2023年整理基金從業(yè)資格證之基金法律法規(guī)、職業(yè)道德與業(yè)務規(guī)范高分通關題型題庫附解析答案

2023年整理基金從業(yè)資格證之基金法律法規(guī)、職業(yè)道德與業(yè)務規(guī)范高分通關題型題庫附解析答案

單選題（共50題）1、（2016年真題）在1970年以前，美國的共同基金大多數(shù)都是（）。A.證券基金B(yǎng).股票基金C.債券基金D.封閉式基金【答案】B2、(2016年)下列哪一項不屬于合規(guī)審核的程序（）A.制定合規(guī)審核機制B.合規(guī)審核調查C.合規(guī)審核評價D.合規(guī)審核處理【答案】D3、目前我國公募證券投資基金全部是（），而美國的絕大多數(shù)證券投資基金則是（）。A.債券基金；貨幣市場基金B(yǎng).貨幣市場基金；債券基金C.公司型基金；契約型基金D.契約型基金；公司型基金【答案】D4、對基金管理公司使用基金宣傳推介材料違規(guī)情形的行政監(jiān)管處罰措施不包括（）。A.罰款B.提示改正C.出具監(jiān)管警示函D.暫停辦理相關業(yè)務【答案】A5、關于中國證券投資基金業(yè)協(xié)會會員大會、理事會的性質與職權，以下說法錯誤的是（）A.協(xié)會章程規(guī)定了理事會的職權并應報中國證監(jiān)會備案B.理事會是協(xié)會的執(zhí)行機構C.會員大會及理事會的職權由中國證監(jiān)會規(guī)定D.會員大會是協(xié)會的權力機構【答案】C6、基金擬在（）上市交易的，基金管理人應編制并披露基金上市交易公告書。A.中國證監(jiān)會B.證券交易所C.基金業(yè)協(xié)會D.證券業(yè)協(xié)會【答案】B7、ETF的場內申購贖回對價不包括（）。A.現(xiàn)金替代B.現(xiàn)金差額C.組合證券D.組合外證券【答案】D8、投資者的申購（認購）、贖回申請信息由（）匯總后傳至基金的注冊登記機構。A.投資者B.代銷機構總部C.管理人D.托管人【答案】B9、偏股型基金中股票的配置比例是（）。A.10%~20%B.20%~30%C.30%~50%D.60%~100%【答案】D10、(2017年)關于投資者教育，下列描述正確的是（）。A.Ⅲ、ⅣB.Ⅰ、ⅡC.Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅱ、Ⅲ【答案】D11、基金在英國被稱為（）。A.共同基金B(yǎng).單位信托基金C.集合投資基金D.證券投資信托基金【答案】B12、（2017年真題）下列關于設立私募基金管理機構和發(fā)行私募基金的說法中，正確的是（）。A.設立私募基金管理機構需要中國證監(jiān)會行政審批，發(fā)行私募基金不需要行政審批B.設立私募基金管理機構不需要審批，發(fā)行私募基金需要中國證監(jiān)會審批C.設立私募基金管理機構和發(fā)行私募基金都需要中國證監(jiān)會行政審批D.設立私募基金管理機構和發(fā)行私募基金都不需要行政審批【答案】D13、我國相關法律法規(guī)規(guī)定，（）周歲以上不滿（）周歲的公民要求提交相關的收入證明才能開立基金賬戶。A.16；18B.14；18C.14；16D.18；20【答案】A14、(2016年)下列有關巨額贖回的處理措施中，不符合規(guī)定的是（）。A.出現(xiàn)部分延期贖回時，基金管理人應在指定媒體公告B.接受全額贖回C.延期至下一開放日的贖回申請享有贖回優(yōu)先權D.部分延期贖回【答案】C15、基金銷售人員在陳述所推介基金或同一基金管理人的其他基金的過往業(yè)績時，應當客觀、全面、準確，并遵守以下行為規(guī)范（）。A.Ⅰ.Ⅱ.ⅢB.ⅠC.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.ⅣD.Ⅰ.Ⅱ【答案】A16、金融市場參與者中（）的作用比較特殊。A.政府B.中央銀行C.金融機構D.個人和企業(yè)居民【答案】C17、對履行基金托管職責的監(jiān)督不包括（）。A.在監(jiān)督基金投資運作中，是否在基金托管協(xié)議中事先與基金管理公司訂明相關權責，是否建立并及時維護相關監(jiān)督系統(tǒng)，是否在發(fā)現(xiàn)問題時及時提醒基金管理公司并報告中國證監(jiān)會B.是否建立科學合理、控制嚴密、運行高效的內部控制體系C.在辦理基金的清算交割事宜中，是否能保證清算的及時高效，同時又保證基金財產(chǎn)的安全與獨立D.在辦理與基金托管業(yè)務相關的信息披露事項中，是否及時、真實、準確、完整地履行信息披露業(yè)務，是否在基金年度報告中的托管人報告中獨立、客觀地發(fā)表意見【答案】B18、關于開放式基金的申購和贖回，以下表述正確的是（）。A.投資人遞交申購申請，申購成立B.基金份額登記機構收到申購款項，申購生效C.投資人交付申購款項，申購成立D.投資人交付申購款項，申購生效【答案】C19、關于ETF，以下描述不正確的是（）。A.申購、贖回的開放時間為交易日的交易時間B.我國ETF最小申購贖回單位一般為1萬份C.申購、贖回采取份額申購、份額贖回方式D.申購、贖回申請?zhí)峤缓蟛坏贸蜂N【答案】B20、以下貨幣市場基金不得投資的金融工具是（）。A.現(xiàn)金B(yǎng).1年以內（含1年）的銀行定期存款、大額存單C.剩余期限超過397天的債券D.剩余期限在397天以內（含397天）的資產(chǎn)支持證券【答案】C21、(2017年)遇重大事件基金應當披露臨時報告的，應當在重大事件發(fā)生之日起（）日內編制并披露臨時報告書。A.15B.3C.2D.1【答案】C22、（2020年真題）具有基金銷售業(yè)務資格的甲商業(yè)銀行對乙基金管理公司進行審慎調查時，以下做法正確的是（）。A.Ⅱ、ⅢB.Ⅱ、ⅣC.Ⅰ、ⅢD.Ⅰ、Ⅳ【答案】C23、（）是公司戰(zhàn)略的重要載體。A.業(yè)務范疇B.業(yè)務體系C.發(fā)展方向D.組織架構【答案】D24、基金投資組合一般在（）中公布。A.周報B.季報C.臨時報告D.月報【答案】B25、（）加入基金業(yè)協(xié)會的，可為特別會員。A.基金管理人B.基金托管人C.地方性交易所D.基金發(fā)起人【答案】C26、關于證券投資基金“利益共享、風險共擔”的特點，以下表述正確的是()。A.基金投資收益在扣除由基金承擔的費用后，部分盈余歸基金投資者所有B.基金投資者一般按照所持有的基金份額分配基金收益C.基金托管人與基金管理人共同分擔投資風險D.為基金提供服務的基金管理人會參與基金收益的分配【答案】B27、根據(jù)投資對象的不同，證券投資基金的劃分類別不包括（）。A.股票基金B(yǎng).債券基金C.混合基金D.平衡型基金【答案】D28、除ETF聯(lián)接基金外，F(xiàn)OF投資其他基金時，被投資基金的運作期限應當不少于（），最近定期報告披露的基金凈資產(chǎn)應當不低于（）。A.2年；1億元B.2年；2億元C.1年；1億元D.1年；2億元【答案】C29、LOF的申購、贖回采用()原則。A.份額申購、份額贖回B.金額申購、金額贖回C.金額申購、份額贖回D.份額申購、金額贖回【答案】C30、市場參與者中，任何一只基金的遠期交易凈買入總余額不得超過其基金資產(chǎn)凈值的A.100%B.20%C.50%D.10%【答案】A31、合規(guī)部門則應支持業(yè)務管理部門推進以（）為基礎，建設蓬勃向上、富有活力的合規(guī)文化，從而促進形成高效的公司治理環(huán)境。A.職業(yè)操守B.職業(yè)道德C.職業(yè)技能D.職業(yè)目標【答案】A32、下列關于證券投資基金分類的表述中，正確的有（）。A.Ⅰ.ⅡB.Ⅰ.Ⅲ.ⅣC.Ⅱ.Ⅲ.ⅣD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ【答案】C33、依照《證券投資基金法》的規(guī)定，不屬于基金托管人的職責的是（）。A.辦理與基金托管相關的信息披露事項B.計算并公告基金資產(chǎn)份額凈值C.按規(guī)定召集基金份額持有人大會D.按照規(guī)定開設基金財產(chǎn)的資金賬戶和證券賬戶【答案】B34、狹義的基金監(jiān)管，一般專指（）依法對基金市場、基金市場主體及其活動的監(jiān)督和管理。A.社會力量B.基金機構內部監(jiān)督部門C.基金行業(yè)自律組織D.有法定監(jiān)管權的政府機構【答案】D35、南方保本基金的保本期為（）年。A.1B.5C.3D.10【答案】C36、(2017年)下列關于證券投資基金持有人的說法中，錯誤的是（）。A.基金持有人是基金投資的受益人B.基金持有人是基金的管理人C.基金持有人是基金資產(chǎn)的所有者D.基金持有人是基金的出資人【答案】B37、關于資產(chǎn)管理行業(yè)的現(xiàn)狀，下列表述錯誤的是（）。A.銀行、保險等各類機構不能開展資產(chǎn)管理業(yè)務B.隨著我國國民個人財富的不斷積累，投資者對理財?shù)男枨蟛粩嗌仙鼵.傳統(tǒng)的資產(chǎn)管理行業(yè)主要是基金管理公司和信托公司D.各類機構廣泛參與、各類資產(chǎn)管理業(yè)務交叉融合是我國目前資產(chǎn)管理行業(yè)的現(xiàn)狀【答案】A38、巨額贖回的確認標準為：單個開放日基金凈贖回申請超過基金總份額的（）A.0.05B.0.1C.0.15D.0.2【答案】B39、(2017年)關于開放式基金份額登記的事宜，下列表述錯誤的是（）。A.投資人申請贖回，基金份額登記機構確認其贖回時，贖回生效B.基金份額登記具有確定和變更基金份額持有人的法律效力C.基金份額登記是基金管理人的職責，必須由基金管理人自行辦理D.投資人申購，基金份額登記機構確認其基金份額時，申購生效【答案】C40、不主動尋求取得超越市場表現(xiàn)的基金是（）。A.積極成長基金B(yǎng).主動型基金C.靈活配置基金D.指數(shù)型基金【答案】D41、在進行基金產(chǎn)品風險評價時，應當依據(jù)的因素不包括()A.基金托管人的資本規(guī)模B.基金招募說明書所明示的投資方向／投資范圍和投資比例C.基金的過往業(yè)績及基金凈值的歷史波動程度D.基金的歷史規(guī)模和持倉比例【答案】A42、下列哪項不屬于我國基金監(jiān)管的目標。（）A.保護投資人及相關當事人的合法權益B.吸引國外投資者C.規(guī)范證券投資基金活動D.促進證券投資基金和資本市場的健康發(fā)展【答案】B43、（2016年真題）貨幣市場與股票市場的一個主要區(qū)別是（）。A.貨幣市場進入門檻很低B.貨幣市場進入門檻很高C.貨幣市場屬于場外交易市場D.貨幣市場屬于場內交易市場【答案】B44、擔任非公開募集基金的基金管理人實行（）。A.審批制B.登記制C.注冊制D.核準制【答案】B45、對證券投資業(yè)績進行預測屬于（）。A.基金信息披露的禁止行為B.基金管理公司可自主決策的事項C.需要事先向監(jiān)管部門申請的事項D.法規(guī)許可的行為【答案】A46、(2017年)基金管理人內部控制機制的四個層次不包括（）。A.員工自律B.公司總經(jīng)理及其領導的監(jiān)察稽核部對各部門和各項業(yè)務的監(jiān)督控制C.協(xié)會的檢查、監(jiān)督、控制和指導D.各部門主管的檢查監(jiān)督【答案】C47、基金份額持有人享有下列（）權利。A.ⅠB.Ⅰ、ⅡC.Ⅰ、Ⅱ、ⅢD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】D48、（）是資產(chǎn)管理的主要方式之一，它是一種組合投資、專業(yè)管理、利益共享、風險共擔的集合投資方式。A.投資基金B(yǎng).信托管理C.投資債券D.證券理財【答案】A