2021年內(nèi)蒙古自治區(qū)《金融市場基礎(chǔ)知識》模擬卷(第152套)

2021年內(nèi)蒙古自治區(qū)《金融市場基礎(chǔ)知識》模擬卷考試須知：1、考試時間：180分鐘。2、請首先按要求在試卷的指定位置填寫您的姓名、準(zhǔn)考證號和所在單位的名稱。3、請仔細閱讀各種題目的回答要求，在規(guī)定的位置填寫您的答案。4、由于不同的科目的題型不同，文檔中可能會只有大分標(biāo)題而沒有題的情況發(fā)生，這是正常情況。5、答案與解析在最后。姓名: 考號:得分評卷入一、單選題(共30題)1.長期次級債計入凈資本的數(shù)額不得超過凈資本(不含長期次級債累計計入凈資本的數(shù)額)的()%。A.25B.30C.50D.752.在考慮影響公司股價變動的因素時，對于公司經(jīng)營中的財務(wù)狀況，常用來衡量其流動性的指標(biāo)有()。①速動比率②應(yīng)收賬款平均回收期③銷售周轉(zhuǎn)率④銷售利潤率A.①②③B.②③④C.①②④D.①③④3.基金利潤主要來自基金收入減去基金費用后的凈額、公允價值變動損益等。其中基金收入主要包括()。①利息收入②投資收益③其他收入④公允價值變動損益A.①②③B.①②④C.①③④D.①②③④.( )是指企業(yè)為規(guī)避外匯風(fēng)險、利率風(fēng)險、商品價格風(fēng)險、股票價格風(fēng)險、信用風(fēng)險等，指定一項或多項套期工具，使套期工具的公允價值或現(xiàn)金流量變動，預(yù)期抵消被套期項目全部或部分公允價值或現(xiàn)金流量變動。A.風(fēng)險規(guī)避B.套利C.套期保值D.風(fēng)險規(guī)劃.金融期權(quán)的四個基本功能不包括()。A.套期保值B.價格發(fā)現(xiàn)C.投機D.消除風(fēng)險6.股票分析方法中，進行技術(shù)分析的假設(shè)包括()。①市場的行為包含一切信息②價格沿趨勢移動③股票的價值決定價格④歷史會重復(fù)A.①②③B.②③④C.①②④D.①③④.股份有限公司公開發(fā)行企業(yè)債券必須滿足凈資產(chǎn)額不低于()。A.1000萬元B.3000萬元C.6000萬元D.8000萬元.一般來講，影響股票投資價值的外部因素主要包括()。①宏觀經(jīng)濟因素②市場因素③并購重組④行業(yè)因素A.①②③B.②③④C.①②④D.①③④.證券公司申請歸業(yè)務(wù)資格，應(yīng)當(dāng)符合的條件有( )。1、申請日前6個月各項風(fēng)險控制指標(biāo)符合規(guī)定標(biāo)準(zhǔn)2、證券公司申請^業(yè)務(wù)資格的，需配備必要的業(yè)務(wù)人員，公司總部至少有5名。開展IB業(yè)務(wù)的營業(yè)部至少有3名具有期貨從業(yè)人員資格的業(yè)務(wù)人員3、全資擁有或者控股一家期貨公司，或者與一家期貨公司被同一機構(gòu)控制，且該期貨公司具有實行會員分級結(jié)算制度期貨交易所的會員資格、申請日前兩個月的風(fēng)險監(jiān)督指標(biāo)持續(xù)符合規(guī)定的標(biāo)準(zhǔn)4、已按規(guī)定建立健全與IB業(yè)務(wù)相關(guān)的業(yè)務(wù)規(guī)則、內(nèi)部控制、風(fēng)險隔離及合規(guī)檢查等制度A.1、2、3B.1、2、4C.1、3、4D.2、3、4.貨幣市場基金的投資對象一般在()年以內(nèi)。A.0．5B.1C.1．5D.2.保險公司次級債務(wù)的償還只有在確保償還次級債務(wù)本息后償付能力充足率不低于( )的前提下才能償付本息。A.50％B.100％C.150％D.200％.( )對人民幣債券發(fā)行利率進行管理。A.財政部B.國務(wù)院C.國家外匯管理局D.中國人民銀行13.運用紅利貼現(xiàn)模型進行估值，需要確定的指標(biāo)有( )。①各期現(xiàn)金紅利②各期自由現(xiàn)金流③股權(quán)要求收益率④持有期末賣出股權(quán)的預(yù)期價格A.①②③B.②③④C.①②④D.①③④14.按照交易工具，可以將金融市場劃分為()和( )。A.債權(quán)市場；權(quán)益市場B.一級市場；二級市場C.貨幣市場；資本市場D.證券市場；非證券金融市場15.美國上市公司股票交易場所主要分為()。①全國性證券交易所②另類交易系統(tǒng)③經(jīng)紀(jì)商—交易商內(nèi)部撮合④專業(yè)證券市場A.①②③B.①③④C.①②④D.②③④16.股民小王在2002年記錄了以下關(guān)于金融市場的大事，其中正確的是( )。A.上海黃金交易所正式運行B.鄭州商品交易所正式成立C.中國金融期貨交易所正式成立D.外匯遠期開始試點.股票風(fēng)險的內(nèi)涵是股票投資收益的()。A.不確定性B.確定性C.資本利得性D.利潤不穩(wěn)定性.到期時間變化對期權(quán)價值的影響程度的金融期權(quán)的風(fēng)險指標(biāo)是()。A.Delta值B.Gamma值C.Rho值D.Theta值.債券按付息方式分類，可以分為()。A.政府債券、金融債券和公司債券B.零息債券、附息債券和息票累積債券C.實物債券、憑證式債券和記賬式債券D.短期債券、中期債券和長期債券20.關(guān)于直接信用控制和間接信用控制的說法，正確的是()。①直接信用控制以行政命令或其他方式作出②直接信用控制涉及總量和結(jié)構(gòu)兩個方面③道義勸告和窗口指導(dǎo)屬于間接信用控制④流動性比率不是直接信用控制A.①②③B.①②④C.②③④D.①③④21.關(guān)于封閉式基金的利潤分配，以下說法正確的是( )。①封閉式基金的收益分配每年不得少于一次②封閉式基金年度收益分配比例不得低于基金年度可供分配利潤的80%③基金分配后，基金份額凈值不得低于面值④封閉式基金只能采用現(xiàn)金方式分紅A.①②③B.①②④C.①③④D.①②③④22.國債采取競爭性招標(biāo)方式發(fā)行，下面關(guān)于投標(biāo)限定的描述中正確的是( )。①每一國債承銷團成員最高、最低投標(biāo)標(biāo)位差不得大于當(dāng)期(次)財政部規(guī)定的投標(biāo)標(biāo)位差②國債承銷團甲類成員最高投標(biāo)限額為當(dāng)期(次)國債競爭性招標(biāo)額的35%③國債承銷團乙類成員最高投標(biāo)限額為當(dāng)期(次)國債競爭性招標(biāo)額的30%④國債承銷團成員于招標(biāo)日后1個工作日內(nèi)繳納發(fā)行款A(yù).①②③B.①③C.①②④D.①②③④.下列關(guān)于證券公司開展融資融券業(yè)務(wù)的說法錯誤的是()。1、證券公司開展融資融券業(yè)務(wù)，必須經(jīng)中國證監(jiān)會批準(zhǔn)。2、證券公司在向客戶融資、融券前，應(yīng)辦理客戶征信，了解客戶身份、財產(chǎn)與收入狀況、證券投資經(jīng)驗和風(fēng)險偏好，并以書面方式予以記載、保存3、證券公司向客戶融資、融券，應(yīng)當(dāng)向客戶收取一定比例的保證金，保證金不可以證券充抵。4、證券公司應(yīng)當(dāng)逐日計算客戶交存的擔(dān)保物價值與其所欠債務(wù)的比例A.2、3B.2、4C.3、4D.2、3、4.臺灣證券交易所的股指有()。①臺灣50指數(shù)②臺灣中型100指數(shù)③臺灣資訊科技指數(shù)④臺灣發(fā)達指數(shù)⑤臺灣高股息指數(shù)A.①②③④⑤B.①②③④C.①②③⑤D.①②④⑤.按照《關(guān)于調(diào)整證券資格會計師事務(wù)所申請條件的通知》的規(guī)定，會計師事務(wù)所申請證券資格的，會計師事務(wù)所注冊會計師不少于200人，其中最近5年持有注冊會計師證書且連續(xù)執(zhí)業(yè)的不少于()人，且每一注冊會計師的年齡均不超過( )周歲。A.120，65B.120，60C.100，65D.100，60.證券、期貨投資咨詢機構(gòu)及其投資咨詢?nèi)藛T的行為規(guī)范，正確的有()。.證券、期貨投資咨詢機構(gòu)及其投資咨詢?nèi)藛T，應(yīng)當(dāng)以行業(yè)公認的謹慎、誠實和勤勉盡責(zé)的態(tài)度.為投資人或者客戶提供證券、期貨投資咨詢服務(wù)m.證券、期貨投資咨詢機構(gòu)及其投資咨詢?nèi)藛T，應(yīng)當(dāng)完整、客觀、準(zhǔn)確地運用有關(guān)信息、資料向投資人或者客戶提供投資分析、預(yù)測和建議，不得斷章取義地引用或者篡改有關(guān)信息、資料w.證券、期貨投資咨詢機構(gòu)及其投資咨詢?nèi)藛T，不得以虛假信息、市場傳言或者內(nèi)幕消息為依據(jù)向投資人或者客戶提供投資分析、預(yù)測或建議A.I、m、wB.I、I、mC.I、I、m、wD.I、I、w.中國金融期貨交易所成立于()。A.1992年12月28日B.1993年3月10日C.2006年9月8日D.2010年4月16日.影響股票未來的收益、引起股票內(nèi)在價值變化的因素包括()。I.清算方式的變化II.宏觀經(jīng)濟政策的調(diào)整m.供求關(guān)系的變化w.經(jīng)濟形勢的變化A.I、IB.I、I、mC.I、I、wD.I、m、w.下列關(guān)于債券成交原則的說法中，錯誤的是( )。A.價格優(yōu)先就是證券公司按照交易最有利于投資委托人的利益的價格買進或賣出債券B.時間優(yōu)先就是要求在相同的價格申報時，應(yīng)該與最早提出該價格的一方成交C.價格優(yōu)先就是要求在相同的價格申報時，應(yīng)該與最早提出該價格的一方成交D.客戶委托優(yōu)先主要是要求證券公司在自營買賣和代理買賣之間，首先進行代理買賣.下列自然人和法人中，()可以將證券交給登記結(jié)算機構(gòu)保管。①資深股民王某②深圳證券交易所③互聯(lián)網(wǎng)金融企業(yè)甲公司④證券公司乙公司A.①②③④B.①②④C.②④D.④單選題答案：1：C2：A3：A4：C5：D6：C7：B8：C9：C10：B11：B12：D13：D14：A15：A16：A17：A18：D19：B20：A21：C22：C23：A24：A25：A26：C27：C28：D29：C30：D相關(guān)解析：1：長期次級債計入凈資本的數(shù)額不得超過凈資本（不含長期次級債累計計入凈資本的數(shù)額）的50%。2：衡量財務(wù)流動性狀況需要從資產(chǎn)負債整體考量，最常用的指標(biāo)包括流動比率、速動比率、應(yīng)收賬款平均回收期、銷售周轉(zhuǎn)率等。3：基金利潤是指基金在一定會計期間的經(jīng)營成果?；鹄麧欀饕獊碜曰鹗杖霚p去基金費用后的凈額、公允價值變動損益等。基金收入主要包括利息收入、投資收益以及其他收入。4：考點：考查套期保值概念。套期保值是指企業(yè)為規(guī)避外匯風(fēng)險、利率風(fēng)險、商品價格風(fēng)險、股票價格風(fēng)險、信用風(fēng)險等，指定一項或一項以上套期工具，使套期工具的公允價值或現(xiàn)金流量變動，預(yù)期抵消被套期項目全部或部分公允價值或現(xiàn)金流量變動。5：一般認為，金融期權(quán)具有以下四個基本功能：套期保值功能價格發(fā)現(xiàn)功能投機功能盈利功能6：考點：考查股票分析法技術(shù)分析的三個假設(shè)。技術(shù)分析的三個假設(shè)是：市場的行為包含一切信息、價格沿趨勢移動、歷史會重復(fù)。7：考點：股份有限公司發(fā)行企業(yè)債券的條件。股份有限公司的凈資產(chǎn)額不低于3000萬元，有限責(zé)任公司和其他類型企業(yè)的凈資產(chǎn)額不低于6000萬元。8：考點：考查影響股票投資價值的外部因素，包括宏觀經(jīng)濟因素、行業(yè)因素及市場因素等。9：考點：證券公司申請IB業(yè)務(wù)資格的，需配備必要的業(yè)務(wù)人員，公司總部至少有5名。開展IB業(yè)務(wù)的營業(yè)部至少有2名具有期貨從業(yè)人員資格的業(yè)務(wù)人員。故2錯誤。10：貨幣市場基金是以貨幣市場工具為投資對象的一種基金，其投資對象期限較短，一般在1年以內(nèi)，包括銀行短期存款、國庫券、公司短期債券、銀行承兌票據(jù)及商業(yè)票據(jù)等貨幣市場工具。11：考點：考查保險公司次級債務(wù)的償還。保險公司次級債務(wù)的償還只有在確保償還次級債務(wù)本息后償付能力充足率不低于100％的前提下，募集人才能償付本息；并且募集人在無法按時支付利息或償還本金時，債權(quán)人無權(quán)向法院申請對募集人實施破產(chǎn)清償。12：考點：人民幣債券的審批機制。中國人民銀行對人民幣債券發(fā)行利率進行管理。13：考點：考查利用紅利貼現(xiàn)模型對股票進行估值的計算公式。紅利貼現(xiàn)模型的一般公式為：式中：V——股票價值；DPSt——第t期的現(xiàn)金紅利；n——詳細預(yù)測期數(shù)；r——股權(quán)要求收益率；Pn——持有期末賣出股權(quán)時的預(yù)期價格。14：考點：本題主要考查金融市場的分類，不同的劃分標(biāo)準(zhǔn)劃分結(jié)果不同。按交易工具分類，金融市場可分為交易債務(wù)工具的債權(quán)市場和交易權(quán)益工具的權(quán)益市場（即股票市場）。15：考點：本題主要考查美國上市公司股票交易場所的分類。美國上市公司股票市場分三類，一是美國證券交易委員會注冊的全國性證券交易所，二是美國證券交易委員會注冊的另類交易系統(tǒng)（ATS），三是經(jīng)紀(jì)商一交易商（Broker-Dealer^身的內(nèi)部轉(zhuǎn)讓系統(tǒng)。16：考點：2002年10月，上海黃金交易所正式成立，實現(xiàn)了中國黃金生產(chǎn)、消費、流通體制的市場化，標(biāo)志著我國國內(nèi)黃金市場的正式開放。1990年10月，鄭州商品交易所成立，是我國第一家商品期貨交易所。2006年9月，中國金融期貨交易所正式成立，成為我國首家金融衍生品交易所。1997年外匯遠期開始試點。17：股票風(fēng)險的內(nèi)涵是股票投資收益的不確定性。18：考點：考查金融期權(quán)的主要風(fēng)險指標(biāo)。Delta值指期權(quán)標(biāo)的證券價格變化對期權(quán)價格影響程度。Gamma值指期權(quán)標(biāo)的證券價格變化對Delta值的影響程度。Rho值指無風(fēng)險利率變化對期權(quán)價格的影響程度。Theta值指到期時間變化對期權(quán)價值的影響程度。19：考點：考查債券的分類。按付息方式，債券可以分為零息債券、附息債券和息票累積債券。20：直接信用控制，是指央行以行政命令或其他方式，從總量和結(jié)構(gòu)兩個方面，直接對金融機構(gòu)尤其是商業(yè)銀行的信用活動進行控制，其手段包括利率最高限額、信用分配、流動性比率、直接干預(yù)及開辦特種存款等。間接信用控制，其作用過程是間接的，要通過市場供求關(guān)系或資產(chǎn)組合的調(diào)整途徑才能實現(xiàn)，通常采用的方式包括道義勸告和窗口指導(dǎo)等。道義勸告是央行利用其地位和權(quán)威，向商業(yè)銀行和其他金融機構(gòu)發(fā)出書面通告或口頭通知，主要是向商業(yè)銀行通報經(jīng)濟形勢，規(guī)勸其主動采取相應(yīng)措施，配合中央銀行貨幣政策的實施。窗口指導(dǎo)是指央行根據(jù)產(chǎn)業(yè)行情、物價趨勢21：根據(jù)有關(guān)規(guī)定，封閉式基金的收益分配每年不得少于一次，封閉式基金年度收益分配比例不得低于基金年度可供分配利潤的90％。基金分配后，基金份額凈值不得低于面值。封閉式基金只能采用現(xiàn)金方式分紅。22：考點：考查國債競爭性招標(biāo)相關(guān)內(nèi)容。見《財政部關(guān)于印發(fā)2018年記賬式國債招標(biāo)發(fā)行規(guī)則的通知》。國債承銷團乙類成員最高投標(biāo)限額為當(dāng)期（次）國債競爭性招標(biāo)額的25％，③的說法不正確。23：注意審題，題目問的說法錯誤的是證券公司開展融資融券業(yè)務(wù)，證券公司在向客戶融資、融券前，應(yīng)辦理客戶征信，了解客戶身份、財產(chǎn)與收入狀況、證券投資經(jīng)驗和風(fēng)險偏好，并以書面和電子方式予以記載、保存。第2點少了電子方式，故第2點錯誤。證券公司向客戶融資、融券，應(yīng)當(dāng)向客戶收取一定比例的保證金，保證金可以證券充抵。故第3點錯誤。24：臺灣證券交易所還與英國金融時報指數(shù)合作編制臺灣指數(shù)系列，包括臺灣50指數(shù)、臺灣中型100指數(shù)、臺灣資訊科技指數(shù)、臺灣發(fā)達指數(shù)、臺灣高股息指數(shù)等。25：考點：按照《關(guān)于調(diào)整證券資格會計師事務(wù)所申請條件的通知》的規(guī)定，會計師事務(wù)所申請證券資格的，會計師事務(wù)所注冊會計師不少于200人，其中最近5年持有注