基金從業(yè)資格證《基金法律法規(guī)、職業(yè)道德與業(yè)務(wù)規(guī)范》歷年真題匯編（共80題）

基金從業(yè)資格證《基金法律法規(guī)、職業(yè)道德與業(yè)務(wù)規(guī)范》歷年真題匯編共80題（單選題80題，多選題0題）導(dǎo)語(yǔ)：2023年“基金從業(yè)資格證《基金法律法規(guī)、職業(yè)道德與業(yè)務(wù)規(guī)范》”考試備考正在進(jìn)行中，為了方便考生及時(shí)有效的備考，小編為大家精心整理了《基金從業(yè)資格證《基金法律法規(guī)、職業(yè)道德與業(yè)務(wù)規(guī)范》歷年真題匯編》，全套共80道試題（其中單選題80題，多選題0題），希望對(duì)大家備考有所幫助，請(qǐng)把握機(jī)會(huì)抓緊復(fù)習(xí)吧。預(yù)祝大家考試取得優(yōu)異成績(jī)！一、單選題（80題）1、關(guān)于開(kāi)放式基金份額登記，以下表述錯(cuò)誤的是（??）。（單選題）A.基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)通過(guò)設(shè)立和維護(hù)基金份額持有人名冊(cè)的方式進(jìn)行基金份額登記B.基金份額登記是保障基金份額持有人合法權(quán)益的重要環(huán)節(jié)C.基金份額登記具有確定和變更基金份額持有人及其權(quán)利的法律效力D.基金份額登記是確認(rèn)基金份額持有人持有基金份額的事實(shí)的行為試題答案：A2、關(guān)于招募說(shuō)明書(shū)，下列說(shuō)法錯(cuò)誤的是()。（單選題）A.招募說(shuō)明書(shū)中包含基金募集申請(qǐng)的核準(zhǔn)文件名稱(chēng)和核準(zhǔn)日期B.招募說(shuō)明書(shū)約定基金管理人、基金托管人和基金份額持有人的權(quán)利和義務(wù)C.招募說(shuō)明書(shū)中包含基金合同和基金托管協(xié)議的內(nèi)容摘要D.招募說(shuō)明書(shū)是指導(dǎo)投資者認(rèn)購(gòu)基金份額的規(guī)范性文件試題答案：B3、《中華人民共和國(guó)證券投資基金法》對(duì)公募證券投資基金投資的禁止行為做了規(guī)定，下列各項(xiàng)中不屬于上述禁止行為的是()。（單選題）A.承銷(xiāo)證券B.從事承擔(dān)無(wú)限責(zé)任的投資C.運(yùn)用基金財(cái)產(chǎn)買(mǎi)賣(mài)基金管理人控股股東發(fā)行的證券D.向基金管理人出資試題答案：C4、關(guān)于加強(qiáng)基金管理人的內(nèi)部控制，下列說(shuō)法不正確的是()。（單選題）A.可以消除投資者和基金管理人的信息不對(duì)稱(chēng)B.可以防范基金管理人做出違背投資者利益的行為C.可以保障基金財(cái)產(chǎn)的安全D.可以保障投資者和基金管理人雙方的利益試題答案：A5、證券交易所在監(jiān)控中發(fā)現(xiàn)基金交易行為異常，涉嫌違法違規(guī)的，可以根據(jù)具體情況，采取()等措施。（單選題）A.取消資格B.沒(méi)收違法所得C.罰款D.電話(huà)提示、警告試題答案：D6、根據(jù)《中華人民共和國(guó)證券投資基金法》關(guān)于基金份額持有人大會(huì)議事規(guī)則的規(guī)定，下列說(shuō)法正確的是()。（單選題）A.基金份額持有人大會(huì)應(yīng)當(dāng)有代表2／3以上基金份額的持有人參加，方可召開(kāi)B.持有人大會(huì)召開(kāi)過(guò)程中，經(jīng)全體參會(huì)的基金份額持有人申請(qǐng)，可就未經(jīng)公告的事項(xiàng)進(jìn)行臨時(shí)表決C.召開(kāi)基金份額持有人大會(huì)，召集人應(yīng)當(dāng)至少提前30日公告基金份額持有人大會(huì)有關(guān)事項(xiàng)D.基金份額持有人大會(huì)應(yīng)當(dāng)以現(xiàn)場(chǎng)方式召開(kāi)試題答案：C7、A基金公司首發(fā)某開(kāi)放式基金，其基金合同規(guī)定“本基金認(rèn)購(gòu)人數(shù)應(yīng)不少于200人，方可以向中國(guó)證券監(jiān)督管理委員會(huì)辦理備案手續(xù)?！闭?qǐng)問(wèn)此條規(guī)定體現(xiàn)了證券投資基金的()特點(diǎn)。（單選題）A.風(fēng)險(xiǎn)共擔(dān)B.集合理財(cái)C.組合投資D.信息透明試題答案：B8、基金宣傳推介材料在業(yè)績(jī)登載期間基金合同中()發(fā)生改變的，應(yīng)當(dāng)予以特別說(shuō)明。Ⅰ．投資目標(biāo)Ⅱ．投資范圍Ⅲ．投資策略Ⅳ．營(yíng)銷(xiāo)策略（單選題）A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣB.Ⅰ、Ⅱ、ⅢC.ⅣD.Ⅰ、Ⅱ試題答案：B9、基金管理公司設(shè)立基金產(chǎn)品時(shí)，以下會(huì)計(jì)行為正確的是（）。（單選題）A.為提高基金估值效率，對(duì)產(chǎn)品投資標(biāo)的統(tǒng)一采用成本法估值B.建立復(fù)核制度，防止會(huì)計(jì)差錯(cuò)產(chǎn)生C.將同類(lèi)型產(chǎn)品合并記賬，提高記賬效率D.將基金資產(chǎn)計(jì)入公司凈資產(chǎn)試題答案：B10、基金托管人召集基金份額持有人大會(huì)的，應(yīng)至少提前()日公告大會(huì)的召開(kāi)時(shí)間、會(huì)議形式、審議事項(xiàng)、議事程序和表決方式等事項(xiàng)。（單選題）A.7B.30C.60D.90試題答案：B11、關(guān)于QDII基金凈值的披露，以下說(shuō)法正確的有（）。Ⅰ.在開(kāi)放申購(gòu)、贖回前，一般至少每周披露一次資產(chǎn)凈值和份額凈值Ⅱ.開(kāi)放申購(gòu)、贖回后，需要披露每個(gè)開(kāi)放日的基金份額凈值和份額累計(jì)凈值Ⅲ.基金的凈值在估值日后1~2個(gè)工作日內(nèi)披露Ⅳ.QDII基金披露資產(chǎn)凈值和份額凈值只能以人民幣計(jì)價(jià)（單選題）A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣB.Ⅰ、Ⅱ、ⅢC.Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ試題答案：B12、下列關(guān)于基金管理人管理層的工作職責(zé)的說(shuō)法中，錯(cuò)誤的是()。（單選題）A.基金管理人管理層在職權(quán)范圍內(nèi)對(duì)公司經(jīng)營(yíng)活動(dòng)進(jìn)行獨(dú)立、自主決策，不受他人干預(yù)B.基金管理人管理層應(yīng)當(dāng)公平對(duì)待公司管理的不同基金財(cái)產(chǎn)和客戶(hù)資產(chǎn)C.基金管理人管理層不得越權(quán)干預(yù)投資、研究、交易等具體業(yè)務(wù)活動(dòng)D.在單一股東情況下，基金管理人管理層可以接受股東或?qū)嶋H控制人超越股東會(huì)、董事會(huì)的指示試題答案：D13、相比行業(yè)自律、機(jī)構(gòu)內(nèi)控和社會(huì)力量監(jiān)督，行政監(jiān)管的特征包括()。Ⅰ．監(jiān)管主體及其權(quán)限具有法定性Ⅱ．監(jiān)管活動(dòng)具有強(qiáng)制性Ⅲ．監(jiān)管機(jī)構(gòu)享有審批權(quán)、禁止權(quán)、撤銷(xiāo)權(quán)和行政處罰權(quán)Ⅳ．從監(jiān)管時(shí)間來(lái)看屬于事后監(jiān)管（單選題）A.Ⅰ、Ⅱ、ⅣB.Ⅰ、Ⅱ、ⅢC.Ⅰ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ試題答案：B14、下列關(guān)于證券投資基金的定義和投資范圍的說(shuō)法中，錯(cuò)誤的是()。（單選題）A.可以投資股票、債券、外匯等金融資產(chǎn)B.基金投資者、基金管理人和托管人是基金運(yùn)作中的主要當(dāng)事人C.是資產(chǎn)管理的主要方式之一D.是一種直接投資工具試題答案：D15、關(guān)于基金管理人和基金托管人披露內(nèi)容和職責(zé)，下列描述錯(cuò)誤的是()。（單選題）A.各自負(fù)責(zé)召集基金份額持有人大會(huì)的，均應(yīng)當(dāng)至少提前30日公告召開(kāi)時(shí)間、會(huì)議形式、審議事項(xiàng)、議事程序和表決方式等事項(xiàng)B.均需在基金合同生效的次日，在指定報(bào)刊和公司網(wǎng)站上登載基金合同生效公告C.均需建立健全各項(xiàng)信息披露管理制度，指定專(zhuān)人負(fù)責(zé)管理信息披露事務(wù)D.職責(zé)終止時(shí)，均需要委托會(huì)計(jì)師事務(wù)所進(jìn)行審計(jì)并對(duì)審計(jì)結(jié)果予以公告，報(bào)中國(guó)證監(jiān)會(huì)備案試題答案：B16、基金從業(yè)人員接受職業(yè)道德教育的途徑多種多樣，下列不屬于基金職業(yè)道德教育主要途徑的是()。（單選題）A.從業(yè)人員接受所在機(jī)構(gòu)的崗前職業(yè)道德教育B.從業(yè)人員學(xué)習(xí)中國(guó)證券投資基金業(yè)協(xié)會(huì)宣傳的正面典型人物和事件C.從業(yè)人員學(xué)習(xí)中國(guó)證券投資基金業(yè)協(xié)會(huì)關(guān)于職業(yè)道德規(guī)范的宣傳材料D.從業(yè)人員接受中國(guó)證監(jiān)會(huì)的監(jiān)督檢查試題答案：D17、在進(jìn)行基金產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)評(píng)價(jià)時(shí)，應(yīng)當(dāng)依據(jù)的因素不包括()（單選題）A.基金托管人的資本規(guī)模B.基金招募說(shuō)明書(shū)所明示的投資方向／投資范圍和投資比例C.基金的過(guò)往業(yè)績(jī)及基金凈值的歷史波動(dòng)程度D.基金的歷史規(guī)模和持倉(cāng)比例試題答案：A18、某網(wǎng)站在銷(xiāo)售保本基金的過(guò)程中，在官方網(wǎng)站及相關(guān)互聯(lián)網(wǎng)資料中存在“活動(dòng)期間購(gòu)買(mǎi)，尊享年化總收益10％”“欲購(gòu)從速”“百分之百有保證”等不當(dāng)用語(yǔ)，且未充分揭示保本基金投資風(fēng)險(xiǎn)。該行為違反了()的規(guī)定。Ⅰ．禁止違規(guī)承諾收益Ⅱ．禁止誤導(dǎo)性陳述Ⅲ．禁止預(yù)測(cè)證券投資業(yè)績(jī)Ⅳ．禁止重大遺漏（單選題）A.Ⅱ、Ⅲ、ⅣB.Ⅰ、Ⅱ、ⅣC.Ⅰ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ試題答案：D19、關(guān)于公募基金合同的主要內(nèi)容，以下說(shuō)法錯(cuò)誤的是（）。（單選題）A.基金合同中應(yīng)約定份額發(fā)售、交易、申購(gòu)、贖回的程序、時(shí)間、地點(diǎn)、費(fèi)用計(jì)算方式B.基金份額持有人、基金管理人和基金托管人的權(quán)利、義務(wù)C.基金收益分配原則、執(zhí)行方式D.開(kāi)放式基金合同中應(yīng)約定基金份額總額上限和合同期限試題答案：D20、投資者張某準(zhǔn)備將1000萬(wàn)元人民幣閑置資金用于投資，某基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)公司的銷(xiāo)售人員小王向張某推薦了四只產(chǎn)品：a產(chǎn)品是一只公募貨幣基金，b產(chǎn)品是一只公募股票基金，c產(chǎn)品是一只私募股權(quán)投資基金，d產(chǎn)品是一只私募藝術(shù)品基金。假定張某只準(zhǔn)備投資證券投資基金，上述基金屬于證券投資基金的是（）。（單選題）A.a、bB.a、b、cC.a、b、dD.a、b、c、d試題答案：A21、中國(guó)證監(jiān)會(huì)一般工作人員離職后()年內(nèi)，不得到與原來(lái)工作業(yè)務(wù)直接相關(guān)的機(jī)構(gòu)任職。（單選題）A.1B.2C.3D.5試題答案：B22、開(kāi)放式基金出現(xiàn)巨額贖回，基金管理人決定部分延期贖回，下列表述錯(cuò)誤的是()。（單選題）A.基金管理人對(duì)未辦理的贖回份額，可延遲至下一個(gè)開(kāi)放日辦理，轉(zhuǎn)入下一個(gè)開(kāi)放日辦理的贖回申請(qǐng)，不享有贖回優(yōu)先權(quán)B.基金管理人當(dāng)日辦理的贖回份額不得低于基金總份額的10％，對(duì)其余贖回申請(qǐng)可以延期辦理C.基金管理人對(duì)未辦理的贖回份額，可延遲至下一個(gè)開(kāi)放日辦理，贖回價(jià)格仍為發(fā)生巨額贖回當(dāng)日的價(jià)格D.基金管理人應(yīng)當(dāng)通知基金份額持有人，說(shuō)明有關(guān)處理方法，同時(shí)在指定媒介上予以公告試題答案：C23、按照法律形式分類(lèi)，投資基金的主要類(lèi)別不包括()。（單選題）A.公司型基金B(yǎng).契約型基金C.有限合伙型基金D.開(kāi)放型基金試題答案：D24、關(guān)于封閉式基金的交易報(bào)價(jià)，下列說(shuō)法正確的有（）。Ⅰ.基金的申報(bào)價(jià)格最小變動(dòng)單位為0.01元人民幣Ⅱ.基金報(bào)價(jià)單位為每10份基金價(jià)格Ⅲ.基金買(mǎi)賣(mài)申報(bào)數(shù)量應(yīng)當(dāng)為100份或其整數(shù)倍Ⅳ.基金單筆最大數(shù)量應(yīng)當(dāng)?shù)陀?00萬(wàn)份（單選題）A.Ⅲ、ⅣB.Ⅱ、ⅣC.Ⅰ、ⅡD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ試題答案：A25、以下不屬于基金客戶(hù)服務(wù)原則的是()。（單選題）A.專(zhuān)業(yè)規(guī)范B.審慎客觀C.有效溝通D.投資者利益優(yōu)先試題答案：B26、關(guān)于基金托管人職責(zé)終止的原因，下列表述錯(cuò)誤的是()。（單選題）A.被依法取消基金托管資格的基金托管人職責(zé)終止B.依法解散、被依法撤銷(xiāo)或者被依法宣告破產(chǎn)的基金托管人職責(zé)終止C.被基金份額持有人大會(huì)解任的基金托管人職責(zé)終止D.在履行法定職責(zé)時(shí)存在失誤，基金托管人職責(zé)終止試題答案：D27、按照交易的標(biāo)的物分類(lèi),以下屬于金融市場(chǎng)的是（）。Ⅰ．票據(jù)市場(chǎng)Ⅱ．證券市場(chǎng)Ⅲ．外匯市場(chǎng)Ⅳ．黃金市場(chǎng)（單選題）A.Ⅱ、Ⅲ、ⅣB.Ⅰ、ⅡC.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ試題答案：C28、關(guān)于督察長(zhǎng)的工作，以下描述錯(cuò)誤的是()。（單選題）A.督察長(zhǎng)在日常工作中調(diào)閱公司文檔，須董事會(huì)單獨(dú)授權(quán)B.督察長(zhǎng)應(yīng)撰寫(xiě)報(bào)告，反映內(nèi)部控制制度執(zhí)行情況C.督察長(zhǎng)就內(nèi)部控制制度的執(zhí)行情況進(jìn)行檢查、評(píng)價(jià)D.督察長(zhǎng)可對(duì)內(nèi)部控制制度執(zhí)行情況提出建議試題答案：A29、關(guān)于基金管理人的合規(guī)性風(fēng)險(xiǎn)，以下表述正確的是（）。Ⅰ在具體風(fēng)險(xiǎn)事件中，合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)可表現(xiàn)為操作風(fēng)險(xiǎn)、聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)或道德風(fēng)險(xiǎn)Ⅱ合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)包括投資合規(guī)性風(fēng)險(xiǎn)、操作合規(guī)性風(fēng)險(xiǎn)、反洗錢(qián)合規(guī)性風(fēng)險(xiǎn)等Ⅲ不公平對(duì)待不同投資組合屬于投資合規(guī)性風(fēng)險(xiǎn)Ⅳ對(duì)有關(guān)客戶(hù)的身份證明材料保存屬于反洗錢(qián)合規(guī)性風(fēng)險(xiǎn)管理的主要舉措之一（單選題）A.Ⅰ、ⅣB.Ⅲ、ⅣC.Ⅱ、ⅢD.Ⅳ試題答案：B30、基金公司信息技術(shù)系統(tǒng)的內(nèi)部控制具有非常重要的意義，必須遵守的原則包括()。（單選題）A.自主開(kāi)發(fā)原則、門(mén)禁原則、授權(quán)原則B.崗位責(zé)任制度、授權(quán)原則、內(nèi)外網(wǎng)分離原則C.門(mén)禁原則、訪(fǎng)問(wèn)控制原則、同城備份原則D.崗位責(zé)任制度、自主開(kāi)發(fā)原則、授權(quán)原則試題答案：B31、依據(jù)《證券投資基金法》的規(guī)定，中國(guó)證券投資基金業(yè)協(xié)會(huì)負(fù)責(zé)以下哪一類(lèi)產(chǎn)品的登記和備案工作()。（單選題）A.養(yǎng)老金產(chǎn)品B.信托產(chǎn)品C.非公開(kāi)募集基金D.公開(kāi)募集基金試題答案：C32、從基金管理人的角度看，基金的運(yùn)作分類(lèi)不包括()。（單選題）A.基金的募集發(fā)行B.基金的市場(chǎng)營(yíng)銷(xiāo)C.基金的投資管理D.基金的后臺(tái)管理試題答案：A33、作為某基金公司基金產(chǎn)品的持有人,以下表述錯(cuò)誤的是（單選題）A.基金公司為張三提供資產(chǎn)管理服務(wù)B.張三和該基金公司是委托方和受托方的關(guān)系C.張三需支付該基金一定的費(fèi)用D.基金公司將保障張三的投資增值試題答案：D34、關(guān)于基金管理公司下設(shè)的各專(zhuān)業(yè)委員會(huì)的設(shè)置和職能，以下表述正確的是（）。（單選題）A.風(fēng)險(xiǎn)控制委員會(huì)應(yīng)聽(tīng)取基金投資運(yùn)作報(bào)告并評(píng)估基金資產(chǎn)運(yùn)作風(fēng)險(xiǎn)，對(duì)基金資產(chǎn)作出決策B.估值委員會(huì)可通過(guò)正式會(huì)議討論具體投資品種的估值方法和調(diào)整C.產(chǎn)品審批委員會(huì)主要負(fù)責(zé)審議新基金產(chǎn)品設(shè)計(jì)和發(fā)行相關(guān)事宜，投資總監(jiān)無(wú)需參加D.IT治理委員會(huì)的組成人員中，IT人員的比例不得小于30%試題答案：D35、關(guān)于基金管理人內(nèi)部控制的五原則，以下說(shuō)法錯(cuò)誤的是（）。（單選題）A.基金管理人內(nèi)控制度必須講求效率和效果B.基金管理人內(nèi)部控制必須覆蓋所有人員C.為達(dá)到良好的效果,基金管理人內(nèi)部控制不應(yīng)該考慮成本因素D.基金管理人各機(jī)構(gòu)、部門(mén)]和崗位職責(zé)應(yīng)當(dāng)保持相對(duì)獨(dú)立試題答案：C36、關(guān)于基金招募說(shuō)明書(shū)，以下表述錯(cuò)誤的是（??）。Ⅰ.招募說(shuō)明書(shū)每3個(gè)月更新一次Ⅱ.招募說(shuō)明書(shū)摘要為每次更新招募說(shuō)明書(shū)的必備內(nèi)容Ⅲ.基金合同內(nèi)容摘要為招募說(shuō)明書(shū)的必備內(nèi)容Ⅳ.招募說(shuō)明書(shū)由基金托管人編制（單選題）A.Ⅰ、ⅡB.Ⅱ、Ⅲ、ⅣC.Ⅰ、ⅣD.Ⅰ、Ⅲ試題答案：C37、根據(jù)專(zhuān)業(yè)審慎要求，基金管理公司以下崗位全部必須取得基金從業(yè)資格的是（??）。（單選題）A.基金銷(xiāo)售B.人事經(jīng)理C.行政經(jīng)理D.客服坐席試題答案：A38、關(guān)于投資者教育，以下表述錯(cuò)誤的是（）。（單選題）A.投資者教育可以等同于投資咨詢(xún)B.從投資者教育工作形式的時(shí)空角度看，可以分為現(xiàn)場(chǎng)與非現(xiàn)場(chǎng)兩種形式C.從宣傳介質(zhì)上看，投資者教育既可以采用紙質(zhì)形式，也可以采用電子形式D.不存在一個(gè)廣泛適用的投資者教育計(jì)劃試題答案：A39、如果基金募集期限屆滿(mǎn)后不能成立，基金管理人要在基金募集期限屆滿(mǎn)后()日內(nèi)返還投資者已繳納的款項(xiàng)，并加計(jì)銀行同期存款利息。（單選題）A.7B.10C.15D.30試題答案：D40、下列不屬于基金客戶(hù)個(gè)性化服務(wù)內(nèi)容的是()。（單選題）A.做好客戶(hù)動(dòng)態(tài)分析B.提供市場(chǎng)行情分析資訊，揭示市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)C.接受客戶(hù)委托，代理客戶(hù)進(jìn)行投資決策D.加強(qiáng)客戶(hù)溝通，了解客戶(hù)深度需求試題答案：C41、下列關(guān)于LOF和ETF的區(qū)別的說(shuō)法中，錯(cuò)誤的是()。（單選題）A.ETF的申購(gòu)和贖回通過(guò)交易所進(jìn)行，LOF的申購(gòu)和贖回可以通過(guò)銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)和交易所進(jìn)行B.在二級(jí)市場(chǎng)的凈值報(bào)價(jià)頻率上，ETF通常比LOF高C.ETF的申購(gòu)和贖回是基金份額與現(xiàn)金的對(duì)價(jià)，LOF的申購(gòu)和贖回與投資者交換的是基金份額與一籃子股票D.ETF通常采用完全被動(dòng)式管理方式，LOF可以是被動(dòng)管理型基金也可以是主動(dòng)管理型基金試題答案：C42、下列關(guān)于投資概念的說(shuō)法中，錯(cuò)誤的是()。（單選題）A.投資者期望投資回報(bào)應(yīng)該能補(bǔ)償資金被占用的時(shí)間B.投資者期望投資回報(bào)應(yīng)該能補(bǔ)償預(yù)期的通貨膨脹率C.投資未來(lái)收益具有不確定性D.投資的產(chǎn)出會(huì)大于投入試題答案：D43、內(nèi)幕信息的構(gòu)成要素包括()。Ⅰ．信息來(lái)源可靠Ⅱ．“重要”的信息Ⅲ．“非公開(kāi)”的信息Ⅳ．投資獲得盈利（單選題）A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣB.Ⅰ、Ⅱ、ⅢC.Ⅰ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅲ試題答案：B44、基金銷(xiāo)售人員基本行為規(guī)范要求，基金銷(xiāo)售人員在與投資者交往中的禮儀要求不包括()。（單選題）A.語(yǔ)言和行為舉止文明禮貌B.穩(wěn)重大方C.熱情誠(chéng)懇D.統(tǒng)一著裝試題答案：D45、以下不屬于基金銷(xiāo)售適用性管理制度范疇的是（??）。（單選題）A.對(duì)基金投資者風(fēng)險(xiǎn)承受能力進(jìn)行調(diào)查B.對(duì)基金投資人和基金公司進(jìn)行合理匹配C.對(duì)基金管理人進(jìn)行審慎調(diào)查D.對(duì)基金產(chǎn)品的風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)進(jìn)行設(shè)置試題答案：B46、基金募集期限屆滿(mǎn)，基金不滿(mǎn)足有關(guān)募集要求的，基金募集失敗，基金管理人應(yīng)承擔(dān)的責(zé)任不包括()。（單選題）A.在基金募集期限屆滿(mǎn)后30日內(nèi)返還投資者的認(rèn)購(gòu)款項(xiàng)B.以固有財(cái)產(chǎn)承擔(dān)因募集行為而產(chǎn)生的債務(wù)和費(fèi)用C.向代銷(xiāo)機(jī)構(gòu)支付認(rèn)購(gòu)手續(xù)費(fèi)D.承擔(dān)投資者認(rèn)購(gòu)款項(xiàng)的銀行同期存款利息試題答案：C47、下列哪一項(xiàng)不屬于基金宣傳材料登載基金、基金管理人的其他基金的過(guò)往業(yè)績(jī)應(yīng)遵循的規(guī)定?()（單選題）A.按照有關(guān)法律法規(guī)的規(guī)定或者行業(yè)公認(rèn)的準(zhǔn)則計(jì)算基金的表現(xiàn)數(shù)據(jù)B.說(shuō)明基金的種類(lèi)和投資范圍C.引用的統(tǒng)計(jì)數(shù)據(jù)和資料應(yīng)當(dāng)真實(shí)、準(zhǔn)確，并注明出處，不得引用未經(jīng)核實(shí)、尚未發(fā)生或者模擬的數(shù)據(jù)D.真實(shí)、準(zhǔn)確、合理地表述基金業(yè)績(jī)和基金管理人的管理水平試題答案：B48、關(guān)于基金管理人內(nèi)部控制基本要素，下列說(shuō)法錯(cuò)誤的是()。（單選題）A.風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估是指對(duì)公司內(nèi)外部風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行識(shí)別、評(píng)估和分析，及時(shí)防范和化解風(fēng)險(xiǎn)B.控制環(huán)境包括經(jīng)營(yíng)理念、內(nèi)控文化、公司治理結(jié)構(gòu)、組織結(jié)構(gòu)、員工道德素質(zhì)等C.控制活動(dòng)可以通過(guò)授權(quán)控制來(lái)進(jìn)行D.內(nèi)部監(jiān)控是指督察長(zhǎng)對(duì)公司內(nèi)控制度的執(zhí)行情況進(jìn)行持續(xù)的監(jiān)督試題答案：D49、對(duì)基金產(chǎn)品的風(fēng)險(xiǎn)評(píng)價(jià)，基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)可以從()機(jī)構(gòu)或部門(mén)取得。Ⅰ．基金托管人Ⅱ．基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)的特定部門(mén)Ⅲ．第三方基金評(píng)級(jí)與評(píng)價(jià)機(jī)構(gòu)Ⅳ．基金監(jiān)管機(jī)構(gòu)（單選題）A.Ⅰ、ⅣB.Ⅲ、ⅣC.Ⅰ、Ⅲ、ⅣD.Ⅱ、Ⅲ試題答案：D50、下列關(guān)于居民理財(cái)?shù)恼f(shuō)法中，錯(cuò)誤的是()。（單選題）A.理財(cái)是指居民的財(cái)務(wù)管理行為，目的是實(shí)現(xiàn)財(cái)產(chǎn)的保值、增值B.居民理財(cái)需求的產(chǎn)生源于居民希望將其貨幣盈余使用出去以獲得更高的回報(bào)C.貨幣儲(chǔ)蓄是居民理財(cái)?shù)闹饕绞剑瑑?chǔ)蓄首先須保證能戰(zhàn)勝通貨膨脹D.居民若期望獲得比儲(chǔ)蓄利息更多的收益回報(bào)，通常需要投資試題答案：C51、《中華人民共和國(guó)證券投資基金法》規(guī)定，開(kāi)放式基金的登記業(yè)務(wù)()。（單選題）A.可以由基金管理人辦理，也可以委托中國(guó)證監(jiān)會(huì)認(rèn)定的其他機(jī)構(gòu)辦理B.只能委托中國(guó)證監(jiān)會(huì)認(rèn)定的第三方獨(dú)立機(jī)構(gòu)辦理C.只能由基金管理人辦理D.只能由銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)辦理試題答案：A52、下列關(guān)于基金的信息披露的說(shuō)法中，錯(cuò)誤的是()。（單選題）A.基金管理人和托管人均應(yīng)制定專(zhuān)人負(fù)責(zé)管理信息披露事務(wù)B.基金管理人職責(zé)終止時(shí)，應(yīng)當(dāng)聘請(qǐng)會(huì)計(jì)師事務(wù)所對(duì)基金財(cái)產(chǎn)進(jìn)行審計(jì)，并將審計(jì)結(jié)果予以公告C.基金托管人職責(zé)終止時(shí)，經(jīng)基金管理人書(shū)面同意，可以免除聘請(qǐng)會(huì)計(jì)師事務(wù)所對(duì)基金財(cái)產(chǎn)的審計(jì)D.基金管理人和托管人均應(yīng)建立健全信息披露管理制度試題答案：C53、需要披露上市交易公告書(shū)的基金品種主要有()。（單選題）A.股票基金、債券基金、貨幣市場(chǎng)基金B(yǎng).股票基金、QDII基金、貨幣基金C.封閉式基金、LOF、ETF、分級(jí)基金子份額D.封閉式基金、混合基金、保本基金試題答案：C54、下列關(guān)于督察長(zhǎng)工作的說(shuō)法中，錯(cuò)誤的是()。（單選題）A.督察長(zhǎng)可對(duì)內(nèi)部控制制度執(zhí)行情況提出建議B.基金公司不采納督察長(zhǎng)的合規(guī)意見(jiàn)，應(yīng)當(dāng)將相關(guān)事項(xiàng)提交總經(jīng)理決定C.督察長(zhǎng)應(yīng)當(dāng)審查，并在申報(bào)材料報(bào)告上簽署合規(guī)審查意見(jiàn)D.督察長(zhǎng)向董事會(huì)、總經(jīng)理等報(bào)告基金公司合法合規(guī)情況和合規(guī)管理工作的開(kāi)展情況試題答案：B55、基金管理人合規(guī)管理應(yīng)遵循的基本原則不包括()。（單選題）A.公正性原則B.專(zhuān)業(yè)性原則C.獨(dú)立性原則D.成本收益原則試題答案：D56、基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)準(zhǔn)入條件，不包括()（單選題）A.具有健全的治理結(jié)構(gòu)、完善的內(nèi)部控制和風(fēng)險(xiǎn)管理制度，并得到有效執(zhí)行B.財(cái)務(wù)狀況良好，運(yùn)作規(guī)范穩(wěn)定C.有與基金銷(xiāo)售業(yè)務(wù)相適應(yīng)的營(yíng)業(yè)場(chǎng)所、安全防范設(shè)施和其他設(shè)施D.凈資產(chǎn)規(guī)模達(dá)到1億元試題答案：D57、基金管理人應(yīng)當(dāng)在上年度結(jié)束之日起()日內(nèi)，編制完成基金半年度報(bào)告，并將半年度報(bào)告正文登載在網(wǎng)站上，將半年度報(bào)告摘要登載在指定報(bào)刊上。（單選題）A.15B.30C.45D.60試題答案：D58、下列屬于基金公司投資者教育活動(dòng)內(nèi)容的是()。（單選題）A.推薦基金產(chǎn)品B.分析市場(chǎng)趨勢(shì)C.個(gè)人資產(chǎn)配置D.優(yōu)選基金經(jīng)理試題答案：C59、關(guān)于契約型基金與公司型基金的比較，以下表述錯(cuò)誤的是（??）。（單選題）A.契約型基金不具有法人資格；公司型基金具有法人資格B.契約型基金財(cái)產(chǎn)的債權(quán)不得與基金管理人的固有財(cái)產(chǎn)債務(wù)相互抵銷(xiāo)；公司型基金財(cái)產(chǎn)則可以與基金管理人的固有財(cái)產(chǎn)債務(wù)相互抵銷(xiāo)C.契約型基金依據(jù)基金合同成立，投資者可以通過(guò)基金份額持有人大會(huì)表達(dá)意見(jiàn)，公司型基金的投資者是基金公司的股東，享有股東權(quán)利D.契約型基金采用信托法原理，依據(jù)基金合同營(yíng)運(yùn)基金；公司型基金則依據(jù)《公司法》規(guī)定的股份有限公司的組織方式，依據(jù)公司章程運(yùn)營(yíng)基金試題答案：B60、關(guān)于開(kāi)放式基金的申購(gòu)和贖回,以下表述正確的是（）（單選題）A.投資人遞交申購(gòu)申請(qǐng),申購(gòu)成功B.基金份額登記機(jī)構(gòu)確認(rèn)申購(gòu)款項(xiàng),申購(gòu)生效C.投資人交付申購(gòu)款項(xiàng),申購(gòu)成功D.投資人交付申購(gòu)款項(xiàng),申購(gòu)生效試題答案：B61、設(shè)立基金管理公司，股東應(yīng)當(dāng)具有經(jīng)營(yíng)金融業(yè)務(wù)或者管理金融機(jī)構(gòu)的良好業(yè)績(jī)、良好的財(cái)務(wù)狀況和社會(huì)信譽(yù)，最近()年沒(méi)有違法記錄。（單選題）A.半B.1C.2D.3試題答案：D62、投資人認(rèn)購(gòu)基金的申請(qǐng)被銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)受理并不代表該申請(qǐng)一定成功，僅代表銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)確實(shí)接受了認(rèn)購(gòu)申請(qǐng)，一般可于()日查詢(xún)認(rèn)購(gòu)申請(qǐng)的受理情況，認(rèn)購(gòu)的最終結(jié)果要待基金募集期結(jié)束后才能確認(rèn)。（單選題）A.T+1B.T+2C.T+3D.T+7試題答案：B63、內(nèi)部控制的要素包括()Ⅰ．控制環(huán)境Ⅱ．風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估Ⅲ．控制活動(dòng)Ⅳ．內(nèi)部監(jiān)督（單選題）A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣB.Ⅰ、Ⅱ、ⅣC.Ⅰ、Ⅲ、ⅣD.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ試題答案：A64、中國(guó)證監(jiān)會(huì)的職責(zé)不包括()。（單選題）A.辦理基金備案B.進(jìn)行基金注冊(cè)登記C.制定基金從業(yè)人員的資格標(biāo)準(zhǔn)和行為準(zhǔn)則D.監(jiān)督檢查基金信息的披露情況試題答案：B65、為了控制信息披露合規(guī)性風(fēng)險(xiǎn)，基金公司可采取的措施是()。（單選題）A.要求基金托管人承擔(dān)信息披露的首要責(zé)任B.在公司內(nèi)部建立信息披露制度和流程，將風(fēng)險(xiǎn)責(zé)任落實(shí)到相關(guān)部門(mén)C.將信息披露工作外包基金服務(wù)機(jī)構(gòu)，由該機(jī)構(gòu)承擔(dān)信息披露全部風(fēng)險(xiǎn)D.要求信息披露責(zé)任人簽署承諾函，信息披露責(zé)任人承諾自行承擔(dān)信息披露的全部對(duì)外責(zé)任試題答案：B66、關(guān)于基金份額持有人大會(huì)，以下描述錯(cuò)誤的是（）。（單選題）A.基金份額持有人大會(huì)只能采取現(xiàn)場(chǎng)方式召開(kāi)B.基金份額持有人大會(huì)應(yīng)當(dāng)有代表二分之一以上基金份額的持有人參加，方可召開(kāi)C.召集基金份額持有人大會(huì)，召集人應(yīng)當(dāng)至少提前三十日公告基金份額持有人大會(huì)相關(guān)事項(xiàng)D.基金份額持有人大會(huì)不得就未經(jīng)公告的事項(xiàng)進(jìn)行決試題答案：A67、投資者贖回基金份額成功后，登記機(jī)關(guān)一般在()日為投資者辦理扣除權(quán)益的登記手續(xù)。（單選題）A.TB.T+1C.T+2D.T+3試題答案：B68、確認(rèn)基金份額持有人權(quán)利及其法律效力的行為是()。（單選題）A.基金信息披露B.基金的投資C.基金份額登記D.基金的收益分配試題答案：C69、按照交易的標(biāo)的物，下列屬于金融市場(chǎng)的是()。Ⅰ．現(xiàn)貨市場(chǎng)Ⅱ．證券市場(chǎng)Ⅲ．外匯市場(chǎng)Ⅳ．黃金市場(chǎng)（單選題）A.Ⅱ、Ⅲ、ⅣB.Ⅰ、ⅡC.Ⅰ、Ⅱ、ⅢD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ試題答案：A70、合規(guī)獨(dú)立性中，()的獨(dú)立性最為重要?（單選題）A.部門(mén)B.機(jī)制C.人員D.問(wèn)責(zé)試題答案：A71、《證券投資基金法》明確規(guī)定了基金托管人的職責(zé)，關(guān)于基金托人的職責(zé)，以下表述錯(cuò)誤的是（??）。（單選題）A.辦理與基金托管業(yè)務(wù)有關(guān)的信息披露事項(xiàng)B.按照不同基金管理人分別設(shè)置專(zhuān)有賬戶(hù)存放管理人管理的基金財(cái)產(chǎn)C.按照規(guī)定召集基金份額持有人大會(huì)D.安全保管基金財(cái)產(chǎn)試題答案：B72、法律既規(guī)定了相關(guān)的權(quán)利，也會(huì)規(guī)定相應(yīng)的義務(wù)，而道德往往只規(guī)定義務(wù)方面的內(nèi)容，并不要求對(duì)等的權(quán)利，這主要說(shuō)明了道德和法律(