn)略資產(chǎn)配置確定的大類(lèi)資產(chǎn)比例基礎(chǔ)上，根據(jù)短期內(nèi)各特定資產(chǎn)類(lèi)別的表現(xiàn)，對(duì)投資組合中各特定資產(chǎn)類(lèi)別的權(quán)重配置進(jìn)行調(diào)整【答案】A15、銀行A因急需1000萬(wàn)元資金頭寸，將其持有的部分利率債質(zhì)押給銀行B，并與銀行B簽訂了回購(gòu)協(xié)議，10天后將債券回購(gòu)，并支付銀行B年化3.6％的利率，銀行A到期回購(gòu)的價(jià)格為（）萬(wàn)元。A.1002B.1001C.1003D.1000【答案】B16、某一只基金2年的累計(jì)收益率為36%，那么該基金的年平均收益率為（）。A.17.8%B.18%C.6%D.16.6%【答案】D17、()是指收集、整理、加工有關(guān)基金投資運(yùn)作的會(huì)計(jì)信息，準(zhǔn)確記錄基金資產(chǎn)變化情況，及時(shí)向相關(guān)各方提供財(cái)務(wù)數(shù)據(jù)以及會(huì)計(jì)報(bào)表的過(guò)程。A.基金會(huì)計(jì)核算B.證券投資基金C.基金資產(chǎn)估值D.基金管理運(yùn)作【答案】A18、貨幣市場(chǎng)工具包括（）。A.Ⅰ、Ⅲ、ⅣB.Ⅰ、Ⅱ、ⅢC.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ【答案】C19、基金份額登記機(jī)構(gòu)計(jì)算基金申贖數(shù)額的基金價(jià)格來(lái)自于()A.基金托管人B.基金管理人C.第三方銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)網(wǎng)站D.證監(jiān)會(huì)網(wǎng)站【答案】B20、股票拆分對(duì)（）沒(méi)有影響。A.股價(jià)、總市值B.股東權(quán)益、總市值C.股東權(quán)益、投資人的購(gòu)買(mǎi)欲望D.投資人的購(gòu)買(mǎi)欲望、股價(jià)【答案】B21、特雷諾比率與夏普比率的區(qū)別在于特雷諾比率使用的是系統(tǒng)風(fēng)險(xiǎn)，而夏普比率則對(duì)總體風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行了衡量。這種說(shuō)法（）。A.正確B.錯(cuò)誤C.部分正確D.部分錯(cuò)誤【答案】A22、下列關(guān)于個(gè)人投資者投資基金的稅收中，說(shuō)法錯(cuò)誤的是（）。A.個(gè)人投資者買(mǎi)賣(mài)基金份額獲得的差價(jià)收入，在對(duì)個(gè)人買(mǎi)賣(mài)股票的差價(jià)收入未恢復(fù)征收個(gè)所得稅以前，暫不征收個(gè)人得稅B.投資者從基金分配中獲得的國(guó)債利息、買(mǎi)賣(mài)股票的差價(jià)收入，在國(guó)債利息收入、個(gè)人買(mǎi)賣(mài)股票差價(jià)收入未恢復(fù)征收所得稅以前，暫不征收所得稅C.個(gè)人投資者從封閉式基金分配中獲得的企業(yè)債券差價(jià)收入，按現(xiàn)行稅法規(guī)定，應(yīng)對(duì)個(gè)人投資者征收個(gè)人所得稅，稅款由封閉式基金在分配時(shí)依法代扣代繳D.個(gè)人投資者申購(gòu)和贖回基金份額取得的差價(jià)收入，在對(duì)個(gè)人買(mǎi)賣(mài)股票的差價(jià)收入未恢復(fù)證收個(gè)人所得稅以前，可以征收個(gè)所得稅【答案】D23、甲公司2015年經(jīng)營(yíng)活動(dòng)產(chǎn)生的現(xiàn)金流量為200億元投資活動(dòng)產(chǎn)生的現(xiàn)金流量為100億元，籌資活動(dòng)產(chǎn)生的現(xiàn)金流量為-50億元，則甲公司2015年的凈現(xiàn)金流（）億元。A.150B.300C.250D.50【答案】C24、關(guān)于個(gè)人投資者買(mǎi)賣(mài)基金的印花稅，以下說(shuō)法正確的是（）。A.買(mǎi)入時(shí)暫不征收印花稅，賣(mài)出時(shí)才征收印花稅B.賣(mài)出時(shí)暫不征收印花稅，買(mǎi)入時(shí)才征收印花稅C.雙邊征收印花稅D.暫免征收印花稅【答案】D25、利潤(rùn)表的組成部分不包括（）。A.營(yíng)業(yè)收入B.所有者權(quán)益C.與營(yíng)業(yè)收入相關(guān)的生產(chǎn)性費(fèi)用、銷(xiāo)售費(fèi)用和其他費(fèi)用D.利潤(rùn)【答案】B26、（）取決于投資者的風(fēng)險(xiǎn)厭惡程度。A.風(fēng)險(xiǎn)容忍度B.風(fēng)險(xiǎn)承擔(dān)意愿C.收益要求D.風(fēng)險(xiǎn)承受能力【答案】B27、從資產(chǎn)最高價(jià)格到下來(lái)的最低價(jià)格的損失是指（）A.非系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)B.市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)C.最大回撤D.下行風(fēng)險(xiǎn)【答案】C28、下列不屬于通貨膨脹測(cè)量主要采用的物價(jià)指數(shù)的是（）。A.居民消費(fèi)價(jià)格指數(shù)B.GDPC.商品價(jià)格指數(shù)D.生產(chǎn)者物價(jià)指數(shù)【答案】B29、銀行間債券市場(chǎng)的發(fā)行主體不包括（）。A.中國(guó)人民銀行B.政策性銀行C.未獲發(fā)債批準(zhǔn)的財(cái)務(wù)公司D.商業(yè)銀行【答案】C30、以下（）不屬于投資債券的風(fēng)險(xiǎn)。A.利率風(fēng)險(xiǎn)B.流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)C.管理風(fēng)險(xiǎn)D.通脹風(fēng)險(xiǎn)【答案】C31、某付息國(guó)債面值為100元，票面利率8%,市場(chǎng)利率為5%,期限為2年，每年付息一次，該債券內(nèi)在價(jià)值為（）A.100.85B.108.85C.90.85D.105.58【答案】D32、基金公司的投資管理能力直接影響到（）的投資收益。A.托管人B.保管人C.保險(xiǎn)人D.基金份額持有人【答案】D33、關(guān)于另類(lèi)投資的優(yōu)點(diǎn)，以下說(shuō)法正確的是（）。A.價(jià)格反映了其真實(shí)的價(jià)格B.信息透明度高C.變現(xiàn)能力強(qiáng)，流動(dòng)性高D.可以通過(guò)多元化配置，分散風(fēng)險(xiǎn)【答案】D34、下列不屬于權(quán)益類(lèi)證券種類(lèi)的是（）。A.公司債券B.可轉(zhuǎn)換債券C.存托憑證D.股票【答案】A35、某基金前一日基金資產(chǎn)總值110,000萬(wàn)元,基金資產(chǎn)凈值為100,000萬(wàn)元,基金合同規(guī)定基金管理費(fèi)的年費(fèi)率為1.5%（—年按365天計(jì)算），則當(dāng)日應(yīng)計(jì)提的基金管理費(fèi)為（）萬(wàn)元。A.3.6B.2.5C.4.2D.4.1【答案】D36、保本基金的特點(diǎn)不包括()。A.保本基金通過(guò)雙重機(jī)制實(shí)現(xiàn)保本B.保本基金通過(guò)放大安全墊積極分享市場(chǎng)上漲收益C.保本基金在震蕩市場(chǎng)上優(yōu)勢(shì)明顯D.保本基金在震蕩市場(chǎng)上優(yōu)勢(shì)不明顯【答案】D37、投資者的風(fēng)險(xiǎn)承受能力取決于投資者的境況，不包括()。A.資產(chǎn)負(fù)債狀況B.現(xiàn)金流入情況C.投資期限D(zhuǎn).投資者風(fēng)險(xiǎn)厭惡程度【答案】D38、（）在報(bào)價(jià)驅(qū)動(dòng)市場(chǎng)中處于關(guān)鍵性地位。A.保薦人B.托管人C.做市商D.經(jīng)紀(jì)人【答案】C39、下列關(guān)于馬可維茨投資組合分析模型的說(shuō)法，不正確的是（）。A.投資組合具有一個(gè)特定的預(yù)期收益率B.期望值度量投資組合收益率的偏離程度C.投資者將選擇并持有有效的投資組合，即那些在給定的風(fēng)險(xiǎn)水平下使得期望收益最大化的投資組合，或那些在給定的期望收益率上使得風(fēng)險(xiǎn)最小化的投資組合D.如果兩種資產(chǎn)的收益受到某些因素的共同影響，那么它們的波動(dòng)會(huì)存在一定的聯(lián)系【答案】B40、無(wú)論是哪一種衍生工具，都會(huì)影響交易者在未來(lái)一段時(shí)間內(nèi)或未來(lái)某時(shí)點(diǎn)上的現(xiàn)金流，這體現(xiàn)了衍生工具的（）特征。A.不確定性或高風(fēng)險(xiǎn)性B.聯(lián)動(dòng)性C.跨期性D.杠桿性【答案】C41、某3年期債券的面值為1000元，票面利率為8%，每年付息一次，現(xiàn)在市場(chǎng)收益率為10%，其市場(chǎng)價(jià)格為950.25元，則其久期為（）。A.2.78年B.3.21年C.1.95年D.1.5年【答案】A42、下列不屬于QDⅡ基金禁止行為的是（）。A.借入臨時(shí)用途現(xiàn)金比例不超過(guò)基金資產(chǎn)凈值的5%B.購(gòu)買(mǎi)貴金屬或代表貴金屬的憑證C.購(gòu)買(mǎi)實(shí)物商品D.購(gòu)買(mǎi)不動(dòng)產(chǎn)和房地產(chǎn)抵押按揭【答案】A43、某基金前一日基金資產(chǎn)總值110,000萬(wàn)元,基金資產(chǎn)凈值為100,000萬(wàn)元,基金合同規(guī)定基金管理費(fèi)的年費(fèi)率為1.5%（—年按365天計(jì)算），則當(dāng)日應(yīng)計(jì)提的基金管理費(fèi)為（）萬(wàn)元。A.3.6B.2.5C.4.2D.4.1【答案】D44、關(guān)于股票價(jià)值的估值,下面敘述正確的是（）。A.最常使用的估值方法有市盈率、市凈率、現(xiàn)金流折現(xiàn)以及經(jīng)濟(jì)價(jià)值對(duì)利息、稅收、折舊、攤銷(xiāo)前利潤(rùn)B.對(duì)特定的價(jià)值型股票，每股盈余成長(zhǎng)率是最常用的輔助估值工具C.對(duì)于成長(zhǎng)型的股票，也會(huì)采用股息率的方法D.在股票估值中，公司治理結(jié)構(gòu)和管理層素質(zhì)等非定是指標(biāo)不如財(cái)務(wù)指標(biāo)來(lái)得重要【答案】A45、下列不屬于債券遠(yuǎn)期交易可采取的結(jié)算方式的是（）。A.見(jiàn)款付券B.券款對(duì)付C.純?nèi)^(guò)戶(hù)D.見(jiàn)券付款【答案】C46、下列選項(xiàng)中屬于亞洲主要證券交易所的是()。A.泰國(guó)證券交易所B.吉隆坡證券交易所C.河內(nèi)證券交易所D.新加坡證券交易所【答案】D47、深圳證券交易所的權(quán)益類(lèi)證券大宗交易、債券大宗交易(除公司債券外)，協(xié)議平臺(tái)的成交確認(rèn)時(shí)間為每個(gè)交易日()。A.9:15～11:30B.15:00～15:30C.13:00～15:00D.14:30～15:30【答案】B48、關(guān)于中央銀行票據(jù)，以下表述正確的是()A.央票分為普通央行票據(jù)和專(zhuān)項(xiàng)央行票據(jù)B.中國(guó)人民銀行與商業(yè)銀行的票據(jù)交易不改變商