2023年證券從業(yè)《金融市場(chǎng)基礎(chǔ)知識(shí)》重點(diǎn)考試題庫(kù)通關(guān)預(yù)測(cè)題

地區(qū):_________________編號(hào):_________________姓名:_________________學(xué)校:_________________ 密封線 地區(qū):_________________編號(hào):_________________姓名:_________________學(xué)校:_________________ 密封線 密封線 2023年金融市場(chǎng)基礎(chǔ)知識(shí)題庫(kù)題號(hào)一二三四五六閱卷人總分得分注意事項(xiàng):1.全卷采用機(jī)器閱卷，請(qǐng)考生注意書(shū)寫(xiě)規(guī)范；考試時(shí)間為120分鐘。2.在作答前，考生請(qǐng)將自己的學(xué)校、姓名、地區(qū)、準(zhǔn)考證號(hào)涂寫(xiě)在試卷和答題卡規(guī)定位置。

3.部分必須使用2B鉛筆填涂;非選擇題部分必須使用黑色簽字筆書(shū)寫(xiě)，字體工整，筆跡清楚。

4.請(qǐng)按照題號(hào)在答題卡上與題目對(duì)應(yīng)的答題區(qū)域內(nèi)規(guī)范作答，超出答題區(qū)域書(shū)寫(xiě)的答案無(wú)效:在草稿紙、試卷上答題無(wú)效。A卷（第I卷）第I卷（考試時(shí)間:120分鐘）一、單選題1、期限為1年或1年以下的資金的跨國(guó)流動(dòng)是（）。A.國(guó)際直接投資B.國(guó)際間接投資C.國(guó)際長(zhǎng)期資金流動(dòng)D.國(guó)際短期資金流動(dòng)答案：D本題解析：本題主要考查國(guó)際短期資金流動(dòng)的概念。國(guó)際短期資金流動(dòng)’是指期限為一年或一年以下的資金的跨國(guó)流動(dòng)。2、（2021年真題）在（??）情況下，優(yōu)先股的股息收益可能會(huì)大大低于普通股票。A.公司破產(chǎn)清算B.公司經(jīng)營(yíng)不善，效率低下C.公司經(jīng)營(yíng)有方、盈利豐厚D.公司進(jìn)入成熟期答案：C本題解析：因?yàn)閮?yōu)先股股息率事先規(guī)定，所以?xún)?yōu)先股的股息一般不會(huì)根據(jù)公司經(jīng)營(yíng)情況而增減，而且一般也不再參與公司普通股的分紅。當(dāng)然，公司經(jīng)營(yíng)情況復(fù)雜多變，如果公司當(dāng)年沒(méi)有足夠利潤(rùn)可以向優(yōu)先股股東支付股息，優(yōu)先股股東的當(dāng)年的固定收益也就落空了。3、直覺(jué)化決策方式、圖形化決策方式、指標(biāo)化決策方式和模型化決策方式等是股票分析方法中（）的決策方式。A.基本分析法B.技術(shù)分析法C.量化分析法D.定性分析法答案：B本題解析：考查技術(shù)分析法的決策方式。4、滬深300股指期貨合約的最低交易保證金為合約價(jià)值的（）。A.8％B.11％C.15％D.18％答案：A本題解析：滬深300股指期貨合約的最低交易保證金為合約價(jià)值的8％。5、科技發(fā)展對(duì)金融市場(chǎng)運(yùn)行有重大意義，下面關(guān)于影響我國(guó)金融市場(chǎng)運(yùn)行的技術(shù)因素的說(shuō)法，正確的是（）。①信息技術(shù)為金融創(chuàng)新提供了活力②金融機(jī)構(gòu)透明性和監(jiān)管方式的增強(qiáng)有賴(lài)于信息技術(shù)在信息披露方面的運(yùn)用③信息技術(shù)是金融市場(chǎng)發(fā)展的最根本原因④信息技術(shù)的廣泛應(yīng)用促使全球統(tǒng)一金融市場(chǎng)的形成，國(guó)際金融市場(chǎng)和國(guó)內(nèi)金融市場(chǎng)界限日益清晰A.①②B.②③C.③④D.①④答案：A本題解析：技術(shù)因素對(duì)我國(guó)金融市場(chǎng)運(yùn)行的影響包括以下三個(gè)方面：第一，信息技術(shù)有力地刺激了金融創(chuàng)新；第二，信息技術(shù)使披露更加及時(shí)，增強(qiáng)了金融機(jī)構(gòu)的透明性，改變了金融監(jiān)管的方式；第三，信息技術(shù)的廣泛應(yīng)用促使全球統(tǒng)一金融市場(chǎng)的形成，國(guó)際金融市場(chǎng)和國(guó)內(nèi)金融市場(chǎng)界限日益模糊。技術(shù)只是輔助性因素并不是決定因素。所以③④說(shuō)法不正確，予以排除。6、公司發(fā)行記名股票的，應(yīng)當(dāng)置備股東名冊(cè)，其中（）是股東名冊(cè)的必備事項(xiàng)。Ⅰ．股東的姓名或者名稱(chēng)及住所Ⅱ．各股東所持股份數(shù)Ⅲ．各股東所持股票的編號(hào)Ⅳ．各股東可以賣(mài)出股票的日期A.Ⅱ、Ⅲ、ⅣB.Ⅰ、Ⅱ、ⅢC.Ⅰ、ⅣD.Ⅱ、Ⅲ答案：B本題解析：股份有限公司向發(fā)起人、國(guó)家授權(quán)投資的機(jī)構(gòu)、法人發(fā)行的股票，應(yīng)當(dāng)為記名股票，并應(yīng)當(dāng)記載該發(fā)起人、機(jī)構(gòu)或者法人的名稱(chēng)，不得另立戶(hù)名或者以代表人姓名記名。公司發(fā)行記名股票的，應(yīng)當(dāng)置備股東名冊(cè)，記載下列事項(xiàng)：股東的姓名或者名稱(chēng)及住所、各股東所持股份數(shù)、各股東所持股票的編號(hào)、各股東取得股票的日期。7、小何想要建立一家企業(yè)充分發(fā)揮自身才能，但是由于資金不足，想要通過(guò)發(fā)行股票的方式籌集資金，那么小何可以選擇建立的企業(yè)為（）。A.個(gè)人獨(dú)資企業(yè)B.合伙企業(yè)C.有限責(zé)任公司D.股份有限公司答案：D本題解析：考查證券的發(fā)行主體。只有股份有限公司才能發(fā)行股票。8、公司債券是指公司依照法定程序發(fā)行、約定在()年以上期限內(nèi)還本付息的有價(jià)證券。A.1B.2C.3D.5答案：A本題解析：《公司債券發(fā)行試點(diǎn)辦法)規(guī)定》：“本辦法所稱(chēng)公司債券，是指公司依照法定程序發(fā)行、約定在1年以上期限內(nèi)還本付息的有價(jià)證券?！?、股份公司的資本公積金，主要來(lái)源于（）。Ⅰ．股票發(fā)行的溢價(jià)收入Ⅱ．接受的贈(zèng)與Ⅲ．資產(chǎn)增值Ⅳ．因合并而接受其他公司資產(chǎn)凈額A.Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.Ⅱ、Ⅲ、ⅣC.Ⅰ、Ⅱ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ答案：D本題解析：股份公司的資本公積金，主要來(lái)源于股票發(fā)行的溢價(jià)收入、接受的贈(zèng)與、資產(chǎn)增值、因合并而接受其他公司資產(chǎn)凈額等。10、關(guān)于私募基金的募集，下列說(shuō)法錯(cuò)誤的是（）。A.各類(lèi)私募基金管理人在初次開(kāi)展資金募集、基金管理等私募基金業(yè)務(wù)活動(dòng)前，應(yīng)當(dāng)按照規(guī)定在基金業(yè)協(xié)會(huì)完成登記B.私募基金管理人的出資人、實(shí)際控制人、關(guān)聯(lián)方如果不具有基金銷(xiāo)售資格，也未受私募基金管理人委托從事基金銷(xiāo)售的，可以從事資金募集活動(dòng)C.在中國(guó)證券投資基金業(yè)協(xié)會(huì)辦理私募基金管理人登記的機(jī)構(gòu)可以自行募集其設(shè)立的私募基金D.在中國(guó)證監(jiān)會(huì)注冊(cè)取得基金銷(xiāo)售業(yè)務(wù)資格并已成為中國(guó)證券投資基金業(yè)協(xié)會(huì)會(huì)員的機(jī)構(gòu)可以受私募基金管理人的委托募集私募基金答案：B本題解析：考查私募基金的募集管理。私募基金管理人的出資人、實(shí)際控制人、關(guān)聯(lián)方如果不具有基金銷(xiāo)售資格，未受私募基金管理人委托從事基金銷(xiāo)售的，不得從事資金募集活動(dòng)。11、美國(guó)上市公司股票交易場(chǎng)所主要分為（）。①全國(guó)性股票交易所②另類(lèi)交易系統(tǒng)③經(jīng)紀(jì)商-交易商內(nèi)部撮合④專(zhuān)業(yè)證券市場(chǎng)A.①②③B.①③④C.①②④D.②③④答案：A本題解析：考查美國(guó)上市公司股票交易場(chǎng)所的分類(lèi)。美國(guó)上市公司股票交易場(chǎng)所主要分為：①全國(guó)性股票交易所②另類(lèi)交易系統(tǒng)③經(jīng)紀(jì)商-交易商內(nèi)部撮合12、下列關(guān)于企業(yè)債券和公司債券在發(fā)行市場(chǎng)方面的說(shuō)法正確的是（）。A.企業(yè)債券只能在證券交易所市場(chǎng)發(fā)行B.公司債券可以銀行間債券市場(chǎng)發(fā)行C.企業(yè)債券發(fā)行市場(chǎng)包括銀行間債券市場(chǎng)和證券交易所市場(chǎng)D.公司債券發(fā)行市場(chǎng)包括銀行間債券市場(chǎng)和證券交易所市場(chǎng)答案：C本題解析：考查企業(yè)債券和公司債券的不同點(diǎn)。企業(yè)債券發(fā)行市場(chǎng)包括銀行間債券市場(chǎng)和證券交易所市場(chǎng)；公司債券發(fā)行市場(chǎng)僅為證券交易所市場(chǎng)。13、（2018年真題）互換是指兩個(gè)或兩個(gè)以上的當(dāng)事人按共同商定的條件，在約定的時(shí)間內(nèi)定期交換（）的金融交易。A.證券B.負(fù)債C.現(xiàn)金流D.資產(chǎn)答案：C本題解析：金融互換是指兩個(gè)或兩個(gè)以上的當(dāng)事人按共同商定的條件，在約定的時(shí)間內(nèi)定期交換現(xiàn)金流的金融交易。金融互換可分為貨幣互換、利率互換、股權(quán)互換、信用違約互換等類(lèi)別。14、按照《關(guān)于開(kāi)展國(guó)債預(yù)發(fā)行試點(diǎn)的通知》，國(guó)債預(yù)發(fā)行的日期為（）。A.招標(biāo)日前4個(gè)至2個(gè)法定工作日B.招標(biāo)日前4個(gè)至1個(gè)法定工作日C.招標(biāo)日前5個(gè)至1個(gè)法定工作日D.招標(biāo)日前5個(gè)至2個(gè)法定工作日答案：B本題解析：考查《關(guān)于開(kāi)展國(guó)債預(yù)發(fā)行試點(diǎn)的通知》中關(guān)于記賬式國(guó)債預(yù)發(fā)行的日期。按照《關(guān)于開(kāi)展國(guó)債預(yù)發(fā)行試點(diǎn)的通知》，國(guó)債預(yù)發(fā)行的日期為招標(biāo)日前4個(gè)至1個(gè)法定工作日。15、中國(guó)人民銀行行使國(guó)家中央銀行的職能,包括()Ⅰ、金融風(fēng)險(xiǎn)防范與化解Ⅱ、制定金融規(guī)章Ⅲ、制定和執(zhí)行貨幣政策Ⅳ、監(jiān)督管理黃金、債券和股票市場(chǎng)A.Ⅱ、Ⅲ、ⅣB.Ⅰ、Ⅱ、ⅢC.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅳ答案：B本題解析：中國(guó)人民銀行是我國(guó)的中央銀行，也是國(guó)務(wù)院組成部門(mén)之一，主要負(fù)責(zé)制定和執(zhí)行貨幣政策，維護(hù)金融穩(wěn)定，同時(shí)承擔(dān)一定的金融服務(wù)職能，其職責(zé)包括：(1)發(fā)布與履行其職責(zé)有關(guān)的命令和規(guī)章；(2)依法制定和執(zhí)行貨幣政策；(3)發(fā)行人民幣，管理人民幣流通；(4)監(jiān)督管理銀行間同業(yè)拆借市場(chǎng)和銀行間債券市場(chǎng)；(5)實(shí)施外匯管理，監(jiān)督管理銀行間外匯市場(chǎng)；(6)監(jiān)督管理黃金市場(chǎng)；(7)持有、管理、經(jīng)營(yíng)國(guó)家外匯儲(chǔ)備、黃金儲(chǔ)備；(8)經(jīng)理國(guó)庫(kù)；(9)維護(hù)支付、清算系統(tǒng)的正常運(yùn)行；(10)指導(dǎo)、部署金融業(yè)反洗錢(qián)工作，負(fù)責(zé)反洗錢(qián)的資金監(jiān)測(cè)；(11)負(fù)責(zé)金融業(yè)的統(tǒng)計(jì)、調(diào)查、分析和預(yù)測(cè)；(12)作為國(guó)家的中央銀行，從事有關(guān)的國(guó)際金融活動(dòng)；(13)國(guó)務(wù)院規(guī)定的其他職責(zé)。16、貨幣政策的中介目標(biāo)是連接貨幣政策最終目標(biāo)與政策工具操作的中介環(huán)節(jié)，可以作為中介目標(biāo)的金融指標(biāo)主要有（）。Ⅰ.長(zhǎng)期利率Ⅱ．短期利率Ⅲ．基礎(chǔ)貨幣Ⅳ．貸款量A.Ⅱ、Ⅲ、ⅣB.Ⅰ、ⅡC.Ⅰ、ⅣD.Ⅰ、Ⅲ答案：C本題解析：經(jīng)常采用的貨幣政策中介目標(biāo)包括銀行信貸規(guī)模、貨幣供應(yīng)量、長(zhǎng)期利率等。Ⅱ、Ⅲ項(xiàng)屬于各國(guó)中央銀行通常采用的操作目標(biāo)。17、下列關(guān)于基金資產(chǎn)估值責(zé)任的說(shuō)法中，正確的有（）。Ⅰ．我國(guó)基金資產(chǎn)估值的責(zé)任人是基金管理人Ⅱ．我國(guó)QDII基金資產(chǎn)估值的責(zé)任人為境外托管人Ⅲ．基金托管人對(duì)基金管理人的估值結(jié)果負(fù)有復(fù)核義務(wù)責(zé)任Ⅳ．會(huì)計(jì)師事務(wù)所對(duì)基金管理人的估值結(jié)果負(fù)有復(fù)核義務(wù)責(zé)任A.Ⅱ、Ⅲ、ⅣB.Ⅰ、Ⅱ、ⅣC.Ⅰ、ⅢD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ答案：C本題解析：我國(guó)基金資產(chǎn)估值的責(zé)任人是基金管理人，但基金托管人對(duì)基金管理人的估值及凈值計(jì)算結(jié)果負(fù)有復(fù)核義務(wù)責(zé)任。18、1949～1978年，為適應(yīng)高度集中統(tǒng)一的計(jì)劃經(jīng)濟(jì)體制，我國(guó)建立起大一統(tǒng)模式的金融體系，此時(shí)，建立新中國(guó)金融體系的首要任務(wù)包括（）。①成立非銀行金融機(jī)構(gòu)②建立統(tǒng)一的人民幣制度③成立新中國(guó)的金融機(jī)構(gòu)體系④建立以中央銀行為中心的多金融主體分工協(xié)作的金融體系A(chǔ).①③B.①②C.②③D.③④答案：C本題解析：1949～1978年，為適應(yīng)高度集中統(tǒng)一的計(jì)劃經(jīng)濟(jì)體制，我國(guó)建立起大一統(tǒng)模式的金融體系，建立新中國(guó)金融體制的兩個(gè)首要任務(wù)是：建立統(tǒng)一的人民幣制度和成立新中國(guó)的金融機(jī)構(gòu)體系。選項(xiàng)①屬于1979～1983年建立多元混合型金融體系的內(nèi)容，選項(xiàng)④屬于1984～1993年的金融體系特征。19、下列關(guān)于深證成分股指數(shù)說(shuō)法正確的是()。A.從深圳交易所所有A股股票中選取40家作為成分股B.從深圳交易所所有上市公司中選取40家作為成分股C.以成分股的發(fā)行量為權(quán)數(shù)D.以成分股成交量為權(quán)數(shù)答案：B本題解析：深證成分股指數(shù)南深圳交易所編制，通過(guò)對(duì)所有在深圳證券交易所上市的公司進(jìn)行考察，按一定標(biāo)準(zhǔn)選出40家有代表性的上市公司作為成分股，以成分股的可流通股數(shù)為權(quán)數(shù)，采用加權(quán)平均法編制而成。20、A借給B100元，約定以10％的年利率單利計(jì)息，5年后還本付息，那么5年后A應(yīng)該收到（）元。A.100B.110C.150D.161.05答案：C本題解析：考查單利計(jì)息的計(jì)算方式。5年后，A收到100+100×10％×5=150元。（如果是以復(fù)利計(jì)算，則5年后A收到5年后A收到100×（1+10％）^5=161．05元。）此題題目問(wèn)的是單利計(jì)算，所以5年后得到150元21、合格境外機(jī)構(gòu)投資者可以參與（）。①新股發(fā)行②可轉(zhuǎn)換債券發(fā)行③人民幣發(fā)行④股票增發(fā)和配股的申購(gòu)A.①②③B.①②④C.①③④D.②③④答案：B本題解析：本題考查合格境外機(jī)構(gòu)投資者權(quán)限。合格境外機(jī)構(gòu)投資者可以參與新股發(fā)行、可轉(zhuǎn)換債券發(fā)行、股票增發(fā)和配股的申購(gòu)。22、證券交易所可根據(jù)需要對(duì)每日股價(jià)漲跌幅予以適當(dāng)?shù)南拗疲ǎ┪惺菬o(wú)效的。①高于漲幅限制價(jià)格②高于跌幅限制價(jià)格③低于漲幅限制價(jià)格④低于跌幅限制價(jià)格A.①②B.①④C.③④D.②③答案：B本題解析：高于漲幅限制價(jià)格和低于跌幅限制價(jià)格的委托無(wú)效。23、在合格境外機(jī)構(gòu)投資者中，對(duì)商業(yè)銀行的資產(chǎn)規(guī)模的要求如下：經(jīng)營(yíng)銀行業(yè)務(wù)10年以上，一級(jí)資本不少于3億美元，最近一個(gè)會(huì)計(jì)年度管理的證券資產(chǎn)不少于（）億美元。A.5B.20C.50D.70答案：C本題解析：考查合格境外機(jī)構(gòu)投資者。商業(yè)銀行：經(jīng)營(yíng)銀行業(yè)務(wù)10年以上，一級(jí)資本不少于3億美元，最近一個(gè)會(huì)計(jì)年度管理的證券資產(chǎn)不少于50億美元。24、經(jīng)財(cái)政部批準(zhǔn)，在2011年，開(kāi)展地方政府自行發(fā)債試點(diǎn)的地區(qū)有（）。Ⅰ．上海市Ⅱ．北京市Ⅲ．浙江?、簦钲谑蠥.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣB.Ⅰ、ⅡC.Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ答案：D本題解析：2011年10月20日，財(cái)政部批準(zhǔn)了上海市、浙江省、廣東省、深圳市四省市開(kāi)展地方政府自行發(fā)債試點(diǎn)。25、按照公允價(jià)值計(jì)算，養(yǎng)老保險(xiǎn)基金投資于銀行活期存款，一年期以?xún)?nèi)（含一年）的定期存款，中央銀行票據(jù)，剩余期限在一年期以?xún)?nèi)（含一年）的國(guó)債，債券回購(gòu)，貨幣型養(yǎng)老金產(chǎn)品，貨幣市場(chǎng)基金的比例，合計(jì)不得低于養(yǎng)老基金資產(chǎn)凈值的（）。A.1％B.3％C.5％D.10％答案：C本題解析：考查基本養(yǎng)老保險(xiǎn)基金。按照公允價(jià)值計(jì)算，養(yǎng)老保險(xiǎn)基金投資于，銀行活期存款，一年期以?xún)?nèi)（含一年）的定期存款，中央銀行票據(jù)，剩余期限在一年期以?xún)?nèi)（含一年）的國(guó)債，債券回購(gòu)，貨幣型養(yǎng)老金產(chǎn)品，貨幣市場(chǎng)基金的比例，合計(jì)不得低于養(yǎng)老基金資產(chǎn)凈值的5％。26、根據(jù)我國(guó)財(cái)政部《地方政府專(zhuān)項(xiàng)債券發(fā)行管理暫行辦法》，地方政府專(zhuān)項(xiàng)債券是指省、自治區(qū)、直轄市政府（含經(jīng)省級(jí)政府批準(zhǔn)自辦債券發(fā)行的計(jì)劃單列市政府）為有一定收益的公益性項(xiàng)目發(fā)行的、約定一定期限內(nèi)以公益性項(xiàng)目對(duì)應(yīng)的（）還本付息的政府債券。①政府性基金②金融機(jī)構(gòu)收入③專(zhuān)項(xiàng)收入④中央政府收入?A.②④B.②③④C.①③D.①④答案：C本題解析：根據(jù)財(cái)政部《地方政府專(zhuān)項(xiàng)債券發(fā)行管理暫行辦法》，地方政府專(zhuān)項(xiàng)債券是指省、自治區(qū)、直轄市政府（含經(jīng)省級(jí)政府批準(zhǔn)自辦債券發(fā)行的計(jì)劃單列市政府）為有一定收益的公益性項(xiàng)目發(fā)行的、約定一定期限內(nèi)以公益性項(xiàng)目對(duì)應(yīng)的政府性基金或?qū)ｍ?xiàng)收入還本付息的政府債券。27、下列選項(xiàng)中屬于金融期權(quán)基本功能的有（）。①套期保值功能②價(jià)格發(fā)現(xiàn)功能③投機(jī)功能④套利功能A.①②③B.①②③④C.②③④D.①③④答案：A本題解析：考查金融期權(quán)的基本功能。一般認(rèn)為，金融期權(quán)具有以下四個(gè)基本功能：套期保值功能、價(jià)格發(fā)現(xiàn)功能、投機(jī)功能以及盈利功能。28、證券金融公司根據(jù)國(guó)務(wù)院的決定設(shè)立，注冊(cè)資本不少于（）億元。A.100B.80C.60D.50答案：C本題解析：證券金融公司根據(jù)國(guó)務(wù)院的決定設(shè)立，注冊(cè)資本不少于60億元。29、下列各種債券中，企業(yè)可發(fā)行（）。Ⅰ．無(wú)擔(dān)保信用債券Ⅱ．資產(chǎn)抵押債券Ⅲ．第三方非連帶責(zé)任保證擔(dān)保債券Ⅳ．第三方連帶責(zé)任保證擔(dān)保債券A.Ⅰ、Ⅱ、ⅣB.Ⅰ、Ⅲ、ⅣC.Ⅰ、Ⅱ、ⅢD.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ答案：A本題解析：企業(yè)可以發(fā)行無(wú)擔(dān)保信用債券、資產(chǎn)抵押債券、第三方擔(dān)保債券。其中，保證是連帶責(zé)任保證，保證人應(yīng)當(dāng)具有代為清償債務(wù)的能力。30、基金信息披露大致可分為（）。①基金募集信息披露②基金銷(xiāo)售信息披露③基金運(yùn)作信息披露④臨時(shí)信息披露A.①②③B.①②④C.①③④D.①②③④答案：C本題解析：考查基金信息披露的分類(lèi)?；鹦畔⑴洞笾驴煞譃榛鹉技畔⑴?、運(yùn)作信息披露和臨時(shí)信息披露三大類(lèi)。31、可轉(zhuǎn)換債券的雙重選擇權(quán)是指()。Ⅰ．投資者可自行選擇是否修正轉(zhuǎn)股價(jià)Ⅱ．轉(zhuǎn)債發(fā)行人擁有是否實(shí)施贖回條款的選擇權(quán)Ⅲ．轉(zhuǎn)債發(fā)行人可自行選擇是否修正利率Ⅳ．投資者可自行選擇是否轉(zhuǎn)股A.Ⅱ、ⅣB.Ⅰ、Ⅱ、ⅣC.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、D.Ⅰ、Ⅳ答案：A本題解析：可轉(zhuǎn)換債券具有雙重選擇權(quán)：(1)投資者可自行選擇是否轉(zhuǎn)股，并為此承擔(dān)轉(zhuǎn)債利率較低的機(jī)會(huì)成本。(2)轉(zhuǎn)債發(fā)行人擁有是否實(shí)施收回條款的選擇權(quán)，并為此要支付比沒(méi)有贖回條款的轉(zhuǎn)債更高的利率。32、下列關(guān)于科創(chuàng)板重點(diǎn)服務(wù)的行業(yè)領(lǐng)域的說(shuō)法中，正確的有（）。①新一代信息技術(shù)領(lǐng)域②新材料領(lǐng)域③節(jié)能環(huán)保領(lǐng)域④新能源領(lǐng)域A.①②③④B.①③④C.②③④D.①②④答案：A本題解析：上海證券交易所在《上海證券交易所科創(chuàng)板企業(yè)上市推薦指引》中指出，根據(jù)科創(chuàng)板定位，保薦機(jī)構(gòu)優(yōu)先推薦三類(lèi)企業(yè)和六大領(lǐng)域的科技創(chuàng)新企業(yè)上市。其中，六大領(lǐng)域包括：①新一代信息技術(shù)領(lǐng)域；②高端裝備領(lǐng)域；③新材料領(lǐng)域；④新能源領(lǐng)域；⑤節(jié)能環(huán)保領(lǐng)域；⑥生物醫(yī)藥領(lǐng)域。33、中央銀行的職能包括（）。I.制定和執(zhí)行貨幣政策；II.通過(guò)審慎有效的監(jiān)管，增強(qiáng)市場(chǎng)信心；III.防范和化解金融風(fēng)險(xiǎn)；IV.維護(hù)金融穩(wěn)定A.I、II、III、IVB.I、III、IVC.II、III、IVD.III、IV答案：B本題解析：中國(guó)人民銀行是中國(guó)的中央銀行，在國(guó)務(wù)院領(lǐng)導(dǎo)下，制定和執(zhí)行貨幣政策，防范和化解金融風(fēng)險(xiǎn)，維護(hù)金融穩(wěn)定。34、下列說(shuō)法正確的是（）。A.企業(yè)發(fā)行中期票據(jù)應(yīng)制定發(fā)行計(jì)劃，在計(jì)劃內(nèi)嚴(yán)格規(guī)定各期票據(jù)的利率形式、期限結(jié)構(gòu)等要素B.企業(yè)發(fā)行中期票據(jù)在任何情形下都不需要披露中期票據(jù)的債項(xiàng)評(píng)級(jí)C.中期票據(jù)投資者可就特定投資需求向主承銷(xiāo)商進(jìn)行逆向詢(xún)價(jià)，主承銷(xiāo)商不能與企業(yè)協(xié)商發(fā)行符合特定需求的中期票據(jù)D.在注冊(cè)有效期內(nèi)，企業(yè)主體信用級(jí)別低于發(fā)行注冊(cè)時(shí)信用級(jí)別的，中期票據(jù)發(fā)行注冊(cè)自動(dòng)失效，交易商協(xié)會(huì)將對(duì)有關(guān)情況進(jìn)行公告。答案：D本題解析：A選項(xiàng)錯(cuò)誤。企業(yè)發(fā)行中期票據(jù)應(yīng)制定發(fā)行計(jì)劃，在計(jì)劃內(nèi)可靈活設(shè)計(jì)各期票據(jù)的利率形式、期限結(jié)構(gòu)等要素。B選項(xiàng)錯(cuò)誤。企業(yè)發(fā)行中期票據(jù)應(yīng)披露企業(yè)主體信用評(píng)級(jí)。中期票據(jù)若含可能影響評(píng)級(jí)結(jié)果的特殊條款，企業(yè)還應(yīng)披露中期票據(jù)的債項(xiàng)評(píng)級(jí)。C選項(xiàng)錯(cuò)誤。中期票據(jù)投資者可就特定投資需求向主承銷(xiāo)商進(jìn)行逆向詢(xún)價(jià)，主承銷(xiāo)商可與企業(yè)協(xié)商發(fā)行符合特定需求的中期票據(jù)D選項(xiàng)正確。企業(yè)發(fā)行中期票據(jù)應(yīng)依據(jù)《銀行間債券市場(chǎng)非金融企業(yè)債務(wù)融資工具注冊(cè)規(guī)則》在中國(guó)銀行間市場(chǎng)交易商協(xié)會(huì)注冊(cè)。在注冊(cè)有效期內(nèi)，企業(yè)主體信用級(jí)別低于發(fā)行注冊(cè)時(shí)信用級(jí)別的，中期票據(jù)發(fā)行注冊(cè)自動(dòng)失效，交易商協(xié)會(huì)將對(duì)有關(guān)情況進(jìn)行公告。35、國(guó)務(wù)院對(duì)基本養(yǎng)老保險(xiǎn)基金的投資運(yùn)行作出了明確規(guī)定，養(yǎng)老基金的投資范圍不包括（）。A.銀行存款B.外國(guó)政府債券C.國(guó)債D.企業(yè)（公司）債答案：B本題解析：考查基本養(yǎng)老保險(xiǎn)基金。按照《基本養(yǎng)老保險(xiǎn)基金投資管理辦法》規(guī)定，養(yǎng)老基金投資限于境內(nèi)投資。36、基金利潤(rùn)主要來(lái)自基金收入減去基金費(fèi)用后的凈額、公允價(jià)值變動(dòng)損益等。其中基金收入主要包括（）。①利息收入②投資收益③其他收入④公允價(jià)值變動(dòng)損益A.①②③B.①②④C.①③④D.①②③④答案：A本題解析：基金利潤(rùn)是指基金在一定會(huì)計(jì)期間的經(jīng)營(yíng)成果?；鹄麧?rùn)主要來(lái)自基金收入減去基金費(fèi)用后的凈額、公允價(jià)值變動(dòng)損益等。基金收入主要包括利息收入、投資收益以及其他收入。37、（）是指證券公司接受客戶(hù)委托代客戶(hù)買(mǎi)賣(mài)有價(jià)證券的業(yè)務(wù)。A.證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)B.證券投資咨詢(xún)業(yè)務(wù)C.證券自營(yíng)業(yè)務(wù)D.證券資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)答案：A本題解析：本題考查證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)的概念。證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)是指證券公司接受客戶(hù)委托代*客戶(hù)買(mǎi)賣(mài)有價(jià)證券的業(yè)務(wù)。38、證券公司作為資產(chǎn)管理人，根據(jù)有關(guān)法律、法規(guī)和與投資者簽訂的資產(chǎn)管理合同，按照資產(chǎn)管理合同約定的方式、條件、要求和限制，為投資者提供證券及其他金融產(chǎn)品的投資管理服務(wù)屬于證券公司的()。A.證券承銷(xiāo)業(yè)務(wù)B.保薦業(yè)務(wù)C.投資咨詢(xún)業(yè)務(wù)D.證券資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)答案：D本題解析：證券資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)是指證券公司作為資產(chǎn)管理人，根據(jù)有關(guān)法律、法規(guī)和與投資者簽訂的資產(chǎn)管理合同，按照資產(chǎn)管理合同約定的方式、條件、要求和限制，為投資者提供證券及其他金融產(chǎn)品的投資管理服務(wù)，以實(shí)現(xiàn)資產(chǎn)收益最大化的行為。39、市場(chǎng)利率對(duì)股票價(jià)格的影響體現(xiàn)在市場(chǎng)利率提高，（）。A.公司股息增加，股票價(jià)格下降B.公司股息增加，股票價(jià)格上升C.公司股息減少，股票價(jià)格下降D.公司股息減少，股票價(jià)格上升答案：C本題解析：考查市場(chǎng)利率對(duì)股票價(jià)格的影響。40、下列關(guān)于證券交易所特征的說(shuō)法中，正確的有（）。Ⅰ．有固定的交易場(chǎng)所和交易時(shí)間Ⅱ．交易的對(duì)象限于合乎一定標(biāo)準(zhǔn)的上市證券Ⅲ．一般投資者可以直接進(jìn)行交易所買(mǎi)賣(mài)證券Ⅳ．通過(guò)公開(kāi)競(jìng)價(jià)的方式?jīng)Q定交易價(jià)格A.Ⅰ、Ⅲ、ⅣB.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣC.Ⅰ、Ⅱ、ⅣD.Ⅱ、Ⅲ答案：C本題解析：證券交易所的特征包括：（1）有固定的交易場(chǎng)所和交易時(shí)間。（2）參加交易者為具備會(huì)員資格的證券經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)，交易采取經(jīng)紀(jì)制，即一般投資者不能直接進(jìn)入交易所買(mǎi)賣(mài)證券，只能委托會(huì)員作為經(jīng)紀(jì)人間接進(jìn)行交易。（3）交易的對(duì)象限于合乎一定標(biāo)準(zhǔn)的上市證券。（4）通過(guò)公開(kāi)競(jìng)價(jià)的方式?jīng)Q定交易價(jià)格。（5）集中了證券的供求雙方，具有較高的成交速度和成交率。（6）遵循“公開(kāi)、公平、公正”原則，并對(duì)證券交易加以嚴(yán)格管理。41、下列關(guān)于可轉(zhuǎn)換債券的有效期限和轉(zhuǎn)換期限說(shuō)法錯(cuò)誤的是（）。A.其有效期限與一般債券相同，指?jìng)瘡陌l(fā)行之日起至償清本息之日止的存續(xù)時(shí)間B.轉(zhuǎn)換期限是指可轉(zhuǎn)換債券轉(zhuǎn)換為普通股票的起始日至結(jié)束日的期間C.可轉(zhuǎn)換債券的期限最短為1年，最長(zhǎng)為10年D.在大多數(shù)情況下，發(fā)行人都規(guī)定一個(gè)特定的轉(zhuǎn)換期限答案：C本題解析：考查可轉(zhuǎn)換債券的有效期限和轉(zhuǎn)換期限。我國(guó)《上市公司證券發(fā)行管理辦法》規(guī)定，可轉(zhuǎn)換債券的期限最短為1年，最長(zhǎng)為6年，自發(fā)行結(jié)束之日起6個(gè)月后方可轉(zhuǎn)換為公司股票。42、金融期貨的交易方式特征包括（）。Ⅰ．逐日盯市制度Ⅱ．交易者需要在成交時(shí)擁有對(duì)應(yīng)的基礎(chǔ)金融工具Ⅲ．交易者需要在成交時(shí)借入對(duì)應(yīng)的基礎(chǔ)金融工具Ⅳ．保證金制度A.Ⅰ、ⅣB.Ⅱ、ⅢC.Ⅰ、Ⅱ、ⅢD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ答案：A本題解析：期貨交易實(shí)行保證金制度和逐日盯市制度，交易者并不需要在成交時(shí)擁有或借入全部資金或基礎(chǔ)金融工具。Ⅰ、Ⅳ項(xiàng)正確，故本題選A。43、若以（）為主，則證券市場(chǎng)居于一國(guó)金融市場(chǎng)體系的核心地位，以美國(guó)和英國(guó)為代表。A.銀行貸款B.境外融資C.間接融資D.直接融資答案：D本題解析：直接融資，是指在沒(méi)有金融中介機(jī)構(gòu)介入的情況下，以股票、債券為主要金融工具進(jìn)行資金融通的方式。資金供給者與資金需求者通過(guò)股票、債券等金融工具直接融通資金的場(chǎng)所即為直接融資市場(chǎng)，也稱(chēng)為證券市場(chǎng)。44、關(guān)于權(quán)證，以下說(shuō)法錯(cuò)誤的是()。A.權(quán)證具有期權(quán)的性質(zhì)B.權(quán)證有交易的價(jià)值C.權(quán)證持有人只有權(quán)買(mǎi)入股票D.歐式權(quán)證僅可以在到期日當(dāng)日行權(quán)答案：C本題解析：按照權(quán)證持有人行權(quán)的時(shí)間不同，可以將權(quán)證分為美式權(quán)證、歐式權(quán)證、百慕大式權(quán)證等類(lèi)別。美式權(quán)證可以在權(quán)證到期日之前任何交易日行權(quán)；歐式權(quán)證僅可以在到期日當(dāng)日行權(quán)；百慕大式權(quán)證則可在到期日之前一段規(guī)定時(shí)間內(nèi)行權(quán)。45、（2020年真題）不屬于經(jīng)常采用的貨幣政策中介目標(biāo)的是（）A.銀行信貸規(guī)模B.短期貨幣市場(chǎng)利率C.貨幣供應(yīng)量D.長(zhǎng)期利率答案：B本題解析：經(jīng)常采用的貨幣政策中介目標(biāo)包括銀行信貸規(guī)模、貨幣供應(yīng)量、長(zhǎng)期利率等。46、金融風(fēng)險(xiǎn)的來(lái)源有（）。Ⅰ．風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估Ⅱ．風(fēng)險(xiǎn)管理Ⅲ．風(fēng)險(xiǎn)暴露Ⅳ．影響資產(chǎn)組合未來(lái)收益的金融變量變動(dòng)的不確定性A.Ⅲ、ⅣB.Ⅱ、Ⅲ、C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅲ、答案：A本題解析：金融風(fēng)險(xiǎn)來(lái)源于風(fēng)險(xiǎn)暴露以及影響資產(chǎn)組合未來(lái)收益的金融變量變動(dòng)的不確定性。47、按照《證券投資基金法》和其他相關(guān)法規(guī)的規(guī)定，基金財(cái)產(chǎn)不得用于的投資或者活動(dòng)包括（）。Ⅰ．承銷(xiāo)證券Ⅱ．從事承擔(dān)無(wú)限責(zé)任的投資Ⅲ．向他人貸款或者提供擔(dān)保Ⅳ．向其基金管理人、基金托管人出資A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣB.Ⅱ、ⅢC.Ⅰ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ答案：A本題解析：按照《證券投資基金法》和其他相關(guān)法規(guī)的規(guī)定，基金財(cái)產(chǎn)不得用于下列投資或者活動(dòng)：（1）承銷(xiāo)證券。（2）向他人貸款或者提供擔(dān)保。（3）從事承擔(dān)無(wú)限責(zé)任的投資。（4）買(mǎi)賣(mài)其他基金份額，但是國(guó)務(wù)院另有規(guī)定的除外。（5）向其基金管理人、基金托管人出資。（6）從事內(nèi)幕交易、操縱證券交易價(jià)格及其他不正當(dāng)?shù)淖C券交易活動(dòng)。（7）依照法律、行政法規(guī)有關(guān)規(guī)定，由國(guó)務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)規(guī)定禁止的其他活動(dòng)。48、股票及其他有價(jià)證券的理論價(jià)格是以一定的（）計(jì)算出來(lái)的未來(lái)收入的現(xiàn)值。A.定期存款利息率B.必要收益率C.無(wú)風(fēng)險(xiǎn)利率D.存款準(zhǔn)備金率答案：B本題解析：股票的現(xiàn)值就是股票未來(lái)收益的當(dāng)前價(jià)值，也就是人們?yōu)榱说玫焦善钡奈磥?lái)收益愿意付出的代價(jià)。可見(jiàn)，股票及其他有價(jià)證券的理論價(jià)格就是以一定的必要收益率計(jì)算出來(lái)的未來(lái)收入的現(xiàn)值。49、股票是一種（）風(fēng)險(xiǎn)的金融產(chǎn)品。A.局B.中局C.低D.中低答案：A本題解析：考查股票價(jià)格波動(dòng)性和風(fēng)險(xiǎn)性的特征。50、（2021年真題）關(guān)于我國(guó)證券公司，下列說(shuō)法正確的是（??）Ⅰ.證券公司是證券市場(chǎng)投融資服務(wù)的提供者，是專(zhuān)業(yè)的中介服務(wù)機(jī)構(gòu)Ⅱ.證券公司是指依照《公司法》和《證券法》設(shè)立的經(jīng)營(yíng)證券業(yè)務(wù)的有限責(zé)任公司或股份有限公司Ⅲ.在我國(guó)，設(shè)立證券公司必須經(jīng)國(guó)務(wù)院審查批準(zhǔn)Ⅳ.證券公司是證券市場(chǎng)重要的機(jī)構(gòu)投資者A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣB.Ⅰ、Ⅱ、ⅣC.Ⅱ、ⅢD.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ答案：B本題解析：Ⅰ正確，證券公司是證券市場(chǎng)投融資服務(wù)的提供者，為證券發(fā)行人和投資者提供專(zhuān)業(yè)化的中介服務(wù)Ⅱ正確，證券公司，是指依照《公司法》和《證券法》設(shè)立的經(jīng)營(yíng)證券業(yè)務(wù)的有限責(zé)任公司或股份有限公司Ⅲ錯(cuò)誤，在我國(guó)，設(shè)立證券公司必須經(jīng)國(guó)務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)審查批準(zhǔn)Ⅳ正確，證券公司本身也是證券市場(chǎng)重要的機(jī)構(gòu)投資者51、地方政府債券的專(zhuān)項(xiàng)債券說(shuō)法正確的是（）。A.只在國(guó)家規(guī)定的證券登記結(jié)算機(jī)構(gòu)辦理登記托管B.只在中央國(guó)債登記結(jié)算有限責(zé)任公司辦理登記托管C.在國(guó)家規(guī)定的證券登記結(jié)算機(jī)構(gòu)辦理總登記托管，在中央國(guó)債登記結(jié)算有限責(zé)任公司辦理分登記托管D.在中央國(guó)債登記結(jié)算有限責(zé)任公司辦理總登記托管，在國(guó)家規(guī)定的證券登記結(jié)算機(jī)構(gòu)辦理分登記托管答案：D本題解析：考查地方政府債券托管的相關(guān)要求。債券托管。專(zhuān)項(xiàng)債券應(yīng)當(dāng)在中央國(guó)債登記結(jié)算有限責(zé)任公司辦理總登記托管，在國(guó)家規(guī)定的證券登記結(jié)算機(jī)構(gòu)辦理分登記托管。專(zhuān)項(xiàng)債券發(fā)行結(jié)束后，符合條件的應(yīng)按有關(guān)規(guī)定及時(shí)在全國(guó)銀行間債券市場(chǎng)、證券交易所債券市場(chǎng)等上市交易。52、作為“發(fā)行的銀行”，流通中的通貨是中央銀行資產(chǎn)負(fù)債表的（）項(xiàng)目。A.資產(chǎn)類(lèi)B.負(fù)債類(lèi)C.權(quán)益類(lèi)D.綜合類(lèi)答案：B本題解析：作為“發(fā)行的銀行”，流通中的通貨是中央銀行資產(chǎn)負(fù)債表的負(fù)債的一個(gè)主要項(xiàng)目；作為“銀行的銀行”，中央銀行與商業(yè)銀行等金融機(jī)構(gòu)間的業(yè)務(wù)關(guān)系主要體現(xiàn)在負(fù)債方；作為“政府的銀行”，中央銀行與政府的關(guān)系主要體現(xiàn)在列于負(fù)債方的接受政府等機(jī)構(gòu)的存款和列于資產(chǎn)方的通過(guò)持有政府債券融資給政府和為國(guó)家外匯儲(chǔ)備、黃金等項(xiàng)目。53、委托指令有多種形式，根據(jù)價(jià)格限制可以分為（）。Ⅰ．整數(shù)委托Ⅱ．市價(jià)委托Ⅲ．零數(shù)委托Ⅳ．限價(jià)委托A.Ⅰ、ⅢB.Ⅱ、ⅢC.Ⅱ、ⅣD.Ⅰ、Ⅳ答案：C本題解析：根據(jù)委托指令價(jià)格限制的不同，可分為市價(jià)委托和限價(jià)委托。54、下列關(guān)于限價(jià)委托的說(shuō)法中，正確的有()。Ⅰ．在限價(jià)委托買(mǎi)入中，證券經(jīng)紀(jì)商執(zhí)行委托指令時(shí)，可以以限價(jià)買(mǎi)進(jìn)證券Ⅱ．在限價(jià)委托賣(mài)出中，證券經(jīng)紀(jì)商執(zhí)行委托指令時(shí)，可以以限價(jià)賣(mài)出證券Ⅲ．在限價(jià)委托買(mǎi)入中，證券經(jīng)紀(jì)商執(zhí)行委托指令時(shí)，可以低于限價(jià)買(mǎi)進(jìn)證券Ⅳ．在限價(jià)委托賣(mài)出中，證券經(jīng)紀(jì)商執(zhí)行委托指令時(shí)，可以高于限價(jià)賣(mài)出證券A.Ⅱ.ⅣB.Ⅰ.Ⅲ.ⅣC.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.ⅣD.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ答案：C本題解析：限價(jià)委托是指客戶(hù)要求證券經(jīng)紀(jì)商在執(zhí)行委托指令時(shí)，必須按限定的價(jià)格或比限定價(jià)格更有利的價(jià)格買(mǎi)賣(mài)證券，即必須以限價(jià)或低于限價(jià)買(mǎi)進(jìn)證券，以限價(jià)或高于限價(jià)賣(mài)出證券。55、下列關(guān)于限倉(cāng)制度以及大戶(hù)報(bào)告制度的說(shuō)法中，不正確的是()。A.限倉(cāng)制度能防止市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)過(guò)度集中B.限倉(cāng)制度是對(duì)交易者持倉(cāng)數(shù)量加以限制的制度C.限倉(cāng)制度能有效防范操縱市場(chǎng)的行為D.大戶(hù)報(bào)告制度不能判斷大戶(hù)交易風(fēng)險(xiǎn)狀況答案：D本題解析：限倉(cāng)制度是交易所為了防止市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)過(guò)度集中和防范操縱市場(chǎng)的行為，而對(duì)交易者持倉(cāng)數(shù)量加以限制的制度。大戶(hù)報(bào)告制度是交易所建立限倉(cāng)制度后，當(dāng)會(huì)員或客戶(hù)的持倉(cāng)量達(dá)到交易所規(guī)定的數(shù)量時(shí)，必須向交易所申報(bào)有關(guān)開(kāi)戶(hù)、交易、資金來(lái)源、交易動(dòng)機(jī)等情況，以便交易所審查大戶(hù)是否有過(guò)度投機(jī)和操縱市場(chǎng)行為，并判斷大戶(hù)交易風(fēng)險(xiǎn)狀況的風(fēng)險(xiǎn)控制制度。56、主要負(fù)責(zé)美國(guó)保險(xiǎn)監(jiān)管職責(zé)的是（）。A.聯(lián)邦儲(chǔ)備體系B.聯(lián)邦金融機(jī)構(gòu)檢查委員會(huì)C.各州的保險(xiǎn)監(jiān)管局D.各州政府答案：C本題解析：本題主要考查美國(guó)保險(xiǎn)業(yè)的監(jiān)管機(jī)構(gòu)。美國(guó)實(shí)行的是“雙層多頭”金融監(jiān)管體制。各州的保險(xiǎn)監(jiān)管局承擔(dān)市場(chǎng)準(zhǔn)人以及監(jiān)測(cè)檢查等日常監(jiān)管職責(zé)。57、關(guān)于基金監(jiān)管的意義，下列說(shuō)法正確的有()Ⅰ維護(hù)證券市場(chǎng)的良好秩序Ⅱ提高證券市場(chǎng)效率Ⅲ促進(jìn)基金市場(chǎng)規(guī)模擴(kuò)大，結(jié)構(gòu)的日益完善優(yōu)化Ⅳ保護(hù)基金份額持有人利益A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣB.Ⅰ、Ⅱ、ⅣC.Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅲ答案：B本題解析：P416-419基金監(jiān)管是指監(jiān)管部門(mén)運(yùn)用法律的、經(jīng)濟(jì)的以及必要的行政手段，對(duì)基金市場(chǎng)參與者行為進(jìn)行的監(jiān)督與管理?；鸨O(jiān)管對(duì)于維護(hù)證券市場(chǎng)的良好秩序、提高證券市場(chǎng)效率、保護(hù)基金份額持有人利益均具有重大意義。58、關(guān)于基金費(fèi)用，說(shuō)法正確的是（）。①基金銷(xiāo)售過(guò)程中發(fā)生的費(fèi)用需要直接從基金財(cái)產(chǎn)中列支②基金銷(xiāo)售過(guò)程中發(fā)生的費(fèi)用不需要直接從基金財(cái)產(chǎn)中列支③基金管理過(guò)程中發(fā)生的費(fèi)用需要直接從基金財(cái)產(chǎn)中列支④基金管理過(guò)程中發(fā)生的費(fèi)用不需要直接從基金財(cái)產(chǎn)中列支A.①③B.①④C.②③D.②④答案：C本題解析：下列與基金有關(guān)的費(fèi)用可以從基金財(cái)產(chǎn)中列支：基金管理人的管理費(fèi)、基金托管人的托管費(fèi)、基金合同生效后的會(huì)計(jì)師費(fèi)和律師費(fèi)、基金份額持有人大會(huì)費(fèi)用、基金的證券交易費(fèi)用、按照國(guó)家有關(guān)規(guī)定和基金合同規(guī)定可以在基金財(cái)產(chǎn)中列支的其他費(fèi)用。59、下列關(guān)于金融租賃公司和汽車(chē)金融公司發(fā)行金融債券應(yīng)具備的條件說(shuō)法錯(cuò)誤的是（）。A.具有良好的公司治理結(jié)構(gòu)和完善的內(nèi)部控制體系B.具有從事金融債券發(fā)行和管理的合格專(zhuān)業(yè)人員C.金融租賃公司注冊(cè)資本金不低于8億元或等值的自由兌換貨幣D.汽車(chē)金融公司注冊(cè)資本金不低于8億元或等值的自由兌換貨幣答案：C本題解析：考查金融租賃公司和汽車(chē)金融公司發(fā)行金融債券應(yīng)具備的條件。金融租賃公司注冊(cè)資本金不低于5億元或等值的自由兌換貨幣，汽車(chē)金融公司注冊(cè)資本金不低于8億元或等值的自由兌換貨幣。60、（）是指由于流動(dòng)性的不確定變化而使金融機(jī)構(gòu)遭受損失的可能性。A.流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)B.操作風(fēng)險(xiǎn)C.經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)D.信用風(fēng)險(xiǎn)答案：A本題解析：流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)是指由于流動(dòng)性的不確定變化而使金融機(jī)構(gòu)遭受損失的可能性。61、下列關(guān)于政府機(jī)構(gòu)的說(shuō)法中，錯(cuò)誤的是（）。A.我國(guó)國(guó)有資產(chǎn)管理部門(mén)通過(guò)國(guó)家控股、參股來(lái)支配更多社會(huì)資源B.政府機(jī)構(gòu)參與證券投資的目的主要是調(diào)劑資金余缺和進(jìn)行宏觀調(diào)控C.政府可成立專(zhuān)門(mén)機(jī)構(gòu)參與證券市場(chǎng)交易，減少理性的市場(chǎng)震蕩D.中央銀行通過(guò)買(mǎi)賣(mài)政府債券或金融債券，影響貨幣供應(yīng)量，進(jìn)行宏觀調(diào)控答案：C本題解析：從各國(guó)的具體實(shí)踐看，出于維護(hù)金融穩(wěn)定的需要，政府可成立或指定專(zhuān)門(mén)機(jī)構(gòu)參與證券市場(chǎng)交易，減少非理性的市場(chǎng)震蕩。62、以下（）利率工具可作為利率期權(quán)的基礎(chǔ)資產(chǎn)。①政府短期債券②政府長(zhǎng)期債券③歐洲美元債券④大面額可轉(zhuǎn)讓存單A.①②③B.①②C.③④D.①②③④答案：D本題解析：考查利率期權(quán)相關(guān)內(nèi)容。利率期權(quán)合約通常以政府短期、中期、長(zhǎng)期債券，歐洲美元債券，大面額可轉(zhuǎn)讓存單等利率工具為基礎(chǔ)資產(chǎn)。63、買(mǎi)方在交付了期權(quán)費(fèi)后，即取得在合約規(guī)定的到期日或到期日以前按協(xié)定價(jià)格買(mǎi)入或賣(mài)出一定數(shù)量相關(guān)股票的權(quán)利，稱(chēng)為（）。A.貨幣期權(quán)B.互換期權(quán)C.利率期權(quán)D.股票期權(quán)答案：D本題解析：按照金融期權(quán)基礎(chǔ)資產(chǎn)性質(zhì)的不同，金融期權(quán)可以分為股權(quán)類(lèi)期權(quán)、利率期權(quán)、貨幣期權(quán)、金融期貨合約期權(quán)、互換期權(quán)等。單只股票期權(quán)（簡(jiǎn)稱(chēng)股票期權(quán)）指買(mǎi)方在交付了期權(quán)費(fèi)后，即取得在合約規(guī)定的到期日或到期日以前按協(xié)定價(jià)格買(mǎi)入或賣(mài)出一定數(shù)量相關(guān)股票的權(quán)利。64、涉及證券市場(chǎng)的法律法規(guī)中，行政法規(guī)是由()制定并頒布的。A.全國(guó)人民代表大會(huì)B.國(guó)務(wù)院C.中國(guó)證券業(yè)協(xié)會(huì)D.證券監(jiān)管部門(mén)答案：B本題解析：證券市場(chǎng)的法律、法規(guī)可以分為四個(gè)層次：①由全國(guó)人民代表大會(huì)或全國(guó)人民代表大會(huì)常務(wù)委員會(huì)制定并頒布的法律；②由國(guó)務(wù)院制定頒布的行政法規(guī)；③由證券監(jiān)管部門(mén)和相關(guān)部門(mén)制定的部門(mén)規(guī)章及規(guī)范性文件；④由證券交易所、中國(guó)證券業(yè)協(xié)會(huì)及中國(guó)證券登記結(jié)算有限公司制定的自律性規(guī)則。65、根據(jù)中國(guó)國(guó)家標(biāo)準(zhǔn)《風(fēng)險(xiǎn)管理---術(shù)語(yǔ)》中關(guān)于風(fēng)險(xiǎn)的定義，影響是指偏離預(yù)期，()。A.可以是負(fù)面的，不可以是正面的B.可以是正面的，也可以是負(fù)面的C.正面的和負(fù)面的都不可以D.可以是正面的，不可以是負(fù)面的。答案：B本題解析：中國(guó)國(guó)家標(biāo)準(zhǔn)(GB／T23694--2013)對(duì)風(fēng)險(xiǎn)定義里“影響”是指偏離預(yù)期，可以是正面的或負(fù)面的。66、下列屬于經(jīng)濟(jì)指標(biāo)中同步性指標(biāo)的有（）。①利率水平②國(guó)內(nèi)生產(chǎn)總值③個(gè)人收入④企業(yè)工資支出A.①②③B.②③④C.①②④D.①③④答案：B本題解析：考查同步性指標(biāo)的具體內(nèi)容。同步性指標(biāo)如個(gè)人收入、企業(yè)工資支出、國(guó)內(nèi)生產(chǎn)總值、社會(huì)商品銷(xiāo)售額等。67、具有兩種基礎(chǔ)資產(chǎn)、可以擇優(yōu)執(zhí)行其中一種的期權(quán)，稱(chēng)之為（）。A.任選期權(quán)B.百慕大期權(quán)C.平均期權(quán)D.障礙期權(quán)答案：A本題解析：任選期權(quán)：期權(quán)合約具有兩種基礎(chǔ)資產(chǎn)，可以擇優(yōu)執(zhí)行其中一種；百慕大期權(quán)可以在規(guī)定的一系列時(shí)點(diǎn)行權(quán)；障礙期權(quán)對(duì)行權(quán)設(shè)置一定條件；平均期權(quán)行權(quán)價(jià)格可以取基礎(chǔ)資產(chǎn)在一段時(shí)間內(nèi)的平均值。68、下列（）不屬于可交換債券與可轉(zhuǎn)換債券區(qū)別。A.發(fā)行主體不同B.權(quán)利載體不同C.用于轉(zhuǎn)股的股份來(lái)源不同D.轉(zhuǎn)股對(duì)公司股本的影響不同答案：B本題解析：考查可交換債券與可轉(zhuǎn)換債券區(qū)別?？山粨Q債券與可轉(zhuǎn)換債券具有類(lèi)似的特征，也有以下明顯的區(qū)別：1.發(fā)行主體不同2.用于轉(zhuǎn)股的股份來(lái)源不同3.轉(zhuǎn)股對(duì)公司股本的影響不同69、證券公司被撤銷(xiāo)、關(guān)閉和破產(chǎn)或被中國(guó)證監(jiān)會(huì)實(shí)施行政接管、托管經(jīng)營(yíng)等強(qiáng)制性監(jiān)管措施時(shí)，按照國(guó)家有關(guān)政策規(guī)定對(duì)債權(quán)人予以?xún)敻兜氖?)。A.保護(hù)基金B(yǎng).投資基金C.開(kāi)放式基金D.封閉式基金答案：A本題解析：保護(hù)基金是指按照《證券投資者保護(hù)基金管理辦法》籌集形成的、在防范和處置證券公司風(fēng)險(xiǎn)中用于保護(hù)證券投資者利益的資金。保護(hù)基金的主要用途是證券公司被撤銷(xiāo)、關(guān)閉和破產(chǎn)或被中國(guó)證監(jiān)會(huì)實(shí)施行政接管、托管經(jīng)營(yíng)等強(qiáng)制性監(jiān)管措施時(shí)，按照國(guó)家有關(guān)政策規(guī)定對(duì)債權(quán)人予以?xún)敻丁?0、下列選項(xiàng)中，不屬于影響股價(jià)的宏觀經(jīng)濟(jì)與政策因素的是（）。A.戰(zhàn)爭(zhēng)B.財(cái)政政策C.經(jīng)濟(jì)增長(zhǎng)D.貨幣政策答案：A本題解析：影響股價(jià)的宏觀經(jīng)濟(jì)與政策因素包括：(1)經(jīng)濟(jì)增長(zhǎng)。(2)經(jīng)濟(jì)周期循環(huán)。(3)貨幣政策。(4)財(cái)政政策。(5)市場(chǎng)利率。(6)通貨膨脹。(7)匯率變化。(8)國(guó)際收支狀況。71、我國(guó)債券市場(chǎng)分為場(chǎng)內(nèi)市場(chǎng)和場(chǎng)外市場(chǎng)，其中，市場(chǎng)參與者限定為機(jī)構(gòu)的是（）。A.銀行間市場(chǎng)B.銀行間柜臺(tái)市場(chǎng)C.場(chǎng)內(nèi)市場(chǎng)D.場(chǎng)外債券零售市場(chǎng)答案：A本題解析：我國(guó)債券交易市場(chǎng)分為場(chǎng)外市場(chǎng)和場(chǎng)內(nèi)市場(chǎng)。場(chǎng)外市場(chǎng)包括銀行間市場(chǎng)和銀行柜臺(tái)市場(chǎng)，前者的市場(chǎng)參與者限定為機(jī)構(gòu)，屬于場(chǎng)外債券批發(fā)市場(chǎng)；后者參與者限定為個(gè)人，屬于場(chǎng)外債券零售市場(chǎng)。場(chǎng)內(nèi)市場(chǎng)包括上海證券交易所和深圳證券交易所。72、下列關(guān)于流通國(guó)債和非流通國(guó)債的說(shuō)法中，正確的有（）。Ⅰ．流通國(guó)債可以自由轉(zhuǎn)讓?zhuān)D(zhuǎn)讓價(jià)格取決于市場(chǎng)利率Ⅱ．流通國(guó)債的轉(zhuǎn)讓一般在證券市場(chǎng)上進(jìn)行Ⅲ．非流通國(guó)債不能自由轉(zhuǎn)讓?zhuān)ǔ１仨氂浢簦橇魍▏?guó)債的發(fā)行對(duì)象有的是個(gè)人，有的是一些特殊的機(jī)構(gòu)A.Ⅱ、ⅣB.Ⅰ、Ⅱ、ⅣC.Ⅰ、Ⅱ、ⅢD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ答案：A本題解析：Ⅰ項(xiàng)，流通國(guó)債的轉(zhuǎn)讓價(jià)格取決于對(duì)該國(guó)債的供給與需求：Ⅲ項(xiàng)，非流通國(guó)債不能自由轉(zhuǎn)讓?zhuān)梢杂浢?，也可以不記名?3、報(bào)價(jià)驅(qū)動(dòng)也被稱(chēng)為做市商制度，其特點(diǎn)包括（）。①證券交易價(jià)格由買(mǎi)方和賣(mài)方力量直接決定②證券成交價(jià)格的形成由做市商決定③投資者買(mǎi)賣(mài)證券都以做市商為對(duì)手，與其他投資者不發(fā)生直接關(guān)系④投資者買(mǎi)賣(mài)證券的對(duì)手是其他投資者?A.①②③B.①②④C.①③D.②③答案：D本題解析：報(bào)價(jià)驅(qū)動(dòng)的特點(diǎn)有：（1）證券成交價(jià)格的形成由做市商決定；（2）投資者買(mǎi)賣(mài)證券都以做市商為對(duì)手，與其他投資者不發(fā)生直接關(guān)系。74、國(guó)際短期資金流動(dòng)的類(lèi)型包括（），①?lài)?guó)際直接投資②國(guó)際間接投資③貿(mào)易資金流動(dòng)④保值性資金流動(dòng)A.①②B.①④C.①③D.③④答案：D本題解析：本題主要考查國(guó)際短期資金流動(dòng)的類(lèi)型。國(guó)際短期資金流動(dòng)，是指期限為一年或一年以下的資金的跨國(guó)流動(dòng)。國(guó)際短期資金流動(dòng)主要包括貿(mào)易資金的流動(dòng)、套利性資金的流動(dòng)、保值性資金的流動(dòng)以及投機(jī)性資金的流動(dòng)四種類(lèi)型。75、下列不屬于委托執(zhí)行內(nèi)容的是（）。A.申報(bào)原則B.申報(bào)方式C.申報(bào)時(shí)間D.申報(bào)金額答案：D本題解析：委托執(zhí)行內(nèi)容不包括申報(bào)金額。76、目前，國(guó)際投機(jī)資金的規(guī)模越來(lái)越大，（）構(gòu)成了短期資本流動(dòng)的主體。A.貿(mào)易資金的流動(dòng)B.套利性資金的流動(dòng)C.投機(jī)性資金的流動(dòng)D.保值性資金的流動(dòng)答案：C本題解析：本題主要考查投機(jī)性資金的流動(dòng)。國(guó)際投機(jī)資金的規(guī)模越來(lái)越大,投機(jī)性資金的流動(dòng)構(gòu)成了短期資本流動(dòng)的主體。77、1965年，特雷諾在美國(guó)《哈佛商業(yè)評(píng)論》上發(fā)表《如何評(píng)價(jià)投資基金的管理》一文，首次提出一種評(píng)價(jià)基金業(yè)績(jī)的綜合指標(biāo)，即特雷諾指數(shù)。該指數(shù)值越大，基金的績(jī)效表現(xiàn)（）。A.越好B.越差C.與之無(wú)關(guān)D.可能越好，也可能越差答案：A本題解析：考查對(duì)基金業(yè)績(jī)指標(biāo)的理解。特雷諾指數(shù)指數(shù)值越大，基金的績(jī)效表現(xiàn)越好。78、（）是微觀市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)活動(dòng)的主體，是股票和債券市場(chǎng)上的主要籌資者。A.金融機(jī)構(gòu)B.中央銀行C.企業(yè)D.居民答案：C本題解析：企業(yè)是微觀市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)活動(dòng)的主體，是股票和債券市場(chǎng)上的主要籌資者。79、我國(guó)企業(yè)債券發(fā)行實(shí)行（），而公司債券公開(kāi)發(fā)行實(shí)行（）。A.注冊(cè)制B.審批制復(fù)核制C.核準(zhǔn)制審批制注冊(cè)制D.核準(zhǔn)制復(fù)核制答案：A本題解析：考查我國(guó)企業(yè)債券和公司債券在發(fā)行制度和監(jiān)管機(jī)構(gòu)上的區(qū)別。企業(yè)債券發(fā)行實(shí)施注冊(cè)制，公司債券公開(kāi)發(fā)行實(shí)行注冊(cè)制。80、政治因素對(duì)股票價(jià)格的影響很大，往往很難預(yù)料，主要有（）。①戰(zhàn)爭(zhēng)②政權(quán)更迭③財(cái)政政策④?chē)?guó)際社會(huì)政治、經(jīng)濟(jì)的變化A.①②③B.②③④C.①③④D.①②④答案：D本題解析：考查政治因素對(duì)股價(jià)變化的影響。81、（2020年真題）共同發(fā)起設(shè)立中國(guó)金融期貨交易所的單位有（）Ⅰ上海期貨交易所Ⅱ鄭州商品交易所Ⅲ中國(guó)證監(jiān)會(huì)Ⅳ上海證券交易所和深圳證券交易所A.Ⅰ、ⅢB.Ⅰ、Ⅱ、ⅣC.Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ答案：B本題解析：中國(guó)金融期貨交易所于2006年9月8日在上海成立，是經(jīng)國(guó)務(wù)院同意、中國(guó)證監(jiān)會(huì)批準(zhǔn)，由上海期貨交易所、鄭州商品交易所、大連商品交易所、上海證券交易所和深圳證券交易所共同發(fā)起設(shè)立的中國(guó)首家公司制交易所，注冊(cè)資本為5億元人民幣。股東大會(huì)是公司的權(quán)力機(jī)構(gòu)，公司設(shè)董事會(huì)，對(duì)股東大會(huì)負(fù)責(zé)，并行使股東大會(huì)授予的權(quán)力。82、次級(jí)債務(wù)是指由銀行發(fā)行的，固定期限（），除非銀行倒閉或清算，不用于彌補(bǔ)銀行日常經(jīng)營(yíng)損失，且該項(xiàng)債務(wù)的索償權(quán)排在存款和其他負(fù)債之后的商業(yè)銀行長(zhǎng)期債務(wù)。A.不低于5年（含5年）B.不低于4年（含4年）C.不低于3年（含3年）D.不低于2年（含2年）答案：A本題解析：根據(jù)原中國(guó)銀監(jiān)會(huì)于2003年發(fā)布的《關(guān)于將次級(jí)定期債務(wù)計(jì)入附屬資本的通知》，次級(jí)債務(wù)是指由銀行發(fā)行的，固定期限不低于5年（含5年），除非銀行倒閉或清算，不用于彌補(bǔ)銀行日常經(jīng)營(yíng)損失，且該項(xiàng)債務(wù)的索償權(quán)排在存款和其他負(fù)債之后的商業(yè)銀行長(zhǎng)期債務(wù)。83、（2018年真題）（）是指從事證券相關(guān)業(yè)務(wù)的人員為證券投資人或者客戶(hù)提供證券投資分析、預(yù)測(cè)或者建議等直接或者間接有償咨詢(xún)服務(wù)的活動(dòng)。A.證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)B.證券自營(yíng)業(yè)務(wù)C.證券承銷(xiāo)業(yè)務(wù)D.證券投資咨詢(xún)業(yè)務(wù)答案：D本題解析：根據(jù)《證券、期貨投資咨詢(xún)管理暫行辦法》的規(guī)定，證券投資咨詢(xún)業(yè)務(wù)是指從事證券投資咨詢(xún)業(yè)務(wù)的機(jī)構(gòu)及其咨詢(xún)?nèi)藛T為證券投資人或者客戶(hù)提供證券投資分析、預(yù)測(cè)或者建議等直接或者間接有償咨詢(xún)服務(wù)的活動(dòng)。84、關(guān)于金融互換交易，下列說(shuō)法正確的是（）。①互換是指兩個(gè)或兩個(gè)以上的當(dāng)事人按共同商定的條件，在約定的時(shí)間內(nèi)定期交換現(xiàn)金流的金融交易②目前，按名義金額計(jì)算的互換交易已經(jīng)成為最大的衍生交易品種③互換交易的主要用途是改變交易者資產(chǎn)或負(fù)債的風(fēng)險(xiǎn)結(jié)構(gòu)，從而規(guī)避相應(yīng)的風(fēng)險(xiǎn)④中國(guó)證券業(yè)協(xié)會(huì)于2010年底啟動(dòng)了股票收益互換業(yè)務(wù)試點(diǎn)工作A.①②③④B.①②③C.①③④D.②③④答案：B本題解析：考查金融互換交易相關(guān)知識(shí)。選項(xiàng)①正確，金融互換是指兩個(gè)或兩個(gè)以上的當(dāng)事人按共同商定的條件，在約定的時(shí)間內(nèi)定期交換現(xiàn)金流的金融交易。金融互換可分為貨幣互換、利率互換、股權(quán)互換、信用違約互換等類(lèi)別。選項(xiàng)②正確，目前，按名義金額計(jì)算的互換交易已經(jīng)成為最大的衍生品交易品種。選項(xiàng)③正確，互換交易的主要用途是改變交易者資產(chǎn)或負(fù)債的風(fēng)險(xiǎn)結(jié)構(gòu)（比如利率或匯率結(jié)構(gòu)），從而規(guī)避相應(yīng)的風(fēng)險(xiǎn)。選項(xiàng)④錯(cuò)誤，中國(guó)證券業(yè)協(xié)會(huì)于2012年底啟動(dòng)了股票收益互換業(yè)務(wù)試點(diǎn)工作。故選①②③正確85、在風(fēng)險(xiǎn)管理中，下列關(guān)于通俗語(yǔ)言和專(zhuān)業(yè)語(yǔ)言的說(shuō)法錯(cuò)誤的是（）。A.通俗語(yǔ)言下的風(fēng)險(xiǎn)與專(zhuān)業(yè)語(yǔ)言下的風(fēng)險(xiǎn)均是真正意義上的風(fēng)險(xiǎn)B.通俗風(fēng)險(xiǎn)語(yǔ)言盡管表達(dá)形式很豐富，但語(yǔ)言的具體內(nèi)涵并不清晰C.通俗語(yǔ)言缺乏相應(yīng)的體系化理論支持和具體的實(shí)施工具方法D.專(zhuān)業(yè)的風(fēng)險(xiǎn)語(yǔ)言體系下，每一個(gè)概念和提法內(nèi)涵清晰，有科學(xué)系統(tǒng)的理論支持答案：A本題解析：考查通俗風(fēng)險(xiǎn)語(yǔ)言和專(zhuān)業(yè)風(fēng)險(xiǎn)語(yǔ)言之間的區(qū)別。兩類(lèi)語(yǔ)言最大的區(qū)別在于：通俗語(yǔ)言下，風(fēng)險(xiǎn)往往是損失、問(wèn)題、危機(jī)的時(shí)髦代名詞，并非真正意義上的風(fēng)險(xiǎn)；而專(zhuān)業(yè)語(yǔ)言下的風(fēng)險(xiǎn)是損失發(fā)生前的狀態(tài)，是真正意義上的風(fēng)險(xiǎn)。通俗風(fēng)險(xiǎn)語(yǔ)言盡管表達(dá)形式很豐富，但是這些語(yǔ)言的具體內(nèi)涵并不清晰，尤其是缺乏相應(yīng)的體系化理論支持和具體的實(shí)施工具方法，從而難以提供有效的解決方案。在專(zhuān)業(yè)的風(fēng)險(xiǎn)語(yǔ)言體系下，每一個(gè)概念和提法內(nèi)涵清晰，有著相應(yīng)的實(shí)施工具和方法，也有科學(xué)系統(tǒng)的理論支持。區(qū)分和駕馭兩種語(yǔ)言是金融從業(yè)者的重要職責(zé)。86、下列各項(xiàng)中，屬于儲(chǔ)蓄國(guó)債（電子式）特點(diǎn)的是（）。Ⅰ．針對(duì)機(jī)構(gòu)投資者發(fā)行Ⅱ．采用實(shí)名制，不可以流通轉(zhuǎn)讓Ⅲ．采用電子方式記錄債權(quán)Ⅳ．收益安全穩(wěn)定，由財(cái)政部負(fù)責(zé)還本付息，免繳利息稅A.Ⅱ、Ⅲ、ⅣB.Ⅱ、ⅢC.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅳ答案：A本題解析：儲(chǔ)蓄國(guó)債是指財(cái)政部面向境內(nèi)中國(guó)公民儲(chǔ)蓄類(lèi)資金發(fā)行的、以電子方式記錄債權(quán)的不可流通的人民幣債券。儲(chǔ)蓄國(guó)債（電子式）是2006年推出的國(guó)債新品種，具有以下特點(diǎn)：①針對(duì)個(gè)人投資者，不向機(jī)構(gòu)投資者發(fā)行；②采用實(shí)名制，不可流通轉(zhuǎn)讓?zhuān)虎鄄捎秒娮臃绞接涗泜鶛?quán)；④收益安全穩(wěn)定，由財(cái)政部負(fù)責(zé)還本付息，免繳利息稅；⑤鼓勵(lì)持有到期；⑥手續(xù)簡(jiǎn)化；⑦付息方式較為多樣。87、狹義的有價(jià)證券是指（）。A.政府債券B.商品證券C.貨幣證券D.資本證券答案：D本題解析：有價(jià)證券有廣義與狹義兩種概念。狹義的有價(jià)證券指資本證券，廣義的有價(jià)證券包括商品證券、貨幣證券和資本證券。@jin88、在美國(guó)，基金設(shè)立的兩個(gè)重要法律文件包括（）。I．基金合同Ⅱ．基金財(cái)務(wù)報(bào)告Ⅲ．基金招募說(shuō)明書(shū)Ⅳ．基金年度報(bào)告A.I、ⅡB.I、ⅣC.I、IIID.II、III答案：C本題解析：基金合同與招募說(shuō)明書(shū)是基金設(shè)立的兩個(gè)重要法律文件：①每只基金都會(huì)訂立基金合同；②基金公司在發(fā)售基金份額時(shí)都會(huì)向投資者提供一份招募說(shuō)明書(shū)。89、主板（中小企業(yè)板）上市公司的增發(fā)除了要滿(mǎn)足公開(kāi)發(fā)行股票的一般規(guī)定外，還應(yīng)當(dāng)符合的規(guī)定不包括（）。A.最近三個(gè)會(huì)計(jì)年度加權(quán)平均凈資產(chǎn)收益率平均不低于百分之六B.扣除非經(jīng)常性損益后的凈利潤(rùn)與扣除前的凈利潤(rùn)相比，以低者作為加權(quán)平均凈資產(chǎn)收益率的計(jì)算依據(jù)C.除金融類(lèi)企業(yè)外，最近一期末不存在持有金額較大的交易性金融資產(chǎn)和可供出售的金融資產(chǎn)、借予他人款項(xiàng)、委托理財(cái)?shù)蓉?cái)務(wù)性投資的情形D.發(fā)行價(jià)格應(yīng)不低于公告招股意向書(shū)前十五個(gè)交易日公司股票均價(jià)或前一個(gè)交易日的均價(jià)答案：D本題解析：根據(jù)中國(guó)證監(jiān)會(huì)發(fā)布的《上市公司證券發(fā)行管理辦法》，主板（中小企業(yè)板）上市公司的增發(fā)除了要滿(mǎn)足公開(kāi)發(fā)行股票的一般規(guī)定外，還應(yīng)當(dāng)符合下列規(guī)定：（1）最近三個(gè)會(huì)計(jì)年度加權(quán)平均凈資產(chǎn)收益率平均不低于百分之六?？鄢墙?jīng)常性損益后的凈利潤(rùn)與扣除前的凈利潤(rùn)相比，以低者作為加權(quán)平均凈資產(chǎn)收益率的計(jì)算依據(jù)；（2）除金融類(lèi)企業(yè)外，最近一期末不存在持有金額較大的交易性金融資產(chǎn)和可供出售的金融資產(chǎn)、借予他人款項(xiàng)、委托理財(cái)?shù)蓉?cái)務(wù)性投資的情形；（3）發(fā)行價(jià)格應(yīng)不低于公告招股意向書(shū)前二十個(gè)交易日公司股票均價(jià)或前一個(gè)交易日的均價(jià)。90、屬于債券的特征的有（）。①償還性②流動(dòng)性③安全性④收益性A.①②③④B.①②③C.①②④D.②③④答案：A本題解析：考查債券的特征。債券的特征有償還性、流動(dòng)性、安全性、收益性。91、（2018年真題）證券公司接受證券買(mǎi)賣(mài)的委托，應(yīng)當(dāng)根據(jù)委托書(shū)載明的（）等，按照交易規(guī)則代理買(mǎi)賣(mài)證券，如實(shí)進(jìn)行交易記錄。Ⅰ．買(mǎi)賣(mài)數(shù)量Ⅱ．出價(jià)方式Ⅲ．證券名稱(chēng)Ⅳ．價(jià)格幅度A.Ⅰ、Ⅲ、ⅣB.Ⅰ、ⅢC.Ⅱ、ⅢD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ答案：D本題解析：根據(jù)《證券法》，證券公司接受證券買(mǎi)賣(mài)的委托，應(yīng)當(dāng)根據(jù)委托書(shū)載明的證券名稱(chēng)、買(mǎi)賣(mài)數(shù)量、出價(jià)方式、價(jià)格幅度等，按照交易規(guī)則代理買(mǎi)賣(mài)證券，如實(shí)進(jìn)行交易記錄；買(mǎi)賣(mài)成交后，應(yīng)當(dāng)按照規(guī)定制作買(mǎi)賣(mài)成交報(bào)告單交付客戶(hù)。證券交易中確認(rèn)交易行為及其交易結(jié)果的對(duì)賬單必須真實(shí)，保證賬面證券余額與實(shí)際持有的證券相一致。92、（2020年真題）在我國(guó)金融中介體系中，信托機(jī)構(gòu)屬于（）A.銀行機(jī)構(gòu)體系B.房地產(chǎn)中介體系C.保險(xiǎn)中介體系D.投資中介體系答案：D本題解析：目前，我國(guó)已經(jīng)形成了多層次的金融中介機(jī)構(gòu)體系，擁有以中央銀行為主導(dǎo)、國(guó)有商業(yè)銀行為主體，包括股份制商業(yè)銀行、城市商業(yè)銀行、農(nóng)村商業(yè)銀行、跨國(guó)銀行、農(nóng)村信用社在內(nèi)的多層次銀行機(jī)構(gòu)體系；擁有以證券公司、期貨公司和證券投資基金為主，以各類(lèi)投資咨詢(xún)中介、信托機(jī)構(gòu)為輔的多元化投資中介體系；擁有人壽保險(xiǎn)公司、財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)公司、再保險(xiǎn)公司以及提供多種多樣保險(xiǎn)服務(wù)的保險(xiǎn)中介體系。93、兩年前B借給A一筆款，結(jié)果今年才收到了A的還款，共112．36元，市場(chǎng)利率為6％，那么2年前A向B借了（）元。A.90B.100C.110D.112.36答案：B本題解析：已知終值為112.36元，期數(shù)為2，每期利率為6％，現(xiàn)值為112.36÷（1+6％）2=100（元）。94、（2019年真題）封閉式基金的存續(xù)期應(yīng)在（）以上。A.10年B.2年C.15年D.5年答案：D本題解析：封閉式基金有固定的存續(xù)期，通常在5年以上，一般為10年或者15年，經(jīng)持有人大會(huì)通過(guò)并經(jīng)監(jiān)管機(jī)構(gòu)同意可以適當(dāng)延長(zhǎng)期限。95、在基金運(yùn)作中，（）居主導(dǎo)與核心位置。A.基金銷(xiāo)售者B.基金投資者C.基金管理人D.基金托管人答案：C本題解析：基金的運(yùn)作包括基金的募集、基金投資管理、基金資產(chǎn)托管、基金份額的登記與交易、基金資產(chǎn)的估值與會(huì)計(jì)核算、基金的信息披露以及其他相關(guān)環(huán)節(jié)。在基金運(yùn)作中，基金管理人居主導(dǎo)與核心位置。96、影響債券現(xiàn)金流的因素有（）。①債券的面值和票面利率②計(jì)付息間隔③債券的嵌入式期權(quán)條款④債券的稅收待遇⑤其他因素A.①②③④⑤B.①②③④C.①③④⑤D.①②③⑤答案：A本題解析：影響債券現(xiàn)金流的因素有：①債券的面值和票面利率②計(jì)付息間隔③債券的嵌入式期權(quán)條款④債券的稅收待遇⑤其他因素97、債券兌付方式包括()Ⅰ到期兌付Ⅱ債券替換Ⅲ提前兌付Ⅳ分期兌付A.Ⅰ、ⅡB.Ⅱ、Ⅲ、ⅣC.Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ答案：D本題解析：P353-357一般情況下，債券有五種兌付方式：到期兌付、提前兌付、債券替換、分期兌付和轉(zhuǎn)換為普通股兌付。98、根據(jù)有關(guān)法律規(guī)定，下列關(guān)于封閉式基金的利潤(rùn)分配原則的說(shuō)法不正確的是（）。A.每年不得少于一次B.年度利潤(rùn)分配比例不得低于基金年度已實(shí)現(xiàn)收益的80%C.當(dāng)年收益應(yīng)先彌補(bǔ)上一年的虧損D.如果當(dāng)年發(fā)生虧損則不進(jìn)行收益分配答案：B本題解析：本題考查證券投資基金利潤(rùn)的分配原則。選項(xiàng)B錯(cuò)誤，封閉式基金年度利潤(rùn)分配比例不得低于基金年度已實(shí)現(xiàn)利潤(rùn)的90%。99、證券交易機(jī)制的主要目標(biāo)包括（）。①流動(dòng)性②穩(wěn)定性③有效性④效益性A.①②③B.①②④C.②③④D.①③④答案：A本題解析：證券交易機(jī)制的主要目標(biāo)。100、債券與股票的區(qū)別有（）。I、權(quán)利不同；II、目的不同；III、收益不同；IV、期限不同A.I、II、IIIB.I、II、III、IVC.I、II、IVD.III、IV答案：B本題解析：債券和股票的不同點(diǎn)包括：權(quán)利不同、目的不同、主體不同、期限不同、收益不同、風(fēng)險(xiǎn)不同。101、下列關(guān)于企業(yè)債券和公司債券的說(shuō)法，有誤的是（）。A.企業(yè)債券和公司債券是相同的一種債券B.企業(yè)債券涵蓋公司債券C.企業(yè)債券的發(fā)行主體不包括上市公司D.我國(guó)企業(yè)債券出現(xiàn)的歷史遠(yuǎn)遠(yuǎn)早于公司債券答案：A本題解析：在我國(guó)，企業(yè)債券和公司債券是不同的兩種債券。102、關(guān)于國(guó)際開(kāi)發(fā)機(jī)構(gòu)人民幣債券的發(fā)行與承銷(xiāo)，下面說(shuō)法正確的是（）。①財(cái)政部對(duì)人民幣債券發(fā)行利率進(jìn)行管理②中國(guó)人民銀行對(duì)人民幣債券發(fā)行利率進(jìn)行管理③國(guó)家外匯管理局負(fù)責(zé)對(duì)人民幣債券發(fā)行和償還有關(guān)的外匯專(zhuān)用賬戶(hù)及相關(guān)購(gòu)匯、結(jié)匯進(jìn)行管理④在中國(guó)境內(nèi)申請(qǐng)發(fā)行人民幣債券需要報(bào)國(guó)務(wù)院同意A.②④B.①③④C.②③D.②③④答案：D本題解析：人民幣債券的相關(guān)內(nèi)容。103、下列關(guān)于金融期貨與金融期權(quán)的區(qū)別的說(shuō)法正確的有（）。①基礎(chǔ)資產(chǎn)不同②履約保證不同③現(xiàn)金流轉(zhuǎn)不同④套期保值的作用與效果不同A.①②③④B.①②③C.①③④D.②③④答案：A本題解析：考查金融期貨與金融期權(quán)的區(qū)別。除上述選項(xiàng)外，還包括交易者權(quán)利與義務(wù)的對(duì)稱(chēng)性不同、盈虧特點(diǎn)不同。104、風(fēng)險(xiǎn)管理的原則包括（）。Ⅰ．全面風(fēng)險(xiǎn)管理原則Ⅱ．集中管理原則Ⅲ．垂直管理原則Ⅳ．關(guān)聯(lián)性原則A.Ⅱ、Ⅲ、ⅣB.Ⅰ、Ⅱ、ⅢC.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ答案：B本題解析：風(fēng)險(xiǎn)管理的原則包括全面風(fēng)險(xiǎn)管理原則、集中管理原則、垂直管理原則、獨(dú)立性原則。105、下列股份變動(dòng)中，一般情況下，有可能會(huì)導(dǎo)致股價(jià)下降的是（）。①增發(fā)和定向增發(fā)②配股③可轉(zhuǎn)換債券轉(zhuǎn)換為股票④股份回購(gòu)A.②③④B.①②③C.①③④D.①②④答案：B本題解析：股份回購(gòu)減少供給增加需求，向市場(chǎng)傳達(dá)積極信息，通常會(huì)導(dǎo)致股價(jià)上漲；可轉(zhuǎn)換債券由于具有稀釋效應(yīng)，有可能導(dǎo)致股價(jià)下跌；配股和增發(fā)根據(jù)增發(fā)價(jià)格、公司運(yùn)營(yíng)情況等因素的情況，既可能導(dǎo)致股票下降，又可能導(dǎo)致股票上漲。106、按照《證券投資者保護(hù)基金管理辦法》規(guī)定，證券投資者保護(hù)基金公司履行的職責(zé)有（）。①籌集、管理和運(yùn)作基金②監(jiān)測(cè)證券公司的風(fēng)險(xiǎn)，參與證券公司風(fēng)險(xiǎn)處置工作③組織、參與被撤銷(xiāo)、關(guān)閉或破產(chǎn)證券公司的清算工作④發(fā)現(xiàn)證券公司經(jīng)營(yíng)管理中出現(xiàn)可能危及投資者利益和證券市場(chǎng)安全的重大危險(xiǎn)時(shí)，向中國(guó)證監(jiān)會(huì)提出監(jiān)管、處置建議；對(duì)證券公司運(yùn)營(yíng)中存在的風(fēng)險(xiǎn)隱患會(huì)同有關(guān)部門(mén)建立糾正機(jī)制A.①②③B.①③④C.②③④D.①②③④答案：D本題解析：考查證券投資者保護(hù)基金公司的職責(zé)。按照《證券投資者保護(hù)基金管理辦法》，證券投資者保護(hù)基金公司履行以下職責(zé)：（1）籌集、管理和運(yùn)作基金。（2）監(jiān)測(cè)證券公司風(fēng)險(xiǎn)，參與證券公司風(fēng)險(xiǎn)處置工作。（3）證券公司被撤銷(xiāo)、關(guān)閉和破產(chǎn)或被證監(jiān)會(huì)采取行政接管、托管經(jīng)營(yíng)等強(qiáng)制性監(jiān)管措施時(shí)，按照國(guó)家有關(guān)政策規(guī)定對(duì)債權(quán)人予以?xún)敻?。?）組織、參與被撤銷(xiāo)、關(guān)閉或破產(chǎn)證券公司的清算工作。（5）管理和處分受償資產(chǎn)，維護(hù)基金權(quán)益。（6）發(fā)現(xiàn)證券公司經(jīng)營(yíng)管理中出現(xiàn)可能危及投資者利益和證券市場(chǎng)安全的重大風(fēng)險(xiǎn)時(shí)，向中國(guó)證監(jiān)會(huì)提出監(jiān)管、處置建議；對(duì)證券公司運(yùn)營(yíng)中存在的風(fēng)險(xiǎn)隱患會(huì)同有關(guān)部門(mén)建立糾正機(jī)制。（7）國(guó)務(wù)院批準(zhǔn)的其他職責(zé)。107、以下應(yīng)當(dāng)召開(kāi)臨時(shí)會(huì)員大會(huì)的情形不包括（）。A.理事人數(shù)不足規(guī)定的最低人數(shù)B.1/4的會(huì)員提議C.理事會(huì)認(rèn)為必要D.監(jiān)事會(huì)認(rèn)為必要答案：B本題解析：考查臨時(shí)會(huì)員大會(huì)召開(kāi)的情形。有下列情形之一的，應(yīng)當(dāng)召開(kāi)臨時(shí)會(huì)員大會(huì)：理事人數(shù)不足規(guī)定的最低人數(shù)；1/3以上的會(huì)員提議；理事會(huì)或者監(jiān)事會(huì)認(rèn)為必要。108、主板（中小企業(yè)板）上市公司的增發(fā)除了要滿(mǎn)足公開(kāi)發(fā)行股票的一般規(guī)定外，還應(yīng)當(dāng)符合的規(guī)定不包括（）。A.最近三個(gè)會(huì)計(jì)年度加權(quán)平均凈資產(chǎn)收益率平均不低于百分之六B.扣除非經(jīng)常性損益后的凈利潤(rùn)與扣除前的凈利潤(rùn)相比，以低者作為加權(quán)平均凈資產(chǎn)收益率的計(jì)算依據(jù)C.除金融類(lèi)企業(yè)外，最近一期末不存在持有金額較大的交易性金融資產(chǎn)和可供出售的金融資產(chǎn)、借予他人款項(xiàng)、委托理財(cái)?shù)蓉?cái)務(wù)性投資的情形D.發(fā)行價(jià)格應(yīng)不低于公告招股意向書(shū)前十五個(gè)交易日公司股票均價(jià)或前一個(gè)交易日的均價(jià)答案：D本題解析：根據(jù)中國(guó)證監(jiān)會(huì)發(fā)布的《上市公司證券發(fā)行管理辦法》，主板（中小企業(yè)板）上市公司的增發(fā)除了要滿(mǎn)足公開(kāi)發(fā)行股票的一般規(guī)定外，還應(yīng)當(dāng)符合下列規(guī)定：（1）最近三個(gè)會(huì)計(jì)年度加權(quán)平均凈資產(chǎn)收益率平均不低于百分之六?？鄢墙?jīng)常性損益后的凈利潤(rùn)與扣除前的凈利潤(rùn)相比，以低者作為加權(quán)平均凈資產(chǎn)收益率的計(jì)算依據(jù)；（2）除金融類(lèi)企業(yè)外，最近一期末不存在持有金額較大的交易性金融資產(chǎn)和可供出售的金融資產(chǎn)、借予他人款項(xiàng)、委托理財(cái)?shù)蓉?cái)務(wù)性投資的情形；（3）發(fā)行價(jià)格應(yīng)不低于公告招股意向書(shū)前二十個(gè)交易日公司股票均價(jià)或前一個(gè)交易日的均價(jià)。109、按照基金的（）劃分，證券投資基金可分為成長(zhǎng)型基金、收入型基金、平衡型基金。A.運(yùn)作方式B.投資標(biāo)的C.投資目標(biāo)D.投資理念答案：C本題解析：考查股票基金的分類(lèi)。按基金的投資目標(biāo)劃分，可分為成長(zhǎng)型基金、收入型基金、平衡型基金。110、基金招募說(shuō)明書(shū)中應(yīng)當(dāng)詳細(xì)說(shuō)明基金的()Ⅰ投資目標(biāo)與理念Ⅱ投資范圍與對(duì)象Ⅲ投資策略與原則Ⅳ基金費(fèi)用與收益分配A.Ⅰ、ⅡB.Ⅰ、Ⅲ、ⅣC.Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ答案：D本題解析：P419-422基金招募說(shuō)明書(shū)是基金管理人為發(fā)售基金份額而依法制作的、供投資者了解管理人基本情況、說(shuō)明基金募集有關(guān)事宜、指導(dǎo)基金投資者認(rèn)購(gòu)基金份額的規(guī)范性文件。111、下列關(guān)于遠(yuǎn)期交易，期貨交易的說(shuō)法中，正確的是（）。Ⅰ．遠(yuǎn)期交易本質(zhì)上是現(xiàn)貨交易的一種特殊情形Ⅱ．隨著交易技術(shù)及市場(chǎng)制度的發(fā)展，遠(yuǎn)期交易也帶有了一定的標(biāo)準(zhǔn)化色彩Ⅲ．監(jiān)管者面臨的技術(shù)難題之一是區(qū)分期貨交易與變相期貨交易Ⅳ．現(xiàn)實(shí)世界中，很難對(duì)現(xiàn)貨交易與遠(yuǎn)期交易作出截然的劃分A.Ⅰ、ⅣB.Ⅰ、Ⅱ、ⅣC.Ⅱ、ⅢD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ答案：D本題解析：遠(yuǎn)期交易是指交易雙方約定在未來(lái)的某一日期，以約定價(jià)格和數(shù)量買(mǎi)賣(mài)標(biāo)的的行為。遠(yuǎn)期交易本質(zhì)上是現(xiàn)貨交易的一種特殊情形，是現(xiàn)貨交易在時(shí)間上的延伸。在現(xiàn)實(shí)世界中，很難對(duì)現(xiàn)貨交易與遠(yuǎn)期交易作出截然的劃分，現(xiàn)貨交易中普遍存在交易合約訂立之后一段時(shí)間內(nèi)才進(jìn)行結(jié)算的例子。隨著交易技術(shù)及市場(chǎng)制度的發(fā)展，很多傳統(tǒng)上被認(rèn)為是場(chǎng)外交易的遠(yuǎn)期市場(chǎng)已經(jīng)越來(lái)越多地采用了主合約制度，交易雙方在格式化的主合約基礎(chǔ)上調(diào)整形成個(gè)性化的交易合同，使得遠(yuǎn)期交易帶有一定的標(biāo)準(zhǔn)化色彩，區(qū)分期貨交易與變相期貨交易成為監(jiān)管者面臨的技術(shù)難題。112、目前，我國(guó)的基金主要投資于()。Ⅰ．公開(kāi)發(fā)行上市的股票Ⅱ．非公開(kāi)發(fā)行股票Ⅲ．國(guó)債Ⅳ．貨幣市場(chǎng)工具A.Ⅰ.ⅡB.Ⅲ.ⅣC.Ⅰ.Ⅱ.ⅢD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ答案：D本題解析：目前，我國(guó)的基金主要投資于國(guó)內(nèi)依法公開(kāi)發(fā)行上市的股票、非公開(kāi)發(fā)行股票、國(guó)債、企業(yè)債券和金融債券、公司債券、貨幣市場(chǎng)工具、資產(chǎn)支持證券、權(quán)證等。113、下列全球金融體系主要參與者中屬于其他金融公司的是（）。①保險(xiǎn)公司②為住戶(hù)服務(wù)的非營(yíng)利機(jī)構(gòu)③養(yǎng)老基金④證券交易商A.①②③B.①②④C.②③④D.①③④答案：D本題解析：根據(jù)國(guó)際貨幣基金組織的《金融穩(wěn)健指標(biāo)編制指南》，全球金融體系的主要參與者包括金融公司、非金融公司、住戶(hù)、為住戶(hù)服務(wù)的非營(yíng)利機(jī)構(gòu)、廣義政府、公共部門(mén)。金融公司包括存款吸收機(jī)構(gòu)、中央銀行和其他金融公司。其他金融公司主要是那些從事金融中介或者與金融中介關(guān)系緊密的輔助性金融業(yè)務(wù)，但沒(méi)有被列入存款吸收機(jī)構(gòu)的公司，包括保險(xiǎn)公司、養(yǎng)老基金、證券交易商、投資基金、財(cái)務(wù)公司、租賃公司以及金融輔助經(jīng)濟(jì)機(jī)構(gòu)等。114、影響金融市場(chǎng)運(yùn)行的主要宏觀經(jīng)濟(jì)變量包括（）。①?lài)?guó)內(nèi)生產(chǎn)總值②經(jīng)濟(jì)周期③通貨膨脹與利率④匯率和國(guó)際資本流動(dòng)A.①②③B.①②④C.②③④D.①②③④答案：D本題解析：影響金融市場(chǎng)運(yùn)行的主要宏觀經(jīng)濟(jì)變量包括國(guó)內(nèi)生產(chǎn)總值，經(jīng)濟(jì)周期，通貨膨脹與利率，匯率和國(guó)際資本流動(dòng)。115、關(guān)于金融期權(quán)，下列說(shuō)法錯(cuò)誤的是（）。A.金融期權(quán)交易雙方的權(quán)利與義務(wù)對(duì)稱(chēng)，即對(duì)任何一方而言，都既有要求對(duì)方履約的權(quán)利，又有自己對(duì)對(duì)方履約的義務(wù)B.在金融期權(quán)交易中，只有期權(quán)出售者，尤其是無(wú)擔(dān)保期權(quán)出售者才需要開(kāi)立保證金賬戶(hù)，并按規(guī)定交納保證金，以保證其履約義務(wù)C.從理論上說(shuō)，期權(quán)購(gòu)買(mǎi)者在交易中的潛在虧損是有限的D.從理論上說(shuō)，期權(quán)出售者在交易中可能遭受的損失是無(wú)限的答案：A本題解析：考查金融期權(quán)相關(guān)知識(shí)。金融期權(quán)交易雙方的權(quán)利與義務(wù)存在著明顯的不對(duì)稱(chēng)性，期權(quán)的買(mǎi)方只有權(quán)利而沒(méi)有義務(wù)，而期權(quán)的賣(mài)方只有義務(wù)而沒(méi)有權(quán)利。116、（2018年真題）證券公司被撤銷(xiāo)、關(guān)閉和破產(chǎn)或被中國(guó)證監(jiān)會(huì)實(shí)施行政接管、托管經(jīng)營(yíng)等強(qiáng)制性監(jiān)管措施時(shí)，按照國(guó)家有關(guān)政策規(guī)定對(duì)債權(quán)人予以?xún)敻兜氖牵ǎ?。A.保護(hù)基金B(yǎng).投資基金C.開(kāi)放式基金D.封閉式基金答案：A本題解析：按照《證券投資者保護(hù)基金管理辦法》，證券投資者保護(hù)基金公司履行以下職責(zé)：證券公司被撤銷(xiāo)、關(guān)閉和破產(chǎn)或被證監(jiān)會(huì)釆取行政接管、托管經(jīng)營(yíng)等強(qiáng)制性監(jiān)管措施時(shí)，按照國(guó)家有關(guān)政策規(guī)定對(duì)債權(quán)人予以?xún)敻丁?17、滬深證券交易所現(xiàn)行的開(kāi)盤(pán)集合競(jìng)價(jià)時(shí)間為每個(gè)交易日上午()。A.9：15-9：25B.9：00-9：30C.9：10-9：25D.9：25-9：30答案：A本題解析：上海證券交易所規(guī)定，采用競(jìng)價(jià)交易方式的，每個(gè)交易日的9：15～9：25為開(kāi)盤(pán)集合競(jìng)價(jià)時(shí)間，9：30～11：30、13：00～14：57為連續(xù)競(jìng)價(jià)時(shí)間，14：57～15：00為收盤(pán)集合競(jìng)價(jià)時(shí)間。118、證券業(yè)協(xié)會(huì)監(jiān)事長(zhǎng)由（）。A.監(jiān)事會(huì)在當(dāng)選的監(jiān)事中選舉產(chǎn)生B.會(huì)員單位推薦產(chǎn)生C.會(huì)員大會(huì)選舉產(chǎn)生D.中國(guó)證監(jiān)會(huì)指定答案：A本題解析：中國(guó)證券業(yè)協(xié)會(huì)章程規(guī)定，中國(guó)證券業(yè)協(xié)會(huì)監(jiān)事由會(huì)員單位推薦，經(jīng)會(huì)員大會(huì)選舉產(chǎn)生，監(jiān)事長(zhǎng)由監(jiān)事會(huì)在當(dāng)選的監(jiān)事中選舉產(chǎn)生。119、按照《中華人民共和國(guó)證券投基金法》（2015年4月24日修訂）規(guī)定，我國(guó)的證券投資基金可投資于（）。①上市交易的股票②上市交易的債券③國(guó)務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)規(guī)定的其他證券④任意證券的衍生品^A.①③④B.①②③C.②③④D.①②③④答案：B本題解析：考查證券投資基金。按照《中華人民共和國(guó)證券投基金法》（2015年4月24日修訂）規(guī)定，我國(guó)的證券投資基金可投資于上市交易的股票、債券和國(guó)務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)規(guī)定的其他證券及其衍生品。120、上海、深圳證券交易所在風(fēng)險(xiǎn)基金分別達(dá)到規(guī)定的上限后，應(yīng)該將交易經(jīng)手費(fèi)的（）納入證券投資者保護(hù)基金。A.10％B.15％C.20％D.25％答案：C本題解析：考查證券投資者保護(hù)基金的來(lái)源。上海、深圳證券交易所在風(fēng)險(xiǎn)基金分別達(dá)到規(guī)定的上限后，交易經(jīng)手費(fèi)的20％納入基金。121、我國(guó)企業(yè)債券出現(xiàn)于（）年。A.1982B.1984C.1985D.1988答案：C本題解析：我國(guó)企業(yè)債券出現(xiàn)的歷史遠(yuǎn)遠(yuǎn)早于公司債券。1985年5月，沈陽(yáng)房地產(chǎn)開(kāi)發(fā)公司向社會(huì)公開(kāi)發(fā)行5年期企業(yè)債券，成為改革開(kāi)放后第一只企業(yè)債券。122、（2019年真題）根據(jù)《證券賬戶(hù)管理規(guī)則》相關(guān)規(guī)定，（）設(shè)置投資者證券總賬戶(hù)（一碼通賬戶(hù)）及子賬戶(hù)。A.證券公司B.中國(guó)證券登記結(jié)算有限責(zé)任公司C.中國(guó)人民銀行D.中國(guó)證監(jiān)會(huì)答案：B本題解析：根據(jù)《中國(guó)證券登記結(jié)算有限責(zé)任公司證券賬戶(hù)管理規(guī)則》，中國(guó)證券登記結(jié)算有限任公司設(shè)置投資者證券總賬戶(hù)（一碼通賬戶(hù)）及子賬戶(hù)，投資者的證券賬戶(hù)由一碼通賬戶(hù)及關(guān)的子賬戶(hù)共同組成。123、金融衍生工具的交易后果取決于交易者對(duì)基礎(chǔ)工具（變量）未來(lái)價(jià)格（數(shù)值）的預(yù)測(cè)和判斷的準(zhǔn)確程度，描述的是金融衍生工具哪個(gè)特征（）。A.跨期性B.杠桿性C.聯(lián)動(dòng)性D.不確定性或高風(fēng)險(xiǎn)性答案：D本題解析：考查金融衍生工具的基本特征。不確定性或高風(fēng)險(xiǎn)性：金融衍生工具的交易后果取決于交易者對(duì)基礎(chǔ)工具（變量）未來(lái)價(jià)格（數(shù)值）的預(yù)測(cè)和判斷的準(zhǔn)確程度。124、基金管理人職責(zé)終止的，基金份額持有人大會(huì)應(yīng)當(dāng)在（）內(nèi)選任新基金管理人。A.1個(gè)月B.3個(gè)月C.6個(gè)月D.1年答案：C本題解析：基金管理人職責(zé)終止的，基金份額持有人大會(huì)應(yīng)當(dāng)在6個(gè)月內(nèi)選任新基金管理人；新基金管理人產(chǎn)生前，由國(guó)務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)指定臨時(shí)基金管理人。125、各種經(jīng)濟(jì)理論對(duì)貨幣政策的傳導(dǎo)機(jī)制有不同的看法，歸納起來(lái)主要有（）。①利率傳導(dǎo)機(jī)制②信用傳導(dǎo)機(jī)制③投資傳導(dǎo)機(jī)制④流動(dòng)性傳導(dǎo)機(jī)制A.①②B.②③C.③④D.①③答案：A本題解析：各種經(jīng)濟(jì)理論對(duì)貨幣政策的傳導(dǎo)機(jī)制有不同的看法，歸納起來(lái)主要有利率傳導(dǎo)機(jī)制、信用傳導(dǎo)機(jī)制、資產(chǎn)價(jià)格傳導(dǎo)機(jī)制和匯率傳導(dǎo)機(jī)制。126、送股時(shí)，將上市公司的()轉(zhuǎn)入股本賬戶(hù)。A.資本B.留存收益C.收入D.實(shí)收資本答案：B本題解析：送股，也稱(chēng)股票股利，是指股份公司對(duì)原有股東無(wú)償派發(fā)股票的行為。送股時(shí)，將上市公司的留存收益轉(zhuǎn)入股本賬戶(hù)，留存收益包括盈余公積和未分配利潤(rùn)，現(xiàn)在的上市公司一般只將未分配利潤(rùn)部分送股。127、首次公開(kāi)發(fā)行股票采用詢(xún)價(jià)方式定價(jià)的說(shuō)法中，錯(cuò)誤的是（）。A.網(wǎng)下投資者的報(bào)價(jià)應(yīng)當(dāng)包含每股價(jià)格和該價(jià)格對(duì)應(yīng)的擬申購(gòu)股數(shù)B.網(wǎng)下投資者應(yīng)當(dāng)給出三個(gè)不同報(bào)價(jià)供主承銷(xiāo)商參考C.網(wǎng)下機(jī)構(gòu)和個(gè)人投資者可以自主決定是否報(bào)價(jià)D.網(wǎng)下投資者不得協(xié)商報(bào)價(jià)答案：B本題解析：網(wǎng)下投資者只能有一個(gè)報(bào)價(jià)。128、下面關(guān)于證券業(yè)協(xié)會(huì)的組織機(jī)構(gòu)表述正確的有（）①中國(guó)證券業(yè)協(xié)會(huì)的最高權(quán)力機(jī)構(gòu)是由全體會(huì)員組成的會(huì)員大會(huì)，理事會(huì)為其執(zhí)行機(jī)構(gòu)②中國(guó)證券業(yè)協(xié)會(huì)實(shí)行會(huì)員負(fù)責(zé)制③中國(guó)證券業(yè)協(xié)會(huì)會(huì)員由單位會(huì)員構(gòu)成，包括法定會(huì)員、普通會(huì)員和特別會(huì)員，另設(shè)觀