2023年融資性擔(dān)保公司管理暫行辦法篇

2023年融資性擔(dān)保公司管理暫行辦法3篇

依據(jù)國(guó)務(wù)院辦公廳《關(guān)于進(jìn)一步明確融資性擔(dān)保業(yè)務(wù)監(jiān)管職責(zé)的通知》(國(guó)辦發(fā)〔2023〕7號(hào))要求，由國(guó)務(wù)院建立的融資性擔(dān)保業(yè)務(wù)監(jiān)管部際聯(lián)席會(huì)議在深入調(diào)研和反復(fù)論證的根底上討論起草的，主要標(biāo)準(zhǔn)對(duì)象是公司制融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)(即依法設(shè)立，經(jīng)營(yíng)融資性擔(dān)保業(yè)務(wù)的有限責(zé)任公司和股份有限公司)，分為：總則，設(shè)立、變更和終止，業(yè)務(wù)范圍，經(jīng)營(yíng)規(guī)章和風(fēng)險(xiǎn)掌握，監(jiān)視治理，法律責(zé)任，附則共7章54條。[1]以下內(nèi)容是為您帶來(lái)的3篇《融資性擔(dān)保公司治理暫行方法》，盼望能為您的思路供應(yīng)一些參考。

章監(jiān)視治理篇一

其次十二條融資性擔(dān)保公司應(yīng)當(dāng)依法建立健全公司治理構(gòu)造，完善議事規(guī)章、決策程序和內(nèi)審制度，保持公司治理的有效性。

跨省、自治區(qū)、直轄市設(shè)立分支機(jī)構(gòu)的融資性擔(dān)保公司，應(yīng)當(dāng)設(shè)兩名以上的“獨(dú)立董事。

其次十三條融資性擔(dān)保公司應(yīng)當(dāng)建立符合審慎經(jīng)營(yíng)原則的擔(dān)保評(píng)估制度、決策程序、事后追償和處置制度、風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警機(jī)制和突發(fā)大事應(yīng)急機(jī)制，并制定嚴(yán)格標(biāo)準(zhǔn)的業(yè)務(wù)操作規(guī)程，加強(qiáng)對(duì)擔(dān)保工程的風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估和治理。

其次十四條融資性擔(dān)保公司應(yīng)當(dāng)配備或聘請(qǐng)經(jīng)濟(jì)、金融、法律、技術(shù)等方面具有相關(guān)資格的專業(yè)人才。

跨省、自治區(qū)、直轄市設(shè)立分支機(jī)構(gòu)的融資性擔(dān)保公司應(yīng)當(dāng)設(shè)立首席合規(guī)官和首席風(fēng)險(xiǎn)官。首席合規(guī)官、首席風(fēng)險(xiǎn)官應(yīng)當(dāng)由取得律師或注冊(cè)會(huì)計(jì)師等相關(guān)資格，并具有融資性擔(dān)?；蚪鹑趶臉I(yè)閱歷的人員擔(dān)當(dāng)。

其次十五條融資性擔(dān)保公司應(yīng)當(dāng)根據(jù)金融企業(yè)財(cái)務(wù)規(guī)章和企業(yè)會(huì)計(jì)準(zhǔn)則等要求，建立健全財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)制度，真實(shí)地記錄和反映企業(yè)的財(cái)務(wù)狀況、經(jīng)營(yíng)成果和現(xiàn)金流量。

其次十六條融資性擔(dān)保公司收取的擔(dān)保費(fèi)，可依據(jù)擔(dān)保工程的風(fēng)險(xiǎn)程度，由融資性擔(dān)保公司與被擔(dān)保人自主協(xié)商確定，但不得違反國(guó)家有關(guān)規(guī)定。

其次十七條融資性擔(dān)保公司對(duì)單個(gè)被擔(dān)保人供應(yīng)的融資性擔(dān)保責(zé)任余額不得超過(guò)凈資產(chǎn)的10%，對(duì)單個(gè)被擔(dān)保人及其關(guān)聯(lián)方供應(yīng)的融資性擔(dān)保責(zé)任余額不得超過(guò)凈資產(chǎn)的15%，對(duì)單個(gè)被擔(dān)保人債券發(fā)行供應(yīng)的擔(dān)保責(zé)任余額不得超過(guò)凈資產(chǎn)的30%。

其次十八條融資性擔(dān)保公司的融資性擔(dān)保責(zé)任余額不得超過(guò)其凈資產(chǎn)的10倍。

其次十九條融資性擔(dān)保公司以自有資金進(jìn)展投資，限于國(guó)債、金融債券及大型企業(yè)債務(wù)融資工具等信用等級(jí)較高的固定收益類金融產(chǎn)品，以及不存在利益沖突且總額不高于凈資產(chǎn)20%的其他投資。

第三十條融資性擔(dān)保公司不得為其母公司或子公司供應(yīng)融資性擔(dān)保。

第三十一條融資性擔(dān)保公司應(yīng)當(dāng)根據(jù)當(dāng)年擔(dān)保費(fèi)收入的50%提取未到期責(zé)任預(yù)備金，并按不低于當(dāng)年年末擔(dān)保責(zé)任余額1%的比例提取擔(dān)保賠償預(yù)備金。擔(dān)保賠償預(yù)備金累計(jì)到達(dá)當(dāng)年擔(dān)保責(zé)任余額10%的，實(shí)行差額提取。差額提取方法和擔(dān)保賠償預(yù)備金的使用治理方法由監(jiān)管部門另行制定。

監(jiān)管部門可以依據(jù)融資性擔(dān)保公司責(zé)任風(fēng)險(xiǎn)狀況和審慎監(jiān)管的需要，提出調(diào)高擔(dān)保賠償預(yù)備金比例的要求。

融資性擔(dān)保公司應(yīng)當(dāng)對(duì)擔(dān)保責(zé)任實(shí)行風(fēng)險(xiǎn)分類治理，精確計(jì)量擔(dān)保責(zé)任風(fēng)險(xiǎn)。

第三十二條融資性擔(dān)保公司與債權(quán)人應(yīng)當(dāng)根據(jù)協(xié)商全都的原則建立業(yè)務(wù)關(guān)系，并在合同中明確商定擔(dān)當(dāng)擔(dān)保責(zé)任的方式。

第三十三條融資性擔(dān)保公司辦理融資性擔(dān)保業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)與被擔(dān)保人商定在擔(dān)保期間可持續(xù)獲得相關(guān)信息并有權(quán)對(duì)相關(guān)狀況進(jìn)展核實(shí)。

第三十四條融資性擔(dān)保公司與債權(quán)人應(yīng)當(dāng)建立擔(dān)保期間被擔(dān)保人相關(guān)信息的交換機(jī)制，加強(qiáng)對(duì)被擔(dān)保人的信用輔導(dǎo)和監(jiān)視，共同維護(hù)雙方的合法權(quán)益。

第三十五條融資性擔(dān)保公司應(yīng)當(dāng)根據(jù)監(jiān)管部門的規(guī)定，將公司治理狀況、財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)報(bào)告、風(fēng)險(xiǎn)治理狀況、資本金構(gòu)成及運(yùn)用狀況、擔(dān)保業(yè)務(wù)總體狀況等信息告知相關(guān)債權(quán)人。

章附則篇二

第四十八條監(jiān)管部門從事監(jiān)視治理工作的人員有以下情形之一的，依法賜予行政處分；構(gòu)成犯罪的，依法追究刑事責(zé)任：

（一）違反規(guī)定審批融資性擔(dān)保公司的設(shè)立、變更、終止以及業(yè)務(wù)范圍的。

（二）違反規(guī)定對(duì)融資性擔(dān)保公司進(jìn)展現(xiàn)場(chǎng)檢查的。

（三）未依照本方法第四十五條規(guī)定報(bào)告重大風(fēng)險(xiǎn)大事和處置狀況的。

（四）其他違反法律法規(guī)及本方法規(guī)定的行為。

第四十九條融資性擔(dān)保公司違反法律、法規(guī)及本方法規(guī)定，有關(guān)法律、法規(guī)有懲罰規(guī)定的，依照其規(guī)定賜予懲罰；有關(guān)法律、法規(guī)未作懲罰規(guī)定的，由監(jiān)管部門責(zé)令改正，可以賜予警告、罰款；構(gòu)成犯罪的，依法追究刑事責(zé)任。

第五十條違反本方法第八條第三款規(guī)定，擅自經(jīng)營(yíng)融資性擔(dān)保業(yè)務(wù)的，由有關(guān)部門依法予以取締并懲罰；擅拘束名稱中使用融資性擔(dān)保字樣的，由監(jiān)管部門責(zé)令改正，依法予以懲罰。

章業(yè)務(wù)范圍篇三

第八條設(shè)立融資性擔(dān)保公司及其分支機(jī)構(gòu)，應(yīng)當(dāng)經(jīng)監(jiān)管部門審查批準(zhǔn)。

經(jīng)批準(zhǔn)設(shè)立的融資性擔(dān)保公司及其分支機(jī)構(gòu)，由監(jiān)管部門頒發(fā)經(jīng)營(yíng)許可證，并憑該許可證向工商行政治理部門申請(qǐng)注冊(cè)登記。

任何單位和個(gè)人未經(jīng)監(jiān)管部門批準(zhǔn)不得經(jīng)營(yíng)融資性擔(dān)保業(yè)務(wù)，不得在名稱中使用融資性擔(dān)保字樣，法律、行政法規(guī)另有規(guī)定的除外。

第九條設(shè)立融資性擔(dān)保公司，應(yīng)當(dāng)具備以下條件：

（一）有符合《中華人民共和國(guó)公司法》規(guī)定的章程。

（二）有具備持續(xù)出資力量的股東。

（三）有符合本方法規(guī)定的注冊(cè)資本。

（四）有符合任職資格的董事、監(jiān)事、高級(jí)治理人員和合格的從業(yè)人員。

（五）有健全的組織機(jī)構(gòu)、內(nèi)部掌握和風(fēng)險(xiǎn)治理制度。

（六）有符合要求的營(yíng)業(yè)場(chǎng)所。

（七）監(jiān)管部門規(guī)定的其他審慎性條件。

董事、監(jiān)事、高級(jí)治理人員和從業(yè)人員的資格治理方法由融資性擔(dān)保業(yè)務(wù)監(jiān)管部際聯(lián)席會(huì)議另行制定。

第十條監(jiān)管部門依據(jù)當(dāng)?shù)貙?shí)際狀況規(guī)定融資性擔(dān)保公司注冊(cè)資本的最低限額，但不得低于人民幣500萬(wàn)元。

注冊(cè)資本為實(shí)繳貨幣資本。

第十一條設(shè)立融資性擔(dān)保公司，應(yīng)向監(jiān)管部門提交以下文件、資料：

（一）申請(qǐng)書(shū)。應(yīng)當(dāng)載明擬設(shè)立的融資性擔(dān)保公司的名稱、住宅、注冊(cè)資本和業(yè)務(wù)范圍等事項(xiàng)。

（二）可行性討論報(bào)告。

（三）章程草案。

（四）股東名冊(cè)及其出資額、股權(quán)構(gòu)造。

（五）股東出資的驗(yàn)資證明以及持有注冊(cè)資本5%以上股東的資信證明和有關(guān)資料。

（六）擬任董事、監(jiān)事、高級(jí)治理人員的資格證明。

（七）經(jīng)營(yíng)進(jìn)展戰(zhàn)略和規(guī)劃。

（八）營(yíng)業(yè)場(chǎng)所證明材料。

（九）監(jiān)管部門要求提交的其他文件、資料。

第十二條融資性擔(dān)保公司有以下變更事項(xiàng)之一的，應(yīng)當(dāng)經(jīng)監(jiān)管部門審查批準(zhǔn)：

（一）變更名稱。

（二）變更組織形式。

（三）變更注冊(cè)資本。

（四）變更公司住宅。

（五）調(diào)整業(yè)務(wù)范圍。

（六）變更董事、監(jiān)事和高級(jí)治理人員。

（七）變更持有5%以上股權(quán)的股東。

（八）分立或者合并。

（九）修改章程。

（十）監(jiān)管部門規(guī)定的其他變更事項(xiàng)。

融資性擔(dān)保公司變更事項(xiàng)涉及公司登記事項(xiàng)的，經(jīng)監(jiān)管部門審查批準(zhǔn)后，按規(guī)定向工商行政治理部門申請(qǐng)變更登記。

第十三條融資性擔(dān)保公司跨省、自治區(qū)、直轄市設(shè)立分支機(jī)構(gòu)的，應(yīng)當(dāng)征得該融資性擔(dān)保公司所在地監(jiān)管部門同意，并經(jīng)擬設(shè)立分支機(jī)構(gòu)所在地監(jiān)管部門審查批準(zhǔn)。

第十四條融資性擔(dān)保公司因分立、合并或消失公司章程規(guī)定的解散事由需要解散的，應(yīng)當(dāng)經(jīng)監(jiān)管部門審查批準(zhǔn)，并憑批準(zhǔn)文件準(zhǔn)時(shí)向工商行政治理部門申請(qǐng)注銷登記。

第十五條融資性擔(dān)保公司有重大違法經(jīng)營(yíng)行為，不予撤銷將嚴(yán)峻危害市場(chǎng)秩序、損害公眾利益的，由監(jiān)管部門予以撤銷。法律、行政法規(guī)另有規(guī)定的除外。

第十六條融資性擔(dān)保公司解散或被撤銷的，應(yīng)當(dāng)依法成立清算組進(jìn)展清算，根據(jù)債務(wù)清償規(guī)劃準(zhǔn)時(shí)歸還有關(guān)債務(wù)。監(jiān)管部門監(jiān)視其清算過(guò)程。

擔(dān)保責(zé)任