操作風(fēng)險(xiǎn)和考核評(píng)價(jià)試題集(譚滌之)1

操作風(fēng)險(xiǎn)和考核評(píng)價(jià)試題集(譚滌之)[1]第一篇：操作風(fēng)險(xiǎn)和考核評(píng)價(jià)試題集（譚滌之）[1]第四章操作風(fēng)險(xiǎn)管理和風(fēng)險(xiǎn)考核評(píng)價(jià)一、判斷題1.操作風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)的風(fēng)險(xiǎn)信號(hào)能預(yù)示相應(yīng)風(fēng)險(xiǎn)因素可能存在，但不一定實(shí)際存在?！緦?duì)】2.我行操作風(fēng)險(xiǎn)管理信息系統(tǒng)綜合監(jiān)控看板提供了各種外部信息渠道風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控的連接按鈕，同時(shí)提供了經(jīng)濟(jì)資本數(shù)據(jù)監(jiān)測(cè)、主要風(fēng)險(xiǎn)指標(biāo)監(jiān)測(cè)、損失數(shù)據(jù)監(jiān)測(cè)和風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)監(jiān)測(cè)四個(gè)方面的內(nèi)容?！緦?duì)】3.我行操作風(fēng)險(xiǎn)管理信息系統(tǒng)指標(biāo)看板為用戶提供了對(duì)關(guān)鍵風(fēng)險(xiǎn)指標(biāo)的便捷查看界面，用戶可以在該界面中選擇指標(biāo)，查看各級(jí)機(jī)構(gòu)該指標(biāo)的數(shù)值，觀測(cè)該指標(biāo)數(shù)值隨時(shí)間變化的趨勢(shì)?！緦?duì)】4.我行開發(fā)的操作風(fēng)險(xiǎn)管理信息系統(tǒng)，包括風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控、風(fēng)險(xiǎn)報(bào)告、風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別、風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估、關(guān)鍵風(fēng)險(xiǎn)指標(biāo)、風(fēng)險(xiǎn)計(jì)量和損失數(shù)據(jù)庫(kù)等功能模塊。【對(duì)】5.風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)名稱是對(duì)風(fēng)險(xiǎn)因素概括性的表述，一般采用能夠準(zhǔn)確、鮮明地指出風(fēng)險(xiǎn)因素核心特征的詞組或短句來表述，如“貸后檢查流于形式”就適合做風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)名稱?！惧e(cuò)】6.rcsa主辦業(yè)務(wù)部門與風(fēng)險(xiǎn)管理部門負(fù)責(zé)收集、匯總控制優(yōu)化方案實(shí)施情況信息，并形成書面材料，將掌握的情況向風(fēng)險(xiǎn)管理委員會(huì)報(bào)告。【錯(cuò)】7.rcsa組織模式與rcsa的發(fā)起機(jī)構(gòu)密切相關(guān)，一般分為由業(yè)務(wù)部門主動(dòng)發(fā)起和風(fēng)險(xiǎn)管理委員會(huì)發(fā)起兩種方式，從發(fā)起層級(jí)來看，一般由總行或一級(jí)分行發(fā)起。【對(duì)】8.操作風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)識(shí)別結(jié)果必須同時(shí)向風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別單位同級(jí)的風(fēng)險(xiǎn)管理部門和上級(jí)業(yè)務(wù)主管部門報(bào)送?！緦?duì)】9.金庫(kù)的監(jiān)控錄像只要能夠監(jiān)控到庫(kù)區(qū)的門、窗、出入通道即可?！惧e(cuò)】10.管庫(kù)員應(yīng)定期輪崗，輪崗時(shí)要在abis系統(tǒng)內(nèi)更改其柜員屬性?！惧e(cuò)】11.現(xiàn)金押運(yùn)環(huán)節(jié)，在無隨車業(yè)務(wù)員的情況下，押運(yùn)人員可兼任隨車業(yè)務(wù)員?！惧e(cuò)】12.柜員的設(shè)置上如果出現(xiàn)了主出納處理庫(kù)房類現(xiàn)金交易、后臺(tái)柜員可以辦理前臺(tái)收付業(yè)務(wù)的現(xiàn)象，則說明柜員崗位管理出現(xiàn)了問題。【對(duì)】13.上級(jí)行調(diào)入重要空白憑證后應(yīng)于當(dāng)日入賬并及時(shí)入憑證庫(kù)（箱）保管。【對(duì)】14.密碼器是重要空白憑證，使用時(shí)可跳號(hào)使用?！惧e(cuò)】15.風(fēng)險(xiǎn)經(jīng)理檢查時(shí)發(fā)現(xiàn)某網(wǎng)點(diǎn)銀行匯票與匯票專用章、銀行承兌匯票與結(jié)算專用章、銀行本票與本票專用章沒有分管、分用，說明該網(wǎng)點(diǎn)的柜員崗位管理出了問題?！惧e(cuò)】16.賬戶掛失解掛解鎖是柜面業(yè)務(wù)應(yīng)重點(diǎn)管控的內(nèi)容之一。【對(duì)】17.我行開展代理保險(xiǎn)業(yè)務(wù)須與保險(xiǎn)公司簽訂《保險(xiǎn)代理業(yè)務(wù)合作協(xié)議》?！緦?duì)】18.聯(lián)行匯出款項(xiàng)業(yè)務(wù)檢查要調(diào)閱會(huì)計(jì)傳票，檢查聯(lián)行確認(rèn)憑證與原始憑證，看二者打印信息是否一致。【對(duì)】19.電子銀行需管控的內(nèi)容包括網(wǎng)上銀行、手機(jī)銀行、電話銀行、atm等內(nèi)容?！緦?duì)】20.客戶致電銀行辦理電子銀行落地業(yè)務(wù)撤單時(shí)，經(jīng)辦人員可不留存撤單業(yè)務(wù)申請(qǐng)書?！惧e(cuò)】21.2014年制訂下發(fā)的《中國(guó)農(nóng)業(yè)銀行風(fēng)險(xiǎn)考核評(píng)價(jià)辦法》主要是對(duì)各級(jí)行推進(jìn)和開展全面風(fēng)險(xiǎn)管理工作盡職程度的評(píng)價(jià)，體現(xiàn)了對(duì)被評(píng)價(jià)行風(fēng)險(xiǎn)管理的主觀評(píng)估?！惧e(cuò)】22.根據(jù)2014年制訂下發(fā)的《中國(guó)農(nóng)業(yè)銀行風(fēng)險(xiǎn)考核評(píng)價(jià)辦法》要求，某分支機(jī)構(gòu)的風(fēng)險(xiǎn)考核評(píng)價(jià)總得分是85分，其對(duì)應(yīng)的評(píng)價(jià)等級(jí)為b級(jí)?！緦?duì)】23.操作風(fēng)險(xiǎn)與市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)不可能相互轉(zhuǎn)化?！惧e(cuò)】24.操作風(fēng)險(xiǎn)因其分散性及復(fù)雜性無法計(jì)量，但可通過監(jiān)測(cè)、評(píng)估等工具進(jìn)行精細(xì)管理。【錯(cuò)】25.實(shí)施高級(jí)計(jì)量法，商業(yè)銀行應(yīng)具備至少5年觀測(cè)期的內(nèi)部損失數(shù)據(jù)。初次使用高級(jí)計(jì)量法的商業(yè)銀行，可使用3年期的內(nèi)部損失數(shù)據(jù)?！緦?duì)】26.操作風(fēng)險(xiǎn)與控制自評(píng)估是按照操作風(fēng)險(xiǎn)管理的基本原理與標(biāo)準(zhǔn)，采用規(guī)范化的方法和手段，評(píng)估業(yè)務(wù)及經(jīng)營(yíng)管理活動(dòng)各流程、各環(huán)節(jié)中操作風(fēng)險(xiǎn)大小，評(píng)價(jià)控制活動(dòng)效果，并對(duì)控制活動(dòng)進(jìn)行優(yōu)化改進(jìn)的過程?！緦?duì)】127、操作風(fēng)險(xiǎn)損失數(shù)據(jù)庫(kù)是在標(biāo)準(zhǔn)化的操作風(fēng)險(xiǎn)事件分類基礎(chǔ)上，對(duì)銀行已發(fā)生的風(fēng)險(xiǎn)事件進(jìn)行確認(rèn)和記錄，并采用結(jié)構(gòu)化的方式進(jìn)行存儲(chǔ)。【對(duì)】28、業(yè)務(wù)連續(xù)性管理工作不僅僅是科技部門的工作，也需要風(fēng)險(xiǎn)、審計(jì)、各前臺(tái)業(yè)務(wù)等部門的參與?！緦?duì)】29.操作風(fēng)險(xiǎn)管理的主要目的是將操作風(fēng)險(xiǎn)事件導(dǎo)致的影響控制在可以承受的合理范圍之內(nèi)，實(shí)現(xiàn)銀行價(jià)值最大化。【對(duì)】30.在操作風(fēng)險(xiǎn)事件中，實(shí)物資產(chǎn)的損壞指因自然災(zāi)害或其他事件導(dǎo)致實(shí)物資產(chǎn)丟失或毀壞的損失事件，不包括恐怖襲擊所造成的損失?！惧e(cuò)】31.操作風(fēng)險(xiǎn)與控制自我評(píng)估（rcsa）是采用規(guī)范化的方法和手段，評(píng)估業(yè)務(wù)及經(jīng)營(yíng)管理活動(dòng)各流程環(huán)節(jié)中操作風(fēng)險(xiǎn)的大小?！緦?duì)】32.最終損失金額為零的操作風(fēng)險(xiǎn)事件不屬于收集操作風(fēng)險(xiǎn)損失數(shù)據(jù)的范圍?！惧e(cuò)】33.商業(yè)銀行對(duì)因操作風(fēng)險(xiǎn)事件引起的市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)損失，應(yīng)反映在操作風(fēng)險(xiǎn)的內(nèi)部損失數(shù)據(jù)庫(kù)中，但不納入操作風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)管資本計(jì)量。【錯(cuò)】34.操作風(fēng)險(xiǎn)事件中的內(nèi)部欺詐是指第三方故意騙取、盜用、搶劫財(cái)產(chǎn)、偽造要件、攻擊商業(yè)銀行信息科技系統(tǒng)或逃避法律監(jiān)管導(dǎo)致的損失事件?！惧e(cuò)】35.操作風(fēng)險(xiǎn)損失中的資產(chǎn)損失是指由于疏忽、事故或自然災(zāi)害等事件造成實(shí)物資產(chǎn)的直接毀壞和價(jià)值的減少?！緦?duì)】36.對(duì)于低頻/低損失的操作風(fēng)險(xiǎn)，銀行應(yīng)通過放棄或者停止與該風(fēng)險(xiǎn)相關(guān)的業(yè)務(wù)活動(dòng)來規(guī)避風(fēng)險(xiǎn)?！惧e(cuò)】37.通過事前對(duì)風(fēng)險(xiǎn)隱患進(jìn)行識(shí)別和整改，可以杜絕重大操作風(fēng)險(xiǎn)事件的發(fā)生?！惧e(cuò)】38.某公司通過偽造購(gòu)銷合同、增值稅發(fā)票、背書等手段制造虛假的交易背景，并以假的質(zhì)押物騙取某銀行開出銀行承兌匯票2000萬(wàn)元。從操作風(fēng)險(xiǎn)管理角度來看，這是一起由內(nèi)部人員因素引起的操作風(fēng)險(xiǎn)?！惧e(cuò)】39.某農(nóng)業(yè)銀行分支機(jī)構(gòu)的風(fēng)險(xiǎn)考核評(píng)價(jià)總得分為92分，按照風(fēng)險(xiǎn)考核評(píng)價(jià)等級(jí)劃分規(guī)則，屬于a級(jí)。【對(duì)】40.風(fēng)險(xiǎn)考核評(píng)價(jià)工作只涉及對(duì)分支機(jī)構(gòu)的風(fēng)險(xiǎn)考核，不涉及到橫向部門的風(fēng)險(xiǎn)考核?！惧e(cuò)】2二、單選題1.對(duì)于高頻高損操作風(fēng)險(xiǎn)，應(yīng)如何進(jìn)行控制緩釋?！綼】a.放棄或者停止與該風(fēng)險(xiǎn)相關(guān)的業(yè)務(wù)活動(dòng)b.改善流程加強(qiáng)控制c.購(gòu)買保險(xiǎn)、業(yè)務(wù)連續(xù)性管理d.直接承擔(dān)風(fēng)險(xiǎn)2.對(duì)于高頻低損操作風(fēng)險(xiǎn)，應(yīng)如何進(jìn)行控制緩釋。a.放棄或者停止與該風(fēng)險(xiǎn)相關(guān)的業(yè)務(wù)活動(dòng)b.改善流程加強(qiáng)控制c.購(gòu)買保險(xiǎn)、業(yè)務(wù)連續(xù)性管理d.直接承擔(dān)風(fēng)險(xiǎn)3、操作風(fēng)險(xiǎn)與法律風(fēng)險(xiǎn)是什么關(guān)系。【a】a.操作風(fēng)險(xiǎn)包括法律風(fēng)險(xiǎn)b.法律風(fēng)險(xiǎn)包括操作風(fēng)險(xiǎn)c.操作風(fēng)險(xiǎn)就是法律風(fēng)險(xiǎn)d.操作風(fēng)險(xiǎn)與法律風(fēng)險(xiǎn)互不相干4、操作風(fēng)險(xiǎn)四個(gè)方面成因不包括【d】。a.人員b.流程c.信息系統(tǒng)d.文化5.風(fēng)險(xiǎn)敏感度最高的操作風(fēng)險(xiǎn)計(jì)量方法是【c】。3b】【a.基本指標(biāo)法b.標(biāo)準(zhǔn)法c.高級(jí)計(jì)量法d.內(nèi)部評(píng)級(jí)法6.最常用的操作風(fēng)險(xiǎn)高級(jí)計(jì)量方法是【a】。a.損失分布法b.內(nèi)部衡量法c.貝葉斯方法d.打分卡法7、我行操作風(fēng)險(xiǎn)報(bào)告由【b】進(jìn)行報(bào)告。a.總行b.事發(fā)單位c.檢查單位d.法律合規(guī)部門8.【a】是操作風(fēng)險(xiǎn)管理工作的起點(diǎn)和基礎(chǔ)，是掌握風(fēng)險(xiǎn)信息，識(shí)別管理漏洞的重要前提。a.操作風(fēng)險(xiǎn)報(bào)告b.操作風(fēng)險(xiǎn)緩釋c.操作風(fēng)險(xiǎn)計(jì)量d.操作風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)9.操作風(fēng)險(xiǎn)損失數(shù)據(jù)的內(nèi)部積累方式不包括【d】。a.日常的風(fēng)險(xiǎn)報(bào)告制度b.檢查審計(jì)c.歷史損失數(shù)據(jù)收集d.購(gòu)買外部數(shù)據(jù)410.以下操作風(fēng)險(xiǎn)損失形態(tài)中，屬于法律成本的是【a】。a.違反知識(shí)產(chǎn)權(quán)保護(hù)規(guī)定等導(dǎo)致的訴訟費(fèi)、外聘律師代理費(fèi)、評(píng)估費(fèi)、鑒定費(fèi)等b.違反產(chǎn)業(yè)政策、監(jiān)管法規(guī)等所遭受的罰款、吊銷執(zhí)照等c.火災(zāi)、洪水、地震等自然災(zāi)害所導(dǎo)致的賬面價(jià)值減少等d.因銀行自身業(yè)務(wù)中斷、交割延誤、內(nèi)部案件造成客戶資金或資產(chǎn)等損失的賠償金額11.以下操作風(fēng)險(xiǎn)損失形態(tài)中，屬于監(jiān)管罰沒的是【b】。a.違反知識(shí)產(chǎn)權(quán)保護(hù)規(guī)定等導(dǎo)致的訴訟費(fèi)、外聘律師代理費(fèi)、評(píng)估費(fèi)、鑒定費(fèi)等b.違反產(chǎn)業(yè)政策、監(jiān)管法規(guī)等所遭受的罰款、吊銷執(zhí)照等c.火災(zāi)、洪水、地震等自然災(zāi)害所導(dǎo)致的賬面價(jià)值減少等d.因銀行自身業(yè)務(wù)中斷、交割延誤、內(nèi)部案件造成客戶資金或資產(chǎn)等損失的賠償金額12.以下操作風(fēng)險(xiǎn)損失形態(tài)中，屬于資產(chǎn)損失的是【c】。a.違反知識(shí)產(chǎn)權(quán)保護(hù)規(guī)定等導(dǎo)致的訴訟費(fèi)、外聘律師代理費(fèi)、評(píng)估費(fèi)、鑒定費(fèi)等b.違反產(chǎn)業(yè)政策、監(jiān)管法規(guī)等所遭受的罰款、吊銷執(zhí)照等c.火災(zāi)、洪水、地震等自然災(zāi)害所導(dǎo)致的賬面價(jià)值減少等d.因銀行自身業(yè)務(wù)中斷、交割延誤、內(nèi)部案件造成客戶資金或資產(chǎn)等損失的賠償金額13.以下操作風(fēng)險(xiǎn)損失形態(tài)中，屬于對(duì)外賠償?shù)氖恰綿】。a.違反知識(shí)產(chǎn)權(quán)保護(hù)規(guī)定等導(dǎo)致的訴訟費(fèi)、外聘律師代理費(fèi)、評(píng)估費(fèi)、鑒定費(fèi)等b.違反產(chǎn)業(yè)政策、監(jiān)管法規(guī)等所遭受的罰款、吊銷執(zhí)照等5c.火災(zāi)、洪水、地震等自然災(zāi)害所導(dǎo)致的賬面價(jià)值減少等d.因銀行自身業(yè)務(wù)中斷、交割延誤、內(nèi)部案件造成客戶資金或資產(chǎn)等損失的賠償金額14.關(guān)鍵風(fēng)險(xiǎn)指標(biāo)（kri）最有價(jià)值的功效是預(yù)警，把成本花費(fèi)在對(duì)【a】操作風(fēng)險(xiǎn)的預(yù)警是最有功效的。a.高損b.高頻c.低損d.低頻15.【a】是在標(biāo)準(zhǔn)化的操作風(fēng)險(xiǎn)事件分類基礎(chǔ)上，對(duì)銀行已發(fā)生的風(fēng)險(xiǎn)事件進(jìn)行確認(rèn)和記錄，并采用結(jié)構(gòu)化的方式進(jìn)行存儲(chǔ)。a.損失數(shù)據(jù)庫(kù)b.內(nèi)部損失數(shù)據(jù)c.外部損失數(shù)據(jù)d.高級(jí)計(jì)量法16.操作風(fēng)險(xiǎn)是指由不完善或有問題的內(nèi)部程序、員工和信息科技系統(tǒng)，以及外部事件所造成損失的風(fēng)險(xiǎn)，包括，但不包括?！綾】a.聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)；法律風(fēng)險(xiǎn)和戰(zhàn)略風(fēng)險(xiǎn)b.戰(zhàn)略風(fēng)險(xiǎn)；法律風(fēng)險(xiǎn)和流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)c.法律風(fēng)險(xiǎn)；戰(zhàn)略風(fēng)險(xiǎn)和聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)d.流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)；法律風(fēng)險(xiǎn)和聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)17.商業(yè)銀行員工故意騙取、盜用財(cái)產(chǎn)或違反監(jiān)管規(guī)章、法律或公司政策導(dǎo)致的損失屬于操作風(fēng)險(xiǎn)事件中的【c】。a.失職違規(guī)6b.知識(shí)技能匱乏c.內(nèi)部欺詐d.種族歧視事件18.第三方故意騙取、盜用、搶劫財(cái)產(chǎn)、偽造要件、攻擊商業(yè)銀行信息科技系統(tǒng)或逃避法律監(jiān)管導(dǎo)致的損失事件屬于操作風(fēng)險(xiǎn)事件中的【c】。a.就業(yè)制度和工作場(chǎng)所安全b.客戶產(chǎn)品和業(yè)務(wù)活動(dòng)c.外部欺詐d.實(shí)物資產(chǎn)的損壞19.2009年6月，某企業(yè)在商業(yè)銀行辦理貸款2000萬(wàn)元，由于手續(xù)欠缺，尚未辦理他項(xiàng)權(quán)證。該筆貸款發(fā)放后，該公司發(fā)生重大事故，法人代表車禍死亡，經(jīng)營(yíng)活動(dòng)停止，因此，該筆貸款無抵押物，處于高風(fēng)險(xiǎn)狀態(tài)。這是【b】引起的操作風(fēng)險(xiǎn)。a.人員b.內(nèi)部程序c.系統(tǒng)d.外部事件20.下列商業(yè)銀行操作風(fēng)險(xiǎn)管理和控制措施中，屬于風(fēng)險(xiǎn)緩釋措施的是【c】。a.減少在不熟悉市場(chǎng)的交易b.強(qiáng)化交易員限額交易制度c.購(gòu)買保險(xiǎn)d.為操作風(fēng)險(xiǎn)分配資本金21.某柜員冒用客戶名義辦理了留行待取匯款的解付，對(duì)此操作風(fēng)險(xiǎn)事件提煉的風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)名稱描述規(guī)范的是【c】。a.盜取客戶資金b.違規(guī)解付匯款7c.冒領(lǐng)匯款d.道德敗壞22.可能導(dǎo)致業(yè)務(wù)流程、操作環(huán)節(jié)失敗的內(nèi)外部行為或事項(xiàng)是【b】。a.風(fēng)險(xiǎn)信號(hào)b.風(fēng)險(xiǎn)因素c.風(fēng)險(xiǎn)表現(xiàn)d.風(fēng)險(xiǎn)類別23.風(fēng)險(xiǎn)因素是操作風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)的重要內(nèi)容，下列關(guān)于風(fēng)險(xiǎn)因素描述規(guī)范的是【b】。a.柜員臨時(shí)離崗應(yīng)辦理臨時(shí)簽退b.柜員臨時(shí)離崗未辦理臨時(shí)簽退c.柜員臨時(shí)離崗未辦理臨時(shí)簽退致使其他柜員盜用其柜員號(hào)作案d.監(jiān)控錄像顯示柜員臨時(shí)離崗后其機(jī)器仍為辦理業(yè)務(wù)的界面24.在操作風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別工作中，發(fā)現(xiàn)某網(wǎng)點(diǎn)有下述四種現(xiàn)象，明確為內(nèi)部欺詐的有：【a】。a.柜員偽造記賬憑證支取長(zhǎng)期不動(dòng)戶款項(xiàng)b.柜員在客戶預(yù)留印鑒變更手續(xù)不齊全的情況下，對(duì)單位預(yù)留印鑒進(jìn)行變更處理c.銀行工作人員代客戶辦理支票、銀行匯票等結(jié)算業(yè)務(wù)d.柜員辦理付款業(yè)務(wù)時(shí)未記賬就直接支付給客戶現(xiàn)金25.我行開發(fā)的操作風(fēng)險(xiǎn)管理信息系統(tǒng)不包括以下哪個(gè)功能模塊【d】a.風(fēng)險(xiǎn)報(bào)告b.風(fēng)險(xiǎn)計(jì)量c.關(guān)鍵風(fēng)險(xiǎn)指標(biāo)d.信用評(píng)級(jí)826.我行的操作風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)識(shí)別主要采用【a】。a.流程分析法b.工作間交流法c.德爾菲法d.隨機(jī)法27.重大操作風(fēng)險(xiǎn)事件發(fā)現(xiàn)到報(bào)告至總行的時(shí)間不得超過【c】工作日。a.1個(gè)b.2個(gè)c.3個(gè)d.5個(gè)28.風(fēng)險(xiǎn)管理部門在接到下級(jí)行或業(yè)務(wù)部門風(fēng)險(xiǎn)報(bào)告后，處理行為不當(dāng)?shù)氖恰綽】。a.對(duì)操作風(fēng)險(xiǎn)事件報(bào)告內(nèi)容進(jìn)行必要的核查b.直接轉(zhuǎn)報(bào)至上級(jí)行風(fēng)險(xiǎn)管理部c.對(duì)事件臺(tái)帳中的事件分類、分級(jí)準(zhǔn)確性進(jìn)行把關(guān)d.要主動(dòng)追蹤核查事件進(jìn)展情況29.以下對(duì)操作風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)的理解完全正確的是：【c】。a.風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)是業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)和管理活動(dòng)中發(fā)生的違規(guī)問題b.風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)是業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)和管理活動(dòng)中發(fā)生案件和風(fēng)險(xiǎn)的環(huán)節(jié)，如金庫(kù)管理。c.風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)是導(dǎo)致某一業(yè)務(wù)流程或管理活動(dòng)中的具體操作環(huán)節(jié)出現(xiàn)差錯(cuò)或操作失敗、影響流程或管理活動(dòng)目標(biāo)實(shí)現(xiàn)的行為或事項(xiàng)。如未執(zhí)行一日三碰庫(kù)制度。d.風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)是導(dǎo)致操作風(fēng)險(xiǎn)發(fā)生的風(fēng)險(xiǎn)因素。如自然災(zāi)害、硬件故障等30.因雷擊而致使某支行營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)前置主機(jī)系統(tǒng)故障，營(yíng)業(yè)中斷2天，此事件的事件類型、風(fēng)險(xiǎn)成因分別是：【c】9a.實(shí)物資產(chǎn)損壞；外部事件b.it系統(tǒng)事件；系統(tǒng)c.it系統(tǒng)事件；外部事件d.實(shí)物資產(chǎn)損壞；系統(tǒng)31.風(fēng)險(xiǎn)事件報(bào)告分為首次報(bào)告和后續(xù)報(bào)告，首次報(bào)告重在【a】。a.及時(shí)報(bào)告b.事件定性c.后續(xù)進(jìn)展d.改進(jìn)措施32.操作風(fēng)險(xiǎn)事件中影響程度分為【b】的事件為重大操作風(fēng)險(xiǎn)事件。a.三級(jí)四級(jí)五級(jí)b.一級(jí)二級(jí)三級(jí)c.四級(jí)五級(jí)六級(jí)d.四級(jí)五級(jí)33.風(fēng)險(xiǎn)管理部門在操作風(fēng)險(xiǎn)管理信息系統(tǒng)中收到風(fēng)險(xiǎn)事件報(bào)告，后續(xù)進(jìn)行的操作表述錯(cuò)誤的是【c】。a.對(duì)操作風(fēng)險(xiǎn)事件報(bào)告內(nèi)容進(jìn)行必要的核查b.對(duì)事件臺(tái)帳中的事件分類、分級(jí)準(zhǔn)確性進(jìn)行把關(guān)c.在5個(gè)工作日內(nèi)將風(fēng)險(xiǎn)事件報(bào)送至上級(jí)風(fēng)險(xiǎn)管理部門審核d.主動(dòng)追蹤核查事件進(jìn)展情況34.商業(yè)銀行操作風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測(cè)的主要內(nèi)容不包括【a】。a.客戶違規(guī)經(jīng)營(yíng)事件b.系統(tǒng)缺陷c.人員因素d.外部事件1035.根據(jù)我行現(xiàn)行風(fēng)險(xiǎn)考核評(píng)價(jià)管理的規(guī)定，評(píng)價(jià)工作采取百分制，其中資產(chǎn)質(zhì)量、評(píng)級(jí)工作和操作風(fēng)險(xiǎn)管理評(píng)價(jià)權(quán)重各占【c】。a.70％、20％和10％b.60％、25％和15％c.54％、22％和24％d.50％、25％和25％36.根據(jù)目前我行風(fēng)險(xiǎn)考核評(píng)價(jià)的要求，以下不屬于風(fēng)險(xiǎn)考核評(píng)價(jià)范圍的有【c】。a.貸款分類偏離度b.加權(quán)逾期貸款率c.貸款向下遷徙率d.貸款損失準(zhǔn)備金充足率37.農(nóng)行某分支機(jī)構(gòu)報(bào)表顯示，貸款不良率為2％，德勤審計(jì)后認(rèn)為其不良率應(yīng)為2.2％，上級(jí)行檢查后認(rèn)定其不良率為2.5％，在風(fēng)險(xiǎn)考核評(píng)價(jià)中該分支機(jī)構(gòu)的貸款分類偏離度為【b】。a.2.9‰b.7‰c.3.5‰d.2‰38.我行現(xiàn)行的風(fēng)險(xiǎn)考核評(píng)價(jià)指標(biāo)均采用目標(biāo)值管理計(jì)分方法。實(shí)際指標(biāo)值等于目標(biāo)值的，該項(xiàng)得滿分；支行實(shí)際指標(biāo)值優(yōu)于目標(biāo)值的，該指標(biāo)可獲得一定加分。以下表述正確的是【a】。a.某機(jī)構(gòu)貸款不良率為1.2％，該指標(biāo)得分為滿分b.某機(jī)構(gòu)加權(quán)逾期貸款率為1.65％，該指標(biāo)得分為滿分c.某機(jī)構(gòu)自營(yíng)不良貸款清收率為35％，該指標(biāo)得分為滿分11d.某機(jī)構(gòu)不良貸款核銷計(jì)劃完成率為120%，該指標(biāo)可得加分39.負(fù)責(zé)對(duì)下級(jí)行風(fēng)險(xiǎn)考核評(píng)價(jià)日常管理工作的組織協(xié)調(diào)部門是【c】。a.內(nèi)控合規(guī)部門b.綜合績(jī)效評(píng)價(jià)部門c.風(fēng)險(xiǎn)管理部門d.法律事務(wù)部門40.以下關(guān)于風(fēng)險(xiǎn)考核評(píng)價(jià)中“貸款分類偏離度”的正確計(jì)算公式是【d】。a.貸款分類偏離度＝（外審認(rèn)定不良貸款比率-報(bào)表反映不良貸款比率）×80%+（內(nèi)部檢查認(rèn)定不良貸款比率-報(bào)表反映不良貸款比率）×20%b.貸款分類偏離度＝（外審認(rèn)定不良貸款比率-報(bào)表反映不良貸款比率）×50%+（內(nèi)部檢查認(rèn)定不良貸款比率-報(bào)表反映不良貸款比率）×50%c.貸款分類偏離度＝（外審認(rèn)定不良貸款比率-報(bào)表反映不良貸款比率）×70%+（內(nèi)部檢查認(rèn)定不良貸款比率-報(bào)表反映不良貸款比率）×30%d.貸款分類偏離度＝（外審認(rèn)定不良貸款比率-報(bào)表反映不良貸款比率）×100%+（內(nèi)部檢查認(rèn)定不良貸款比率-報(bào)表反映不良貸款比率）×100%三、多選題1.操作風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)監(jiān)控可以從【abcd】等方面進(jìn)行監(jiān)控。a.風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)b.業(yè)務(wù)條線c.業(yè)務(wù)品種d.業(yè)務(wù)流程2.某有限公司2007年11月26日與某支行建立信貸關(guān)系，首筆貸款5000萬(wàn)元，12期限一年，用途為購(gòu)手機(jī)，檢查發(fā)現(xiàn)的主要問題如下：（1）借款人財(cái)務(wù)報(bào)表中存在的明顯問題未予揭示；（2）貸款被挪用；（3）未按規(guī)定進(jìn)行貸后檢查。從操作風(fēng)險(xiǎn)管理角度，上述問題可以提煉為操作風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)名稱的有：【abc】a.基礎(chǔ)資料未核實(shí)b.資金使用監(jiān)管不到位c.不按約定用途使用貸款d.未按規(guī)定復(fù)測(cè)信用等級(jí)3.操作風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)是操作風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別的重要成果，操作風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)必須符合標(biāo)準(zhǔn)并持續(xù)更新，下面對(duì)操作風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)名稱的表述正確的有【abd】。a.一般用詞組或短句表述b.能準(zhǔn)確、鮮明地指出等閑因素的核心特征c.可以使用“不合規(guī)”、“違規(guī)”、“風(fēng)險(xiǎn)”等詞語(yǔ)d.采用偏負(fù)面的具體性詞語(yǔ)4.以下哪幾項(xiàng)是我行開發(fā)的操作風(fēng)險(xiǎn)管理信息系統(tǒng)，包括的功能模塊?！綼bc】a.風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別b.風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估c.關(guān)鍵風(fēng)險(xiǎn)指標(biāo)d.信用評(píng)級(jí)5.在操作風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別工作中，發(fā)現(xiàn)某網(wǎng)點(diǎn)有下述四種現(xiàn)象，明確為外部欺詐的有：【ab】。a.客戶利用虛假的或不完整的變更申請(qǐng)資料變更賬戶名稱或支付方式等賬戶信息b.客戶利用虛假的或過期的材料進(jìn)行開戶c.本行員工通過存款交易，無現(xiàn)金辦理存款業(yè)務(wù)13d.本行員工通過中間業(yè)務(wù)代付代收業(yè)務(wù)系統(tǒng)，采用批扣等形式，私自扣劃客戶資金6.對(duì)個(gè)人汽車貸款進(jìn)行操作風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)梳理時(shí)，下列描述中屬于風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)“虛假銷售”對(duì)應(yīng)風(fēng)險(xiǎn)因素的有【ab】。a.經(jīng)銷商借用內(nèi)部員工或關(guān)聯(lián)公司員工等人的名義，辦理汽車按揭貸款b.經(jīng)銷商冒用他人身份證件辦理按揭貸款c.積壓車輛突然熱銷d.較短時(shí)間內(nèi)同一經(jīng)銷商集中辦理車輛按揭7.以下關(guān)于風(fēng)險(xiǎn)信號(hào)的說法正確的是【cd】。a.風(fēng)險(xiǎn)信號(hào)與風(fēng)險(xiǎn)因素之間是精確的一一對(duì)應(yīng)關(guān)系b.一個(gè)好的風(fēng)險(xiǎn)信號(hào)表明風(fēng)險(xiǎn)因素一定存在c.預(yù)示可能發(fā)生欺詐的違反常態(tài)、常規(guī)的行為、現(xiàn)象可作為外部欺詐類風(fēng)險(xiǎn)的風(fēng)險(xiǎn)信號(hào)。d.風(fēng)險(xiǎn)信號(hào)的重要性體現(xiàn)在它對(duì)風(fēng)險(xiǎn)事件發(fā)生的預(yù)示作用8.現(xiàn)場(chǎng)檢查或通過監(jiān)控檢查管庫(kù)人員非營(yíng)業(yè)時(shí)間進(jìn)入庫(kù)房情況，如果存在進(jìn)入金庫(kù)情況，則要檢查的內(nèi)容為【bcd】。a.若為中心金庫(kù)的，要調(diào)閱經(jīng)營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人或授權(quán)人的書面批準(zhǔn)b.若為支行庫(kù)的，要調(diào)閱掛靠機(jī)構(gòu)或部門的負(fù)責(zé)人或授權(quán)人的書面批準(zhǔn)c.若為網(wǎng)點(diǎn)庫(kù)的，要調(diào)閱經(jīng)營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人或授權(quán)人的書面批準(zhǔn)d.若為中心金庫(kù)的，要調(diào)閱現(xiàn)金管理中心主任或副主任的書面批準(zhǔn)9.柜員行為管理應(yīng)重點(diǎn)關(guān)注的風(fēng)險(xiǎn)因素有【acd】。a.錯(cuò)賬抹賬。主要表現(xiàn)為抹賬后涉及現(xiàn)金退回的，未由客戶簽字b.柜員權(quán)限設(shè)置。主要表現(xiàn)為柜員權(quán)限過大，與柜員無關(guān)的交易掩碼、應(yīng)用掩碼未封掩，如：主出納處理庫(kù)房類現(xiàn)金交易、后臺(tái)柜員可以辦理前臺(tái)收付業(yè)務(wù)14c.應(yīng)客戶要求抹賬。主要表現(xiàn)為將操作正確且記賬成功的業(yè)務(wù)，應(yīng)客戶要求做抹賬處理d.授權(quán)業(yè)務(wù)未嚴(yán)格審核。主要表現(xiàn)為主管授權(quán)前未認(rèn)真核實(shí)原始憑證主要要素與柜員輸入內(nèi)容是否一致，大額現(xiàn)金未卡把清點(diǎn)大數(shù)，授權(quán)后未認(rèn)真審核原始憑證和記賬憑證的一致性10.印章管理應(yīng)重點(diǎn)關(guān)注的風(fēng)險(xiǎn)因素有【abcd】。a.日終印章入庫(kù)。主要表現(xiàn)為日終后，柜員未將印章入庫(kù)加鎖保管b.印章作廢處理，主要表現(xiàn)為作廢停用的印章未封存上繳或及時(shí)銷毀c.印章的保管，主要表現(xiàn)為網(wǎng)點(diǎn)的業(yè)務(wù)專用章（網(wǎng)點(diǎn)業(yè)務(wù)公章）未指定專人保管，或保管人休班時(shí)未辦理交接手續(xù)隨意由他人保管d.印證分管，主要表現(xiàn)為銀行匯票與匯票專用章、銀行承兌匯票與結(jié)算專用章、銀行本票與本票專庫(kù)存用章沒有分管、分用11.柜員崗位設(shè)置上不相容的崗位包括【ab】。a.同城票據(jù)錄入員與記賬員b.聯(lián)行錄入員與復(fù)核員c.abis系統(tǒng)三級(jí)主管與arms系統(tǒng)操作員d.atm鈔箱管理員與abis系統(tǒng)柜員12.檢查柜員現(xiàn)金箱的步驟包括【acd】。a.查看柜員上日庫(kù)存現(xiàn)金余額b.查看今天的現(xiàn)金收付憑證，看是否有大額取款或銀行內(nèi)部員工取款現(xiàn)象c.根據(jù)上日庫(kù)存現(xiàn)金余額加、減當(dāng)日現(xiàn)金收入憑證、現(xiàn)金付出憑證，得出當(dāng)時(shí)庫(kù)存現(xiàn)金余額d.由得出的庫(kù)存現(xiàn)金余額，和abis系統(tǒng)中查出的現(xiàn)金箱余額、柜員現(xiàn)金箱中的實(shí)物核對(duì)，看三者是否一致13.柜面業(yè)務(wù)應(yīng)重點(diǎn)管控的內(nèi)容包括：【abcd】。15a.賬戶開銷戶b.存取款及支付結(jié)算c.賬戶掛失解掛解鎖d.代理業(yè)務(wù)及查詢凍結(jié)扣劃14.檢查發(fā)現(xiàn)某柜員為客戶辦理了開戶及電匯業(yè)務(wù)，開戶資料里留存有客戶身份證復(fù)印件，但無聯(lián)網(wǎng)核查資料，開戶后將款項(xiàng)匯出，與之對(duì)應(yīng)的聯(lián)行錄入憑證中收款方賬號(hào)與客戶填寫的個(gè)人結(jié)算業(yè)務(wù)申請(qǐng)書上不一致，這說明該網(wǎng)點(diǎn)在【ac】方面存在問題。a.賬戶開銷戶b.存取款c.支付結(jié)算d.代理業(yè)務(wù)15.柜面業(yè)務(wù)應(yīng)關(guān)注的風(fēng)險(xiǎn)因素包括：【abcd】。a.個(gè)人賬戶開戶。主要表現(xiàn)為個(gè)人客戶利用偽造的身份證件辦理開戶b.個(gè)人存、取款。主要表現(xiàn)為交易成功，客戶未在記賬憑證上簽字確認(rèn)c.無折/無卡存款。主要表現(xiàn)為客戶辦理無折/卡存款時(shí)，沒有填寫存款憑條，之后客戶對(duì)存款金額等內(nèi)容提出異議d.單位存、取款業(yè)務(wù)。主要表現(xiàn)為柜員將單位存入現(xiàn)金、匯入款項(xiàng)或匯出款項(xiàng)轉(zhuǎn)入自己控制賬戶，之后滾動(dòng)挪用客戶資金16.商業(yè)銀行一般從哪幾方面對(duì)操作風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行監(jiān)測(cè)【abcd】。a.人員因素b.內(nèi)部流程c.系統(tǒng)缺陷d.外部事件17.下列哪些屬于商業(yè)銀行操作風(fēng)險(xiǎn)的內(nèi)部流程監(jiān)測(cè)內(nèi)容【bcd】。16a.失職違規(guī)b.產(chǎn)品設(shè)計(jì)缺陷c.錯(cuò)誤監(jiān)控/報(bào)告d.文件/合同缺陷18.下列哪些方面屬于商業(yè)銀行操作風(fēng)險(xiǎn)的外部事件監(jiān)測(cè)內(nèi)容【bcd】。a.內(nèi)外部欺詐b.業(yè)務(wù)外包c(diǎn).監(jiān)管規(guī)定d.洗錢19.商業(yè)銀行操作風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測(cè)指標(biāo)主要包括【abcd】。a.人員風(fēng)險(xiǎn)指標(biāo)b.流程風(fēng)險(xiǎn)指標(biāo)c.系統(tǒng)風(fēng)險(xiǎn)指標(biāo)d.外部風(fēng)險(xiǎn)指標(biāo)20.下面哪些指標(biāo)為商業(yè)銀行操作風(fēng)險(xiǎn)人員風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測(cè)指標(biāo)【abcd】。a.人員在當(dāng)前部門的從業(yè)年限b.員工人均培訓(xùn)費(fèi)用c.支行行長(zhǎng)連續(xù)任職時(shí)間d.客戶投訴占比21.外部事件引發(fā)的操作風(fēng)險(xiǎn)包括【abcd】等方面。a.毒品罪犯洗錢b.外部人員偽造、變?cè)於鄳纛^支票c.火災(zāi)、洪水、地震d.極端組織的恐怖行動(dòng)1722.下列操作風(fēng)險(xiǎn)事件需向總行報(bào)告的有【abcd】。a.虛假會(huì)計(jì)信息涉及金額超過100萬(wàn)元的事件b.涉及金額1000萬(wàn)元以上的內(nèi)部嚴(yán)重違規(guī)事件c.涉案金額100萬(wàn)元以上的詐騙案件d.涉案金額100萬(wàn)元以上或副處級(jí)以上干部涉嫌的違法違紀(jì)案件23.下列關(guān)于操作風(fēng)險(xiǎn)報(bào)告時(shí)限的描述正確的是【abcd】。a.判定為重大操作風(fēng)險(xiǎn)事件的，事件發(fā)生單位要在3個(gè)工作日內(nèi)通過報(bào)告系統(tǒng)提交操作風(fēng)險(xiǎn)事件報(bào)告單b.判定為一般操作風(fēng)險(xiǎn)事件的，事件發(fā)生單位要在5個(gè)工作日內(nèi)通過報(bào)告系統(tǒng)提交操作風(fēng)險(xiǎn)事件報(bào)告單c.風(fēng)險(xiǎn)管理部門收到本級(jí)行報(bào)告的風(fēng)險(xiǎn)事件后，要審核報(bào)告內(nèi)容是否完整、規(guī)范，風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)識(shí)別是否全面、準(zhǔn)確，并在2個(gè)工作日內(nèi)按事件類型、成因和產(chǎn)品線進(jìn)行分類，再逐級(jí)報(bào)送上級(jí)行風(fēng)險(xiǎn)管理部門審核d.一級(jí)分行風(fēng)險(xiǎn)管理部門要在收到事件報(bào)告后的2個(gè)工作日內(nèi)對(duì)全轄事件報(bào)告的規(guī)范性和風(fēng)險(xiǎn)分類分級(jí)的準(zhǔn)確性進(jìn)行最終審核24.下列風(fēng)險(xiǎn)事件中，需對(duì)事件經(jīng)過、產(chǎn)生原因、損失影響及其后續(xù)進(jìn)展等情況進(jìn)行報(bào)告的是【abcd】。a.信用風(fēng)險(xiǎn)事件b.市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)事件c.操作風(fēng)險(xiǎn)事件d.流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)事件25.下列關(guān)于風(fēng)險(xiǎn)事件報(bào)告，表述正確的是【abc】。a.根據(jù)報(bào)告時(shí)點(diǎn)不同，分為首次報(bào)告和后續(xù)報(bào)告。b.風(fēng)險(xiǎn)事件發(fā)現(xiàn)后，事件發(fā)生單位在按有關(guān)制度辦法規(guī)定向事件處置管理部門報(bào)告的同時(shí)，應(yīng)向同級(jí)風(fēng)險(xiǎn)管理部和上級(jí)行對(duì)口業(yè)務(wù)部門進(jìn)行首次報(bào)告。c.在已報(bào)告的風(fēng)險(xiǎn)事項(xiàng)發(fā)生重要變化、事件處理取得重要進(jìn)展以及事件處18理完畢時(shí)，事發(fā)單位應(yīng)及時(shí)主動(dòng)進(jìn)行多次后續(xù)報(bào)告。d.風(fēng)險(xiǎn)事件向事件處置部門報(bào)告即可，不需向其他部門報(bào)告。26.根據(jù)我行風(fēng)險(xiǎn)考核評(píng)價(jià)管理規(guī)定，評(píng)價(jià)內(nèi)容具體包括以下方面【abc】。a.資產(chǎn)質(zhì)量評(píng)價(jià)b.評(píng)級(jí)工作評(píng)價(jià)c.操作風(fēng)險(xiǎn)管理評(píng)價(jià)d.盈利能力評(píng)價(jià)27.我行現(xiàn)行的風(fēng)險(xiǎn)考核評(píng)價(jià)指標(biāo)均采用目標(biāo)管理的計(jì)分方法，即對(duì)每項(xiàng)指標(biāo)均設(shè)置目標(biāo)值，達(dá)到目標(biāo)值即得滿分。以下各項(xiàng)指標(biāo)的目標(biāo)值表述正確的是【abcd】。a.不良貸款率指標(biāo)的目標(biāo)值為1.2％b.自營(yíng)不良貸款清收率指標(biāo)的目標(biāo)值為40％c.貸款分類偏離度指標(biāo)的目標(biāo)值為0d.法人不良貸款準(zhǔn)備金充足率指標(biāo)的目標(biāo)值為100％28.根據(jù)我行現(xiàn)行的風(fēng)險(xiǎn)考核評(píng)價(jià)管理規(guī)定，以下各指標(biāo)中屬于風(fēng)險(xiǎn)考核評(píng)價(jià)類指標(biāo)的有【abcd】。a.不良貸款率b.加權(quán)逾期貸款率c.不良貸款核銷率d.評(píng)級(jí)偏離度29.根據(jù)我行現(xiàn)行的風(fēng)險(xiǎn)考核評(píng)價(jià)管理規(guī)定，以下各指標(biāo)中不屬于風(fēng)險(xiǎn)考核評(píng)價(jià)指標(biāo)的有【ab】。a.風(fēng)險(xiǎn)調(diào)整后資本收益率（raroc）b.經(jīng)濟(jì)增加值（eva）c.法人不良貸款準(zhǔn)備金充足率19d.操作風(fēng)險(xiǎn)事件報(bào)告率30.在我行現(xiàn)行的風(fēng)險(xiǎn)考核評(píng)價(jià)指標(biāo)中，屬于操作風(fēng)險(xiǎn)評(píng)價(jià)范疇的有【cd】。a.加權(quán)逾期貸款率b.不良貸款核銷率c.重大聲譽(yù)事件數(shù)量d.操作風(fēng)險(xiǎn)量化管理31、操作風(fēng)險(xiǎn)事件類型包括【abcd】。a.內(nèi)部欺詐b.外部欺詐c.就業(yè)制度和工作場(chǎng)所安全d.客戶、產(chǎn)品和業(yè)務(wù)活動(dòng)31、操作風(fēng)險(xiǎn)與信用風(fēng)險(xiǎn)、市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)的關(guān)系是【abc】。a.操作風(fēng)險(xiǎn)通常與信用風(fēng)險(xiǎn)、市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)交織b.操作風(fēng)險(xiǎn)對(duì)信用風(fēng)險(xiǎn)、市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)有放大作用c.操作風(fēng)險(xiǎn)與信用風(fēng)險(xiǎn)、市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)可以相互轉(zhuǎn)化d.操作風(fēng)險(xiǎn)與市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)信用風(fēng)險(xiǎn)毫無關(guān)聯(lián)32.操作風(fēng)險(xiǎn)損失數(shù)據(jù)一般通過【abc】等內(nèi)部方式來累積a.日常的風(fēng)險(xiǎn)報(bào)告制度b.檢查審計(jì)c.歷史損失數(shù)據(jù)收集d.購(gòu)買外部數(shù)據(jù)33.操作風(fēng)險(xiǎn)損失形態(tài)包括【abcd】。a.法律成本b.監(jiān)管罰沒c.資產(chǎn)損失20d.對(duì)外賠償34.操作風(fēng)險(xiǎn)損失中，屬于“監(jiān)管罰沒”的是【ab】。a.違反產(chǎn)業(yè)政策、監(jiān)管法規(guī)等所遭受的罰款b.吊銷執(zhí)照c.火災(zāi)d.地震35.業(yè)務(wù)連續(xù)性管理是指為有效應(yīng)對(duì)突發(fā)事件導(dǎo)致的重要業(yè)務(wù)運(yùn)營(yíng)中斷，建設(shè)應(yīng)急響應(yīng)、恢復(fù)機(jī)制和管理能力框架，保障重要業(yè)務(wù)持續(xù)運(yùn)營(yíng)的一整套管理過程。主要包括【abcd】。a.組織架構(gòu)b.策略、預(yù)案及演練c.資源保障d.應(yīng)急處置36.以下事件屬于操作風(fēng)險(xiǎn)損失數(shù)據(jù)收集范圍的是【abcd】。a.刑事案件b.群體性事件c.自然災(zāi)害d.信息安全事件37.操作風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)的內(nèi)容維度包括【abcd】。a.業(yè)務(wù)品種/管理活動(dòng)、業(yè)務(wù)流程/操作環(huán)節(jié)b.風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)名稱、風(fēng)險(xiǎn)因素c.風(fēng)險(xiǎn)信號(hào)、風(fēng)險(xiǎn)類別d.控制意見、現(xiàn)有控制措施、措施來源38.操作風(fēng)險(xiǎn)的損失形態(tài)包括【abcd】。21a.法律成本、監(jiān)管罰沒b.資產(chǎn)損失、對(duì)外賠償c.追索失敗、賬面減值d.由操作風(fēng)險(xiǎn)事件引發(fā)的其他損失39.以下屬于外部事件導(dǎo)致的操作風(fēng)險(xiǎn)有【abcd】。a.火災(zāi)b.地震c.恐怖襲擊d.洪水40.某市連續(xù)發(fā)生恐怖分子用針狀物刺傷市民，制造恐怖氛圍的案件，引起大規(guī)模群眾聚集事件。政府在部分