個(gè)貸客戶經(jīng)理職責(zé)

個(gè)貸客戶經(jīng)理職責(zé)篇一：客戶經(jīng)理崗位職責(zé)客戶經(jīng)理崗位職責(zé)1.做好先期的客戶招待及準(zhǔn)備工作，受理客戶提出的貸款申請，采集有關(guān)資信等信息資料，對申請人所申請貸款的合法性、合規(guī)性、安全性和盈余性進(jìn)行檢查，并對換查內(nèi)容的真切性負(fù)責(zé)，撰寫可行性報(bào)告，進(jìn)行剖析，呈述己見。檢查的主要內(nèi)容有：（1）檢查和考證貸款申請人供應(yīng)的身份證明及人格，申請人的主體資格等基本狀況、產(chǎn)品市場、財(cái)務(wù)狀況以及庫存等狀況，掌握貸款的真切用途，檢查考證貸款申請人的經(jīng)營狀況及償債能力等。（2）檢核查實(shí)抵押物、質(zhì)物的合法性等。（3）檢核查實(shí)擔(dān)保人的權(quán)屬、價(jià)值及實(shí)現(xiàn)抵押權(quán)、質(zhì)權(quán)的可性性、擔(dān)保資格、代償能力和資信狀況。（4）需要檢查的其余資料。2.負(fù)責(zé)接收貸款客戶移交的切合企業(yè)要求的客戶資料，審察資料能否齊備，并將切合要求的資料整理分類；3.負(fù)責(zé)做好盡責(zé)檢查的工作，對審察合格的項(xiàng)目，實(shí)時(shí)登記臺(tái)帳，出具可行性報(bào)告填寫立項(xiàng)審批表后并實(shí)時(shí)提交部門經(jīng)理審察。4.準(zhǔn)備與客戶簽訂的合同并填寫各樣合同文本及有關(guān)法律文書附件，保證客戶資料的完好及真切性；5.聯(lián)系存心向的投資客戶，與投資客戶交流，介紹及介紹項(xiàng)目。6.通知投融資客戶前來辦理合同署名、抵押手續(xù)及繳納有關(guān)花費(fèi)，輔助財(cái)務(wù)部張玉琴辦妥他項(xiàng)。7.負(fù)責(zé)解答客戶的疑問。做好融資與投資業(yè)務(wù)的咨詢服務(wù)并做好登記并每日實(shí)時(shí)匯總至部門經(jīng)理，并盡可能解決客戶在投融資過程中碰到的困難。8.隨時(shí)掌握貸款客戶到期、逾期狀況，配合財(cái)務(wù)部做好清收前的準(zhǔn)備工作，并與投資客戶進(jìn)行交流。9.做報(bào)告后管理工作，對本周已對的接業(yè)務(wù)或已招待的業(yè)務(wù)匯總，報(bào)送部門經(jīng)理進(jìn)行存檔，按期對已貸款或已投資客戶進(jìn)行回訪。110.實(shí)時(shí)發(fā)現(xiàn)業(yè)務(wù)操作過程中存在的問題，對在審察過程中發(fā)現(xiàn)的可疑資料，實(shí)時(shí)將狀況報(bào)告部門經(jīng)理；11.對重要復(fù)雜的貸款項(xiàng)目，有針對的參加先期的檢查工作，實(shí)時(shí)認(rèn)識(shí)、掌握狀況；12.對接收的業(yè)務(wù)實(shí)時(shí)進(jìn)行追蹤、檢查、剖析，出具書面建議或檢查結(jié)果，為企業(yè)采納舉措供應(yīng)合理的依照；13.負(fù)責(zé)協(xié)調(diào)解客戶的關(guān)系，保持優(yōu)良客戶的關(guān)系；篇二：個(gè)人金融業(yè)務(wù)部職責(zé)個(gè)人金融業(yè)務(wù)部職責(zé)負(fù)責(zé)個(gè)人金融業(yè)務(wù)市場調(diào)研及規(guī)劃，擬訂個(gè)人金融業(yè)務(wù)發(fā)展戰(zhàn)略、發(fā)展目標(biāo)，細(xì)分和確立目標(biāo)市場，一致組織營銷行推活動(dòng)；負(fù)責(zé)積蓄存款、個(gè)人貸款業(yè)務(wù)、個(gè)人中間業(yè)務(wù)、個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)等個(gè)人金融業(yè)務(wù)產(chǎn)品的營銷、管理和指導(dǎo)工作及其余個(gè)人業(yè)務(wù)產(chǎn)品的營銷行推工作；負(fù)責(zé)個(gè)人信貸合作機(jī)構(gòu)的準(zhǔn)入和保護(hù)工作；負(fù)責(zé)個(gè)人客戶關(guān)系管理及服務(wù)，成立、保護(hù)個(gè)人客戶檔案，參加中高端客戶的營銷和關(guān)系保護(hù)；參加對支行、網(wǎng)點(diǎn)、個(gè)人客戶經(jīng)理績效進(jìn)行一致核查；負(fù)責(zé)個(gè)人客戶經(jīng)理的培訓(xùn)、管理；負(fù)責(zé)財(cái)產(chǎn)管理業(yè)務(wù)發(fā)展、客戶營銷和保護(hù)；負(fù)責(zé)反洗錢管理工作；參加個(gè)人金融業(yè)務(wù)操作風(fēng)險(xiǎn)和信譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)管理；參加對物理網(wǎng)點(diǎn)、ATM、自助終端等銷售渠道的構(gòu)造調(diào)整和協(xié)調(diào)管理；參加規(guī)劃網(wǎng)點(diǎn)布局，網(wǎng)點(diǎn)裝飾改造等工作。負(fù)責(zé)對營銷推行中心、客戶服務(wù)中心和個(gè)貸營銷中心的管理和業(yè)務(wù)指導(dǎo)。對口自治劃分行個(gè)人金融業(yè)務(wù)部、銀行卡業(yè)務(wù)部、電子銀行部。個(gè)金部經(jīng)理崗崗位職責(zé)負(fù)責(zé)部內(nèi)全面工作，擬訂本部門工作計(jì)劃，組織達(dá)成各項(xiàng)任務(wù)指標(biāo)；負(fù)責(zé)擬訂本部門整體管理工作，各項(xiàng)規(guī)章制度及操作流程的貫徹落實(shí)，內(nèi)控管理。重視個(gè)人金融業(yè)務(wù)的發(fā)展規(guī)劃和市場定位；輔助行領(lǐng)導(dǎo)進(jìn)行業(yè)務(wù)決議；負(fù)責(zé)市場調(diào)研規(guī)劃、個(gè)人業(yè)務(wù)渠道整合與管控、積蓄業(yè)務(wù)、個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)的管理、銀行卡業(yè)務(wù)、市場營銷。向分管行長負(fù)責(zé)。個(gè)金部副經(jīng)理崗崗位職責(zé)重視個(gè)人金融業(yè)務(wù)的發(fā)展規(guī)劃和市場定位；負(fù)責(zé)市場調(diào)研規(guī)劃、個(gè)人業(yè)務(wù)渠道整合與管控、積蓄業(yè)務(wù)、個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)的管理、銀行卡業(yè)務(wù)、市場營銷，輔助2經(jīng)理進(jìn)行業(yè)務(wù)決議；達(dá)成分管中心工作，向經(jīng)理負(fù)責(zé)。營銷客服中心職責(zé)負(fù)責(zé)制定積蓄存款、個(gè)人中間業(yè)務(wù)、個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)等個(gè)人金融業(yè)務(wù)產(chǎn)品的營銷計(jì)劃，并組織實(shí)行；展開市場調(diào)研與剖析，認(rèn)識(shí)客戶需求，提出產(chǎn)品完美及創(chuàng)新建議，提交上司行開發(fā)；經(jīng)過踴躍與證券、基金、保險(xiǎn)企業(yè)、特約商戶、行政事業(yè)單位等進(jìn)行業(yè)務(wù)合作，拓展與個(gè)人金融業(yè)務(wù)有關(guān)的各種中間代理業(yè)務(wù)，拓展業(yè)務(wù)領(lǐng)域；制定所有零售銀行產(chǎn)品的一致營銷推行策略，指導(dǎo)、組織支行網(wǎng)點(diǎn)及客戶經(jīng)理展開定向營銷，兼顧市場營銷宣傳活動(dòng)和品牌管理；展開理財(cái)業(yè)務(wù)及市場動(dòng)向剖析，為客戶經(jīng)理供應(yīng)理財(cái)信息、服務(wù)策略、方案設(shè)計(jì)等方面的業(yè)務(wù)支持；進(jìn)行產(chǎn)品管理與保護(hù)，為營銷人員供應(yīng)各種產(chǎn)品制度和信息支持，供應(yīng)有關(guān)產(chǎn)品培訓(xùn)，解決營銷中碰到的產(chǎn)品問題；進(jìn)行相應(yīng)的系統(tǒng)保護(hù)；依照一致客戶視圖要求，對客戶構(gòu)造進(jìn)行剖析,為建立分層次客戶服務(wù)系統(tǒng)供應(yīng)依照；經(jīng)過市場調(diào)研、數(shù)據(jù)發(fā)掘等手段，剖析不同客戶群的需求特色，以指導(dǎo)客戶經(jīng)理提升產(chǎn)品銷售和關(guān)系保護(hù)的效率和成效；依據(jù)全行一致策略，規(guī)劃和組織實(shí)行分層次的客戶服務(wù)系統(tǒng)，制定不同客戶集體的服務(wù)內(nèi)容、保護(hù)手段、營銷渠道、營銷策略和發(fā)展計(jì)劃，實(shí)行目標(biāo)客戶的分派與歸屬保護(hù)，促使目標(biāo)客戶發(fā)展計(jì)劃的實(shí)現(xiàn)；組織推進(jìn)核心競爭力項(xiàng)目，規(guī)范不同種類網(wǎng)點(diǎn)的營銷服務(wù)流程和協(xié)作配合機(jī)制，指導(dǎo)網(wǎng)點(diǎn)提升運(yùn)轉(zhuǎn)效率，監(jiān)測和督導(dǎo)項(xiàng)目落真相況；對各渠道營銷進(jìn)行綜合協(xié)調(diào)，依據(jù)客戶服務(wù)和發(fā)展戰(zhàn)略的要求，進(jìn)行渠道營銷構(gòu)造剖析，就營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)功能改造、布局調(diào)整、形象表記，以及自助服務(wù)營銷渠道等提出發(fā)展建議；指導(dǎo)、組織和管理個(gè)人客戶經(jīng)理的平時(shí)工作，牽頭組織有關(guān)業(yè)務(wù)培訓(xùn)，提升其客戶保護(hù)和產(chǎn)品銷售技術(shù)，監(jiān)察關(guān)系保護(hù)工作的履行狀況，促使服務(wù)質(zhì)量的不停提升；依據(jù)總分行一致管理方法例定，參加制定本行個(gè)人客戶經(jīng)理管理實(shí)行細(xì)則，實(shí)行個(gè)人客戶經(jīng)理崗位資格準(zhǔn)入管理；核查監(jiān)察客戶經(jīng)理績效計(jì)劃達(dá)成進(jìn)度，并輔助績效評論中心對客戶經(jīng)理的績效核查；依據(jù)核查結(jié)果對客戶經(jīng)理的職務(wù)起落、工作調(diào)換提出建議；辦理客戶投訴，實(shí)行對目標(biāo)客戶的批量保護(hù)；負(fù)責(zé)為全行財(cái)產(chǎn)中心與財(cái)產(chǎn)客戶供應(yīng)地區(qū)性的金融理財(cái)與產(chǎn)品資訊和投資理財(cái)引導(dǎo)，整合、研發(fā)地區(qū)性的財(cái)產(chǎn)客戶專屬理財(cái)產(chǎn)品與金融服務(wù)方案；進(jìn)行相應(yīng)的系統(tǒng)保護(hù)。依據(jù)總分行一致方法，成立對支行、網(wǎng)點(diǎn)零售銀行業(yè)務(wù)的核查評論系統(tǒng)；依照對支行/3網(wǎng)點(diǎn)和個(gè)人客戶經(jīng)理推行“雙線核查”的要求，對支行/網(wǎng)點(diǎn)零售銀行業(yè)務(wù)營銷和個(gè)人客戶經(jīng)理的績效進(jìn)行核查；將經(jīng)個(gè)金部負(fù)責(zé)人確認(rèn)后的核查結(jié)果供應(yīng)給人力資源和財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)部門，分行人力資源、財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)等部門依據(jù)雙線核查的結(jié)果對上述花費(fèi)進(jìn)行分派；應(yīng)用并參加完美業(yè)績價(jià)值管理系統(tǒng)、有關(guān)統(tǒng)計(jì)報(bào)表系統(tǒng)；整合、管理、填報(bào)各種業(yè)務(wù)統(tǒng)篇三：銀行各樣客戶經(jīng)理工作職責(zé)銀行行長分好多級(jí)別，各級(jí)別要負(fù)責(zé)的事也不同樣，從下往上說：1、網(wǎng)點(diǎn)支行行長：主要負(fù)責(zé)網(wǎng)點(diǎn)個(gè)人、對公業(yè)務(wù)的管理、營銷，職工管理等，此中行長以抓營銷為主，一般副行長管理詳細(xì)業(yè)務(wù)。2、支行行長：指省市級(jí)分行下的支行或二級(jí)分行，行長有業(yè)務(wù)分工，個(gè)金、綜合、企業(yè)、個(gè)貸、電子銀行等等，一把手是總管，對各副行進(jìn)步行業(yè)務(wù)轉(zhuǎn)受權(quán)。3、分行行長：一把手總管，受權(quán)各副行長主管各項(xiàng)業(yè)務(wù)，受權(quán)個(gè)支行行長管理權(quán)限。4、總行行長：同上，以此類推就行了。對公客戶經(jīng)理、高級(jí)客戶經(jīng)理工作職責(zé)：1、負(fù)責(zé)為客戶供應(yīng)存款、貸款、國際結(jié)算、代收代付等產(chǎn)品和服務(wù)，推進(jìn)與客戶在各項(xiàng)業(yè)務(wù)上的深度合作；2、依據(jù)銀行發(fā)展戰(zhàn)略，培育優(yōu)良客戶及開辟新客戶，保證達(dá)成銀行分派的各項(xiàng)業(yè)務(wù)經(jīng)營指標(biāo)；3、撰寫授信報(bào)告及按期審察客戶之授信條件，以保證信貸質(zhì)素；4、負(fù)責(zé)展開與母企業(yè)對口部門和各分支機(jī)構(gòu)的業(yè)務(wù)聯(lián)動(dòng)工作。對私客戶經(jīng)理、零售客戶經(jīng)理：工作職責(zé)：1、2、3、4、負(fù)責(zé)為客戶供應(yīng)存款、貸款、代銷基金、國債、保險(xiǎn)等理財(cái)產(chǎn)品和服務(wù)；為4個(gè)人客戶供應(yīng)各樣財(cái)務(wù)剖析或投資建議，銷售理財(cái)計(jì)劃及投資性產(chǎn)品；負(fù)責(zé)拓展個(gè)人客戶、推進(jìn)與客戶在各項(xiàng)業(yè)務(wù)上的深度合作，保證個(gè)人業(yè)務(wù)經(jīng)營目標(biāo)的完成；對個(gè)人信貸業(yè)務(wù)進(jìn)行檢查、初審，保證資料真切、完好、合規(guī)，防備信貸風(fēng)險(xiǎn)；依據(jù)部門的安排管理零售業(yè)務(wù)地區(qū)團(tuán)隊(duì)，達(dá)成既定的經(jīng)營目標(biāo)。外資銀行的客戶經(jīng)理（對私）：工作職責(zé)：1、高端客戶關(guān)系保護(hù)；2、擬訂和運(yùn)作個(gè)人購房貸款方案；3、擬訂和介紹個(gè)人理財(cái)規(guī)劃方案；4、HTTP://m..CN/基金、保險(xiǎn)、境外理財(cái)產(chǎn)品以及構(gòu)造化理財(cái)產(chǎn)品的介紹和銷售。產(chǎn)品經(jīng)理：工作職責(zé)：負(fù)責(zé)組織（或參加）銀行某一金融產(chǎn)品或產(chǎn)品線的創(chuàng)新設(shè)計(jì)、生產(chǎn)營銷、管理服務(wù)和應(yīng)用實(shí)行工作的營銷人員。主要負(fù)責(zé)從環(huán)境剖析、產(chǎn)品策劃、產(chǎn)品設(shè)計(jì)開發(fā)到產(chǎn)品營銷、推行、保護(hù)、改良和市場成效評論的全過程管理和服務(wù)支撐工作。人員配置：零售客戶經(jīng)理：在主要商業(yè)區(qū)鄰近的二級(jí)支行或代理網(wǎng)點(diǎn)裝備1名專職零售客戶經(jīng)理。其余二級(jí)支行的零售客戶經(jīng)理原則上由網(wǎng)點(diǎn)人員兼職。零售客戶經(jīng)理隸屬二級(jí)支行或代理網(wǎng)點(diǎn)管理。對公客戶經(jīng)理：每個(gè)創(chuàng)辦對公業(yè)務(wù)的網(wǎng)點(diǎn)起碼裝備1名對公客戶經(jīng)理。對公客戶經(jīng)理隸屬二級(jí)支行管理。信貸客戶經(jīng)理：可依據(jù)信貸業(yè)務(wù)創(chuàng)辦狀況，每增設(shè)一個(gè)營業(yè)部起碼增添3名信貸客戶經(jīng)理。信貸客戶經(jīng)理原則上裝備在縣支行和創(chuàng)辦貸款業(yè)務(wù)的二